方案可以帮助我们规划未来的发展方向，明确目标的具体内容和实现路径。方案书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇方案呢？接下来小编就给大家介绍一下方案应该怎么去写，我们一起来了解一下吧。
家庭资产配置方案案例 大客户资产配置方案篇一
梳理清楚资产和各种信息，确立投资目标。
投资目标举例：不同人风险偏好不同好，但对保值和增值概念也不一样，比如某客户说我觉得国内通货膨胀率起码得15%，有没有这样的理财产品（你是想抢银行？这个真没有）；还有某客户说给我保值就行，3%无风险产品有没有？无风险产品没有，但类无风险的国债有，这个好满足，扣除流动性需求做个不同期限的国债组合搭配就完了。
了解这些基础资产属性就是让大家明白风险收益比,面对诱惑和陷阱不会去轻易上当，理财产品就没有大量的10%的收益率(凡是比银行贷款高的都要小心),所以很多国人投资x租宝、泛x所等所谓的理财产品，遇到跑路的时候，就不会再笑话那些买银行理财才5%的人傻x了,原来最大的傻瓜是自己，因为那些理财产品属于不靠谱一类资产并不是真正意义上的理财产品。
注1:长期复合回报率达到15%可以妥妥打入榜单前十名
注2:美国著名的麦道夫金融诈骗案回报率是10%
家庭资产配置方案案例 大客户资产配置方案篇二
购买小孩保险之前要明确，先大人后小孩，因为大人是家庭的经济支柱。
相信我，如果还在为小孩的保险配置而苦恼。
看完这一篇，可以为你节省大量时间跟金钱~
孩子是上天赐予父母的一份礼物，也是母亲怀胎九月辛苦诞下的爱情结晶。
为了更好地呵护自己的心肝宝贝，许多父母早早的便为小孩购买了儿童保险以防意外的出现。
但是很多宝妈宝爸由于自身保险知识比较匮乏，所以今天我就想跟大家聊聊，如何给小孩买保险。
如何正确给小孩买保险（）
家庭资产配置方案案例 大客户资产配置方案篇三
非常多的人都有这样一个想法：给孩子买保险到底应不应该呢？一定要买吗？答案是毋庸置疑的。每年，我国都有几十万的儿童身患重疾；孩子缺乏自我保护意识和能力，他们所遭逢风险的几率不输于大人。如果发生上面提到费用，给家庭经济带来的致命性的打击将是沉重而深远的。
依照“全球儿童安全组织”报告可知，中国每年大约有5万名0-14岁儿童因为意外伤害导致死亡，平均每天将近有150名！
危险到处都有，针对每个人来说，我们都不能确定意外不会出现在我们自己身上，意外虽不可预料，不过可以提前抵御。
孩子11岁的时候，对于外界的威胁辩知能力并不是很强，自理和自控能力也不是很高，一般很容易产生危险，极有可能产生意外。
一旦小孩发生意外，往往都会造成比较严重的后果，部分意外可能直接回夺走小孩子的生命，这就导致我们必须要时刻保持警惕。
但如果早点给孩子把保险配置好，除了可以早点给孩子提供保障，还不会因为孩子身体健康状况的原因，被拒保或者加费承保。
那么年龄在11岁的孩子要如何买保险才是合适的呢？不同年龄段有什么区别吗？学姐整理了一份详细的攻略，看完包你对这方面的知识有所长进！
家庭资产配置方案案例 大客户资产配置方案篇四
李女士家庭月收入4000元，月节余1500元；存款8万元1个月后到期；国债5万元1个月后到期；阳光理财计划5万元2年后到期。
根据李女士的家庭资料，我们按不同的风险收益水平为其精心设计了4种理财方案，分别是本金无风险的“保守型理财方案”、风险超低的“稳健型理财方案”、风险中等的“温和激进型理财方案”、风险较高的“激进型理财方案”。读者朋友可以根据自己的风险承受能力各取所需，比照我们给出的方案进行投资理财。
理财建议
3、5万元阳光理财计划继续持有，预计年收益.
综述：该方案本金无风险且收益高于银行同期利率，预期年收益为3%左右。
理财建议
1、每月节余的1500元购买货币市场基金，预期年收益；
3、5万元阳光理财计划继续持有，预计年收益.
综述：该方案本金风险很低且收益高于银行同期利率，预期年收益为左右。
理财建议
1、每月节余的1500元购买股票型基金，预期年收益8%；
2、存款及国债到期后，建议5万元用于购买企业债或债券型基金；7万元用于购买股票型基金或上证50etf指数基金。
3、5万元阳光理财计划继续持有，预计年收益.
理财建议
1、每月节余的1500元购买股票型基金，预期年收益8%；
3、5万元阳光理财计划继续持有，预计年收益.
综述：该方案本金有较大风险，预期年收益可达8%左右。
家庭资产配置方案案例 大客户资产配置方案篇五
少儿重疾险算是保险配置里面不可缺少的一个保险，弥补宝宝生病期间父母一方因为照顾宝宝而无法收入的损失。
而且重疾险不限制使用范围，只要确诊即可赔付相应的保额。可以做日常开销，大病康复作用等。
小雨伞大黄蜂6号少儿重疾险产品形态：
保30年。保单前10年，重疾出险赔付倍基本保额；必选重疾住院津贴；缴费期最长可选20年。
保至70岁或终身。保单前30年，重疾出险赔付倍基本保额；可选重疾住院津贴；缴费期最长可选30年；第30个保单周年日零时前初次确诊少儿特疾，赔倍基本保额。
185种疾病保障，360度覆盖了高发少儿疾病，一键解决宝宝保障需求。
大黄蜂6号在少儿重疾保障做的更实在，整体的赔付比例更高，20种少儿特定疾病赔付比例最高300%，罕见病赔付比例最高可达到350%。
保30年版本：是必选责任，确诊重疾住院治疗的，每天给200元，最高赔付6万。如果选择保70岁/终身版本：是可选责任，确诊重疾住院治疗的，每天给300元，最高赔付9万。
3次赔付，不分组，赔付120%/130%/150%基本保额，间隔期1年。
小雨伞大黄蜂6号少儿重疾险搭配比较灵活，住院津贴跟20种少儿特定疾病的赔付实用性更高，保障非常全面，对于少儿高发疾病的保障力度很大。