报告范文是对一个事件、一个项目或一个现象进行全面剖析和评估后的结果呈现。我们精选了一些不同类型的报告范文,以供大家阅读和学习。
风险排查报告
在收到行业协会转发的银保监局下发的文件以后,我中支领导高度重视,立即组织成立领导小组,现将工作情况汇报如下:
一、成立领导小组。
组长:
副组长:
成员:
二、工作举措。
(一)全面排查,不留隐患:一是发动群众,广泛宣传。利用多种形式广泛宣传动员。着重对重点领域、销售人员的宣传宣传教育。重点对行业法律、法规和政策,投资风险警示、典型案例进行解读,宣传科学合理的风险防范理念,加强保险业相关基础知识的宣讲和教育。向全体员工介绍非法集资的基本特征,表现形式和常见手段,提高全员识别非法集资的能力。
充分利用职场环境,通过张贴宣传海报、悬挂横幅标语、摆放宣传折页、解答相关问题等方式,积极开展宣传活动,让消费者和客户深入了解相关金融政策、金融产品及服务功能同时也为广大群众释疑解惑,帮助客户识破非法集资的骗局,保障客户资金财产安全,在公司内形成良好的宣传气势。
(二)自查自纠,查找隐患:组织各个部门按照公司相关制度全面查找风险隐患和薄弱环节,以便有针对性地进行整改。xx中支对全体员工配发防范和打击非法集资相关的法律、法规、司法解释、典型案例等文件,为公司全员看展专题宣传教育活动提供完整、准确的学习资料,提高广大员工对非法集资行为的识别认识能力和风险防范意识。
(三)加强监测预警,形成长效机制:通过这次非法集资风险专项排查活动,建立起了涉嫌非法集资金融机构风险情况的监测预警体系,建立健全了风险管控的长效机制,从源头和根本上预防和减少非法集资风险事件发生。将继续加大公司内部的检测排查,对非法集资风险做到早发现、早查处,确保风险排查工作常态化:
3、完善奖惩考核制度。将打击和处置非法集资活动风险排查纳入年终考核范围,督促全员切实履行职责,努力提高对打击和处置非法集资活动的预见性。
(四)自查结果。经自查,xx中支不存在任何非法集资行为。
在今后的工作中,我司将持续、高度重视此项工作,将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中,通过针对排查中发现的苗头性问题及风险隐患,积极落实整改,采取有效措施,着力防范员工异常行为引发的各类风险;同时,切实加强员工合规案防教育,通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施,进一步夯实防范、预防非法集资的意识。
风险排查报告
根据xxx部于xxx下发的《全面开展风险排查工作检查方案》的要求,我支行组织各营业网点按照《会计检查内容一览表》进行了自查,自查情况如下:
我支行上门服务对象为大连锦辉购物广场,根据相关要求,建立了《上门服务登记簿》,服务全程均配备专用运钞车辆及安全保卫人员,由备案的双人操作,逐笔登记,并做到及时记账。
根据相关规定,设立并登记了明细台帐,严格执行出入库手续。
坚持执行持证上岗,坚持双人开封包,密码钥匙分离保管,现金审批执行三级签章,坚持查库制度。
我支行银企对账岗为专职授权员,能够做到对账回执核对印鉴,但存在授权员休息时,先代核再由授权员二次审核的现象。
存在联动门通道无监控问题。
严格执行空白重要凭证双人管理、双人领用、账证分管制度,按规定使用、作废重空凭证,并及时登记相关账簿,坚持查库制度。
严格执行印章与凭证分离管理,能够做到人手一章,专人保管、专人使用、保管人与使用人一致,无私刻印章现象。
柜员注册登记簿与核心系统柜员信息相符、与实际相符,及时对调离、轮岗人员进行更改。
按规定装订、保管、调阅,严格执行会计档案专库保管、双人管理及调阅手续。
严格执行atm相关要求,设立相关登记簿,坚持武装守护、监控下专人分岗管理。
人行管理项下的帐户管理系统、联网核查系统、反对洗钱系统、管理员、操作员与实际不符现象。
业务风险排查报告范文
市公司:
截止目前为止,今年上半年我司共实现保费收入万元(起保口径,下同),同比去年同期增长,现将具体情况汇报如下:
一、车险实现保费收入万元,同比增长。续保保费收入万元,同比增长,简单续保率为,同比增加个百分点;竞回业务保费收入万元,同比增长,综合续保率为,同比增加个百分点;新车保费收入万元,同比增长。可以看出今年车险业务整体上相比去年同期保持一定的增长,主要得益于续保率的好转,但还是要低于全市平均业务增长水平,分析存在以下几个方面的问题:
1、电话营销对我司业务的影响:平安公司的电话营销自从去年进入玉环已有一年多,因其手续简便,费率相对较为优惠,对我司业务形成了一定冲击。虽然就目前情况来看,这种冲击影响不大,但是随着其经营越久,将会有越来越多的客户发现这种投保渠道的便利性和实惠性,而且客户也会感觉到此种渠道的后续理赔方面跟一般渠道并不存在多大差异,从而会有更多的客户选择电销这一渠道。因此电销对有可能我司将来的业务发展造成较大的影响。现在玉环平安内部员工也有利用这种渠道来争取客户。
万元,占所有担保公司保费降幅的。兴业业务大部分都流向了浙商,而其它担保公司业务流失主要跟我司今年承保政策较为严格有关。
3、高档车辆业务流失较多。由于今年我司明显加强了对高档车辆的承保管控,不仅严格限制竞回车辆的承保,而且对于上年度无出险记录的续保车辆也要严格限制优惠幅度。因此同比去年同期,我司今年的高档车辆业务流失较多,脱保保费万元,其中车辆购置价在50-100万的车脱保保费万元,车价在100万以上的车脱保保费万元。尤其是使用性质为家庭自用类的高档车辆流失保费万元。
4、新车业务渠道狭窄,业务来源少。我司新车业务的主要渠道局限于县内,县外业务渠道较少。去年1到5月县外新车业务近196万,而今年具体数字尚未统计,根据出单员初步统计,今年到目前为止县外来源的新车月均只有1-2笔。因此县外渠道的难以拓展导致我司新车业务来源受到较大影响,无法更有力地推动保费业务增长。
5、市场竞争较为激烈,客观环境较为复杂。虽然从去年以来保监局及行业协会连续出台政策加强了对财险市场的监管,但是由于保险同业众多,尤其今年浙商进入我县,更是加剧了整个市场的竞争。而小公司在手续费点数上高于我司,因此倒贴手续费的现象由有所抬头。这对我司展业也造成一定的影响。
二、非车险实现保费收入万元,同比减少万元,降幅。分险类如下:
1、财产险类:企业财产类保费收入万元,同比增长;家庭财产类万元,同比增长;工程险类保费收入万元,同比增长。其中由于华能玉环电厂的财产一切险和机损险今年尚未签单,该笔业务去年上半年保费为万元,今年预计保费万元(上报省公司审批中,这两天就要出单)。因此这使得我司在财产类的业务增长率上无法大幅增加。
2、船舶货运险类:船舶类保费收入万元,同比下降。主要是由于浙商财险的进入,其以相对较低的费率及较高的手续费点数使得我司原先部分渔船业务流向他们。货运险类保费收入万元,同比下降,一方面是由于上级公司对货运险业务发展的规定,使得部分企业的预约货运险改为e-cargo方式承保,因此原先每年一次性收取保费的方式改成按e-cargo每车单票方式收取保费,这使得按1-5月口径提取的保费同比去年同期就有明显减少;另一方面部分小货运物流企业不愿意按e-cargo来投保,因此这一部分业务流失近万元。
3、责任险类:保费收入万元,同比下降。其中产品责任险保费收入万元,同比增长;涉外产品责任险万元,同比下降。由于经济环境的影响,使得产品责任险增长乏力。承运人责任险保费收入万元,该险种由全省统括承保。
4、意外险类:保费收入万元,同比下降。主要是由于借款人意外伤害保险业务流失较为严重,脱保万元。该业务为银行代理,但由于经办人员的流失导致该笔业务近乎整体流失。
风险排查报告
为深入贯彻落实上级有关防范和打击非法集资的要求,切实保护人民群众利益不受损失,确保地方平安稳定。按照丰政发[20xx]68号《县政府办公室关于印发xx县打击非法集资专项行动工作方案的通知》文件的要求,我镇按照方案要求,明确工作责任,密切协作配合,强化宣传教育,狠抓措施落实,掀起了新一轮防范和打击非法集资宣传活动的高潮。先将工作情况汇报如下:
风险排查报告
根据包新农金发[20xx]30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求,为进一步加强案件防控工作,结合我行实际,立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习,通过学习,全员风险意识得到进一步强化,使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,各条线部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。现汇报如下:
一直以来,我行领导高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1、认真落实各部门案件防控工作的各项措施,实行资金安全管理责任制,层层签订《包商村镇银行金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组,明确工作职责,实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度,全面施行轮换岗计划。
2、认真落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》,在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
3、为强化我行的金融管理,结合我行实际,先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
认真贯彻落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件精神,我行结合实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
高度重视,先后召开专题会,对案件防控精神的落实工作进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。成立了由张守军行长任组长、办公室、会计结算部、风险合规部等部门负责人组成的排查领导小组,并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对本行事业、对员工和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好排查工作,有针对性地加强思想教育工作,严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反禁止性规定的行为,做到突出重点、整体推进。
“一把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化整改措施,逐项明确协办和督办部门,各部门加强沟通,充分信息共享,形成了各部门齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前,各项措施已经全部启动,有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪用资金专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命,要求各部门负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合我行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。
2、首先采取全行员工自查、互查的方式,然后排查工作组分成两个小组深入到部门听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价,并组织员工对本部门负责人进行民主测评。部门平常也较注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
3、重点突出排查部门负责人及重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金以及利用职务之便、工作之便收受贿赂等问题。排查面达到100%。通过这次排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。
为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,根据《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件要求,在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时,建立了对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来,基层机构关键风险点再监督工作得到了领导高度重视,配备了监控人员,落实了监控职责,实施了监控检查,已经积累了一定的工作经验,也发现了一些问题,检查发现的问题已得到积极整改,风险监控工作取得较好的成绩。
监控检查采取的主要措施:
1、我行每月初组织风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查,月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
2、各部门领导对基层部门进行不定期突击检查。对发现的问题现场签发《关键风险点监控检查发现问题通知书》,要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复,对无法整改或不是人为原因造成的违规,由问题部门书写情况说明。
为贯彻落实总行案件防控及整改的相关要求,同时根据检查情况制定结合我行实际,先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。完善员工行为管理制度,我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善,先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
我行在制定相关规定的同时,也进一步加强检查力度,每月由各部门领导人员检查一次,检查覆盖面达到100%;并组织会计主管每星期进行检查。在检查过程中,对业务操作熟练、制度执行规范的柜员进行表扬奖励;对督导发现的问题进行通报批评,并实行积分处罚。通过对每星期一次的现场检查,有效的减少了差错,规范了柜面操作,降低了风险。
(一)完善会计结算管理制度,本部坚定执行分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险防范管理制度,制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等,通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
(二)完善员工行为管理制度,我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善,先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
(三)完善员工服务规范管理制度。“优秀的银行源于优秀的服务,优秀的服务源于优秀的员工”。我部在制定《掇刀包商村镇银行服务规范实施细则》的同时,又分别制定了《掇刀包商村镇银行营业部服务规程》、《柜员服务考评管理办法》等,进一步有效地规范了服务质量的管理。
(四)完善安全保卫制度,先后制定了《掇刀包商村镇银行安全保卫工作管理办法》、《掇刀包商村镇银行安全防范应急预案》、《掇刀包商村镇银行案件(风险)信息报送及登记办法》、《掇刀包商村镇银行计算机安全运行管理规定》等,做到安保处处有制度、安防事事有人管。
(一)是夯实基础,梳理风险控制措施。针对制度理解和执行中的差异,制订了大额现金支付报备流程、单位帐户管理流程、资金调度业务流程、对账户管理、财务核对、印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、特殊业务处理、重要空白凭证管理、押运钞管理、单位对帐业务流程、假币上交流程等业务统一文件,及时解决了制度执行中的难题。
(二)是加强配合,做好会计检查组织工作。按照会计管理和管理体制改革及公私分离相关文件的要求,针对营业部门管理操作风险的关键环节,我行组织相关人员对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,及时稳定了前台业务运行安全。
(三)是加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合营业部现金收付额的具体情况核定现金库存。营业机构负责人及会计主管每星期一次查库;主管部门每月一次查库;行长每季实行定期不定期查库。
为规范我行的安全保卫工作,我行迅速制定《营业部门安全管理规章制度》,进一步明确营业室安全检查制度及检查内容,切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则,督促营业室负责人按照营业场所安全管理检查内容进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。
通过对营业室监控录像的随机回放检查,一方面促进对设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
1、进一步提高认识,确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性,切实落实监控检查职责,防止“检查走过场”和“检查疲劳”,确保监控检查工作取得实效。
2、加大监控检查发现问题的整改落实工作力度,确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题,按照有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题,要求各部门要高度重视,认真对待。
3、加强业务学习,进一步提高案件防控水平。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象,对发现的问题引起高度重视,坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5、加强案件防控及整改,保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查,对整改工作落实不到位的要追究责任人,并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位,造成风险隐患的,要从重处理责任人。
风险排查报告
为认真开展非法集资排查工作,全力维护我乡社会稳定,在乡党委、政府的高度重视下,根据《县开展非法集资风险专项排查活动方案》文件要求,我乡认真开展非法集资风险自查工作,现将此项工作开展情况自查如下:
为有效进行非法集资排查活动,保护群众利益不受侵害,我乡综治办通过召开专题会议,安排部署非法集资风险排查工作,会议制订了实施方案,并明确相关人员排查责任,确保此次排查工作全面、彻底。
结合我乡实际,通过发放宣传资料和接受群众咨询等多种方式进行打击非法集资的法律宣传和教育。通过一系列宣传教育活动,真正让社会公众自觉远离非法集资、主动举报非法集资现象。
为保障此次自查工作彻底、不留死角,领导小组各成员分组对乡属各办所、各单位、各企业集资行为进行了全面排查,未发现存在非法集资现象,同时也未接到群众举报非法集资现象。
风险排查报告
xxxx有限公司:
为全面贯彻落实xxx20xx年风险排查工作要求,根据公司总部印发《关于开展公司系统20xx年度风险排查工作的通知》要求,我公司继续巩固和落实前期“压库存,防风险”专项检查治理工作成果,防范和化解经营风险,并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展。现将自查结果汇报如下:
为加强公司风险管理,及时查找、发现和纠正存在的问题,防范并遏制库存风险和业务风险,xx公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组,并于1月7日至1月16日围绕公司20xx年房地产开发经营情况,对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查,检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成,具体成员如下:
小组组长:xx。
副组长:xxx、xxx、xxx。
成员:xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查对象包括公司本部、xxx房产、xx物业管理有限公司。专项检查小组成员根据业务职能,按照《通知》要求,重点排查xx理想城商品房库存风险和公司流动性风险,并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题,重新梳理整改时间节点,对去化措施、时间节点做出了调整。同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。
经自查,公司决策的重大业务和管理事项总体较规范,不存在重大风险,但在自查过程中也发现一些风险隐患,公司已采取针对措施进行整改,将定期开展风险测评,最大限度的防范公司经营风险。具体检查结果报告如下:
(一)经营管理方面。
问题1:自20xx年受公司总部委托收购xxxx臵业以及将xx项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来,xx公司现有xxxx臵业、xxxx、xx项目房产以及两家下属物业公司,客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚没有形成明确的管理细则,存在一定的经营管理风险。
整改措施:加强公司权限管理,结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理,理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。
目前整改进度:重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程,并根据公司经营管理发展制定《xxxx理想臵业有限公司项目公司管理细则》。
预计整改完成时间:20xx年4月底前完成。
(二)去库存方面。
公司自身项目及意向客户特点灵活制定销售策略,加速去化在售产品的存量。
目前整改进度:20xx年初,公司积极贯彻总部去库存有关文件要就,开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动,目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进行销售,确保加快资金回笼速度;三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开始楼栋推出1个月—2个月销售周期,多条产品线并走,形成价格阶梯,以挤压客户,去化主力产品。
预计整改完成时间:对二期二组团剩余尾盘进行清盘,三期在20xx年12月底前销售额力争既定目标。
(三)流动性方面。
问题1:公司于20xx年7月取得浦发银行贷款5.96亿元开发贷款,根据目前的财务状况及20xx年资金计划,公司经营现金流入不能偿还即将到期的贷款本金,存在一定的流动性风险。
整改措施:根据公司经营计划安排,积极与交通银行等金融机构进行沟通,申请文萃路项目开发贷款约2亿元;同时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金,积极探索构建“金融地产”合作开发模式。
目前整改进度:结合公司经营发展资金需求,财务部在年初制定20xx年融资计划,并积极与交通银行等金融机构进行业务洽谈,力争在20xx年上半年取得相关融资。
预计整改完成时间:20xx年7月底前完成新融资。
(四)其他风险因素。
问题1:xx理想城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接。
现场出库导致控制不严,出现手续日期延后情况;xx泉天下项目施工现场门窗、电梯等成品保护存在安全风险。
整改措施:针对xx理想城三期出入库管理不规范的现象,工程部制定统一文件格式管理,规范对出入库文案的保存和管理;目前xx泉天下项目处于缓建状态,施工(分包)单位门窗、电梯工程尚未竣工验收,截止12月底安装进度分别为70%、90%。项目公司经与施工单位协商,由施工单位派人现场负责看护,确保复工前的门窗、电梯后续使用。
目前整改进度:对已对xx理想城库存材料进行全面清理盘点,并建立出入库单和出入库台账,双向管理公司工程材料入库;xx泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜,由相关分包施工单位派人现场负责看护中,甲方工程人员每天派人巡检,并定期进行维护。
预计整改完成时间:20xx年12月底、项目项目重新启动前。问题2:xx泉天下工程款支付情况延后,未付工程压力较大。整改措施:目前项目公司处于股权退出阶段,由于xx泉天下项目地处三四线城市,当地经济及房地产市场形势更为严峻,目前尚无法准确判断完成处臵的具体时间。同时考虑到xx泉天下项目现已处于缓建状态,由于目前公司资金周转较困难,在该项目重新启动前,及时与各付款单位进行沟通、协调。
目前整改进度:根据公司总部处臵工作相关要求,梳理项目公司20xx年合同台账及现场签证单等审批程序,对未付款项目进行分类,并在合理控制项目开发节奏的基础上,暂缓工程款支付。
预计整改完成时间:根据项目项目处臵进展情况,合理统筹工程款支付工作。
针对自查中发现的上述问题,xx公司将在后续的工作中进一步。
巩固自查整改成果,不断完善和规范工作程序,防范规避风险。同时,为了巩固此次自查自纠工作的成果并建立防治的长效机制,公司将在严格落实整改的基础上,明确内部管理权限和职责,深化规范性经营的生产管理理念,尽可能避免同类问题重复发生,最大限度的降低公司经营风险。
风险排查报告
为了使排查工作取得实效,××与日常业务相结合,建立了定期非法集资排查制度,抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作:
一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常行为风险排查工作紧密结合,坚持全覆盖、抓重点,横到边、纵到底,确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。让每位员工知晓非法集资带来的危害,摸清联社当前非法集资风险底子,教育员工远离非法集资,不参与非法集资。
二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定,严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动;加强对客户不参与和远离非法集资教育,提醒客户保护账户信息和资金安全。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查,将涉非客户从授信名单中剔除;对新增的授信客户,在贷前调查中加入民间借贷的调查内容,与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
风险排查报告
根据《关于开展严肃财经纪律及财务管理风险排查工作的通知》文件要求,我单位对20__年7月以来预算管理、支付管理等十二个方面进行排查工作如下:
(一)预算编制:我单位严格按照xxx门预算编制通知明确的范围、标准等编制部门预算。人员和公用支出预算按定员定额标准编制,项目支出预算真实。按规定开展项目评审,事业收入、事业单位经营收入、其他收入等单位自有资金收入全部纳入部门综合预算管理,编制结转资金与上年部门决算数据衔接,上报预算履行集体决策程序。
(二)预算执行:行xxx事业性收费、罚没收入、国有资源(资产)有偿使用收入等非税收入及时足额征收解缴入库,不存在隐瞒、截留、挤占、挪用、坐支或私分情况;开设非税收入汇缴账户的单位,账户中归集的应缴非税收入于5个工作日内缴入财xxx专户或国库。不存在无预算、超预算、超标准、超范围列支人员经费。公用经费和项目经费情况:不存在违规发放工资,奖金。津贴补贴等问题:贯彻落实预算执行管理有关规定,按xxx门监管要求规范预算执行,分配专项资金是履行集体决策程序:按规定履行预算调剂程序。结转结余管理:结转资金符合xxx策规定,按规定处置结余资金。
(一)用款计划管理:根据年度预算编制用款计划。
(二)资金支付管理:规范财xxx资金和单位自有资金支付行为:严格按公务卡强制结算目录规定办理资金支付,做好人员基础信息动态管理、工资扣项代扣代缴和账务核对工作,确保人员经费发放准确。
(三)退款退票管理:财xxx资金支付发生退款或退票时,严格按规定在2个工作日内将资金退回财xxx国库单一账户,不存在通过退款或退票方式套取财xxx额度内资金转为自有资金的情况。
(四)数字证书(u—key)管理:省xxx府的财xxx管理信息系统数字证书(u—key)由一人统管、无交叉使用、委托他人使用等情况;按要求保管数字证书(u—key)密码。
(一)提现管理:没有与开户银行共同核定单位库存现金限额,单位无取用库存现金;严格执行库存现金限额标准,建立大额现金提取审批制度;现金支出程序合规;不存在使用虚假票据套取现金的情形。
(二)现金盘点:没有指定不办理货币资金业务的会计人员定期和不定期抽查盘点库存现金,单位无取用库存现金。
(三)银行存款对账:与开户银行建立大额支付核对机制,按月逐笔核对银行存款收支明细信息。
(四)其他货布费金管理方面:不存在违反规定私设“小金库”情况;不存在违规将预算单位账户中的财xxx拨款资金转为定期存款情况:不存在采取购买理财产品方式存放资金情况。
(一)会计机构及人员:单独设置会计机构、配备会计人员,会计岗、出纳岗、稽核岗等不相容岗位分离,规范加强对会计人员的继续教育,提升会计人员职业道德和专业素养。
(二)会计基础管理:按照《会计法》和国家统一会计制度规定,建立健全会计人员岗位责任、内部牵制、轮岗、工作交接、会计监督与稽核、原始记录管理、财务收支审批等责任制度并执行;按规定建立会计账册、设置会计科目,并以实际发生的经济业务为依据,依法依规进行会计核算,确保会计信息合法性、真实性、完整性;保证会计指标的口径一致、相互可比和会计处理方法的前后各期相一致;坚持定期对账制度,做到账证、账账、账表和账实相符;按规定保管和使用财务印章、会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。
(三)信息化及监督:按照国家有关会计信息化工作规范和统一技术标准,规范和加强单位会计信息化建设;单位内部监督部门没有定期或不定期对单位会计工作规范进行监督检查,单位无内部监督部门。
(一)单位层面内控建设:成立单位内控领导小组及工作小组;明确内控建设牵头科室及相关归口科室(部门)主体责任。
(二)业务层面内控建设:内控建设涵盖预算管理、收支管理、xxx府采购管理、国有资产管理、合同管理。建设项目管理等主要经济业务领域:按照分事行权、分岗设权。分级授权要求落实不相容岗位分离和定期轮岗等内部权力制衡基本举措,建立决策权、管理权、执行权和监管视“四权分立”机制,建立重大事项议事决策机制、建立健会集体研究,专家论证和技术咨询相结合的辅助决策机制。
(三)自我评价监督及信息化建设:建立经济活动风险定期评估和内部监督机制,执行内控报告制度,开展内控自我评价工作,通过信息化手段实现内部控制制度与信息化建设工作同步开展、相互促进。
(一)预算管理。xxx府采购预算编制,应编尽编,不存在无预算采购、超预算采购情况;按规定进行xxx府采购计划备案,按照合同约定及时支付资金。
(二)采购实施。按法定采购方式和程序实施采购:不存在拆分项目预算规避xxx府采购或公开招标情况;采购文件确定事项签订xxx府采购合同,按规定公告、备案xxx府采购合同,xxx府采购系统中的xxx府采购信息真实、准确、合法。
(一)制度建设上,制定国有资产管理制度办法明确资产配置、使用、处置等程序和审核审批权限。
(二)配置管理,与部门预算编制同步编制新增资产配置预算;国有资产交付使用后及时准确入账:在建工程及时转为固定资产。
(三)使用管理,明确资产使用和保管责任人、落实资产使用人在资产管理中的责任,国有资产折旧的.计提符合相关会计规范,定期清理盘点资产、确保账实相件:行xxx事业性国有资产纳入省行xxx事业单位资产管理信息系统动态管理。
(四)收益管理,行xxx事业单位资产处置按规定报批,处置收益及时足额上缴财xxx:?事业单位资产出租出借、对外投资收益纳入单位预算统一核算、统一管理。
(二)账户使用。严格按照批准的核算范围使用账户,账户之间不存在无正当理由相互划转资金情况。
(一)清理收回,定期清理单位往来款项,建立清理台账,制定处置方案,清理收回暂付款项,做到应收尽收;收回借垫款等往来款项及时进行账务处理。
(二)借款管理。严格履行办理借垫款审批程序,签订借款协议,并建立对外借款终身负责制。
(一)制度建立及执行。单位票据管理制度健全;财xxx票据的申领、使用、核销、销毁严格履行规定手续;财xxx电子票据符合全国统一式样、规范填列,日常管理使用有内控机制。
(二)票据保管。按规定设置票据专管员,建立票据台账,做好票据的保管和序时登记工作:为保管票据的人员配置单独的保险柜等保管设备,做到人走柜锁。
(三)票据使用。不存在擅自印制财xxx票据,转借、串用、代开财xxx票据,伪造、变造、买卖、擅自销毁财xxx票据,伪造、使用伪造的财xxx票据(印)制章情况。
(三)决算报送。按xxx门要求及时报送决算报表。
(一)执行中清理。预算执行中,按存量资金管理规定及xxx门要求及时清理单位账户存量资金。因项目执行完毕或中止执行等原因确无法继续按原用途使用的资金,没有滞留单位银行账户,应缴的存量资金是按规定缴回财xxx。
(二)年终清理。年度终了,按财xxx要求对本部门?年度存量资金做全面清理、按规定将应缴的存量资金缴回财xxx。特此报告。
风险排查报告
(一)强化领导,落实质量安全风险排查责任。成立了以局长为组长,副局长为副组长,各业务人员的风险排查工作领导小组,认真组织实施。
(二)细致摸查,把安全风险隐患消灭在萌芽状态。以特种设备、食品、食品添加剂、队伍建设等为重点认真开展排查。认真摸查潜在的风险对象、风险环节、风险品种、风险时段等“风险点”。做到全过程、全方位进行深入排查,根据查出隐患制定相应的防范和控制措施。
(三)严把三关,构筑企业安全生产防线。切实把好原料进厂关、生产过程关、出厂检验关。一是严把原料进厂关。全面查验企业采购原料、食品添加剂的验证记录以及进货台账;二是严把生产过程关。检查企业是否严格按照生产工艺流程组织生产;严把添加剂使用关,重点检查生产过程中使用的食品添加剂是否符合国家规定;三是严把出厂检验关,进行严格检查,确保成品合格率达到100%。
(四)控制四类风险,确保质量安全零风险。对隐患排查出的问题,实施风险管理。一是控制管理风险。完善从企业负责人到车间管理人员的责任落实;二是控制质量风险。对企业存在的质量安全风险实施。
在效果上,我县产品质量水平得到了提升,特别是食品企业,在20xx年监督抽样中,合格率100%,企业的整体水平得到了提高。
风险排查报告
通过此次理财产品代理销售业务自查工作,又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程,各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务,不存在违规问题。今后,我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务,同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习,提升业务人员的综合业务素质,并考取相关资格证书,进一步带动我行理财业务的发展。
风险排查报告
成立镇档案安全风险隐患排查治理工作领导小组,从思想上、行动上把档案安全隐患排查治理工作放在重要位置,层层落实档案安全隐患排查治理工作责任制,分解责任到具体人、每一个环节,确保档案安全隐患排查治理工作思想到位、职责到位、指挥到位、措施到位。
镇党委、政府始终把档案管理工作作为推动全镇经济及社会各项事业发展,解决矛盾纠纷的基础性工作来抓。教育引导广大档案管理工作人员,特别是村、企事业主要负责人,提高对档案工作重要性的认识,增强档案管理的责任感和自觉性,提高管理水平。
风险排查报告
我县的企业主要是以食品加工为主,全县共有食品生产企业41家,其中获证的25家食品生产企业,(目前停产的有3家),未获证的17家小作坊有4家事胶合板生产企业。我县的企业特点是规模小,小作坊企业占比例较大,为了加大对产品的风险排查,我们逐一进行排查,针对糕点食品企业对原材料把关不严、食品添加剂的验证记录、进货台账、生产过程的控制管理与记录、食品添加剂使用量的控制以及产品出厂检验记录不全等风险的共性,我局采取统一集中整治,进一步提高经营者的产品质量意识。
在效果上,我们借助风险排查整治工作加快建立企业落实主体责任报告制度,督查企业全面落实主体责任,自上而下层层分解落实产品质量安全岗位责任,严格落实全过程质量控制措施,严格按照标准组织生产,加强对企业员工的业务培训,提高质量管理水平,减少质量安全隐患。
风险排查报告
(一)是夯实基础,梳理风险控制措施。针对制度理解和执行中的差异,制订了大额现金支付报备流程、单位帐户管理流程、资金调度业务流程、对账户管理、财务核对、印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、特殊业务处理、重要空白凭证管理、押运钞管理、单位对帐业务流程、假币上交流程等业务统一文件,及时解决了制度执行中的难题。
(二)是加强配合,做好会计检查组织工作。按照会计管理和管理体制改革及公私分离相关文件的要求,针对营业部门管理操作风险的关键环节,我行组织相关人员对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,及时稳定了前台业务运行安全。
(三)是加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合营业部现金收付额的具体情况核定现金库存。营业机构负责人及会计主管每星期一次查库;主管部门每月一次查库;行长每季实行定期不定期查库。
风险排查报告
为贯彻落实总行案件防控及整改的相关要求,同时根据检查情况制定结合我行实际,先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。完善员工行为管理制度,我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善,先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
我行在制定相关规定的同时,也进一步加强检查力度,每月由各部门领导人员检查一次,检查覆盖面达到100%;并组织会计主管每星期进行检查。在检查过程中,对业务操作熟练、制度执行规范的柜员进行表扬奖励;对督导发现的问题进行通报批评,并实行积分处罚。通过对每星期一次的现场检查,有效的减少了差错,规范了柜面操作,降低了风险。
风险排查报告
按照总行关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求,我支行高度重视,并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后,我行及时将通知传达到全体员工,要求员工认真领会通知精神,统一思想认识,认清参与非法集资的危害性,并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度,自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查,防范被非法集资、民间借贷利用,切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我行领导高度重视认真安排部署,并将其作为一项长期工作来抓,进行了有效的组织与安排。
风险排查报告
目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段,只开展保险代理推销业务,由客户亲自主动到保险公司办理,我行只提供合作保险公司,并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作,我行高度重视。为保证自查工作落实到位,由个人金融业务部组织,要求各分支行严格按照文件精神要求,有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部,个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段,仅在***区各网点开展,代理业务内容涉及面窄,总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机,重点在于全面加强学习代销业务的规范要求,为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
风险排查报告
组织“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查,并形成自查报告,就发现的问题及时整改,有效的提高了内控管理水平。
此次排查虽然结束,但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松,持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测,规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险,为全行又好又快发展提供坚实的保障。