自查报告是一种自我评估的方法,可以帮助我们了解自己的表现和问题。以下是小编精心为大家收集的自查报告范文,供大家参考,希望能够帮助到您。
金融机构风险自查报告
根据银监办相关文件精神,我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作,作为一名信合员工,我认真学习三项排查工作的精神,切实进行履职本次自查工作,现将本人具体排查内容汇报如下:
1、内部员工贷款方面。
作为一名信合员工,目前本人在**县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额*万元,具体情况为:2015年*月*日-2015年*月*日*万,2015年*月*日-2015年*月*日*万,无违约记录,信用优良,主要用途为**。
经查证,本人**(亲属)在**社贷有余额*万元,()具体情况为:2015年*月*日-2015年*月*日*万,2015年*月*日-2015年*月*日*万,无违约记录,信用优良,主要用途为**。
2、参与民间融资方面。
经过自查,本人不存在如下六种违规融资现象:一是不存在以获取高利为目的,以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷的现象;二是不存在以农村信用社的名义组织,或介绍、担任等形式帮助他人高息融资的现象;三是不存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的现象;四是不存在他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动的现象;五是不存在以各种形式参加非常集资的现象;六是不存在自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构的现象。
3、内部员工经商办企业方面。
经严格自查,本人不存在参与经商办企业,不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。
以上三方面为本人在三项排查工作中的自查情况,本着勤奋、忠诚、严谨、开拓的企业文化要求,认真践行一名合格员工行为,防范化解各项风险隐患,切实做好各项履职工作。
自查人:***。
2015年10月30日。
金融机构风险自查报告
【xx】22号《关于开展中国农业发展银行xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展xx年金融统计检查的通知》(银发【87】号)的要求,为严格执行金融统计制度,提升金融统计水平,我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查,现将自查情况报告如下:
为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组,召开专题会议,组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习,统一了员工的思想认识,提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识,明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。
(一)落实整改。
xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查,未发现重复问题,杜绝一切统计工作中的违规、违法行为,更好地保障了金融统计工作的质量。
(二)落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规,以及相关的法律、法规。2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受人民银行的监督、检查。3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度,所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存,不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。
(三)落实银监会非现场监管报表制度的情况1.认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》,依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。2.认真开展非现场监管统计工作,设置统计管理员和操作员,互相监督、检查,确保非现场监管统计工作保质保量,及时完成数据统计、上报工作。3.通过对历年非现场统计数据的自我检查,认为上报数据真实完整,未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录,未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据,能够做到报送报表数据的'及时性、准确性、完整性。
(四)统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机,专机专用,内外网隔离,使用合理,系统运行正常,做到专人负责使用。统计人员业务规范,操作熟练,各司其职,能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查,我行加强了对统计工作的领导,统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。
检查发现,统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高,目前只做一些简单的分析,不能对全行业务的全面发展提出合理的建议,没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题,我行提出了整改措施。
一是进一步提高统计人员素质,加强对统计制度、规定的学习,特别是对统计业务的学习,努力提高统计水平和统计质量。
二是严格按照人民银行和上级行的要求,对统计数据进行双备份,做到异地存放,保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档,确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平,充分发挥统计分析的作用,为行领导决策提供有力依据。
金融机构风险自查报告
根据总行农发银计22号《关于开展中国农业发展银行xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展xx年金融统计检查的通知》(银发87号)的要求,为严格执行金融统计制度,提升金融统计水平,我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查,现将自查情况报告如下:
为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组,召开专题会议,组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习,统一了员工的思想认识,提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识,明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。
(一)落实整改。
xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查,未发现重复问题,杜绝一切统计工作中的违规、违法行为,更好地保障了金融统计工作的质量。
(二)落实人民银行统计制度的情况。
1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规,以及相关的法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度,所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存,不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。
5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。
(三)落实银监会非现场监管报表制度的情况。
1、认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》,依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。
2、认真开展非现场监管统计工作,设置统计管理员和操作员,互相监督、检查,确保非现场监管统计工作保质保量,及时完成数据统计、上报工作。
3、通过对历年非现场统计数据的自我检查,认为上报数据真实完整,未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录,未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据,能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。
(四)统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机,专机专用,内外网隔离,使用合理,系统运行正常,做到专人负责使用。统计人员业务规范,操作熟练,各司其职,能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查,我行加强了对统计工作的领导,统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。
检查发现,统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高,目前只做一些简单的分析,不能对全行业务的全面发展提出合理的建议,没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题,我行提出了整改措施。
一是进一步提高统计人员素质,加强对统计制度、规定的学习,特别是对统计业务的学习,努力提高统计水平和统计质量。
二是严格按照人民银行和上级行的要求,对统计数据进行双备份,做到异地存放,保证备份数据完好无损。
三是加强统计资料的整理归档,确保统计资料的完整。
四是努力提高统计分析水平,充分发挥统计分析的作用,为行领导决策提供有力依据。
金融机构风险自查报告
通过对xx年末和xx年一、二季度末上报县人民银行(及市农金体改办)科目统计数据的自我检查,认为上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。
1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料,更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。
2、统计数据与原始统计记录,统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至,数据差异不大。
3、未利用常规的业务操作虚增,虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。
4、未强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。
1、认真贯彻《统计法》、《金融规定》等法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受人民银行的监督、检查。
3、及时收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表。
4、依法向人民银行报送统计数据、报表、统计资料。
5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。
1、统计岗位设置及人员配备情况。
联社金融统计工作主要由计划信贷股负责,计划信贷股配备专职统计员一名,各基层信用社的统计工作基本上是由信用社主办会计、内勤主任或信贷会计兼任,未配专职统计人员。
2、统计人员的业务培训状况。
联社对统计人员的业务培训一般是利用举办会计,信贷培训班时,对统计人员进行业务知识培训,今年统计局要求统计人员必须持证上岗,联社以县统计局关于开展统计普法、统计执法培训工作为契机,组织全县基层信用社统计人员学习了《统计法》、《统计法实施细则》、《安徽省统计管理监督条例》及相关法律、法规,并进行了统一考试,使他们进一步增强了统计意识,提高了统计人员素质,对统计工作的开展起到了积极作用。
3、日常报表操作情况。
联社向县人民银行报送的报表主要有:现金统计项目月报表(表号905)、各项贷款累放、累放统计月报表(表号604)信贷资产统计月报表(903表)、信贷资产统计季报表(611表);其中604表、903表是根据联社业务状况全辖汇总表来统计的,905现金项目月报表是每月由各基层社上报数据汇总而来的,611季报表是每季由各基层社,上报数据汇总而来。由于季报表中的贷款投向分类比较细化,与会计科目分类很不一至,而基层社上报数据又不准确,所以贷款投向数据在统计时存在一些估报现象。
(一)存在的.问题:
1、未建立相应的统计操作规程。
2、未建立农村信用社的金融统计制度,使得统计人员职责不明确。由于统计人员大都是会计兼职,在统计上报工作中遇到不属于自身职责范围内的情况,就存在一些估报、漏报、迟报等有违统计法规的现象。
3、农村信用社的许多统计数据仍处于手工操作状态,工作效率不高。
(二)针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。
1、尽快建立相应的统计操作规程。
2、建立完善农村信用社的统计制度,加强法律建设,提高认识,明确职责,依法统计,确保各项统计数据的真实、准确和完整。
3、加快农村信用社统计电子步伐,使他们尽快改变手工统计的落后状况,逐步提高统计工作效率,以适应金融统计发展的需要。
金融机构风险自查报告
根据银监办相关文件精神,我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作,作为一名信合员工,我认真学习'三项'排查工作的精神,切实进行履职本次自查工作,现将本人具体排查内容汇报如下:
作为一名信合员工,目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元,具体情况为:20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,无违约记录,信用优良,主要用途为xx。
经查证,本人xx(亲属)在xx社贷有余额x万元,具体情况为:20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,无违约记录,信用优良,主要用途为xx。
经过自查,本人不存在如下六种违规融资现象:
三是不存在'以客户或本人的账户为他人过渡资金'的现象;
四是不存在'他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动'的现象;
五是不存在'以各种形式参加非常集资'的现象;
六是不存在'自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构'的现象。
经严格自查,本人不存在参与经商办企业,不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。
以上三方面为本人在'三项'排查工作中的自查情况,本着'勤奋、忠诚、严谨、开拓'的企业文化要求,认真践行一名合格员工行为,防范化解各项风险隐患,切实做好各项履职工作。
自查人:xxx。
20xx年10月30日。
金融机构风险自查报告
为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组,召开专题会议,组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国xxx银行统计工作管理制度》、《中国xxx银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习,统一了员工的思想认识,提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识,明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。
(一)落实整改。
xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查,未发现重复问题,杜绝一切统计工作中的违规、违法行为,更好地保障了金融统计工作的质量。
(二)落实人民银行统计制度的情况。
1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规,以及相关的法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度,所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存,不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。
5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。
(三)落实银监会非现场监管报表制度的情况。
1.认真贯彻执行《中国xxx银行非现场监管报表管理暂行办法》,依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。
2.认真开展非现场监管统计工作,设置统计管理员和操作员,互相监督、检查,确保非现场监管统计工作保质保量,及时完成数据统计、上报工作。
3.通过对历年非现场统计数据的自我检查,认为上报数据真实完整,未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录,未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据,能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。
(四)统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机,专机专用,内外网隔离,使用合理,系统运行正常,做到专人负责使用。统计人员业务规范,操作熟练,各司其职,能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查,我行加强了对统计工作的领导,统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。
检查发现,统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高,目前只做一些简单的分析,不能对全行业务的全面发展提出合理的建议,没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题,我行提出了整改措施。
一是进一步提高统计人员素质,加强对统计制度、规定的学习,特别是对统计业务的学习,努力提高统计水平和统计质量。
二是严格按照人民银行和上级行的要求,对统计数据进行双备份,做到异地存放,保证备份数据完好无损。
三是加强统计资料的整理归档,确保统计资料的完整。
四是努力提高统计分析水平,充分发挥统计分析的作用,为行领导决策提供有力依据。
金融机构自查报告
根据省联社(倘信联办[20xx]147号)转发中国银监会办公厅《中国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》(银监办发[20xx]211号)的文件要求,我县联社财务部组织32个网点会计先后历时20天,于20xx年8月17日至9月6日对我县辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等内控情况进行了自查,本次自查采取调阅尾箱、登记簿及凭证资料,通过电子监控查看制度制度执行情况等方式,现就自查情况报告如下:
收存款情况、操作风险防控、收费管理等。20xx年以来,领导高度重视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
(一)账户管理情况。
20xx年以前开立单位活期账户开户资料不齐。
(二)对帐情况。
在的薄弱环节和问题,杜绝一切经济案件的发生,力求达到我县制定的对账工作目标:即。
1、以公存款对账回单为准,公存款月对账率应达到90%以上;
2、以存放款和社内往来对账回单为准,月对账率应达到100%;
5、以股金函证单为准,股金年对账率应达到100%;
7、以“湖南省农村信用社现金库存、重要凭(单)证、物品检查登记簿”汇总登记为准。会计查库、主任查库对账月对账率应达到100%。
各类存款账户按规定执行对账制度;定期开展结算账户对账工作,关注重点账户、大额资金频繁交易账户及其他异常账户等的对账情况;对账人员和记账严格分开程序合理;但是对账单收回率只有61%,主要原因是村委会开立的账户对账单不及时交信用社网点。
(三)现金库房管理情况。
现金、抵(质)押物品及有价单证账账、账表、账实、账簿相符,金库出入库合规,现金调拨交接手续合规;现金按照规定及时入库,抵(质)押物品及有价单证纳入表外科目核算。但是个别网点存在以下问题:
1、金库设施不齐全,防潮、防霉工3。
作不到位等;
2、库房卫生很差,库房内外蜘蛛网、灰尘很多、很厚、长期未进行彻底的清扫。
3、未严格按执行库存限额制度,有8个网点还有库存超额现象,未及时上调头寸。
(四)重要空白凭证管重理情况。
各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的,管理流程已经全面覆盖各个环节,建立了分类登记簿和分户账,重要空白凭证都账账,账证,账实相符,表内外核对无误,重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续,会计主管按每周对重要空白凭证进行盘底查库。.
(五)印、证分管制度执行情况。
(六)大额款项支付管理情况。
对大额存款支付执行分级授权和双签制度;按规定对大额款项收付进行有效证件、付款依据的审查、登记和报备,存款信息真实完整。存在的普遍的问题是各网点上报领导签字不及时或补签字;部分网点存在大额交易登记簿登记汇出不全,缺换人复核的现象。
(七)特殊业务处理情况。
规授权办理存款挂失的情况。存在的问题是,手工挂失登记簿登记欠完整,“受理处理记录一栏”大多只是登记“按规定受理挂失”字样,没有详细记载挂失内容;部分信用社有口头挂失未按时登记的情况。
(八)会计核算。
存款业务账务处理符合会计准则;没有存在乱用会计科目的情况;不存在账外吸储、账外运营的情况;严格执行了日均存款统计制度;会计档案管理合规。
(九)存款业务事后监督制度。
我县联社已经于20xx年4月成立了事后监督中心挂靠财务部,及时全面的对存取款业务执行事后监督检查,稽核部门也每季度对各网点进行业务检查审计,对发现问题做到整改问责。
(十)利率执行情况。
我县32个网点存款利率都是按照人民银行现行利率执行,存款的结息、付息都是按照国家利率管理制度执行并由省联社在核心系统输入控制的,应付利息都是按季及时计提,存款利息都进行了准确无误的计付,不存在多付或少付利息现象。
(十一)违规吸收存款情况。
1.全辖32个网点不存在擅自提高存款利率或变相提高存款利率的情况。全辖32个网点严格执行法定存款利率,不存在擅自提高存款利率,或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、包旅游、赠送实物(卡)等名目和方式变相提高存款利率等情况。
2.全辖32个网点在业务开展过程中,能够自觉遵守《商业。
银行法》、《储蓄管理条例》、《人民币利率管理规定》等法律法规,不存在通过“公关”大户企事业单位违规开户强拉存款情况,不存在以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处等情况。
3.全辖32个网点将存款指标与其他业务经营指标统筹考虑,综合制定,未设立存款单项考核奖励办法。不存在对非存款部门下达存款考核指标、把存款考核指标分解下达给职工个人的情况,也不存在将存款考核指标与职工个人工资、奖励、福利等挂钩的情况。我县陈家桥分社行政上属于北塔区,业务管理上属于广北县信用联社,陈家桥乡政府的财政所等单位存款都没有在陈家桥分社开立账户,陈家桥乡政府某领导说“你们抓存款要给我们一点好处费,我们就为你陈家桥分社开立账户”。陈家桥分社蔡主任一口拒绝。陈家桥分社储蓄存款70%用于发放贷款,支持北塔区陈家桥乡人民群众,而陈家桥乡财政所等单位存款不知道流向何方,这就需要监管部门查一查。
4.全辖32个网点在开展正常的业务营销时严格规范宣传行为,不存在在宣传资料中损害同业的宣传标语和词语的情况,不存在混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系而误导储户的情况。
(十二)操作风险防控。
柜员业务授权明确,无越权办理业务现象;定期更换了密码,人员调离时按规定及时变更和注销了业务权限;设立了柜员密码权限更换登记簿,调阅监控录像录入密码时遮盖了密码器;无相容岗位职责兼岗或混岗情况;柜员离岗做到了按规定暂退。
(十三)收费管理情况。
严格按照《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》(银监办发【20xx】264号)和《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》(银监办发【20xx】22号)的相关要求,合理确定并根据监管要求及时调整了存款相关服务项目的收费标准,并将业务收费项目及标准告知了客户,无乱收费现象并及时将各项正常收费款项计入了相应会计科目;无收费不入账或乱入帐的现象;无挤占、挪用各项业务收费情况。
对能够整改的问题下达了整改意见书,责成有关网点限期按规定整改,并落实到责任人,对无法整改的问题,按照员工违规处罚办法标准处罚并在20xx年第三季度绩效工资中扣除。
金融机构减费让利自查报告
根据《中国人民银行营业管理部支付结算处关于加强支付手续费减费让利工作的通知》(银管支付〔〕63号)、《中国人民银行营业管理部支付结算处关于加强降费让利政策宣传工作的通知》等工作部署和工作要求,大连银行北京分行(以下简称“我行”)有序开展减费让利宣传活动,落实减费让利工作,现将减费让利开展情况汇报如下:
1、对公账户通过柜台渠道进行的单笔金额在10万元(含10万)以下的对公跨行转账汇款(普通汇兑)业务,汇款手续费按照现行政府指导价标准,实行9折优惠,优惠期限为3年;对公账户通过柜台渠道进行的单笔金额在10万元(含10万)以下的对公本行转账(普通汇兑)免收汇款手续费,优惠期限为3年,自9月30日以来,截止2022年1季度末累计减免手续1.35万元。
2、网上银行、手机银行、atm等渠道进行的单笔10万元以内对公跨行转账汇款手续费、网上银行按照政府指导价已执行四折收取。自209月30日以来,截止2022年1季度末累计减免手续28.87万元。
3、取消收取支票工本费、挂失费,以及本票和银行汇票的手续费、工本费、挂失费共8个收费项目。自2021年9月30日以来,截止2022年1季度末累计减免0.016万元。
银行账户服务费:我行已免收取客户本外币对公活期账户开户手续费和本外币对公账户管理年费2个收费项目。自2021年9月30日以来,截止2022年1季度末,共减免开户手续费0.75万元。
1、网银、手机银行、电话银行年费和管理费,企业网银服务年费100元/年,现行收费标准为全部减免。
2、安全认证工具管理年费和管理费,无年费及管理费。
3、安全认证工具工本费,安全认证工具现行收费标准为全部减免。
降费项目的实际累计降费规模达到6.47万元。
标准类商户借记卡收单服务费为0.54%,25元封顶。优惠类商户收单服务费,我行现无优惠类商户。降费项目的.实际累计降费规模达到0.79万元。
(一)丰富线上宣传途径。
我行在官方网站、手机银行app、厅堂等多渠道进行降费信息公示。先后在大连银行北京分行微信公众号发布《我为群众办实事—大连银行北京分行开展支付手续费减费让利活动》、《降费不降服务让利更升温度—大连银行北京分行开展支付手续费减费让利活动》等宣传报道,在业务办理过程中精准投放减费降费信息。
(二)发挥营业网点一线传播作用。
(三)适度开展人流密集区域宣传。
在宣传期间,将充分考虑疫情情况,适度开展人流密集的重点区域、商圈、触达更广大人民群众,深入到小微企业聚集的写字楼宇、小商品集散地等开展宣传活动,进一步扩大受众群体,提升本次宣传受众面。
北京xx科技有限公司李经理走进大连银行北京分行营业部,要为自己刚成立不久的公司开立基本账户,听闻同为小微企业业主的朋友在官网获得减费让利的优惠信息,介绍来办理开户业务。一套操作下来竟分文未花。李经理说:“了解到大连银行费用低、服务有保障,没想到这次开户竟然为我免除了开户费用,对我来说不仅是减费让利,更是为我将要启航的新事业搏了一个好彩头。”我们员工抓住又一次的宣讲机会说:“小微企业在我国国民经济中占据重要地位,在促进就业方面也有着突出的贡献,我行积极响应党中央、国务院、人民银行减费让利、惠企利民的工作部署,除减免开户费用外、购买支票、电汇转账、网银等都有具体的优惠政策。”客户表示减费政策为他们节省了经营成本,让小微企业主真正感受到了国家、金融机构对他们的支持与帮助,表示一定自觉履行社会责任,银企合作,共谋发展,构建和谐社会。
针对涉疫群体的减费让利工作我行按照前期减费让利工作要求,应降尽降。减费让利工作是我行践行社会责任,展现良好风貌的契机,责任重大;减费让利工作更是国家同舟共济、共同营造良好营商环境的应然之举,使命光荣。疫情形势复杂严峻、我行将扎实做好减费让利工作,坚持方案精细化,督导常态化,形式多样化,服务精准化,与祖国共克时艰。
风险自查报告
xx银监分局:
按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求,我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下:
了全行案件风险排查工作《自查方案》,明确由财会信息部牵头,抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查,共核查开户企业xx户,查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本,查阅账户资料xx份。
(一)内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求,安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统,加强了客户身份核查工作,加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度,进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
(二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求,在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上,循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理,对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新,与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致,确保了我行开立的账户合规合法,保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
x季度我行新增客户x户,变更账户信息xx户,撤销账户x户,在我行开户的企业总数为xx户,开立账户总户数为xx户,其中:基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户,在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证,办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证,没有发现违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况,并由开户单位在对账回执上盖章确认,x季度累计发出存、贷款对账单xx份,收回xx份,收回率达到了100%。
(三)大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元(含)以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元,其中:汇入xx笔、金额xx万元,汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查,未发现无相关凭证的大额收付存款,整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务;未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题,未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求,各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查,没有发现违规办理大额取现的问题。
三、今后工作打算。
(一)加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导,协调各个工作环节,做好反洗钱工作,严格落实大额和可疑交易登记、报告制度,对大额现金存取、转账业务进行联网核查,严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户,保管账户和交易记录资料。
(二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度,进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识,消除麻痹大意思想,堵塞漏洞,从源头上遏制案件风险的发生。
(三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度,切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
(四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责,严格贷款资金的支付审批手续,建立监督信息反馈机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围,加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系,配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作,有效控制案件风险,确保资金安全。
金融机构减费让利自查报告
依据上级分行的工作安排,为贯彻落实《关于进一步加强支付服务减费让利政策宣传的通知》(银支付函〔2022〕76号)相关文件要求,为扎实做好该行支付服务减费让利政策落地工作,持续加大宣传贯彻力度,完善常态化宣传工作机制,结合该行实际情况,该行开展以“支付降费让利于民”为宣传主题的宣传活动,具体活动情况如下:
该行高度重视此次主题宣传活动,为保障活动有序高效开展,特成立了活动工作小组。分管行长担任活动负责人,营业部部门负责人为组长,营业部全体员工为成员。统一部署,认真安排,通过明确责任分工,确保此次活动落到实处。
(一)走近企业。
该行对周边商户及代发企业进行上门走访,积极宣传减费让利政策;同时,和附近青年创业孵化中心提前沟通,进行集中宣传活动预约,创业孵化中心客户为网点的`主要客户群,是此次“支付降费让利于民”宣传活动的重点宣传对象。宣传小组通过在创业中心醒目的宣传栏处摆摊设点,向来往人员发放宣传资料等方式吸引了来往的群众驻足,宣传小组人员热情的对其分发折页并耐心讲解。同时,对围观群众进行该行一系列减费让利政策宣讲,极大提高了周边群众对该行减费让利活动的熟知度。
(二)线上多渠道宣发。
通过群发“支付降费让利于民”宣传短信的形式对客户进行广谱宣传;通过微信代发群对重点客户群开展减费让利信息传达。
(三)立足网点,阵地宣传。
该行将“支付降费让利于民”宣传标语及该行减费让利政策通过网点led屏不间断对外播放;对来该行办理各类业务的客户发放“支付降费让利于民”宣传折页并进行个性化的解读,特别是对公客户,着重对其宣传该行各类账户管理费减免,工本费减半,转账手续费打折的详细情况。
通过本次宣传活动极大的提高了网点客户对该行为相应国家政策号召推行减费让利政策的体验感。该行也将在日常经营活动中做好减费让利政策的持续宣传,严格执行实施该行减费让利政策,竭力维护广大消费者应享有的权利。
金融机构自查报告
为进一步强化国有资产的监管力度,规范财务经营行为,堵塞管理漏洞,促进党风廉政建设,xx分公司认真落实省公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知”的要求,于6月14日开展了一次“小金库”专项清查工作,彻底铲除“小金库”这一滋生腐败的温床。
公司领导对此次专项清查工作高度重视,xx经理在会上传达了文件精神,对此次专项工作进行了专门的部署,要求本着对公司高度负责的态度,认真开展自查工作。现将有关工作情况报告如下:
一、按照州公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知要求,通过深入自查,我公司财务管理均按照国家有关财经法规执行,收入、支出全部纳入州公司财务部帐目统一核算,未侵占、截留国家和单位收入,没有单独帐户,未设任何形式的“小金库”。
二、自公司成立以来,都是严格按照州公司财务管理制度执行,从无设置帐外帐和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。从制度上保障财务管理的规范性、严谨性和有效性。
三、我公司监管使用的票据由州公司财务部统一管理,各类票据均由县公司统一到财务部申领和销毁,按照有关的票据登记制度设置票据登记薄,设立专(兼)职人员负责票据保管、领用和核销工作,并建立相应的备查薄。
四、按照财政集中支付要求,现金管理采取备用金制度,我公司按照现金管理有关规定,严禁设“小金库”。财务报销严格按照财务制度执行,杜绝坐支行为。严格控制财政资金支出,没有以任何形式进行私存私放。
通过自查、自纠、回顾,我公司认真执行财务管理制度的有关规定,没有设立“小金库”。
金融机构信息自查报告
2014年7月15日我行组织全体员工认真学习了“关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作”的通知。我行员工积极讨论,严格按要求对本行涉及的金融信息保护工作进行自查自纠,现就对具体自查自纠情况汇报如下:
一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识,是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时,是否严格遵守法律规定,采取有效措施加强对个人金融信息保护,是否有信息泄露和信息滥用的现象。
三、检查我行是否建立健全的内部控制制度,对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。
四、检查我行是否篡改、违法使用个人金融信息等。
依照人行相关规定我行对相关业务逐一对照自查。通过自查,发现我行涉及个人金融信息的业务基本落实到位,不存在违规行为。但是,在以后的工作中我行仍旧要加强对个人金融信息的保护,明确各岗位和人员的管理责任,加强个人金融信息管理的权限设置,形成相互监督、相互制约的管理机制,切实防止信息泄露和滥用事件的发生。
中国银行**石**支行。
风险自查报告
延吉开发区支行认真领会上级行关于开展声誉风险排查的通知精神,在全行范围内迅速展开声誉风险排查,全方位控制风险,着力营造稳健发展的软环境。
一、领会精神,迅速行动。在职工大会上向全员传达上级行关于开展声誉风险排查的通知精神,要求全员树立全面的、科学的、严谨的风险控制观,形成合力回头看、往细看、往深看,对负面舆情高发领域和业务环节进行一次全面梳理、认真排查,齐心协力打造有利于支行稳健发展的软环境。
二、指导有方,重点明确。结合开发区支行风险控制工作、员工素质实际、业务工作实际,全面部署,综合安排,制定祥实的排查方案,明确排查工作重点:1.员工私售理财类产品。2.代销的理财类产品未达预期收益。3.服务收费。4.客户银行卡资金被盗。5.大额信用风险。6.重大诉讼案件等,制定任务、时间进度表,力争在规定时间全面完成排查工作。
三、动静结合,扎实推进。声誉风险排查人员恪尽职守,认真履职,动态检查与静态分析相结合,全面细致地排查可能形成的风险、有明显风险征兆的隐患事件,并向支行提交风险隐患事件苗头、风险管理中存在的问题、应对预案和媒体应对口径、应采取的有效措施和化解风险手段,为有效控制声誉风险、持续推进声誉风险工作提供有价值的信息与资料。
分行认真贯彻落实银监会《商业银行声誉风险管理指引》要求,高度重视声誉风险排查工作,认真落实工作责任,在全市农行持续保持了声誉风险防控高压态势,主动有效地防范声誉风险可能造成的损失和负面影响,进一步夯实提升了全行内部管理和案件防控基础,营造了业务发展的良好舆论环境。
一是领导重视,精心部署。在声誉风险排查工作中,该行领导精心安排,认真部署风险排查工作,各支行组织成立信访维稳及舆情管控工作领导小组,并同时明确了相关部室、网点在声誉风险管控工作中的具体职责,形成了“党委统一领导,领导分工负责,部门各负其责”的工作机制,为及时化解矛盾、解决矛盾,维护全行和谐稳定的经营局面奠定了基础。
二是转变观念,严控风险。为巩固农行良好声誉,进一步扩大社会美誉度,该行要求全行上下要切实转变声誉风险的观念,牢固树立长期排查的思想,教育引导全行员工从思想上深刻认识声誉风险排查工作的长期性、艰巨性和反复性,牢固树立业务发展与内控管理并重的理念,切实增强全行声誉风险工作的紧迫感、责任感和使命感。要不断适应新时期金融市场变化的需要,认真倾听金融服务消费者呼声、做好惠民工作,为广大客户提供更好金融服务的需求。
务经营发展、员工的管理等方面问题的声誉风险排查工作,特别是对可能存在声誉隐患的风险环节和机构有重点、有针对性地进行深入细致的排查,并对重要业务进行了检查及“回头看”检查发现问题的整改工作,建立了声誉风险排查整改工作跟踪及督导机制,确保各类问题及风险隐患得到有效解决和消灭,切实防止声誉事件发生,不断巩固声誉风险排查的工作成果,为全行业务发展提供了强有力的政治保障。
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金融机构信息自查报告
根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》(毕银办发[2015]33号精神,我行认真组织各部门进行了自查,现根据相关要求将自查工作汇报如下:
一、组织管理。
成立以xx为组长,xx、xx为成员的自查工作小组。
自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导,让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查,重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查,进一步完善了内控制度建设,明确了各部门负责人为第一责任人。
在检查过程中,我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况,涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排,未发现有违规操作现象,并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。
通过此次自查工作的开展,我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性,在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作,为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。
一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识,是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时,是否严格遵守法律规定,采取有效措施加强对个人金融信息保护,是否有信息泄露和信息滥用的现象。
三、检查我行是否建立健全的内部控制制度,对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。
四、检查我行是否篡改、违法使用个人金融信息等。依照人行相关规定我行对相关业务逐一对照自查。通过自查,发现我行涉及个人金融信息的业务基本落实到位,不存在违规行为。但是,在以后的工作中我行仍旧要加强对个人金融信息的保护,明确各岗位和人员的管理责任,加强个人金融信息管理的权限设置,形成相互监督、相互制约的管理机制,切实防止信息泄露和滥用事件的发生。
金融机构安全自查报告
评估单位:被评估单位:时间:
安全评估小组于2015年8月10日至20日,依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》、《银行业金融机构购安全评估标准》、《银行业营业场所风险等级和防护级别的规定》(ga38-2004)、《中华人民共和国消防法》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》(ga745-2008)、《银行金库》(jr/t0003-2000)、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律规章和有关规定,坚持公开、公平、公正的原则,通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况,查阅有关文件,实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况,物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况,对你单位在的个营业场所,个业务库,个自助设备、自助银行安全,运钞安全,消防安全,计算机安全,枪支弹药安全,案件防范,安全保卫工作基础等9项内容,逐项逐条评估打分,评估你单位等级为单位。
一、安全评估各项打分情况;
(一)营业场所安全:扣分,得分;
(二)业务库安全:扣分,得分;
(三)自助设备、自助银行安全:扣分,得分;
(四)运钞安全:扣分,得分;
(五)消防安全:扣分,得分;
(六)计算机安全:扣分,得分;
(七)枪支弹药安全:扣分,得分;
(八)案件防范:扣分,得分;
(九)安全保卫基础工作:扣分,得分;
二、存在的主要安全隐患:
如:
1、营业场所外有围墙,但未设臵防止攀爬的障碍物。
2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门,但未能正常使用。
3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。
4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。
5、机房未配备专用灭火设施。
6、未及时向员工开展案例警示教育。
7、营业场所有常安全检查记录不全。
8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消。
防器材,未能全面了解安全防范制度,未熟悉本岗位应急预案处臵方法。
三、导致安全隐患存在的主要原因:
一是各项安全防范条件不具备,二是主观努力不够,三是领导重视程度不够。
四、安全隐患整改意见:
一是存在的安全隐患,按要求及时整改,二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全,同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。
喀什地区第安全评估小组:(组员签名)。
被评估单位:
2015年8月18日。
金融机构减费让利自查报告
我行根据《中国人民银行关于降低小微企业和个体商户支付手续费的通知》及《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》的要求,将我行的支付手续费减费让利宣传活动总结如下:
小微企业和个体工商户是我国经济和社会发展的重要基础,事关上亿人就业稳固,事关百姓民生福祉,事关经济可持续发展。我行积极响应和落实国家政策,主动让利实体经济,适当降低小微企业和个体工商户支付手续费。
我行将最新的价格公示张贴在营业网点醒目位置,通过led屏播放宣传标语等方式对支付手续费降费措施进行公示,做好宣传引导和政策解读。切实加强组织领导,指定柜面主管负责降费政策的落实。在受理小微企业和个体工商户支付业务时,主动告知客户能享受的支付服务减费让利政策,积极引导客户选择适合自己业务需求和经济承受能力的支付结算方式。我行目前对小微企业免收全部单位结算账户管理费和年费;对小微企业通过柜台渠道进行的单笔10万元(含)以下的对公跨行转账汇款业务,按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。
在做好疫情防控、避免人员聚集的基础上,积极开展三进宣传活动,组织柜面人员深入老百姓中进行宣传讲解。针对不同重点人群的支付需求,普及降低支付手续费政策措施,讲解减费让利政策出台背景。
降低小微企业和个体工商户支付手续费,是贯彻党中央、国务院相关政策的重要举措,也是践行社会责任。展现企业良好风貌的重要契机,我行将继续积极响应和落实国家政策,将减费让利工作做好。
文档为doc格式。