银行在资金调度、风险管理、金融创新等方面具有丰富的经验和实力。银行投资产品的风险评估和投资建议,以下是小编为大家整理的银行投资指南,希望对大家有所启发。
银行理财经理工作计划范文字
刚进公司,我会让本身尽快顺应那个脚色的转换,正直心态,专心致志投进到任务中去,争夺正在那一年完毕时完成事迹目标。正在上半年,我要尽快熟习银行驻面,每一个月按请求完成指定的事迹目标。鄙人半年,正在完成根本的事迹目标的底子上,故意识地开辟保护好紧张客户,加倍重视资产目标。别的,正在任务进程中,经过与同事们的相处,找到得当本身的错误,以便更好地互助,更下效地任务。
为了可以更有效果地展开任务,获得更好的结果,我对本身和任务支配有以下任务计划:
1.增强本身素养及才能的进步,特别是关于专业过失心的我来讲。重要包含证券专业常识及营销常识,浏览相干书本,包含证券圆面、心思教圆面、营销等,如《要做股市赢家》《炒股票的聪慧》《销售就是要弄定人》《人脉》《影响别人的心思教》《主动心态的气力》等等,让本身时辰连结不停进修、主动向上的心态。平常所睹所闻多揣摩,多自动问,多深思,多总结,多向别人就教进修。详细而言,要熟习相干硬件的利用,能应对客户提出的成绩;要明白简略的股票剖析,向同事们进修编写短疑收给客户;天天至多挨3个德律风给潜伏客户等。进修德律风营销、微专营销相干常识。天天总结本身所教到的,办理迷惑成绩,特别是正在天天的总结集会上,当真听与同事们的履历,与长补短,少走直路。
2.充沛应用闭系收集,让身旁的亲戚朋友皆晓得我的任务并能正在有相干必要时联络我,尽可能将正在炒股的亲戚朋友争夺过去。经过亲戚朋友引见亲戚朋友,让念炒股的客户挑选我们去开户。别的,关于已正在别的券商的客户,向客户引见我公司的效劳理念及合作劣势,勤奋将客户争夺过去。
3.做好银行驻面,尽快熟习银行营业并与相干职员挨好闭系,争夺更多更劣量的客户。关于刚拿到从业资历证的我来讲,第一阶段,先向长辈们进修,跟他们到银行网面熟习一下,看看他们是怎样做的。然后逢到成绩,实时提出去,向大师就教,做到更好。
路漫漫,其建远兮,吾将高低而供索。正在以后的日子里,我将不停进修,主动朝上进步,争夺更年夜的提高。既然挑选了远圆,就风雨兼程!一起上,有您们,前止的足步更刚强!
银行理财经理工作计划范文字
已到xx时我们有数次的神往xx的好好,但是,当xx转眼就要成为汗青的时刻,我们却只能如许去描述她“那一年,我们具有过宏大的幸运,也履历了宏大的痛楚”。
做为一位银行理财司理,我们的任务就是要为客户供应得当他们的理产业品,赞助他们树立准确的理财不雅念、养成优越的理财风俗。但是,本年的各种情况却使我们感应了绝后的压力、也逢到了许多成绩。
我是一个完全的持久投资理念疑奉者。关于小我私家的投资,我的处置方法是很悲观的。并且,我一向脆持着那一理念,由于正在我看去市场的周期性成长是有必然之规的。昌盛、阑珊、冷落、苏醒老是循环往复的涌现,只是当科技成长到本日,我们仿佛能够延伸某一时代或延长某一时代,然则,我们却没法改动甚么。当已经风景有限的格老也被请求为此次的金融危急背责的时刻,也就证实了我们有力展望甚么。是以,我以为以稳定应万变是独一的挑选。固然,条件是我以为我的投资是对的!
雷曼兄弟公司曾是为环球公司、机构、当局战投资者的金融需供供应效劳的一家全圆位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司经过其由设于环球48座都会之处事处构成的一个严密衔接的收集主动地到场环球本钱市场,那一收集由设于纽约的天下总部战设于伦敦、东京战喷鼻港的地域总部兼顾经管。雷曼兄弟公司自1850年创建以去,正在环球范畴内树立起了制造新鲜产物、索求最新融资方法、供应最好劣量效劳的优越荣誉。公司雇员人数为12,343人,员工持股比例到达30%。
很多人正在很长的时光内(以至平生)持有雷曼的股票或债券,现在,统统皆没了。此时,不只要问:当我们的投资遭受到“雷曼”,正在经济的某一环节、阶段中它消散了,我们该怎样办?生怕没有人可以明白的告知您问案。正在经济的成长中,总有破有坐、有灭有生。我们能够做得就是疏散,让我们的投资尽可能有用的多元化。是以,做为一位理财师,倡议战引诱客户停止有用的`疏散投资也是一项很紧张的职责。
任何投资者正在做投资之前都市有必然的预期,那个预期要末源于汗青履历、要末源于某一圆的启诺。现在,做为银行的一员我们皆正在为银行理产业品摇旗呼吁,然则假如处置没有好客户的预期,我们将会晤临特别很是宽重的疑任危急!
是以,我们必需主动面临并妥帖处置客户“‘预期’变‘逢欺’”的心思。起首,投资前的相同要片面。要让客户晓得本身正在干甚么,没有要应用客户对本身的疑赖将小我私家设法主意强减正在客户身上。其次,投资后的继承效劳要实时。迥殊是一些浮动支益类产物,要让客户实时理解现状,潜认识的影响客户调解预期。第三,当产物的非预期状况涌现,主动自动地与客户相同,询供改进的收法。这时候,能够有人要问了,我们正在产物的设想战报价上没有任何变通余地,若何改进?我的方式是:实时交换讯息(如基金客户),挑选仄稳或保本的产物停止保举(如后期新股增殖客户)等。
起首,理解客户的实在设法主意是最紧张的。那段时光闭会的时刻,总有同事问“股市没有好,股票基金没有人买。那债券基金为何也没有客户?基金没有人问也就而已,为何银行理产业品也销售热淡?”。成绩能够就正在于没有理解客户的实在设法主意。实在,此刻有许多客户(迥殊是正在偏偏远地域)分没有浑股票基金战债券基金,基金战银行理产业品。假如我们欠亨过某些渠讲使客户理解个中区分战好同,那确定会被客户通盘反对。其次,开掘“影响力中间”或“喇叭”。凡是,每一个人皆有本身的举止圈子,找到那个“圈子”的中间或“喇叭”人物,经过他/她就能够影响其四周的人投资不雅念改变。那一面关于理财司理平常任务长短常有用的。第三,应用同理心,应用本身宽大旷达的投资心思影响客户,使客户渐渐改变。
“我能够买了吗?”,那是我们任务中常常听到的一个成绩。
然则,我们常常有力答复。问了,怕市场幻化断定过错;没有问,怕得到客户。我的处置方法是:分离客户需供与设法主意,明白看曩昔,辩证看将来。起首,明白地理解客户的需乞降设法主意。好比:假如客户念买中汇,是有花费必要照样小我私家投资。其次,明白控制汗青走势、此刻的地位。并就那些成绩与客户停止相同,削减客户对本身的决议计划依附。第三,剖析市场将来能够的状况,差别状况能够会给客户带去甚么影响。让客户晓得决议计划的能够效果。正在以往客户保护任务中那种方式照样很有用的,根本上没有由于决议计划的效果而发生客户埋怨的状况。
银行理财每日工作计划
摘要:
关键词:
理财产品;银行风险;风险管理。
一、私售银行理财产品的“飞单案”
近年很多银行员工违背职业道德私自出售一些理财产品,导致诸多投资者血本无归,让银监会为之震怒,让人们看到了冰山一角一个个浮出水面。2011年起,中信银行郑州黄河路支行支行前副行长郭文雅等人以超过银行同期利率数十倍的高额回报,向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元,再将吸纳到的资金通过渠道牟利,最终资金链断裂,110多名银行客户的4000万元可能无法追回。因为该产品也并非中信银行正规发售的理财产品,客户是与借款公司签订的“借款合同”,中信银行不承担任何责任。然而这位副行长从始至终都是在中信银行黄河路支行的营业大厅和办公室里完成这些购买合同,并且一直公开称该“理财产品”是中信银行的“联合理财项目”,多名中信银行黄河路支行的员工参与项目。2013年,在农业银行深圳分行坑梓支行时任副行长杨巧斌的推荐下,投资者邓先生鼓足勇气买下了一款超高收益“理财产品”。该产品是投资500万元,期限1年,年收益13%,保本保收益!合同约定于今年1月18日到期向投资者支付全部本息。金额巨大的此类案件当属“华夏银行理财事件”,2012年,投资人在华夏银行上海某支行购买的收益率高达11%的投资产品在到期后,不但一分钱没赚到,涉案的本金金额高达上亿。银行方面随即发表声明称,事件属于该行员工的个人行为,相关的产品并非华夏银行的理财产品,该行也从未代销过该款产品。银监会为之震怒,公安机关对该事件立案侦查,涉案的通商国银基金公司相关人员已经被拘留,投资者为了索回自己的投资本金走上了漫长的司法程序,为自己的草率付出了惨痛的代价。
二、银行理财产品中的风险管理。
投资始终与风险并存,客户首先是承担风险,并通过管理风险以获得收益为最终目的。投资活动必须在确定的风险偏好指导下进行,这个过程既是风险管理过程,也是风险收益创造的过程,在这个过程中我们需要考虑如下一些风险。
1.市场风险:这种风险是投资者首先考虑的风险,不要因为是理财产品就忽略了市场风险的特性,银行购买的理财产品面临的市场风险也大。
2.信用风险:理财产品的投资如果与某个企业或机构的信用相关,也和他们所涉及的项目信用有关,如果这个企业发生违约、破产等情况,理财产品投资会蒙受损失。
3.政策风险:受金融监管政策以及理财市场相关法规政策影响,理财产品的投资、偿还等可能不能正常进行,这将导致理财产品收益降低,我们也看到现在诸多“宝宝产品”的收益率已经和最风光的时候无法相提并论,这就是政策的影响所在。
4.操作管理风险:银行是理财产品的受托人,其管理、处分理财产品资金的水平,以及其是否勤勉尽职,直接影响理财产品投资的理财收益的实现,很多员工由于职业操守不同,也会出现良莠不齐的现象,这是投资者需要面对和审视的问题。
5.信息传递风险:商业银行将根据理财产品说明书的约定,向投资者发布理财产品的信息公告,如估值、产品到期收益率等,但是很多客户经理为了达到销售的目的,甚至一些操业人员违背职业道德私下进行“飞单”业务,这种风险虽然是最不可能发生的风险,但是却最需要值得警示的风险。
三、理财产品的风险防范措施。
银行理财经理工作计划工作计划
20nn年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20nn年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的.业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20nn年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20nn年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20nn年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1。1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20nn年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
银行理财经理年工作总结及年工作计划
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名理财经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会,请保留此标记细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
银行理财工作计划
理财经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水*,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等。20xx年我将努力做到以下几点:
制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水*、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。
年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。
一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。
一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。
二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。
银行理财部工作计划范文
1、招贤纳士、聚集人才。
产品研发靠人,产品销售靠人,银行管理靠人,售后服务靠人,银行的发展,一切都离不开人。为银行招募人才,是综合部的重心工作。虽然目前人才市场的人才条件很难满足巴斯力的需求,但是综合部会在尽可能的条件下为银行找到比较合适的人员。针对银行当前情况,深入各部门进行人才需求调研,通过网络、现场招聘会等形式向外及时发布招聘需求信息,严把人才入口关,为银行招收合格的人才。20__年的招聘任务是满足银行本年度的工作需求,为下一年银行业务发展储备人才,完成招聘计划,特别是中级业务人员、市场推广人员、技术人员等的招聘作为重中之重。
2、加强学习、技能培训、储备人才。
银行在发展,人才也需要发展才能满足银行发展的需求。在我们这种以品牌运营和产品销售为导向的银行,不能把员工完全看作银行成本,而要看作银行资源,要通过主动培训,提升银行竞争力。通过银行内部培训,为银行培养“岗位专家型”人才,为银行长远发展做好人才储备。
在20__年里,由于银行处于业务试水期,综合部并没有将团队拓展培训提上日程,在时间安排上和银行市场开发的计划中没有合适的条件去做,那么在20__年里,随着银行的发展,综合管理部要在此项工作上要下一些功夫,不求出多大成绩,但求能出好的效果。这就要求制定好本年度的团队培训计划,推动计划的实施,力求挖掘员工综合潜力,为银行创造更大价值。
除此之外,在20__年里,我们要试做本部门内部的技能培训,虽然综合部人员较少,但是正因为这样,更要提高本部门内部人员的工作技能与效率,从而更好的协助其他部门工作。并且一如既往的协助技术部门组织好产品技术培训。
3、岗位工作分析。
织架构,进行扩、缩编制。银行目前的情况是,经过20__年的部门设立和岗位调整,各职位工作职责相对20__年较清晰,但是仍存在一人多职,多人一事,个别岗位员工向外推脱工作职责等现象。基于____银行目前职能部门人员配置较少和银行实际情况,需要深入到各部门和岗位调研后,将在4月份中旬完成拟写各岗位、各部门的职能以及岗位工作细则。
4、员工福利与激励员工福利也是银行更具吸引力的必备条件。综合管理部根据银行目前状况,在20__年,计划对银行福利政策进行一些的建议和调整,使银行在人才竞争中处于优势地位。
员工激励是福利政策的补充,其中包括精神激励。做好员工激励工作,有助于从根本上解决银行员工工作主动性、稳定性、向心力、凝聚力、对银行的忠诚度、荣誉感等问题。综合管理部计划在20__年度全年工作中,做好员工激励,确保银行内部士气高昂,工作氛围良好。
1)计划设立福利项目:员工体检、婚嫁礼金等。上述福利项目必须要根据银行的实际情况进行设立。
2)计划制订激励政策:(季度)优秀员工评选与表彰、年度优秀员工评选表彰、员工合理化建议(提案)奖、建立内部竞争机制(如末位淘汰机制)等。
3)20__年第一季度内(3月31日前)完成福利项目与激励政策的具体制订,并报银行总经办,通过后进行有组织地贯彻执行。
1、加强本部门自身建设。
银行自设立综合管理部以来,银行领导对综合管理部的建设也极为关心。综合管理部的自身建设也正在逐步走向规范,职能作用也逐渐得到体现。
综合管理部作为银行发展的中枢神经,自身的正规化建设十分重要。因此,综合管理部在20__年将大力加强本部门的`内部管理和规范,严格按照银行管理工作要求,将综合管理工作从简单的日常管理提升到战略性管理的层次,使综合管理工作结果成为银行高层决策的参考依据之一。
综合管理部20__年度自身建设目标为:完善本部门组织职能;完善银行内部流程设计;完成本部门人员配备,预计增设一名行政文员;提升本部门员工专业技能和职业素养;提高部门工作质量要求、效率;圆满完成本部门年度目标和银行交给的各项任务。
2、加强制度建设、推进管理制度化。
银行中经常出现很多人和事难以评价,很多问题不知如何处理,这些现象的存在,诞生了独立的一门学科——管理学。银行的规模越大,管理的重要性就越发明显。
作为综合管理部,其重心工作主要表现在行政管理和人力资源管理方面。管理的基础是“有法可依”,因此制度建设是第一位的。今年要建立和完善绩效管理方面的制度建并推广应用,对员工实行合理的工作评估,对员工工作做出正确的业绩评价,激励员工更加努力地、全身心地投入工作;规范员工工作行为;建立培训制度来达到提高培养、开发人才的目的;完善人事管理制度来规范人才招聘、人事调整、薪资调整工作;完善薪酬制度,使员工薪资分配更加合理,留住人才,稳定员工队伍。
3、加强文化宣传、提升人文氛围。
银行文化直接影响银行影响力和员工队伍的凝聚力,提炼银行文化精髓,打造银行文化氛围,综合管理部要担当首要责任。按照20__年继续培育银行文化的工作要求,综合管理部要提炼出银行的核心文化,来提高员工的认识,引导员工思想与银行思想统一化,提高整个团队的凝聚力,提高员工对银行的满意度,稳定员工队伍,营造良好的人文环境。
1、协助参展,保质完成。
基于20__年5次大小展会的顺利参加,20__年在质量上都会有很大的提升,就营销中心展会的参加,综合管理部从人员、后勤和物料协助工作上都会给予大力的支持,服从银行安排,全力协助,搞好20__年的参展工作。
2、做好后勤,保障工作。
结合实际情况,对于办公用品采购,我们尽量考虑员工的意见,从大多数人的意愿出发,争取做到为员工购买高质,易用的产品。采购时,本着“货比三家,质量与价格并重”的原则,既为员工购买到合适用品,又在程度上节省银行开支。同时,管理上,继续采用“统一采购,统一发放”的原则,进行申购审批和规范化操作,杜绝了随意购买、使用。对于突发急需而办公室没有库存的特殊用品,综合管理部在1个工作日内到市场上购买,力争做到不影响工作。
及时完成通讯费、电费、物业费、房屋租用费、宽带使用等费用的核算及缴纳工作,保证银行内部工作顺利进行,并且要严格控制日常行政开支。
宣传物料制作以及礼品采买制作,会根据银行业务的需求以及费用的控制,随时补充新的方案。多联系多选取外联制作厂家,在保质的前提下,降低成本缩短周期。当然,这需要各部门配合工作,在报备需求制作物料时,按照实际制作周期和费用,提前报备方案,避免时间上的错后导致使用的不便。
银行理财部工作计划范文
摘要:
2011年初,随着华夏银行、中信银行、农业银行一些营业网点私售理财产品而产生的风险披露,很多血本无归的背后案例让我们看到了银行风险管理与我们也是密切相关。广大中小投资者作为理财产品的主要购买力量,应该如何在诸多银行风险中进行识别和防范,都是应该值得学习和思考的话题。
关键词:
理财产品;银行风险;风险管理。
一、私售银行理财产品的“飞单案”
近年很多银行员工违背职业道德私自出售一些理财产品,导致诸多投资者血本无归,让银监会为之震怒,让人们看到了冰山一角一个个浮出水面。2011年起,中信银行郑州黄河路支行支行前副行长郭文雅等人以超过银行同期利率数十倍的高额回报,向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元,再将吸纳到的资金通过渠道牟利,最终资金链断裂,110多名银行客户的4000万元可能无法追回。因为该产品也并非中信银行正规发售的理财产品,客户是与借款公司签订的“借款合同”,中信银行不承担任何责任。然而这位副行长从始至终都是在中信银行黄河路支行的营业大厅和办公室里完成这些购买合同,并且一直公开称该“理财产品”是中信银行的“联合理财项目”,多名中信银行黄河路支行的员工参与项目。2013年,在农业银行深圳分行坑梓支行时任副行长杨巧斌的推荐下,投资者邓先生鼓足勇气买下了一款超高收益“理财产品”。该产品是投资500万元,期限1年,年收益13%,保本保收益!合同约定于今年1月18日到期向投资者支付全部本息。金额巨大的此类案件当属“华夏银行理财事件”,2012年,投资人在华夏银行上海某支行购买的收益率高达11%的投资产品在到期后,不但一分钱没赚到,涉案的本金金额高达上亿。银行方面随即发表声明称,事件属于该行员工的个人行为,相关的产品并非华夏银行的理财产品,该行也从未代销过该款产品。银监会为之震怒,公安机关对该事件立案侦查,涉案的通商国银基金公司相关人员已经被拘留,投资者为了索回自己的投资本金走上了漫长的司法程序,为自己的草率付出了惨痛的代价。
二、银行理财产品中的风险管理。
投资始终与风险并存,客户首先是承担风险,并通过管理风险以获得收益为最终目的。投资活动必须在确定的风险偏好指导下进行,这个过程既是风险管理过程,也是风险收益创造的过程,在这个过程中我们需要考虑如下一些风险。
1.市场风险:这种风险是投资者首先考虑的风险,不要因为是理财产品就忽略了市场风险的特性,银行购买的理财产品面临的市场风险也大。
2.信用风险:理财产品的投资如果与某个企业或机构的信用相关,也和他们所涉及的项目信用有关,如果这个企业发生违约、破产等情况,理财产品投资会蒙受损失。
3.政策风险:受金融监管政策以及理财市场相关法规政策影响,理财产品的投资、偿还等可能不能正常进行,这将导致理财产品收益降低,我们也看到现在诸多“宝宝产品”的收益率已经和最风光的时候无法相提并论,这就是政策的影响所在。
4.操作管理风险:银行是理财产品的受托人,其管理、处分理财产品资金的水平,以及其是否勤勉尽职,直接影响理财产品投资的理财收益的实现,很多员工由于职业操守不同,也会出现良莠不齐的现象,这是投资者需要面对和审视的问题。
5.信息传递风险:商业银行将根据理财产品说明书的约定,向投资者发布理财产品的信息公告,如估值、产品到期收益率等,但是很多客户经理为了达到销售的目的,甚至一些操业人员违背职业道德私下进行“飞单”业务,这种风险虽然是最不可能发生的风险,但是却最需要值得警示的风险。
三、理财产品的风险防范措施。
首先,要确保理财产品是银行卖的理财产品。投资者要查看银行官有无这款产品,如果是在营业网点购买,也可以让工作人员在电脑上展示,是从该行购买的理财产品。银行自营销售的理财产品是最稳的投资,近年来银行员工私自勾结外部人员售卖非银行自营产品,这种“飞单”案例不断发生结果导致不法分子卷款而逃的案例不在少数,所以在协议中一定看清楚,同时还要检验公章是否是银行的公章。其次,对于保守型投资者来说,银行代销的基金不要去碰。一些银行理财产品客服人员表示,购买银行理财产品必须要求风险评级等级达标,但是申购银行代销的基金则不受限制,超出评级也不需要重新申请,只要勾选同意有关的风险提示就可以,这样则视为您愿意承担该产品的风险,所以投资者在购买前需要认真阅读“服务协议和风险提示”。第三,风险等级为一级和二级的理财产品最为稳妥。理财产品分为五个风险等级,r1级风险很低,通常可以保证收益,r2级风险较低,一般是比较安全的非保本浮动类理财产品,r3级以上就不能确保本金及收益了,购买此类产品就需要个人风险偏好。总体来说银行理财产品总体来说还是比较安全的,但是在购买之前我们需要认真考虑各种风险,力求达到我们的投资目的。
参考文献:
〔1〕张磊.浅析商业银行信用风险管理〔j〕.会计师,2008.(05).。
〔2〕张福荣.论国有商业银行风险的防范与化解〔d〕.东北财经大学,2000.。
银行工作计划_银行工作计划与目标
新年新气象,在新的一年即将开始之际,我将立足自身实际,客观分析自身所存在的问题和不足,结合县联社和我社发展的实际情况,有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题,重点做好以下几个方面的工作:
1、继续加强学习,不断提高自身的综合能力和业务技能,在xx年里,我将结合自身工作开展的实际,有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试,职称资格考试,针对自身进取不足的实际,自觉提高整体综合素质。
2、结合我社的服务创优工程开展实际情况,不断提升自身专业技能,继续狠抓勤练基本功不放松,不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力,有效提升自己的整体综合素质。
3、结合岗位实际,不断探索岗位工作开展的方式、方法,立足实际,着力窗口接触点的“同位”思维,充分理解客户的心态,善于换位思考,积极探索客户维护和服务的方式、方法,并结合当前实际给予有效的开展落实,通过优质服务的开展,不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。
4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能,努力适应时代发展需要,培养多方面技能,更好的实践为“三农”服务的宗旨,我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
我将努力克服自身的不足,在基社信用社领导的的带领下,我将立足自身实际,严格服从领导安排,积极开拓进取,不断提高自身综合素质,有效履行岗位职责,当好参谋助手,与全体信用社职工一起,团结一致,为我社经营效益的提高,为完成2019年的各项目标任务作出自己的努力。
银行理财工作计划
迎来玉兔喜悦之时,回首2010年工总行制定的“2010服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情,银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为2010年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
2010年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%,工作计划《银行理财经理工作计划》。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
2010年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
2010年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力2010年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
2010年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。2010年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。
银行理财室工作计划
迎来玉兔喜悦之时,回首20nn年工总行制定的“20nn服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20nn年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20nn年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20nn年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20nn年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20nn年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20nn年工作业绩汇报一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20nn年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。
银行工作计划
2016年,农业银行**支行在县委、县政府和上级行党委的正确领导下,认真贯彻上级行年初工作会议精神,积极拓展当地市场,抓好“风险防控、扩户提质、县域突破”三大工作,按照“城乡联动”的模式,以实际行动为**经济发展提供优质的金融服务,取得了安全营运无事故,实现各项业务经营稳步发展的成绩。
一、主要业务指标完成情况。
(一)存款业务大幅增长。各项存款余额达到49816万元,比上年增加4622万元,增幅10.22%。其中:对公存款余额22127万元,比上年增加4045万元,增幅23.00%;个人储蓄存款余额27689万元,比上年增加598万元,增幅2.20%。
(二)贷款业务保持增长。贷款余额8800万元,比上年增加335万元。其中个人贷款4820万元,比上年增加335万元;对公贷款余额3980万元,与上年持平。
(三)不良贷款控制全面完成任务。到年末,我行法人、个人、农户贷款不良贷款余额为零,只有信用卡不良贷款有6万元,也完成了分行下达的控制额内。
(四)中间业务收入保持增长。全行中间业务收入89万元,比上年增11万元。
二、主要工作情况。
(一)大力推进乡村助农取款点建设。
“惠农通”是中国农业银行推出的一款机具,可实现小额取款、刷卡消费、转账、新农保和新农合领取等金融服务。我行克服路途远等困难,加快“惠农通”自助机具的投放,到目前止共安装投放61台“惠农通”,范围遍布全县各镇,除个别因无固定电话的原因外,实现100%行政村全覆盖,其中**镇16台、**镇13台、**镇9台、**镇8台、**镇7台、禾洞镇4台及**镇4台。通过“惠农通”使广大农户足不出村就能办理取款、查询等金融服务,有效解决了农户到银行网点路途远的困难。2016年“惠农通”交易达16410笔、275万元。
(二)开展“惠农通”服务点宣传活动和提升工作。
根据上级行惠农通工作要求,一是每周安排人员进行惠农通升级和宣传工作;二是每周通过惠农通示范点开展我行惠农通和三农业务产品宣传,并在现场向大力支持我行惠农宣传活动的商户和办理业务的客户派发了礼品。活动吸引广大农民的踊跃参与,达到良好的宣传效果。
(三)加大贷款力度,支持农民创业。
稳步推进农户贷款业务结构调整和经营转型。加快优化“三农”业务的区域布局,做大做强经营盈利高、风险较小、发展持续性较好的“大农户”业务,将投放重点集中在“产业户、规模户、龙头户、增信户”,积极支持家庭农场等新型农业经营主体。加大对农村个体生产经营业主的支持力度,以快速、有效地满足生产经营者的信贷需求。“政银保”贷款取得突破,续1月份成功发放农村个人生产经营贷款1户50万元,6月再发放一笔农村个人生产经营贷款50万元。二是继续深化“三农”金融服务。到12月底,新发放三农贷款548万元。为当地农民发家致富输了血、注入了动力,受益农民遍及全县每个镇。
(四)大力支持小微企业。
一季度完成一笔50万元农村个人生产经营贷款发放,在“政银保”贷款方面取得突破。当地的领导对我行服务“三农”、支持当地发展做出的贡献给予了积极的肯定,并产生了联动效应,县金融办、财政局、人社局等主动找我们商谈“政银保”、“创业担保基金贷款”等合作项目。目前,已有一批优质的客户资源正在洽谈跟进中,支行加强落实,争取做大做强“三农”业务。
(五)抓好“风险防控”工作。一是高度关注信贷风险防控工作。在总体经济下行的大背景下,面对相当严竣的信贷风险防控工作,支行班子把提高信贷资产质量和压降不良贷款作为信贷工作的重点之一。一方面是加大对信用卡不良客户的清收力度,行领导坚持带队清收,面对不同客户经营环境采取一户一策的灵活对策,联系县公安局经侦大队,逐个上门催收。另一方面是加强对存量正常贷款的风险监管,持续增强信贷风险的防控能力,高度关注不良贷款反弹压力,提高信贷管理水平和资产质量。二是关注案件防控工作。抓好员工行为管理,认真开展2016年员工行为排查工作,始终把员工行为管理、深化不良行为排查作为内部管理的一项重要工作,做到思想上高度重视、执行上坚定有力、方式上切实有效,确保员工行为排查工作取得良好成效。确保全年无案件和事故。
(六)落实“两学一做”学习教育工作。
支行在“两学一做”学习教育中,要求增强针对性,“学”要带着问题学,“做”要针对问题改。如针对支行在三农“开门红”农户指标完成较差的问题。
银行工作计划_银行工作计划与目标
我叫---,一年多以来,我从一个在对银行业务险些什么都不懂的练习生到如今对各项业务都能纯熟应对并办事于每一个客户,这此中的结果离不开领导的支持和同事们的资助,在这里朴拙的向大家说声:谢谢!为不辜负领导的盼望将事变做的更好,我特订定出银行事变筹划。
我地点的岗亭是……的办事窗口,我的一言一行都代表着本行的形象。我的事变中不能有一丝的马虎和放松。众所周知,……的储备所是最忙的,每天每位同道的业务均匀就要到达近两百笔,欢迎的主顾二百人左右,因此如许的事变环境就迫使我本身不绝的提示本身要在事变中认真认真再认真,严格根据行里的订定的各项规章制度来举行实际操纵。三个月中始终如一的要求本身。
记得刚来时,在业务上还不是特别纯熟,为了尽快认识业务,当我一碰到题目的时间,我会非常客气的向老同道讨教。对待业务技能,我内心有一条给本身规定的要求:三人行必有我师,要费尽心机的把本身不会的学会。以后想在事变中资助其他人,就要使本身的业务素质进步。刚开始的时间,我还由于不敷细致和不敷纯熟犯不对误,固然赔了钱,但是这并不影响我对这份事变的积极性,反而越发推动我积极的学习业务技能和理论知识。
所位于城乡连合部,有着麋集的生齿。在储备所的四周有很多领社保和医保的下岗、退休工人,也有好几所学校。文化条理各不雷同,每天都要为种种差别的人办事。我时候提示本身要从细节做起。把行里下发的种种精力与要求落实到实际事变中,渺小化,布衣化,生存化。让客户在这里感觉到暖和的寄义是什么。
所里常常会有外地来的务工职员或门生来管理汇款,有的人连所必要的凭条都不会填写,在银行事变筹划就有如许一条是:岂论身份,岂论金额巨细,耐烦办事每一个客户。服膺在心,每次我都市十会过细的为他们讲授填写的要领,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时再写。当为他们每管理完汇款业务的时间,他们都市不绝的我表现谢谢。大概有人会问。汇款在储备所只是一项代收业务。并不能增长所里的存款额,为什么还要这么热心的去做,但是我以为,用心来为宽大主顾办事,才是最好的办事。当我听到外边主顾对我说:你的活儿干的真快……谁人小妹儿态度真不错……就是好……如许的话的时间。我内心就万分的高兴,那并不但是对我的表扬,更是对我事变的承认,更是对我事变的鼓励。
新的一年里我为本身订定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实本身,以饱满的精力状态来欢迎新时期的挑衅。来岁会有更多的机遇和竞争在等着我,我内心在静静的为本身鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实,眼光不能只限于自身四周的小圈子,要着眼于大局,着眼于以后的生长。我也会向其他同事学习,取长补短,相互交换好的工和履历,共同进步。征取更好的事变结果。
银行理财经理工作计划
迎去玉兔高兴之时,回顾回头20xx年工总止造定的“20xx效劳代价年”战“创立客户最满足银行”任务中,本着牢牢盘绕那个主题思惟去做好本身天职事变。任务重面目的是本着网面中心营业支进战运营目的为20xx年任务风向标,做好银行与客户之间桥梁感化。不停进修充分本身的任务才能,用专业常识博得客户顺从,用详尽殷勤效劳留住客户,为网面团体事迹晋升多尽一份气力。
20xx年进修营业常识圆面获得的结果:正在具有保险、基金从业资历证书、总止疑贷a类资历证书、总止个人客户司理资历证书、和afp资历证书,现在还固执与cfp理财师测验中。自己继承勤奋进修不停丰盛本身的专业常识,锤炼写理财专业文章。本年工止流派网站本创舞台有我闭于理财、保险、基金、案例等十多专业,正在玄月当代贸易银行纯志中以工总止理财撑持团队身份收表保险专业文章。
正在金融理财师持证人期刊中也收表十余篇理财文章。每周两或四早晨应用qq群做好工总止理财团队基金宣扬进修举止,经过与各家基金公司进修机遇,明白了许多理财常识,对做好基金营销起到增进感化,有几只重面基金营销正在分止排名前三名,有的基金逾额完成400%。为本网面战收止做出理财师应有的孝敬。
平常任务中没有是坐等带领下达敕令而是自动主动合营网面带领做好各项营销任务,实时掌握好下级带领下达的任务营销标的目的战义务目标。应用上班早晨战公戚时光,勤于进修与任务有闭的.营业常识,应用到实践任务中,给网面带领供应好的顾问倡议,与网面带领合营默契,依照下级风向标做好本网面营销理财任务。
个人正在营销中的理念:我没有是倾销卖给客户银行产物曲销职员;而是我赞助客户买好银行理产业品做好后绝跟踪效劳的银行理财师。简略道:我没有是卖产物,而是赞助客户买产物。只是那一买一卖一字之好意义就判然不同,任务心态的差别;任务后果一定差别。由主动变成自动,自动寻觅目的客户以后赞助客户找到得当的理产业品,我的理财任务即为桥梁,让银行与客户单方大快人心的任务。
20xx年做好本网面劣量客户数目的晋升:正在经管网面300名客户中有理财金卡客户数目其实不多,就把那项任务改动,做为上任理财司理主要办理成绩。任务中经过耐烦解问宣扬引诱我止星级客户尺度,对开欲解决财金卡客户,切实其实起到很好的吸收力感化。经由辛苦勤奋20xx年网面开坐理财金卡总数目410张,本身营销的事迹占70%以上。个人事迹从接办时,全止网面排名由194名晋升到60名之内。三季度评为进步前辈网面遭到奖励。
20xx年任务事迹报告请示以下:一年中惯例理产业品营销金额1.1亿多元、闭塞快线8500多万,工银泉币基金1600多万元。本年分止指定重面营销基金义务目标整年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网面博得重面营销积分4163.06份获得分止排名56名收止排名第一。本年收止构造阳光保险公司营销练习营举止中获得排名第一结果。
经过一年勤奋效果,由具有几十户理财金客户,此刻网面具有理财金客户数目到达410多户,停止年末客户星级到达七星孝敬有7户,六星71户,来岁任务中争夺成长100到150位六星级以上客户群,为网面综开客户素养进步勤恳任务。
银行理财工作计划
迎来xx喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”计划中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情,银行理财经理计划计划。计划重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年计划风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的计划能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%,为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20xx年计划中营销理念的改变:日常计划中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销计划,及时把握好上级领导下达的计划营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与计划有关的业务知识,运用到实际计划中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财计划。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,计划心态的不同;计划效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财计划即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的计划。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项计划改变,做为上任理财经理首要解决问题。计划中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4xx张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年计划业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到4xx多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年计划中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋计划。
银行理财经理工作计划
迎去玉兔高兴之时,回顾回头20xx年工总止造定的“201x效劳代价年”战“创立客户最满足银行”任务中,本着牢牢盘绕那个主题思惟去做好本身天职事变。任务重面目的是本着网面中心营业支进战运营目的为20xx年任务风向标,做好银行与客户之间桥梁感化。不停进修充分本身的任务才能,用专业常识博得客户顺从,用详尽殷勤效劳留住客户,为网面团体事迹晋升多尽一份气力。
20xx年进修营业常识圆面获得的结果:正在具有保险、基金从业资历证书、总止疑贷a类资历证书、总止小我私家客户司理资历证书、和afp资历证书,现在还固执与cfp理财师测验中。自己继承勤奋进修不停丰盛本身的专业常识,锤炼写理财专业文章。本年工止流派网站本创舞台有我闭于理财、保险、基金、案例等十多专业,正在玄月当代贸易银行纯志中以工总止理财撑持团队身份收表保险专业文章。正在金融理财师持证人期刊中也收表十余篇理财文章。每周两或四早晨应用qq群做好工总止理财团队基金宣扬进修举止,经过与各家基金公司进修机遇,明白了许多理财常识,对做好基金营销起到增进感化,有几只重面基金营销正在分止排名前三名,有的基金逾额完成400%。为本网面战收止做出理财师应有的孝敬。
平常任务中没有是坐等带领下达敕令而是自动主动合营网面带领做好各项营销任务,实时掌握好下级带领下达的任务营销标的目的战义务目标。应用上班早晨战公戚时光,勤于进修与任务有闭的营业常识,应用到实践任务中,给网面带领供应好的顾问倡议,与网面带领合营默契,依照下级风向标做好本网面营销理财任务。
小我私家正在营销中的理念:我没有是倾销卖给客户银行产物曲销职员;而是我赞助客户买好银行理产业品做好后绝跟踪效劳的银行理财师。简略道:我没有是卖产物,而是赞助客户买产物。只是那一买一卖一字之好意义就判然不同,任务心态的差别;任务后果一定差别。由主动变成自动,自动寻觅目的客户以后赞助客户找到得当的理产业品,我的理财任务即为桥梁,让银行与客户单方大快人心的任务。
20xx年做好本网面劣量客户数目的晋升:正在经管网面300名客户中有理财金卡客户数目其实不多,就把那项任务改动,做为上任理财司理主要办理成绩。任务中经过耐烦解问宣扬引诱我止星级客户尺度,对开欲解决财金卡客户,切实其实起到很好的吸收力感化。经由辛苦勤奋20xx年网面开坐理财金卡总数目410张,本身营销的事迹占70%以上。小我私家事迹从接办时,全止网面排名由194名晋升到60名之内。三季度评为进步前辈网面遭到奖励。
20xxx年任务事迹报告请示以下:一年中惯例理产业品营销金额1.1亿多元、闭塞快线8500多万,工银泉币基金1600多万元。本年分止指定重面营销基金义务目标整年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网面博得重面营销积分4163.06份获得分止排名56名收止排名第一。本年收止构造阳光保险公司营销练习营举止中获得排名第一结果。
经过一年勤奋效果,由具有几十户理财金客户,此刻网面具有理财金客户数目到达410多户,停止年末客户星级到达七星孝敬有7户,六星71户,来岁任务中争夺成长100到150位六星级以上客户群,为网面综开客户素养进步勤恳任务。
银行理财工作计划
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计划通过将组织在一定时期内的活动任务分解给组织的每一个部门、环节和个人,从而不仅为这些部门、环节和个人在该时期的工作提供了具体的依据。下面就是小编给大家带来的,希望大家喜欢!(一)一、以客户为中心,做好结算服务工作。
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将连续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
-1-的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、认识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算方法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广运用网上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求施行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的运用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
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5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、
以人为本,提高员工的全面素质。
1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实布满竞争和风险,所以到我营业部需要有肯定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关怀鼓励员工,强化员工的心理素质。
(二)一、树立正确的计划理念,早日进入角色。
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指标,明确自己“应该做什么,应该怎么做,怎样能做好”,变被动完成任务为积极主动计划。我的计划是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道计划,圆满完成任务。
我单位是国有大型银行,在某某市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展计划提供了独有的便利条件。一方面,我会主动与老客户取得联系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。在证券公司计划时,我凭借自身的业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力,相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场,发展新客户。
客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份计划的。在今后的计划中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
(三)一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。
二、强化团队意识,树立集体观念。
年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的-5-。
天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。
三、努力提升业务水平,提高客户服务质量。
一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。
四、加大营销力度,做好贷款工作。
一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。
(四)一、attitude(态度)。思想决定行动,态度决定一切。
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商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”,即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。
对银行必须忠心耿耿,这是第一位的,新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训,培训客户经理从文化、价值观上认同本行,个人职业生涯愿意与银行共同发展;喜欢客户,愿意和客户接触,对事业有着超强的进取心,希望能有所作为;对细节有着超乎寻常的耐心,愿意操作一些具体的工作;对成功有着坚定的信心,认为自己一定能成功,能坚持不懈。
银行在态度方面具体的课程包括:银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本意识、学习态度、自我激励、压力管理等。
二、skill(技巧)。正确争取的营销技巧和方法。
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售团队管理等等。
三、knowledge(知识)。精通各项银行产品和知识。银行产品及服务介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专业知识、竞争对手分析等等。要高度精通各项银行的对公授信产品,这是关键中的关键,要高度知道这些产品如何使用。
从重要性来看,attitude(态度)是成功的支点,在三者之中是最重要的,所谓“态度决定一切”,自有它的道理。有了积极的态度,就会主动学习知识、提高技能。就像图中的扇形,如果增加“态度”的夹角,“技巧”和“知识”会成倍放大,可以说是“四两拨千斤”。
下面我们通过一个例子来看态度培训是如何来做的。支行就是最典型的一个团队,银行的大客户业务部也是一个典型的团队,团队精神的培训是一种典型的态度培训,目的是使公司的不同部门或销售队伍中的不同成员在大项目的销售过程中能够协调一致。
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技巧可以在观察考核几个月后因人而异、查漏补缺、选择培训;态度培养则是长期的日常工作。
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银行理财经理工作计划
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迎来玉兔喜悦之时,回首20nn年工总行制定的“20nn服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20nn年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20nn年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20nn年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的.参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20nn年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20nn年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20nn年工作业绩汇报一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20nn年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。