情况报告的撰写通常需要收集和整理大量的数据和信息,以确保报告的准确性和可信度。在下面的范文中,我们可以看到不同情况报告的写作方式和语言表达技巧。
银行反洗钱工作总结报告
今年,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:
1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年2月,调整分行反洗钱工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动,相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作。今年,分行按季召开反洗钱领导小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神。
1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年5月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。
1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度,我行上报人民币可疑交易笔数65312笔,859.94亿元,其中:对公报送5671笔,251.31亿元;对私报送59641笔,608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔,23634.91万美元,其中:对公报送808笔,23266.44万美元;对私82笔,368.47万美元。
今年10月份,东城支行在业务运行过程中,发现2户pos个体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。今年12月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度,严格执行福银20xx253号《关于加强大额现金存取管理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》,在与客户建立业务关系时,对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的,不予受理。同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象。
4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时,造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单位的确认进度,督促各单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送,提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。
5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月,根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(20xx)第45号)要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。今年9月,省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。
1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询200多人次,分发反洗钱知识宣传材料1600多份,取得了良好的宣传效果。
各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问,装载至各网点电视平台,通过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。
2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日,分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。
9月20日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果。
3、履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。
(1)根据省分行要求,5月份,布置全辖开展反洗钱自查。同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。
(2)10月13日至10月17日,由分行纪检监察部牵头,组织对全辖16个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题,对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排,组织反洗钱检查、互查。
(3)积极配合人行反洗钱检查。今年16月19日至21日,人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查,我们及时布置支行做好检查各项准备工作,并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见,进一步督促支行落实整改。
1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习,并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。
三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。
2、开展反洗钱业务培训。拟4月份,举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份,举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。
3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。
4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在进行业务检查中,把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度),列入检查范畴,进行检查。二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排,部分支行交叉检查。三是9月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。
5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。
反洗钱工作情况报告集合
为规范反洗钱管理工作,加强全面风险管理,我行结合实际,于2020年4月14日开展反洗钱培训工作会议,本次会议行领导高度重视,加强安排部署和统筹协调,要求全行把反洗钱工作作为常态化的重点工作,组织落实客户洗钱风险等级分类结果的应用、风险控制、风险等级结果复评,以及权限内的风险方向认定调整的审核。
会议要求反洗钱岗位人员认真操作反洗钱管理系统,不断学习人民银行反洗钱监管办法,通过定性分析、定量测算将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为禁止类、高风险、中风险、较低风险和低风险等五个不同洗钱风险等级,在持续身份识别的基础上进行动态调整,并根据客户不同风险等级采取差别化的反洗钱监控措施及客户服务策略。各部门及营业机构职责分工如下:
(一)市分行政策性业务部、创新与投资业务部、资金计划部、信贷与风险管理部、财务会计部、信息科技部等条线管理部门主要职责:
1、负责指导本条线利用客户尽职调查等离柜客户身份识别结果做好客户洗钱风险等级分类工作。
2、负责指导本条线研究客户洗钱风险等级分类结果的应用,将其作为资产业务、负债业务、中间业务和担保业务客户准入的重要依据。
3、负责落实在相应业务制度、业务流程中嵌入客户洗钱风险等级分类管控措施。
4、负责客户洗钱风险等级分类结果应用,将其作为客户评级、授信,审批、投放,贷后(投后)管理等重要依据。
5、负责新核心业务系统中与客户身份识别、洗钱风险等级分类相关的信息需求,指导本条线利用完整采集客户资料等临柜客户身份识别措施做好客户洗钱风险等级分类工作。
(二)承担经营职能的营业机构主要职责:
1、负责全面收集客户洗钱风险等级分类所需客户信息,通过反洗钱管理系统,结合客户尽职调查情况,组织会计、客户等部门对客户洗钱风险等级进行初评。
2、负责在反洗钱管理系统中发起调整客户洗钱风险等级评定,整理归档客户洗钱风险等级认定材料,作为客户尽职调查、贷后管理依据。
3、负责对有合理理由认为客户洗钱风险等级与实际情况不符的或上级机构认为理由不充分的,发起客户洗钱风险等级调整。
4、负责落实市分行有关客户洗钱风险控制措施。
(三)严格按照我行反洗钱管理系统操作规程开展数据维护采集和报送,避免误报、漏报、迟报。
银行反洗钱工作总结报告
20xx年,我行在人行的正确领导下,站在20xx年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下:
一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”,特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。
一是制度先行,出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》,加了职业、身份证有效期、国籍等要素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
银行工作情况报告
为贯彻落实中国银保监会办公厅下发《关于开展监管数据质量专项治理的通知》要求和总、省行党委工作安排,确保实现监管数据“零差错”目标,xx行xx市分行把提高数据质量作为助力全行高质量发展的核心要务,采取“三提升三强化”全面增强数据治理的自觉性和主动性,推进监管数据质量稳步提升。
一、提升思想认识,强化组织领导。
该行充分认识提升监管数据质量的重要意义,制定工作方案,及时成立数据治理工作领导小组,落实“一把手”负责制,既挂帅,又亲自部署数据质量治理工作,亲自把关协调关键环节。按部室设置数据报送a、b角岗位,明确职责,层层压实责任,推动数据治理工作扎实有效开展。
二、提升导向思维,强化查改能力。
坚持“严”“实”标准,以解决问题为导向,紧抓重点,定期召开监管数量质量治理调度会,扎实开展自查整改工作。一是明确责任分工。采取条线负责、先纵后横方式,即各业务条线逐一梳理条线负责内容,明确要求,对下指导,及时形成自查整改报告。二是建立问题整改台账。建立《xx行xx市分行数据质量问题台账》,及时登记数据问题,认真分析问题原因,持续跟踪问题整改进度,强化督促指导,提升发现问题解决问题的能力。三是推进上下联动。树牢“一盘棋”思想,任何一个环节出问题都会影响全辖的防控意识。市分行机关主动发挥示范带头作用,走在前、作表率,县级支行按照工作要求,在限定时间内完成工作任务,确保决策有方、指挥有力、协调有序、执行有效。
三、提升管理能力,强化考核指挥。
认真贯彻“主动预防、加强控制、及时处理”的管控策略,强化考核指挥棒,将监管数据质量报送工作纳入全行经营绩效综合考核体系,着力改善数据源头质量状况。一是积极开展日常监督检查。结合业务条线检查和非现场检查,定期通报发现问题,根据考核情况处罚扣分,倒逼各行各条线重视问题预防和整改,有效提升监管数据报送质量。二是强化员工合规履职意识。主动围绕员工合规意识较弱,紧迫感责任感不强,认真分析原因,摸清工作上的差距,组织开展业务知识竞赛,提升合规履职的业务技能。要求重要业务违规的责任人、副主管、主管写思想汇报,向市分行党委报告,切实提升员工违规成本,强化合规意识。三是培训数据治理文化。立足打造“个人品牌”、“部门品牌”,着力强化引导、教育、培训和管理工作,为数据质量工作“各尽所能、各得其所”提供充分的条件和持续的推动力。
银行内控工作情况总结报告
2012年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空 1
白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(2011年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对2017年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
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xx-xx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下:
一、 银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查,客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
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银行反洗钱工作总结报告
在20xx年一季度中,我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作情况总结如下:
在社主任领导的高度重视下,结合我行实际,成立了反洗钱领导工作小组,由主任许正为组长,赵龙龙、代定军为成员,对反洗钱工作进行了系统安排,做到了行动有安排,安排有落实,将反洗钱工作落到了实处。
我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,我社将继续强化组织领导,明确工作职责,确保我行反洗钱工作的顺利开展。
反洗钱工作情况报告集合
为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识,营造良好的反洗钱社会氛围,发挥金融机构反洗钱作用,加大对洗钱风险的防范和打击力度,维护经济和社会稳定,按照上级行及人民银行《关于开展反洗钱宣传活动的通知》要求,20_年x月份,我行认真开展反洗钱宣传系列活动,推动了反洗钱工作的有效开展。现将宣传活动情况总结如下:
我行成立了以主管领导任组长,反洗钱办公室及各反洗钱专业小组负责人为成员的反洗钱宣传活动领导小组,要求各支行也要相应成立宣传活动领导小组。领导小组负责反洗钱的组织推动、协调等工作,确保宣传活动正常有序开展。
一是积极参加人行组织的反洗钱培训。20_年x月x-12日,__人民银行在__市举办反洗钱业务培训班,主讲人为人民银行__中心支行___科长,主题为:“反洗钱监管转型下的可疑交易分析与识别”,主要内容有:一是人民银行反洗钱监管由“合规监管”向“风险监管”转变;二是结合案例介绍五类洗钱犯罪交易特点;三是介绍刑法关于洗钱性质罪名的规定。我行反洗钱办负责人、兼管员以及城区各支行反洗钱兼管员共16人参加了培训。二是要求各支行、网点采取多种方式利用班后和晨会时间组织员工学习反洗钱的相关知识,做好对反洗钱管理人员和专、兼职岗位人员的培训,重点培训反洗钱法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别、可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反洗钱岗位人员的反洗钱责任观念,提高业务人员识别、报告可疑交易的能力和员工综合业务素质,提升全行员工参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性,有效推进全行打击反洗钱犯罪活动的顺利开展。
按照人民银行、上级行的统一部署,积极做好反洗钱宣传工作。一是各网点利用电子宣传栏播放反洗钱、禁毒宣传标语各1条,共78条。二是柜台摆放__人民银行印制的《贯彻法制法,预防洗钱犯罪》等宣传折页2160份(其中城区行920份)。三是积极开展上街宣传。__行反洗钱办公室负责人及兼管员,参加了人民银行__市中心支行组织的以“贯穿执行反洗钱法规,预防监控洗钱犯罪活动”为主题的上街集中宣传活动。该宣传活动在__市__广场举行,我行参与了分发反洗钱宣传资料和咨询活动;__支行等15个非城区支行参与了当地人行组织的上街宣传活动。
此次宣传,通过跑马灯滚动播放或悬挂反洗钱宣传条幅、宣传标语、电子屏滚动播放反洗钱和防范恐怖融资的知识、放置宣传牌、设立反洗钱咨询台、向社会公开举报电话和邮箱、上街宣传活动等多种宣传方式,将反洗钱信息深入、有效地传达给社会公众,让社会公众进一步了解反洗钱工作的重要性,提高社会公众的法律意识和对反洗钱工作的认知度,营造了良好的反洗钱社会氛围,使广大群众对金融机构反洗钱工作有了正确的理解,得到了广大客户的理解和支持。
反洗钱工作情况报告集合
根据近期的反洗钱相关通知并结合我行反洗钱实际情况,现将近期反洗钱工作动态汇报如下:
一、我行近期严格按照反洗钱宣传的相关文件精神指示,对近来的反洗钱工作进行回头看,针对其中工作的的不足,加以整改完善。
1、对反洗钱制度的学习要求不流于形式,对制度学习要结合日常工作提高工作技能、提高反洗钱犯罪防范意识,对认识不足的制度着重学习。并计划于10月份结合反洗钱宣传活动组织考试,使员工巩固反洗钱知识,增加反洗钱工作的技能。
2、对外宣传。
(1)结合我行反洗钱活动宣传活动,在宣传金融知识的同时结合反洗钱工作,在对外做金融入社区的活动的同时,加大对反洗钱的知识的宣传和普及,把反洗钱工作也作为金融知识宣传的一部分。
并通过讲案例等方式,使反洗钱活动生动立体起来,使客户对反洗钱更加浅显易懂。
近期的反洗钱工作取得了一定的成效,但是也存在一些不足,对此必须进行整改完善:
1加强与当地人民银行的联系,及时向当地人民银行报备相关反洗钱内控制度。
2、严格客户身份识别,确保客户身份识别的各个环节信息登记全面完整,证件留存齐全有效。
3、进一步完善核心业务系统,确保客户信息登记完整。4、加强对异常交易的人工分析识别,提高可疑交易上报质量。
通过整改完善,并结合反洗钱宣传活动,进一步提高了我行反洗钱工作能力。
中国人民银行XX市支行度工作情况报告
下面是小编为大家整理的,供大家参考。
2019年,我支行党组在人民银行南通市中心支行党委的坚强领导下,始终以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持稳中求进的工作总基调,聚焦高标准走前列,奋力保稳定求突破,取得了良好的工作绩效。现将基本情况报告如下:
一、坚持稳中求进,多措并举推动金融回归本源。
存贷比为68.55%,同比上升0.5个百分点;
截至2019年12月末,全市表外业务累计发生额205.15亿元,同比增长7.15%,其中银行承兑汇票、保函等担保类业务累计发生额103.37亿元,占比50.39%。
民营企业贷款余额384.88亿元,比年初增加52.15亿元,增长15.67%,高于全市企业类贷款平均增速5.2个百分点。
(三)政策工具优化使用管理。2019年,累计向2家法人银行业金融机构发放支农、支小再贷款23.25亿元,净增8.7亿元,其中支农再贷款9笔,共15.55亿元,支小再贷款5笔,共7.7亿元,余额、增量均列六县(市、区)第二,还累计办理再贴现0.77亿元。加强中征平台推广应用工作,推动核心供应链企业江苏东成机电工具有限公司接入应收账款融资平台,成功发放首笔10万元供应链融资款,为缓解核心企业供应链整体资金压力作出有益探索。
推动寰宇东方参与江苏省跨境人民币创新试点,提高了企业使用跨境人民币结算的便利性;
推动银行业金融机构参与区块链跨境融资业务试点,2019年,全市7家银行参与试点,并通过该技术实现融资2.97亿元。
二、坚持金融为民,主动作为提升普惠金融水平。
(一)加强经理国库建设。积极推进县域非税直缴试点工作,7月,第一笔直缴非税款由工商银行xx支行经收后直接缴纳入库。进一步优化退付流程,提高审核速度,截至2019年12月底,共完成小微企业减税降费退税4107笔,合计金额66.98万元,惠及小微企业1880户,配合税务部门落细落实国务院关于企业减税降费的政策。
(二)加强移动支付建设。紧紧围绕服务“三农”,指导xx农商银行选取业务量大、服务优质的农村金融服务站进行提质增效,拓展移动便民支付、金融知识宣传、信贷产品服务等功能,不断释放惠农服务效应。继续推进辖内银行业金融机构移动支付项目增量扩面工作,加大对云闪付“一分乘公交”等项目的推广宣传力度,做好支行食堂云闪付项目上线工作。
加大硬币自循环服务社会化创新的力度;
强化新版人民币反假培训,组织开展机具升级,顺利完成新版人民币发行工作,受到了广大市民的好评。
(四)加强个人征信建设。认真践行“征信为民、征信便民、征信惠民”的宗旨,2019年12月14日,正式将个人征信自助查询机迁移到市行政服务中心,避免了客户在行政中心办理业务“来回跑”的现象,提高了群众的办事效率。
(五)加强外汇服企建设。切实关注企业诉求,以“外汇服务银企行”为载体,对德威涂料、国强工具等22家企业进行走访,召开9家化工企业代表外汇业务专题座谈会,为部分企业股权转让等业务提供政策辅导,为林洋能源办理内保外贷业务4000万美元,办理新设外债签约额5409万美元。
三、坚持守牢底线,严密扎实打造优质金融生态。
(一)优化金融生态。深化金融生态创建工作,在2019年全省县域金融生态环境综合评估中,我市继续被评为金融生态优秀市,排名跃居全省第8,较去年上升12个位次,首次进入前十,创历史最好成绩。
(二)做好扫黑除恶。充分发挥办公室、纪检监察室、金融管理部、金融服务一部等职能部门作用,先后组织开展元旦春节期间防范非法集资集中宣传、“3·15”金融消费者权益日主题宣传、防范非法集资暨金融领域扫黑除恶专项宣传等活动,配合市公安局经侦大队打击利用银行账号进行非法结算、赌博资金转移和“套路贷”等犯罪现象,推动金融领域扫除黑专项行动扎实开展。
对可疑开卡行为进行堵截,配合公安部门对银行卡境外盗刷案件进行线索排摸;
坚持主动沟通汇报、上下联动,促进反洗钱第三方评估工作落地落实,10月,南通某会计事务所正式对xx农商银行开展了反洗钱第三方评估。
不良贷款率0.74%,比年初下降0.36个百分点,较去年同期下降0.36个百分点,同时,全市的隐性不良沉淀也在趋稳转好。
四、坚持依法行政,务实求实强化依法治行建设。
(一)深化放管服改革。紧盯企业和群众办事的难点,扎实推进“互联网+政务服务”,积极推动企业开户不见面核准工作,2019年2月25日起,全面取消企业银行账户许可,优化营商环境,努力提升企业和群众的满意度。严格落实外汇管理总局政务服务网上办理改革要求,2019年6月率先在网上办理了全省第一笔外债签约、南通第一笔名录登记和银行结售汇准入业务。
(二)提升金融消保质效。2019年9月,开展了“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”广场宣传活动。推进金融知识纳入国民教育体系工作,联合市地方金融监督管理局和教育局,推进辖区5900名五年级学生开展网上金融课程学习测试,完成率达100%。积极应对各类投诉件,2019年,共处理12345热线平台转来的投诉12件,上级行转来的投诉4件,切实保障金融消费者的合法权益。
(三)优化行政执法机制。配合上级行开展查罚分离试点工作,积极向上级行输送优秀执法人员,并以此为契机提升县支行人员的执法检查工作能力。同时,支行也主动适应查罚体制改革,转变监管方式,有效运用非现场监测加强日常监管。中支李丹瑾行长在支行开展“不忘初心、牢记使命”主题教育调研活动时,支行重点汇报了当前在执法检查和行政处罚工作中存在的问题以及对查罚体制改革工作的理解,加强干部队伍的综合能力。
对72家企业开展货物贸易外汇业务现场核查,对11家企业进行降级处理;
9月,成立了南通市第一家县域银行外汇及跨境人民币业务自律机制,为推动辖区涉外经济高质量发展奠定坚实的制度基础。
五、坚持善作善成,合力攻坚激发建功立业动力。
同时,把关心年轻干部健康成长作为义不容辞的政治责任,本着人岗相适、人尽其才的原则,选用1名年轻干部主持外汇管理工作,1名年轻干部临时负责纪检监察工作,激发青年队伍活力。在强化对在职员工严格管理教育的基础上,抓牢退休干部的管理教育,通过微信群、季度活动等形式做好重要理论、重大决策的宣传解释。2019年,党支部对1名预备党员根据《中国人民银行南京分行党支部工作标准化手册》,按照规范程序进行转正。
依托支行团支部、工会开展了“3·5”学雷锋、“3·12”义务植树、五四运动100周年团日活动、“情系大凉山、爱心手牵手”、“国庆趣味运动”等活动,同时,鼓励干部职工积极投身文明城市创建、阳光扶贫、“路长制六方共管”等志愿服务活动中来,在活动中感受基层人民银行大家庭的温暖。多层次的创建引领,支行在2019年被评为“2018年南京分行系统‘五星级党支部’”和“2016-2018年度江苏省文明单位”。
制定了清理规范直属附属关联单位的工作方案、进度表等,序时做好费用结算、清算审计、办理注销等手续,顺利完成了金融学会的注销工作。加大对保密工作的监督力度,分管领导每季度对密级文件的流转、收阅等流程进行检查,并派选主岗人员参加地方保密工作培训。
六、坚持党建统领,矢志不渝深化全面从严治党。
截至目前,立行立改4条,正在整改1条,长期坚持4条。充分将学习教育、调查研究、检视问题、落实整改融会贯通,凝聚力、战斗力、组织力明显提升。
3月,支行团支部对青年员工的所思所想开展谈话调查,了解掌握干部职工的思想动态和工作动态等。6月,召开党组理论学习中心组(扩大)学习会,专题学习意识形态工作的重要论述,不断深化意识形态建设。7月,由办公室牵头对可能涉及支行人员形象的一例负面舆情进行了全面调查、妥当处置、及时化解。
(三)以两个责任为主线,加强党风廉政建设。压紧从严管党治党责任,2019年,围绕中心任务制定了《检监察工作要点》,修订了《中国人民银行xx市支行党组落实全面从严治党主体责任清单》等六项清单,依托“5.10”思廉日、“12.9”国际反腐败日等,开展“争做真诚央行人、坚决不做两面人”专题活动,加强党性党纪党规教育,筑牢责任意识,厘清责任链条。持之以恒严防廉政风险,从严执行中央八项规定及其实施细则精神,通过重要节日发送廉洁提醒、进行廉洁教育、开展明察暗访等形式,教育大家时刻防范“四风”新变异新动向。通过开展岗位(廉政)风险分布情况排查、“八小时以外”异常行为专项排查和“七个方面”异常行为专项排查,及时发现苗头性、倾向性问题并加以落实整改。依规依纪对“利用名贵特产类特殊资源谋取私利”“我身上的形式主义、官僚主义和我身边的形式主义、官僚主义”“扶贫领域腐败和作风问题”“纪检监察信访举报处理工作中形式主义、官僚主义问题”开展专项监督,坚持守好“底线”,不触“红线”。
七、存在问题及改进措施。
内部发展不平衡,集聚支行高质量发展的动能还不够;
干部职工干事创业的本领与新时代发展要求存在差距,基层党建的战斗堡垒还不坚实。
2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年,我支行将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,按照上级行工作部署和要求,坚持稳中求进工作总基调和新发展理念,围绕“明主题、稳主业、抓主线、强主旨、严主责”的工作节奏,筑牢主阵地,锤炼主力军,更好更快提升支行整体工作质效。
银行合规部反洗钱工作总结报告
一、注重领导,完善组织领导体系。
一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习,提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”,特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。
三、注重执行,完善反洗钱内控制度建设。
四、注重宣传,增强民众的反洗钱意识。
一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
根据*商银发字[20xx]27号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到:
一、在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。
二、对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象,经过我支行员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。
在本季,我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。在20xx年一季度中,我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作情况总结如下:
一、注重领导,完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下,结合我行实际,成立了反洗钱领导工作小组,由主任许正为组长,赵龙龙、代定军为成员,对反洗钱工作进行了系统安排,做到了行动有安排,安排有落实,将反洗钱工作落到了实处。
二、注重培训学习,提高反洗钱工作认识。
我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,我社将继续强化组织领导,明确工作职责,确保我行反洗钱工作的顺利开展。
今年,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:
一、今年反洗钱工作开展情况(一)组织机构建设方面。
1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年2月,调整分行反洗钱工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动,相应调整了反洗钱工作领导小组。
1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年5月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。
1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度,我行上报人民币可疑交易笔数65312笔,859.94亿元,其中:对公报送5671笔,251.31亿元;对私报送59641笔,608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔,23634.91万美元,其中:对公报送808笔,23266.44万美元;对私82笔,368.47万美元。
今年10月份,东城支行在业务运行过程中,发现2户pos个体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。今年12月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度,严格执行福银20xx253号《关于加强大额现金存取管理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》,在与客户建立业务关系时,对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的,不予受理。同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象。
4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时,造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单位的确认进度,督促各单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送,提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。
5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月,根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(20xx)第45号)要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。今年9月,省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。
(四)反洗钱宣传、培训、检查方面。
1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询200多人次,分发反洗钱知识宣传材料1600多份,取得了良好的宣传效果。
各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问,装载至各网点电视平台,通过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日,分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。
9月20日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果。
3、履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。(1)根据省分行要求,5月份,布置全辖开展反洗钱自查。同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。
(2)10月13日至10月17日,由分行纪检监察部牵头,组织对全辖16个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题,对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排,组织反洗钱检查、互查。
(3)积极配合人行反洗钱检查。今年16月19日至21日,人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查,我们及时布置支行做好检查各项准备工作,并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见,进一步督促支行落实整改。
1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习,并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。
三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。
2、开展反洗钱业务培训。拟4月份,举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份,举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。
4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在进行业务检查中,把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度),列入检查范畴,进行检查。二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排,部分支行交叉检查。三是9月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。
5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。
年XX银行党委近三年来主要工作情况报告
下面是小编为大家整理的,供大家参考。
近三年来,某银行党委坚持以******新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神为指导,贯彻落实省联社党委、抚州辖区党组工作会议精神,加强领导班子主体责任建设,严字当头、实字托底,坚持从严抓管党、抓思想、抓执纪、抓干部、抓作风、抓反腐,坚持高标准、严要求、实作风,落实“一岗双责”,全面提升党组织在日常工作中的领导力和政治定力,为某银行高质量发展提供坚强的政治思想和组织保障。现就党委领导班子全面从严治党主体责任落实情况专题汇报如下:
(一)认真学习贯彻十九大精神。
我行党委认真组织党员干部员工深入学习党的十九大、***三中、四中、五中***、******新时代中国特色社会主义思想和************系列讲话精神,着重学习和贯彻************在视察福建、青海、广西、西藏时的重要讲话、重要指示批示精神,组织党员干部员工学习收看大会实况和政策解读报告,并带头给党员上党课宣讲***三中、四中、五中精神。全体党员干部在思想上、行动上与党***保持高度一致,坚决贯彻落实省联社党委、辖区党组的工作部署,切实提高了政治站位,强化了思想保障。
(二)加强党员干部政治理论学习。
全面落实党委中心组学习制度,坚持中心发言人制度,明确“学习清单”,年初召开了党建工作专题党委会,研究制定了党委中心组学习计划推进表,把************系列重要讲话作为党委中心组学习重要内容,并与党史学习教育相结合,将全面从严治党的学习内容贯穿其中,政治理论学习与业务经营工作同部署,同落实,同检查。近三以来,每月开展一次党委中心组集体学习,定期开展学习研讨会议、党员动员会、党史教育专题学习会,不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力。结合“党史”学习教育,各党支部举办宣讲动员会、读书会,开展专题讨论活动,党政领导坚持每年上1堂“微党课”。
(三)高质量完成党史教育“规定动作”。
我们坚持把理论学习、调查研究、剖析问题、整改落实贯穿党史教育全过程。突出“实”字部署。对标对表省联社党委部署安排,第一时间成立党史学习教育领导工作小组,及时制定《某银行党史学习教育实施方案》,结合单位实际按细化量化党史学习计划表,及时召开了党史学习教育动员大会,要求各党支部按计划要求开展专题学习,集中学习和自主学习,督促党员领导干部参加一系列专题学习、八个党史学习教育专题研讨会、讲一次党史党课、过一次双重组织生活,开展一次“我为群众办实事。
当前隐藏内容免费查看”“七个一”活动;扎实开展“我为群众办实事”活动,关心关爱员工实际需求。突出“新”字引领。举办了“学史增信坚定理想信念”主题读书会,观看红色电影,各党支部与村委会、社区等单位积极开展共建共联,参观红色革命教育活动和“红色走读”主题党日活动等活动,迅速掀起全行员工开展党史学习教育的热潮。先后组织全体党员干部员工到南城县烈士陵园和赵博生烈士纪念馆开展警示教育活动,增强了党员爱国爱党情怀以及社会责任感。各党支部组织开展了党史学习教育专题组织生活会。通过聘请县党史馆专家,围绕学习新民主主义革命、社会主义革命和建设时期、改革开放新时期及党的十八大以来的历史等四个阶段开展“党史课堂”教育活动。将党史专题党课与业务经营发展相结合,解读新理念、新格局、新阶段对我行今后发展带来的重大机遇。突出“深”字领悟。强化联系实际抓实学做结合,将党史学习教育与贯彻党的***五中***精神、与全年重点工作任务、与某银行发展史相结合,与落实“党史”专题党课要求相结合,深刻理解“十四五”期间转型与创新的重大意义。
(四)落实意识形态责任制,重视舆论宣传工作。
全面落实意识形态工作责任制,三年来,每年定期2次召开党委会专题研究意识形态工作,安排2次意识形态专题学习,并将意识形态教育纳入党建综合考评内容,增强员工的政治意识、责任意识、传统文化意识。全面掌控网络舆情,牢牢掌握新闻报道主动权,重视舆论正能量引领宣传工作。充分利用各级各类媒体和“两微一网”等,积极在国家级、省级、市级媒体刊发稿件,传播我行正能量,正确引导舆论导向。省联社内外网、官方微信公众号、视频号、抖音号等自媒体同步推进,多次获得上级党委的认可,社会影响力、社会公信力大幅上升。三年以来,没有发生一例负面舆情,意识形态领域没有出现任何问题。
(一)落实领导干部责任清单。
党委书记认真落实抓班子、带队伍、正风气的政治责任,将党建工作记在心上、抓在手上、落实在行动上。召开专题党委会研究制定党建工作要点、重点任务和推进措施,并建立了党委领导班子、第一责任人、班子其他成员责任清单。每年定期召开2次党建研讨会,与中层干部一起研讨党建和业务工作管理目标、策略和实现途径。同时,将责任清单制度扩展至每一名中层干部、每一位员工,自觉接受群众的监督。
(二)落实党委书记党建工作职责。
党委书记作为班长,主动担起从严治党的“主体责任”和“第一责任人”的责任,认真落实党建工作和党风廉政建设“两个主体责任”,担任了党的建设工作领导小组组长,先后3次主持召开支部委员会议、全体党员大会部署党建工作。定期听取党支部抓党的建设和作风建设等方面工作情况汇报,与领导班子成员思想见面谈心交换意见?150余人次,与支部书记开展了履职谈话和廉政谈话?20余人次。
(三)领导班子成员落实党建工作责任。
党委其他成员按照责任清单和党内分工,做到党建工作、分管业务工作“双抓双促两不误”,每一名班子成员负责党内一份工作和包片一个党支部,形成了党委抓、书记抓、层层抓、共同抓的党建工作新格局。班子成员主动找分管部门党员干部、支部书记、党员、员工谈心,听取对党建工作的意见和工作报告,并了解干部员工的思想、需求以及对单位发展的愿景、对领导的期待,督促各部门、各网点负责同志履行好各自职责。班子成员每年征求全体干部员工的意见建议,改进了工作。
(四)坚决执行党的民主集中制。
落实党委会议事规则和决策程序,发挥党委把方向、管大局、作决策、保落实的职能,切实肩负起管党治党、业务经营的主体责任。党委书记、董事长带头发扬民主集中制,严格按程序决策、按规矩办事,加强与班子成员的沟通协调,成员充分发表意见,不搞一言堂和家长制。坚持“三重一大”事项集体决策,落实党委研究讨论前置程序,10万元以上的大额支出全部经过党委会决定。坚持民主管理,广开民主渠道,发挥董事会、监事会、股东大会、社员代表大会等的作用,最大限度听取意见建议。
(五)规范党内组织生活和程序规则。
落实民主生活会、组织生活会、“三会一课”等组织生活各项制度,班子成员继续巩固“不忘初心、牢记使命”主题教育,定期召开专题民主生活会,班子成员按照会议主题亲自撰写对照材料,汇报履行全面从严治党责任落实情况和存在的问题,剖析存在的突出问题,制定了整改措施。班子成员以普通党员身份参加所在党支部民主生活会,带头落实“三会一课”制度。领导班子成员以普通党员身份积极参加所在支部组织生活会,每年为支部党员上一次党课,推动支部党建工作的开展,促进了基层组织生活会标准化、规范化、常态化。
(六)提升内部治理夯实工作基石。
我行党委按照省联社有关要求,始终坚持党的领导与全面从严治党,构建了“三会一层”的公司治理架构,推进党建入章工作,把坚持党的领导写入公司章程,把党的领导嵌入到公司治理结构,始终坚持立足三农的市场定位,明确了发展普惠金融和服务乡村振兴战略,开展了防范化解风险、股东行为等排查。
(七)全面落实从严治党逐级督查和问题整改责任。
我行党委定期督促检查所属17个党支部履行推进全面从严治党主体责任,并按照支部检查考核办法进行考核,考核结果纳入年底表彰、单位年度考核中。严格落实整改工作,对年度党委记抓基层党建述职评议考核发现问题、上级党组织检查提出的问题进行全面整改,具体问题落实到每一位班子成员,管理清单目标清零,全部整改落实到位。
某银行党委严格执行省联社《******某省省农村信用社联合社党委选人用人管理暂行办法》及省联社相关规定开展干部选拔任用工作,形成了风清气正的选人用人风气。
一是树立正确的用人导向。坚持把“有德、实在、实干、实绩”的干部选拔到支行和部门负责人岗位。三年来新任职的干部在各自岗位上想事、干事,担当、作为,赢得了职工群众的一致好评。
二是形成能上能下的选人用人机制。为加大对干部履职的考核力度,制定了年度综合考评办法,并建立了末位淘汰机制,同时对业绩较差、群众反映大或出现违规问题的中层干部,采取诫勉谈话、降职、免职等组织措施,真正实现能者上、庸者下、劣者汰。
三是加强干部任职前教育。在干部任职前进行了廉政教育,由领导班子成员对新提拔的中层干部,党支部书记任前廉政谈话,进行了集体谈话,给即将任职的干部注入了“清醒剂”,并组织参加了廉政警示教育,提高了我行中层干部拒腐防变能力。
(一)全面落实“关于进一步改进工作作风、力戒形式主义官僚主义的实施意见”要求。
对“整村授信”、“网格化营销”等重点工作,开展“我为群众办实事”落实情况专项督查。持续整治“怕、慢、假、庸、散”作风顽疾,坚决防止不良风气回潮复燃;持续深入开展“转作风、正行风、促发展”专项活动,落实减压减负具体措施,坚决纠正“文山会海”式工作部署,改革会议形式,压缩会议时间,夯实会议内容,减轻干部、会议负担,压缩各类会议1/3以上。全面实施减负提质增效计划,严格控制各类报表、文件、活动,员工工作质量有了大幅度提升,真正推动实现作风大转变、大提升。
(二)持之以恒地落实***“八项规定”精神。
严格贯彻执行***八项规定及其实施细则精神,紧紧围绕党风廉政建设和反腐败工作要求,认真开展《中国******党员领导干部廉洁自律若干准则》、新修订的《中国******纪律处分条例》等学习教育活动,落实班子成员、中层干部,各班子成员定期深入到基层找职工谈心时间在3个月以上;全面落实“公开接访”制度,严格执行党务公开、校务公开。严格控制一般性费用支出,采购大额物品走政府采购程序。厉行节约,坚决杜绝铺张浪费,压缩办公用品、耗材支出。严格公务接待管理,严格控制公务接待费用支出和接待标准,一般安排在单位食堂工作餐,不提供酒水。严格落实省联社《关于加强异地交流干部日常管理的通知》精神,结合实际情况制定完善公务用车使用管理办法和异地交流干部住房、车辆及交通标准等办法细则,严格管理各类因公差旅费支出和公务用车,落实公务车辆“三定点”(定点保险、定点加油、定点维修)和办公室统一管理、调派使用制度,降低车辆运行成本。周末、节假日期间,公用车辆一律停到单位院内。
(三)加强监督检查持续加强作风建设。
我行党委持续加强作风建设,加强作风监督检查,毫不松懈地继续开展纠正“四风”工作,特别是紧盯重要节点、关键时点不放,坚决狠刹接受和赠送“红包”的不正之风,开展了效能监督、赌博红包治理等十多项检查,对收拿礼金礼品行为设“高压线”,坚决杜绝了违反“四风”问题发生。狠抓行风建设不间断,为确保监督专业性、突击性,以及隐蔽全面,采取每季度至少一次不定期明察暗访的方式,对全行各网点统一着装、环境卫生、文明礼仪等职场管理情况开展暗中察访,并将存在的问题交党风行风监督室汇总通报,推动实现了作风建设大提升。
(四)压实党员干部作风。
作风建设永远在路上,永远没有休止符。我们坚持把作风建设进行到底,不松劲、不停步、再出发,一刻不停歇地推动党风行风持续向好。紧盯工作纪律不放松,针对当前工作作风存在的问题,根据《某省省某银行工作人员违规行为处理办法》、《某省省某银行综合柜员制管理办法》等文件制度的规定,结合实际,我行制定下发了《某银行全面从严治党暨作风整治实施方案》,通过非现场考勤打卡系统、调阅监控等方式,对全行员工劳动纪律整治、职场管理纪律整治、工作效能纪律整治等三个方面,开展全方位、不留死角的远程监督,并按月通报考核处罚,逐步引导广大干部员工把精力集中到干事创业和争先进位上来。
(一)加强党员干部纪律教育。
我行坚持我行党委、纪委自觉站在增强“四个意识”、落实“两个维护”的政治高度,常态开展党员干部纪律教育,组织员工观看《银行从业人员廉洁从业警示教育片》、学习《邹利和打牌赌博违规违纪案件》通报,筑牢纪律防线。充分强化员工党的纪律的重要性、紧迫性和艰巨性,相继召开党风廉政工作部署会,层层签订党风廉政责任书,层层传导从严治党责任,对可能出现的腐败和作风问题超前防范,提早研究制定防范机制,不断压实主体责任、抓细监督责任、督促职能部门落实监管责任,确保责任落实任务落地。坚决治理个人主义、分散注意、自由主义、本位主义、好人主义,压制此类苗头发生;坚决治理宗派主义、圈子文化、两面人、拉帮结派等问题倾向出现,每次召开全体党员大会,加强对党员进行警示教育,零容忍党员违法违纪问题发生。
(二)严格党员干部从业行为。
严格执行上级部门廉政约谈制度,及时纠正党员员工在思想、工作、作风上出现的苗头性、倾向性问题,进一步规范了党员干部的廉洁从业行为。按照上级有关规定,采取分层约谈,层层传导,实现纪律约谈全覆盖。在约谈工作中,实行党委书记与党委成员谈,党委成员与分管部室、网点负责人谈,实现与全体员工的谈话教育全覆盖。同时,我行积极推行“谈话提醒”教育,做到纪律条规常提醒、重点部门重点提醒、节假日前集中提醒、薄弱环节专门提醒、苗头性问题个别提醒,及时对存在违法违纪苗头性、倾向性问题的党员干部进行约谈,给党员干部“拉袖子”、“拍肩膀”,将不良思想和行为消除在萌芽阶段,有效地遏制了违法违纪问题的发生。三年以来,运用第一种形态谈话提醒处理14人次,其中:党员4人次。运用第一种形态谈话其他处理119人次。运用第三种形态开除党籍和解除劳动合同1人次。“四种形态”的精准运用,使咬耳扯袖、红脸出汗成为常态,充分体现了执纪必严、违纪必究的鲜明态度。
深入履行“两个责任”,不断深化“四责协同”机制,构建主体明晰、各负其责、有机协同、问责有力的责任落实闭环管理模式。我行党委会专题研究反腐工作,坚持党委每年专题研究党风廉政建设工作不少于2次,每半年听取1次纪委履行监督责任的情况汇报,把党风廉政建设和反腐败同业务经营工作同部署、同落实、同检查、同考核,并完善了问题导向会诊制度,加强检查考核,形成了一层抓一层、一级抓一级的责任链条,实现了全方位、多层面、立体式的监督体系。不断加强反腐的宣传教育,层层签订党风廉政建设责任书,结合工作对标立靶。党委、纪委定期听取各部门重要情况的汇报、协调解决重大问题、始终保持惩治腐败高压态势。
三年以来,我行全面推进从严治党、加强党风建设和组织协调反腐败工作,党委书记履行抓班子带队伍、抓谋划聚合力、抓责任促落实坚决彻底,领导班子其他成员履行“一岗双责”落实到位,统筹配合、督促检查落地有成效。我们在加强党风廉政建设和反腐败工作上取得了一些成绩,但与上级要求还有一定的差距,与群众的期望还有一定的差距。主要是:政治监督具体化、常态化方面还有差距,政治监督重点不够突出,职责定位不够清晰,推动业务部门担当作为、履职尽责还需持续用力;监督向基层延伸综合效应还未充分发挥,开展警示教育方式方法还比较单一,以案促改、以案释纪作用还不够明显;纪检干部综合素质和专业能力还有待进一步加强。
下一步,某银行党委将严格按照省联社党委工作部署,深入贯彻党的十九大精神、******新时代中国特色社会主义理论和系列重要讲话精神,坚持从严治党,从严抓思想、抓执纪、抓干部、扎作风、抓反腐责任落实,扎实推进从严治党主体责任落实,为某银行高质量发展提供强有力的组织和政治保障。
一是进一步从严从实抓党建。党委班子成员要发挥表率作用,经常参加联系支部党建活动,指导点拨,敲钟鼓劲。各党支部要按照要求沉心静气,认真开展学习研讨,走进社区,走向群众,扎实开展党建各项活动。
二是进一步强化活动措施。通过统筹安排好重点活动,创新活动载体,进一步充分发挥党组织的战斗堡垒作用。
三是进一步探索有效工作方法。强化整改提高举措,深刻认识新形势、新任务对基层党建工作的新要求,不断增强工作的主动性,创造性地开展党建工作。
四是进一步深化学习常态机制。充分调动全行党员干部职工的工作积极性和主动性,增强党员联系群众、服务群众的意识和能力,扎实推进农商事业的全面和谐发展。
银行合规部反洗钱工作总结报告
反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。出国了银行反洗钱工作总结报告,欢迎阅读参考。
一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
xx科长、xx副科长。
xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。
三是学习形式多样,总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行经常利用晨会。
一是制度先行,出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行。
xx号文件,重新印制了.《个。
;不断进行客户。
人工甄别后,可疑上报数量较。
同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
《反洗钱法》宣传横幅。
25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一。
定程度上增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到:
;没有出现存取现;。
金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。
在20xx年一季度中,我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将反洗钱工作情况总结如下:
在社主任领导的高度重视下,结合我行实际,成立了反洗钱领导工作小组,由主任许正为组长,赵龙龙、代定军为成员,对反洗钱工作进行了系统安排,做到了行动有安排,安排有落实,将反洗钱工作落到了实处。
我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训,刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
力图使每位员工都能够深。
更为做好行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,我社将继续强化组织领导,明确工作职责,确保我行反洗钱工作的顺利开展。
今年,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:
2月,调整分行反洗钱。
工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动,相应调整了反洗钱工作领导小组。
确实加强对反洗钱工作2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作。今年,分行按季召开。
督办会议精神的落实。各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神。
1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到总。
行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年5月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度额和可疑交易报送归口管理部门洗钱保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。
1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度,我行上报人民币可疑。
5671笔,251.31;落实反洗钱大。
2、建。
;明确反洗钱司法配合和移送以及反。
交易笔数65312笔,859.94亿元,其中:对公报送。
亿元;对私报送59641笔,608.63亿元。外币可疑交易笔数23634.91万美元,其中:对公报送82笔,368.47万美元。
今年10月份,东城支行在业务运行过程中,发现2户pos经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。今年月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽。
890笔,808笔,23266.44万美元;对私。
个体12。
;对单位客户,则要求。
其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的,不予受理。同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表。
填报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象。
4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑。
年度银行工作情况述职报告
尊敬的领导、各位同事:
你们好!
20_年对我来说,是加强学习,克服困难,开拓业务,快速健康成长的一年,这一年对我的职业生涯的塑造好处重大。我从事综合柜员工资岗也已整整两年,从__调至焉耆分理处,接触到了主出纳以及交换业务。在领导的带领与指导下,我学到了很多业务知识和做人的道理,从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作的各个方面都能够充分地信任我,大胆放手让我施展才能,从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点,但是领导仍然对我给予充分的鼓励,使我更加信心百倍地迎难而上,进而能够更有针对性的学习、改善,并不断进步。
现将工作状况总结如下:
首先,在思想与工作上,我能够更加用心主动地学习的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握,各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间,我能够虚心向同事们请教,学到了很多书本以外的专业知识与技能,也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性,同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。在工作方面,我有强烈的事业心和职责感,我能够任劳任怨,不挑三拣四,认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意市场动态,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究从而到达了解客户的业务需求,力争使每一位客户满意,透过自身的努力来维护好每一位客户。
其次,在技能方面,我个人也能够用心投入,训练自己,这一年中,我始终持续着良好的工作状态,以一名合格的__员工的标准严格的要求自己,立足本职工作,潜心钻研训练业务技能,使自己能在平凡的岗位上为招行事业发出一份光,一份热。
对我个人而言,点钞技能已经基本达标,但是__与熟练的同事相比还有必须的距离,因此,我利用一点一滴的时间加紧练习,因为我明白,作为储蓄岗位一线员工,我们更就应加强自己的业务技能水平,这样我们才能在工作中得心应手,更好的为广大客户带给方便、快捷、准确的服务。
第三,在日常的工作生活中,我能够及时地融入到__这个大家庭中,用心应对工作,与大家团结协作,相互帮忙。在实际工作中,无论从事哪个行业,哪个岗位,都离不开同事之间的配合,因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结一致,才能提高工作效率,创造出更多非凡的业绩。
第四,服务方面。银行做为服务行业,除了出售自己的有形产品外,更重要是出售其无形产品――服务,银行的各项经营目标需要透过带给优质的服务来实现,由此可见,服务是银行最基本的问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益,不仅仅是银行业金融机构的法定义务,也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要。
每一天我都被同事们的微笑所感染,被同事们的满腔热情所打动,__的服务处处体现着“客户第一”的理念。在__工作过程中,逐渐地,我也明白了“以客户为中心”,是一切服务工作的本质要求,更是银行服务的宗旨,是经过激烈竞争洗礼后的理性选取,更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活,偶然发生的小插曲,客户轻轻的一声“谢谢”,燃起了心中的激情;客户不解的抱怨,需要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情,耐心让我细心地对待工作,力求做好每一个小细节,精益求精,激情与耐心互补促进,才能碰撞出最美丽的火花,工作才能做到。
做好银行服务工作、取得客户的信任,很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认为,真正做到“以客户为中心”,仅有上述条件还不够,银行服务贵在“深入人心”,既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处,又要深入到客户内心世界中,真正把握客户的需求,而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”,讲的就是我们要贴近客户的思想,正确地理解客户的需求,客户没想到的我们要提前想到,用真心实意换取客户长期的理解和信任。此刻社会日益进步,人们对银行服务形式上的提高不再满足,多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务,这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情,而从根本上扭转服务意识,切实为不同的客户带给最有效、质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。
“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识,而不能被动、机械地应付客户,要时刻把客户放在内心,要经常站在客户的角度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要,要能急客户之所急,想客户之所想。不同的客户需求心理不同,要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场:对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可,比如大堂经理的进门招呼,柜台人员的微笑和礼貌用语;对于vip客人,则更多的要思考如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外,还要能激发客户需求。
在时时处处把客户放在心中的同时,还不能忘记风险,在服务过程中,要严格把握适度原则,服务流程、手段必须要依法合规,防止过头服务。
最后,谈谈我的不足之处:由于岗位限制与个人因素,柜台营销是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮忙下,我的个人营销技巧有所提高。俗话说得好:不要怕麻烦,就怕没人找麻烦。麻烦越多,朋友就越多;朋友越多,发展业务的机会才越多。因此,今后我会用心认真践行营销技巧,抓住每一个发展业务的机会,做好日常营销工作。
此致
敬礼!
年度银行工作情况述职报告
尊敬的领导、各位同事:
你们好!
20_年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储x万元,营销基金x元,营销国债x元,营销保险x元,营销外汇理财产品——__万元。营销理财金帐户x个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:x月x日,x先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在x元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。__月我做为客户对__银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从__银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、__银行的人民币理财产品、__银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了__和保险业务,老师们争先询问__利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的__。
新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。
1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
4、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
此致
敬礼!
党支部半年工作报告党支部半年工作情况自查银行
2013年是十二五规划承上启下的一年,在这重要的前半年,我村党支部在镇党委、政府的坚强领导下,坚持深入贯彻落实科学发展观,全面贯彻党的十八大精神,以经济又好又快发展为中心,以新农村建设为目标,以创建和谐社会主义为己任,以解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益为重点,转型发展,跨越发展,使我村各项工作稳步推进。
一、加强组织建设,促进社会和谐。
1、充分发挥我村基层党组织的核心领导作用,引导全村党员积极开展“学党章、守纪律、转作风”活动和两委干部入户走访活动,通过活动开展,坚定了党员的理想信念,加强了组织队伍建设,彰显了农村党员为民服务的宗旨,为实现我村经济提升,打好了基础,为解决好群众关心的热点,难点问题,促进干群关系,维护农村的发展和稳定,做出了贡献。
2、积极开展深入学习十八大精神活动,以和谐发展、平安发展为目标,以转变干部、党员的思想作风为目的,认真开展了各项活动,增强了全体干部、党员的战斗力、凝聚力和号召力。
3、树立全心全意为人民服务的宗旨意识,积极开展各种活动,为群众诚心诚意办实事,尽心竭力解难事,坚持不懈做好事,从而增强效能建设。坚持以群众的需求为第一信号,以群众的满意为第一目标,扎扎实实把各项工作落到了实处,主要表现在村内道路绿化硬化工程、解决民生问题等。
4、以廉洁自律为准绳,班子成员认真开展了批评和自我批评,召开了民主生活会,查找自身的不足,形成了报告,通过学习对人生观、价值观、利益观、地位观有了新的认识,决心以勤勤恳恳做事,老老实实做人,清清白白做人为己任,从而促进了党风廉政建设工作健康发展,加强了组织建设,促进了社会和谐。
1、为改善我村基础设施条件,总投资300余万元,新建综合业务楼2000平方米。
2、为增加村集体收入,完成了旧锦华中学的出租。
3、投资30万元,硬化我村道路3000余平方米,改善了村民的'生活环境,已基本实现户户通水泥路,方便村民出入通行。
4、对村内环境进行了综合整治,对公路沿线进行绿化、亮化、维护保养。
三、协调统筹、全面推进。机遇与压力同在,协调与统筹为伴,如何协调统筹,全面推进各项工作,这是工作中的一门艺术,一个音符无法演奏出优美的旋律,一种颜色难以描绘出多彩的画卷。
明确分工,责任到人。以强有力的工作责任心完成各项工作,营造一个稳定、团结、文明、和谐的农村新环境。齐抓共管,热心为群众办实事、解难事,抓民生、促发展,体现了“以人为本”的工作理念。
深入群众座谈交流,了解民情、善解民意,坚持每月一次的班子民主生活会制度,开展批评与自我批评,认真查找自身的不足,取长补短,对批评和建议互查互利,从学习中提高自身的工作能力,提高为人民群众服务的本领。
积极开展安全生产大检查工作,以安全生产责任状为内容,对全村的各生产经营单位,xxxx小学、幼儿园、锦华住宅小区等,村安监室按照镇有关工作要求,进行不间断的检查,坚持“安全第一、预防为主”的方针,把安全工作放在各项工作的首位,树立安全发展、科学发展的理念,由于方法措施到位,从而使我村的安全形势事态良好。
四、组织开展一系列活动,丰富村民文化生活。
1、组织‘三、八’节妇女汇报表演比赛,丰富了广大妇女的生活,振奋精神,使广大妇女以高昂的姿态和顽强的精神投身于全面建设和谐xxxx的伟大实践中。
2、“五一”期间举办了全村农民运动会,参加人数近三百人,活跃了气氛,丰富了村民的生活;组织村老年红歌合唱队,为村民进行五一文艺汇演。通过以上活动,增加了村集体的凝聚力,丰富了村民的业余文化生活,增加了村民之间的友谊,为我村物质生活建设提供了很好的精神动力支持。
由于班子成员齐心合力,工作认真,配合默契,从而使我村各项工作走在高速健康发展的道路上,成绩已属于过去,我们将不骄不躁,继续努力,力争各项工作再上一个新台阶!
银行疫情防控工作情况报告
面对严峻复杂的疫情防控形势,***领导班子高度重视,第一时间安排部署全行疫情防控工作,坚持把员工和客户的生命安全放在第一位,把疫情防控作为当前最重要的工作来抓,按照上级工作要求,加强统一指挥,全力做好疫情应对工作。现将具体情况汇报如下:
一.严格落实疫情防控责任。
接到疫情防控通知,***第一时间成立疫情防控工作领导小组,由***担任组长,***担任副组长,成员为各部门负责人,持续关注本单位疫情防控情况和营业情况,尽量保证每日交流。
总结。
截至3月11日,***疫情防控工作领导小组召开4次线上会议,传达上级疫情防控的各项工作要求,结合我行及当地的实际情况统筹安排了我行近期疫情防控的各项工作。
二.持续保障银行基本金融服务。
截止到3月11日,***目前有网点1个,正式员工15人(不包括市行借调等人员),工勤人员7人,有3位员工常驻单位保障业务运行,其余人员均居家自我监测。全行成员及家属的核酸检测结果均为阴性,有1位正式员工的家属黄码(已按要求居家隔离),1位正式员工3月4日去过盐河巷(已按要求居家隔离),无其他异常情况。3月11日对外暂停营业,已张贴暂停营业公告,以便做好对外宣传解释工作。
我行严格落实上级行、当地政府及监管机构的工作要求,积极宣传疫情防控知识,在人员安全健康和业务经营、管理、操作得到有效保障的前提下,尽量采取移动办公与到岗办公相结合的弹性工作方式,灵活营业,尽可能避免人员聚集,并同步做好防护消毒与体温测量工作,推广我行网上业务办理渠道,努力做好金融服务。一是加大线上金融服务力度。强化手机银行、网上银行等线上业务办理渠道的服务及宣传,积极引导客户优先采用电子渠道办理业务,发挥快捷支付、手机app线上转账等功能,尽量减少线下接触,做好客户远程服务支撑。二是提供相关金融支持。对于客户因疫情影响导致现金流暂时不足,经调查情况属实的,我行积极向市行申请贷款展期等优惠政策,配合企业进行相关申请流程,为企业在疫情期间的可持续发展保驾护航。三是强化营业场所防疫力度。确保疫情期间营业场所医用口罩、洗手液、消毒液、长胶手套等以及红外线体温测试仪配备到位且充足,安排人员每天定时定点进行营业场所全面消毒。对外来人员非必要不进入,确需入行的,严格登记,进行“双码”查验以及体温测量。号召各位员工要从自身做起,非必要情况避免去人多的公共场所,规律作息,养成良好的生活习惯,提高免疫力。要将疫情防控当成一场持久战,建立长效防控机制,工作期间若有特殊情况需要外出,一定要提前报备,不得私自外出。
在疫情防控期间,我行积极保障信息交流渠道畅通,不断加强与当地政府和监管部门沟通,安排专人及时统计上报辖内各类信息,转发传达上级重要通知。下一步,我行将会继续加强各类信息的上报,保证信息畅通渠道,积极宣传我行员工坚守一线、抗击疫情、支持配合政府的各项举措及感人事迹,彰显国有政策性银行在防疫关键时期的责任担当。
年度银行工作情况述职报告
我担任行长职务已一年,现将我在任期中履行职责,完成目标管理的情况,作如下述职报告,供组织考核,群众检查评议。
__年是不寻常的一年。由于国家紧缩银根,加之抢购挤兑风和社会集资风的影响,造成信货资金严重短缺的局面。面对这种情况,在生级行和市委、市政府的正确领导下,依靠全行干部、职工的共同努力,紧紧围绕控制总量,调整结构的金融方针,艰苦奋斗,克服困难,较好地完成了全年各项工作任务,有效地支持了我县国民经济持续、稳定地发展。回顾过去,我主要抓了以下几项工作:
(一)依据党的路线、方针、政策、进行科学决策。
作为行长,认真贯彻党的路线、方针、政策,坚持正确的政治方向,是我的首要职责。因此,对于党中央、国务院和省市领导机关的文件和指示,我都认真学习,掌握精神实质,结合我行情况,制定科学决策,抓好落实工作。譬如,党中央、国务院要求__年经济要进一步稳定,改革要进一步深化,我根据总行制定的指导思想和任务,提出了我行__年转变观念,锐意改革;改善服务,广聚资金,调整结构,从严治行,强化管理的总的奋斗目标。经行务会议讨论通过后,作为全行的工作重心,通过层层贯彻落实,使我们的改革有了新突破,各项存款超额完成了年度计划,信货资金使用效益显著提高,内部管理工作进一步加强;又如,为了认真贯彻执行控制总量,调整结构的金融方针,我和计划科、信货科的同志共同研究具体措施,在反复宣传、统一思想的前提下,严把新货款投向关,保证了全行不超信货规模、不超差额、不占用联行资金。一、二类企业货款比重上升,三、四类企业货款比重下降,信货结构有明显改善。
进入__年,为了使我行的改革迈出更大步伐,于3月份组织人员赴外地学习。结合我行情况,我主持制定了《__年金融体制改革方案》、《目标承包实施细则》和《劳动人事制度改革方案》,经报市政府和市体改委批准后,在全行试行了经营目标承包责任制。通过指标分解,层层承包,全行上下形成了人人肩上有指标,千斤重担大家挑。同时,我们时基层也明确了责任制,使他们既有压力,又有活力。我们又修订了年度评比办法,明确承包任务完成情况计分评先。由于这一系列的科学决策,进一步调动了各科室、各基层和全行干部职工的积极性和创造性。在业务竞争更加激烈、信货资金空前紧张的严峻形势下,较好地完成了各项承包任务。
(二)抓好资金调度,维护银行信誉。
__年,信货资金异常紧张,供需矛盾空前突出。如果信货资金营运不好,该保的企业保不住,应支付的存款支付不了,不仅不利于国民经济的稳定发展,而且将有损于银行的信誉。因此,抓好资金问题,是行长的主要职责。
__年我分管计划和信货工作。面对紧缩银根、信货资金供需矛质十分尖锐的严峻形势,我首先从形势教育入手,讲明国家紧缩银根的重要意义,分析影响信货资金来源和运用的主要因素,指出我们应当采取哪些对策,使各级领导千部认清形势,统一思想,振奋了精神,树立了战胜困难的信心和决心。其次,采取多种措施大抓存款,不仅一把手亲自抓,而且动员全行千部职工人人抓,并明确规定,对干部、职工业余榄储要给予一定物质奖励,从而很快形成了全行上下通力合作,大抓存款的可喜局面。在抢购挤兑风最严重时期,全行各部门都通力协作,千方百计保证了存款支付,安定了储户心理,维护了我行的信誉,很快扭转了被动局面。再则,在社会上集资风盛行,存款又出现了大滑坡时,我一面向市政府和上级行提出刹住集资风的建议,同时召开有关会议,并从机关抽出26名同志,深入各所、社,经过20多天的艰苦努力,很快刹住了集资风,稳住了储蓄存款,保证了第四季度储蓄任务的完成。到年末,我行各项存款,增加了7114万元,超额完成了年度计划的15.1%。存款自给率由上年的60%提高到64.5%。第四,抓好资金调度工作。由于今年信货资金十分紧张,我和负责计划、信贷的同志们都认真坚守岗位,及时掌握资金变化情况,分析资金变化因素,研究制定平衡资金的措施,不失时机地调度好资金,使我们的信货差额和规模都没有出现大的问题。既保证了全行不超常额、不超规模、不占用联行汇差资金,又做到了四保,即:保证了全行存款支付,保证了开户单位的工资正常发放,保证了农副产品收购资金兑现,保证了双节物资供应资金的需要,同时促进了经济的发展,维护了安定团结的政治局面。最后抓了信货结构调整工作,本着控制总量,调整结构,保证重点,压缩一般原则,对乡镇企业进行了评估。并在此基础上,按四种类型进行了分类排队,实行区别对待,扶优限劣。要求新增货款投向要保重点企业,二类企业货款保证平衡,三、四类企业货款只准下降,不准上升。经过职能部门和各所、社的共同努力,改善了信货结构。在信货资金十分紧张的情况下,有效地支持了我县国民经济持续、稳定的发展。我行今年各项货款增加了3251万元,增长11.2%,保证了我县多增长,少增资,速度和效益同步增长。
(三)抓好领导班子建设,做好思想政治工作。
__年是我行任务最重,困难最大的一年,也是各级领导干部经受严峻考验的一年。一年来的实践证明,我行的各级领导班子是团结战斗、能打硬仗、维护大局、勇于进取的领导班子。我们之所以能这样,是我们长期重视班子的思想建设和作风建设的结果,在思想建设方面,我经常组织领导干部学习党的文件、中央领导同志的讲话和上级指示精神,讲自己的心得体会,引导大家正确认识形势,了解紧缩银根的意义,掌握党的路线、方针、政策,自觉地同党中央在政治上保持高度一致。在作风建设方面,几年来,我引导各级领导干部,养成了公是公,私是私,公私分明的观念。处理公事坚持原则,严明纪律,奖优罚劣,一丝不苟,同级干部和上下级干部职工之间不分职位,友好相处,增进感情,互相帮助。由于平时形成了政通人和的局面,在__困难的形势下,大家都能识大体,顾大局,团结协作,共渡难关。
为了做好思想政治工作,我紧紧依靠市行党委和各级党组织,充分发挥党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用,保证党的路线、方针、政策在我行正确贯彻执行。同时,充分发挥工会和共青团的作用,通过参政、议政,加强对职工和青年的思想教育。组织开展业务技术练兵、劳动竞赛和各种有益的文体活动,提高了职工素质,活跃了职工生活。在任务最重、困难最大的时候,部分领导干部和职工产生了悲观畏难情绪。于是,我充分发挥党的政治优势,大力加强思想政治工作,加强对职工的形势教育和艰苦奋斗精神的教育,使全行同志既看到困难的一面,又看到__银行的优势和有利条件,树立爱行如家和奋勇拼搏的精神。同时力所能及地帮职工解决一些实际问题。例如,为了调动大家的积极性,在各支部加强政治工作的同时,我决定发动全行同志业余揽储,并付给代办费,提前发放了行长基金,保证了全行同志的基本奖金。加之基层也采取了相应的措施,从而稳定了全行干部职工的思想,保证了各项业务的完成。
本年度,我行各项存款增加__万元,超额__万;各项货款增加__万元,占总规模的98.7%;工业流动资金加速15.5%,商业加速17%,协助乡镇企业挖潜搞活资金__万元,商业搞活资金__万元,分别超额2%和81.6%完成了任务。安全防范,实现了无人员伤亡、无被抢劫、无重大作骗案。其他各项目标均完成了向分行承包的任务。第三次被市委市政府评为先进单位。
我由衷地感谢我行各级领导干部和全行同志对我的支持和帮助,感谢大家同舟共济,闯过了最大的一次难关。总结我的经验有三条:
一是上靠政策不迷失方向;。
二是下靠群众能立于不致之地;。
三是依靠科学不断取得胜利。
然而,由于我的工作能力有限,领导艺术不高,还存在着办事不够果断,深入基层不够,班子建设抓得不紧,帮助同志们解决实际困难不够等问题。这有待于今后进一步克服。
综上所述,__年的任期中,我履行了一个行长应尽的职责,确定的目标实现了,做到了清正廉洁,工作认真,群众反映是良好的,我认为还是称职的。
(四)今后的打算。
在新的一年里,我要总结过去的经验,发扬成绩,纠正缺点,弥补不足。打算抓好下面几项工作:其一,全力以赴,尽职尽责,与同志们一起努力完成今年的工作计划,实现计划中规定的目标任务。其二,继续开展形势教育,职业道德教育,努力纠正行业不正之风。其三,大力为城乡建设和经济发展组织融通资金,整顿储蓄网点,采取多种形式,吸收社会闲散资金。其四,在资金投放上继续向农业倾料,促进农村经济的发展。其五,深入实际,调查研究,抓好领导班子建设,并为全行职工解决实际困难,办好几件实事(例略)。
年度银行工作情况述职报告
转眼20__年又开始了还记得往年今时,时光飞逝。刚刚进行的乃至都没有机会来写这份述职报告,而现在都算是行里的老员工了固然只是这短短的一年,却感觉我人生经历了巨大的变化,不管是工作上,学习上,还是思想上都逐步成熟起来。
在修水支行,我从事着一份最平凡也是最基层的工作柜员。作为一位一线的员工,有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款,账务录进,收收放放,营销维护,迎来送往之类的枯燥运作和复杂事务。而在银行员工中,柜员又是直接面对客户的群体,柜台是展现银行形象的窗口。柜员的平常工作或许是繁忙而单调的,然而面对各类客户,柜员要熟练操纵、热情服务,日复一日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到九银人的真诚,感遭到在银行办业务的温馨,这样的工作就是不平凡的。我深切感遭到自己肩负的重担,所以我要求自己天天都以饱满的热忱,专心服务,真诚服务,以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。
在为客户服务的进程中,我始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧,做到操纵标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了很多客户的赞美。在做好柜面服务的基础上,我们千方百计为客户提供更加周到的服务。由于,没有挑剔的客户,只有不完善的服务。所以在平常工作中,主管带领我们积极刻苦研究新知识,新业务,理论结合实践,熟练把握各项服务技能。同时,我还能不断学习银行各项业务知识,积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习,不断充实自己,对总行及支行下发的各种学习资料能够融会贯通,学以致用,业务工作能力、综合分析能力、调和办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了一定的进步。
在获得一点成绩的同时,我也还存在着以下几点的不足的地方:一是,业务能力方面进步不快,还需要努力学习;二是本职工作与其他同行相比还有差距,创新意识不强,工作开辟不够大胆。面对新的一年,在今后的工作中,我将发扬成绩,克服不足,朝着以下几个方向努力:
1、学无止镜,时代的发展瞬息万变,各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识,并用于指导实践,以更好的适应行业发展的需要。
2、我将通过量看、多学、多练来不断的进步自己的各项业务技能。
3、学精于勤而荒于嬉,实践是不断获得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力,进步自己解决实际题目的能力,并在实践的进程中渐渐克服急躁情绪,积极、热忱的对待每件工作。
今天,我们正把如火的青春献给银行,银行也正是在这青春的交替中,一步一步向前发展。在她清楚的年轮上,也将深深的烙下我们青春的印记。作为一位成长中的青年,只有把个人理想与事业的发展有机结合起来,才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性,在首创银行美好明天的进程中实现本身的人生价值。
银行业服务乡村振兴工作情况报告
党的十九大报告提出实施“乡村振兴战略”,这一国家战略向农村金融机构提出了新任务、赋予了新使命。多年来,农商银行积极响应国家高质量服务乡村振兴的决策部署,坚守服务“三农”和实体经济的经营宗旨,以服务农业供给侧结构性改革为主线,通过创新信贷产品体系、拓宽服务渠道、完善服务方式、守住风险底线,全力推动乡村振兴、人才振兴、文化振兴、生态振兴、组织振兴,助力打造乡村振兴齐鲁样板。
一是坚守支农支小定位,深化改革,充分发挥深耕当地的优势,不断提高“三农”金融供给能力。通过优化网点布局,区分信贷和非信贷银行网点,同时加强客户经理队伍建设,为客户提供更为优质、专业的金融服务。二是建立健全服务乡村振兴内设机构。以党群事业部、信贷管理部为牵头部门,业务发展部、公司业务部等部门相互配合,建立党建引领业务服务乡村振兴的总体工作布局,同时强化内部考核机制的建立,将整村授信、涉农贷款投放等工作纳入网点考核,从而强化支农效果。
农商银行围绕关键领域,创新产品服务,加强金融供给。一是针对粮食生产,强化对“春耕”和“三夏”工作的生产力度,针对农民担保难问题,引入省农担公司推出“鲁担惠农贷”系列产品,并由总行签署总的担保合同,为农户提供更为高效便捷的金融服务,截至2021年9月末,“鲁担惠农贷”共计投放xx户、xx亿元。二是针对种养殖大户、专业合作社等新型农业经营主体,加强与xx局的对接,批量获取客户清单,为xx种植专业合作社办理了全县首笔xx万元“强村贷”,累计办理“农耕贷”xx户、xx万元,助养贷xx户、xx万元。
一是全面加强对服务乡村振兴战略的配套服务。建设以市场和客户为中心的营销模式,建设行业特色支行,灵活设置“综合性、基本型、自助型、代理型”金融服务网点,提供全方位的综合化立体式金融服务。二是深入加强农村地区支付环境建设。通过宣传推广“聚合支付”二维码和pos收单业务在农村地区的使用力度,逐渐引导和改变农村老百姓的支付交易习惯,让他们敢用、会用、爱用我行的特色支付结算产品,同时按照“一个农金员+一台农金通就是一个助农取款服务点”的模式,推进农村金融服务点改造升级,着力提高农村地区支付结算效率。三是畅通农村支付结算渠道。依托大小额支付系统、超级网银、农信银资金清算系统等,丰富支付结算手段。优化网点布局,提升网点服务效能,加大atm、pos等自助机具布放力度。全面推广智e付聚合支付,不断拓展商铺、批发市场、摊点等各类应用场景。同时完善村民网上购物、缴费等功能,打通农村支付结算“最后一公里”,让乡村居民享受与社区居民一样便捷的金融服务。
一是加快产品创新,有效支持辖内特色产业。通过创新推广“兴农贷”系列产品,推动农业现代化和乡村产业振兴。重点支持各类新型农业、村镇优质产业和品牌农业经营主体发展,为顾家粗布市场、乔庄南美对虾养殖、店子西红柿大棚种植、湖滨草柳编提供特色产业服务。二是按照全省“打造一支强大的乡村振兴人才队伍”的工作要求,提供优惠信贷服务,推动乡村人才振兴。对新型职业农民、青年创业致富“领头雁”人群,第一时间掌握名单,实行名单式营销服务;为投身乡村发展的各类人才提供配套金融服务,通过“创业担保贷”、“拥军贷”等产品,支持大学生、退队军人等各类人才返乡创业;推出“速贷通”、“家庭亲情贷”,建立金融服务绿色通道,为乡村振兴引进人才、留住人才提供金融助力。
一是积极开展信用工程建设,树乡村文明新风。大力支持乡村公益事业、弘扬乡村优秀传统文化,紧紧依靠地方党委、政府,深入推进信用户、信用村、信用社区、信用乡镇的评定工作,通过采取“集中评定、批量获客、整体授信”的方式,持续扩大信用评定和授信覆盖面,截至9月末,农商银行开展整村授信xx个村庄,授信xx户xx亿元,用信高达xx户xx万元。二是为先进模范人物提供更好的金融服务。围绕深化乡风文明行动,大力推广“乡村好青年贷”“园丁贷”“巾帼创业贷”“白领优享贷”等,落实贷款优先、利率优惠措施,有效满足优秀共产党员、道德模范、劳动模范、三八红旗手、优秀教师、创业标兵、文明家庭、企事业单位等各类群体生产经营和综合消费资金需求,引导农民群众爱党爱国、向上向善、孝老爱亲、重义守信、勤俭持家,推动形成德业相劝、过失相规、守望相助、患难相恤的社会风尚。
未来,我们将继续坚持“面向三农、面向小微、面向城乡居民”的市场定位,全面助力乡村振兴发展,发挥地方金融主力军的作用,为xx县地方经济发展注入源源不断的金融活水!
银行反洗钱自查报告
州分行:
根据甘邮银发(2011)120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正!
一、反洗钱组织机构建设情况
1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计,对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划,以集体学习和自学两种方式相结合,对各网点进行反洗钱培训,。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格。
综上所述,我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中还是缺乏一定主动性,缺少反洗钱相关制度学习和宣传,培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱,需要不断增进相关知识,改进反洗钱工作,我县支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。
一 反洗钱组织机构建设情况
1、 我行根据县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作小组。县支行营业部主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督我行反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二 反洗钱内控制度建设和执行情况
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。
泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人业务20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,建立客户风险等级档案,对新建业务关系的客户,在10日内完成评级结果调整,强化洗钱监督,防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。
8、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。
10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格
综上所述,我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传,不断加强培训。增强反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄,不断提高反洗钱工作质量,我们支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。
根据市银行工作安排,我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠,现将有关情况报告如下:
一、按照中国银行的规定,建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度,并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易,实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构,并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作,能够做到“三明确”、“二落实”,将反洗钱工作职责落实到岗,落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告,按月报送银行,并按照分级管理的原则,对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施:
1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等)的真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真的.开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料,包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作,并将反洗钱培训摆上工作日程,采用以会代训的形式,让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,提高可疑支付交易资金的识别和分析能力,增强反洗钱工作能力。
(一)大额交易方面检查涉及项目
2、对金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
(二)可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别:
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
12、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;
13、有意化整为零,逃避大额支付交易监测;
(三)经自查,未曾发现开立有匿名账户或假名账户,没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、检查中发现的不足之处:
1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储,纸质材料不够齐全。
2、由于我社系统格式的特殊性,所打印出的反洗钱材料和银行规定的格式(包含报表的格式以及纸张的类型等)存在的一定的差距。
3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作,基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。