金融交易心得（模板18篇）

金融科技的快速发展正在改变着金融行业的运行方式和商业模式，推动着数字金融的兴起。金融是现代经济发展中不可或缺的重要组成部分。如何理财规划是很多人关注的焦点问题。以下是小编为大家整理的金融投资范文，供大家参考学习。

金融违规交易心得体会

金融违规交易是一个近年来备受关注的话题，这种违规行为不仅涉及到金融机构内部的管理问题，而且也对整个金融市场的稳定产生严重的影响。本文作者作为一个金融从业人员，在近年来的工作中有了对金融违规交易的深切体会，本文的主要目的是总结自己的经验和教训，分享给所有从事金融工作的同行，希望对未来避免金融违规交易发生有所帮助。

金融违规交易是指在金融机构内部或者与客户之间进行的一些违反法律法规和道德规范的交易行为。这种行为通常是为了牟取不当的利益，比如说操纵市场价格、协议交易、内幕交易等等。

金融违规交易不仅会产生直接的经济损失，而且也会损害到金融机构的声誉和形象。在金融市场中，声誉和信任是非常重要的，一旦违规行为被曝光，那么这家金融机构的名誉也就会受到影响，失去客户信任，相应的业务量也会受到影响。另外，在严格的金融监管机制之下，金融机构如果被发现存在违规行为，也会受到严厉的处罚。

要避免金融违规交易，首先要健全金融内部管理制度和风险管理体系，加强内部监管和风控力度。其次，要加强职业道德和署名意识，严格遵守法规和道德规范，拒绝参与任何不当交易行为。最后，金融机构应该不断加强员工的培训和教育，提高他们风险意识和合规水平。

第五段：总结。

总之，金融违规交易是一个非常严肃的问题，我们必须高度重视和加强针对这方面的防范和管理工作，营造风清气正、规范有序的金融市场氛围，共同维护金融市场的健康发展。

金融交易分析课程心得体会

作为一个金融专业的学生，对于金融市场的了解一直以来就是一个比较感性化的认识，这一方面与自己学习金融市场的方式有关。于是，当看到学校开设这门金融交易分析课程时，我毫不犹豫地报名参加了，并在不断学习、实践的过程中，获得了一些心得体会。

一、课程学习内容的重要性。

在课程的学习过程中，我深刻体会到了学习内容的重要性。在许多时候，我们往往会抱着“知其然，而不知其所以然”的态度去学习金融市场。但是，这样的学习方式没有太大的实际意义，甚至还会让我们陷入“道听途说”的误区。因此，我们有必要通过学习金融市场中的相关理论知识，来更好地了解金融市场的运行规律。

二、实践操作的重要性。

金融市场的学习需要不断地实践操作，而实践操作则是课程学习的一个十分重要的环节。在课程的实践环节中，我们有机会通过模拟操作来掌握金融市场的交易策略和实操技巧，这对于我们未来的金融职业发展有着十分重要的意义。

三、交流合作的重要性。

课程学习中，同学之间的交流合作是一个非常重要的环节。通过大家相互之间的交流，我们有机会了解到不同的学习方法和经验，也有机会探讨和讨论各自的观点与想法。这样的互动也会让我们在学习过程中更为专注、积极。

四、态度的重要性。

课程学习还需要持续地专注、认真。在未来的工作生活中，我们同样需要这样的态度。不论是在学习还是在工作中，持续的专注和认真的态度都是保持一份优秀状态的重要条件。

五、学习要不断持续。

在课程学习结束后，也需要不断地去巩固学习所得。金融市场是一个比较复杂的领域，很多时候只有不断学习、做出实践操作才能真正掌握其中的诀窍。因此，我们应该尽可能地去利用其他的学习资源，并切实的付诸实践，去不断提升自己的金融交易能力。

总之，金融交易分析课程的学习不仅让我熟悉了金融市场的运作规律，更重要的是让我了解了金融交易分析的重要性。在未来的学习和工作中，我会日益努力，去不断提高自己的金融交易能力。

股票金融交易心得体会

股票金融交易是当代投资市场中最常见、最活跃的交易方式之一。作为一个股民多年来，我深切体会到了股票金融交易的魅力与危险。在这个过程中，我不仅积累了一些经验，也学到了一些教训。在下面的文章中，我将分享一些关于股票金融交易的心得体会，以希望能够对正在或者即将涉足股票交易的人们有所帮助。

第一段：制定明确的投资策略。

在股票金融交易中，一个明确的投资策略是非常重要的。首先，我们需要根据自己的风险承受能力、投资目标和投资时间段来制定投资策略。其次，我们需要对市场进行系统的分析，了解行业动态和公司基本面情况。最后，我们需要根据市场的波动情况来决定买入和卖出的时机。制定明确的投资策略可以帮助我们避免盲目跟风操作和过度交易的风险。

第二段：合理分散投资。

股票金融交易中一个重要的原则是合理分散投资。我们不能把所有的鸡蛋放到一个篮子里。分散投资可以降低我们的投资风险，提高我们的回报。通过投资不同行业、不同公司的股票，我们可以实现在行业和公司间的再平衡，从而降低投资风险。此外，还可以通过购买基金等金融工具来实现分散投资的目标。

第三段：时刻保持冷静和客观。

在股票金融交易中，保持冷静和客观是非常重要的。市场行情时常波动，股票价格的涨跌往往具有一定的不确定性。当我们面临股票价格的剧烈波动时，我们需要保持冷静，不过度买卖。我们需要根据投资策略和市场情况来做出决策，并在市场风险适度的时候进行买入和卖出操作。此外，我们还需要客观地评估我们的投资决策，并从失败中吸取经验教训。

第四段：坚持长期投资。

股票金融交易是一个长期的过程，我们需要坚持长期投资的原则。在市场的短期震荡和波动中，我们可能会遇到暂时的亏损。但只要我们投资的基本面没有发生变化，我们可以相信股票的长期价值。因此，我们需要忍耐和耐心，坚持长期投资的策略。另外，我们还需要不断提高自己的投资知识和技巧，以适应市场的变化和发展。

第五段：及时止损和总结经验。

在股票金融交易中，及时止损是保护投资者利益的重要手段。当我们的投资亏损达到一定比例时，我们需要有勇气割舍，停损或者重新考虑投资策略。及时止损可以限制亏损，保护投资者的资金安全。此外，我们还需要及时总结我们的投资经验，从成功和失败中提取教训。通过总结经验，我们可以不断提高我们的投资能力，进一步增强我们在股票金融交易中的竞争力。

总结起来，股票金融交易是一项高风险、高回报的活动。在这个过程中，我们需要制定明确的投资策略，合理分散投资，保持冷静和客观，坚持长期投资，及时止损和总结经验。通过不断学习和实践，我们可以在股票金融交易中获得更好的投资回报，并保护我们的投资利益。

金融违规交易心得体会

金融市场无疑是一个充满机会和挑战的领域，但在赚取高额利润的同时，也很容易走向违法违规的边缘。作为一名金融从业人员，我深刻领悟到金融违规交易的危害性，同时也学到了防范和纠正违规交易的方法。本文将分享一下我的心得体会。

金融违规交易可能会导致许多不良的后果。首先，违规交易可能损害客户和投资者的利益，降低他们对金融市场的信心。其次，违规交易会给公司带来严重的金融和声誉损失，甚至会让公司面临“爆仓”的风险，导致公司破产。最后，违规交易往往涉及到违法犯罪行为，涉及到法律责任和金融惩罚。因此，在金融市场中，违规交易不仅是一种道德失范，也是一种明显的风险行为。

防范违规交易的方法多种多样，但最重要的是严格遵守风险控制制度。首先，各类金融产品和服务都需要有客观、合理的评估风险的标准，确保员工能够正确理解和运用各种交易规则。其次，公司需要根据自己的实际情况制定和完善内部控制制度，在管理审批流程等方面进行规范。此外，定期开展交易风险督导，及时发现和纠正交易员的违规操作，建立健全的纪律处分机制也是防范金融违规交易的有效手段。

第四段：纠正违规交易的方法。

对于已经发生的违规交易，我们应该采取及时有效的措施加以纠正。首先，要强化基础监管，局限和预防金融不良风险的恶性蔓延。其次，需要制定科学的教育培训制度，强化金融从业人员的法规意识，让其充分认识到违规交易对投资者和公司的影响。同时，应建立强有力的内部审计体系和保密制度，明确内部人员的责任，实行严格审核制。

第五段：结论。

金融违规交易一直是金融市场中不能忽视的重大风险。通过学习和实践，我们可以更加深入地了解金融违规交易的危害和如何防范和纠正其行为。作为金融从业人员，我们需要始终保持高度警惕和敬畏之心，不断提升自身业务技能和风险管理能力，以确保我们为客户和公司创造最大的价值，同时不断推进金融行业健康可持续的发展。

金融违规交易心得体会

金融市场交易是一个高风险的活动，各种各样的风险和陷阱无处不在，因此，在金融市场上交易必须要有一定的技能和经验。而在金融交易过程中，许多人会存在一些不规范的行为，例如，很多投资者会存在“追涨杀跌”的策略，而一些交易员则会存在“操纵市场”的行为。这些不规范的行为不仅有可能导致个体的经济损失，还有可能对整个金融市场产生不良的影响。因此，本文旨在总结和分享我在金融交易中的一些违规交易心得体会。

第二段：心得体会一：绝对不要盲目操纵市场。

操纵市场是一种很典型的违规行为。在我所在的公司中，有一位交易员通过各种渠道收购一家重要的公司的股票，并在公司发布公告前通过对该股票的大量买入，导致该公司股票价格迅速上涨。等到公告发布后，他又迅速把股票卖出赚取了大量的利润。但是这个举动导致了市场的不稳定，给投资者带来了很大的损失，并在后来引起了金融市场的监管机构的注意。结果是，这位交易员因此受到了处罚。

在金融交易中，绝对不要盲目操纵市场，因为这种行为不仅会导致个人受到法律约束或道德谴责，还会影响金融市场的稳定性。如果发现任何市场操纵行为，应该及时报告给监管机构或公司内部的合规部门，以保持市场的透明度和公正性。

第三段：心得体会二：坚持遵守规章制度。

在金融领域中，规章制度是非常重要的，因为它是整个金融市场交易的基础。然而，在实际交易中，很多人往往会忽视规章制度，违反了公司的规定和要求。例如，在我们公司，有一位交易员在进行股票交易时，没有遵守公司规定的交易限制，导致了交易金额超过了公司规定的限额。结果，他受到了公司的惩罚和处罚，甚至失去了这个岗位。

在金融交易过程中，遵守规章制度是十分重要的，不仅可以避免个人违规而导致的经济损失，还能保护整个市场的稳定和公正。因此，无论在什么情况下，都要遵守规章制度，始终遵循规定的交易限制和规则。

第四段：心得体会三：不要盲从群众，盲目投资。

金融市场的波动性很大，投资者很容易受到群众的情绪影响，导致投资行为失误。例如，当某个股票在短期内迅速上涨时，许多投资者会根据市场的氛围和细节，盲目地跟风买入股票；而当股票迅速下跌时，许多人也会盲目地跟随市场的趋势出售，导致了严重的亏损。

在金融交易中，不要盲从群众。必须要实事求是地分析市场的变化，然后根据自己的投资策略和风险承受能力做出决策。只有通过理性分析和判断，才能保证投资的可持续性和稳定性。

第五段：结论。

金融违规交易是一个令人不安的问题，它不仅会直接和间接地影响市场的稳定性，还会导致许多人的经济损失。通过总结和分享我的经验和教训，我们可以更好地理解金融市场的运行规律和交易的原则，从而使我们的交易更加稳健和安全。在金融市场中，我们必须始终保持敬畏之心，严格遵守规章制度，独立思考，理性投资，这样才能在金融市场中安全、稳定地获得回报。

金融交易分析课程心得体会

在绝大部分人眼中，金融领域一直被塑造成一个神秘莫测的产业。然而，作为经济运行的重中之重，如何掌握经济信息，了解金融产品，具备交易工具运营能力，对于每一个关注宏观经济运转、提高个人财商的人而言都是必修课程。因此，这期间我参加了一门金融交易分析课程，从中获得丰富的知识，也有了深入体会。

第一、课程指导将复杂的财经概念讲解地浅显易懂，提高了金融领域认识度。

针对于金融交易的物，理解和应用之间的距离非常重要，然而学术的解释未必能切实回答我们的疑虑。这期间，课程指导老师讲解了交易市场的基础概念和重要协议，通过案例演示和数据解读，结合理论和实践塑造出一个具体的交易模型，让我们可以直观地感受到金融市场的特点和操作方式，从而能够通过简单易行的方案提供解答。同时，老师还经常通过互动授课和问答环节，和我们全程保持互动，让我们在交流学习中填补了不足，增进了彼此之间的认识。

第二、交易实践的训练将学习变成了具有操作性的技能。

相比于其他学科，金融交易课程的重点在于交易技能的掌握。在理论的基础上，需要学生通过实际操作加深对课堂知识的理解和掌握交易模式的技巧。在课程的最后一周，我们分组通过网络模拟交易平台进行外汇交易的实战操作，真切体验了交易活动的快速进出、分析挖掘、收益收割等各个方面，并进行了实时记录和统计。实践与理论相通，让我们感受到了交易完成之后获得巨额回报时的成就感和自信心，觉得掌握了一个新的精髓技能。

第三、经济运行变数对交易的影响，让交易者应对变化保持更灵活的态度。

经济运行的变数对于交易产生的影响是不可忽视的。要知道预测未来变数是不可能的，但是要建立一个稳定、细致的交易策略是必要的。我们在课堂上也经常与老师和同学们进行交流，通过介绍其他产业结构，观察现实经济运转的情况，了解和分析因素对于交易市场的影响，从而提高我们对市场的预判和观察能力。而专业知识的学习和实践将让我们形成对经济运行变化的一种反应能力，让我们决策更加准确，行动更加果断。

第四、金融交易是风险与机遇并存的活，要做好交易风险控制。

交易风险是每个交易者都要面临的问题，在课程中，我们也进行了交易风险控制的理论和实践探讨。判断和控制交易风险的标准有很多，而在课程中，我们更加了解了如何控制风险，进行风险管理。同时在交易之前，了解选择合适的交易产品或者交易方式，对风险控制也起到很大的作用。这让我们形成了一个完整的交易操作体系，避免了不必要的交易风险，同时也能更好的掌控和应对未知变化。

第五、金融交易扮演的社会角色和金融行业的发展趋势。

金融交易所扮演的不仅仅是一个市场作用，还扮演着对于宏观经济的监管和促进的作用。而行业的发展趋势，包括监管制度、消费者关心的问题以及商品质量等，也值得我们关注。学习课程，不仅提高了我们在金融领域的技术素养和实操能力，更让我们对金融产业的发展方向有了一定的认知，了解更多行业发展趋势，为未来的个人和企业发展铺平了道路。

总之，这门金融交易分析的课程让我们领略到金融交易风云变幻的世界。在课堂学习和实际交易实践的基础上，我们不仅对市场行情有了更深刻的了解和实践，也对未来的市场行情形式和市场快速发展进行了更全面的认识。这些经验和体会都将帮助我们提高个人财务素养，更好的适应金融产业的发展。

金融交易分析课程心得体会

作为一名金融专业的学生，金融交易分析课程是我学习生涯中最重要的课程之一。这门课程不仅使我对金融市场的理解更深入，而且通过它我学会了如何进行交易分析以及掌握了许多交易策略。在此篇文章中，我将与读者分享本人的课程学习体会，并说明这些体会如何帮助我在金融市场中获得成功。

首先，这门课程打开了我对金融市场的眼界。在课程中，老师利用真实的金融交易事件来讲解一些理论知识。这让我认识到金融市场的变化是多么动态，而且市场中的情况与理性的分析不一定总是一致。通过这样的学习方式，我的思想得到了磨练，更加锐利。现在，我能够更好地理解市场的运行机制，并找到我自己的交易机会。

其次，这门课程为我提供了良好的交易策略。在课程中，教授详细讲解了多种交易策略，如江恩交易策略和移动平均线策略等。她不仅解释了这些策略的具体操作方法，而且详细阐述了这些策略背后的理论支持。通过实践，我发现这些策略确实能够帮助我在交易中获得良好的回报。

第三，这门课程使我学会了如何进行技术分析。在课程中，我学习了很多有关技术分析的知识，如图表分析和趋势线分析。我还了解了许多重要的指标，如相对强势指数和移动平均线指标。通过学习这些技术分析工具，我现在能够更好地理解市场趋势，并以此为基础建立我的交易计划。

第四，这门课程强化了我的风险控制意识。在交易市场中，风险控制是非常重要的。通过这门课程，我了解到，如果我不能有效地控制风险，那么即使我掌握了所有的交易策略和技术分析工具也不可能获得成功。通过实践，我逐渐学会了如何通过设置止损来控制风险，并能有效地平衡风险和收益。

最后，这门课程带给我了一个重要的启示：在金融市场上，学习与实践是并重的。通过不断地学习市场运作机制和分析方法，我能够不断提升自己的交易技能。但只有在实践中运用所学，才真正能够掌握这些方法。因此，我会继续运用所学知识，并追求更高的交易回报。

总之，这门课程对我来说非常宝贵，并且使我受益匪浅。通过对这门课的学习，我深入了解了金融市场的运行规律，并从实践中掌握了许多关键的交易技能。这将对我未来的投资和职业生涯带来巨大的帮助。

金融外汇交易的心得体会

金融外汇交易是一种买卖各种货币的交易行为，涉及全球各国的货币。在这个全球化的时代，外汇交易成为了一种越来越受欢迎的投资方式。在进行外汇交易之前，我了解到了外汇市场的特点和运作机制，明确了自己的投资目标和风险承受能力。通过不断学习和实践，我积累了一些关于金融外汇交易的心得体会。

第二段：制定合理的交易计划。

在进行金融外汇交易前，我会对市场走势进行全面的分析。首先，要了解全球经济状况、货币政策和供求关系等基本面因素，以便判断各国货币的走势。其次，要掌握技术分析工具，如图表和指标，以便预测价格趋势。然后，我会根据自己的分析结果和投资目标制定具体的交易计划，包括投资品种、交易量、止损和止盈位的设定等。制定合理的交易计划可以帮助我降低风险，提高交易的成功率。

第三段：严格执行交易纪律。

在外汇交易中，执行交易纪律是非常重要的。在进行交易前，我会明确自己的入场和出场条件，并在遇到市场波动时保持冷静。我会控制自己的贪婪和恐惧心理，遵守交易计划设定的止损和止盈位，坚决执行交易纪律。如果市场不利于自己的交易计划，我会果断止损，并在适当的时机进行平仓操作。严格执行交易纪律可以避免情绪化的交易行为，保护自己的资金安全。

第四段：合理控制风险。

金融外汇交易具有一定的风险性。为了保护自己的资金，我会合理控制风险。首先，我会根据自己的风险承受能力确定适合的仓位，并遵守仓位控制原则。其次，我会在交易计划中设定止损位，及时平仓并限制损失，避免亏损过大。同时，我还会关注市场的风险事件和重大消息，以及时调整自己的交易策略。合理控制风险可以保护资金的安全，降低交易损失。

第五段：不断学习和提升。

在金融外汇交易中，学习是一个不断进步的过程。我会积极参与相关培训和研讨会，了解最新的市场动态和交易技巧。同时，我还会不断总结自己的交易经验，分析交易的成功和失败原因，寻找自己的交易优势和不足之处。通过不断学习和提升，我可以逐渐提高自己的交易技巧和判断能力，进一步提升自己在金融外汇交易中的成功率和盈利能力。

总结：

金融外汇交易是一项需要不断学习和实践的投资行为。通过制定合理的交易计划、严格执行交易纪律、合理控制风险以及不断学习和提升，我在金融外汇交易中积累了一定的经验和心得体会。我相信只要坚持学习和实践，不断优化自己的交易方式，就能够在外汇市场中获得稳定的盈利。

金融外汇交易的心得体会

第一段：外汇交易的重要性与挑战（引子+背景）。

金融外汇交易是国际经济贸易中的重要组成部分，在全球各大金融市场上发挥着重要的作用。作为一名从业人员，我在多年的工作中积累了一些关于金融外汇交易的心得体会。外汇交易既带来了巨大的机遇，也面临着巨大的挑战。下面将分享我在该行业中的体会，希望对其他从业人员和对该领域感兴趣的人有所帮助。

第二段：学习和实践的重要性。

要成为一名成功的金融外汇交易员，并不只是凭借一些理论知识就能够轻松胜任。学习和实践是成为一名合格交易员的必经之路。我首先通过学习投资理论和外汇市场的基本知识，了解市场的运作规律和交易技巧。然后我逐渐将理论应用到实践中，通过分析数据和市场趋势，不断磨炼自己的判断力和决策能力。只有不断学习和实践，才能在金融外汇交易市场中获得更多的经验和知识。

第三段：风险控制与情绪管理。

金融外汇交易市场的波动性非常大，投资者面临着高度的风险。因此，风险控制是非常重要的。我学会了设置止损和止盈位，控制仓位大小以及合理分散投资，以降低风险。另外，情绪管理也是非常关键的一环。市场上的波动会引发投资者的恐惧或贪婪，导致不理性的决策。我通过保持冷静、客观的态度，不被市场情绪所左右，从而更好地控制自己的投资行为。

第四段：市场研究与信息获取。

在金融外汇交易中，及时准确地掌握市场信息是非常重要的。我通过广泛的市场研究，并使用各种工具和指标进行技术分析，来预测市场的走势。同时，我也会关注新闻动态和政策变化等重大的经济事件，以及时调整自己的投资策略。信息获取的目的是为了更好地把握市场走势和投资机会，为自己的交易决策提供有力的支持。

第五段：坚持与总结。

金融外汇交易市场的环境变化快速，所以要想在这个市场中保持竞争力，就需要持续不断地学习和调整。我通过每日总结和反思自己的交易行为和结果，不断改进自己的交易策略。同时，我也会保持对市场的热爱和兴趣，保持积极的心态和耐心，在市场中坚持下去。只有坚持不懈地学习和总结，我们才有可能取得更大的成功。

结尾段：展望未来。

金融外汇交易是一个充满挑战和机遇的行业，我很幸运能够参与其中并积累了一些宝贵的经验。在未来的工作中，我将继续不断学习和成长，不断提升自己的交易技能和风险控制能力。我相信，通过不断的努力和实践，我会在金融外汇交易市场中取得更多的成就。同时，我也希望与其他从业人员一起共同成长，相互学习，共同进步！

期货交易金融合同

基金传真交易金融合同

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第十八条金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

(一)中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

(二)联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

(三)中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查，并按前款规定提交可疑交易报告。

法律、行政法规、规章对上述名单的监控另有规定的，从其规定。

第四章内部管理措施。

第十九条金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第二十一条金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

第二十二条金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

第二十三条金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第五章法律责任。

第二十四条金融机构违反本办法的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。

第六章附则。

第二十五条非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构应当按照中国人民银行有关规定开展交易监测分析、报告工作。

本办法所称非银行支付机构，是指根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)规定取得《支付业务许可证》的支付机构。

本办法所称资金清算中心，包括城市商业银行资金清算中心、农信银资金清算中心有限责任公司及中国人民银行确定的其他资金清算中心。

第二十六条本办法所称非自然人，包括法人、其他组织和个体工商户。

第二十七条金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求(要素内容见附件)，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

第二十八条中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。

第二十九条本办法由中国人民银行负责解释。

第三十条本办法自2017年7月1日起施行。中国人民银行月14日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和206月11日发布的《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定，与本办法不一致的，以本办法为准。

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条为加强审慎监管，规范商业银行关联交易行为，控制关联交易风险，促进商业银行安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行。

第三条商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。

第四条商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定。

商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

第五条中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管理。

第二章关联方。

第六条商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。

第七条商业银行的关联自然人包括：

(一)商业银行的内部人;。

(二)商业银行的主要自然人股东;。

(三)商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属;。

(五)对商业银行有重大影响的其他自然人。

本办法所称商业银行的内部人包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。

本办法所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东。自然人股东的近亲属持有或控制的股份或表决权应当与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算。

本办法所称近亲属包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。

第八条商业银行的关联法人或其他组织包括：

(一)商业银行的主要非自然人股东;。

(二)与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织;。

(四)其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织。

本办法所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的非自然人股东。

本办法所指法人或其他组织不包括商业银行。

本条第一款所指企业不包括国有资产管理公司。

第九条本办法所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的人事、财务和经营决策，并可据以从其经营活动中获取利益。

本办法所称共同控制是指按合同约定或一致行动时，对某项经济活动所共有的控制。

本办法所称重大影响是指不能决定商业银行、法人或其他组织的人事、财务和经营决策，但能通过在其董事会或经营决策机构中派出人员等方式参与决策。

第十条与商业银行关联方签署协议、做出安排，生效后符合前述关联方条件的自然人、法人或其他组织视为商业银行的关联方。

第十一条自然人、法人或其他组织因对商业银行有影响，与商业银行发生的本办法第十八条所列交易行为未遵守商业原则，有失公允，并可据以从交易中获取利益，给商业银行造成损失的，商业银行应当按照实质重于形式的原则将其视为关联方。

第十二条商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起十个工作日内，自然人应当自其成为商业银行主要自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属及本办法第八条第三项所列的关联法人或其他组织;报告事项如发生变动，应当在变动后的十个工作日内报告。

商业银行分行高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的人员，应当根据商业银行的关联交易管理制度报告其近亲属及本办法第八条第三项所列的关联法人或其他组织。

(一)控股自然人股东、董事、关键管理人员;?

(二)控股非自然人股东;?

(三)受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员。?

第十五条商业银行的关联交易控制委员会负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告;未设立董事会的,向经营决策机构和监事会报告。

商业银行的关联交易控制委员会应当及时向商业银行相关工作人员公布其所确认的关联方。

第十六条商业银行的.工作人员在日常业务中，发现符合关联方的条件而未被确认为关联方的自然人、法人或其他组织，应当及时向商业银行的关联交易控制委员会报告。

第十七条中国银行业监督管理委员会有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。

第三章关联交易。

第十八条商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：

(一)授信;。

(二)资产转移;。

(三)提供服务;。

(四)中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易。?

第十九条授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、证券回购、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、担保等表内外业务。

第二十条资产转移是指商业银行的自用动产与不动产的买卖、信贷资产的买卖以及抵债资产的接收和处置等。

第二十一条提供服务是指向商业银行提供信用评估、资产评估、审计、法律等服务。

第二十二条商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。

一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。

重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。

计算关联自然人与商业银行的交易余额时，其近亲属与该商业银行的交易应当合并计算;计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的交易应当合并计算。

金融资产的交易性金融资产

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产可以进一步分为：

（2）指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

1、取得金融资产的目的主要是为了近期内出售。如企业以赚取差价为目的从二级市场购入的股票、债券、基金等。

如某企业有一笔闲置资金，本来可以存入银行以获取存款利息，但企业为获取更高的报酬率，选择购买交易性金融资产，并可随时出售以赚取交易差价。

2、管理的需要。属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对该组合进行管理。

3、属于衍生工具，如国债期货、远期合同、股指期货等，其公允价值变动大于零时，应将相关变动金额确认为交易性金融资产，同时计入当期损益。但是，如果衍生工具被企业指定为有效套期关系中的衍生工具，则该衍生工具初始确认后的公允价值变动应根据其对应的套期关系（即公允价值套期、现金流量套期或境外经营净投资套期）不同，采用相应的方法进行处理。

企业持有衍生金融工具的目的主要有两个：

第一是投机，企业应执行《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》；

第二是套期保值，企业应执行《企业会计准则第24号——套期保值》。套期保值不属于考试大纲内容，所以本章所讲衍生工具的持有目的为投机。

（二）指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的。金融资产。

企业不能随意将某项金融资产指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。只有在满足下列条件之一时，企业才能将某项金融资产指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产：

1、核算的需要。该指定可以消除或明显减少由于该金融资产的计量基础不同所导致的相关利得和损失在确认和计量方面不一致的情况。

如果不指定为该类金融资产，那么会计计量可能出现不一致的情况。例如某短期债券，发行方作为交易性金融负债，而购买方为保持与发行方计量基础的一致性，则不能划分为可供出售金融资产，而应划分为交易性金融资产。

2、管理的需要。企业风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，该项金融资产组合或该金融资产和金融负债组合，以公允价值为基础进行管理、评价并向管理人员报告（管理的需要）。

上面两个条件的前提是该金融资产存在活跃市场。在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具投资，不得指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

（一）初始计量。

1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产——按公允价值进行初始计量，交易费用计入当期损益。

交易费用——是指可直接归属于购买、发行或处置金融工具新增的外部费用。

新增的外部费用——是指企业不购买、发行或处置金融工具就不会发生的费用。交易费用包括支付给代理机构、咨询公司、券商等的手续费和佣金及其他必要支出。

【强调】不包括债券溢价、折价、融资费用、内部管理成本及其他与交易不直接相关的费用。

2、企业取得以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产所支付的价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息——应当单独确认为应收项目（应收股利或应收利息）。

【注意】对于其他的金融资产，比如可供出售金融资产、持有至到期投资，以及长期股权投资等，关于支付价款中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息，都是这样的处理原则。

（二）后续计量。

1、在持有期间取得的利息或现金股利，应当确认为投资收益。

2、资产负债表日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（第一类金融资产）——按公允价值进行后续计量，公允价值变动计入当期损益（公允价值变动损益）。

3、处置（第一类）金融资产时，其公允价值（售价）与账面价值之间的差额应确认为投资收益，同时调整公允价值变动损益（将公允价值变动损益转入投资收益科目）。

三、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的会计处理。

应收利息或应收股利（买价中所含的现金股利或已到付息期尚未领取的利息）。

投资收益（交易费用）。

贷：银行存款等（实际支付的金额）。

借：应收股利或应收利息。

贷：投资收益。

3、资产负债表日。

贷：公允价值变动损益。

（2）公允价值低于其账面余额：做相反分录。

4、处置该金融资产。

借：银行存款（实际收到的金额）。

——公允价值变动（账面余额）。

投资收益（差额）。

同时：将原记入“公允价值变动损益”的金额转出：

借：公允价值变动损益。

贷：投资收益（或作相反分录）。

【教材例题1】20×7年5月13日，甲公司支付价款1060000元从二级市场购入乙公司发行的股票100000股，每股价格10.60元（含已宣告但尚未发放的现金股利0.60元），另支付交易费用1000元。甲公司将持有的乙公司股权划分为交易性金融资产，且持有乙公司股权后对其无重大影响。

甲公司其他相关资料如下：

（1）5月23日，收到乙公司发放的现金股利；

（2）6月30日，乙公司股票价格涨到每股13元；

（3）8月15日，将持有的乙公司股票全部售出，每股售价15元。

假定不考虑其他因素，甲公司的账务处理如下：

（1）5月13日，购入乙公司股票：

应收股利60000。

投资收益1000。

贷：银行存款1061000。

（2）5月23日，收到乙公司发放的现金股利：

借：银行存款60000。

贷：应收股利60000。

（3）6月30日，确认股票价格变动：

贷：公允价值变动损益300000。

（4）8月15日，乙公司股票全部售出：

借：银行存款1500000。

公允价值变动损益300000。

——公允价值变动300000。

投资收益500000。

或分开处理：

借：银行存款1500000。

——公允价值变动300000。

投资收益200000。

借：公允价值变动损益300000。

贷：投资收益300000。

【教材例题2】20×7年1月1日，abc企业从二级市场支付价款1020000元（含已到付息期但尚未领取的利息20000元）购入某公司发行的债券，另发生交易费用20000元。该债券面值1000000元，剩余期限为2年，票面年利率为4%，每半年付息一次，abc企业将其划分为交易性金融资产。

abc企业的其他资料如下：

（1）20×7年1月5日，收到该债券20×6年下半年利息20000元；

（2）20×7年6月30日，该债券的公允价值为1150000元（不含利息）；

（3）20×7年7月5日，收到该债券半年利息；

（4）20×7年12月31日，该债券的公允价值为1100000元（不含利息）；

（5）20×8年1月5日，收到该债券20×7年下半年利息；

（6）20×8年3月31日，abc企业将该债券出售，取得价款1180000元（含1季度利息10000元）。

假定不考虑其他因素，则abc企业的账务处理如下：

（1）20×7年1月1日，购入债券：

应收利息20000。

投资收益20000。

贷：银行存款1040000。

（2）20×7年1月5日，收到该债券20×6年下半年利息：

借：银行存款20000。

贷：应收利息20000。

（3）20×7年6月30日，确认债券公允价值变动和投资收益：

贷：公允价值变动损益150000。

借：应收利息20000。

贷：投资收益20000。

（4）20×7年7月5日，收到该债券半年利息：

借：银行存款20000。

贷：应收利息20000。

（5）20×7年12月31日，确认债券公允价值变动和投资收益：

借：公允价值变动损益50000。

借：应收利息20000。

贷：投资收益20000。

（6）20×8年1月5日，收到该债券20×7年下半年利息：

借：银行存款20000。

贷：应收利息20000。

（7）20×8年3月31日，将该债券予以出售：

借：应收利息10000。

贷：投资收益10000。

借：银行存款1170000。

公允价值变动损益100000。

——公允价值变动100000。

投资收益170000。

借：银行存款10000。

贷：应收利息10000。

【例题2】对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，下列有关业务中，不应贷记“投资收益”的是（）。

a.收到持有期间获得的现金股利。

b.收到持有期间获得的债券利息。

c.企业转让交易性金融资产收到的价款大于其账面价值的差额。

d.资产负债表日，持有的股票市价大于其账面价值。

【答案】d。

【解析】选项d应计入公允价值变动损益，并不是计入投资收益。

【例题3】某股份有限公司于2008年3月30日，以每股12元的价格购入某上市公司股票50万股，划分为交易性金融资产，购买该股票支付手续费等10万元。5月22日，收到该上市公司按每股0.5元发放的现金股利。12月31日该股票的市价为每股11元。2008年12月31日该交易性金融资产的账面价值为（）万元。

a.550b.575。

c.585d.610。

【答案】a。

【解析】2008年12月31日该交易性金融资产的账面价值=50（股票数量）×11（公允价值）=550（万元）。

【例题4】甲公司于2008年2月20日从证券市场购入a公司股票50000股，划分为交易性金融资产，每股买价8元，另外支付印花税及佣金4000元。a公司于2008年4月10日宣告发放现金股利每股0.30元。甲公司于2008年5月20日收到该现金股利15000元并存入银行。至12月31日，该股票的市价为450000元。甲公司2008年对该项金融资产应确认的投资收益为（）元。

a.15000b.11000。

c.50000d.61000。

【答案】b。

【解析】甲公司2008年对该项金融资产应确认的投资收益。

=-4000（交易费用）+15000（持有期间取得的现金股利）=11000（元）。

金融资产交易中心岗位职责

住所：贵阳市高新区长岭南路31号国家数字内容产业园。

乙方：法定代表人：住所：

第一条。

甲方是贵州股权金融资产交易中心（以下简称“股交中心”）的运营管理机构，负责组织和监督挂牌公司的股权转让及相关活动，实行自律管理。乙方是依法存续的有限公司/有限责任公司/股份公司/股份有限公司等，申请其在股交中心挂牌。乙方已向甲方提交了挂牌申请及相关文件，并取得了甲方同意挂牌的审查意见。

甲方的权利：

(一)甲方有权在有关法律、行政法规授权范围内对乙方实施日常监管；甲方有权依据股交中心业务规则、办法、通知等规定（以下简称“甲方业务规则”）对乙方的股权挂牌、转让、终止挂牌等行为进行管理。

1(二)甲方有权依据公开制定的收费标准收取挂牌年费（暂免）。第四条甲方的义务：

(一)甲方应当依据有关法律、行政法规规定制定甲方业务规则，为乙方及其他市场主体参与市场活动提供相关制度保障。

(二)甲方负责运营、管理股交中心、发布市场信息，为乙方及其他市场参与主体提供正常的信息环境。

(三)甲方应当接受乙方的咨询，对其股权挂牌操作提供必要的指导。第五条乙方的权利：

(一)乙方有权向甲方咨询股权挂牌操作事宜，并获得甲方的指导。(二)乙方有权获得甲方提供的股权转让、信息披露平台及相关设施服务。

第六条乙方的义务：

(一)乙方同意接受甲方的日常监管及管理。

(二)乙方承诺遵守法律、法规、规章等规范性法律文件。乙方进一步承诺遵守甲方业务规则。乙方应保证并责成其包括董事、监事、高级管理人员在内的全体员工理解并遵守本协议内容。(三)乙方应按本协议约定向甲方缴纳挂牌年费（暂免）。(四)乙方应按要求参加甲方组织的业务培训。

挂牌费（暂免）：(一)挂牌费率：（暂免）。

2(二)乙方应当在每年7月15日以前一次性缴纳本年度挂牌年费。(三)挂牌当年的挂牌年费按照挂牌首日和实际挂牌月份（自挂牌日的次月起计算）予以折算，于挂牌次年年费一并缴纳。

(四)乙方逾期缴纳挂牌费，甲方有权每日按应缴纳金额的3‰收取滞纳金。

(五)经甲方催告后，乙方于10个工作日内仍未缴纳的，甲方有权对乙方采取监管措施，并保留向乙方主张其违约造成之全部损失的权利。

(六)乙方股权终止挂牌后，已经交纳的挂牌费不予返还。第八条本协议的执行与解释适用中华人民共和国法律。

第九条本协议未尽事宜，双方应依照有关法律、法规、规章及甲方业务规则执行。

第十条。

与本协议的解释或执行有关的争议及纠纷，应首先由甲乙双方通过友好协商解决。若自争议或者纠纷发生之日起的30天内未能通过协商解决，任何一方均可将该项争议依法向人民法院提起诉讼。第十一条双方一致同意,本协议生效后，如因适用的法律、法规、规章等规范性法律文件及甲方业务规则发生变化,导致本协议相关条款内容与修订或新颁布的上述法律、法规、规章、甲方业务规则等内容相抵触，本协议该部分条款将自动变更并以修订或新颁布的相关法律、法规、规章、甲方业务规则内容为准。

尽管有前款内容，本协议其他不与有关法律、法规、规章、甲方业务规则内容相抵触的条款持续有效。

3第十二条。

乙方申请终止或被甲方终止在股交中心挂牌的，本协议自自动解除。本协议解除不影响甲方依法向乙方主张本协议项下未结费用、滞纳金支付的权利。

第十三条本协议自双方签字盖章之日起生效。双方可以书面方式对本协议作出补充，经双方签字盖章的有关本协议的补充协议是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

第十四条本协议一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。（以下无正文）。

甲方(公章)：乙方(公章)：

法定代表人法定代表人或授权代表(签字)：或授权代表(签字)：

中国金融期货交易所交易细则

(一)t+1交割、交收：是指达成交易后，相应的资金交收与证券交收在成交日的下一个营业日(t+1)完成。目前我国的a股、基金券、债券等采用这种交收方式。

(二)t+3交割、交收：目前我国对b股(人民币特种股票)实行t+3交割交收方式。

客户持仓保证金，直至最后交易日为止。这个时间区域称作交割保证金追加期，简称交割期。

附注：最后交易日：进入交割月合约最后允许交易的交易日，规定为每自然月的最后一个交易日。

网上证券交易金融合同

20世纪90年代中期，美国率先提出了名为“信息高速公路（its）”大型科技发展计划。信息高速公路这一概念的提出，立即在全世界范围内引起了巨大的反响，主要工业国家和一些发展中国家及地区纷纷根据本国国情提出了自己的信息化科技发展战略，在这种背景下，信息技术得以快速发展，各种各样的网络迅速在世界范围内形成和扩张。毫无疑问，网络时代已来到了我们的生活中，并对我们的思维与行为方式产生着巨大的影响和冲击。

由因特网引发的网络经济蓬勃发展，方兴未艾，同时网上证券交易出迈着蹒跚的步伐一步步走进了证券市场，并作为新一代交易方式的探索与试验被众多市场参与者和管理者所关注。它不仅仅是一种交易委托方式的简单扩展和延伸，同时也预示着新旧更替之间传统证券交易方式与网上证券交易的一场较量，预示着始料未及的发展空间。

asas我国证券交易开始于90年代初，技术起点较高，较早实现了无纸化电子交易。但是在发展初期，以柜台为中心的委托代理模式，营业部较注重对其他理位置、地段、周边环境及交通条件等的选择，使得券商必须以这种看得见、摸的着的实力吸引和方便股民的投资，营业成本很高。很快，这种柜台委托代理模式被电话委托方式所突破，不久，又随着电脑技术和通信技术的进步，“远程家族大户室”成为了券商和投资者的新宠，通过电脑及通视卡，投资者足不出户就可在家看到股标交易的即时行情及通过电脑进行远程下单交易，享受类似营业部大户室的待遇。

asas传统交易方式的发展从柜台委托到自助委托、电话委托、再到电脑远程下单，虽然逐步弱化了投资者对营业部柜台的依赖，将营业部有限的空间拓展了出去，扩大了营业部的交易空间，但是，这些显然不能满足飞速发展的网络时代对证券金融行业的挑战。同时，这些发展也没有解决投资者在资金进出方面对工营业部的依赖问题。

asas这样，在解决了投资者与簧痰慕灰状理模式之后，关键问题就集中在了投资者的资金进出渠道方面了，由此产生了银证电话转帐业务，使投资者存取股票资金可以通过联网的银行含蓄柜台来完成，而不必亲证券营业部柜台，提高了投资效率和安全度，同进也降低了商的成本和风险。但是这仍然受空间和时间所限，即空间上，对郊县，乡镇等银行网点覆盖不到的区域力不能及；时间上，受营业部的交易时间的限制，投资者只有在证券交易时间才可进行银证转账。

asas在这种条件下，网络时代的来临，给证券交易方式带来了新的生命力，网上交易蓬勃发展，彻底打破了时空方面的限制，使整个交易活动更加快捷和方便。

我国现阶段的网上交易模式。

asas所谓证券上交易，是指投资者利用因特网的网络资源，获取国内外各证券交易所的即时报价和国际国内与投资者相磁的经济金融信息，通过因特网进行网上委托下单，进非凡实现实时撮后成交的交易方式。

asas目前，我国的网上交易仅限于网上委托，投资者通过因特网在web服务器上登录时，首先进行ca用户验证，验证成功后，用户可以浏览动态即时行情及历史行情，然后再据此下单委托，委托服务器与资金服务分别验证用户卖出的股票和买入的`资金状况，最终验证无误后，将由ddn或双向卫星向交易主机发送申报委托，等待撮合成交。这种网上委托并不是严格意义上的网上交易，因为它只是利用因特网实现了从投资者到证券营业部的委托业务，而从证券营业部到证交所的交易系统仍然沿用了ddn线路或双向卫星，是一种局部的电子商务模式。目前存在的缺陷在于，由于电信提供的因特网速率较慢和不稳定性，发送的数据时常出现丢包现象，网上证券交易不但要实现网上委托，还必须在网上实现人格撮合成交，这就要求交易主机与因特网相连结，以此实现真正的网上交易。

asas随着网络的发展，网上证券交易作为一种全新的投资理财模式，使证券业的经济业务发生了一场革命。原本由营业部提供的信息采集、信息组织、行情委托及交割清算活动等过程，已经能够很好的由网络所解决。相应的，网上证券交易的优势也就越来越显的表现出来了。

2、拓展市场。网上交易的发展，极大方便了一些在时间和空间上存在不便的上班族，并且这种方式对投资者来讲又有成本低、方便、快捷、个性化服务的特点，有利于业务拓展，占领市场。

3、增加了投资者的自助性。网上交易的开展，在传统实体性市场之外，拓展了一个崭新的虚拟市场；在传统的划卡下单、电话委托、报盘跑单等形式之外，增加了投资者自己参与的自助性、互动性的交易方式。将实时行情与证券交易供求信息送到了每个投资者家中或办公室的电脑上，证券交易方式从受制于大厅空间、专用网络、租用中继线数量等，变成了不受任何时间和空间约束的全球化市场。

4、加速银证两业融合。网上交易要求金融工具和业务品种的创新层出不穷，商业银行和投资银行的分业界限在新的技术条件下日益模糊甚至步消失，二者融合的步伐越来越快；在证券交易方面，商业银行与商之间原来那种争压储户资金的竞争关系，也已经步转换为共享客户资源、网络资源、资金资源和信息资源的一种新型合作关系。

5、提供专来化及个性化的信息服务。网上证券交易的发展，不仅引发了投资方式的变革，同时也为证券投资咨询的专业化、个性化服务提供了平台。传统的证券信息服务主要偏重于行情服务，包括即时行情、历史行情和技术分析等，在基础信息方面，仅仅可以查阅上市公司的基本材料和市场公告等，可见其为客户提供的信息量不是很大，信息也不全面、不完整。一般来说，投资者还要通过其它媒介来补充接受、更多的证券信息，以支持基于基本面的行情分析。而网上证券委托交易则将会利用其网络优势，向投资者提供包括：查询上市公司的详尽资料（例如公司的基本情况，经营业绩和财务指标、最新股本结构、历次分红配股情况、中报、年报等）；查询证券公司提供的资讯信息（国内外财经新闻，法律政策，行来和上市公司的分析报告，个股点评价值分析报告）：发送电子邮件账单；进行电子讨论等等。这样与传统方式相比，网上证券信息服务不仅信息容量大，而且更新速度快，极大地改善了信息服务质量，提高了网上证券交易的含金量。

网上交易的前景是广阔的，但是，由于目前我国投资者的电脑普及程度和网络化程度，必然会存在发展瓶颈，这也是短期内一个无法逾越的障碍。

asas网上交易是以因特网为基础，利用电脑进行商务活动，由于我国目前的网络证券业务在一定时期内处于试验期，证券的网上交易必然要经历推广、成长和成熟的过程，这中间也不可避免的会有一些瓶颈问题，使网上交易的发展要经历一个缓慢的发展期。

1、交易成本较高。目前，在中国佣金收取比例是固定的，投资者除了支付佣金外，还要支付入网费、电话费、信息费、并且由于电信垄断，上网费用过高是限制网上交易的主要因素。

2、电脑普及程度不高及电脑应用水平参差不齐。由于我国的电脑普及程度不高（据调查，中国目前只有2。45%的家庭拥有电脑），且由于电脑的应用水平的提高也要经历一个历史过程，需要一定的时间和一定的经济发展程度作为支撑，所以，发展网上交易，必然还要经历一段较长的时期。

3、网上交易还是要依托证券交易的有形网点。目前的网上交易不能脱离有形网点独立运行，这源于证券交易制度的一些限制，比如：一、开户，作为证券交易风险防范的第一道防线和最重要的环节，开户仍需要本人携带身份证到相关有形网点进行。二、网上证券交易的纠纷和差错，仍需要到相关的有形网点进行处理。

4、证券公司的电脑信息部门负担沉重。每个证券营业部都拥有4个卫星天线，近百对电话线，多套与银行的业务通信系统，及与总部的通信系统，至少百余台电脑，随着营业部的扩大，必然要提供更多的通信方式，这意味着要与众多的移动网、电视网、寻呼网和其他终端系统打交道，所以如果能够“多网合并”，无疑是将会大大提高电脑信息部门和数据传输的效率。

asa总之，虽然网上交易有其灿烂的前景，但由于诸多因素的限制，中国的网上证券交易在最近一两年必然还是会处于一个发展初级阶段。不可避免，传统证券交易方式还是会占据一定的地位，并发挥其不可替代的作用，而网上证券交易只是作为传统证券交易的一种续、辅助服务手段。

中国金融期货交易所交易细则

第一条为规范期货连续交易，保护期货交易当事人的合法权益，根据《上海期货交易所交易规则》制定本细则。

第二条参与连续交易品种的交易、结算、风险控制等优先适用本细则的规定;本细则没有规定的，适用上海期货交易所其他业务实施细则。

第二章连续交易品种和交易时间。

第五条本细则中所称的“交易日”是指从前一个工作日的连续交易开始至当天日盘结束。

第六条连续交易时间由交易所另行通知。

连续交易期间只能通过远程交易席位进行交易。

连续交易期间不办理开户业务。

第七条出现下列情况时，交易所可以调整连续交易开市收市时间，或者暂停交易：

(三)交易所认为必要的其他情况。

第三章连续交易期货合约交易、结算、风险管理。

第八条交易日的第一节是指从前一个工作日的连续交易开始至当天日盘的第一节结束。

开盘集合竞价在连续交易开市前5分钟内进行，日盘将不再进行集合竞价。若连续交易不交易，则集合竞价顺延至下一交易日的日盘开市前五分钟进行。

集合竞价产生的价格作为该交易日的开盘价。开盘集合竞价中未成交的申报单自动参与开盘后的竞价交易。客户的报价在一个交易日内一直有效，直到该报价全部成交或被撤销。

第九条日盘结算完毕后，会员的结算准备金低于最低余额时，该结算结果即视为交易所向会员发出的追加保证金通知，两者的差额即为追加保证金金额。

交易所发出追加保证金通知后，可通过存管银行从会员的专用资金账户中扣划。若未能全额扣款成功，会员必须在当日连续交易开市前补足至结算准备金最低余额。未补足的，若结算准备金余额大于零而低于结算准备金最低余额，当日连续交易开市后不得开新仓;若结算准备金余额小于零，则交易所将按《上海期货交易所风险控制管理办法》的规定进行处理。

第十条会员如对结算数据有异议，应在当日连续交易开市前三十分钟以书面形式通知交易所。遇特殊情况，会员可在当日连续交易开市后二小时内以书面形式通知交易所。如在规定时间内会员没有对结算数据提出异议，则视作会员已认可结算数据的正确性。

第十一条连续交易期间，交易所不办理出金业务以及有价证券提取业务。

第十二条强行平仓的执行原则：强行平仓先由会员自己执行，时限除交易所特别规定外，一律为每个交易日第一节交易时间内。若时限内会员未执行完毕，则由交易所强制执行。因结算准备金小于零而被要求强行平仓的，在保证金补足前，禁止相关会员的开仓交易。

第十三条强行平仓的执行：

(一)通知。

交易所以“强行平仓通知书”(以下简称通知书)的形式向有关会员下达强行平仓要求。通知书除交易所特别送达以外，随当日结算数据发送，有关会员可以通过会员服务系统获得。

(二)执行及确认。

交易日第一节交易时间内，有关会员必须首先自行平仓，直至达到平仓要求。若超过会员自行强行平仓时限而未执行完毕的，剩余部分由交易所直接执行强行平仓。

第四章附则。

第十四条本细则的解释权属于上海期货交易所。

第十五条违反本细则规定的，交易所按《上海期货交易所违规处理办法》的有关规定处理。

第十六条本细则所称的“工作日”、“天”均指自然日，即该日0:00至24:00。

第十七条本细则自7月5日起实施。