反洗钱工作计划的制定（精选19篇）

工作计划书还可以帮助我们提前发现潜在的问题和挑战，制定出相应的措施和预案。在下面的工作计划书范文中，你可以找到不同行业和职位的工作计划书样例，希望能够帮助大家更全面地了解工作计划的编写要点。

反洗钱工作计划

为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，20xx年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在20xx年5月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在20xx年1月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;20xx年4月份对辖内信用社部进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

制定工作计划

延边朝鲜族自治州具有浓郁的朝鲜族地域文化及民俗风情，但与朝鲜族相关的民俗食品产业、民俗服饰产业、民俗农产品深加工产业尚未形成产业规模，从事相关食品生产的规模以上企业不到几十家，产值不足几亿元。企业要发展，政府部门就要出台扶持和引导政策，积极推动以上几类特色民俗产品产业进行产业升级，形成产业规模，延边地域特色小类目工种的制定与实施，从业人员标准化、技术标准化，将为延边朝鲜族产品规模化发展、品牌化发展、打造地域品牌打下夯实基础。

（从全国线上销售数据来看，延边朝鲜族泡菜的销售数据排在沈阳、梅河口等地之后，除了销售自身的原因之外，更深层的原因在于消费者并不熟知延边朝鲜族泡菜与其他泡菜工艺上的本质区别，所以非常有必要通过制定延边地域特色小类目工种，来确认延边朝鲜族食品的“正宗”。）。

1、一定具有延边朝鲜族的鲜明特色；

2、已经形成或即将形成产业化的工种，产业所带动的经济价值高；

3、有效促动社会就业；

根据第二条列出的三点原则，朝鲜族泡菜、朝鲜族传统服饰、纳豆生产等可率先作为尝试，制定小类目工种。

1、朝鲜族泡菜制作工：

泡菜的种类繁多，选料广泛，既有天然的山野菜，又有常见的农家蔬菜。所用的原料随季节的'变化而变化，千百年来代代相传，形成了独具特色的朝鲜族泡菜文化，它更是广大朝鲜族群众日常三餐不可缺少的佐餐帮手。延边现有成规模的泡菜企业几十家（具体数据需要调研），成为延边当地经济的重要支撑，也代表着延边的饮食文化，但从全国线上销售数据来看，延边朝鲜族泡菜的销售数据排在沈阳、梅河口等地之后，除了销售自身的原因之外，更深层的原因在于消费者并不熟知延边朝鲜族泡菜与其他泡菜工艺上的本质区别，所以非常有必要通过制定延边地域特色小类目工种，来确认延边朝鲜族食品的“正宗”。

2、朝鲜族服饰制作工：

朝鲜族传统服饰素净、淡雅，色彩以白色为主，象征纯洁、善良、高尚、神圣，因而朝鲜族素有“白衣民族”之称。朝鲜族传统服饰最大的特点是斜襟，无纽扣，以长布带打结。男女服饰迥然不同，男人穿裤，女人穿裙。朝鲜族服饰由于采用平面裁剪法，穿在身上，直线显得简洁明快,曲线则显得优雅而富于变化，完美地体现了服饰的直线美和曲线美。

3、纳豆：

想完成小工种的设定，既需要相关技术部门的指导，同时也需要规模化企业自身的标准与经验，所以按以下几个步骤开展工作：

1、与市场管理监督局、工信局、民宗局等部门进行沟通，寻找出规模企业名单；

3、对小工种标准参与起草的企业，进行走访；

4、出台小工种职业设定标准草案，报相关部门进行汇审；

5、报请上级领导部门审核批准。

全年反洗钱工作计划

为进一步推进我支行反^v^工作，确保反^v^工作及措施能得到全面落实，遏制^v^犯罪，维护金融秩序，普及反^v^知识，营造有利于反^v^工作的内、外部环境，预防和杜绝^v^案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反^v^工作做出如下安排：

为了明确反^v^工作责任，做好我支行的反^v^工作，确保此项工作落到实处，支行成立反^v^工作领导小组，具体成员如下：

组长：

成员：

在反^v^工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反^v^工作案例等方式进行宣传。

根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎样才能真正的把反^v^工作制度落到实处。提高全体员工反^v^工作水平和执行反^v^工作法律法规的自觉性。对于反^v^工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。

制定工作计划

以科学发展观为指导，以培养学生自主学习能力和学习兴趣为重点，以学生“说好话、写好字、读好书”为切入点，通过开展“三进”活动，加强学生普通话、书写、诵读能力，提高他们的文化素养、审美情趣及语言文字应用能力；引领全校师生深入感受领悟汉语言、书法艺术和中华经典的魅力，加深对中华优秀文化传统的了解和热爱，增强继承和弘扬中华文化的自觉性，提高思想道德水平和文化品味；积极探索符合本校实际的学校文化和特色建设，着力营造一校一品、一地一景的教育文化，为促进学生的全面发展和健康成长作出积极贡献。

学生达成目标：加强学生语言文字应用能力的培养，让我校学生能说一口标准的普通话，能写一手漂亮的规范字，能诵读一定量的经典美文，提高学生的人文素养和基本素质，促进学生的全面发展。

教师培养目标：通过“三进”工作的步步深入，培养出一批能胜任“三进”工作的专兼职优秀教师，使他们成为教育教学工作中的“能手”、“高手”、“多面手”。

学校发展目标：能够以“三进”工作作为学校文化建设、特色建设的突破口，形成学校文化中的书法特色和诵读特色。

普通话进校园。总体要求是：学校把规范使用普通话列为学生日常行为准则，列为教师教育教学常规要求，普通话成为学校教学语言、校园语言。在职适龄教师普通话水平全部达到相应等级。具体内涵是：一要全覆盖。学校所有师生，无论职务高低，无论年龄大小，在课堂教学活动和学校各类会议、活动中都要使用普通话，教师与学生之间交谈、教师与家长之间交谈、学生与学生之间交谈都要使用普通话，鼓励学生在社会、家庭生活中坚持使用普通话。二要严要求。按照《江苏省实施〈国家通用语言文字法〉办法》中规定：学校以及其他教育机构教师的普通话应当达到二级水平，其中语文教师应当达到二级甲等以上水平。因为小学低年级是语言发展的关键时期，小学低年级教师的普通话水平高低直接决定着学生的普通话水平，所以我们对低年级各学科教师的普通话水平提出更高的要求，小学低年级教师普通话水平必须达到二级甲等水平。三要师为范。“其身正，不令而行，其身不正，虽令不从。”学生是否能够说普通话，关键在教师。教师要身先士卒，普通话水平不管是高是低，在学校的各类教育教学活动中都有坚持使用普通话。

书法进校园。总体要求是：学校重视培养学生对书法的兴趣和爱好，书法教学工作正常，学生书写能力普遍提高。教师的板书、教案、作业批改和学生的书写做到规范、工整、美观、大方。具体内涵是：一要重视抓好写字教学。学校要进一步加强写字教学，培养学生良好的写字习惯是所有教师的共同任务，各科教学都应明确对学生写字的要求，尤其是小学低年级更要加强写字的指导与训练。二要明确书写要求。学校对师生的书写要有明确的要求，要求所有的教师，无论上什么课，板书、作业批改都要规范、美观。要针对不同年级的学生提出不同的要求，无论是哪一门学科，无论是铅笔字还是钢笔字，无论是课堂作业还是家庭作业，要求所有的学生都要做到“笔笔不苟、字字工整”。三要激发学生写字兴趣。学校要开设书法指导课，对学生进行书法的教学。书法教学过程中，教师应设计生动、活泼的活动，培养学生的写字兴趣，发挥学生认真书写的主动性；对不同书写基础的学生提出不同的要求，通过示范、比较、观摩、展示等各种方法，加强写字教学的趣味性。

诵读进教材。总体要求是：学校有经典美文的校本教材，开设经典美文诵读、欣赏课，校园诵读氛围浓郁，学生对诵读产生浓厚的兴趣 。经典美文诵读水平列入学生综合素质评定。具体内涵是：一要抓好教材建设。注重学科教学的渗透，特别是在语文、品德与生活（社会）、音乐、美术课程中融入并强化经典讲解、诵读内容。诵读教材应当充分利用姜堰市教育局教研室规定必读、选读的课外阅读书目，可编印经典诵读的校本教材，也可以由教师推荐篇目，还可以让学生自主挑选。二要经常开展活动。学校要经常组织诵读比赛、诗歌朗诵会、“我与经典有约”征文比赛、评选诵读之星等活动，激发师生诵读兴趣，提高师生诵读水平。三要注意营造氛围。学校可在公共活动场所，如教室走廊、学校橱窗等展示经典佳句，每个班级也可创设富有特色的诵读环境，如张贴经典名言，创办专题板报等，让校园内到处文墨飘香、书声琅琅，使学生走进经典，耳濡目染中华优秀文化。

（一）持之以恒原则。“三进”工作是一项系统工程，必须系统设计，要长计划、短安排。关键是要持之以恒，贵在坚持，贵在积累。

（二）讲究实效原则。一切以效果为目标，围绕目标进行设计，开展活动，讲求实效，关键是要体现四个字——融合、渗透。

（一）加强组织领导。成立“三进”活动组织领导小组，明确工作职责，确保必要的师资培训经费和活动推进经费，保障“三进”活动的有效推进。

（二）纳入课程体系。从本学期起，我校将书法课和诵读课纳入课程、进入课表。小学低年级每周安排一节语文课用于写字指导，中高年级间周安排一节校本课程用于书法指导；（1—6）年级每三周安排一节语文课用于诵读指导教学。学生每天上午到校后自由诵读经典20分钟，每天中午上课前时段学生自主练字或阅读20分钟，学生每晚在家有30分钟的阅读、诵读时间。

（三）抓好教材建设。根据小学语文课程标准，结合本校学生实际，选定诵读内容，加大经典诵读的容量。一是充分利用现有课程资源；二是充分利用新课标规定必读、选读的课外阅读书籍；三是精选各种经典美文，编写校本诵读教材。

“推普周”、阅读节、艺术节和学校开放日等活动载体，与书法等级考试、规范汉字书写竞赛、艺术特长比赛、经典诵读比赛等紧密结合，与学校语言文字规范校、传统文化特色校创建等活动紧密结合。学校在各科教学和教育的相关环节重视学生语言文字规范意识和应用能力的培养，既重视发挥语文教学的主渠道作用，加强普通话和汉字书写的教学与训练，又注重与其他学科的有机整合，如在音乐和美术课上，要积极引导，巧妙设计，让学生给经典配上音乐，为诗词作画题字，或诵读或吟唱或书写。

“三进”工作的三个方面不是孤立的，它们既是不同的要求，同时也是相辅相成、相互促进的，普通话是决定诵读水平的重要因素，学生在诵读经典、书写经典的过程中，普通话水平和书写能力也会得到相应的提高，在工作中应注意相互融合、相互渗透、共同促进。

（五）加强师资培训。“三进”工作能否取得实效，关键在师资。重视书法、诵读师资的培养，落实“三进”活动的专兼职教师。从现有教师队伍中选择有一定基础的教师加强培训，在抓好全体教师的普通话和书写基本功培训的同时，着力提高语文教师和低年级教师的普通话水平，重点在语文、美术、音乐教师中培养书法、诵读师资骨干。书法指导课安排写字水平较高的教师，诵读指导课以语文老师为主要力量。

（六）组织活动推进。学校将根据“三进”工作的任务和要求开展形式多样、丰富多彩的推进活动，正常开展基本功竞赛、规范汉字书写竞赛、演讲比赛、诵读比赛等活动，每学年组织一次全校“三进”工作交流展示活动，促进师生普通话、书法、诵读能力的提高。

（七）强化舆论宣传。重视加强“三进”工作的宣传引导，充分发挥校园网站的作用，营造浓烈的宣传氛围。校园网开辟“三进”活动专栏，宣传报道学校“三进”活动进展情况和典型经验。及时做好“三进”活动信息向上报送工作。

（八）强化考核激励。抓好“三进”考核工作，将普通话、书法和诵读能力纳入对学生的综合素质评价，将班级“三进”工作开展情况纳入对班主任及相关任课教师的教学水平评估和绩效考核，与评优、评先、教师职称评定工作结合起来。

二月份

1、制定三进工作计划；

2、成立三进工作领导班子；

3、将三进工作纳入课程体系。

三月份

1、成立校班级兴趣小组，正常活动；

2、举行第一学段写字指导课竞赛；

3、抽查学生作业，评比优秀学生作业；

四月份

1、组织开展推普周活动；（第2周）

2、举行第二学段诵读指导课竞赛；

3、举行诵读之星评比活动；

4、抽查学生作业，评比优秀学生作业，评比写字写字特色班级；、

五月份

1、举行第一学段诵读指导课竞赛；

2、开展诵读节活动；（五月第2周）

3、举行青年教师“我爱三尺讲台”演讲比赛；

4、抽查学生作业，评比优秀学生作业，评比写字写字特色班级；

六月份

1、举行第二学段写字指导课竞赛；

2、举行青年教师书法比赛；

3、举行班级学生才艺大赛；

4、举行各科学生作业展览，评比写字特色班级；

七月份

1、对三进工作进行量化评估；

2、做好校本课程----诵读的研讨总结；

3、学校三进工作总结；

反洗钱工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。

将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。

今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

花瓶子分社。

二0xx年一月一日。

全年反洗钱工作计划

一、深入学习反^v^相关政策法规、执行会议的精神。

首先，大力提高思想认识，坚决贯彻^v^《保险案件责任追究指导意见》和人保财险总公司的相关规定，将反^v^工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反^v^任职审查，结合实际，对反^v^工作中所存在的各种问题，及时纠正改进;其次，我公司先后对各类反^v^会议的有关精神及时向各部门进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。

二、完善反^v^内控制度，贯彻落实监管规定。

作内控制度》，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。

三、积极开展合规自查。

为确保反^v^工作的顺利进行，我公司按省公司要求公司内部进行合规风险内控管理自查，对各支公司、各部门在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，做到早发现早整改。力争在反^v^工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。

制定反洗钱工作计划

自开展反^v^工作以来,xx银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反^v^法》,根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反^v^工作的认识,切实履行反^v^业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反^v^工作水平.

一、精心构建完善领导组织体系,为做好反^v^工作奠定基础.

为切实保证反^v^各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组,设立反^v^工作领导办公室,领导全行的反^v^工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反^v^工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反^v^领导小组,构建了一个较为完善的反^v^组织体系.根据人行的工作要求,结合xx银行的实际情况,制定了反^v^内控制度,为更好地完成反^v^工作提供了组织保障.

二、整章建制,健全和完善内控机制,为反^v^工作提供制度支持.

建立健全反^v^的相关制度,一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反^v^业务制度汇编》.二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反^v^领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反^v^工作系统化、制度化、可控化、规范化.

三、严格培训,加强学习,为反^v^工作顺利开展提供人员保障.

为增强对反^v^工作的认识和顺利开展,xx银行从以下几方面着手进行:。

1、深刻领悟反^v^工作的重要性.提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反^v^知识的积累,为反^v^工作的顺利开展,做好准备.

2、建立了支行反^v^培训登记簿专门用于登记反^v^内容的培训记录.同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次.

3、认真选配工作人员.在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反^v^法等方面知识的机构人员安排到反^v^工作岗位上来,从事反^v^报告工作.

四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实.

（一）建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差。

错处理.在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件.对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性.

（二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户.一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理.二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实.

（三）结合人民银行20xx年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20xx]254号文件的要求,结合反^v^工作,认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反^v^义务.

五、认真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度.

在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付.各支行坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额.

对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行.近三年来,通过中国人民银行反^v^监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元；可疑交易76万余笔,金额4270亿元.

通过以上举措,使xx银行反^v^工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反^v^宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了xx银行合规、有序、健康发展.

制定工作计划

反洗钱工作计划

为建立健全反洗钱培训机制，提高反洗钱业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验。励志培养出一批专业的队伍，使反洗钱操作更加规范化、高效化。按照中国人民银行有关反洗钱培训工作的要求，制订x20xx年度反洗钱培训工作计划：

把反洗钱培训工作列入年度经营管理中，摆上重要议事日程。培训工作要注重实效，不走形式、不走过场，对参训人员进行必要的考核。

1、“一法四令”；

2、联网核查公民身份信息系统知识；

3、《反洗钱工作指引和管理体制及岗位责任制》等相关制度；

4、现金和账户管理知识；

1、20xx年6月：反洗钱法律法规；

2、20xx年9月：内控制度、风险等级划分和相关反洗钱的知识。

每期培训半天，人员50—60人，共6期3天。

反洗钱工作计划

为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20xx年度反洗钱宣传工作计划：

通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（四）宣传横幅：“预防洗钱犯罪，营造和谐社会”、“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”。

根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。

2、宣传折页和板报。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识；各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。

3、开展网点柜面宣传。要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号；各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。

对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，并提出改进意见和建议，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。

制定工作计划

认真落实上级工作指示精神，坚持以科学管理为保障、以师幼发展为根本、以优质保教为中心，深化规范与发展并举的管理思路。本学期将进一步提高教师和幼儿素质，不断提升幼儿园办园质量和服务水平，使幼儿园在原有基础上再上新高。

二、工作目标和具体措施。

(一)重视安全保健工作，营造平安温馨校园。

1.有计划开展教师安全知识问答、幼儿安全教育和师幼安全实战演习，提高师幼的安全意识和应急突发事件的能力。

2.细化一日活动安全管理细则，规范日常工作要求，将安全责任落实到每一个环节。

3.规范卫生保健工作，严格执行幼儿园卫生保健制度，全方位做好防病防疫工作，确保幼儿身心健康。

(二)加强教师多方位培养，提高教师综合素质。

1.深入学习《幼儿园工作规程》和《幼儿园教育指导纲要》中的细则，每月交流学习笔记，进行理论联系实践的考核，提高教师理论素养和对《规程》《纲要》实际应用能力。

2.分别组织语言组和音乐组的教师进行图画书讲述和边弹边唱的技能考核，提高教师的专业技能。

3.开辟“优秀园丁”和“幼儿园里好事多”德育栏目，鼓励优秀教师脱颖而出，倡导家长和小朋友学习幼儿园里的好人好事。

(三)组织形式多样的教学活动，促进幼儿和谐发展。

1.要求老师结合幼儿园工作计划制定科学合理的班级工作计划，注重计划的可操作性和实用性。

2.通过每学期一次的教学评优和日常的有效教研，加强教学研究力度，增加领导推门听课次数，逐步提升日常教育教学质量。

3.深入开展早期阅读和诵读古诗活动，鼓励师幼读经典读好书，提高师幼文化素养，促进幼儿语言能力的提高。

4.组织幼儿开展“我运动我健康”的传统体育游戏，鼓励每位幼儿参加运，为其提供展示自我和健康成长的机会。

(四)密切家园联系，形成有效教育合力。

1.更新幼儿园家长委员会成员，积极听取家长委员会成员对幼儿园各方面工作的意见和建议，不断改善办园条件。

2.组织家长和幼儿开展安全童谣的创编和朗诵活动，丰富幼儿安全的相关知识，提高家长和幼儿的安全意识。

3.通过家长学校和家长会的专题内容，与家长探讨教育话题，形成教育合力，达成教育共识。

4.利用“家园直通车”“撷海拾贝”“家园共育”等多种形式，对家长进行育儿指导和培训，加强沟通与交流。

5.增设园长信箱，充分发挥家长的监督作用，加大家园交流力度，不断规范教育行为。

1.以先进的教育理念为指导，更新园所环境，开展环境创设评比活动。

2.全面整理园所物品和卫生，为幼儿营造整洁舒适的环境。

3.新小班试入园活动，配备优质师资，稳定幼儿情绪，进行活动常规和行为习惯培养。

1.根据上级工作指示，结合本园实际，传达幼儿园工作计划，各班制定学期教育计划。

1.组织教师开展以体育和科学学科为主的教学评比活动。

2.各班学习徒手操，规范动作与要求，进行徒手操评比活动四月份：

1.组织教师进行《纲要》和幼儿园规章制度的理论考核。

2.组织教师进行图画书讲述和边弹边唱的技能考核。

1.组织幼儿和家长参与的安全童谣创编评比活动。

2.开展“我运动我健康”的幼儿春季运动会。

1.迎“六一”儿童节庆祝活动。

2.进行备课评优活动。

进行学期工作总结和期末展示活动。

制定工作计划

项目的特殊性决定了项目中必然包含种种相互关联的任务和不可预知的风险，所以项目的首要任务就是“计划，计划，计划”。

项目计划确定项目的范围和实施路径，其输出结果是项目计划书，项目计划书包含项目wbs、项目的进度计划、任务分配表、项目里程碑的标识、风险标识以及范围变更管理流程。

1、明确目标。

必须符合smart原则，即目标必须明确、可行、具体和可以度量。

对照目标，将需要完成的工作进行分析和梳理，列出一份完成目标所需要进行的所有活动一览表，这就构成了项目的工作范围。

有两种办法：

对于较小的项目，利用“头脑风暴”

对于稍大一些的项目，更好的方法是使用wbs来生成一份全面的清单。

3、在项目组内分配任务职责。

责任矩阵（responsibilitymatrix）是完成这一任务的最好选择。

4、统筹规划项目间活动的关联。

完成以上4个步骤后，项目经理还可以为项目计划添加一些支持性文档以及备注等信息，所有这些信息将使得项目计划成为项目的信息中心。

1、不应过分拘泥于细节，此阶段的主要目的是制定出一份能够获得干系人批准、总体结构准确且具有指导意义的项目计划书。计划的完善是一项贯穿于整个项目生命周期的持续改进过程。

2、短期计划和长期计划相结合，短期计划需要做出周密的规划，长期计划只需要给出指导性规划即可。

3、项目计划的确定可以采用目标管理法，强调上下交互来制定项目的`目标和任务，首先由项目经理根据项目的章程把项目的整体计划制定出来，然后由项目成员根据项目的整体计划来指导个人任务的制定，通过协商式、小规模的群体讨论来确定个人的任务。这种参与能够增加团队成员的责任感，有利于项目工作的开展。

不可忽视的重要信息。

1、组织架构图、各部门的职能、各关键部门的经理和部分成员。项目经理可以通过翻阅流程文件了解各个部门之间的业务依赖关系和配合方式。

2、历时经验。

3、制约因素（包括成本制约，人力资源制约）。

4、项目实施中的假设信息。

项目干系人的要求在项目初期阶段往往是模糊的，不同的干系人之间对项目的期望往往不尽相同甚至是相互矛盾的。作为项目经理在制定项目计划的时候要充分认识到这一点，从一开始就要清晰地定义项目，并注意平衡不同的项目关键干系人之间的需求。制定的项目计划书一定要得到项目关键干系人的正式书面批准。

wbs将项目的“交付物”自顶向下逐层分解到易于管理的若干元素，以此结构化地组织和定义了项目的工作范围。

工作细目（workitem），工作包（workpackage）。

wbs的制定没有固定的方法，但一般可以参考以下原则：

确保能把完成每个底层工作包的职责明确地赋予一个成员、一组成员或者一个组织单元，同时考虑尽量使一个工作细目容易让具有相同技能的一类人承担。

可以将项目生命周期的各个阶段做为第一层，将每个阶段的交付物做为第二层。如果有的交付物组成复杂，则将交付物的组成元素放在第三曾。

分解时要考虑项目管理本身也是工作范围的一部分，可以单独做为一个细目。

对一些各个阶段中都存在的共性工作可以提取出来，例如人员培训作为独立的细目。

确保能够进行进度和成本估算。

责任矩阵是以表格形式表示完成工作分解结构中工作细目的个人责任方法。

银行反洗钱年工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任王佳碧任组长，徐禹昆、高灿、陈武为成员，系统的对2018年度反洗钱工作做出如下安排：

按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报、年报的报表。

将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。

2018年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前。

国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

制定工作计划

在软件开发项目实践中，关于计划主要有以下一些常见问题：

这实际上在软件开发项目中是一个普遍的现象。缺乏详细的工作目标以便在项目结束时验证是否取得了预期的成果。对于软件开发项目而言，在进度、任务范围、质量、成本等项目目标中，进度是最容易清晰明确的，也是用户最为关心的。不管是献礼工程或一把手工程，进度都是项目目标诸多方面中最先制定的，并且能够很快在招标文件或合同中订下来。当然，这种进度的合理性未必是经得起考验的。而统计数字事实说明，大部分的软件开发项目的进度是不合理的。无论是急于求成的客户还是缺乏软件开发经验和软件工程知识的项目经理都存在对进度过于乐观的问题，其原因较多是因为他们对项目范围的认识是在一种比较粗的颗粒度基础之上。

大多数的软件开发项目在开始阶段可能存在项目范围不够清晰的问题，需要经过需求调研之后才可以清晰。质量目标是最不容易清晰和明确的，这主要是因为软件系统的质量量化比较难。由于质量目标的不确定性，它在进度、成本、范围等目标的压力之下就很容易被忽视。这似乎说明了，质量目标是这些目标中最不重要的一个，最有可能被牺牲的一个。

成本目标可能用户方面不太关心，确实软件开发组织最为关心的，软件开发的成本主要是人力资源的成本，其他的设备基础设施都是可以重复使用的。所以，在进度、任务范围、质量明确以后，人力资源的成本就可以经过经验等方式估算出来。

实际上是对项目计划的重要性认识还不够充分，虽然大家都知道知道“作计划”很重要，是项目成功的关键，但又认为计划就是写文档，也许是因为一些人善于写程序但不善于写文档，所以有些项目经理会认为写文档是一种走形式，或对繁琐的文档有一种排斥心理。

其实不能把计划当成仅仅是写一个计划文档的问题，而是要通过编写计划文档的过程，理清项目目标、项目范围、项目所需资源、制定合理的项目进度、制定完成项目所需的各种约定(沟通、变更)、制定应对风险的有效对策。对于这一问题的解决，首先应当提高项目经理的计划意识，采用项目计划制定相关各种知识、技术、工具，加强对开发计划、阶段计划的有效性进行事前事后的评估与评审工作。

项目经理制订计划时没有和项目主要成员和主要项目干系人共同讨论协商，达成共识;或者最终计划没有发布到所有相关的项目干系人，取得他们的认同、理解，最重要的是对计划中共同责任、目标和各自责任、目标的承诺;由此而造成的后果是：项目计划缺乏项目组成员的支持，没有成为项目组成员的共识，没有使每个项目组成员努力实现在项目计划中所作的承诺。因此项目经理制订计划时首先要分清或确定主要项目成员和主要项目干系人，然后与他们进行充分的沟通协商，使项目计划是一个大家都认同的，形成共识的有效文件。

一种更为严重的情况是遗漏了重要的项目干系人。在制定计划时没有考虑到所有项目干系人，特别是那些对于项目的成败有重要影响的项目干系人，在制定计划时要和他们进行充分沟通取得对项目进度、资源、验收标准等计划的共识和保证。

项目经理认为计划不如变化快，项目中也有很多不确定的因素，做计划是走过场，因此制定总体计划时比较随意，不少事情没有仔细考虑，或者是有一种等一下再说的想法;阶段计划因工作忙等理由经常拖延，造成计划与控制管理脱节，无法进行有效的进度控制管理。

那些号称“所见即所得”的oa，边做、边提需求、边改、边完善的“四边形”的所谓“快速”软件开发也可能竟然是本企业周期延续最长的项目，因为无休无止的需求变更而永无止境。从项目的计划阶段来看，因为边做、边提需求、边改、边完善，所以他们首先就对计划没有信心，基本上计划对他们来说只是应付，久而久之，对计划方面的锻炼意识不如其他项目，甚至养成不容易改掉的习惯。

目标、任务的分解不够清晰、工作有遗漏，没有确定项目组成员职责的差别，如程序员的职责都笼统地写成“编码”。其主要原因是一些新任的项目经理是由程序员提拔起来的，不太熟悉软件工程各阶段工作职责中某些具体工作的分配，无法按任务分清每个人的责任。如应该分清楚需求人员该做什么、设计人员该做什么、编码人员该做什么、测试人员该做什么。责任似乎很容易分清，但大家却经常听到“这是需求的事”、“这是设计的事”这样的争论，严重的'造成项目组内部的纠纷扯皮。就是因为这些新的项目经理对一项具体工作，如界面设计、数据规格等应该由需求分析人员来做，还是设计人员来做分不清楚，还有就是做到什么程度算概要设计，什么程度算详细设计，职责上也要搞清楚。建议新上任的项目经理应该多学习软件工程的相关知识。

常见的现象有对任务持续时间进行不切实际的估计;或未考虑到任务的相互依赖关系而造成遗漏工作。其主要原因是软件工程的分析与设计经验的不足，无法细化系统需求，并从需求推导出设计，根据设计去分配任务。根据细化的需求也可以分配任务，但是由于需求中的功能点和设计中的模块往往不是一一对应的，如一个需求功能点需要一系列的模块来实现，多个需求功能点也可以共用同一组模块加上不同的设置参数来实现。

所以根据设计来确定程序代码阶段的任务分配比较合理。需求是整个项目的基础、需求的清晰颗粒度对后面的工作及工作计划的准确性至关重要。项目计划的准确度是以一开始以需求(包括设计层需求)为基础得出的工作结构分解的完整性、清晰性为基础的。如果没有这个基础，项目计划就不可能做得很准确。在无法准确制定项目计划的情况下，对其风险要足够重视，并制定出具体可行的对策。

如果对整体的需求或工作结构分解无法一次完整的清晰，就应当把它先分解为几个大块，分块进行，已经清晰的先制定本块(阶段)计划，下一环节的工作也可以开始(分块)进行。再项目开始阶段往往还没有得到详细的需求成果，因此根据项目计划渐进明晰的特点，在需求调研分析阶段过后，需求成果清晰是，应当及时细化项目计划，在概要设计完成时，要更进一步地细化后面编码测试阶段的详细计划。

就是说软件开发的工作虽然可以被划分为若干阶段，但是这些阶段不应该是整齐划一的。虽然每个环节阶段成果是下一环节阶段成果的基础，但即使在阶段成果通过评审之后下一环节对上一环节也应当随时进行检查验证，上一环节根据下一环节的验证检查情况进行调整。在上一环节没有得出可以供下一环节开展工作的基本成果时，下一阶段的投入可能是浪费时间。“按任务分清每个人的责任”并不是说上一环节的人员在初次完成本环节后交给下一环节就了事了，而应该继续与下一环节的人员共同作战、相互影响、不断进行同步完善,及时地解释和调整上一阶段的成果。如果上一阶段与下一阶段的负责人是同一个人，就没有这方面的问题，但是在实际工作汇报时要考虑到在某个阶段可能进行着前一个阶段或后一个阶段的工作。

软件开发项目的资源因为因为其自身的特点和受到各种因素的影响，很难做到“精确”。尽管如此，还是应该尽可能地做到“周密”。需要重点考虑的软件开发项目的资源主要是人力资源，没有尽可能足够详细精确地估计整个项目的每个阶段所需要的人时(或人日、人月)数;这是因为对软件开发的工作量没有进行精确的估算。

为了估算软件开发项目的工作量和完成期限，首先需要根据较为完整的需求来预测软件规模。度量软件规模的常用方法有、代码行估算法和功能点估算法。这两种方法各有优缺点，应该根据软件项目的特点选择适用的软件规模度量方法。根据项目的规模可以估算出完成项目所需的工作量，我们可以使用一种或多种技术进行估算，这些技术主要分为两大类：分解和经验建模。

分解技术需要划分出主要的软件功能，接着估算实现每一个功能所需的程序规模或人月数。经验技术的使用是根据经验导出的公式来预测工作量和时间。可以使用自动工具来实现某一特定的经验模型。精确的项目估算一般至少会用到上述技术中的两种。通过比较和协调使用不同技术导出的估算值，我们可能得到更精确的估算。软件项目估算永远不会是一门精确的科学，但将良好的历史数据与系统化的技术结合起来能够提高估算的精确度。

如一些政府机关的管理信息系统软件开发项目隐含的需求是必须遵守一系列的国家和行业标准，但由于没有考虑到这些要求，致使项目计划失败，开发出某些功能、性能或数据不符合国家和行业标准的软件，造成返工。所以应当尽可能地将将任何设想和约束编入文档。做项目计划时应该尽可能地把假设条件和约束条件考虑清楚，这些假设和约束可以是乐观的、悲观的或者是最可能的估计。

例如，可以假设能够及时获得应用程序服务器的新发行版，或可以得到熟悉项目正在采用的技术和技巧的开发人员;还可以假设，项目能在一些约束下工作，如影响计划的强制截止期限或资源限制等等。应该把这些假设和约束条件编入计划文档中，在项目的实施过程中，当项目计划需要细化和调整时，就应该考虑到这些约束条件，而不是以一种“无限资源”的方式做计划。一般来说，假设、约束和风险的区别是：假设、约束是一些比较明显、明确、已经发生或肯定会发生的情况，而风险这是不一定会发生的，具有不确定性。

软件开发涉及到方方面面的工作，有些是主要的，有些是次要的，项目计划应当反映有价值的工作任务、环境条件。项目计划不能写成一个大杂烩，也不能写成一个包罗万象的百科全书。在项目计划中要简洁精确地反映对项目有价值的事情、任务和活动，避免罗嗦。项目管理的理论方法、成功的项目管理经验都是在实施项目时应该参考的。但是，每个项目是特殊的，具有“唯一性”的，一次需要为每个项目做专门的计划，选择适合的项目，适合的团队的方式和方法。

软件开发项目计划不仅要安排需求分析、概要设计、必要时的详细设计、系统实施和测试与维护等实际的重要工作，而且还应该安排项目中的支持性辅助活动，这些支持性辅助活动虽然不能成为关键活动，但是它们却对项目的进展又作重大的影响。这些辅助活动包括：体系结构定义、文档评审后文档编写的返工甚至是需求调研的返工，测试之后的编码返工、系统交付、与软件复用相关的活动、项目组内沟通交流、休假和法定假日、培训和教育、团队成员的生活(如饮食、住宿、交通等)、项目规划、人员管理等管理活动、会议和回复电子邮件，等等。

做项目计划时应当尽可能完整地列出这些影响项目的活动，或者按照固定的模板进行计划的制订，免得遗漏必要的计划内容。有时候，小的疏忽会带来大的问题，次要矛盾会成为或引发主要矛盾。例如，加班安排不当，会引起员工的厌倦甚至离职，造成软件项目的人力资源问题，从而影响项目的进度，甚至导致项目失败。

在确定了系统构架之前应该考虑在编写文档的同时是否有些其他基础性的工作可以先做，如是否在需求分析的同时进行部分的系统概要设计;是否可以先进性技术预研，环境架构搭建、后台数据库框架搭建、软件系统框架搭建等等。迭代法使得在上一阶段的部分任务完成后，下一阶段的对应工作就可以投入进行。在确定了系统构架之前之后工作任务的分解都要考虑模块编码独立性、开发编码工作的负载均衡、编码进度安排优化、预防人员流动(如生病、其他更紧急的任务、离职等)对开发的影响：一个好的项目计划同时应有助于减少项目组的压力和紧张，提高软件开发效率。

项目成员的工作能力多种多样，需要根据项目的岗位角色来分配。如软件开发的编码人员至少需要编写代码的能力、单元测试的能力、跟踪查找问题的能力、解决问题的能力。而需求分析人员就至少要有业务理解学习能力、业务分析能力、沟通表达能力、建模及文档能力等等。这些能力很难量化，不过项目经理最好是心里大致有数，能够大致估算出每个项目成员在正常情况下完成不同目标要求的各项任务所需要花费的时间。

反洗钱工作计划

___业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的___协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。

三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在___部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是___。二是___。三是___。在___室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好___“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___。二是脑勤。___。三是嘴勤。___。

慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则；始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人；始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干；始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎实实搞好工作”为信条；始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。

二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构；一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的___业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的___协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。

是全身心投入到抗震救灾各项工作中，___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___。二是脑勤。___。三是嘴勤。___。

四、努力遵章守纪。我时刻牢记自己是一名___员，时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则；敢于讲真话、办实事；顾全大局、服从管理、任劳任怨；从不计较个人得失，从未出现违规违制现象。

制定工作计划

管班，需要智慧，尤其是实践智慧。班主任工作，是实践智慧密集型“工种”。这是《班级管理智慧》案例精选这本书的内容简介。一个实践智慧密集型“工种”道尽了班主任工作的内容。

每个学生都有自己的特点，班主任的工作面向的是全体的学生。班主任不仅是学生的老师，更是学生的引路人，是学生的指导者。所以，班主任更应该严格要求自己，亲其师，才能信其道。每个老师也有自己的特点，可是不管特点如何，重要的是为学生的发展。《班级管理智慧》汇集了众多教师的一个个金点子，一则则教育小故事，从治班理念、班级文化建设、班干部队伍建设、日常管理、特殊学生教育等多方面为我们提供了可资借鉴的生动的教育智慧，让人佩服不已。可是我觉得最重要的是，把这些内化为自己的东西才是真正的教育智慧。

“太阳底下最光辉的职业。人类灵魂的工程师。春蚕到死丝方尽，蜡炬成灰泪始干。”等太多赞美教师的话语。然而班主任的工作其实平凡又可贵。在我五年的教学生涯里，没有惊天动地的大事，有的只是平凡的感动。平凡之中的伟大追求，平静之中的满腔热血，平常之中的极强烈责任感这三句话让我受用不尽。平凡之中的伟大追求。我想我们的工作不仅是教会学生学习科学文化知识，追求真理。更应该让孩子们明确未来的方向，从小培养良好的习惯，有一个可以为之去努力的梦想。不管这个梦想是大是小，只要是向好的方向发展，那就去伸出一双手，帮助孩子们一点一点的实现梦想。平静之中的满腔热血。有人认为教师的工作真清闲，一天两三节课，加起来也就两个小时。看，多自由。是啊，一天两个小时，看似清闲，殊不知，为了上好两节课，付出了多少努力。给学生一滴水，你就不仅要有一桶水，而是要有一条源源不断的河流。所以，我们更应该以饱满的热情，给平静的课堂注入新鲜的血液，让孩子们常学常新，常新常学，和孩子们一起努力进步。平常之中的极强烈责任感。我们常说教师的工作是教书育人。所以我们的工作不仅仅是教书，更应该是育人。这就要求我们不仅关注孩子们的学习生活，更应该关注他们的内心世界。现在我们面临的.一个问题是，大部分学生的家长工作非常忙，孩子们跟着爷爷奶奶上学，很多老人只是照顾孩子们的生活起居。根据马斯洛需要层次理论，如果孩子们的归属与爱的缺失需要都没被满足的话，就很难投入全身心的力量去学习。作为老师，我们更应该和孩子们成为朋友成为知己，让他们感受到来自老师的爱，来自集体的关怀。

记得一个教大学的朋友对我说，他最钦佩的不是有着高职称的教授专家，而是小学老师。本来我把它当成了一句客气话，可是当我看到他如此认真的脸，于是便问为什么，他说很真诚的说，因为小学老师任重而道远。是呀，任重而道远，这一句话就是对我们的肯定。我很幸福，为自己是一名小学老师而幸福，更为自己是一名小学班主任，有更多的时间和小朋友们接触而幸福。

如果天空的幸福，是鸟儿能够自由翱翔；如果森林的幸福，是绿色能够自由生长；如果阳光的幸福，是能够照亮一切美好的事物；那我的幸福，就是在这个平凡的岗位上，做一个平凡的教师，感受平凡教师的简单幸福。

反洗钱年度工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。

将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。

今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

花瓶子分社。

二0xx年一月一日。

为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，20xx年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在20xx年5月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在20xx年1月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;20xx年4月份对辖内信用社部进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20xx年度反洗钱宣传工作计划：

通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（四）宣传横幅：“预防洗钱犯罪，营造和谐社会”、“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”。

根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。

2、宣传折页和板报。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识；各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。

3、开展网点柜面宣传。要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号；各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。

对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，并提出改进意见和建议，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。

为建立健全反洗钱培训机制，提高反洗钱业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验。

励志。

培养出一批专业的队伍，使反洗钱操作更加规范化、高效化。按照中国人民银行有关反洗钱培训工作的要求，制订x20xx年度反洗钱。

把反洗钱培训工作列入年度经营管理中，摆上重要议事日程。培训工作要注重实效，不走形式、不走过场，对参训人员进行必要的考核。

1、“一法四令”；

2、联网核查公民身份信息系统知识；

3、《反洗钱工作指引和管理体制及岗位责任制》等相关制度；

4、现金和账户管理知识；

5、反洗钱客户风险等级划分。

1、20xx年6月：反洗钱法律法规；

2、20xx年9月：内控制度、风险等级划分和相关反洗钱的知识。

每期培训半天，人员50—60人，共6期3天。

制定工作计划

一、老客户，和固定客户，要经常，在有有条件的下，送小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系，个人工作打算。

二、在老客户的还要从媒体客户。

三、销售工作要有好业绩就得学习，开拓视野，知识，多样化形式，把学与交流技能向。

四、今年对有。

1：每周要2个的新客户，还要有到***个潜在客户。

2：一周一小结，每月一大结，有哪些工作上的失误，改正不要再犯。

3：见客户要多客户的状态和需求，再工作才有丢失客户。

4：对客户有隐瞒和欺骗，不忠诚的客户。在有些上你和客户是的。

5：要的学习，多看书，上网查阅资料，与同行们交流，向学习的方法。

6：对客户的工作都要，但太低三下气。给客户一好印象，为公司的形象。

7：客户遇到，置之不理要尽帮助解决。要先做人再做生意，让客户的工作实力，的任务。

8：自信是非常的。要经常对说你是的，你是独一无二的。健康乐观向上的工作的任务。

9：和公司员工要有的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，增长技能。

10：今年的销售工作每月努力***x万元的任务额，为公司利润。

20xx年的个人销售工作计划制定，工作中会遇到，它，为也为公司。

银行反洗钱年工作计划

2018年，我行对反洗钱工作将做好以下几个方面：

(1)加强反洗钱知识的培训工作，不提升员工的反洗钱识别能力和处理能力;。

(2)不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展;。

(3)继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，杜绝洗钱活动的发生;。

(4)不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反洗钱工作无死角;。

(5)继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分析工作，防范非法洗钱活动;。

(6)继续做好反洗钱宣传工作，增强社会公众的反洗钱意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。