在当下社会，接触并使用报告的人越来越多，不同的报告内容同样也是不同的。那么我们该如何写一篇较为完美的报告呢？下面是小编带来的优秀报告范文，希望大家能够喜欢!
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇一
乙方：_________
一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方--证券的监管方，乙方接受甲方的委托。
二、甲方将客户的资金（或股票）在乙方开户，须向乙方提供的文本协议
1．甲方与客户签定的委托理财协议书；
2．客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书；
3．客户同意资金划转结算书。
三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。
四、双方的责任和义务
1．甲方的责任和义务
（1）甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务；
（2）甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利；
（4）甲方将指定专员为甲方唯一授权人。
2．乙方的责任和义务
（1）乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务；
（5）乙方有向甲方提供咨询帐户号、对帐和交易密码的义务。
五、登记结算
乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。
六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。
七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。
八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。
2．未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。
九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。
甲方（公章）：_________乙方（公章）：_________
电话：_________电话：_________
传真：_________ 传真：_________
帐号：_________ 帐号：_________
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇二
甲方：红塔烟草（集团）有限责任公司
住所：
法定代表人（或授权代表人）：
经办人：
电话：
传真：
经办人：
电话：
传真：
丙方：
住所：
法定代表人（或授权代表人）：
经办人：
电话：
传真：
一、根据本协议，丙方在乙方开立一个一般账户或临时账户，用于涉及 项目编号： 号中标项目的款项支付，该账户账号为： （以下简称为“共管账户”，未经甲方书面同意，丙方不得撤消或更改本共管账户。
丙方承诺：在本协议有效期间，该账户内的款项往来仅限于核算该施工合同项下的相关支出，丙方的其他收入或支出不通过该账户核算。同时同意该账户不得开通高级网银、通兑等其它支付功能，除工资支付外其它只能通过银行柜台转账的方式划转托管资金，如丙方通过乙方银行柜台转账之外的方式划转资金的，由此造成的后果由丙方承担。
二、丙方同意甲方及乙方监督、审查共管账户发生的对外付款活动，并遵守本协议的一切条款。
账户。丙方向乙方及甲方承诺，除非得到甲方事先书面同意，丙方不得提取存于共管账户的任何款项或指示乙方划转该账户内款项，而乙方亦不得批准丙方从共管账户提取、划拨任何款项。
项。
五、经三方协商同意：由丙方向乙方出具《承诺函》（详见附件1），承诺丙方如未经甲方书面同意而私自开立共管账户付款凭证对外支付款项，乙方有权且应当拒绝支付。
六、乙方需建立共管账户专项资金项目支用管理台帐（见附件5），协助甲方加强对专项资金的支付时审查和支付后管理，并根据甲方的需求就保护甲方专项资金的安全，有效降低专项资金挪用风险提出建议，并按月将管理台账提供给甲方调阅。
七、乙方有权对专项资金使用情况进行检查监督，并要求丙方提供所需的有关资料。
八、丙方同意乙方可以应甲方的要求，向甲方提供有关共管账户的资料，包括向甲方提供共管账户的对账单、存款的总额及存款与支出情况。
九、未经甲方书面同意，丙方不得把共管账户及该账户内的资金作任何形式的担保或挪做它用，如违反此规定，将承担由此所造成的经济损失及法律责任。
十、丙方须就在执行本协议的条款时，就丙方不履行或不遵守本协议所裁明的条款而导致的一切损失、法律责任、损害赔偿、费用及开支，对甲方及乙方作出赔偿。若因丙方原因导致共管账户内资金被有权机关冻结或扣划的，丙方须对由此造成的一切损失向甲方和乙方承担赔偿责任。
十一、如果本协议约定违反与法律、法规及银行有关账户管理、支付结算办法的强制性规定，乙方有权按照法律、法规及有关规定执行。
十二、本协议自三方签署后生效，一式叁份，三方各持一份。当甲方向乙方发出终止本协议的书面通知后，本协议自动终止。
十三、《承诺函》、《资金使用审核表》、《付 款 确 认 函》和为本协议附件，是本协议不可分割的部分。
十四、本协议未尽事宜，按国家有关法律、法规及规章执行。若发生纠纷，三方应首先协商解决，协商不成的，任何一方可向乙方所在地的人民法院提起诉讼。
甲方：
法定代表人（或授权代理人）：
乙方：
法定代表人（或授权代理人）：
丙方：
法定代表人（或授权代理人）：
签约地点：
签约时间：
﹙公章﹚ （签字） ﹙公章﹚ ﹙签字﹚ ﹙公章﹚ ﹙签字﹚
附件1
承 诺 函
银行：
根据我公司、红塔集团与贵行三方于 年 月 日签订的《账户共管协议》，我公司已在贵行开立共管账户（账号： ）。为严格执行《账户共管协议》的有关规定，我公司向贵行郑重承诺：如我公司未经红塔集团书面同意而私自开立共管账户付款凭证对外支付款项，贵行有权拒绝支付，由此所造成的一切经济损失及相关法律责任均由我公司承担，与贵行无关。
公司（盖章）
附件2：
红塔集团玉溪复烤及仓储项目 共管账户资金使用审核表
附件3：
提交证明资料清单
4、材料设备供应商已收到乙方前期进度款的支付凭证； 5、本期间应支付的工程价款； 6、支付主要材料、设备款项： (1)支付主要材料、设备购销合同； (2)支付主要材料、设备供应商的销售发票； (3)现场指挥部与监理方联合签审的材料进场报验单。
(4)支付主要材料、设备首次款若属预付款的，需提交支付主要材料、设备购销合同，且预付款不得超出上期进度款的30%。
7、支付人员工资或劳务费款项：
(1)若为自开发票，提交经税务机关确认的税收申报表或税收缴款书； (2)若为由税务机关代-开-发-票的，提交税收用款缴交计划。
附件4：
付 款 确 认 函
编号：
银行：
我单位已审查并同意 公司提出的以下付款请求，请贵行按我单位确认的以下金额及收款人对外支付。
1、收款人： 开户行： 账号： 支付金额：
部门（印鉴）
年 月 日
附件5：
共管账户专项资金项目支用管理台帐
客户名称： 专用账户：
单位：元
甲方：
住所：
法定代表人（或授权代表人）：
经办人：
电话：
传真：
乙方： 住所： 法定代表人（或授权代表人）：
经办人：
电话：
传真：
丙方： 住所：
法定代表人（或授权代表人）：
经办人：
电话：
传真：
一、根据本协议，丙方在乙方开立一个一般账户或临时账户，用于涉及 项目编号： 号中标项目的款项支付，该账户账号为： （以下简称为“共管账户”，未经甲方书面同意，丙方不得撤消或更改本共管账户。
丙方承诺：在本协议有效期间，该账户内的款项往来仅限于核算该施工合同项下的相关支出，丙方的其他收入或支出不通过该账户核算。同时同意该账户不得开通高级网银、通兑等其它支付功能，除工资支付外其它只能通过银行柜台转账的方式划转托管资金，如丙方通过乙方银行柜台转账之外的方式划转资金的，由此造成的后果由丙方承担。
二、丙方同意甲方及乙方监督、审查共管账户发生的对外付款活动，并遵守本协议的一切条款。
三、甲方按与丙方签订的施工合同要求，按时将工程进度款划入共管账户。丙方向乙方及甲方承诺，除非得到甲方事先书面同意，丙方不得提取存于共管账户的任何款项或指示乙方划转该账户内款项，而乙方亦不得批准丙方从共管账户提取、划拨任何款项。
项。
五、经三方协商同意：由丙方向乙方出具《承诺函》（详见附件1），承诺丙方如未经甲方书面同意而私自开立共管账户付款凭证对外支付款项，乙方有权且应当拒绝支付。
六、乙方需建立共管账户专项资金项目支用管理台帐（见附件5），协助甲方加强对专项资金的支付时审查和支付后管理，并根据甲方的需求就保护甲方专项资金的安全，有效降低专项资金挪用风险提出建议，并按月将管理台账提供给甲方调阅。
七、乙方有权对专项资金使用情况进行检查监督，并要求丙方提供所需的有关资料。
八、丙方同意乙方可以应甲方的要求，向甲方提供有关共管账户的资料，包括向甲方提供共管账户的对账单、存款的总额及存款与支出情况。
九、未经甲方书面同意，丙方不得把共管账户及该账户内的资金作任何形式的担保或挪做它用，如违反此规定，将承担由此所造成的经济损失及法律责任。
十、丙方须就在执行本协议的条款时，就丙方不履行或不遵守本协议所裁明的条款而导致的一切损失、法律责任、损害赔偿、费用及开支，对甲方及乙方作出赔偿。若因丙方原因导致共管账户内资金被有权机关冻结或扣划的，丙方须对由此造成的一切损失向甲方和乙方承担赔偿责任。
十一、如果本协议约定违反与法律、法规及银行有关账户管理、支付结算办法的强制性规定，乙方有权按照法律、法规及有关规定执行。
十二、本协议自三方签署后生效，一式叁份，三方各持一份。当甲方向乙方发出终止本协议的书面通知后，本协议自动终止。
十三、《承诺函》、《资金使用审核表》、《付 款 确 认 函》和为本协议附件，是本协议不可分割的部分。
十四、本协议未尽事宜，按国家有关法律、法规及规章执行。若发生纠纷，三方应首先协商解决，协商不成的，任何一方可向乙方所在地的人民法院提起诉讼。
甲方：
法定代表人（或授权代理人）：
乙方：
法定代表人（或授权代理人）：
丙方：
法定代表人（或授权代理人）：
签约地点：
签约时间：
﹙公章﹚ （签字） ﹙公章﹚ ﹙签字﹚ ﹙公章﹚ ﹙签字﹚
附件1
承 诺 函
银行：
根据我公司、红塔集团与贵行三方于 年 月 日签订的《账户共管协议》，我公司已在贵行开立共管账户（账号： ）。为严格执行《账户共管协议》的有关规定，我公司向贵行郑重承诺：如我公司未经红塔集团书面同意而私自开立共管账户付款凭证对外支付款项，贵行有权拒绝支付，由此所造成的一切经济损失及相关法律责任均由我公司承担，与贵行无关。
公司（盖章）
附件2：
红塔集团玉溪复烤及仓储项目 共管账户资金使用审核表
附件3：
提交证明资料清单
1、已完工程价款；
2、已实际支付的工程价款； 3、本期间完成工程价款；
(2)支付主要材料、设备供应商的销售发票；
(3)现场指挥部与监理方联合签审的材料进场报验单。
(4)支付主要材料、设备首次款若属预付款的，需提交支付主要材料、设备购销合同，且预付款不得超出上期进度款的30%。
7、支付人员工资或劳务费款项：
(1)若为自开发票，提交经税务机关确认的税收申报表或税收缴款书； (2)若为由税务机关代-开-发-票的，提交税收用款缴交计划。
附件4：
付 款 确 认 函
编号：
银行：
我单位已审查并同意 公司提出的以下付款请求，请贵行按我单位确认的以下金额及收款人对外支付。
1、收款人： 开户行： 账号： 支付金额：
部门（印鉴）
年 月 日
附件5：
共管账户专项资金项目支用管理台帐
客户名称： 专用账户：
单位：元
甲方：上海新威融资租赁有限公司
住所地：
乙方：
住所地：
丙方： **银行
住所地：
一、甲、乙双方共同以乙方的名义在丙方处开设共管账户，账户名称为：＿＿＿＿＿＿＿＿公司，账号为：＿＿＿＿＿＿＿＿。
二，乙方自愿同意将 合同（合同编号为： ）项下约定的应收账款保管到以上账号。
三、甲、乙双方约定，开立共管账户时，预留乙方的财务专用章一枚、甲方的个人印鉴（ ）一枚。
四、甲、乙双方分别指定办理人为：甲方指定 ，身份证号为：＿＿＿＿＿＿＿＿；乙方指定 ，身份证号为：＿＿＿＿＿＿＿＿。
五、甲、乙双方约定，共管账户的业务办理必须由甲、乙双方的指定人持本人身份证原件来丙方共同办理。
六、甲、乙双方约定，共管期间，共管账户不得变更预留的印章、印鉴以及指定的经办人。
七、甲、乙双方约定，任何一方不得利用共管账户办理网上银行业务。
八、共管账户开户发生费用均由乙方承担。 九、甲、乙双方约定，共管期限为＿＿＿＿天（含＿＿＿＿天），自共管账户的首笔资金入账起计算。共管期限到期，可由双方协商同意，指定经办人共同至丙方办理延期，否则到期后账户共管自动解除。
十、丙方负责依据本协议对共管账户内的资金实行监管，如丙方违反本协议，导致甲、乙双方中任何一方造成损失的，丙方将承担赔偿责任。
十一、乙方违反本协议的约定，甲方可视为乙方在借款合同项下违约。甲方
有权采取下列任意一项或多项措施：
（1）要求乙方提供其他担保。
（2）按《三方协议》、《委托担保服务合同》、《应收账款质押合同》等条款约定采取措施。
（3）按照法律规定采取相应法律措施。
十二、合同争议解决方式
（一）向丙方住所地人民法院起诉；
（二）提交 仲裁委员会。
十三、本协议一式叁份，当事人各方各执一份，每份均有同等的法律效力。本合同未尽事宜，由三方协商解决，协商一致后作为本协议的补充协议，与本协议有同等法律效力，补充协议与本协议相冲突的部分以补充协议为准。
（以下为签署页）
甲方：
年 月 日
乙方：
年 月 日
丙方：
年 月 日
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇三
接到上级年检通知，对营业部所有性质为正常的帐户共418户做了年检工作，在时间紧、任务重的提前下，及时通知全部企业前来年检，并要求提供最新、最准确的单位信息资料，并对全部资料在人民银行帐户二期系统中做好登记。
由于系统升级，系统要对所有xx年前老帐号进行变更，这就需要与相关企业做好口头解释与书面交接工作。除为每户填写帐户变更告知书，还将基本户及预算专户的开户许可证收回，待变更。
由于开销户登记本为连续使用，帐户年久使用已残损，故将所有开销户信息形成电子版本，待日后使用。
在思想上，xx年部里的活动也很多，自己尽了最大能力完成了所有任务，如手机银行、短信签约、利得盈、姚明卡等等。虽然不是很突出，但我都是积极参与。如今，面临自己的是xx年大干一季度活动，首先在存款上，自己会努力广泛开拓资源，挖掘客户，争取起到党员带头作用。其次是信用卡、基金等营销活动中，也会严格要求自己，迅速提高增长量。
新的一年里，我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更加的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战，明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里暗暗的为自己鼓励，要在竞争中站稳脚步，踏踏实实，目光不能只限于自身的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展，我会向其他同志学习，取长补短，相互交流工作经验，共同进步，争取更好的工作成绩。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作中磨练自己，发扬长处，弥补不足。
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇四
证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。下面小编为大家整理的证券公司普通账户与信用账户基本区别，欢迎大家阅读浏览。
3、交易的手续费用有可能不一样，除非你和券商那边的客户经理来谈，把手续费给你降下来，目前根据不同的券商手续费从千三到万三都是不等的。不过通常都是根据客户的资金量还有交易量来看的，毕竟人家也是要赚钱的嘛。
答：融资融券交易分为融资交易和融券交易两类：
1、投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易;
2、投资者向证券公司借入证券卖出，为融券交易。
说白了，向券商进行借贷业务，借钱或者是借股票来放大自己的收益，本质上是一种加杠杆的投资行为。
1、杠杆交易的风险
由于是跟券商进行杠杆借贷，因此多了一层债权债务的关系，而且证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况会实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
2、强制平仓的风险
在进行融资融券操作时，如果因为证券价格波动导致维持担保比例低于最低维持担保比例，证券公司将以合同约定的通知的信息推送方式，(通常会直接有人打电话)向投资者发送追加担保物通知。投资者如果不能在约定的时间内足额追加担保物，证券公司有权对投资者信用账户内资产执行强制平仓。
3、政策利率的风险
在进行融资融券操作期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，那么可能面临融资融券成本增加的风险;不过通常券商会通过短信或者是电话的方式直接通知。
4、盲目操作的风险
其实投资本身的风险往往真正来源于投资的人，加大杠杆的同时，的确带来了盈利的扩大，但是同时如果使用不当同样也会将亏损扩。因此投资者应该考虑自身的经济实力以及操作经验来制定合适自己的操作策略。在实践操作中注意控制好担保比例，自己也要定一个止损线。
最低维持担保比例 130% 可提取保证金的维持担保比例最低标准 300% 追加保证金后的维持担保比例最低标准 150% 。
答：证券公司对融资融券业务开通有两个要求：
1：资金在10万以上(有的证券公司要求20万)
2：开通普通交易账户6个月以上!
答：融资融券账户和普通账户的股票与资金是分离的，因此是不可以直接转的。不过可以在信用账户里面选择“担保品转入”就可以把普通账户的.股票转入信用账户了。
1、好处就是可以将维持的担保比例提高;
信用账户里的自有资金，可以买卖a股的所有股票，而融来的资金，只能买卖具备融资融券资格的标的股。
答：在信用账户确定没有负债以后，有一个担保品划转的功能，如果是股票的话，直接就可以划到普通账户了。
如果你的普通账户和信用账户佣金一致，放在哪个账户上都无所谓。个人建议放在信用账户上，用个人股票做担保品，随时可以融资融券做t+0操作。如果信用账户佣金高不少，或者不习惯不喜欢杠杆操作，那还是放在普通账户上吧。尤其是针对那些没有股票操作经验，看不懂的菜鸟级别的投资者。
答：不能融资申购新股。融资买入的股票也是有规定的，就是已经上市的股票也不是全部都可以融资买入的。
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇五
(一)对社会工作的反^v^宣传工作不到位
一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反^v^的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反^v^体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反^v^的义务;四是部分金融机构认为反^v^是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反^v^工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为^v^是多在大城市,小地方没人^v^。
(二)银行从业人员对反^v^认识不够，缺乏专业人才
(三)内控制度还需进一步完善
现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反^v^管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，我们反^v^方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反^v^内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
(四)客户身份识别制度落实不到位，反^v^工作基础薄弱
一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与^v^，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反^v^工作基础薄弱。
对策与建议
(一)健全和完善内控机制
首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反^v^工作,建立健全反^v^的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反^v^领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反^v^工作效率;第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反^v^组织机构建设，建立健全反^v^组织体系，及时调整反^v^组织领导机构，确定反^v^工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反^v^工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反^v^内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反^v^义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反^v^制度防线，同时根据反^v^岗位责任制，量化工作任务，使反^v^工作进一步规范化、制度化。
(二)认真贯彻客户身份识别制度
为确保银行系统不被犯罪分子利用为^v^的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握;同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。
(三)及时报告大额和可疑交易
识别和报告大额和可疑交易是反^v^的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。
(四)加大培训力度，提升反^v^队伍素质
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇六
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇七
我区信用社20xx年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。
〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况
1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。
3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。
4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
〈二〉银行结算账户的使用情况
1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。
2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。
3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。
4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。
1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。
2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。
年度账户工作报告 监管账户岗位职责篇八
一、基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至20**年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。二、具体情况
（一）、银行结算账户的的管理和开立情况
1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二）、银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。
（三）、票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。
（四）、支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。
总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。以上报告，如有不妥，请指正。