总之,工作汇报是职场中一项重要的技能,学会写好工作汇报不仅可以提升自己的职业形象,还有助于职业发展。接下来是一些工作汇报的示例和模板,供大家参考和使用。
贯彻落实《XX银行业案件防控工作措施》的情况汇报
州局储汇稽查室:
按照x邮金管[2007]66号《关于转发%26lt;xx银监分局印发%26lt;2007xx银行业案件防控工作措施%26gt;的通知》,我局领导高度重视,及时传达了文件精神,要求各部(室)、班组、支局(所)认真组织学习,并严格遵照执行。成立了xx县邮政局邮政金融机构案件防控工作领导小组,根据文件要求,结合本局实际,经研究决定采取相应办法,加强案件防控工作。具体措施情况如下:
一、以银监会防范操作风险“十三条意见”、案件治理“六个重要环节”和长效机制“十项措施”、内控建设“十个联动”为依据,结合《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行内部审计指引》等文件要求,在建立完善和执行内部规章制度中切实加以贯彻落实。
二、强化对农村储汇网点的案件防控工作。合理调配人员,狠抓网点三级密码权限落实的管理;加大对网点人员的排查力度,增加走访用户的频次;进一步强化网点人员的法制观念和职业道德教育,不断增强基层案件防控能力。
三、强化操作层、业务管理层、监督检查层再检查的“三道防线”执行力度。对内控制度执行不力的,严格按照省公司和州局的相关规定,对相关责任人进行严格处罚。
四、加强对中间业务管理工作。中间业务的会计、出纳、网点人员严格按照各项中间业务的操作流程、管理办法进行操作;资金转帐、上帐、必须经审批人员(会计员、中间业务管理员)签字后才允许转帐、上帐。
五、严格执行金库安全管理要求和重要制度,认真落实金库检查、钥匙管理、人员进出、现金存放、金库值守、硬件防范等方面的安全制度和要求,确保金库安全,有效杜绝资金风险。
六、严格执行备付金管理制度,网点备付金按县局根据业务量统一核定标准,网点现金超出备兑周转金应收缴存行。严格执行对网点的重空凭证发放规定,不得超限。
银行案件防控工作报告
×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。下面,将×行的具体工作情况汇报如下:
×年初,×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,×行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。
1.思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底,全行已有×余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。今年以来,×行开展各种警示教育×场次,组织全行员工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。
2.专门设立学习交流专栏,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来,×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来,×行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人。
和各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,实施对员工进行违规行为积分,强化员工违规行为的管理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有效遏制,收到良好效果。
今年,×行提出“×”的工作思路,着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,×行严格按照监管部门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行×万元以上对账率达100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银。
监会关于案件(风险)的最新口径,全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况,加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,不报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。截至×月末,我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。
(四)高度重视安全管理,做实安保工作。今年以来,×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
为此我们坚持做到三个到位:
(一)监督措施要到位。×行提出,防范案件不能总当。
“事后诸葛亮”,要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作,防患于未然。×年,为了保障各项制度的贯彻落实,督促员工依规操作,按照《方案》的要求,通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度,突出重点,紧紧围绕案件防控的重点环节,对高风险业务、易发案件部位,增加了督查深度、广度和频率。
(二)惩戒措施要到位。×年,×行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定,这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线,触犯一条即解除劳动合同,具有极强的威慑力,在全行上下引起了较大震动。
(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生,在严肃问责的同时,制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度,有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。
(一)加强思想教育,重视案防工作培训,进一步提高案防意识,使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。
(二)加强内控制度建设,进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度,建立严密的制度防范体系。
(三)强化对操作风险的管控,继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查,不断拓宽检查范围,力争使检查覆盖面达到100%。
(四)案件防控工作任重道远,决不能掉以轻心,×行将继续保持对案件的高压态势,继续强化员工的合规意识,从管住人就管住风险的高度,扎实做好员工行为动态管理,确保实现零案件工作目标。
(一)组织情况。
按照省、市行案件防控领导小组的要求,为适应支行内设机构职责调整,积极发挥各部门职能,进一步做好我行案件防控工作,支行研究决定,成立支行案件防控工作领导小组,具体如下。
主任:
副主任:
成员:
支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部。
(二)将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况。
按照上级行制定的《绩效考核办法》制定我行具体实施方案,将案件考核纳入实施方案,明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分要求,同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训,转变观念,正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果,真正督促各部门在绩效评分过程中严格按照评分考核标准执行。
(一)转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况。
我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件,并认真执行相关工作。确保各条线在案件防控工作上做到万无一失,保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展。
(二)关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况。
严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度,具有较强的操作性。
(三)本行员工行为排查工作执行情况。
严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查,排查率100%,截止目前未发现异常。
(四)处理突发事件及制定应急预案情况。
为了及时有效上报和应对突发事件,我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、
为积极推动案件防控长效机制建设,切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识,固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动。
此次活动采用了观看案防教育视频的形式,观看了典型案例教育视频,向大家生动的展示了一个个典型案例。通过从发案机构、发案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析,促使广大员工以案为鉴,充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性。
通过此次培训,有效纠正了员工“重业务、轻案防”的错误思想,进一步提高了合规操作意识和风险防范意识,对我联社完善案件防控机制建设和提升内控管理工作水平具有重要意义。
(六)向监管机构、省行报送员工处罚信息。
截止目前,未向监管机构、省市行报送员工处罚信息。
(七)信用卡伪冒进件欺诈情况。
我行严格按照信用卡进件相关要求办理信用卡进件,无伪冒进件欺诈情况发生。
(八)案件信息报送及登记制度。
为贯彻国家有关法规和中国银监会案件专项治理工作精神,规范案件(风险)信息报送及登记程序,及时掌握案件(风险)信息,根据《银行业金融机构案件信息统计制度》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》等有关规定,制定《**市支行案件(风险)信息报送及登记办法》。我们坚持及时、真实的原则,严禁迟报、瞒报。由各级机构负责案件(风险)信息报送及登记工作的组织、管理和协调,指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理、报送和登记工作。
银行案件防控工作报告
20xx年上半年,在总行及分行领导的正确领导下,在当地各监管部门的指导关心下,我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求,坚持以防为主,以查促防的指导思想,加强队伍建设,强化队伍管理,营造“安全为集体,人人保安全”的良好氛围,上半年中,安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下:
作人员联合风险部门开展全行安全检查,长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态,及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中,我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上,坚持安全常识学习和教育,继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习,将多媒体与书面教育相结合,积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映,以直观易接受的`教育方式提高了员工的消防知识及技能,并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育,并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣,并要求前台员工在日常工作中,做好客户安全提示,提高客户离行后的安全防范意识。
在日常工作中,加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼,培训临柜人员对自卫器械的保管和使用,要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面,我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训,要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度,还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训,向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料,保持高压态势,确保案件风险得到有效防控。
(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况,根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想,贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检,积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导,严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工,最终通过验收顺利开业,各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署,将远程监控与本地监控相结合,在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系数。
(三)严控风险事件,预防案件发生。上半年,我分行在推进业务发展的同时,保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议,两部门协调配合,按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控,严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控,组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查,及时消除隐患,将分行各项内控制度落到实处。
一是安全防范意识有待进一步增强。
二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发,下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护,做好硬件设施更新工作。
贯彻落实《XX银行业案件防控工作措施》的情况汇报
市分行《2012案件防控方案》下发后,我行非常重视,立即组织全体人员进行认真学习,并且要求各科室和网点,根据本部门的业务,针对《方案》进行认真对照检查。同时为贯彻落实市分行《案件防控方案》,进一步加强内控管理,防范案件风险,结合实际情况,认真开展工作。
一、组织开展情况。
2012年年以来,党支部高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
2.认真落实行为排查工作和市行组织的每季度员工行为集中排查工作,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,组织日常行为排查11次,集中排查3次,对员工不良行为排查率为100%。
13.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作,对违规行为员工现场积分,2012年年至今全行员工违规行为2人次,共积分2分。
4.案件防控及整改工作,根据《市行方案》要求,实际条块结合、双线负责的机制。全面抓好《市行方案》的贯彻落实,各科室和网点,对所辖范围内案件防控整改工作的有效性和真实性负责;涉及多个科室整改的问题,由办公室牵头负责协调、督办、汇总,各协办科室负责在本条线落实,并及时向办公室反馈。
二、筑防火墙,注重预防,适时预警。
认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后开展治理信贷部位、商业贿赂、柜面业务部位、员工参与民间借贷案件风险等专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命,深入开展“员工行为九项禁止性规定”,要求各部室负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:
在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的能力。经排查未发现有不良行为的员工。
三、重点部位排查情况。
1、治理信贷部位情况。
一是能够按照银监会“三个办法一个指引”的要求,认真执行信贷业务贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查”制度,强化风险经理平行作业以及信贷审批的独立性,继续推进贷后管理岗位分离,切实强化授信业务全过程风险控制。
二是风险管理能够认真执行省分行《项目评估评级操作规程实施细则》进行平行作业,贷前客户经理能够认真审核、查验条件落实文件或证明材料等形式要件。
三是完善和落实对公信贷客户内控名单制度。严把客户准入关,对有重大不良信用记录、违法违规行为、涉及高息借贷等行为的客户,严格落实禁入政策,逐步退出存量贷款。
2、商业贿赂治理情况。
我行目前尚无集中采购权限,资产处置权限、基建情况。
3、柜面业务部位治理情况。
一是严格加强了对柜员卡、授权卡、密码口令、印章、个人名章、重要物品、重要空白凭证、有价证券管理,规范基础管理事项操作流程,提高制度的可操作性。严禁柜员办理本人业务,代客办理储蓄、网银、手机银行、电话银行业务,代客保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等。加强账户管理,严禁利用客户账户过渡资金或通过本人和他人账户过渡银行、客户资金。加强授信管理,严禁骗取银行信用,严禁违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。我行对上述相关内容逐一进行了细致排查,目前尚未发现我行员工发生上述问题的情况。
意性操作的频率有了大幅度下降,全年未发生稽核差错和责任事故,有效杜绝和防范了各类结算案件发生。
市分行一直将现金管理工作给予了重点关注,为此,我行按照市分行相关制度和考核办法,对柜员现金日常备付、柜员机现金管理做出了明确的规定,建立了我行现金备付管理办法,严格尾箱现金留存和日常核算备付,明确日常现金管理相关责任人。上述办法,有效降低了我行现金备付率,现金管理风险有效降低。
四、下一步工作计划。
1、进一步提高认识对全行员工,特别是一线员工的警示和风险提示经常化、制度化,切实增强员工的风险防范意识。同时教育员工要从“忠诚建行、保护自己”的角度,对案件风险始终保持高度警觉,无论在任何情况下,都必须坚持合规操作,照章办事。
2、行领导、各科室要认真做好检查、排查和自查工作,做到有问题能及时发现、及时纠正,抓小防大,防患于未然,防微杜渐。
3、加大对违规行为的惩处办度,以铁的纪律,增强制度的执行力。对屡查、屡犯和严重违规行为,进行严肃追究、严肃问责。
制。使我行上下,始终能够做到头脑清醒、正视隐患、齐心力协力、加强防范。
银行案件防控工作汇报材料
2018年,在市分行的大力支持和帮助下,我行紧紧围绕市分行案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。下面,将具体工作情况汇报如下:
一、加强领导,全力抓好案件防控工作年初,我行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会我银监局和上级行文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是我行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,我行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育,筑牢思想防线。
思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底,全行已有10余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为我行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。我行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。今年以来,我行开展各种警示教育我场次,组织全行员工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写。
心得体会。
深刻反思汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例用鲜活的人和事以法说教、以案说教使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。开展学习心得交流、思想认识交流,达到了。
总结。
提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“我”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
三、
强化制度建设,进一步提升内控执行力。
加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来,我行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
1(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来,我行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。在对各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,实施对员工进行违规行为积分,强化员工违规行为的管理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有效遏制,收到良好效果。
四、强化内控管理,把内控管理工作落到实处。
今年,我行按照工作思路,着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,我行严格按照监管部门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行我万元以上对账率达100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径,全面清理辖内机构自我年以来的案件风险情况,加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,不报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。截至6月末,我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。
(四)高度重视安全管理,做实安保工作。今年以来,我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施,完善案件防范的约束激励机制。
2一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度,突出重点,紧紧围绕案件防控的重点环节,对高风险业务、易发案件部位,增加了督查深度、广度和频率。
(二)惩戒措施要到位。我年,我行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定,这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线,触犯一条即解除劳动合同,具有极强的威慑力,在全行上下引起了较大震动。
(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生,在严肃问责的同时,制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度,有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。
六、案防工作计划。
(一)加强思想教育,重视案防工作培训,进一步提高案防意识,使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。
(二)加强内控制度建设,进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度,建立严密的制度防范体系。
(三)强化对操作风险的管控,继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查,不断拓宽检查范围,力争使检查覆盖面达到100%。
(四)案件防控工作任重道远,决不能掉以轻心,我行将继续保持对案件的高压态势,继续强化员工的合规意识,从管住人就管住风险的高度,扎实做好员工行为动态管理,确保实现零案件工作目标。
银行案件防控工作汇报材料
以来,支行党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份,实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角.
2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函231号的通知精神,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%.
4---综合评价,并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4下旬至5月份,全行排查613人,排查面达到100%。收回排查表3846份,其中自查表613份、互查表2764份,民主测评表469份。通过这次排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。
这次员工不良行为排查工作,大多。
8---。
2、风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》,要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部,同时抄送业务归口管理部门,协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改;对无法整改或不是人为原因造成的违规,由问题网点书写情况说明,同时递交业务归口管理部门确认情况属实后,由业务归口管理部门和经营部门共同整改。
10---。
银行案件防控工作报告
20xx年上半年,在市分行的大力支持和帮助下,我行紧紧围绕市分行案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。下面,将具体工作情况汇报如下:
年初,我行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会我银监局和上级行文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是我行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,我行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。
思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底,全行已有10余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为我行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。我行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。今年以来,我行开展各种警示教育我场次,组织全行员工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“我”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来,我行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。
今年以来,我行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。
在对各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,实施对员工进行违规行为积分,强化员工违规行为的管理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有效遏制,收到良好效果。
今年,我行按照工作思路,着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,我行严格按照监管部门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行我万元以上对账率达100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径,全面清理辖内机构自我年以来的案件风险情况,加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,不报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。截至6月末,我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。
(四)高度重视安全管理,做实安保工作。今年以来,我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施,完善案件防范的约束激励机制。
从严治行是加强内控管理的基本要求,为此,我们坚持做到三个到位:
(一)监督措施要到位。我行提出,防范案件不能总当“事后诸葛亮”,要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作,防患于未然。我年,为了保障各项制度的贯彻落实,督促员工依规操作,按照《方案》的要求,通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度,突出重点,紧紧围绕案件防控的重点环节,对高风险业务、易发案件部位,增加了督查深度、广度和频率。
(二)惩戒措施要到位。我年,我行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定,这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线,触犯一条即解除劳动合同,具有极强的`威慑力,在全行上下引起了较大震动。
(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生,在严肃问责的同时,制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度,有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。
(一)加强思想教育,重视案防工作培训,进一步提高案防意识,使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。
(二)加强内控制度建设,进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度,建立严密的制度防范体系。
(三)强化对操作风险的管控,继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查,不断拓宽检查范围,力争使检查覆盖面达到100%。
(四)案件防控工作任重道远,决不能掉以轻心,我行将继续保持对案件的高压态势,继续强化员工的合规意识,从管住人就管住风险的高度,扎实做好员工行为动态管理,确保实现零案件工作目标。
银行案件防控工作总结
一、完善组织机构,建立工作机制。
为进一步落实我区联社案件防控暨安全保卫工作责任,有效防范各类案件和重大责任事故,保障我区联社各项业务稳健发展。联社成立以理事长周承中任组长、主任单福明、监事长宋耀武、副主任梁吉川、王小玲、王玉荣任副组长、部门经理晋美茹、张成梅、王怀堂、陈作军、谢琼、丁焕章为成员的案件防控暨安全保卫工作领导小组。负责我区联社案件防控暨安全保卫工作的组织领导,督促、指导、检查、考核等工作。领导小组下设办公室,办公室设在综合管理部和安全保卫部,负责案件防控暨安全保卫工作的具体事宜。
今年以来,联社党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1.全区员工在2010年初签订案件防控责任书220份,使案件防控责任到人,不留死角。
(二)明确责任,各尽其职,各负其责。
“把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化整改措施,逐项明确牵头、协办和督办部门,各部门加强沟通,充分信息共享,形成了各部门齐抓共管、全区整体联动的格局。截至目前,各项措施已经全部启动,有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
(三)筑防火墙,注重预防,适时预警。
认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命,深入开展“员工行为九项禁止性规定”,要求各部门负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
(四)及时传达省联社各种文件精神。
银行案件防控工作总结
2007年以来,支行党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[2007]231号的通知精神,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函。
[2007]231号)文件精神,我行结合实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
(一)高度重视,周密部署,扎实落实。
银行廉洁风险防控工作汇报
第**支部认真贯彻落实公司党委**集股发[2011]11号文件精神,按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针。按照中心党委及质监(2011)23号文件要求的具体要求,结合本支部实际,迅速行动起来,积极组织、深入扎实开展我支部廉洁风险防控工作,目前开展的具体工作汇报如下:
1.我支部迅速成立廉洁风险防控工作领导小组。按要求推进工作的全面开展。
2.按照推进节点要求,我支部与8月2日,召开了党员大会,书记做了动员报告。
3.加强宣传引导,营造良好氛围,支部加强多种形式,积极宣传此项活动。目前已向中心网站投稿一篇,并被中心网站采用。在站办公室出了一期黑板报。并要求各作业区,利用班组学习、出展板等形式加强风险防控内容的学习。
4.通过站ftp及时有效的传达到各党小组、班组,便于职工、党员学习。
5.制定了《廉洁风险防控工作推进表》。使推进工作一目了然,便于推进工作进度的了解和掌握。
6.制定关于廉洁风险防控工作的《实施方案》,明确开展廉洁风险防控工作的重要意义和方法、步骤。要求大家掌握工作推进步骤,了解推进工作内容,做到工作有目标。使大家能按照中心的要求节点完成推进工作。
7.目前工作:目前我们正在开展按照作业区进行部门自查,梳理业务流程、岗位职责、执行制度情况,将查找到的风险点,制定风险防范措施,编制《部门廉洁风险点防范措施表》。
银行案件风险防控工作方案
为贯彻落实省金融工作会议精神和中央经济工作会议部署,加强金融风险防控工作,维护全市金融稳定,有效防范和处置金融风险,结合我市实际,制定本方案。
按照全国、全省金融工作会议及中央经济工作会议部署,坚持问题导向,把防范化解金融风险摆在全市金融工作重要位置。通过完善金融风险防范和应急工作机制,积极稳妥处置和化解风险隐患,确保不发生系统性金融风险,推动朝阳经济社会健康快速发展。
坚持用发展的思维解决金融风险,推动防风险与促发展协调共进。通过制定落实务实管用的措施,有针对性的开展地方法人银行机构不良资产(含隐性及表外业务)化解、企业债务风险化解等“五个专项行动”,利用三年左右时间,逐采取多项举措,化解风险隐患,确保我市不发生系统性金融风险。
(一)妥善处置地方法人银行机构风险。规范地方法人银行机构经营行为,清理不良贷款,引导重点银行机构加强表外业务风险管控,提高地方法人银行机构资产质量。推动农信社改制,确保地方法人银行机构规范经营风险可控。
(二)有效化解部分企业债务风险。结合实际,突出重点,采取有效措施,降低企业负债率,促进企业逐步化解各类风险隐患。
(三)坚决遏制非法集资风险。开展“无非法集资”创建活动,落实机构建设、宣传引导、风险排查、案件处置及“三级联动网络建设”等工作,加大对非法集资活动的整治,化解非法集资风险。完成公职人员拖欠银行机构债务清理工作,维护金融机构合法权益。
(四)引导民间融资有序发展。进一步深化宣传,活跃民间资本,引导民间融资向规范化法制化转变,有效促进实体经济发展。
(一)实施重点领域风险整治行动。
结合实际,重点开展“五个专项行动”:
1.开展地方法人银行机构不良资产(含隐性及表外业务)风险化解专项行动。(20xx年2月至20xx年末完成)银行监管部门要加强对地方法人银行机构隐性不良贷款监管,依规分类、认定,规范银行经营行为,并要求从其每年盈利中抽取部分资金,用于处置隐性不良贷款,提高资产质量,化解不良风险;列出农信社改制农商行工作时间表、路线图,加快推进完成改制工作;推动个别村镇银行风险化解工作,采取主发起行增资扩股等方式,化解个别村镇银行不良资产。(牵头单位:市银监局,责任单位:市政府金融办、人行、农信社、朝阳银行、各村镇银行及相关县(市)区政府)。
2.开展企业债务风险化解专项行动。(20xx年2月至20xx年末完成)一是推动建立企业债务风险化解责任制度。对全市30户债务风险企业,明确由贷款银行牵头,属地政府,市银监局、人行及相关部门配合,一企一策,制定措施,尽快化解风险。二是成立银行债委会共商进退。统一协调、部门联动,共同对企业风险债务进行分类处置和有效管控,保护银行信贷资金安全和企业正常经营活动。三是推广使用“封闭贷款”业务。加大对符合条件企业融资支持,解决企业暂时性融资难题,支持企业走出困境。四是设立中小企业转贷资金。由市建投公司出资设立转贷资金,为贷款企业提供过桥资金支持。五是引导企业健康发展。引导企业准确把握市场规律,完善现代企业管理制度,科学谋划发展布局,实现理性发展,避免盲目追求大而全;实行多元化的融资策略,扩大直接融资比例,从源头减少风险。(牵头单位:市政府金融办;责任单位:相关银行机构,各县(市)区政府,市人行、银监局、公安局、国资委、工业信息化委、法院、检察院及相关部门)。
3.开展公职人员拖欠银行贷款清理专项行动。(20xx年2月至20xx年末完成)坚持舆论先行、合理分类,联合行动,加大清收公职人员不良贷款(担保贷款)力度。利用三年时间,基本解决公职人员拖欠银行贷款问题,使金融环境得到进一步改善。(牵头单位:市人力资源社会保障局、市直机关工委、营商局;责任单位:各县(市)区人民政府,相关金融机构、市公安局、政府金融办、法院、检察院及相关主管单位)。
4.开展非法集资风险清理专项行动。(20xx年2月开始,长期保持)市银监局负责对p2p网贷,市人行负责第三方支付,市政府金融办负责股权众筹,市保险协会负责互联网保险,市市场监管局负责互联网金融广告的非法集资风险进行排查清理。各行业主管部门负责对本行业重点企业非法集资风险进行排查清理。坚持打早、打小,采取多项举措予以整治,维护全市金融和社会稳定。(牵头单位:市公安局;责任单位:市处非工作领导小组各成员单位)。
5.开展规范民间融资专项行动。(20xx年2月至12月末完成,并将长期坚持)重点规范部分房地产和工业企业中民间融资额度较大的企业、有牌照的小额贷款公司、从事民间融资业务机构及个人融资行为。引导民间资本向实体经济有序流动。落实小贷公司风险检查监督机制,控制数量,提升质量。加强对民间融资违规违法行为依法处置。组织相关部门协调推动房地产和重点企业摆脱融资困境。(牵头单位:市政府金融办;责任单位:市公安局、地税局、住房城乡规划建设委、工业信息化委、市场监管局、市委宣传部、人行、银监局及相关部门,各县(市)区政府)。
(二)有效防范保险市场风险。(20xx年2月至12月末完成,并将长期坚持)加强对保险代理人的审查和管理,整顿保险市场秩序,规避无序竞争带来的行业风险。预防和消除理赔和给付风险。深化保险与银行等有关行业部门的合作,落实联防责任机制,堵塞保险市场风险漏洞。(牵头单位:市保险行业协会;责任单位:相关保险机构)。
(三)把好市场准入关。(20xx年2月开始,并将长期坚持)严格落实金融机构准入条件,严厉打击无牌照、超范围违法违规经营活动;加强复杂金融产品的检查监督,对不符合监管条件的金融产品,一律不准对外发售;加强金融高管人员资质准入管理,强化任职资格审查。(牵头单位:市市场监管局、行政审批局、政府金融办;责任单位:市银监局、人力资源社会保障局、公安局、保险行业协会及相关部门)。
(四)明确防范化解金融风险主体责任。(20xx年2月至12月完成)按现行监管要求,明确各部门金融风险主体职责。市银监局、人行负责全市银行业金融机构;市保险行业协会负责保险机构;市政府金融办负责小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、社会众筹机构;市商务局负责典当行、融资租赁公司、商业保理公司;市银监局负责地方资产管理公司、p2p网络借贷机构;市市场监督管理局负责投资公司;市农委负责开展信用互助的农民专业合作社等风险防范化解工作。市清理整顿各类交易场所工作领导小组、市互联网金融风险专项整治工作领导小组、市处置非法集资领导小组负责地方各类交易场所、互联网金融、非法集资等风险防范化解工作。地方政府和行业主管部门对高负债实体企业金融风险化解负主体责任。把金融风险防控工作纳入政府考核重点指标体系和领导干部选拔工作的重要内容,列出考核标准,实行“一票否决”。以上排查处置工作中,市政府相关部门予以配合。(牵头单位:市政府金融办,责任单位:市委组织部,市委、市政府督查室,市国资委、互联网金融风险专项整治工作领导小组及处置非法集资工作领导小组相关成员单位,各县(市)区政府)。
(五)大力发展直接融资。一是积极推动企业上市挂牌。支持企业登陆各类股权交易市场挂牌融资,推动企业做大做强。二是运用多种融资工具扩大直接融资规模,降低企业融资成本。三是加快建立专项基金服务体系。推动市重点项目投资基金正式注册,加快设立现代农业产业、旅游发展、绿色环境发展等专项基金。发挥新兴产业创业投资基金融资作用,促进产融深度融合。(牵头单位:市政府金融办;责任单位:市发展改革委、农委、工业信息化委、旅游发展委及相关部门,各县(市)区政府)。
(六)推进社会诚信体系建设。(20xx年2月至20xx年末前完成)立足信贷征信体系,健全全市信用管理系统,逐步建立完善金融业统一的征信平台,促进征信信息共享;加强诚信宣传教育,落实对金融领域失信行为的联合惩戒,列出“红、黑”名单,让诚信者通行天下,失信者寸步难行。(牵头单位:市发展改革委;责任单位:市人行、市委宣传部及各县(市)区政府)。
(一)加强组织领导。一是成立朝阳市防范和处置金融风险工作领导小组。领导小组由分管金融工作副市长任组长,分管副秘书长为副组长,各县(市)区和市(中省)直相关部门负责人为成员,领导小组办公室设在市政府金融办。二是实行“五个专项行动”季度调度制度。每季度由牵头部门分别将各自负责的专项行动工作进展情况报领导小组办公室汇总。三是建立联席会议制度。由市政府金融办牵头,市人行、银监局等各牵头单位及相关部门参加,召开联席会议,听取工作进展情况汇报,分析研究解决问题,推动工作落实。四是加强监管机构建设。按国家、省金融工作会议精神,强化全市金融监管部门职责配置,赋予必要的监管手段,加强地方金融监管机构建设,充实人员队伍,与省级地方金融监管部门有效对接,依法运用监管手段,履行各类机构监管职责。各县(市)区对应我市监管力量配备要求,加强本地区地方金融监管部门监管力量建设,履行工作职责,达到综合防控目的。(牵头单位:市政府金融办;责任单位:市编委办、人行、银监局、人力资源社会保障局、公安局,各县(市)区政府及各有关单位)。
(二)加强舆论宣传。各牵头部门要以强烈的'政治责任感,围绕主要任务加强舆论宣传引导,要让全社会了解全市开展防范金融风险工作是认真贯彻落实中央和省工作会议精神的举措。要采取各种方式,运用各种手段,加强宣传,扩大影响。(牵头单位:市委宣传部;责任单位:市政府金融办、人行、银监局、公安局、人力资源社会保障局及相关部门,各县(市)区政府)。
(三)全力协调配合。20xx年启动的“五个专项行动”是推动全市防范金融风险的开局行动。各部门各单位要高度重视,密切配合,加强协同。各牵头部门要结合实际,研究制定具体工作方案,定期分析研究工作形势,细化责任分工,20xx年2月末前完成情况的调查摸底工作,3月15日前完成各具体方案的制定工作,于3月18日前将“五个专项行动”的具体方案报市政府金融办汇总,提交领导小组研究部署。(牵头单位:市政府金融办;责任单位:市公安局、银监局、人行、人力资源社会保障局、市直机关工委、营商局、地税局及相关部门,各县(市)区政府)。
(四)加强工作督导。将金融风险防控工作“双纳入”考核体系。即:纳入政府考核重点指标体系和领导干部选拔工作的重要内容,列出考核标准,落实“党政同责”“一岗双责”“终身追责”工作机制,对履职不力,引发金融风险、造成较大影响的,实行“一票否决”,根据情节依法追责。(牵头单位:市政府督查室;责任单位:市委组织部、市公安局、政府金融办、市场监管局、人行、银监局及相关部门,各县(市)区政府)。
银行廉洁风险防控工作汇报
各位领导:
根据安海党[2012]26号文件精神,结合公司实际,公司党委对开展好廉洁风险防控工作进行了认真研究,制定了相关实施方案,按照集团党委要求,廉洁风险防控管理工作主要分四个步骤:
一、动员部署阶段;
三、
制定防控措施阶段;
四、
总结。
检查验收阶段。按照相关时间、节点要求,前两个阶段工作基本完成,第三个阶段正在进行,现将具体工作汇报如下:
6月29日公司党委召开党员大会,传达集团公司党委《关于开展廉洁风险防控管理工作的实施方案》,学习廉洁风险防控工作相关资料,进一步明确开展廉洁风险防控工作的流程和要点,对公司开展廉洁风险防控工作进行全面布置。
6月30日公司制定下发党14号文《关于下发公司海螺公司关于开展廉洁风险防控管理工作实施方案的通知》,进一步落实公司海螺公司廉洁风险防控工作的流程和要点,并对公司各部门廉洁风险防控工作提出具体要求。
程、制度机制等方面,分别查找岗位、部门廉洁风险,认真梳理分析,全面排查找准廉洁风险点。
8月2日公司召开党委中心组学习会议,进一步传达《集团公司廉洁风险防控工作领导小组研讨推进会》精神,并要求各部门在前期工作的基础上,将廉洁风险防控工作落实到人员、到岗位、到部门、到公司领导班子的防范领域,并将部门和岗位风险点登记汇总。据统计,公司各部门经过自查共计125处部门职责风险点,179处岗位风险点。
8月30日公司召开廉洁风险防控内部推进会,通报各单位廉洁风险防控自查情况,布置下一阶段重点工作。
9月-10月着重围绕查找的风险点和确定的风险等级,制定针对性和操作性强、具体管用、切实可行的防控措施,化解廉洁风险。主要从岗位风险防控和部门风险防控方面入手,属于岗位职责的,教育引导各级管理人员和关键岗位人员学习业务,学习制度,筑牢思想道德防线。属于业务流程的,按照高效廉洁的原则,优化业务流程;属于制度机制缺失或不完善的,健全完善相关制度机制,并抓好制度的落实。
在下一阶段,我们要切实贯彻落实上级党组织的指示精神,深化认识,统一思想,加强领导,强化措施,全面完成廉洁风险防控工作。
案件防控工作汇报
为加强案件防控长效机制建设,进一步提升内控和案防制度执行力,根据莆田农商银行2012案件防控工作(视频)会议精神,结合我支行实际,特制定本实施方案:
一、指导思想。
在总行党委的统一领导下,坚持“预防为主、标本兼治”的原则,以制度执行力为核心入手,一手抓业务发展,一手抓案件防控,建立健全严密有效的内部防体系,进一步强化风险管理和内控执行力,扎实推进案件防控长效机制建设,全面提升经营管理水平,促进我行各项业稳健、持续、快速发展。
今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容,与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合,一起部署,一起落实,一起检查,一起考核,着力促进全辖制度执行力全面增强,风险管理水平持续提高,有效防控各类案件的发生,实现案件防控工作的规化、制度化。
三、组织领导。
成员:林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。
领导小组下设办公室,挂靠城厢支行综合部,林慧彬兼任办公室主任,具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、工作措施。
1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程,切实加大员工学习和管理力度,除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外,规定每周一晚例行学习制度,集中学习总行的有关件精神,做好学习签到和记录,有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习,使学习和工作得到双向强化,不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。
2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线,加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育,其内容包括:案件治理与风险防控政策,规章制度和相关工作要求,内控管理基本制度规,主要业务流程操作风险及防控措施等,引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神,促进各岗位从业人员掌握风险控制要点,强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识,努力做到自重、自省、自警、自廉,增强主动防案件的内在动力,使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。
(二)明确重点,风险排查。
1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查,对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底,了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守,严格规廉洁从业行为,形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。
2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节,进行全面深入的风险排查;对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务,业务部门要按月检查。同时,要严格落实银企对账、反洗钱工作制度,密切关注资金趋紧可能导致的案件风险,加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告,发现题,及时整改,及时防和消除案发隐患。
3、根据总行的部署,要做好以下“五项”专项治理工作:一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查;二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作;三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查;四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索;五是继续抓好“小金库”的清理工作。
4、各支行要建立违规题台账,及时梳理记录信息,按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等,定期评估风险状况,分析案防形势,增强案件防控工作的针对性和前瞻性。
(三)落实制度,强化管理。
1、严格落实岗位轮换和强制休假制度,对在同一岗位连续工作满3年的员工,要进行轮岗;符合亲属回避条件的,要进行交流。在保证工作正常开展的前提下,每年按一般员工的20—30%,管理岗不低于30%的比例,安排强制休假,并对其岗位工作进行检查、审计,及时排查风险隐患。
2、开展应急预案演练活动,今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动,要严格按照演练方案缜密组织,明确人员分工和岗位职责,做到能够遇事不惊、处事不乱,进一步增强员工安全防和消防防意识,提高对处置突发事件的应变能力。
3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制,加强对内控制度执行情况检查监督,定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查,并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理,对重要的授权业务等设立专用记录簿,防止员工操作风险,并常抓不懈,确保案件防控措施落到处。
(四)持续督查,组织推动。
1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署,扎实抓好民主评议政风行风活动,以营业窗口为重点,以客户满意为标准,持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”,落实明规服务各项制度规定,深入推进精品网点标准化建设,规和优化服务行为,提升服务质量和水平,着力解决群众关注的热点、难点题,营造风正气顺、人和业兴的发展环境。
2、开展岗位廉政合规风险排查活动。通过组织全体员工填写《莆田农商银行员工行为监督管理自查表》,全面掌握员工队伍状况,及时纠正行为偏差,进一步强化员工的日常行为规管理和监督。坚持从我做起,从现在做起,树立合规促发展、树正气的思想意识,着力防行业的各种不正之风,创造遵规守纪的良好环境,进一步提高全员合规意识。
为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神,本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针,结合本行实际,特制订本年度案防工作计划。
一是预防为主,查防结合,确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生;
三是纠正行业不正之风,着力提升高效、清正廉洁的行业形象;
四是强化职能部门监督检查和内控管理力度,力争把风险隐患消灭于萌芽状态;
五是不断完善、健全制度建设,落实责任追究制度,尽快实现案防工作规范化和制度化。
二、具体工作目标任务分解和细化。
(一)各单位、职能部门月度工作计划。
1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查,并将结果进行汇总和通报整改。
2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。
3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录;并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收,在每月10日前完成不良贷款的认定工作。
4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。
(二)各单位、职能部门季度案防工作计划。
4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动;
5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。
6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。
7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。
8、信贷管理部、计财部和财富中心,每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。
9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。
10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。
11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。
(三)各单位、职能部门年度工作计划。
1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动;
3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作,每年开展不低于一次的“四高”评估活动。
4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。
5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对董事会成员、高管人员的履职评价活动。
6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度,负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。
7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。
8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。
9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。
三、目标任务完成考核激励措施。
1、行总部成立“督查办”,根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”,然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。
2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法,各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况,均被细化为每一分值,并按季度进行公布。
×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。下面,将×行的具体工作情况汇报如下:
×年初,×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前,×行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育,筑牢思想防线。
思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底,全行已有×余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。今年以来,×行开展各种警示教育×场次,组织全行员工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上专门设立学习交流专栏,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设,进一步提升内控执行力。
加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来,×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来,×行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,实施对员工进行违规行为积分,强化员工违规行为的管理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有效遏制,收到良好效果。
四、强化内控管理,把内控管理工作落到实处。
今年,×行提出“×”的工作思路,着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,×行严格按照监管部门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行×万元以上对账率达100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径,全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况,加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,不报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。截至×月末,我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。
(四)高度重视安全管理,做实安保工作。今年以来,×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施,完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求,为此,我们坚持做到三个到位:
(一)监督措施要到位。×行提出,防范案件不能总当。
银行案件防控工作计划
为深入贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议、全国金融工作会议和全省防范化解金融风险工作会议精神,进一步加强我县金融风险防控,完善金融风险监管、防控机制,维护良好的经济发展秩序和金融生态环境,严厉打击金融违法违规行为,加强薄弱环节监管制度建设,促进全县经济社会的可持续发展,结合我县实际,特制定本方案。
(一)政府债务风险。
1、严格按照_《关于加强地方政府性债务管理的意见》(国发〔2014〕43号)和财政部《关于规范金融企业对地方政府和国有企业投融资行为有关问题的通知》(财金〔20xx〕23号)规定,完善地方债务管理工作机制,加强地方融资平台管理,严防以政府投资基金、政府和社会资本合作(ppp)、政府购买服务等名义变相举债。(牵头单位:财政局,配合单位:金融办、审计局、国资办)。
2、为切实加强全县地方政府债务管理,规范政府债务的举借和使用,有序化解地方政府隐性债务,严控新增债务,完善政府债务风险预警机制,有效防范和化解财政金融风险,根据《_中央、_关于防范化解地方政府隐性债务风险的意见》(中发〔20xx〕27号)《_中央办公厅_办公厅关于印发〈地方政府隐性债务问责办法〉的通知》(中办发〔20xx〕46号)文件精神,制定桦南县隐性债务化解方案。(牵头单位:财政局,配合单位:金融办、审计局、国资办)。
3、为建立健全我县政府性债务风险应急处置工作机制,牢牢守住不发生区域性、系统性风险的底线,切实防范和化解财政金融风险,维护经济安全和社会稳定。根据《_预算法》《_突发事件应对法》《黑龙江省人民政府办公厅关于印发的通知》(黑政办函〔2017〕43号)规定,制定《桦南县政府性债务风险应急处置预案》,设立政府性债务领导小组,制定桦南县政府性债务管理办法,负责全县政府性债务日常管理工作,当出现政府性债务风险事件时,领导小组根据实际情况,负责组织、协调、指挥风险事件应对工作。(牵头单位:财政局,配合单位:金融办、审计局、国资办、人民银行)。
4、县财政需将当年债务还本支出等列入年度预算草案,报县_批准,将上级政府转贷的债务收入、安排的支出等列入预算调整方案,报县_常务委员会批准。(牵头单位:财政局)。
(二)流动性风险。
5、综合运用定向降准、再贴现、再贷款等央行货币政策工具,提高金融机构的资金实力。(牵头单位:人民银行,配合单位:各商业银行)。
(三)信用风险。
6、为建立以信用为核心的市场监管体制,根据《_关于建立完善守信联合激励和失信联合惩治惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发〔20xx〕33号)《黑龙江省人民政府关于建立完善守信联合激励和失信联合惩治惩戒制度加快推进社会诚信建设的实施意见》,制定《桦南县20xx年诚信体系建设工作方案》《桦南县关于建立完善守信联合激励和失信联合惩治惩戒制度加快推进社会诚信建设的实施意见》。做好金融风险的舆情监测,抓好商业银行资产质量和不良资产风险排查工作,紧盯地方政府融资平台、房地产、过剩产能等重点领域信用风险和重点企业的信用风险,实施全方位、全链条监测,加大风险的管控,积极防范新增不良贷款。(牵头单位:市监局、人民银行,配合单位:财政局、工信局、住建局、人民银行、各商业银行)。
(四)融资担保风险。
7、银行业金融机构加强对企业关联担保风险的识别与监测,建立健全监测台账。对存量担保圈贷款,根据确定的核心客户和关键节点,综合运用多种措施拆圈解链。对已出现风险的担保圈,及时向监管机构和地方政府报告,并启动相应预案。(牵头单位:人民银行,配合单位:金融办、各商业银行)。
(五)小额贷款公司、投资咨询类公司和典当行业风险。
8、做好对小额贷款公司摸底排查、借贷风险预警监测等工作,严防借贷主体非法集资、暴力催收、高息长期放贷、逃废债务,超范围经营。(牵头单位:金融办,配合单位:公安局、市监局、社区办)。
9、加强对投资咨询类公司监管,规范市场经营行为,对现有投资咨询类公司进行排查,发现非法集资的,金融办牵头会商,构成犯罪的,移交公安机关受理。(牵头单位:市监局,配合单位:公安局、金融办、工信局、社区办)。
10、加强对典当行的业务监管,防止典当行超范围经营、超比例发放当金、超标准收取利息费、从事非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售。(牵头单位:商务和经济合作局(商务局),配合单位:金融办、公安局、市监局、社区办)。
案件防控工作汇报
(一)。
按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神,xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求,对xx年的案防工作做了精心安排,主要作法为:
目标为:不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件,杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失;经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%,杜绝xx万元以上大案要案发生。
二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制。
(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位;xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上,要求赔偿和罚款达80%;涉案金额在xx万元以上,损失金额在xx万元以内,按实际损失全额赔偿;损失金额在xx万元以上的,按不低于50万元的金额赔偿。
(二)细化了考核分值。按总分100分计算,其中“四类”案件30分,经济案件xx分,安全设施达标xx分,基础管理xx分。同时,对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。
(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上,通过明确责任,从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。
三、层层签订了案防工作责任状。
3月31日,市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》,同时,要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面,通过认真梳理程序,达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。
四、认真落实了“十大联动”措施。
对于这一措施的落实,我们要抓以下一些具体工作:落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年,重要岗位人员xx年应轮岗xx人,实际轮岗xx人,其中机关xx人,信用社xx人。xx年应强制休假xx人,实际休假xx人,未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人,其中信用社34人,分社、储蓄所52人,均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计,审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行,审计均形成了报告。xx年,对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名,副主任x名,有x人被撤职,x人被免职。在轮岗和休假期间,原则上执行了“先移交、后轮岗,先审计、再上岗”的规定。
五、狠抓员工行为排查。
一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查,并逐人建立了排查档案共xx份,截止xx年2月29日,全市共排查出重点人员x名,其中,不安心工作违反劳动纪律的x人,贪图享受的x人,参与经商的x人,不服从管理、行为异常的x人,工作时间注意力注意力不集中的x人,性格缺陷的x人,其他不良行为的x人。进行批评教育的x人,采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人,采取其他措施的x人,并分别落实了监控责任人,实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查,在排查过程中,没有发现有赌博行为的员工,也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今,xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查,没有发现违反排查制度规定的行为。
(二)。
为贯彻落实省联社案件防控治理工作会议精神,进一步加强对案件专项治理工作力度,建立和完善案件防范长效机制,有效防范和控制业务操作风险,切实加强制度建设,从严治社,防范风险,为我行发展创造良好环境,最大限度地遏制新的案件发生,特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年规划。
一、指导思想。
案件防控治理工作的指导思想是:以科学发展观为指导,按照全行案件防控治理活动“每年见成效,三年大见效”的总体目标要求和“分类指导”的原则,启动案件防控工作总动员,积极营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势,重拳出击,继续推进案件治理“回头看”深度排查工作,在巩固治理成果,有效防控案件反弹的基础上,以建立健全规章制度为核心,以稽核检查和责任追究为手段,强化内控,努力提高案件防范能力和工作水平,坚持加强组织领导和“一把手”负责制,坚持制度建设与制度执行相结合,不断提高经营管理水平,降低新发案件的数量和涉案金额,增强我行防范、识别和控制风险的能力,促进各项业务又好又快地发展。
二、组织领导。
组长:***。
副组长:***、***。
成员:********。
领导小组下设办公室,办公室主任;***。
副主任;****。
成员;***、*******。
办公室设在联社稽核监察部,***同志专职具体抓案件防控治理活动的组织落实和统筹协调工作,确保案件防控治理工作有效开展。
xx年,开始启动案件防控总动员,继续推进案件治理“回头看”深度排查工作,努力提高内控制度执行力和案件发现率,遏制新发案件,充分暴露历史陈案,()力争实现案件数量和金额“双降”目标。
xx年,深入开展案件防控综合治理,各类操作风险得到有效控制,各类违法违规案件得到有效遏制,案件成功堵截率明显提高,新发案件的数量和金额不断下降。
xx年,案件防控工作由“治标”向“治本“转变,案件风险隐患得到有效控制,案件防范的长效机制基本形成,案件数量和金额明显下降。为实现上述目标,联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上,再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动,做到抓落实不走过场,措施具体有操作性,目的明确有针对性,做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节,对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面:一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题,认真开展自查自纠;二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责,通过各项检查,纠偏堵漏,全面、彻底排查,深挖陈案,消除案件隐患,遏制新案发生;三是抓整改。对发现的问题,明确责任、明确时间、明确措施、限期整改;四是抓惩处。对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理,对顶风违规行为要进行严肃问责。五是抓机制。通过长效机制建设,抓制度、抓流程、抓案防措施建设。使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。
四、检查工作的重点内容。
以学习规章制度为基础,提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性,坚决抵制各种风险操作问题;以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口,增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感;以查找岗位易发案件的薄弱环节,抓好规章制度落实为重点,全面提升内控监督和风险防范水平。联社案件防控治理工作领导小组根据工作需要,分阶段、分步骤授权稽核监察部或成立专项检查组对以下重点内容进行检查:
1、存款业务。检查大额存取款业务,特殊业务交易。
2、贷款业务。核查超权限,超范围、逆程序贷款和借名、冒名贷款问题;向客户违规授信问题;大额贷款超比例问题;收贷收息不入账,截留、挪用问题;质押、抵押和担保的真实、有效问题等。严查贷款发放过程中的吃、拿、卡、要等不正之风;严查以贷谋私,索贿、受贿、收受礼金(财物)、等违法违纪行为;严查信用社职工贷款入股与企业或个人合伙经商、办企业等问题;严查信用社职工用信贷资金购买基金、炒股、买彩票、赌博等违纪违法行为;严查办理贷款过程中因违规操作,造成贷款法律效力丧失或降低人为增加贷款风险的问题。
3、会计出纳。核查白条抵库、挪用库款等违规问题;不按规定及时与客户进行对账问题;“印、证、押”保管与使用违规问题;财务收支范围违规问题;“小金库”和账外经营问题;固定资产购置、使用及办公用品购置、基建装修等方面的违规问题。
4、计算机业务系统。核查即时监控、操作人员之间密码使用、程序、授权等方面存在的问题。
5、安全管理。检查安全防范工作的物防、技防和人防隐患,特别是守库、押运、值班等重要环节风险隐患,检查金库钥匙、枪支等管理和使用等问题。
6、员工管理。检查员工教育、管理方面存在的问题,严查“九种人”。
7、认真查处群众来信来访反映问题。
案件防控工作是一项长期性工作,为此,联社与信用社、信用社与分社、信用社与职工逐级签订责任书,自上而下逐步建立覆盖全部的“横向到边,纵向到底、不留死角”的案件防范体系,形成一级对一级负责,层层抓落实的长期性的案件防范工作格局。
1、树立人本意识,建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度,联社要求各信用社每季对员工的安全教育不少于2次;对员工的法制廉政教育、职业道德教育和案例警示教育不少于1次;并坚持每周对员工进行1次政治、业务和内控制度的学习培训,学习教育必须要有记录。并通过一定的考核方式检验学习效果。
2、加强信用社内部稽核检查,强化内部监督制约机制。联社稽核人员每季对信用社不少于一次序时稽核,并按时完成联社安排的各类专项稽核任务。各信用社委派会计每月要对本社自查一次,按月向联社上报稽核自查报告。
3、进一步完善内控制度体系和授权管理体系。要明确自己的权利和责任,认真履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内控制度的约束下、在风险可控的过程中进行,以杜绝操作风险,促进制度执行力的提高。
4、严格坚持岗位轮换制度和强制休假制度。各信用社要按照联社《岗位轮换和强制休假制度》规定,对重要岗位人员严格实行强制休假。发现问题要及时反映,使一些隐藏较深的问题能够及时发现,并得以及早解决。信用社安排强制休假中的替班人员,要在办理业务的过程中,对被强制休假人员日常经办的帐务进行总分核对,对重空等进行账实核对。
5、加强员工管理。随时了解和掌握员工思想动态,密切关注职工八小时外行为,特别是对有不良行为的人进行摸底排查,重点关注个人行为细节,对重点对象积极开展警示告诫谈话,做到防患于未然,防止一般性问题向重大责任事故甚至经济案件转化。
6、全力提升制度执行力,确保各项规章制度发挥应有的效力。要加大责任追究力度,坚决杜绝有章不循,违章操作行为,进一步建立健全案件责任追究制度,加大对案件专项治理工作的考核,实行“一案四问”制度,对信用社、储蓄所发生重大案件的,除要与年度考评、工资考核、评选先进等进行挂钩外,还要追究所、社领导的责任。同时,要根据责任大小对相关责任人进行经济处罚和追究经济赔偿责任,涉嫌犯罪的,要坚决移送司法机关,通过严厉的问责,促进制度执行力的提高。
7、进一步加强员工安全防范教育,加大安全硬件设施建设,加大安全检查力度和频度,加大对违规问题的处理力度,切实提高员工安全防范意识和防范技能,提高信用社人防、物防、技防综合防范能力,杜绝各类责任性安全事故、案件发生。
8、进一步完善信访举报机制,拓宽案件线索。各信用社都要设立举报信箱和投诉电话,指定专人负责,对群众的投诉举报要认真对待,及时查处,做好对举报有功人员的奖励和保密工作,对知情不报的要视情节给予惩罚。
9、各信用社主任要高度重视案件防控工作,若工作不负责任,敷衍应付,使该发现问题未被发现,日后被查出的,要严格追究信用社主任的责任。按照“自查从宽,他查从严;尽责从宽,失职从严”的原则,对管理失职、监督不力和严重违规、引发案件的要坚决从严处理。
10、加强与当地党政和监管部门、公安、纪检、监察、审计等部门的协调配合。要主动沟通汇报,争取他们的理解、关心和支持,通过内外联动、增强治理合力。
各机构与各部门要将案件防控工作与完成当年经营目标相结合。要提高对此项工作认识,一定要吃透精神,把握政策,要按照银监部门和自治区联社的要求,认真扎实做好案件防控工作,促进农村信用社各项业务健康发展。
(三)。
资金营运中心在全行和中心案防工作领导小组的正确指导和监督下,将高度重视案防工作,再接再厉,采取有效措施,全力以赴、保质保量做好xx年案防工作。
一、进一步做好自查和风险排查工作。
每个季度至少一次对资金业务管理制度执行情况、重点业务的营运情况、重要岗位操作情况进行全面监督检查,并形成风险自查报告。排查业务领域包括但不局限于同业拆借、同业存款、理财及其他投资业务、债券业务、票据业务。目前已经完成××××年第一季度金融市场业务自查,未发现问题。
二、进一步做好案防制度建设。
明确部门人员岗位职责权限,做到用制度管人,用制度统领人。特别是要重新组织学习资金业务各项规章制度及操作规程。同时,根据案防工作的重点安排和业务的发展需要,继续进行必要的补充和修订,做到更严密、更规范、更有效。
三、进一步做好案防教育工作。
利用晨会及每月的险情分析会,组织部门员工深入学习各级人民银行、银监分局案防工作领导讲话精神,深入学习我行xx董事长讲话精神和xxx行长的重要指示要求,深入学习《商业银行合规管理指引》和《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》,学习银监会防范操作风险"十三条"等制度规定,并把这些要求、观点和精神体现在经营方针和经营策略上,融入到业务工作中去,筑牢案防工作的底线。特别是加强全体人员风险意识教育,定期组织讨论学习,要求部门干部员工要按照我行内控和案防制度的要求,结合岗位谈体会、写心得、查问题、抓整改,切实收到良好效果。
四、进一步做好案防预警工作。
主要是未雨绸缪,做好风险业务预警、案发趋势预警、员工违章预警、突发事件预警、员工行为动态排查预警。特别是要严格规范交易人员8小时内外的行为,注意员工思想动态和行为动态,建立相应的行为失范自报、举报、教育和上报制度,做到防患于未然,及时消除各类风险隐患。
五、进一步配合做好案防试评估工作。
要严格按照上级文件要求,配合我行合规管理部,实事求是、保质保量做好案防自我评估工作,不影响全行整体案防工作部署。
六、进一步做好岗位轮换及休假工作。
要严格按照各级文件的要求,认真贯彻轮岗、强制休假制度,并做好相关记录及备案。
七、严格落实案防责任追究制度。
资金营运中心与每位员工,都要明确案件防范工作责任和关联岗位联保责任,切实做好群防、互防工作,不留"盲区",不留死角,确保资金业务顺利实现××××年全年无案件、无事故。
案件防控工作汇报
突泉县农村信用合作联社。
为切实做好全辖案件防控及反洗钱工作,有效防范案件和洗钱犯罪的发生,提升农村信用社服务水平,维护农村金融稳定,确保农村信用社健康发展,特签订本责任书。
(一)各信用社、营业部当年新发生或发现各类经济案件的,实行“一票否决”,取消发案单位当年“双先”评选资格,并视情节轻重和涉案金额大小,按照《内蒙古农村信用社案件责任追究暂行规定》及案件防控工作要求,对各社、部主任及相关责任人予以问责。
(二)凡发现各信用社、营业部及员工参与民间融资、银行客户转借贷款资金、作假账、虚列费用、截留收入、账外经营、私设“小金库”等严重违法、违纪、违规经营行为的,依法依规对各社、部主任和相关责任人予以严肃处理,触犯法律的,依法追究责任。
二、反洗钱工作。
(一)各信用社、营业部必须成立反洗钱工作组织,设立专门的反洗钱岗位,明确反洗钱专管员和信息联络员,遵守有关反洗钱的规章、法规和法律,严格遵守客户身份识别等15项内控制度,并做好反洗钱年初工作安排和年终总结工作。
(二)建立反洗钱宣传和培训机制,将反洗钱工作责任落实到一线工作岗位和具体工作人员。按要求报送大额和可疑资金交易,提供真实完整准确的交易信息,保守反洗钱工作秘密,做好资料存档工作。
(三)凡因工作人员违规被监管部门给予经济处罚,由责任人承担。凡触犯刑律的,移送司法机关处理。
三、本责任书一式两份,双方各执一份,自签订之日起生效。
突泉县农村信用合作联社理事长(签字):
信用社(部)主任(签字):
2014年月。
日
案件防控工作汇报
今年以来,我行认真贯彻落实十七届中央纪委第六次全会和2011年总行、省、市分行纪检监察工作会议精神和“基础管理提升年”活动要求,全面落实案件防控各项措施,持续开展案件专项治理活动,进一步明确案防主体、突出案防重点,查防并举,标本兼治,建立健全教育、制度、监督并重的案防长效机制,取得了明显成效。现将近阶段活动开展情况汇报如下:
一、认真落实防控案件各项措施,建立防控案件的长效机制。
1、扎实抓好基层营业单位负责人“十亲自”制度的落实。通过在线监测督促基层营业单位负责人按规定录入,并按季组织考评小组开展检查、考评,及时跟踪解决“十亲自”执行中出现的新问题,对制度落实不到位的网点进行通报,对防范和化解经营风险起到积极的促进作用。
2、组织召开案件分析会。多形式、多层次、多角度地分析多发、高发违规违纪问题的规律和特征及全市农行系统案件形势,揭示风险点,研究部署案件防控工作的措施和对策,提高案防工作的针对性和有效性。
1类案件防范方案落实情况的执行情况,员工行为排查制度落实情况及对2010年各类案件和重大违规问题整改“回头看”情况等重点环节进行了自查,特别是对柜台业务操作、信贷业务、大额现金收付、大额资金转账、存贷款账户内外对账、员工思想行为倾向等重点环节、重点业务进行了重点检查。对于内外部检查发现问题的整改“回头看”工作,我行在深入分析原因的基础上,制定了整改措施并抓好落实,同时跟踪检查整改效果,杜绝风险隐患的余留。
5、开展以案件防控为主题的文化走廊宣传教育活动,加大案防宣传力度。为推动案件防控工作长效机制的建立,我行从今年4月份起,开展以案件防控为主题的文化走廊宣传教育活动。以案件防控工作为主题,以各单位办公场所楼道走廊为载体,采取宣传栏、悬挂牌匾或led电子显示屏等形式,运用格言警句、图片、文件摘录等方式,创建文化走廊,在全行形成遵章守纪的良好氛围。
6、认真开展重点行治理工作。我行党委高度重视,将重点行案件专项治理活动纳入党委的议事日程,行长亲自过问并合理地调集了各方面力量,成立了活动领导小组,于6月13日组织相关人员召开专门会议落实该项工作,结合本行实际制定了本行的具体治理方案,明确各职能部门负责人为本部门案件专项治理工作的主责任人,按照职责分工分别制定本条线的检查方案,落实检查责任和重点检查事项,按业务条线分别组织了信贷业务、财会业务、个人业务、国际业务等四个专业检查组,根据职责分工和治理方案,分别制定出各条线的检查方案,明确检查责任,重点治理的内容和措施,结合本行业务部门自律监管,采取现场检查与非现场检查相结合的方式,对重点行案件专项治理活动三大项内容中,涉及到本单位本部门落实的事项组织进行了本部门自查并对基层营业网点进行了检查。
在开展重点行案件专项治理同时,我行继续开展案件风险排查活动,排查以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员为主要内容,以非现场分析核查为主要手段,主动发现,及时终止、处置案件问题和重大风险隐患。