融资需要与金融机构进行合作,建立良好的合作关系,共同实现双赢。创业融资是一个漫长而复杂的过程,企业需要具备坚定的信念和不断学习进步的能力。
建筑项目融资计划书
长春西客站是国家发改委批复(发改交运(2015)876号)立项的国家重点建设项目“哈尔滨至大连铁路客运高速专用线”的主要站点项目,哈尔滨至大连铁路客运专用铁路客车最高时速将达到每小时300公里以上。自长春西客站乘坐高速铁路客车,3小时可以抵达大连,4小时则可以抵达北京。
长春西客站位置在长春市绿园区四环路以东,景阳大路以南,西三环路以西,自立西街和警备路以北。
与长春西客站项目配套,长春西客站将建五个站台和九条铁路线。成为集高速铁路、城际铁路轨道交通、公路客运、城市公交、出租车为一体的综合换乘中心,使居住、现代服务、购物、文化休闲与铁路相结合。
长春西客站项目占地面积40万平方米,规划建筑面积57万平方米包括综合换乘中心及各种配套设施和周边商业公建和住宅。其中,换乘中心占地250000平方米,总建筑面积为375000平方米;房地产部分占地150000平方米,总建筑面积为195000平方米;其中高层104000平方米,多层78000平方米,商铺13000平方米。
二、项目设计与建设单位
长春西客站项目占地面积40万平方米,规划建筑面积57万平方米的各种配套设施和周边商业公建和住宅。
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1、项目设计单位
长春西客站设计方案由德国asp公司、同济大学、长春市城乡规划设计研究院等三家单位设计。2015年8月10日,建设部总规划师陈为邦、建设部地铁轻轨中心副主任秦国栋、清华大学规划院副院长梁伟;哈尔滨工业大学领导;深圳研究生院副院长金广君教授;中国城市规划设计研究院副总规划师朱子瑜;北京城建设计研究院总院院长助理刘迁教授;长春市城市科学院研究会副会长闫有总工程师等8位专家参加了项目论证,对项目规划和设计给予充分肯定和高度赞扬。
2、项目建设单位
吉林省发展改革委员会以吉资字(2015)768号2文件批复长春金奇房地产开发有限公司为长春西客站项目的建设开发单位。
长春金奇房地产开发有限公司成立于2004年,在吉林省具有一定的市场声誉和行业影响力。。主要从事房地产开发项目,总资产约2亿元人民币。公司员工60人,其中高级职称10人,中级职称25人,初级职称10人。
三、项目可行性
长春市现有铁路编组站长春站为客货混合站,其客运和货运的运营能力已远远满足不了吉林省现代经济增长的速度。哈大铁路客运专用线的建设,必将大大推动东北地区交通能力的提升和经济建设的步伐。因此,哈大铁路客运专用线的建设得到了国家、地方省市的大力支持。
公司董事长曹玉红。
作为哈大铁路客运专用线建设招标引进的多元投资主体之一,国家和吉林省给予了一定的政策优惠和扶植。长春西客站项目由长春金奇房地产开发公司自筹资金建设,长春金奇房地产开发公司对长春西客站拥有土地使用权和地面建筑(除铁路交通、交换、控制外)的全部产权。国家铁路局与长春西客站的建设单位长春金奇房地产开发公司签订15年的合作协议,合作期间,长春金奇房地产开发公司依约按固定比例从售票收入中计提收入,铁路局租用长春西客站的办公用房和配套设施并向长春金奇房地产开发公司支付租金。合作期满,铁路局整体租用长春西客站50年。
长春金奇房地产开发公司财务稳健,业绩良好,具有很好的的营运能力和融资信用保障。而长春西客站拥有很好的政策支持和运营收入保证,项目经营风险很小,偿债能力强。
据专业会计机构估算,长春西客站主体项目在前三年建设期不产生收入,从第四年开始,项目收入每年会稳定在99150万元。房地产部分在建设期前三年全部实现收入,其中,建设第二年房地产部分实现收入83460万元,第三年实现收入27828万元。
项目现金流量分析结果表明,从建设期第四年开始,项目运营实现正现金流,并且,从第六年开始稳定保持68099万元经营性净现金流入。
粗略估算,在整个15年合作期间,项目整体运营毛利润在100亿左右,其中,房地产部分毛利润在5.46亿元左右。
四、融资方案与还款计划 1、融资方案
项目融资总额为30亿元人民币。其中,西客站主体投资
229859.63万元,;约占项目总投资的75.36%;房地产部分投资68140.37万元, 约占项目总投资的22.34%。流动资金投资2000万元, 约占项目总投资的0.66%。
西客站主体项目建设期为三年,投资按年度分三期进行。第一期投资约为计划投资的55%,第二期投资约为计划投资的30%,第三期投资约为计划投资的15%。
房地产项目建设期为二年,分两期投资。第一期投资约为计划投资的70%,第二期投资约为计划投资的30%。
2、用款计划(见附表)
长春金奇房地产开发有限公司
二00九年十月
附表 长春西客站项目用款计划
单位: 万元
充分利用我们的品牌效益和现有市场高湍关系网络,联合建筑业;建筑承包商,房地产代理商,融资自然人,建筑机械商,建筑材料商,建设设计商,广告商共同推广,实施承办江苏省宜兴市官林镇工业集中区,立体综合开发建筑项目施工利益共嬴工程的胜利开工和竣工。 采取一些促销手段:如与建筑承包商的企业合作,以及与建筑材料商的公司合作推广江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目全程实施。
五、项目合作单位和合作方式(略,商业机密)
六、项目风险
1.系统风险,整个建筑业行业衰败,或者国家政策出现重大变化。
2.组织项目失败或建筑质量差。
3.宣传策划不到位或市场上出现较多同类建筑。
4.新建公司违约。
七、项目投入、项目预计收入、投资者盈利分配、风险承担(部分略,商业机密)
1.项目投入。
(1)《江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目》。
房租,办公家具与设备,水电,办公人员:约××万元。
其他:(差旅、招待等)约××万元。
合计:约××万元。
(2)《江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目》。高端运作融通费:××××元。 文件程序;报批:××××元。跟进:×××元。以上三项每套成本约××元(此项目共计;××元)。 合计约:××××万元。
2.项目预计收入(略,商业机密)。
(1)《开发江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目》 (略,商业机密)。
(2)《江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目》预计工程量(前期为××平方米,逐步发展为××平方米)为×全年预计收入.(略,商业机密)。
3.投资者盈利分配及风险承担。
采用项目合作股份制,即投资者有权参与该项目建筑工程施工的所有净收入的分成,分成比例视投资人资金及所愿承担的风险等情况代同协商确定。
八、法律:知识产权的取得与保护
知识产权与无形资产——权属的取得是与组织主体人订合同的法律保障基础权益,业务符合中国的《法律》、和《合同法》。能够保护相关的权益。
九、公司管理团队组成
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总经理×××,男,48岁,项目组织发起人; 宋志华简历
宋志华男 48岁 1959年2月4日生于贵州省贵阳市现任美国国际金融联合投资集团总裁.中国经济发展研究院院长.经济学专家.教授.首席研究员.中国管理科学研究院人文科学研究所.组织行为经济学专家.教授.首席研究员.建筑联盟经济总顾问.北京中科欧亚管理科学研究院经济学教授.中国招商引资经济顾问.广州市民间投资协会金融专家.副理事长,组织策划与施工的工程项目近30多项。
副总经理×××,男,32岁,硕士,注册会计师。
市场部经理×××,融资自然人,拥有成功融资经历与经验。
组建××江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目的融资计划书
一、项目背景
在新世纪之初,如何更好地建设、发展和应用以立体综合地产开发项目优化体系,使之在社会生活,特别是在经济领域内发挥更有效的作用,是摆在我们面前的历史重任。
经验表明,任何一项新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取得发展。我国当前的情况是:应用这种体系正在逐步形成并继续高速发展,前景喜人,将有无限光明的作为和实现战略诚功的条件,以及达成合作者之间双赢的前程辉煌。
虽然如此,我国建筑行业事业的发展与国内房地产产业其他领域的发展相比以及与国外同行业的发展相比,无论在规模、人数、还是在工程管理与服务质量以及设盘与放盘程序优化管理工具,以及地产经营资本手段应用等各方面的差距仍然很大。追其根源,除了总体投入不足,购房费用过高等客观因素外,关键还在于业界没有能够实现与(以买方和卖方为代表的)经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。
尽管众多开发商,服务商和发展商都在极力宣传,推广和探索,以及楼营销及结算价格为主题的体系,但是综观我国当前的房地产市场和区域房地产开发商,几乎都是形式泛滥,收效甚微,对办厂商家和购房顾客无法起到吸引作用。原因何在?问题的关键在于对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够,认识不足、运用不力,缺乏有效的手段,没有找到正确的切入点和牵引点。
“立体综合地产开发项目优化体系”正是这样一种符合价值规律的.、易于操作的、有效的手段。 近两年来,发达国家的立体综合地产开发项目优化体系业务平地而起,发展迅猛。据不完全统计,目前包括一些知名立体综合地产开发项目优化体系概念,几乎涵盖了所有地产商项目品种类。
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培育和提高参与者的社会声誉和商业信誉水准。
立体综合地产开发不仅是一种设盘与放盘形式,同时也是一种极佳的疗告多角化战略形式,它充分满足办厂商及其购房者对商品的宣传要求,从而拉动区域市场的竞争力和其他购销业务的同步发展。
二、指导思想
努力建设和完善以高新科技信息管理与趋势地产金融为基础的,适合中国国情并具有中国特色立体综合地产开发体系及其应用平台。认真探索和开拓以立体综合地产开发为先导的、适应买方市场形态的、以社会协作和代理制为基础的远程运作形式以及与之配套的售后服务系统。
积极和发展国际间的经济、科技、文化交流,创建以立体综合地产开发体系为趋势金融地产的跨国通道及与之配套的快速反应机制,以满足国内外投资者日益增长的需求。
充分运用和发挥客观规律特别是价值规律的杠杆作用,以生动新颖、丰富多彩且简单易行的形式,汇集和调动购、产、销乃至金融、储运、邮政等各方面的积极性,以达到沟通供求、增大内需、市场增温的目的。
三、项目概况
1.项目名称:开发江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发。
2.工程名称:江苏省宜兴市官林镇工业集中区综合开发建筑项目。
3.:主办单位:中国经济发展研究院
4.:承办单位:美国国际金融联合投资集团
5.投资总额:人民币10000万元。
6.投资形式:现金、实物及各种服务功能(详见协议书)。
7.投资比例:由各参加单位商定(详见协议书)。
四、主要任务
2015年的主要任务如下:
10~l2月,组织实施首届“苏南杯” 立体综合地产开发项目房地产[样房交易会(国际);7月中旬以后,实施大面积广告制作,在电视及报刊上战略性发布。
联合各界同仁,积极研讨、发起组织并向国家申报成立“中国新苏南经济促进会”和“中国新苏南经济发展基金”。
五、效益分析
社会效益:
增强全民金融意识;促进区域发展;刺激社会消费需求;扩大国产商品出口。
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经济效益:
房子建安成本
为800-1500元/m2
总收入=拍卖佣金+广告收入+部分赞助资金
预计2015年常规完成建筑施工总额不少于160000万元,合计总额约为160000万元元。总承包费按4%计算,可分配利润预计可达16000万元(160000万元×4%=16000万元)。 预计2015年常规内部直接完成建筑施工总额不少于160000万元,工程利润按16%计算, (160000万元×16%=22000万元)。
六、风险预测
本项目遵循“联合社会力量,满足社会需求”、“充分发挥高房地产政策支持与金融高端支持的引导作用,充分运用价值规律的杠杆作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花钱、多办事,有什么条件打什么仗”的运营原则。因此,初始投资规模仅为100万元,且由多家分担,大部分投入又是投资人已经拥有的设备和功能,现金投入较少。
本项目将抢占多项全国第一,如:开办第一个大型专业网络拍卖网站,组织第一次大型网络拍卖活动等,非常有利于吸引国内外-地产投机商,销售商、广告商、赞助商、服务商和广大消费者。
本项目的特点是准备时间长、运作周期短、参加人员多、成交数量大,只要事先做好安排,坚持“不打无准备之仗”的原则,一般不会有意外情况出现。
本项目是以提供立体综合地产开发项目优化平台和相关开发,建设与服务为主的房地产经营业务,并不参加风险较大、竞争较激烈的商品经营活动。这种经营方式和收入构成实际上已避开了主要经营风险。
本项目现因公司需扩大经营,现在寻求大部分资金支持(1-10亿),本集团可以部分优良固定资产作抵押,借贷或股权融资。一切以投资方放心为准。
一:借贷,本公司愿以资产作抵押,并付每年百分之二十的利息。
二:股权融资,本公司可以优良资作抵押或股权融资,几年后,本公司要回购股权,当然,自股权融资以后,参股方同样可以享受营业分红和利息。如在此过程当中投资方通过对本公司的了解,有意达成战略合作伙伴关系,本公司也很欢迎。
因融资在即,诚挚的希望有实力和有兴趣的财团或个人联系商谈,本公司可出具一切与抵押物有关的相关资产证明,并可实地考查本公司资产形成情况。
结论:投入小、风险小、利润也较小,但是周转快,见效快。宜早下手、早准备、早开张。
七、项目买施单位性名称:××公司
成立时间、地址、团队情况、财务状态(略)
中国经济发展研究院 美国国际金融联合投资集团 计划制作
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一、项目介绍
1、项目开发企业:海南xx有限公司
2、项目情况:本项目名称xxxx,位于海口市xx号,规划用地xx平方米,总建筑面积xxxx平方米,由两层地下室xx平方米,地上x幢(4+1层)多层住宅楼xx平方米和两栋(x层)高层商住xx平方米以及一幢3层商业楼xx平方米等组成。
3、工程造价:工程造价约x亿元,在定额预算价格的基础上上浮10%为承包包干价。
二、工程内容、承包方式和付款方式
1、工程范围:xx集团提供的本工程施工图设计文件,即建筑、结构、通风、人防、消防、水电包括室外管网、红线内汽车和消防道路的施工图纸(包括配套说明和有关资料)中,除基桩、基坑、电梯、消防、人防配置、门窗、室内二次精装修、室外景观绿化等工程由甲方另行分包(详细分包项目以施工合同为准)之外的全部工程内容。
2、承包方式:按地下室及各幢类分别计算建筑面积,由承包人采取以每平方建筑面积一次性含税固定包干单价进行包工包料,包工期,包质量,包安全,包缴纳各项规费,包所有风险,包竣工验收质量达到良好标准的承包方式。
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工期预计36个月。
3、付款方式:xx集团按工程施工形象进度支付工程款的75%,工程竣工经验收通过并交付使用后支付工程款的20%,工程款的5%作为质量保修金。要求垫资负二层地下室xxxx平方米。
三、施工团队
施工企业为xx建设股份有限公司,属国家房屋建筑一级总承包企业,始建于1987年,2001年改制为股份有限公司,下属海南xx公司为本项目施工团队,包括预算员、施工员、质检员、安全员、材料员、建造师、造价师等技术人员12名,管理人员45人,已完成工程包括海口市xx小区(建筑面积9万平方米)、xx村(6万平方米)。
四、财务计划
1、目前已投入约200万元。前期跟踪本项目投入约五十万元,目前参加竞标投入80万元(含投标意向金、图纸资料押金50万、预算费30万)。
2、签订合同要投入1000万元。本月底签订施工合同时需支出1000万元,其中包括500万元工程履约保证金,由双方共管,施工材料、设备进场后解付全额退还。
方约定的75%工程量结算模式,长期垫付资金在2500万元左右。目前施工团队自有资金1000多万元,因此资金缺口约15000万元。
五、融资方案
1、融资计划:计划融资1500-2000万元,投资回报两年达100%,在第18个月末返还本金,第24个月至第30个月{项目竣工前}分期返还投资回报。
2、资金管理:派人参加施工团队财务管理。
汽配城项目融资计划书
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状。
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。
3、股东实力。
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩。
对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度。
把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议。
对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。
二、项目分析。
1、项目的基本情况。
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。
2、项目来历。
项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。
3、证件状况文件。
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入。
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
5、市场定位。
项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析。
1、地方宏观经济分析。
房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析。
房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例。
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素。
未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队。
1、人员构成。
公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构。
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划。
一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计。
1、融资方式。
(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)。
b、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
c、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式。
方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式。
投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资(5)多种融资方式的组合。
在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格。
融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。
3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。)。
对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
a、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。
b、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
c、破产风险。
a、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
b、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。
d、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)。
a、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出;。
b、债权方式融资退出。
项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;项目完成投资方退出,按时还本付息;5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓著的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。
七、摘要。
长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。
附:中小企业常用的融资方式。
(1)融资租赁。
中小企业融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择,向供货商购买租赁物,提供给承租方使用,承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。
想要获得中小企业融资租赁,企业本身的项目条件非常重要,因为融资租赁侧重于考察项目未来的现金流量,因此,中小企业融资租赁的成功,主要关心租赁项目自身的效益,而不是企业的综合效益。除此之外,企业的信用也很重要,和银行放贷一样,良好的'信用是下一次借贷的基础。
(2)银行承兑汇票。
中小企业融资双方为了达成交易,可向银行申请签发银行承兑汇票,银行经审核同意后,正式受理银行承兑契约,承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。这样,经银行承兑的汇票就称为银行承兑汇票,银行承兑汇票具体说是银行替买方担保,卖方不必担心收不到货款,因为到期买方的担保银行一定会支付货款。
银行承兑汇票中小企业融资的好处在于企业可以实现短、频、快中小企业融资,可以降低企业财务费用。
(3)不动产抵押。
不动产抵押中小企业融资是目前市场上运用最多的中小企业融资方式。在进行不动产抵押中小企业融资上,企业一定要关注中国关于不动产抵押的法律规定,如《担保法》、《城市房地产管理法》等,避免上当受骗。
(4)股权转让。
股权转让中小企业融资是指中小企业通过转让公司部分股权而获得资金,从而满足企业的资金需求。中小企业进行股权出让中小企业融资,实际是想引入新的合作者。吸引直接投资的过程。因此,股权出让对对象的选择必须十分慎重而周密,否则搞不好,企业会失去控制权而处于被动局面,建议企业家在进行股权转让之前,先咨询公司法专业人士,并谨慎行事。
(5)提供担保。
提供担保中小企业融资的优势主要在于可以把握市场先机,减少企业资金占压,改善现金流量。这种贸易中小企业融资适用于已在银行开立信用证,进口货物已到港口,但单据未到,急于办理提货的中小企业。进行提货担保中小企业融资企业一定要注意,一旦办理了担保提货手续,无论收到的单据有无不符点,企业均不能提出拒付和拒绝承兑。
(6)国际市场开拓资金。
这部分资金主要来源于中央外贸发展基金。中小企业如果想通过这个渠道来融资,要注意,市场开拓资金主要支持的内容是:境外展览会、质量管理体系、环境管理体系、软件出口企业和各类产品认证、国际市场宣传推介、开拓新兴市场、培训与研讨会、境外投标等,对面向拉美、非洲、中东、东欧和东南亚等新兴国际市场的拓展活动,优先支持。
(7)互联网金融平台。
相比其他的投资方式,爱投资互联网金融平台对申请融资的企业进行资质审核、实地考察,筛选出具有投资价值的优质项目在投融界等投融资信息对接平台网站上向投资者公开;并提供在线投资的交易平台,实时为投资者生成具有法律效力的借贷合同;监督企业的项目经营,管理风险保障金,确保投资者资金安全。爱投资创造的融资方式是让专业的机构做专业的事。
一方面利用互联网公开的优势、开放性的优势,同时结合传统的金融机构在风险控制、信贷审核等等方面的专业度。爱投资作为一个投融资的平台,处在中间的结合的地位,两边是投资者和有融资需求的需求方,但是又和第三方的担保机构进行密切合作。具有多年的专业的风控能力,并且都是亿级以上的资金,对用户的投资进行专业性的担保。同时还和像信用评级机构、资产管理机构合作,为用户的投资信息提供全方面的解读,以及对资产处置后续提供保障。
地产项目融资计划书
商业计划书(business plan),是创业者或经营者准备的一份书面计划,用以描述当运营一个企业时相关所有内外部要素。
一份好的商业计划书将会使会使投资者更快、更好地了解投资项目,使投资者对项目有信心,有热情,促成投资者参与该项目,最终达到为项目筹集资金的作用。
《中国房地产咨询项目融资(执行)商业计划书》可以向投资人全面的展示公司和项目目前状况、未来发展潜力,我们的商业计划书具有更加关注产品、敢于竞争、充分市场调研,资料说明、表明行动的方针、展示优秀团队、良好的财务预计、出色的计划概要等特点。
本商业计划书在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上,可以帮助公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标等作用,其主要内容包括: 经营者的.理念、市场、客户、比较优势、管理团队、财务预测、风险因素等等。
商业计划书对市场的分析由大入小,从宏观到微观,以数据为基础,深刻的描述公司/ 项目在市场中将争取的定位。
在比较优势方面,对企业本身强弱情况及竞争对手的战略而作出详尽的分析;在管理团队方面,从各人的背景及经验分析其对公司/ 项目中不同岗位的作用;在最关键的财务预测上,报告将对绝大部分的财务假设及其所引致的财务影响彻底的描述及分析。
通过《中国房地产咨询项目融资(执行)商业计划书》,经营者会更了解生意的整体情况及业务模型,也能让投资者判断该生意的可盈利性,是项目市场融资的一个关键而有效的工具。
第一章 房地产咨询项目概要
一、项目公司 二、项目简介 三、客户基础 四、市场机遇
五、项目投资价值
六、项目资金及合作
七、项目成功的关键
八、公司使命
九、经济目标
第二章 公司介绍
一、项目公司与关联公司
二、公司组织结构
三、历史财务经营状况
四、历史管理与营销基础
五、公司地理位置
六、公司发展战略
七、公司内部控制管理
第三章 项目/房地产咨询项目产品介绍
一、产品(分类、名称、规格、型号、产量、价格等)
二、产品特性
三、产品生产原料
四、产品加工工艺
五、生产线主要设备
六、核心生产设备
七、正在开发/待开发产品简介 八、研发计划及时间表 九、知识产权策略 十、无形资产(商标知识产权专利等)
十一、项目地理位置与背景
十二、项目建设基本方案
第四章 房地产咨询项目产品市场分析
一、产品原料市场分析
二、目标区域产品供需现状与预测(目标市场分析)
三、产品市场供给状况分析
四、产品市场需求状况分析
五、产品市场平衡性分析
六、产品销售渠道分析
七、竞争对手情况与分析
1、竞争对手情况
2、竞争对手情况分析
八、行业准入与政策环境分析
九、产品市场预测
第五章 房地产咨询项目产品生产项目发展战略与实施计划
一、项目执行战略
六、产品市场营销策略
1、产品市场定位策略
2、产品定价策略
3、产品市场促销策略
4、产品的电子网络营销
七、产品销售代理系统
八、产品销售计划
第六章 房地产咨询项目产品项目swot综合分析
一、项目优势分析
二、项目弱势分析
三、项目机会分析
四、项目威胁分析
五、swot综合分析
第七章 项目管理与人员计划
一、组织结构
二、管理团队介绍
三、管理团队建设与完善
四、人员招聘与培训计划
五、人员管理制度与激励机制
六、成本控制管理
七、项目实施进度计划
第八章 项目风险分析与规避对策
一、经营管理风险及其规避
二、技术人才风险及其规避
三、安全、污染风险及控制
四、产品市场开拓风险及其规避
五、政策风险及其规避
六、中小企业融资风险与对策
第九章 房地产咨询项目产品项目投入估算与资金筹措
一、项目中小企业融资需求与贷款方式
二、项目资金使用计划
三、中小企业融资资金使用计划
四、贷款方式及还款保证
第十章 房地产咨询项目产品生产项目财务预算
一、财务分析说明
二、财务资料预测
1、销售收入明细表
2、成本费用明细表
3、薪金水平明细表
4、固定资产明细表
8.1 财务盈利能力分析
8.2 项目清偿能力分析
第十一章 公司无形资产价值分析
一、分析方法的选择
二、收益年限的确定
三、基本数据
四、无形资产价值的确定
附件附表:
一、附件
二、附表
融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容,例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。
融资计划书,其实是一份说服投资者的证明书.
对它的撰写,大体分为五个大步骤:
第一,融资项目的论证;主要是指项目的可行性和项目的收益率。
第二,融资途径的选择;你做为融资人,应该选择成本低,融资快的融资方式。
比如说发行股票,证券,向银行贷款,接受入伙者的投资;如果你的项目和现行的产业政策相符,可以请求政府财政支持。
第三,融资的分配;所融资金应该专款专用,已保证项目实施的连续性。
第四,融资的归还;项目的实施总有个期限的控制,一旦项目的实施开始回收本金,就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。
第五,融资利润的分配。
如果,第一步已经完成,那么就可以开始第二步的实施。
融资项目计划书详细版
项目名称:
公司地址:
联系人:
电话:
传真:电子邮件:法律声明目录摘要2第一部分公司概况4第二部分管理团队6第三部分产品/服务9第四部分研究与开发10第五部分行业及市场12第六部分营销策略14第七部分产品制造15第八部分公司管理17第九部分融资计划19第十部分财务计划20第十一部分风险控制21摘要1.公司基本情况____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________2.主要管理者情况_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________3.产品/服务描述_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________4.研究与开发____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________5.行业及市场____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________6.营销策略____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________7.产品制造____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________8.管理____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________9.融资说明____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________10.财务预测____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________11.风险控制______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________说明:在两页纸内完成本摘要第一部分公司概况公司名称________________________________________成立时间____________注册资本____________________________实际到位资本____________________其中现金________________________无形资产占股份比例____________%注册地点_____________________________主营业务公司性质公司沿革:(说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动,并说明这些变动的原因。)。
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________目前公司主要股东情况:
股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况:
公司下属独资公司公司下属控股公司及比例公司参股的公司及比例职工情况:
员工人数大专以上文化程度大学本科硕士(中级职称)。
博士(高级职称)。
人数比例人数比例人数比例人数比例公司经营财务历史:
项目本年度前1年前2年前3年销售收入销售成本毛利润纯利润总资产总负债公司外部公共关系(战略支持、合作伙伴等):
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司近期及未来3~5年的发展方向、发展战略和要实现的目标:
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第二部分管理团队董事会成员名单:
序号职务姓名工作单位联系电话1董事长2副董事长3董事4董事5董事6董事管理团队名单及简介:
董事长姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________总经理姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________技术研发负责人姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品生产负责人姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________主要经历和业绩:着重描述在本行业内的产品经验的成功事例。
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________市场营销负责人姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________主要经历和业绩:着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________财务负责人姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________主要经历和业绩:着重描述在财务、金融、筹资、投资方面的背景、经验和业绩。
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________其他重要人员姓名_____________性别_____________年龄____________学历_____________所学专业__________职称____________毕业院校______联系电话___________工作岗位和职务:____________________________________________________主要经历和业绩:
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________外部支持(包括公司聘请的中介机构及法律顾问、投资顾问、财务顾问简介):
律师事务所会计师事务所投资咨询机构法律顾问(简介)。
投资顾问(简介)。
财务顾问(简介)。
第三部分产品/服务产品的背景:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品所处发展阶段:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品与行业同类产品比较的优势:
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品获奖情况:
____________________________________________________________________________产品专利和注册商标情况:
____________________________________________________________________________产品的开发保障:
(1)技术的保障:__________________________________________________________________________________________________(2)资金的保障___________________________________第四部分研究与开发公司近年来的主要研究的研究成果及技术先进型(包括获奖情况)。
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________掌握产品的核心技术与其他竞争对手相比的领先程度_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司现有技术储备情况____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司寻求技术开发依托(如大学、研究所等)情况,合作方式_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司队关键技术人员和技术队伍的激励措施____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司未来的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司未来3~5年在研发资金投入和人员投入计划(万元)。
年份。
第1。
年第2年第3年第4年第5年资金投入占销售收入的比例第五部分行业及市场行业情况(行业发展历史及趋势,哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大,进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等)。
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________市场潜力(市场规模、市场前景及增长趋势分析)。
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司的收入模式____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________过去3~5年各年全行业销售总额:
(万元)。
年份前5年前4年前3年前2年前1年销售收入销售增长率本公司销售收入本公司销售增长率未来3~5年各年全行业销售收入预测:
(万元)。
年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入公司未来3~5年的销售收入预测(融资不成功情况下)(万元)。
年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额公司未来3~5年的销售收入预测(融资成功情况下)(万元)。
年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额行业竞争分析:
(1)本公司与行业内主要竞争对手的比较:
竞争对手市场份额销售收入税后净利润本公司(2)详细描述本公司产品/服务的竞争优势(包括性能、价格、服务等方面)。
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第六部分营销策略产品所针对的目标市场:
产品的售后服务:
_________________________________________________________________________________________________________________________________________产品的定价策略:
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品的销售计划:
(1)在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________(2)在广告、促销方面的策略_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________(3)对销售队伍采取什么样的激励机制____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第七部分产品制造产品生产制造方式(公司自建厂生产产品,还是委托生产,或其它方式)___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司自建厂情况下,购买厂房还是租用厂房,厂房面积是多少,生产面积是多少,厂房地点在哪里,交通、运输、通讯是否方便?_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________现有生产设备情况(专用设备还是通用设备,先进程度如何,价值是多少,是否投保,最大生产能力是多少,能否满足公司产品销售增长的要求?)。
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期,列出3家主要供应商名单。
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________正常生产状态下,成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内,描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品成本和生产成本如何控制,有怎样的具体措施____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________简述产品的生产制造过程、工艺流程:
第八部分公司管理请用图表表示公司组织结构是否考虑员工持股及高管人员期权______________________________________________________________________________________________公司对管理层机关键人员将采取怎样的激励措施:_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司是否为每位员工购买保险,请说明保险险种_________________________________________________________________________________________________公司是否与每个雇员签订劳动用工合同___________________________________公司是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同_______________公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议,若有,请说明协议主要内容_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________请说明,公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________公司是否通过国内外管理体系认证?公司董事和主要管理人员之间有无亲属关系_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________请说明公司是否存在关联经营和家族管理问题_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________请说明公司董事、管理者与关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第九部分融资计划打算股权融资的金额:____________准备出让的股权比例:
_________________投入资金的用途和使用计划_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________投资方可享有哪些监督和管理权力____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________如果公司没有实现项目发展计划,公司管理层向投资方承担哪些责任?____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________投资方以何种方式收回投资,具体方式和执行时间_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________需要对投资方说明的其它情况_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第十部分财务计划请提供:
未来3~5年项目盈亏平衡表未来3~5年项目资产负债表未来3~5年项目损益表未来3~5年项目现金流量表未来3~5年项目销售计划表未来3~5年项目产品成本表(第一年每个月计算现金流量,共12个月,第二年每季度计算现金流量,共四个季度,第。
三、
四、五年每年计算现金流量,共三年)。
产品形成规模销售时,毛利润率为____________%,纯利润率为____________%,并说明预测依据。
预计未来3-5年年均资产回报率%,并说明预测依据。
第十一部分风险控制说明该项目实施过程中可能遇到的风险,及其应对措施。包括:
企业财务和项目融资。
汽配城项目融资计划书
一、公司简介:
桐柏县淮水实业有限公司(以下简称淮水实业)成立于**年。
法人代表:李榴栓。
淮水实业经营范围为白云石、钾长石、钠长石、石英石、高岭土、百货的购销,工作计划《项目融资计划书》。
淮水实业自有优质白云石矿山4座,储量1.2亿吨。钾长石矿山2座,储量6500万吨。白云石、钾长石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、炼钢的原材料和添加剂。矿山初步估算原值为150亿。
淮水实业现有员工259人,其中高级工程师3人,工程师9人,高级营销师10人,财务管理人员5人。
二、淮水实业的经营理念:
淮水实业以质量求生存,永远坚持客户第一、朋友第一、利益第一的原则。通过朋友拓展客户、拓展业务,实现互利共赢。
三、淮水实业的固定资产:
1.淮水实业公司办公楼建筑面积:1670平方米,土地面积:平方米,估值850--1000万元。
2.厂房、机械设备估值750万元。
四、矿石指标:
经洛玻生产中心化验室检测:
白云石:氧化钙30.92%氧化镁21.26%氧化铁0.036%氧化硅0.08%。
钾长石:氧化硅66.46%氧化铁0.33%氧化铝16.29%氧化钾12.92%。
都是特级、一级产品。
五、客户群:。
1.现有客户:在河南省境内350公里范围内,有业务往来的玻璃企业2家,制釉企业1家,年需要白云石粉12万吨,钾长石粉6.5万吨,年营业额4300万元。
2.潜在客户:随着都市圈大气污染治理力度的加大,一些靠近都市的白云石、钾长石加工企业将被关闭。运输距离288公里的汉阳玻璃生产企业群,运输距离450公里的沙河玻璃生产企业群都将成为淮水实业的潜在客户。
六、营业利润:
除去开采、加工、运输、税收、工资等费用。
1.白云石粉到岸利润每吨35元。12万吨*35元=420万元。
2.钾长石粉到岸利润每吨55元。6.5万吨*55元=357.5万元。
共计777.5万元。
七:融资额:
淮水实业因技术改造、运输、客户占压资金等因素,需资金2200--2600万元。淮水实业自筹资金1600万元,资金缺口600--1000万元。
八、融资方式:
1.房产抵押贷款。
2.出让股份让对方参股经营。
3.融资额:600--1000万元。
4.融资期限:5年。
九、还款方式:
每年付息,到期还本。
桐柏县淮水实业有限公司。
项目融资计划书
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤:签订风险投资协议书
a、对融资方的债务债权进行核查确认;
c、在有关管理部门办理登记手续。
(2)债权融资方式
方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资
(5)多种融资方式的组合
在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格
融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。
3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。)
对投资融资双方有可能的'风险存在作出判断。
a、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。
b、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
c、破产风险
d、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险
e、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。
f、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案
a、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
b、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。
d、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。
4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)
a、股权方式融资的退出
项目进行中投资方退出;
b、债权方式融资退出
项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;
项目完成投资方退出,按时还本付息。
5、抵押和保证
在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓着的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。
七、摘要
长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。摘要是对融资报告的高度浓缩,类似电影的预告片,是吸引资金方继续与你沟通的重要文件。
在此文件里,你得列出项目的核心竞争力一二三,告诉对方:我的项目有诸多亮点,值得您来投资或借款给我。故言简意赅就非常重要,300~500字为宜。
天然气项目融资计划书
中商咨询编制的商业计划书可作为项目运作主体的沟通工具,会着力体现企业(项目)的核心价值与竞争优势,有效吸引风险投资者及商业伙伴,促成项目融资。同时,中商咨询编制的商业计划书内容涉及企业(项目)运营的方方面面,能为企业(项目)实施提供建议参考。
中商产业研究院每年完成项目数量达数百个,在养老产业、商业地产、产业地产、产业园区、互联网、电子商务、民营银行、民营医院、农业、养殖业、生态旅游、酒店、机械电子等行业积累了丰富的项目案例,可对同行业项目提供具有参考性、建设性意见,帮助客户对项目进行梳理和判断。
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加拿大13吨碧玉籽料,国际竟拍价约1000万美金,现资金缺口200万美金,以融资方式,启动项目,项目融资计划书。
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1、出让中国境内公司部分股权。
2、短期拆借。
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1、此玉料出淤泥而不染。
2、达摩简介。
3、碧玉的市场分析。
在中国古代碧玉被皇室列为后宫的奢侈品,汉武帝的姐姐南宫阏氏在给儿子唯一一件信物就是碧玉手镯其言:这是汉家祥瑞之物.大汉民族历来已碧玉成为女人专属品,传承至今,白玉为男士喜爱之物.这些年碧玉被很多人争相寻购,汇玉堂的碧玉,被很多行家看后,很多人感叹:从未见过这么好的碧玉!
1、整合中西文化合璧的工艺设计,以传播国际品牌为己任。
2、以省会城市为主建立旗舰店,以旗舰店为形象,铺设各大shops。
3、以重量级项目吸引风险投资介入。
4、以风险投资退出入市。
1、在中国将铺设50家店。
2、项目运作。
3、珠宝城运作。
1、现有的设计师作品。
2、聘请各名师。
3、制玉雕刻外包。
1、张,决策公司各种管理。
2、姚;进行重大项目的目标管理。
3、张;制玉车间管理。
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想要进行项目融资吗?那么相关的融资计划书应该怎么写呢?下面是小编分享给大家的项目融资计划书,欢迎阅读。
1、公司简介。
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状。
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。
3、股东实力。
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩。
对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度。
把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议。
对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言怎么写项目融资计划书怎么写项目融资计划书。
1、项目的基本情况。
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。
2、项目来历。
项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的`项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。
3、证件状况文件。
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入。
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
5、市场定位。
指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等。
6、建造的过程和保证。
项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。
1、地方宏观经济分析。
房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析。
房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例。
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素。
未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
1、人员构成。
公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构。
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性。
管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项。
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
资金的来源和运用等内容。
其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
1、融资方式。
(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)。
方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款。
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。
led项目融资计划书
《led节能灯项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容,着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等,深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等,最大限度地体现项目的价值:
作为项目运作主体的沟通工具。《led节能灯项目商业计划书》着力体现企业的价值,有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴,包括政府在内的其他利益相关者; 作为项目运作主体的管理工具。《led节能灯项目商业计划书》可视为项目运作主体的计划工具,引导公司走过发展的不同阶段,规划具有战略性、全局性、长期性; 作为项目运作的行动指导工具。《led节能灯项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面,能够全程指导项目开展工作。
二、led节能灯项目商业计划书质量保障
我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求:运通科学高效的沟通技巧,快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上经验高级产业分析师,他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势,这种专业知识能从更高的角度,提供更为全面深入可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队,从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。
我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构,团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验,能够有效地为客户提供高质量的商业计划书,保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。
三、led节能灯项目商业计划书目录
第一部分 摘要
一. 公司概况描述
二. 公司的宗旨和目标
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还 十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一.公司的宗旨
二.公司简介资料
三.各部门职能和经营目标
四.公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
第二章 技术与产品
一.技术描述及技术持有
二.产品状况
1. 主要产品目录
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三.产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力
4.原有主要设备及需添置设备
5.产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运
第三章 市场分析
一.市场规模、市场结构与划分
二.目标市场的设定
三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
五.市场趋势预测和市场机会
六.行业政策
第四章 竞争分析
一 .有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三.主要竞争对手情况:公司实力、产品情况
四.潜在竞争对手情况和市场变化分析
五.公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一.概述营销计划
二.销售政策的制定
三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四.主要业务关系状况
五.销售队伍情况及销售福利分配政策
六.促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七.产品价格方案
1 . 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
九. 市场开发规划,销售目标
第六章 投资说明
一.资金需求说明(用量/期限)
二.资金使用计划及进度
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四.资本结构
五.回报/偿还计划
六.资本原负债结构说明
七.投资抵押
八.投资担保
九.吸纳投资后股权结构
十.股权成本
十一.投资者介入公司管理之程度说明
十二.报告
十三.杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一.股票上市
二.股权转让
三.股权回购
四.股利
第八章 风险分析
一.资源风险
二.市场不确定性风险
三.研发风险
四.生产不确定性风险
五.成本控制风险
六.竞争风险
七.政策风险
八.财务风险
九.管理风险
十.破产风险
第九章 管理
一.公司组织结构
二.管理制度及劳动合同
三.人事计划
四.薪资、福利方案
五.股权分配和认股计划
第十章 财务分析
一.财务分析说明
二.财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
二、融资计划书
昆明世豪房地产开发有限公司
项目融资说明书
目录:
一、公司介绍
二、项目分析
三、市场分析
四、管理团队
五、财务计划
六、融资方案的设计
七、摘要
一、公司介绍
1、公司介绍
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、
净资产、
总资产、
年报或者其他有助于投资者认识
你的公司的有关参考资料附上。
如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务
报告以附件形式提供。
如果经过审计请注明审计会计师事务所,
如果未经审计
也请注明。
3、股权结构
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。
如果股东中有大的企业,
或者公司
本身就属于大型集团,
那么对融资会产生很多好处。
如果大股东能提供某种担
保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言,
以前做过什么项目,
经营业绩如何,
都是要特别说明的地
方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目,
必须经过公司决策层的同意。
这样才更加强了融资的可
信程度,而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本
情况,需要在报告中指出。
2、项目来历
3、证件状况文件
项目是否有土地证、
用地规划许可证、
项目规划许可证、
开工证和销售许可证
等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、
预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程,
如何得到保障可以如期完工。
而不会耽误工期,
不会导
致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场,
受到地方经济的影响比较大。
而表征一个地区的
经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂,
而且说明起来可繁可简。
简单说需要定性分析本
地区房地产市场的发展,
平均价格,
各种类型房地产的目标客户群等。
复杂些
说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,
但是,
因为很多地区没有进行
常规的价格跟踪,
所以,
严格数据的分析很难完成,
但是可以通过典型项目的
分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
以及未来的市场供应量
等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料,
但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法
等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单,
工作的经历和特点。
如果一个团队有足够多
经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、
财务计划
一个好的财务计划,
对于评估项目所需资金非常关键,
如果财务计划准备的不
好,
会给投资者以企业管理者缺乏经验的.印象,
降低对企业的评价。
本部分一
般包括对投资计划的财务假设,
以及对未来现金流量表、
资产负债表、
损益表
的预测。资金的来源和运用等内容。
其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
商业计划书(business plan),是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的,在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上,根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是一份全方位描述企业发展的文件,是企业经营者素质的体现,是企业拥有良好融资能力、实现跨越式发展的重要条件之一。完备的商业计划书,不仅是企业能否成功融资的关键因素,同时也是企业发展的核心管理工具。
《led项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容,着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等,深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等,最大限度地体现项目的价值:
——作为项目运作的行动指导工具。《led项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面,能够全程指导项目开展工作。
我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求:运通科学高效的沟通技巧,快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上经验高级产业分析师,他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势,这种专业知识能从更高的角度,提供更为全面深入可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队,从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。
我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构,团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验,能够有效地为客户提供高质量的商业计划书,保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。
一. 公司概况描述
二. 公司的宗旨和目标
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
一.公司的宗旨
二.公司简介资料
三.各部门职能和经营目标
四.公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
一.技术描述及技术持有
二.产品状况
1. 主要产品目录
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三.产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力
4.原有主要设备及需添置设备
5.产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运
一.市场规模、市场结构与划分
二.目标市场的设定
三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
及品牌状况
五.市场趋势预测和市场机会
六.行业政策
一 .有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三.主要竞争对手情况:公司实力、产品情况
四.潜在竞争对手情况和市场变化分析
五.公司产品竞争优势
一.概述营销计划
二.销售政策的制定
三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四.主要业务关系状况
五.销售队伍情况及销售福利分配政策
六.促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七.产品价格方案
1 . 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
九. 市场开发规划,销售目标
一.资金需求说明(用量/期限)
二.资金使用计划及进度
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四.资本结构
五.回报/偿还计划
六.资本原负债结构说明
七.投资抵押
八.投资担保
九.吸纳投资后股权结构
十.股权成本
十一.投资者介入公司管理之程度说明
十二.报告
十三.杂费支付
一.股票上市
二.股权转让
三.股权回购
四.股利
一.资源风险
二.市场不确定性风险
三.研发风险
四.生产不确定性风险
五.成本控制风险
六.竞争风险
七.政策风险
八.财务风险
九.管理风险
十.破产风险
一.公司组织结构
二.管理制度及劳动合同
三.人事计划
四.薪资、福利方案
五.股权分配和认股计划
一.财务分析说明
二.财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
融资项目计划书
企业的发展需要融资,如何书写项目融资计划书呢?下面是小编为您精心整理的融资项目计划书模板,希望大家喜欢。
目 录
一、公司介绍
1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、 注册资本金、 公司宗旨与战略、 主要产品等, 这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认 识你的公司的有关参考资料附上。
如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果 未经审计也请注明。
3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。
如果股东中有大的企业,或者公 司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。
如果大股东能提供某种担 保则更好。
4、历史业绩 对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的 地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度 把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得 的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。
最好有证明的人员。
6、董事会决议 第 1 页 共 7 页 财务管理——项目融资计划书 对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。
这样才更加强了融资的 可信程度,而不是戏言。
二、项目分析 1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基 本情况,需要在报告中指出。
2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有 遗留问题,是如何解决的等情况。
3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可 证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入 自有资金的数额、 投入的比例、 其他资金来源及所占比例、 建筑商垫资情况、 预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
5、市场定位 指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等。
6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会 导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。
而表征一个地区 的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。
简单说需要定性分析 本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。
3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时, 也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况, 以及未来的市场供应量 等情况。
4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料, 但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析 法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成 公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。
如果一个团队有足够 多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性 管理制度,管理结构等的评价。
可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项 对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划 一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的 不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。
本部分一 般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的 预测。
资金的来源和运用等内容。
其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式 (1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还 有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。
这部 分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决 各方的利益分配关系。
) 方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公 司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得 高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤:签订风险投资协议书 a、对融资方的债务债权进行核查确认 b、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购 方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
c、在有关管理部门办理登记手续 (2)债权融资方式 方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的 期限。
(3)债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束 时,按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的`组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。
在项目的初级阶段主要以股权融资方 式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后 期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期, 在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格 融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。
3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是 什么,如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
a、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担 投资资金成本,及追加资金成本。
b、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风 险。
c、破产风险 d、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险 e、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。
f、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案 a、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
b、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款 的专款专用。
c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还 款能力。
d、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。
4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都 涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。
) a、股权方式融资的退出 项目进行中投资方退出; 项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进 行现金回购股份, 第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的 形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红; b、债权方式融资退出 项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制; 项目完成投资方退出,按时还本付息; 5、抵押和在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。
而最有 效的安全措施就是抵押,或者信誉卓著的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项 目是可行的。
七、摘要 长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的, 而对于在接触客户 的初期阶段, 仅需要提供报告摘要就可以了。
报告摘要是对融资报告的高度浓缩, 因此,言简意赅就非常重要。
项目融资计划书
7.总结与说明
1.资金来源与运用
2.设备清单
3.资产负债表
4.收支平衡分析
5.收入计划
(1) 三年期汇总损益表
(2) 第一年按月现金流量表
(三)辅助文件
正文部分按“目录一览表”组织编写,但要注意几个问题:
1.要把企业由小到大的发展经历概述放在前段,即要突出经营业绩,展示各种荣誉,在同行业所处的优势地位,项目的特点及企业今后发展前景。
2.市场预测编写
这部分编写先对整个市场状况介绍给对方,然后论述本项目在市场中的'地位和发展趋势,作到三符合,一要符合国家产业政策,二要符合技术的领先性和发展趋势,三要符合可行性和可操作性。
3.市场竞争态势与对策编写
如果您是面向全国市场,要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析,包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。
4.贷款使用与预期效果编写
这部分主要说明资金投向与资金回笼,即借款是用于购买设备、技术、铺面,还是进行基础设施建设,还是增加流动资金,扩大经营规模;投资预期效果如何,如何还贷等问题。
5.资金来源
项目资金不可能全部由银行解决,您必须有一定自有资金投入,借款可申请1/3-1/2,为保证资金安全,您必须有财产低压或担保。
6.财务分析
必须由专业人员编写,不可简单应付,而却应有相关的附表。
7.辅助文件
应包括:
(1) 项目建议书或可行性研究报告
(2) 政府有关部门批复文件
(3) 技术或专利应有相关证书等文件
(4) 企业资信证明
(5) 营业执照及纳税证明
(6) 其他,如土地证、环保等文件。
融资项目计划书
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
一.公司的宗旨
二.公司简介资料
三.各部门职能和经营目标
四.公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
一.技术描述及技术持有
二.电动模型产品状况
1. 主要产品目录
2. 电动模型产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三.电动模型产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力
4.原有主要设备及需添置设备
5.电动模型产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运
第三章 电动模型市场分析
一.市场规模、市场结构与划分
二.目标市场的设定
三.电动模型产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响电动模型市场的主要因素分析
五.市场趋势预测和市场机会
六.行业政策
一.有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三.主要竞争对手情况:公司实力、电动模型产品情况
四.潜在竞争对手情况和电动模型市场变化分析
五.公司电动模型产品竞争优势
一.概述电动模型营销计划
二.电动模型销售政策的制定
三.电动模型销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四.主要业务关系状况
五.电动模型销售队伍情况及销售福利分配政策
六.促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七.电动模型产品价格方案
1. 电动模型定价依据和价格结构
2. 影响电动模型价格变化的因素和对策
八. 电动模型销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
九. 电动模型市场开发规划,销售目标
一.资金需求说明(用量/期限)
二.资金使用计划及进度
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四.资本结构
五.回报/偿还计划
六.资本原负债结构说明
七.投资抵押
八.投资担保
九.吸纳投资后股权结构
十.股权成本
十一.投资者介入公司管理之程度说明
十二.报告
十三.杂费支付
一.股票上市
二.股权转让
三.股权回购
四.股利
一.资源风险
二.电动模型市场不确定性风险
三.电动模型研发风险
四.电动模型生产不确定性风险
五.电动模型成本控制风险
六.竞争风险
七.政策风险
八.财务风险
九.管理风险
十.破产风险
一.公司组织结构
二.管理制度及劳动合同
三.人事计划
四.薪资、福利方案
五.股权分配和认股计划
一.财务分析说明
二.财务数据预测
1. 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
融资项目计划书
二.公司的宗旨和目标。
三.公司目前股权结构。
四.已投入的'资金及用途。
五.公司目前主要产品或服务介绍。
六.市场概况和营销策略。
七.主要业务部门及业绩简介。
八.核心经营团队。
九.公司优势说明。
十.目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还。
十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)。
十二.财务分析。
1.财务历史数据。
2.财务预计。
3.资产负债情况。
第一章公司介绍。
一.公司的宗旨。
二.公司简介资料。
三.各部门职能和经营目标。
四.公司管理。
1.董事会。
2.经营团队。
3.外部支持。
第二章技术与产品。
一.技术描述及技术持有。
二.直饮水设备产品状况。
1.主要产品目录。
2.直饮水设备产品特性。
3.正在开发/待开发产品简介。
4.研发计划及时间表。
5.知识产权策略。
6.无形资产。
三.直饮水设备产品生产。
1.资源及原材料供应。
2.现有生产条件和生产能力。
3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力。
4.原有主要设备及需添置设备。
5.直饮水设备产品标准、质检和生产成本控制。
6.包装与储运。
第三章直饮水设备市场分析。
一.市场规模、市场结构与划分。
二.目标市场的设定。
三.直饮水设备产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响直饮水设备市场的主要因素分析。
五.市场趋势预测和市场机会。
六.行业政策。
第四章竞争分析。
一.有无行业垄断。
二.从市场细分看竞争者市场份额。
三.主要竞争对手情况:公司实力、直饮水设备产品情况。
四.潜在竞争对手情况和直饮水设备市场变化分析。
五.公司直饮水设备产品竞争优势。
第五章市场营销。
一.概述直饮水设备营销计划。
二.直饮水设备销售政策的制定。
三.直饮水设备销售渠道、方式、行销环节和售后服务。
四.主要业务关系状况。
五.直饮水设备销售队伍情况及销售福利分配政策。
六.促销和市场渗透。
1.主要促销方式。
2.广告/公关策略、媒体评估。
七.直饮水设备产品价格方案。
1.直饮水设备定价依据和价格结构。
2.影响直饮水设备价格变化的因素和对策。
八.直饮水设备销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
九.直饮水设备市场开发规划,销售目标。
第六章投资说明。
一.资金需求说明(用量/期限)。
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)。
四.资本结构。
五.回报/偿还计划。
六.资本原负债结构说明。
七.投资抵押。
八.投资担保。
九.吸纳投资后股权结构。
十.股权成本。
十一.投资者介入公司管理之程度说明。
十二.报告。
十三.杂费支付。
第七章投资报酬与退出。
一.股票上市。
二.股权转让。
三.股权回购。
四.股利。
第八章风险分析。
一.资源风险。
二.直饮水设备市场不确定性风险。
三.直饮水设备研发风险。
四.直饮水设备生产不确定性风险。
五.直饮水设备成本控制风险。
六.竞争风险。
七.政策风险。
八.财务风险。
九.管理风险。
十.破产风险。
第九章管理。
一.公司组织结构。
二.管理制度及劳动合同。
三.人事计划。
四.薪资、福利方案。
五.股权分配和认股计划。
第十章财务分析。
一.财务分析说明。
二.财务数据预测。
1.销售收入明细表。
2.成本费用明细表。
3.薪金水平明细表。
4.固定资产明细表。
5.资产负债表。
6.利润及利润分配明细表。
7.现金流量表。
8.财务指标分析。
我们擅长编写下列类型可行性研究报告、项目建议书、项目申请报告具体包括:
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投资项目可行性研究服务是由北京北京华经纵横咨询有限公司咨询有限公司打造。专家团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构,他们所具有的广泛社会资源及丰富的实际项目运作经验是保证圆满解决客户需求的最大保证。院投资项目研究室现有70余名专职及兼职咨询专家,其中博士后3人,博士11人,高级工程师、注册会计师10人,80%以上专业人员具有硕士以上学历。专业分布具有很强的互补性,既有业内一线资深人士又有通晓专业理论分析方法,熟谙国内外的市场环境的研究型人才。
截至20xx年2月我们已经累及完成了近5000多个项目可研报告、项目立项书及商业计划书的编写工作。主要分布在机械装备、电子信息、石油化工、能源、冶金行业、环保、食品、农、林业行业、轻工行业、航空、交通运输行业、医药、医疗行业以及房地产、工业园区领域可行性研究报告编写。
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项目融资计划书
计划书编制目的:
其次,它作为创业蓝图和行动指南,是企业发展的里程碑。
编制商业计划书的理念是:首先是为客户创造价值,因为没有客户价值就没有销售,也就没有利润;其次是为投资人提供回报;第三是作为指导企业运行的`发展策略。一份好的商业计划书应该站在投资人的立场上,详细分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式,集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。
创业投资(包括vc/pe)的投资项目标准有三个:未来的市场是不是够大,是否有成长性?企业的商业模式是否可行,或者部分已被证明可行?企业的团队是否优秀,执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书,需要明确地说清楚六个方面的事情,即:企业现状或简介,商业模式,市场规模与策略,竞争与壁垒,团队和融资财务计划。
“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容,其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与策略、团队和融资财务计划四大内容,这四块内容尤其需要创业者在计划书中重点分析和描述。”
商业模式:
商业模式是项目成败的核心之一,也是投资者最关心的。在计划书中,商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的,主要包括你向谁提供产品或服务,你的产品或服务主要内容是什么,你怎么收钱,以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了,让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”
市场规模与策略:
这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大,项目未来的发展潜力如何,你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少,你使用什么手段占领这些市场。这样,看了这部分内容,投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家能在公开市场上ipo的公司出来。
团队:
团队一直都是投资者最为看重的一个因素,很多投资者甚至不看项目只看人,追着人来投资,可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景,经营管理层的履历与背景,目前团队的分工与激励机制,以及内部的决策机制等内部控制制度等。“vc都是投人投人再投人,所以大家最关注团队,原因就是只要团队好,模式、市场与利润都是可以创造的,所以企业融资最应该关注的是团队,而投资者最关注的也是团队。”
对于投资者而言,最后关心的就是需要多少钱和如何回报的事情了,即融资的财务计划。这一节比较专业,很多创业者都是输在这一点上。一些创业者说不清楚自己拿了资金到底应该怎么花,花完了之后达到怎样的目的,投资人怎么退出以及退出的回报等。
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项目融资计划书
项目名称:
启动时间:xx年3月。
注册资本:2030万元。
主要股东:
姓名。
出资额。
出资形式。
联系电话。
主要业务。
盈利模式:旅游门票、服务收费、商业赞助等。
未来3年的发展战略和经营目标:规划投资2100万元,形成年接待服务人数50万规模,收入1500万元。三年收回全部投资,并有可观的盈利水平。
2.1成立公司的董事会:
姓名。
职务。
联系电话。
2.2高管层简介:
总经理:
技术总监:
财务总监:
3.1项目的研发成果及客观评价:项目为文化旅游企业,具有资源唯一性。
3.2主要技术竞争对手:无可比性竞争者。
3.3研发计划:主要为节能产品应用,使用尖端太阳能、空气能产品。
3.4技术资源和合作:应用国内、国际领先节能产品。
3.5技术保密和激励措施:内部管理措施管控严密。
4.1行业状况:目前水资源娱乐项目奇缺,为独享型文化旅游企业。
4.2市场前景与预测:可拓展为年接待300万人次,收入3亿元。
4.3目标市场:开发西安及晋豫陕多省市场,潜力巨大。
4.4市场壁垒:除受交通条件制约外,无其他障碍。
4.5swot分析:优良。
5.1价格策略:低价吸引。
5.2行销策略:全方位合作拓展。
6.1产品生产:依托大市场,共同开发,共享成果。
6.2生产人员配备及管理:外部管理,无可控性。
7.1股权融资数量和权益:
7.2资金用途和使用计划:
7.3投资回报:
第一年:接待10万人次,收入300万元。
第二年:接待30万人次,收入900万元。
第三年:接待50万人次,收入1500万元。
三年平均投资回报率:44%。
主要风险及应对策略:
市场风险:资源独享,利用国内、国际领先节能产品,无风险。
洛南县大禹川文化产业园区是我县文化产业十二五发展规划重点项目,位于陕西省商洛市洛南县巡检镇中北部,以洛潼公路为中轴线,四至为:东至巡检镇蜂王村、王安村、大河村、巡检街村与黑彰村界畔,南至老君山景区,西至老君山景区、原水岔村、原驾鹿乡界畔,北至潼关、华阴山脊界畔;建设内容为:复建禹王庙、大禹广场、大禹演艺中心、真人cs枪战游戏基地、秦岭水上乐园、攀岩运动场、汽车拉力赛区、垂钓园、工艺美术品集聚区、商洛戏曲动漫产业集聚区、大禹文化展示区、农家乐服务区、秦岭夏都会议中心、大禹川婚礼宴会厅等。规划投资49600万元,着力打造彰显华夏文明历史文化基地,建设国家级文化产业示范园区。
一期工程,规划投资2300万元,建设秦岭水上乐园、生态游泳馆、秦岭夏都会议中心、大禹川婚礼宴会厅,形成年接待50万人次规模,年收入1500万元。现已完成秦岭水上乐园、生态游泳馆项目,初步对游客开放。
大禹川文化产业示范园区项目的资源独享型发展模式,具有鲜明的不可复制性,其开发潜力巨大,效果优良,已列入文化部国家文化产业重点项目库。
项目融资计划书
2、经营团队
3、外部支持
第二章 技术与产品
一、技术描述及技术持有
二、液化石油气升压设备产品状况
1、 主要产品目录
2、 液化石油气升压设备产品特性
3、正在开发/待开发产品简介
4、 研发计划及时间表
5、 知识产权策略
6、 无形资产
三、液化石油气升压设备产品生产
1、资源及原材料供应
2、现有生产条件和生产能力
3、扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力
4、原有主要设备及需添置设备
5、液化石油气升压设备产品标准、质检和生产成本控制
6、包装与储运
第三章 液化石油气升压设备市场分析
一、市场规模、市场结构与划分
二、目标市场的设定
三、液化石油气升压设备产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响液化石油气升压设备市场的主要因素分析。
五、市场趋势预测和市场机会
六、行业政策
第四章 竞争分析
一、有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三、主要竞争对手情况:公司实力、液化石油气升压设备产品情况
四、潜在竞争对手情况和液化石油气升压设备市场变化分析
五、公司液化石油气升压设备产品竞争优势
第五章 市场营销
一、概述液化石油气升压设备营销计划
二.液化石油气升压设备销售政策的制定
三、液化石油气升压设备销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四、主要业务关系状况
五、液化石油气升压设备销售队伍情况及销售福利分配政策
六、促销和市场渗透
1、 主要促销方式
2、广告/公关策略、媒体评估
七、液化石油气升压设备产品价格方案
1、液化石油气升压设备定价依据和价格结构
2、 影响液化石油气升压设备价格变化的因素和对策
八、液化石油气升压设备销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
九、液化石油气升压设备市场开发规划,销售目标
第六章 投资说明
一、资金需求说明(用量/期限)
二、资金使用计划及进度
三、投资形式(贷款、利率、利率支付条件、转股-普通股、优先股、任股权、对应价格等)
四、资本结构
五、回报/偿还计划
六、资本原负债结构说明
七、投资抵押
八、投资担保
九、吸纳投资后股权结构
十、股权成本
十一、投资者介入公司管理之程度说明
十二、报告
十三、杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一、股票上市
二、股权转让
三、股权回购
四、股利
第八章 风险分析
一、资源风险
二、液化石油气升压设备市场不确定性风险
三、液化石油气升压设备研发风险
四、液化石油气升压设备生产不确定性风险
五、液化石油气升压设备成本控制风险
六、竞争风险
七、政策风险
八、财务风险
九、管理风险
十、破产风险
第九章 管理
一、公司组织结构
二、管理制度及劳动合同
三、人事计划
四、薪资、福利方案
五、股权分配和认股计划
一、公司介绍
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度,管理结构等的.评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、 财务计划
一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤:签订风险投资协议书
a、对融资方的债务债权进行核查确认
b、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
c、在有关管理部门办理登记手续
(2)债权融资方式
方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。
融资项目计划书
其次,它作为创业蓝图和行动指南,是企业发展的里程碑。
编制商业计划书的理念是:首先是为客户创造价值,因为没有客户价值就没有销售,也就没有利润;其次是为投资人提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。一份好的商业计划书应该站在投资人的立场上,详细分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式,集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。
创业投资(包括vc/pe)的投资项目标准有三个:未来的市场是不是够大,是否有成长性?企业的商业模式是否可行,或者部分已被证明可行?企业的团队是否优秀,执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书,需要明确地说清楚六个方面的事情,即:企业现状或简介,商业模式,市场规模与策略,竞争与壁垒,团队和融资财务计划。
“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容,其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与策略、团队和融资财务计划四大内容,这四块内容尤其需要创业者在计划书中重点分析和描述。”
商业模式是项目成败的核心之一,也是投资者最关心的`。在计划书中,商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的,主要包括你向谁提供产品或服务,你的产品或服务主要内容是什么,你怎么收钱,以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了,让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”
这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大,项目未来的发展潜力如何,你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少,你使用什么手段占领这些市场。这样,看了这部分内容,投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家能在公开市场上ipo的公司出来。
团队一直都是投资者最为看重的一个因素,很多投资者甚至不看项目只看人,追着人来投资,可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景,经营管理层的履历与背景,目前团队的分工与激励机制,以及内部的决策机制等内部控制制度等。“vc都是投人投人再投人,所以大家最关注团队,原因就是只要团队好,模式、市场与利润都是可以创造的,所以企业融资最应该关注的是团队,而投资者最关注的也是团队。”
对于投资者而言,最后关心的就是需要多少钱和如何回报的事情了,即融资的财务计划。这一节比较专业,很多创业者都是输在这一点上。一些创业者说不清楚自己拿了资金到底应该怎么花,花完了之后达到怎样的目的,投资人怎么退出以及退出的回报等。
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个人项目融资计划书
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第一部分摘要。
一.公司概况描述。
二.公司的宗旨和目标。
三.公司目前股权结构。
四.已投入的资金及用途。
五.公司目前主要产品或服务介绍。
六.市场概况和营销策略。
七.主要业务部门及业绩简介。
八.核心经营团队。
九.公司优势说明。
十.目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还。
十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)。
十二.财务分析。
1.财务历史数据。
2.财务预计。
3.资产负债情况。
第二部分综述。
第一章公司介绍。
一.公司的宗旨。
二.公司简介资料。
三.各部门职能和经营目标。
四.公司管理。
1.董事会。
2.经营团队。
3.外部支持。
第二章技术与产品。
一.技术描述及技术持有。
二.产品状况。
1.主要产品目录。
2.产品特性。
3.正在开发/待开发产品简介。
4.研发计划及时间表。
5.知识产权策略。
6.无形资产。
三.产品生产。
1.资源及原材料供应。
2.现有生产条件和生产能力。
3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力。
4.原有主要设备及需添置设备。
5.产品标准、质检和生产成本控制。
6.包装与储运。
第三章市场分析。
一.市场规模、市场结构与划分。
二.目标市场的设定。
三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析。
及品牌状况。
五.市场趋势预测和市场机会。
六.行业政策。
第四章竞争分析。
一.有无行业垄断。
二.从市场细分看竞争者市场份额。
三.主要竞争对手情况:公司实力、产品情况。
四.潜在竞争对手情况和市场变化分析。
五.公司产品竞争优势。
第五章市场营销。
二.销售政策的制定。
三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务。
四.主要业务关系状况。
五.销售队伍情况及销售福利分配政策。
六.促销和市场渗透。
1.主要促销方式。
2.广告/公关策略、媒体评估。
七.产品价格方案。
1.定价依据和价格结构。
2.影响价格变化的因素和对策。
八.销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
九.市场开发规划,销售目标。
第六章投资说明。
一.资金需求说明(用量/期限)。
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)。
四.资本结构。
六.资本原负债结构说明。
七.投资抵押。
八.投资担保。
九.吸纳投资后股权结构。
十.股权成本。
十一.投资者介入公司管理之程度说明。
十二.报告。
十三.杂费支付。
第七章投资报酬与退出。
一.股票上市。
二.股权转让。
三.股权回购。
四.股利。
第八章风险分析。
一.资源风险。
二.市场不确定性风险。
文档为doc格式。