产说会合规自查报告(热门14篇)

时间:2023-12-11 22:11:57 作者:笔舞

通过写自查报告,我们可以对过去一段时间的表现进行全面回顾和总结,从而更好地直面自己的不足。以下是小编为大家收集的自查报告范文,仅供参考,大家一起来看看吧。

合规自查报告

我们业务拓展部根据《舞阳县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求,在学习培训的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,对本科室从各项制度到业务运营,从管理者的到内部员工的具体操作,认真组织好个人行为自查,现将自查阶段总结如下:

各种规章制度完善,制度执行到位,岗位监督相互制约,风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。自助设备实行a、b岗轮流制和巡检制。

审慎经营指标真实无虚假卡存款无违反金燕卡管理制度而开立金燕卡现象。排查了卡业务领域的风险隐患对开卡无核查资料的金燕卡用户作为重点排查。

严格按照省联社转发的《河南省农村信用联合社关于银行卡收单业务风险提示的通知》的精神执行,不拓展非法设立、非法经营的商户,加强对特商户的巡检并掌握商户机具布放情况,控制移动pos机的布放范围并加强pos机移机监控,有效的杜绝了风险事件的发生。

合规自查报告

本人xxx,根据“wy县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

本人自参加工作以来,先后在工商银行wy县支行、城市信用社、xl信用社、lh信用社工作过,曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位,无论在何种岗位上,本人均能按照规章制度合规操作。20xx年9月调入yl信用社开始从事个人信贷岗位,20xx年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位,本人在思想上始终坚持坚立科学发展观,以正确树立世界观、人生观和金钱观;在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程,特别是“三法一指引”贷款新规;在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

(一)在学习上。主要是自学意识不强,没有“钉子”精神,不善于紧抓学习,自我素质提高速度较慢。

(二)在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的理念不够等。

(三)在制度上。主要是规章制度执行不彻底,如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实;借款借据存在未按要求每天入库保管等。

一是由于业务比较繁忙,特别是在办理个人贷款时,由于每笔业务办理时间较长,平均每天办理业务较大,上班时间精神高度集中,下班后精神懒散,无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来yl信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件,超成了思想上的松懈,案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习,同时理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面。

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程,特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务,切实加强贷后检查,防范信贷风险,认真做好内控制度特别是重要空白凭证(借款借据)的相关交接和领用。

总之,今后在信贷岗位上要严格践行合规职责,促进各项业务又好又快发展。

合规自查报告

通过开展合规文化建设活动,使我深刻的认识到:信用社的改革和发展离不开合规经营。推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。

根据《wyx农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案》的要求,在第一阶段宣传动员的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,认真做好个人规章制操作自查,作为一名基层信用社负责人,现将自查情况报告如下:

一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动,提高自己的思想业务素质和职业道德水平,树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育,能组织员工对各项规章制的学习,让全社职工充分认识到违规操作的严重危害性,举一反三,查找不足,切实采取措施加以整改,提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强,没有“钉子”精神,不善于紧抓学习,自我素质提高速度还不够;二是组织集体学习不够深入,作为单位的“一把手”,有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例,对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析,使学习内容与学习效果未能较好融合;三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务,片面强调检查,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

二、思想上。平时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制,提高决策的科学性和透明度,合理安排任务指标,把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系,与其他工作一起安排部署,统一考核奖惩,切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的'理念不够等,认真分析原因主要有三个:一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心,耐心地做职工的思想工作;二是认为我们信用社的工作条件好,工资较高、福利较好,没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入,要求不够严格,存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习,不善于做深入细致的思想政治工作,批评教育又未能及时跟踪、反馈,掌握整改情况等。

三、规章制度上。能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查和指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,把各项制度执行到位。但同样存在许多不足,主要有:一是理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面。二是因为事务繁忙,时间安排不够合理,检查指导工作力度和深度不够,使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作,违规违章行为时有发生,尤其是在分社,内控制度、安全保卫方面存在一些问题。三是对职工的监督和教育不够,如对有些职工在考核中已经发现的缺点,未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育,容易使小缺点变成大错误。四是对网点职工了解不够,平时与分社负责人接触的多,与一般员工接触较少,由于我社人员较多,对员工八小时以外的了解还不够深入。五是电脑知识相对缺乏,对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限,存在薄弱环节。

四、工作作风上。善于听取不同意见,能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观,时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下,努力以身示范,廉洁自律。能够健全民主决策制度,建立严格、明确的决策程序和办事程序,通过透明决策,充分发扬民主作风,确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实,缺乏主动性和创造性。一是平常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对基层社督促检查落实不力,对上级的重大决策和工作部署,缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题,处理时不是十分果断,特别是处理、处罚时,心慈手软,没硬起手腕。三是作风不够深入。平时忙业务多,抓制度少,有时到分社检查只是听听情况,未能真正深入到干部职工家中,听他们的呼声,征求他们的意见等,对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。

总之,通过开展合规文化建设年活动学习对照,才发现自己还存在很多不足之处。为此,我将会在最短的时间内,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,在今后的工作中,尽快克服和纠正,主要做到:

一是要与全社职工一道,深入学习有关的规章制度和操作规程,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强稳健经营和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。

三是要以科学发展观为指导,树立正确的经营指导思想,要定期或不定期地开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

四是要转变工作作风,严格开展内控、安全等方面的检查、指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,加大处罚力度,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有效遏制案件的发生。

五是要以这次开展合规文化建设年活动为契机,坚持标本兼治、重在治本的原则,建立风险防范的长效机制。加强制度建设,强化监督检查,有效提高制度执行力,力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态,确保我社安全、合规、稳健经营。

自查人:

xxxx年xx月xx日。

产说会合规自查报告

1、信贷客户经理过于依赖老客户市场,调查不够仔细、全面、深入,调查表反复修改,纸质资料缺东少西,未重点关注客户还款意愿和第一还款来源,过度依赖抵押品等第二还款来源。

2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善,信贷档案未及时整理、刻录成光盘,没有建立资产保全档案,使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档;导致信贷档案资料不齐,给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。

3、在清收工作方面:一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书,没有清收录音或影像资料;二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档;三是清收员没有建立清收日志;四是清收员没有建立一户一策台帐;五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。

4、未认真监测客户资金用途,贷后检查流于形式。

产说会合规自查报告

通过这次“合规大行动”的学习,查找了自身及三农金融部工作存在的问题,在今后的工作要将存在的问题及时整改落实,一是强化审慎经营理念,完善绩效考核机制;二是严格落实贷款管理制度,确保贷款依法合规;三是加强流程监控,提高信贷业务精细化管理方面;四是开展违规放贷风险排查,及时化解风险隐患。

产说会合规自查报告

1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度,做好信贷服务工作,确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。

2、根据监管规定和我行风险控制要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。

3、坚持贷款“三査”制度,收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查,面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结,伪造资料,不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请,坚守“八不准”原则。

4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通,骗取信贷资金。

5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。

6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合,确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求,认真做好贷款分类工作和风险预警。

7、能做到:爱国、爱行、爱岗,敬业乐业、勤奋工作,遵法守纪、令行禁止,循规办事、清正廉洁,不暗箱操作、吃拿卡要收,不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款,无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。

8、无直系亲属经商,无直系亲属在我行贷款,未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。

9、本人未参与民间借贷。

10、无任职回避亲属、回避职务情况。

11、本人未在金融机构贷款。

12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。

银行合规自查报告

学习《高管人员防范合规风险履职监察工作方案(试行)》这项活动开展已有三个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参与这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管,通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是:细心防差错,粗心铸大过。

银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起,优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业,在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展,作为前台员工必须坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。

工作处处有风险,慎重认真最重要。作为一名前台管理人员,我深深的感受到合规操作的重要性,,如果每一名员工都能按照规范化操作,就能切实防范操作风险,让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工,我们要在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简单生硬地说“不”,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务银行工作是风险性很高的一项工作,在做好服务的同时,也要贯彻好规章制度,一切都要合规进行。如果不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中,一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以纠正了,防范意识也得到了明显的提高。我想,在我们前台办理业务,只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时,一定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,坚持按制度办事,就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过。

习的积累相当的重要,加强学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面,与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

《高管人员防范合规风险履职监察工作方案(试行)》所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的,将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰巨的任务,我们一定会做到始终坚持,并且坚信“习惯成自然”的道理。相信邮储银行、相信自己,一定成功。

合规自查报告范文

根据公务用车制度改革领导小组《关于对公务改革政策落实情况进行检查的通知》(x车改办〔20xx〕10号)文件精神,我局开展了自查活动。现将有关情况报告如下:

1、20xx年初,我局按照中央、省、市、县委县政府的总体部署,出台了xx县商务局公务用车制度改革实施方案,参改人员数为12人:其中正科级干部3人,副科级及以下工作人员9人。我局公务用车车辆编制数为1辆,已按规定移交政府。目前,我单位已无公车。

2、公务用车管理服务平台建设、运行情况。我局现在公务用车均统一在安徽省公务用车管理信息平台申请使用,网站不需我单位建设,维护。

3、保留公务用车使用情况。我局现在已没有公务用车。

1、我局领导严格遵守“六个不得”要求,坚持原则,无违纪违规现象。

2、我局没有保留车辆,没有公车私用,没有用公车接送上下班情况。

3、在城区范围内,我局工作人员没有租车办公情况。

4、我局没有异地交流、挂职、任职领导。

我局在公车改革过程中始终严格按照市委市政府文件要求,无违规现象,无问题、意见和建议。

银行合规自查报告

根据xx市分行《xx银行xx市分行20xx年“合规大讨论”活动实施方案》要求,结合自身岗位认真开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规大讨论,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

平安合规自查报告

平安合规自查报告第1篇:合规自查报告合规自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况我叫xx,中专学历、有会计从业资格证书,从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处(前身xx联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识,全身(来源好:)心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用。

(一)内控方面1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。

2、在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。

报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。

三、

下一步工作打算作为在信合事业工作二十余年的老员工,这是我的职业,我唯一的职业,自我参加工作,我一直从事这项职业,也一直热爱这项职业,对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,我一直是爱岗敬业的,并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化,努力学习新的合规制度,用自己的言传身教去影响周围的同志,让我们大家一起共同进步,另外安全警钟时常敲响,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

自查人:

二〇一四年七月九日时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理,我在平时的工作中,能够学习信贷业务及相关知识,较熟悉地掌握了业内知识,但仍不够努力,总是沿袭一些以往的经验办事,不能够满足个人和工作对知识的需要,没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法,因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。

在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

秀的××银行员工而努力奋斗。

××支行:××xx年79日月确保会计凭证的真实、完整、有效;对于大小票币、损伤币的兑换整理工作,做到点准、墩齐、挑净、捆紧,及时上解。但是,通过本次合规自查,我也从中发现了自己存在不少问题:。

1、有时不留心,个人印章没有及时保管好。

2、有时不注意,临时离柜时电脑没有退至初始状态等。

但通过这次自查,我已改正这些问题。在今后的工作中,我将继续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替制度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作,有效防范各类事故案件的发生。

福田信用社自查人:叶伟雄xx年6月29日规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规大讨论,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗xx年10月31日根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求,本人结合自身情况进行了全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况。

本人自参加工作以来,一直在***从事综合柜员工作,今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心和事业心,努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自学接受广大客户的监督,定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动,努力争做一名优秀的信合人。

二、合规工作的有关情况一是领导重视,认识到位。本人根据上级的有关文件精神,加上单位领导的高度重视,本人思想认识到位,努力促进内控制度得到进一步完善与执行,更加合规稳健经营,促进业务工作的顺利开展,为我社可持续民展打下坚定基础。

二是认真学习,提高水平。为使本人在学习阶段步调一1致,做到合理安排时间,认真记学习笔记,使各项规章制度熟记心中。在工作中,严格按照内控制度执行,确保工作顺利开展。

三、存在的问题及原因一是自学意识有待加强,没有“钉子”精神,学习时间安排的还有很,自我素质提高速度不是很快。

二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的理念不够等。

三是规章制度执行不彻底,如客户存取款后,有时候工作忙起来,客户签名可能存在当场漏签问题,特别是年终时候业务量是平时的几倍,大家都可能存在这个问题,就需要事后找客户补签。

四、下步整改措施合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心,在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险控制,对于提高经营管理水平和效率的意义重大。

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程,特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。

风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来,使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时,不仅能得到实惠,自身价值也能得到充分地体现,从而有效激发员工的责任感。总之,今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责,促进各项业务又好又快发展。

吉利区城镇居民医疗保险实施状况调查报告从去年8月份开始的城镇居民医疗保险,受到了广大居民的热烈欢迎,吉利区城镇居民积极参与,参保人数急剧上升,医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况,近日,吉利区社会经济调查队在城区内,随机抽取20户城镇居民家庭,进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。

这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分,共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。

一、宣传比较到位,但力度仍需加大。

吉利区自城镇居民医疗保险实施以来,充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势,采取灵活多样的方法,宣传城镇居民医保制度的相关内容,使居民对医保制度有了一定了解,基本形成了人人谈医保,人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中,有16人表示基本了解,占被调查人数的80%,在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详,目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面,对其本质、政策条款涉及较少,使普通老百姓对医保的认识也停留在表面,这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展,有关部门不仅要让百姓知道有这项制度,更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的,只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性,才能真正实现全民医保。

二、城镇居民参保状况及认知情况。

项调查内容中,有4人选择能,占20%;14人选择有所帮助,占70%;2人选择不能,占10%。以上调查数据显示,近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助,10%的居民认为没有帮助。

三、城镇居民医保交费水平。

吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元,其中个人缴纳120元,财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元,其中个人缴纳30元,财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民,每人每年筹资额为180元,其中个人缴纳60元,财政补助120元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。

尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担能力,但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高,有40%的居民认为适当,10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高,这主要是由于各地之间经济发展水平不同,居民的收入水平差距比较大造成的。

四、社区卫生服务体系要不断完善,满足城镇居民需求。

加强社区卫生服务机构建设,是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中,有30%的居民选择能,70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构,但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。

在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时,70%的居民认为医疗设备缺乏,60%的居民认为医术水平不高,30%的居民认为管理不正规,20%的居民认为收费不合理。

从大家的选择来看,拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选,这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题,不能满足广大居民看病的需要,因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展,使之处于强势地位,解决城镇居民看病难的问题。

五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。

居民对城镇居民医疗保险制度的实施都十分关心,几乎所有被调查者都十分认真地写下了他们的意见和看法,希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利实施起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面:

位姓赵的家务劳动者写到:“政府部门应加大对医保工作的监管力度,控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度,是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中,仍有许多方面需要不断的改进和完善,在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声,多为老百姓着想,才能保障吉利区全民医保目标有效实行。

第2篇:合规自查报告合规自查报告为贯彻落实县联社****等文件,通过合规自查,充实体味了本次合规自查工作的主要意义,明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性,进一步熟悉违反规章制度和操作规程的风险性,并按照自身情形展开自查。现将自查情形陈述如下:

销;临时离岗时,印、证入箱,营业终了,认真核对帐务,重要空白凭证入库保管;管理好会计凭、会计帐簿、报表,做好会计凭证等装订保管工作,确保会计凭证的真实、完整、有效;对于大小票币、损伤币的兑换整理工作,做到点准、墩齐、挑净、捆紧,及时上解。但是,通过本次合规自查,我也从中发现了自己存在不少问题:。

1、有时不留心,个人印章没有及时保管好。

2、有时不注意,临时离柜时电脑没有退至初始状态等。

但通过这次自查,我已改正这些问题。在今后的工作中,我将继续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替制度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作,有效防范各类事故案件的发生。

福田信用社自查人:叶伟雄2011年6月29日第3篇:合规自查报告合规自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况我叫xx,中专学历、有会计从业资格证书,从事会计工。

作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处(前身xx联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识,全身(来源好:)心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用。

二、合规自查中存在的问题(一)内控方面1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。

库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。

(二)安全保卫方面多年来,本人能够不断地增强安全防范意识,值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级汇报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。

制度,用自己的言传身教去影响周围的同志,让我们大家一起共同进步,另外安全警钟时常敲响,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

自查人:

二〇一四年七月九日时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

努力学习各类相关知识。

在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。

××支行:××xx年79日月确保会计凭证的真实、完整、有效;对于大小票币、损伤币的兑换整理工作,做到点准、墩齐、挑净、捆紧,及时上解。但是,通过本次合规自查,我也从中发现了自己存在不少问题:。1、有时不留心,个人印章没有及时保管好。2、有时不注意,临时离柜时电脑没有退至初始状态等。

但通过这次自查,我已改正这些问题。在今后的工作中,我将继续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替制度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作,有效防范各类事故案件的发生。

福田信用社自查人:叶伟雄xx年6月29日规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规大讨论,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗xx年10月31日根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求,本人结合自身情况进行了全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况本人自参加工作以来,一直在***从事综合柜员工作,今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心和事业心,努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自学接受广大客户的监督,定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动,努力争做一名优秀的信合人。

二、合规工作的有关情况一是领导重视,认识到位。本人根据上级的有关文件精神,加上单位领导的高度重视,本人思想认识到位,努力促进内控制度得到进一步完善与执行,更加合规稳健经营,促进业务工作的顺利开展,为我社可持续民展打下坚定基础。

二是认真学习,提高水平。为使本人在学习阶段步调一1致,做到合理安排时间,认真记学习笔记,使各项规章制度熟记心中。在工作中,严格按照内控制度执行,确保工作顺利开展。

三、存在的问题及原因一是自学意识有待加强,没有“钉子”精神,学习时间安排的还有很,自我素质提高速度不是很快。

二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的理念不够等。

三是规章制度执行不彻底,如客户存取款后,有时候工作忙起来,客户签名可能存在当场漏签问题,特别是年终时候业务量是平时的几倍,大家都可能存在这个问题,就需要事后找客户补签。

制,对于提高经营管理水平和效率的意义重大。

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程,特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。

三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合,在推动业务发展的同时强化内控合规管理。建议:县联社提高内控合规管理与员工的价值关联度,把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来,使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时,不仅能得到实惠,自身价值也能得到充分地体现,从而有效激发员工的责任感。总之,今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责,促进各项业务又好又快发展。

居民医疗保险实施状况”问卷调查。

这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分,共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。

一、宣传比较到位,但力度仍需加大。

吉利区自城镇居民医疗保险实施以来,充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势,采取灵活多样的方法,宣传城镇居民医保制度的相关内容,使居民对医保制度有了一定了解,基本形成了人人谈医保,人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中,有16人表示基本了解,占被调查人数的80%,在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详,目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面,对其本质、政策条款涉及较少,使普通老百姓对医保的认识也停留在表面,这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展,有关部门不仅要让百姓知道有这项制度,更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的,只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性,才能真正实现全民医保。

二、城镇居民参保状况及认知情况。

在20户调查户中,共有72人符合参保条件,已参加医保70人,占总人数的97%,有2人没有参加,占总人数的3%。在参保的70人中,有80%的居民认为制度好,对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、动员而参加;有10%的居民不清楚,看周围的人参加了而参加。未参保的2人中,其中一人是因为已经参加了类似的商业保险,不愿重复参保,另一人因为其他原因而没有参加。从以上调查数据可以看出,现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度,认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中,有4人选择能,占20%;14人选择有所帮助,占70%;2人选择不能,占10%。以上调查数据显示,近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助,10%的居民认为没有帮助。

三、城镇居民医保交费水平。

吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元,其中个人缴纳120元,财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元,其中个人缴纳30元,财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民,每人每年筹资额为180元,其中个人缴纳60元,财政补助120元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。

尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担能力,但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高,有40%的居民认为适当,10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高,这主要是由于各地之间经济发展水平不同,居民的收入水平差距比较大造成的。

四、社区卫生服务体系要不断完善,满足城镇居民需求。

加强社区卫生服务机构建设,是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中,有30%的居民选择能,70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构,但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。

在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时,70%的居民认为医疗设备缺乏,60%的居民认为医术水平不高,30%的居民认为管理不正规,20%的居民认为收费不合理。

中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题,不能满足广大居民看病的需要,因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展,使之处于强势地位,解决城镇居民看病难的问题。

五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。

居民对城镇居民医疗保险制度的实施都十分关心,几乎所有被调查者都十分认真地写下了他们的意见和看法,希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利实施起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面:

1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到:“加大宣传力度和透明度,让老百姓了解具体内容。”一位姓席的被访者写到:“加大宣传力度,把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边,减少工作环节。”2、报销制度存在问题。一位企业工人写到:“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销,如一些慢性病和特殊疾病,需要经常治疗维持,住院才能治疗加大了参保人员的负担,建议每月规定报销限额,使全民医保制度起到应有的作用,让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的教师写到:“参加医保后,有些医药费不给报,被告知原因是不住院不给报,而且一些药不包括在报销范围内。”3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到:“社区做为初诊,应扩大就诊项目,充实就诊器械,提高服务质量,真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到:“社区卫生服务中心多设立一些,设备健全一些,方便居民看病问题,对药价多多监督。”4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到:“必须先到社区服务中心看病,只有他们开转院证明才能转院的限制太死,有的社区医院的医生素质太差,肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到:“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便,如发病突然,定点医院离家远,如果到就近医院处理,后期报销手续复杂,对参保就医程序不清楚,容易走背包路,应在这方面多加改善。”5、加大监督力度。一位姓关的工人写到:“监督力度不够,容易在执行制度的过程中出现问题,希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到:“政府部门应加大对医保工作的监管力度,控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度,是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中,仍有许多方面需要不断的改进和完善,在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声,多为老百姓着想,才能保障吉利区全民医保目标有效实行。

第4篇:合规自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况我叫xx,中专学历、有会计从业资格证书,从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处(前身xx联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识,全身心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用。

二、合规自查中存在的问题(一)内控方面1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。

2、在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临。

柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。

(二)安全保卫方面多年来,本人能够不断地增强安全防范意识,值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级汇报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。

在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化,努力学习新的合规制度,用自己的言传身教去影响周围的同志,让我们大家一起共同进步,另外安全警钟时常敲响,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

自查人:

二0一一年七月九日。

合规风险自查报告

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二,做好自查和整改工作,自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。

第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立邮政新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

第四,整改措施及今后工作思路。今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。

(二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

内控合规自查报告

20xx年,农行榆林分行高度重视内控合规工作,大力推行合规理念,使全行广大干部员工逐步认识到良好的合规文化是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证,全行上下逐步形成了“抓合规,强基础、控风险、促发展”的良好工作氛围,连续四年被评为内控管理一类行,辖属支行内控管理一类行占比达到89%。

一、深入开展合规文化建设。该行制定了合规文化建设规划,深入推进“六位一体”合规文化长效机制建设,确定目标和任务,并分解落实到各支行、各部门、各岗位。落实合规教育“四个必讲”、合规承诺书等措施,增强合规文化建设的针对性、实效性和可操作性。发挥合规文化建设的平台作用,将合规文化贯穿于经营管理全过程,全员主动自觉合规意识逐步增强。

二、扎实推进基础管理提升年活动。制定了信贷、运营、财会、信息科技、人员管理五个方面精细化管理方案,进一步明确工作任务,完善管理手段,细化措施,强化执行,不断推进基础管理工作的标准化、规范化和流程化建设,切实提升精细化管理成效。

三、持续开展案件风险排查。该行始终把案件风险排查作为案件防控的重要手段和内控合规管理工作的重要抓手,严格按照实施方案,先后组织开展了四次案件风险排查,始终保持案防高压态势,收到了良好的防控和警示效果。

四、完善监督检查措施。该行将各部门尽职履责情况纳入对部门的内控考核体系,统筹整合了各部门检查监督需求,将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合起来,统一制定了年度检查计划,统筹监督检查资源,建立常态化、滚动式合规检查机制,形成了监督检查合力,提升了监督检查效能。

五、做好各类问题的整改。该行通过内控合规管理信息系统(iccs系统),狠抓各类问题的整改,对内外部检查和审计发现的各类问题,做到行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位,同时将整改工作纳入内控评价及综合绩效考评。全年各类检查存在问题的整改率达到99.8%。

六、切实加强反洗钱工作。进一步明确反洗钱工作职责,完善反洗钱制度,加强对高风险客户的持续监测,积极推进客户风险等级分类制度的落实,有效促进了全面合规风险管理,反洗钱能力显著提高,得到了监管部门的肯定。

七、不断增强案件防控能力。认真落实防范案件责任制,逐级签订防范案件责任书,将案件防控工作责任层层细化分解到各级领导干部和员工,保证了全行案件防控各项工作措施的落实。深入开展案件查防,落实行级领导联行抓点防控案件工作,持续开展案件专项治理活动和重点行巡查,强化警示教育,全辖案件防控工作不断增强。

八、有效提高法律保障水平。认真开展法律法规知识学习培训,加强法律队伍建设,规范诉讼案件和合同管理,强化法律审查,为依法合规经营和有效防范风险提供了有力保障。

今年以来,根据上级行的要求,营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动,这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况,述职如下:。

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高依法合规经营的自觉性,转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后,先行进行了自学,学习总区行营业部三级领导的动员讲话,《守则》原文,并自觉地记录了学习笔记,二是学习结束后,参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动,进一步提高了风险防范意识,强化了合规操作的意识,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况。

1、能注意加强学习,增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育,认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

2、严于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我严格要求自己,以《守则》的内容和标准衡量自己的言行,自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规,在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中,要求同志们做到的,自己首先做到,要求同志们不做的,自己坚决不做。事事处处以大局为重,以集体和员工利益为重,以党和国家、农行利益为重。同时,严格要求本部门其他同志严格按照规则办事,不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理,严谨徇私舞弊,并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒,构建和谐团队。

3、加强内控管理,坚持两手抓。

从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。所以,平时注意不断完善各种管理办法,认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,强化内部防范机制,努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇,一手抓内控案防管理基础不松劲,依法合规稳健经营,时刻绷紧内控案防这根弦不放松,牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作。

以《守则》为依据,高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度,认真对工作进行自查时,发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警,及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性,进一步教育和引导员工转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时,一是配合开展案件专项治理工作,对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为,合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合,根据工作的实际情况,对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善,努力实现规范管理、持续改进,规范部门的各项管理和业务操作,为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向。

一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象,合规管理还存在一定的问题。

三是部门作风抓得不够到位,致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强,精细化管理不到位:表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中,我要认真总结和分析以往的过失,进一步解放思想,转变观念,加强管理,努力提高执行力及精细化管理水平,依法合规经营,努力搞好本职工作,为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

合规自查报告

自20xx年底以来,××农村信用联社在发展业务的同时,为进一步提高风险防范能力和竞争能力,增强全员的法制观念和合规意识,开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动,通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实,搭建了防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心;有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;整体防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的'内部环境。

为积极贯彻落实合规文化教育活动,××联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件,组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律;并要求全体员工通过教育活动,培育主动合规的作风;树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念;梳理业务类制度办法,把自己的工作行为和制度要求进行比较,对于不符合的地方要提出原因,拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。

开展合规文化教育活动以来,××联社紧密联系经营管理的实际,将合规文化教育同正在进行的规章制度学习:

(一)对各业务线上的规章制度进行梳理和审视,查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题,查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思,查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。

(二)联社对自查发现的问题,坚持“不放过”原则,对查找出的问题明确责任,着一落实,落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。

(三)对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》,《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求,按照这次合规文化建设的要求,对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作,组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查,共排查125人次,及时有效地掌握员工行为表现情况。

一是把合规文化教育活动与当前业务工作结合起来,便理安排,相互促进;二是把合规文化教育活动与提高业务素质结合起来,提高免疫力,牢固树立合规操作是岗位业务的第一要务;三是把合规文化教育活动与改进服务态度结合起来,树立正确为客户服务思想,查找簿弱环节,提高服务水平;四是把合规文化教育活动与改进工作作风结合起来,机关要为基层排忧解难,提高办事质量和效率,及时回复、答复请求。基层要认真支行决策,完成工作计划任务,埋头苦干,求真务实;五是把合规文化教育活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来,要做到廉洁自律;六是把合规文化教育活动与企业文化建设相结合。

内控合规自查报告

今年,我行坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实科学发展观,坚持“标本兼治、纠建并举”的方针和“谁主管、谁负责”、“管行业必须管行风”的原则,以“树立行业新风,服务经济社会发展”为主题,以群众广泛参与为基础,以群众满意为标准,以队伍管理为重点,着力解决与改革发展不相适应的作风问题,坚决纠正损害群众利益的不正之风,进一步增强服务意识,创新工作机制,改进工作作风,提升服务质量,提高邮储银行社会满意度,向公众提供更加快捷、高效、优质的服务。

(一)建立健全了行风评议组织机构。

市分行成立了xx行长为组长、其它行领导为副组长、各部室负责人为成员的的行风评议领导小组,领导小组下设办公室,办公室设在市分行渠道与科技部,抽调3名同志组成工作专班,负责日常工作,下发了《xxx的通知》(xxx))。各县(市)行也建立了“一把手”负责抓、分管领导直接抓、行评机构具体抓、其他部门配合抓的工作机制,形成了全市上下联动、整体推进工作局面。

(二)制定方案,层层宣传发动。

市分行以xxx文件下发了具体实施意见,各县(市)支行也结合当地实际,制定了具体实施方案,上报了各县(市)行评办。4月28日晚,邮储银行xx市分行隆重召开民主评议政风行风动员大会,xx行长作了《全行动员齐抓共管以行风评议为契机进一步提升全市邮储银行整体素质和服务能力》的动员报告,市分行机关全体人员、网点所有人员共86人参加了动员大会。市行评办副主任xxx、xxx,十堰银监分局纪委书记xx、市行评办邮储银行督导组组长xxx出席了邮储银行动员大会并作了重要讲话。邮储银行今年被列为重点行评对象,既体现了市委、市政府对邮储银行的重视和关怀,更体现了社会各界对邮储银行服务的关注和激励。此次评议按照部署发动、自查自纠、集中整改、集中测评、考核总结五个阶段进行,切实做到自查自纠见诚意、整改提高见效果、沟通宣传见行动。对于这次民主评议工作,全市邮储银行统一思想、加强领导、突出重点、严格奖惩,充分尊重行评代表的权利,正确处理民主评议与当前工作的的关系,将行评工作与推动邮储银行的发展,以行评促全行服务质量的提升,以工作成绩来展现行评工作的效果,做到两手抓、两不误、两促进。5月12日全市行评动员会后,各县(市)支行按照要求于5月20日前召开了全体员工动员大会,行评工作达到了人人知晓、人人参入的目的。

5月6日下午,十堰市分行网点服务提升启动会在郧县支行召开,市分行凌光平副行长主持大会,省分行渠道管理部卢玮副总经理等出席了十堰市分行启动会,市分行各部室负责人、各县(市)支行支行长、所有一类网点支行长共计48人参加了启动会。会上,凌光平副行长就网点服务提升三年规划进行了安排部署。为提升服务管理能力和服务水平,十堰市分行确定了20xx年至20xx年服务提升活动主题,分别为“素质提升”、“优化服务”和“整体越迁”,制定了各年度活动目标、方案、措施,用三年时间(20xx-20xx)打造一支服务督导内训师队伍,使之成为我行规范服务的传承部队和践行者,实现进一步提高服务管理能力,提高服务客户能力和提高客户忠诚度的目标。省分行渠道管理部卢玮副总经理对十堰市分行网点服务提升工作给予了肯定,并对下一步工作提出了四点要求:一是加大电子银行业务的发展,夯实网点服务提升和转型工作基础;二是加快优质客户信息收集工作,完善优质客户信息;三是做好网点绩效管理工作,增强网点转型的内在驱动力;四是加强网点服务提升的督导和日常检查指导工作,实现服务提升目标。

关于网点转型工作,十堰市分行将通过三年努力,到20xx年底,转型达标网点达到15个,转型标杆网点7个。达标网点整体盈利能力较其他网点提升20%,标杆网点整体盈利能力较其他网点提升50%,努力实现四个转变:一是建立新的网点销售管理流程,变业务经营为客户经营,实现从以产品为中心向以客户为中心转变;二是完善员工销售行为,强调流程控制,实现网点经营从单一结果管理向注重过程管理转变;三是运用网点经营月报和销售管理工具,实现从个人经验管理向团队数据管理转变;四是培育电子、自助多渠道客户群,释放柜员人员成本,实现从传统柜面为主渠道的交易操作型银行向柜面、自助、电子多渠道支撑的销售服务型银行转变。

(四)加强沟通、加大宣传,提升邮储银行社会知名度。

4月28日下午,十堰市分行在全市首家召开了20xx年全市邮储银行行风评议动员会,提出“通过扎实开展行风评议活动,提升邮储银行整体素质和服务能力,更好地服务地方、服务民生、服务三农”,受到新闻媒体高度关注,在《十堰日报》、《十堰晚报》等本地平面媒体分别在头版显著位置刊出了图文信息报道,十堰新闻频道、十堰综合频道、十堰旅游频道4月30日至5月1日进行了新闻报道,得到社会高度关注。各网点利用门头屏、利率屏向广大社会客户滚动宣传行风评议内容,播放“认真开展民主评议行风,诚恳接受社会各界监督”、“全员参与行风评议,推进邮储银行又好又快发展”、“以客户满意为标准,扎实开展行风评议”等宣传内容38条。黄行长先后3次、凌光平副行长先后5次到市行评办汇报行评工作上报。我行已上报行评简报12期,分别报送行评办、银监局和各位行评监督员。

(五)省分行席新国行长深入十堰督导行风评议工作。

5月12日至xx日,省分行席新国行长一行到十堰调研。席行长与十堰市纪委书记、市行评办主任何万勤、市委常委副市长师永学以及市纪委副书记、监察局长陈新荣就行评工作深入交换了意见。在十堰市分行座谈时,认真听取了我行前阶段行评工作汇报,并对我行行风评议工作提出了三点要求:一要认真查找行风评议工作存在的问题,弥补去年的不足,落实问题的整改;二要加大网点硬件投入,以销售示范网点推广为契机,服务上狠练内功,提升邮储银行社会形象。三要按照十堰市行评办的要求,分五个阶段、五个方面做好行风评议工作,在参评xx家单位中力争取得前三名的好成绩。

(六)举办服务提升和网点转型培训,建立健点转型各项基础资料,提升网点服务。

5月20日至23日,市分行组织城区一类网点从业人员,连续4个晚上举办网点服务提升和网点转型培训,培训采用了案例分析、情景演练、话术模拟、上下互动、分组讨论等多种形式,增强了培训效果,参训人员达到260多人次。同时印制了客户信息表、客户意向表、客户联系记录本等xx种记录、表单,进一步了解客户需求,为客户提供更优质的金融服务。

(七)落实网点晨会制度,提升服务从晨会开始。

开展行风评议以来,网点已按要求每日召开网点晨会。我行进一步规范了网点晨会内容,其中服务话术演练、服务案例分享、服务点评列入晨会重要内容。黄行长以及其他行领导、部室负责人多次参加网点晨会,进行督导网点晨会的落实,网点服务水平得到了进一步提升。

(八)创新金融服务,助推经济发展。

为切实破解中小企业融资难题,实现银企互利共赢,5月24日上午,由市经信委、市企业家协会主办,市中小企业服务中心、邮储银行十堰分行承办的中小企业信贷融资推介会在十堰职业技术学院学术报告厅隆重举行。期间,共有xx0余户有融资需求的中小企业与邮储银行十堰分行进行了对接,银企双方共达成各类贷款意向5000余万元。邮储银行十堰分行建行以来始终以“支农支小、服务中小企业、支持地方经济建设”为己任,在依托网点资源优势和传统金融业务规范的基础上,陆续推出了“好借好还”小额信用贷款、个人商务贷款、个人房屋按揭贷款、小企业贷款(额度可达xx00万元)等信贷业务,贷款品种不断增多,融资服务力度不断加大。目前,全行储蓄余额达到88亿元,已成功为一万余家个体工商户、中小企业发放贷款xx.2亿元。邮储银行致力于打造“阳光透明、方便快捷”的信贷文化,所有信贷从业人员严格以“信贷八不准”原则规范自身行为,切实履行“客户至上”的服务理念,受到了新老客户的一致认可与社会各界的好评。

为确保行评第二阶段工作取得实效,邮储银行十堰市分行制定了自查自纠阶段工作方案,以八项措施为抓手积极备战自查自纠工作。

一是召开自查自纠阶段转段动员会,全面安排自查自纠工作。6月1日下午,召开了由市行评办领导、市银监局领导、市行评监督员和分行领导班子、机关全体人员、各网点负责人参加的行评第二阶段转段动员会,对第一阶段工作进行了认真总结,对第二阶段工作作了部署和动员。

二是下发征询意见函,广泛征询社会各界意见。要求各县(市)支行、城区直属各二级支行开门纳谏,广泛征求社会各界意见,将通过发放征求意见函等方式收集汇总社会各界意见和建议。

三是全面开展“真情服务走万家”活动。为全面配合行评工作的开展,进一步了解客户需求,广泛收集客户的意见和建议,提高邮储银行服务质量,开展“真情服务走万家”客户走访活动。将对各一类网点邮储总资产达5万元以上大客户,包括个人业务客户、信贷业务客户、公司业务客户以及综合业务客户开展走访活动。成立了“一把手”为组长、分管行长为副组长,相关部门负责人为成员的活动领导小组,按照准备、走访、整改、总结评价四个阶段开展,将本次活动作为强化行风建设和进一步提高优质服务工作的重要举措来抓。

四是认真抓好网点转型推进工作。网点转型工作已完成组织体系的建立、人员培训、xx多种网点转型工具的配备,6月份主要做好网点晨会、工具使用、经营分析、驻点帮扶等工作,做到由形似到神似的转变,提升网点服务提升水平和能力。

五是开展“大家谈行评”活动。组织全行员工围绕自己的岗位职责开展自查自纠,查找工作中的不足,同时为业务发展和行评工作建言献策。要求领导干部带头撰写心得体会和自查报告,分析存在问题的原因,制定下一步的改进措施。

六是召开座谈会。一要开好行评监督员座谈会;二要开好社会监督员座谈会。同时要求全行所有网点开门纳谏、设立客户意见簿、公示资费标准、公布服务监督电话和营业人员服务工号,方便客户监督和意见反映。

七是围绕服务质量提升,做好明察暗访。按照《中国邮政储蓄银行营业网点服务规范》服务环境、服务礼仪、服务行为、投诉处理、服务监督检查五个方面共51项,通过加大现场检查力度、每天进行监控抽查通报、神秘人检查等三种方式,查找网点服务存在的问题,下发整改通知,并跟踪整改结果,同时加大考核力度。通过上述三种方式,促进全行网点服务质量的提升,为客户提供更加快捷、准确的服务,树立邮储银行良好社会服务形象。

八是组织开展“送贷下乡解农忧”活动。以“解决农民农村融资难”为切入口,大力发展小额信贷、小企业贷款业务,切实践行“服务三农”理念。

行评工作的关键是查找出影响自身金融形象的问题,为了查出存在的问题,我行采取个人主动查、部室自觉查、领导带头查、问卷征求查、会议帮助查、社会监督查等形式,在促进发展、执行力建设、公开透明、服务和效率、反腐倡廉、问题整改等方面排查问题。

我行在全市各营业网点设立了征求意见箱、征求意见簿、95580服务电话指示牌,广泛发放征求意见表20xx余份,同时,采用主动电话回访、电话随机采访、神秘人检查、内部暗访、集中视频监控等方式,请市民群众对我行的服务态度、办事效率、公开透明、反腐倡廉、问题整改等方面进行评议打分,提出批评意见。通过采取多种形式,我行征求了许多有益的批评意见和建议,经过认真梳理,归纳的主要问题有以下6个方面:

1、部分员工服务和服务用语不规范。

2、新员工业务不熟练,存在客户排队、等候时间长,柜面业务办理效率需进一步提高。

3、产品种类不够丰富,不能更好的满足客户需求。

4、自有网点偏少。

5、部分网点形象需要装修改善(人民北路、花果支行)。

6、小额账户管理费解释不到位。

针对存在的问题,我们坚持金融服务无小事的原则,做到边自查边整改,对发现的'问题,能纠正解决的,做到及时纠正解决;一时解决不了的,制定解决方案和措施,切实满足客户需求,提升我行服务水平和质量,树立邮储银行品牌。针对6个方面的问题,经行评专题会研究,确定整改责任单位、整改时限、整改措施。

1、部分员工服务和服务用语不规范。

责任单位:渠道科技部、人力资源部。

整改措施:结合网点转型加强服务规范培训,加强服务规范落实,加大服务检查力度,加强服务质量考核力度。

整改时限:20xx年7月前。

2、对于新员工业务不熟练,存在客户排队、等候时间长,柜面业务办理效率需进一步提高问题。

责任单位:人力资源部、个人业务部。

整改措施:加强新员工上岗培训力度,加强窗口营业人员点钞和汉字录入技能培训,开展梯形排班、服务。

整改时限:20xx年7月前。

3、对于产品种类不够丰富,不能更好的满足客户需求问题。

责任单位:各网点、各业务部室。

整改措施:一方面积极进行网点员工业务培训,尽量用现在业务进行适当组合满足用户需求;另一方面,收集典型客户需求,提交上级行,争取新业务开办试点。

整改时限:20xx年8月前。

4、对于自有网点偏少问题。

责任单位:渠道与科技部、财务会计部。

整改措施:落实中国邮政集团公司和总行关于“二改代”政策,争取在合理布局的前提下,丰富邮储银行自有网点数量,满足用户金融业务需求。

整改时限:按“二改代”进程实施。

5、对于部分网点形象需要装修改善问题(人民北路、花果支行)。

责任单位:渠道与科技部、财务会计部,相关网点。

整改措施:加大网点选址力度,尽早确定花果支行迁址方案;加强与移动公司协商,力争人民北路支行原址改造扩大面积,增配自助机具,改善环境。

整改时限:选址、协商确定后即进行装修改造。

6、小额账户管理费解释不到位。

责任单位:个人业务部、各网点。

整改措施:再组织一次人员培训,各网点要安排人员做好客户解释工作,同时加强相关业务宣传。

整改时限:20xx年6月底前。

针对收集到的6类问题,除逐条落实整改措施、整改责任单位和整改时间外,市分行对全市工作作出整体安排,有效促进行风评议工作。

(一)加强学习,提高员工综合素质。

市分行加强了新业务培训、业务技能培训,操作技能比赛等等,提高柜面人员及相关业务人员的综合服务素质;一是对全行柜面人员进行业务培训,参加了银监分局组织的业务技能大赛;二是结合示范网点建设工作,围绕“以客户为中心”理念,强化对支行的服务流程培训,将举办首届优质服务礼仪大赛;三是组织廉洁从业、廉洁从政等知识学习,加强党风廉政建设,做好反腐倡廉工作;四是实行首问责任制,遇问题不得推诿,必须快速化解。

(二)加强宣传,提高知名度。

我行进一步加强宣传力度,通过在《十堰日报》、《十堰晚报》、十堰电视台宣传邮储银行服务“三农”、服务中小企业的典型事例,扩大邮储银行社会知名度。在营业网点张贴宣传海报、印发宣传册、加强新闻宣传等方式,提高我行新业务的知名度。要求各行将《中国邮储蓄银行湖北省分行服务书》张贴于所有营业网点,并在利率屏中增加服务书的内容,自觉接受群众监督。

(三)与业务发展相结合,提升服务水平。

积极探索适合我行发展和社会需要的产品品种,并通过调查研究撰写可行性方案,为我行新业务的开办奠定良好的基础;积极响应政府及监管部门要求银行业支持“三农”工作的号召,深入开展支持县域经济“中小企业信贷产品推介会”、“送贷下乡解农忧活动”活动;开展金融知识进社区宣传活动,大力宣传我行产品种类;针对百姓抗通胀理财难等问题,强化理财经理培训,召开理财交流会,充分满足客户的理财需求。

我行将按照省行安排,按照市委、市政府、市纠风办及十堰银监分局的整体部署,对照自查中发现的问题和群众意见建议,对照各位督查员提出的问题和意见,深入剖析原因,制定切实可行的整改方案,认真进行全面整改,更好地支持十堰经济发展,积极为十堰提供更加丰富的金融产品,提供更加优质的金融服务。具体从以下五方面着手:

(一)加强宣传工作,提升行评氛围。在第一阶段通过led门头屏、意见簿、发放征求意见表、在当地党报上刊登服务书等手段的基础上,准备进一步提升宣传力度,营造全员参与、全社会关注的行评氛围。

(二)加强沟通联系,落实整改工作。积极保持与市行评办、市银监局的联系和沟通,加强与行评督查员的联系,通过行评简报、行评信息、监督员座谈会、用户座谈会等形式,对我行的行评工作进行沟通和交流。针对第二阶段收集的问题,认真落实部门、落实人员、落实时限、落实措施、落实目标的“五落实”,把整改工作落到实处。

(三)扩大信贷投放规模,扩大受益企业和用户范围。通过有针对性的信贷产品推介会、用户联席会、创业交流会、各种现场会等形式,扩大信贷产品的推介和宣传,及时解决各层次企业和商户的资金困难,更好地支持十堰市经济发展,做好各层次金融服务工作,展示邮储银行金融服务风采。

(四)扩大自助终端设备投入,方便用户享受邮行金融服务。在20xx年增加自助服务终端的基础上,积极创造条件进一步增加自助设备的数量,扩大邮储银行服务半径和范围,力争将服务范围覆盖到全市城镇居民,真正成为老百姓的银行、服务三农的银行、零售银行。

(五)通过神秘人检查和不定期的暗访检查,督促提高窗口服务水平。为了更好地促进行评工作上台阶,我行将通过神秘人检查和不定期的暗访检查,对全市邮储银行网点的服务情况进行监督检查,找出并整改存在的问题和不足,促进窗口服务水平提高,进一步改善邮储银行金融服务形象。

(六)加强内控管理,狠抓防险控案。审计部和风险合规部是内控管理、防险控案的具体责任单位,我们将采取一切措施,确保银行经营安全、用户资金安全,真正担当起银行为自身发展、为用户负责的责任。

(七)建章立制,提高各级执行力。在20xx年行评工作的基础上,对相关制度进行完善,一方面可以提高行评工作的效率,提高各级工作的执行力;另一方面,通过制度建设,理顺工作,能够形成行评工作的长效机制,将行评相关工作当成日常工作来抓,进而形成长年树立良好金融服务形象的长效机制。

我行力求通过此次行风评议工作,解决好工作作风中存在的一些实际问题,推动整体工作收到实实在在的效果,切切实实为全市市民做实事、办好事,为全市市民提供优质、高效的服务。

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