资金管理工作总结亮点大全(12篇)

时间:2023-11-10 13:48:28 作者:雁落霞 资金管理工作总结亮点大全(12篇)

月工作总结是在每个月结束时对个人或团队在工作中的表现进行综合性的总结和概括的一种书面材料,它可以帮助我们回顾过去的工作,发现问题并提出改进的建议。接下来是一些关于月工作总结的实例,供大家参考和学习。

资金管理工作总结

20xx年是公司财务部门比较辛苦的一年,也取得了一定的成绩,但我们应当清醒看到存在的一些问题并想办法解决这些问题,我们深感责任重大,也丝毫不敢懈怠。唯有这样,才会使我们的财务管理工作更上一层楼。

20xx年a公司财务工作紧紧围绕公司全年各项工作目标展开,认真组织会计核算,规范各项财务基础工作,以资金管理为中心,以成本费用管理和资产管理为重点,注重财务风险的防范,不断提高财务工作质量。主要开展了以下几方面的工作:

1、开展财经纪律自查工作。认真贯彻落实国家财经法规及集团各项财经制度,a公司组织财务部进行了财经纪律的自查工作并针对存在的问题和薄弱环节进行了相应的整改工作。

2、积极推进资金决策的民主化、科学化。认真贯彻落实“三重一大”制度在大额资金运作方面的要求,积极推进资金决策的民主化、科学化。

3、加强付款回票制度执行力度,强化成本费用管理。认真执行付款回票制度,规范项目成本管理。进一步细化可控经营费用项目、开支标准,努力缩减不必要的经营费用。

4、加大应收账款的清欠力度,强调项目自身的资金平衡。继续推进应收款的回收工作,包括在建项目应收进度款的催收以及完工项目应收款的清欠工作。继续加强项目自身的资金平衡,包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深入开展了治理“小金库”工作。根据集团关于“小金库”治理工作的要求,a公司组织财务部深入开展了“小金库”专项治理工作,并针对治理工作中发现的隐患采取了一些有针对性的防范措施。

20xx年a公司成立以后,财务部根据a公司的实际情况及集团财务管理工作的要求,对a公司成立前的财务管理模式和流程进行了部分调整,并在此基础上实现与集团财务管理工作的有效对接。

1、财务管理工作职责定位。a公司财务部是强化a公司管理与控制的重要部门,主要履行以下几方面的职责:(1)贯彻执行集团、集团的财务政策与基本财务制度;(2)负责a公司预算的编制、上报与实施管理;(3)实施对a公司下属各业务单位财务运作过程的控制;(4)依据集团业绩衡量标准,强化对各业务单位的财务绩效考核;(5)负责a公司范围内各业务单位的资金集中管理;(6)审核并汇总上报所辖各业务单位的各项财务报表。

2、预算管理。为适应集团对a公司统一考核的需要,由a公司负责审核各业务单位的'预算并统一编制上报集团,对预算实施进行过程管理,在保证综合预算目标完成的前提下,a公司在年度经营过程享有预算调整权。

3、资金管理。a公司负责审核各业务单位资金预算,统一资金归集、调配;履行对各业务单位资金监管的职责,同时承担项目融资的职责,包括授信、担保、质押等事项。

4、日常财务管理。a公司负责审核各业务单位编制的财务报告,并将汇总后的报告报送至集团财务部。a公司负责对各业务单位的财务工作进行指导、监督与检查。

4、财务人员管理。a公司财务主管由集团委派,其他业务单位财务主管及财务人员可由a公司推荐并报集团批准后聘用。

1、强化资金预算编制工作,增强资金预算的严肃性。提高预算编制质量,资金预算安排与项目进度计划紧密结合,进一步细化资金预算安排,提高资金的使用效率,加强预算执行的过程控制和反馈,保障资金安全。

2、加强税务筹划与管理。合理安排增值税款的抵扣认证、发票的开具及营业税款的缴纳时间,使税款的缴纳平滑稳定防范税务风险。

3、继续规范工程项目结算工作。根据集团对工程项目结算工作的相关制度及要求,内、外部审计工作中提出的改进意见,财务部将进一步规范工程项目结算工作,保持与上级单位会计政策的一致性。

4、继续推进前期项目模式的探索。a公司成立以后,为适应业务发展的需要对a公司组织机构及工程项目模式进行了适当调整。财务部根据调整后的情况针对前期项目模式进行了相关探索性的工作,为充分调动经营人员的积极性,a公司要继续推进前期项目模式的探索,包括相关制度的制定、具体管理办法的出台等。

5、积极做好各项财务管理工作,保障经营平台的平稳过渡。集团根据业务发展需要成立了j公司,并将相关业务资质转移至j公司。a公司财务部要根据经营平台的转移情况合理安排后续的财务管理工作,包括后续税款的缴纳、资金及留存收益的转移等,保障经营平台的平稳过渡。

(二)投资项目公司财务管理工作计划

1、统一财务管理制度及会计政策。a公司根据国家财经法律法规及各投资项目公司的实际情况,统一各项财务管理制度及会计政策,完善内部财务控制体系,使各投资项目公司的考核工作公平合理。

2、加强a公司的全面预算管理制度的制定。a公司应将集团下达的经营指标合理的分解下达各投资项目公司,建立投资项目公司预算执行情况定期报告制度,预算执行评价考核制度。

3、监督、检查投资项目公司财务指标完成情况。财务部可以通过采用财务预算控制、财务报表核查、现场检查、财务审计等手段对投资项目公司的财务工作进行监督检查,定期进行预算执行情况考核,并对执行结果进行综合分析,以作为衡量各投资公司经营业绩的依据。

4、加快资金管理制度的制定,集中资金控制权。a公司财务部门是a公司资金管理的责任部门,负责办理a公司内各单位一切资金的筹集、使用、调配、拆借等财务手续,因此应适时制定适合自身业务及各投资公司的资金管理制度,严格监督a公司资金的使用。

5、构建a公司内有效的激励约束机制。a公司要根据投资项目公司具体情况建立奖惩分明的业绩考评制度,设计出合理的财务指标和经营绩效考核指标体系,强化对集团投入资本的经营效果的监督。

资金管理工作总结

为了确保城区居民吃上“平价菜、放心菜”,从xxxx年开始,市政府启动了城区“菜篮子”工程。xxxx年到xxxx年为第一个“三年行动计划”,从今年到xxxx年又启动了第二个“三年行动”计划。我科全面介入了该项工程的项目规划、资金安排、项目考评等工作。经过四年的实施,项目初见成效,管理有所心得,其中一些工作思路和措施值得在其他农业项目的管理上加以借鉴和应用。

截至今年x月,“菜篮子”工程共完成本级投入xxxx万元(其中预内xxx万元、省市物价调节基金xxx万元、发改资金xxx万元、新菜地开发基金xxx万元),引导社会投入约xxxx万元。第一个“三年行动计划”制定的主要目标基本实现,资金的社会效益成效显著。

1、新建xxx亩以上蔬菜基地xx个,基地面积扩展到xxxxx亩,比工程实施前增加x倍,供给能力大幅提高。

2、完成蔬菜产品质量认证xx个。制订了xx个生产质量生产标准,覆盖主要生产基地、农产品物流中心、大型超市的农产品质量检测网络基本形成,“菜篮子”安全保障程度显著提高。

3、农民通过将土地流转给基地收取租金并在基地务工获取劳务收入,年均纯收入提高了x—x倍。

“菜篮子”工程是一项涉及千家万户的民生工程,领导高度重视,社会关注度高。资金是否安全运行、能否发挥最大效益在很大程度上决定着工程的成效。我们深感责任重大,为此我们认真思索,在资金的管理与使用上采取了一些积极有效的办法。

首先,在管理模式上我们实行了四个统一:项目规划统一、资金安排统一、补助标准统一、验收及拨付程序统一。其次在资金的使用原则上我们确立了“点面兼顾、突出重点“的原则,把财政投入的重心放在支持高标准蔬菜示范园的建设。考量因素有三点:一是标准园的投资者对于市场风险有较强的经济承受能力及心理承受能力,一般都制定了中长期经营规划,加上前期有较大的投入,因此轻易不会认输退出;二是与农民自耕自作相比,他们背上了地租及劳务成本的包袱,必须通过优良品种的引进及采取先进的经营方式才能在市场竞争中生存发展。因此他们成为提高我市蔬菜产业竞争力的重要推力;三是可向社会提供政府”菜篮子“工程看得见、摸得着的成效。再次,在资金的支持环节上,我们对蔬菜基地的建设只限于对基地基础设施及生产实施建设进行扶持,而且坚持先建后补的原则。因为”菜篮子“工程项目回报周期长,投入多,短时期不可能获利,大多数投资者往往只注重眼前利益,他们抱着这样的想法:多少投一点,政府补一点,赚钱就做,亏钱就跑,缺乏长远的发展意识,甚至还想拿到政府补贴不做事,做空手买卖。我们的.态度是:政府扶持基础设施建设,硬东西在哪里,你做得下就做,做不下就走,换人接着做,财政投入永远不会损失。通过四年的实践,我们认为思路非常对,淘汰了弱者,吸引了强者。基础设施建好了,最根本的发展条件保证了。

1、目前支农资金切块管理,多渠道下达的管理模式无法杜绝农业项目“多头套取”财政资金的现象发生。例如xxxx年xx乡清水井蔬菜基地xxx个新建大棚项目就同时申领了农业综合开发资金及“菜篮子”专项资金的奖补支持,造成这一条件发生的原因就在农业综合开发资金不经过农业口下达,致使我们无法知道两块资金支持的项目发生了重叠。建议我局对此展开专题研究,尽快出台一些措施,在一定程度上加强此一农业专项资金管理的薄弱环节。

2、部分财政投入没有发挥效益。由于工程实施的头两年,项目规划及资金安排计划是由项目主管部门直接向政府分管领导呈报,然后以政府文件式通知的形式下达,财政只能被动买单,导致资金安排上存在照顾局部利益忽视整体利益,资金投入“撒胡椒面”,部分项目资金完全没有发挥效益的情况。例如安排给农业局的科技扶持资金,给蔬菜办的新产品引进试验推广经费就对“菜篮子”工程没有起到任何作用。这一局面在xxxx年我局向市政府呈报的《关于调整xxxx年度“菜篮子”工程实施计划的建议》获得批准后才得以扭转。我们打算在“第二个三年行动计划”中对科技引导、技术培训类项目经费进行从严管理,项目主管单位不提供切实可行的实施计划建议不予安排资金,即使列入计划,也采取报账制管理,不直接拨单位。

1、在项目管理上,财政不能被动买单。在“菜篮子”工程前期,财政只能被动买单,直接导致了在资金投入的方式上“撒胡椒面”,部分项目资金安排完全没有发挥效益的结果,影响了工程的顺利实施。由此启迪我们在其他农业项目的管理上,财政必须从项目的规划制定到项目的竣工验收都全程积极参入,既要保证项目的整体规划与年度实施计划与可能实现的财政投入相匹配,还要保证财政投入尽可能发挥最大效益,才能使财政支持的农业项目目标明确,任务清楚、步骤清晰、效果较好。

2、必须坚持整合资源的思路。农业项目资源整合包括三个方面:一是农村资源包括土地和劳动力;二是财政对农业的各项扶持;三是社会对农业项目的投入。从我市实际情况来看,单靠哪一方面的力量,都难做成市场竞争力强的农业产业项目,只有将三者有机整合,才有可能达成既定目标,在“菜篮子”工程中,我们将整合资源完善得比较理想。首先农民把土地流转给了投资者,蔬菜基地的规模得到保障。其次,对多渠道来源的财政资金实行“四统一”管理,重点对基地的基础设施建设予以扶持,既提高了当地的农业基础设施水平,又建好了蔬菜生产的标准化基地;再次就是吸引了社会资本的投入,做强了项目本身。截至现在财政对基地的投入约为xxxx万,约站基地总投入的xx%,如果不能吸引社会资本的投入,基地规模远远达不到现有水平。由此启迪我们今后的农业产业项目必须坚持整合资源的思路。

3、有无立竿见影的社会绩效是立项考虑的重要前提。“菜篮子”工程项目的实施,既在一定程度上解决了农民因种粮难出效益而将土地抛荒的问题,又让农民通过获取地租及劳务收入而大幅提高了收入水平。同时还提升了当地农业基础设施水平。因此二项目的实施得到了乡、村两级干部及当地农民群众的积极支持与配合。可以说“菜篮子”工程项目在农村发挥的社会效益奠定了第一阶段项目建设目标的顺利完成的基础。由此启迪我们在对其他农业产业化项目的选择上,必须把能切实提高农民收入,有利于当地农业持续健康发展作为首要考量。坚持富民强民面很窄的项目不做,不科学合理、不利于农村持续发展的项目不做。

资金管理工作总结

资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、是一种管理方式,总结好,更好的管理好企业,今天本站小编为大家精心挑选了关于资金管理。

的文章,希望能够很好的帮助到大家。

20××年,受全球金融危机影响,国家宏观调控从前两个季度的“防过热,防通胀”,到三季度的“保增长,控通胀”,再到四季度的“保增长,扩内需,调结构”;货币政策由从紧转为适度宽松,财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择,同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中,局资金部密切关注国家宏观政策的调整,坚持以科学发展观统揽全局,合理安排筹资结构与总量,着力推广中国中铁资金管理系统,深化内部融资管理,确保生产、经营需要,全局资金管理工作成效显著:

实现了资金集中利益共享机制的创新。以子(分)公司为单位,以日均集中在局的资金量为基数,全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创,得到了股份公司及国资委的高度肯定,并在国资委20××年第40期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。

资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自20xx年10月18日正式试运行中国中铁资金管理系统(以下简称系统),一年多来,系统推广工作在全局稳步推进,系统运行架构覆盖全局,各项基础工作逐步完善,资金集中管理的理念在全局上下深入人心。

资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显:资金集中规模大幅提高,20××年末吸收局成员单位存款32亿元,较20xx年末15亿元,净增17亿元,增长了113%;全局资金集中度大幅提高,20××年末达到76%,较20xx年末49.2%,提高了26.8%。

本部货币资金存量有效压缩,外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20××年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元,压缩3.95亿元,压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低,20××年末8.5亿元,年初17.42亿元,减少了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。

内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模,进一步完善了专项融资的管理制度,细化了局对各类专项融资的管理。截止20××年末,全年累计收回各类融资共计18.44亿元,有效规避了局资金运行风险。

外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20××年局全面清理了所属单位的外币账户,实行集中管理和统一结、用汇制度,规范了外币存款账户的管理,从而有利于降低汇率风险和法律风险。20××年共办理外币结汇1.9138亿美元,由于结汇及时,仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788万元,提升了局海外项目收益水平。

20xx年是公司的管理年,也是公司收购后实际运行的一年。在这一年里,公司始终抓住管理和的主线,为实现全年目标,确保公司收购后的平稳过渡,财务部在集团及集团财务部的大力支持下,在公司总经理的直接领导下,在各部门的共同配合下,通过全体财务人员的共同努力,紧紧围绕收购的主线,抓住管理的主旋律,加强财务管理,确保公司资产、资本结构保持着健康发展,主要完成了以下一些工作。

第一部分20xx年度主要完成的工作。

一、搞好制度建设,完善财务管理制度,初步建立了财务管理体系,进一步完善了公司的成本控制体系。

根据公司发展和管理需要,本年度财务部门在制度建设方面取得了较好的成绩,先后制定或修订发布了公司的《资金管理办法》、《费用报销办法》、《工程成本管理办法》和《财务管理制度》等文件,财务管理体系初步建立。

公司合并后急需统一公司的报销办法和财务管理制度,根据公司的实际情况,及时组织制定公司了《资金管理办法》,统一公司《费用报销办法》,从制度上堵塞管理上的漏洞。针对公司工程项目管理薄弱的情况,年底与相关部门配合,组织制定公司的《成本管理办法》,从成本核算、成本预测、成本控制以及成本分析考核方面都进行了详尽的规定,有利于公司加强工程成本管理,提高公司经济效益。进一步完善了公司的成本控制体系。根据集团财务管理制度,制定了公司的财务管理制度,确定了公司财务管理的思路和政策,为公司搞好财务工作在制度上予以了保证,并将严格按照公司的财务管理制度进行管理,促进公司财务管理更上一层楼。

二、狠抓资金管理,加速资金周转,提高资金使用效率。作为施工企业,本身就是一个资金密集型的行业,公司的资金始终处于高度紧张的状态,为理顺公司的各种关系,今年伊始,财务管理工作就从资金管理入手,把资金管理作为公司财务管理工作的重中之重。

根据公司的资金管理办法,坚持资金计划管理制度,坚持公司总经理有资金支付的最终审批权。理顺各部门、各分公司资金关系,确保公司正常生产经营工作。

为解决公司流动资金困难,本年度增加xx银行承兑汇票的授信额度xx万元,本年度授信额度达到xx万元,较上年度增加xx万元,对缓解公司的流动资金,起到了重要的作用。

本年度通过银行承兑汇票的使用,缓解了流动资金的困难,降低了资金成本,改善了公司的经营净现金流。

在年底还加强资金支付的控制,延迟部分大额资金的支付,完成了公司经营净现金流xx万元的目标,达到xx余万元,对实现公司的经营现金流的全年目标起到了重要作用。通过加强对资金的管理,年底上划集团存款xx万元,这是公司自成立以来的第一次,充分说明公司的资金管理进入一个新阶段。

三、解决好新旧会计准则的账务衔接问题。

在集团财务部的领导下,公司对新旧准则的衔接做了充分的准备和研究,在今年开始实行新准则时,就按照新准则的要求,进行了新旧准则账务衔接问题,确保公司按时按新准则要求进行规范的账务处理。

四、完成与xx公司的账务合并,顺利完成验资工作,推进公司收购的顺利实现。为确保公司收购的全面实现,在集团的指导下进行了20xx年7月至20xx年5月的经营成果审计,确定了与原股东xx公司及个人股东的转让金额,实现了集团对公司的全资控股。完成了原xx公司的清算工作以及审计工作,顺利实现两公司的账务合并,并完成新公司的验资工作,为公司完成工商变更登记工作奠定了基础。

五、加强应收账款清收,完成多个项目的应收账款清理工作,为公司应收账款回收提供了依据。

为加强公司资金回收,公司成立了应收账款清收小组,负责加强应收账款的清理催收工作。通过清理,把部分收款难度大的项目和单位通过法律途径予以解决,和相关部门一道,全部收回了多个项目的工程款3300余万元,有效确保公司资产安全,挽回了公司经济损失。通过清理,使公司的应收账款准确性得到保证,通过清收小组的督促,公司及时回收了部分工程款,对缓解公司资金紧张起到了重要作用。

六、重新设置岗位,细化。

岗位职责。

加强员工责任感。

根据公司需要,对部门内的岗位重新设置和细化,强化每一个岗位的岗位职责。对部门内可能涉及的工作岗位都进行了设置,减少了人员变动对公司财务工作的影响。通过对每一个岗位的职责细化,让每一位员工都明确了自己的工作职责,有利于加强员工责任感,也有利于下一步对各岗位的考核。

七、加强税务筹划,有效避免公司的税务风险。

由于公司以工程施工为主,产品销售量也在逐年扩大。由于公司产品的特殊性,存在部分视同销售的情况。

财务部门从源头入手,从。

合同。

开始,充分利用公司的资质优势和工程实际情况,加强税务筹划,从法律形式上将部分产品销售行为界定为工程施工行为,大大降低了公司的税负。本年度产品销售实际承担的税负为xx%,远远低于原xx公司xx%的实际税负,基本上保持着以前小规模纳税人的税负率。

同时还加强了员工个人所得税的筹划,将员工的年终奖的发放方式进行了改变,大大降低了员工个人所得税。

八、关注成本分析,以重点项目做为成本分析的重点,为公司成本预测和成本控制提供依据。

一、财务人员缺乏,部分财务人员素质离岗位的要求有一定差距。

目前财务部门共有财务人员10人,今年新进1人,辞职3人,总人数从年初的12人减少到10人。在离开的三人中,分别是项目管理与成本分析、税务会计和现金出纳岗位,给今年的财务管理工作带到很大的不便。

目前税务会计岗位已经到位,其他岗位的工作都还暂时由其他人员兼任。在目前的各会计岗位上,虽然具备会计师职称的人数不少,但真正能达到与职称相应要求的人并不多,部分岗位的财务人员的业务素质离岗位要求有相当大的差距。目前项目管理与成本分析岗位还空缺,希望能从公司内部找到合适的人来做这样的工作。

目前公司的管理模式还不具备每个项目都派财务人员的长期保持,但外地项目今后必须派出财务人员,公司外地项目逐渐增多,给公司的项目财务管理带来很大的挑战。

因此,项目上长期派驻出纳,财务人员就可以从项目上解放出来,一个财务人员可以管理多个项目的财务工作,一方面有利于维持项目的正常运转,也有利于加强项目成本核算和管理。

二、个别财务人员工作态度较差,部门内相互之间的沟通不畅,影响财务部门整体形象。因为一些特殊原因,个别财务人员工作不积极主动,遇到问题不是想办法解决问题,而是把问题扩大化,甚至相互推诿,逃避责任,很不利于部门的团结和管理,带坏部门风气。部门内各岗位的沟通不畅,相互之间缺乏主动的沟通。部分同事在处理部门内部意见不统一时的方式有待改进。这方面,作为部门经理,应当负主要责任。

今后应当加强部门对员工的教育,加强员工的责任感。部门内今后应当坚持例会制度,在会上把问题提出来,并共同解决。建设一个和谐,团结的团体。

三、基础工作不够扎实,职能部门之间资料传递不及时,离规范管理还有一定的距离。财务基础工作是一项长抓不懈的工作,本年度一些常犯的老毛病依然没有很大的改变。公司的数据传递对财务核算有着重要影响,包括与业主的结算、与分包单位的结算以及材料报耗等资料,由于相关部门传递不及时,造成公司反映出来的财务数据和实际情况有相当大的差距。特别是每年12月份的收入成本利润都特别高,说明我们日常的基础工作还有待改进。

建议公司各职能部门加强横向沟通,建立公司资料传递流程,职能部门要有勇于为各生产部门服务的意识,简化流程,及时将相关资料传递到财务部门,以便于加强公司对各项目的过程管理。

四、成本分析和控制薄弱,对项目成本没完全起到控制作用。由于人员变动的原因,公司将目标成本下达的职能调整到了xx部。从对目标成本的准确性和专业来讲,xx部对下达目标成本更有利于做好公司的成本控制与分析。但由于成本分析的不及时,造成很多分析都成为了事后分析,不利于加强公司的成本控制。

目前由于相关岗位人员的缺位,对公司的成本控制工作带来很大的问题。当前急需解决成本分析和项目管理的岗位人员缺乏的问题,以便于加强项目成本管理控制和分析。成本分析岗位同时与项目管理联系在一起,因此,将相关数据集中起来,及时发现项目成本管理和控制中存在的问题,才有利于公司持续降低成本,努力提高公司经济效益。

一、做好成本核算,加强成本控制,强化成本分析,及时准确提供成本报表,为公司成本管理提供决策。

公司的成本核算有了一定的基础,但根据公司的现状,还需要对公司的工程成本核算进一步调整。包括制造费用、机械费用的分配,都需要做一些调整,有利于更加准确反映各工程项目成本情况。

严格按照公司各项成本管理规定,控制各工程项目成本开支,加强项目成本的事中控制,主要加强对材料、人工和外租设备的控制,从合同的签定入手,严格控制各项成本的发生。力争按月进行成本分析,及时发现公司各项目成本管理中存在的问题并提出控制成本的办法,及时为公司领导的决策提供参考和依据。

二、做好部门内责任分解,将工作任务落实到人,并为每个工作岗位设定相应考核量化指标。

20xx年度公司已将各部门的责任指标予以落实,但目前财务部门尚未将各项考核指标落实到每个岗位,主要是因为本年度人员变动太过频繁,打乱了工作安排。但20xx年一定会做好这项工作,把每一个工作岗位的每月任务予以分解落实,为每一个岗位都建立可以量化的指标,包括工作的差错率,都要进行考核,加强员工的责任感。

三、加强税务筹划,努力降低公司税负。由于公司兼有工程和产品业务,因此对税务的筹划应当还有一定的空间,但必须从与业主签定合同开始入手,建立一套较为完整的管理机制,财务部门一定要从源头开始,把握好税务筹划,严格按照国家相关规定,有效规避相关的税务风险。

四、继续强化资金管理,提高资金使用效率。

公司目前有银行授信xx元,但本年度实际使用仅有xx余万元,利用率仅为xx%。主要原因是xx银行办理各项保函时效率太低,目前我们使用xx行的授信仅为xx%。因此,加强银行授信额度的使用对缓解公司流动资金,有着重要的意义。

同时公司并将严格执行资金管理办法,对项目回款要坚持按目标成本率予以控制。今年做了一些,但这方面的工作还做得不够,有待继续改进。

坚持利用承兑支付,延迟资金支付时间,确保公司正常生产经营资金。

五、加强材料核算,统一设置材料账,加强各生产部门的材料管理。严格按公司的《财务管理制度》和《材料管理制度》,撤销各部门的材料内业,统一设置材料记账员,加强公司的材料管理,组织公司的材料核算。

集中统一管理公司的材料,使公司的材料核算和管理落到实处,降低公司材料成本。六、启动会计核算制度,对公司的各项会计业务严格按照会计准则的要求予以明确,规范公司会计核算。

力争20xx年度完成公司的会计核算制度的起草工作,并在20xx年度初步统一公司的会计核算行为,使会计核算能及时准确反映公司的财务状况和经营成果,为公司的财务管理和财务分析奠定坚实的基础。

200是公司财务部门比较辛苦的一年,也取得了一定的成绩,但我们应当清醒看到存在的一些问题并想办法解决这些问题,我们深感责任重大,也丝毫不敢懈怠。唯有这样,才会使我们的财务管理工作更上一层楼。

20××年,受全球金融危机影响,国家宏观调控从前两个季度的“防过热,防通胀”,到三季度的“保增长,控通胀”,再到四季度的“保增长,扩内需,调结构”;货币政策由从紧转为适度宽松,财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择,同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中,局资金部密切关注国家宏观政策的调整,坚持以科学发展观统揽全局,合理安排筹资结构与总量,着力推广中国中铁资金管理系统,深化内部融资管理,确保生产、经营需要,全局资金管理工作成效显著:

实现了资金集中利益共享机制的创新。以子(分)公司为单位,以日均集中在局的资金量为基数,全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创,得到了股份公司及国资委的高度肯定,并在国资委20××年第40期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。

资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自20xx年10月18日正式试运行中国中铁资金管理系统(以下简称系统),一年多来,系统推广工作在全局稳步推进,系统运行架构覆盖全局,各项基础工作逐步完善,资金集中管理的理念在全局上下深入人心。资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显:资金集中规模大幅提高,20××年末吸收局成员单位存款32亿元,较20xx年末15亿元,净增17亿元,增长了113%;全局资金集中度大幅提高,20××年末达到76%,较20xx年末49.2%,提高了26.8%。

本部货币资金存量有效压缩,外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20××年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元,压缩3.95亿元,压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低,20××年末8.5亿元,年初17.42亿元,减少了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。

内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模,进一步完善了专项融资的管理制度,细化了局对各类专项融资的管理。截止20××年末,全年累计收回各类融资共计18.44亿元,有效规避了局资金运行风险。

外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20××年局全面清理了所属单位的外币账户,实行集中管理和统一结、用汇制度,规范了外币存款账户的管理,从而有利于降低汇率风险和法律风险。20××年共办理外币结汇1.9138亿美元,由于结汇及时,仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788万元,提升了局海外项目收益水平。

金融资源储备充足,筹资方式有所拓宽。20××年与我局签订合作协议的银行由11家增至14家,共取得银行综合授信212.24亿元,首次突破200亿元大关,较20xx年171.94亿元增加40.3亿元,增长了23.4%;银行综合授信结构和品种更趋合理,为我局生产经营规模的快速扩张储备了充足的金融资源。20××年,局筹集资金不再局限于从商业银行取得流动资金借款的传统形式,而是通过票据筹资、银行账户透支融资等多种方式筹资,同时还在积极推进企业中期票据及淮南山南新城收储土地抵押担保贷款等其他筹资方式。

优质、高效办理银行信用业务。20××年共为局成员单位办理各种银行函证614份,总金额达102.89亿元;银行承兑汇票386笔,总金额4亿元;设备融资业务36笔,总金额2.03亿元。全局资金运作净收益显著提高。20××年通过科学合理运作资金,集中资金所带来的经济效益显著提高。全年局资金部实现账面净收益12,314万元(不包括上半年给局属单位已分配的资金收益641万元和存量资金理财收益478万元),较上年5,152万元,增加7,162万元,增长了139%。

资金管理工作总结

20××年,受全球金融危机影响,国家宏观调控从前两个季度的“防过热,防通胀”,到三季度的“保增长,控通胀”,再到四季度的“保增长,扩内需,调结构”;货币政策由从紧转为适度宽松,财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择,同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中,局资金部密切关注国家宏观政策的调整,坚持以科学发展观统揽全局,合理安排筹资结构与总量,着力推广中国中铁资金管理系统,深化内部融资管理,确保生产、经营需要,全局资金管理工作成效显著:

实现了资金集中利益共享机制的创新。以子(分)公司为单位,以日均集中在局的资金量为基数,全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创,得到了股份公司及国资委的高度肯定,并在国资委20××年第40期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。

资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自20xx年10月18日正式试运行中国中铁资金管理系统(以下简称系统),一年多来,系统推广工作在全局稳步推进,系统运行架构覆盖全局,各项基础工作逐步完善,资金集中管理的理念在全局上下深入人心。

资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显:资金集中规模大幅提高,20××年末吸收局成员单位存款32亿元,较20xx年末15亿元,净增17亿元,增长了113%;全局资金集中度大幅提高,20××年末达到76%,较20xx年末49.2%,提高了26.8%。

本部货币资金存量有效压缩,外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20××年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元,压缩3.95亿元,压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低,20××年末8.5亿元,年初17.42亿元,减少了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。

内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模,进一步完善了专项融资的管理制度,细化了局对各类专项融资的管理。截止20××年末,全年累计收回各类融资共计18.44亿元,有效规避了局资金运行风险。

外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20××年局全面清理了所属单位的外币账户,实行集中管理和统一结、用汇制度,规范了外币存款账户的管理,从而有利于降低汇率风险和法律风险。20××年共办理外币结汇1.9138亿美元,由于结汇及时,仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788万元,提升了局海外项目收益水平。

资金管理工作总结

20xx年,受全球金融危机影响,国家宏观调控从前两个季度的“防过热,防通胀”,到三季度的“保增长,控通胀”,再到四季度的“保增长,扩内需,调结构”;货币政策由从紧转为适度宽松,财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择,同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中,局资金部密切关注国家宏观政策的调整,坚持以科学发展观统揽全局,合理安排筹资结构与总量,着力推广中国中铁资金管理系统,深化内部融资管理,确保生产、经营需要,全局资金管理工作成效显著:

实现了资金集中利益共享机制的创新。以子(分)公司为单位,以日均集中在局的资金量为基数,全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创,得到了股份公司及国资委的高度肯定,并在国资委20xx年第40期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。

资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自20xx年10月18日正式试运行中国中铁资金管理系统(以下简称系统),一年多来,系统推广工作在全局稳步推进,系统运行架构覆盖全局,各项基础工作逐步完善,资金集中管理的理念在全局上下深入人心。资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显:资金集中规模大幅提高,20xx年末吸收局成员单位存款32亿元,较20xx年末15亿元,净增17亿元,增长了113%;全局资金集中度大幅提高,20xx年末达到76%,较20xx年末49.2%,提高了26.8%。

本部货币资金存量有效压缩,外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20xx年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元,压缩3.95亿元,压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低,20xx年末8.5亿元,年初17.42亿元,减少了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。

内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模,进一步完善了专项融资的管理制度,细化了局对各类专项融资的管理。截止20xx年末,全年累计收回各类融资共计18.44亿元,有效规避了局资金运行风险。

外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所属单位的外币账户,实行集中管理和统一结、用汇制度,规范了外币存款账户的管理,从而有利于降低汇率风险和法律风险。20xx年共办理外币结汇1.9138亿美元,由于结汇及时,仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788万元,提升了局海外项目收益水平。

金融资源储备充足,筹资方式有所拓宽。20xx年与我局签订合作协议的银行由11家增至14家,共取得银行综合授信212.24亿元,首次突破200亿元大关,较20xx年171.94亿元增加40.3亿元,增长了23.4%;银行综合授信结构和品种更趋合理,为我局生产经营规模的快速扩张储备了充足的金融资源。20xx年,局筹集资金不再局限于从商业银行取得流动资金借款的传统形式,而是通过票据筹资、银行账户透支融资等多种方式筹资,同时还在积极推进企业中期票据及淮南山南新城收储土地抵押担保贷款等其他筹资方式。

优质、高效办理银行信用业务。20xx年共为局成员单位办理各种银行函证614份,总金额达102.89亿元;银行承兑汇票386笔,总金额4亿元;设备融资业务36笔,总金额2.03亿元。全局资金运作净收益显著提高。20xx年通过科学合理运作资金,集中资金所带来的经济效益显著提高。全年局资金部实现账面净收益12,314万元(不包括上半年给局属单位已分配的资金收益641万元和存量资金理财收益478万元),较上年5,152万元,增加7,162万元,增长了139%。

资金管理工作总结

今年以来,随着粮食市场的进一步放开和深入,“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出,农发行的管理职能和业务范围也发生了变化,收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下,紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心,适时调整工作思路,以总行的规范化管理考核为工作准则,以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标,调动资金计划条线在岗人员的工作积极性,充分发挥资金计划工作的职能作用,使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20xx年上半年资金计划管理工作总结如下:

继全省分、支行长会议之后,市分行召开了20xx年工作会议,把风险管理摆在了全行各项工作的首位,明确提出了年度工作的指导思想和努力方向:以规范化管理为基础,以风险管理为核心,以绩效管理为重点,以改革创新为动力,以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨,灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法,对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化,从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制,健全了各项管理制度。在百分考核办法中,把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块,做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实,半年来的工作表明,年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确,切合实际,对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

今年以来,我行进一步加强信贷资金营运管理,信贷资金回笼后及时归还系统内借款,贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在xx%以上,信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识,严格对资金头寸的管理,在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额,并要求在保证正常业务开展的前提下,各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用,对不合理占用及时调整,保证了各行科学合理占用头寸资金,做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上,市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时,做到资金调拨与信贷计划的衔接,增强了资金与计划双重宏观调控作用,避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常,我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则,尤其是总行调整了资金请调时间以后,更加方便了基层行的资金使用,减少了资金请调时间,减少了资金头寸占用,今年上半年全行共请调资金xx笔xxxxx万元。同时我行严格按上级行的要求,规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等,建立了《系统内资金往来台帐》,按月通过电子联行系统与总行对账,全年账务无差错,保证了资金的安全运行。

(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况,加班加点,任劳任怨,保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表,统计工作质量有了较大的提高。

(二)为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度,按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析,并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。

(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行,统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表,坚持报真情、报真数,不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密,在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时,认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系,积极向政府、粮食、财政主管部门汇报粮食销售、保管情况,补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

(一)自粮食市场放开后,国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少,加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度,也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下,我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底,及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因,对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况,认真实施规范化操作,切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作,按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐,确保台帐间数据准确、衔接。

(二)积极加强宣传,密切与财政、企业主管部门的联系,争取理解和支持,为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员,积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金,弄清每一笔补贴资金的来龙去脉,及时将补贴资金到位情况反馈财政部门,督促下拨资金,避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况,并与会计部门积极配合,做好柜面监督,共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力,财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末,全市应收各项财政补贴资金xxxx万元,实收各项财政补贴资金xxxx万元,财政补贴资金到位率xx%。

20xx年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整,首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件,掌握新的指标精神,并对考核指标提出反馈意见,分析各项指标完成的难易程度,指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况,市行对各行的失分项进行原因和对策分析,通过对经营指标的监测反映,适时调整工作思路,找出工作重点,明确工作方向,为领导的预测决策提供了保障,有效提高了各行的经营管理水平。

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用,我行十分注重提高业务经营分析水平,增强业务分析的实用性,做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况,深入分析影响全行业务活动的各种因素,并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法,紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点,揭示规律,找出特点,反映问题,提出对策,增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

(一)今年以来,我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法,继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理,现金计划一经下达,认真组织执行,同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作,严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理,严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取,合理核定企业淡旺季库存现金限额,切实改进金融服务,积极引导企业减少现金使用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理,并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进行了检查。从检查情况来看,企业现金收支基本能按照管理要求执行。

(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策,明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率,按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策,指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策,切实维护利率政策的严肃性,有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时,我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进行一次自查,并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查,从检查情况来看,利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

为进一步做好xx年夏季粮油收购工作,保证粮油收购资金的供应,我行主动和粮食、农业等部门联系,搜集相关农业经济部门的信息资料,如农业生产结构调整变化情况,粮棉油种植面积变化、产量变化,粮棉企业改革改制进程等。并深入企业,获取企业的经营信息量,为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析,预计前期收购进度较慢,收购时间会拉长,可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开,粮食收购主体呈多元化,收购量势必降低。结合多方面因素考虑,预计全市将收购小麦约xxxx万公斤、收购油菜籽xxxx万公斤。

回顾xx年上半年我行资金计划管理工作,虽然做了大量的工作,但是对照省分行的要求还有一定的差距,还存在一些薄弱环节,主要表现在:一是在新形势下,全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实,业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金到位情况不甚理想,有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

财务资金管理工作总结

时间过得很快,转眼间半年的时间就过去了,在这半年的财务工作中,我对资金管理岗的岗位认识、工作性质、业务技能有了更为深入的了解。

一、如总公司自动上收保费及cbs自动制证:

自总公司实现收入户自动上收保费以来,由于系统不稳定,尤其月末制证迟缓,使机构出现收入户资金滞留、月末银行帐导入不及时等情况。监督各机构收入户保费上收及cbs自动制证情况,积极协调总公司资金处及部门,为机构资金模块账务处理提供帮助。银行账户变更:衡水及石家庄营销服务部通过保监局审批,升级为中心支公司后,协助衡水及石家庄中支变更账户名及网银等银行账户信息。

手续费省级集中支付:严格执行手续费省级集中支付的规定,认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性,支付信息的准确性,并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式,确保各机构手续费及时支付。月末由于系统问题,总公司实付手续费产生错误凭证,协助总公司调整6月凭证,确认及时入账、导账。

承德中支账户信息维护:协助承德中支起草银行账户的开立、开通网上银行及在oracle系统的维护等。并及时对公文发放、传阅、存档、审批和保管。

二、下半年整体发展思路与具体目标任务。

收入户:跟踪各机构收入户(含代理户)银行账户的余额,并进行余额登记,同时要求各机构每个工作日下班前报送收入户(含代理户)每日余额表;另外,目前河北省分公司各机构收入户虽已实现总公司自动上收保费,但是由于总公司上收保费系统尚不稳定,需分公司监督机构收入户每日自动上收保费是否成功,并积极与总公司协调或实现手工上划保费,以实现收入户每日余额支出户、费用户:每周申请资金头寸及下拨资金要认真测算,合理安排,及时沟通,避免造成大量资金沉淀,提高资金使用效率。

并要求各三级机构在每月一号、每周一下班前报送每月一号实际余额表和每周一实际余额表,表中反映的主要是每周末资金沉淀量原则上不得超过下周一当日所需资金,每月末资金沉淀量原则上不得超过下月一号当日所需资金;每月末督促各三级机构上报报各类性质银行账户的实际资金余额;以上三类表由分公司汇总上报总公司。

银行账户系统维护:根据总公司要求,各机构要完成现有银行账户与系统维护一致性的检查,包括已申请撤销、变更的账户,不一致的由分公司汇总提交koa申请上报总公司完成变更。低效益银行账户清理:根据总公司最新资金管理要求,通过对河北省分公司各机构现有银行账户的自查,对河北省分公司富安居专户、廊坊中支代理账户及秦皇岛中支昌黎营销服务部收入户等低效益银行账户进行撤销清理。

财务印章检查:根据总公司要求,将对各机构要负责人名章与营业执照登记的公司负责人姓名的一致性进行检查,协助沧州、唐山、邯郸、邢台四家三级机构在7月底完成变更。

代理户开通网银:为了方便代理账户资金及时的划拨及余额的查询,将对河北省分公司农行代理户、汇融银行代理户及衡水中支农行代理户开通网上银行。资金上划、下拨系统操作由于总公司cbs自动制证不稳定,同时需要2天时间才能导入总账,分公司将在每月15号、28号和次月3号进行考核,督促机构及时核对资金往来凭证,积极与总公司沟通,对于未能自动制证的资金往来,通知机构在oracle资金模块进行手工录入,从而完成与总公司的资金往来凭证的对接手续费支付要求严格执行手续费由省级集中支付的规定,认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性,支付信息的准确性,并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式,确保各机构手续费及时支付,为前线部门提供财务支持。

资金管理工作看似简单,做起来难,这半年的岗位实践练兵,使我的财务工作水平又向前推进了一步,知道了要做好工作必须虚心学习,工作中虽然取得了一点点成绩,但是也存在不足,比如对保险业务知识了解片面、收付系统退保、赔款、实收保费操作不够熟练,对经营分析指标不够了解等,不过我会在以后的工作中努力学习,多看、多问、多思考,结合实际工作,来提升自身专业素质。

财务资金管理工作总结

时间过得很快,转眼间半年的时间就过去了,在这半年的财务工作中,我对资金管理岗的岗位认识、工作性质、业务技能有了更为深入的了解。

20xx年毕业之初,在无任何工作经验且对保险行业一无所知的情况下,我幸运加入了阳光财险财务部。回顾这半年的工作经验,看似简单的账单制证----日常收付、报销------银行对接----建立收付台账-----与总公司财务对接,对于我来说一切是从零开始,我先是失误,后来经历过在分公司和邯郸中支的实践学习,虚心求教解惑,不断理清工作思路,总结工作方法,在各级领导和同事们的帮助指导下,从不会到会,从不熟悉到熟悉,我逐渐摸清了工作中的基本情况,找到了切入点,抓住了工作重点和难点,有了小小的成绩和经验,下面我对20xx年上半年的资金管理工作总结如总公司自动上收保费及cbs自动制证:自总公司实现收入户自动上收保费以来,由于系统不稳定,尤其月末制证迟缓,使机构出现收入户资金滞留、月末银行帐导入不及时等情况。监督各机构收入户保费上收及cbs自动制证情况,积极协调总公司资金处及部门,为机构资金模块账务处理提供帮助。银行账户变更:衡水及石家庄营销服务部通过保监局审批,升级为中心支公司后,协助衡水及石家庄中支变更账户名及网银等银行账户信息。

手续费省级集中支付:严格执行手续费省级集中支付的规定,认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性,支付信息的准确性,并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式,确保各机构手续费及时支付。月末由于系统问题,总公司实付手续费产生错误凭证,协助总公司调整6月凭证,确认及时入账、导账。

承德中支账户信息维护:协助承德中支起草银行账户的开立、开通网上银行及在oracle系统的维护等。并及时对公文发放、传阅、存档、审批和保管。

二、下半年整体发展思路与具体目标任务。

收入户:跟踪各机构收入户(含代理户)银行账户的余额,并进行余额登记,同时要求各机构每个工作日下班前报送收入户(含代理户)每日余额表;另外,目前河北省分公司各机构收入户虽已实现总公司自动上收保费,但是由于总公司上收保费系统尚不稳定,需分公司监督机构收入户每日自动上收保费是否成功,并积极与总公司协调或实现手工上划保费,以实现收入户每日余额支出户、费用户:每周申请资金头寸及下拨资金要认真测算,合理安排,及时沟通,避免造成大量资金沉淀,提高资金使用效率。

并要求各三级机构在每月一号、每周一下班前报送每月一号实际余额表和每周一实际余额表,表中反映的主要是每周末资金沉淀量原则上不得超过下周一当日所需资金,每月末资金沉淀量原则上不得超过下月一号当日所需资金;每月末督促各三级机构上报报各类性质银行账户的实际资金余额;以上三类表由分公司汇总上报总公司。

银行账户系统维护:根据总公司要求,各机构要完成现有银行账户与系统维护一致性的检查,包括已申请撤销、变更的账户,不一致的由分公司汇总提交koa申请上报总公司完成变更。低效益银行账户清理:根据总公司最新资金管理要求,通过对河北省分公司各机构现有银行账户的自查,对河北省分公司富安居专户、廊坊中支代理账户及秦皇岛中支昌黎营销服务部收入户等低效益银行账户进行撤销清理。

财务印章检查:根据总公司要求,将对各机构要负责人名章与营业执照登记的公司负责人姓名的一致性进行检查,协助沧州、唐山、邯郸、邢台四家三级机构在7月底完成变更。

代理户开通网银:为了方便代理账户资金及时的划拨及余额的查询,将对河北省分公司农行代理户、汇融银行代理户及衡水中支农行代理户开通网上银行。资金上划、下拨系统操作由于总公司cbs自动制证不稳定,同时需要2天时间才能导入总账,分公司将在每月15号、28号和次月3号进行考核,督促机构及时核对资金往来凭证,积极与总公司沟通,对于未能自动制证的资金往来,通知机构在oracle资金模块进行手工录入,从而完成与总公司的资金往来凭证的对接手续费支付要求严格执行手续费由省级集中支付的规定,认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性,支付信息的准确性,并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式,确保各机构手续费及时支付,为前线部门提供财务支持。

资金管理工作看似简单,做起来难,这半年的岗位实践练兵,使我的财务工作水平又向前推进了一步,知道了要做好工作必须虚心学习,工作中虽然取得了一点点成绩,但是也存在不足,比如对保险业务知识了解片面、收付系统退保、赔款、实收保费操作不够熟练,对经营分析指标不够了解等,不过我会在以后的工作中努力学习,多看、多问、多思考,结合实际工作,来提升自身专业素质。

财务资金管理工作总结

20xx年a公司财务工作紧紧围绕公司全年各项工作目标展开,认真组织会计核算,规范各项财务基础工作,以资金管理为中心,以成本费用管理和资产管理为重点,注重财务风险的防范,不断提高财务工作质量。主要开展了以下几方面的工作:

1、开展财经纪律自查工作。认真贯彻落实国家财经法规及集团各项财经制度,a公司组织财务部进行了财经纪律的自查工作并针对存在的问题和薄弱环节进行了相应的整改工作。

2、积极推进资金决策的民主化、科学化。认真贯彻落实“三重一大”制度在大额资金运作方面的要求,积极推进资金决策的民主化、科学化。

3、加强付款回票制度执行力度,强化成本费用管理。认真执行付款回票制度,规范项目成本管理。进一步细化可控经营费用项目、开支标准,努力缩减不必要的经营费用。

4、加大应收账款的清欠力度,强调项目自身的资金平衡。继续推进应收款的回收工作,包括在建项目应收进度款的催收以及完工项目应收款的清欠工作。继续加强项目自身的资金平衡,包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深入开展了治理“小金库”工作。根据集团关于“小金库”治理工作的要求,a公司组织财务部深入开展了“小金库”专项治理工作,并针对治理工作中发现的隐患采取了一些有针对性的防范措施。

20xx年a公司成立以后,财务部根据a公司的实际情况及集团财务管理工作的要求,对a公司成立前的财务管理模式和流程进行了部分调整,并在此基础上实现与集团财务管理工作的有效对接。

1、财务管理工作职责定位。a公司财务部是强化a公司管理与控制的重要部门,主要履行以下几方面的职责:(1)贯彻执行集团、集团的财务政策与基本财务制度;(2)负责a公司预算的编制、上报与实施管理;(3)实施对a公司下属各业务单位财务运作过程的控制;(4)依据集团业绩衡量标准,强化对各业务单位的财务绩效考核;(5)负责a公司范围内各业务单位的资金集中管理;(6)审核并汇总上报所辖各业务单位的各项财务报表。

2、预算管理。为适应集团对a公司统一考核的需要,由a公司负责审核各业务单位的预算并统一编制上报集团,对预算实施进行过程管理,在保证综合预算目标完成的前提下,a公司在年度经营过程享有预算调整权。

3、资金管理。a公司负责审核各业务单位资金预算,统一资金归集、调配;履行对各业务单位资金监管的职责,同时承担项目融资的职责,包括授信、担保、质押等事项。

4、日常财务管理。a公司负责审核各业务单位编制的财务报告,并将汇总后的报告报送至集团财务部。a公司负责对各业务单位的财务工作进行指导、监督与检查。

5、财务人员管理。a公司财务主管由集团委派,其他业务单位财务主管及财务人员可由a公司推荐并报集团批准后聘用。

根据集团三五发展规划及a公司2012年具体经营指标,为顺利完成a公司的各项工作目标,2012年财务部的具体工作计划如下:

1、强化资金预算编制工作,增强资金预算的严肃性。提高预算编制质量,资金预算安排与项目进度计划紧密结合,进一步细化资金预算安排,提高资金的使用效率,加强预算执行的过程控制和反馈,保障资金安全。

2、加强税务筹划与管理。合理安排增值税款的抵扣认证、发票的开具及营业税款的缴纳时间,使税款的缴纳平滑稳定防范税务风险。

3、继续规范工程项目结算工作。根据集团对工程项目结算工作的相关制度及要求,内、外部审计工作中提出的改进意见,财务部将进一步规范工程项目结算工作,保持与上级单位会计政策的一致性。

4、继续推进前期项目模式的探索。a公司成立以后,为适应业务发展的需要对a公司组织机构及工程项目模式进行了适当调整。财务部根据调整后的情况针对前期项目模式进行了相关探索性的工作,为充分调动经营人员的积极性,a公司要继续推进前期项目模式的探索,包括相关制度的制定、具体管理办法的出台等。

5、积极做好各项财务管理工作,保障经营平台的平稳过渡。集团根据业务发展需要成立了j公司,并将相关业务资质转移至j公司。a公司财务部要根据经营平台的转移情况合理安排后续的财务管理工作,包括后续税款的缴纳、资金及留存收益的转移等,保障经营平台的平稳过渡。

1、统一财务管理制度及会计政策。a公司根据国家财经法律法规及各投资项目公司的实际情况,统一各项财务管理制度及会计政策,完善内部财务控制体系,使各投资项目公司的考核工作公平合理。

2、加强a公司的全面预算管理制度的制定。a公司应将集团下达的经营指标合理的分解下达各投资项目公司,建立投资项目公司预算执行情况定期报告制度,预算执行评价考核制度。

3、监督、检查投资项目公司财务指标完成情况。财务部可以通过采用财务预算控制、财务报表核查、现场检查、财务审计等手段对投资项目公司的财务工作进行监督检查,定期进行预算执行情况考核,并对执行结果进行综合分析,以作为衡量各投资公司经营业绩的依据。

4、加快资金管理制度的制定,集中资金控制权。a公司财务部门是a公司资金管理的责任部门,负责办理a公司内各单位一切资金的筹集、使用、调配、拆借等财务手续,因此应适时制定适合自身业务及各投资公司的资金管理制度,严格监督a公司资金的使用。

5、构建a公司内有效的激励约束机制。a公司要根据投资项目公司具体情况建立奖惩分明的业绩考评制度,设计出合理的财务指标和经营绩效考核指标体系,强化对集团投入资本的经营效果的监督。

资金管理工作总结模板

为了进一步加强我乡农村集体资金资产资源管理,切实维护农村集体经济组织和人民群众的合法权益,根据永昌县纪委《关于印发永昌县农村集体资金资产资源清产核资工作方案的通知》文件精神,我乡对所辖12个村集体“三资”进行了全面的清产核资,现将村级“三资”清产核资工作简要汇报如下:

一、基本情况。

我乡共辖12个行政村,96个合作社,5787户22113人。20__年人均纯收入6281.4元。这次清产核资共清查货币资金503149.54元,其中:银行存款360989.92元,账面现金142159.62元。固定资产账面金额85521923.5元(其中:在建工程198000元),债权总额1104778.31元,债务总额8290000.89元,村集体经济组织所有土地面积120924.3亩,其中:耕地面积66041.7亩,园地79.4亩,林地2951.3亩,牧草地3653.1亩,居民点及工矿用地面积8057.8亩,交通用地2239.1亩,其他建设用地6215.7亩,未利用土地面积31686.2亩。

二、宣传动员,营造氛围。

村级资产清查工作涉及面广,工作量大,工作难度大,为了营造良好清理工作的氛围,明确资产清理工作的重大意义,提高对资产清理核资工作的认识。乡政府及时召开了清产核资工作会议,采用以会代训的方式,对清产核资工作进行了安排部署,各村也召开了宣传动员大会,并向群众做了大量宣传工作,扩大了资产清理工作的影响力和知晓度,为后续工作的开展打下了较好的群众基础。

三、组建机构,制定方案。

为了加强对“三资’清产核资工作的领导和监督,乡上成立了由乡长为组长的村级“三资”清产核资工作领导小组,领导小组下设办公室,办公室设在乡财政所,吕中元任办公室主任,并要求各村成立村集体资产管理工作领导小组,组长由村书记担任,副组长由村主任担任,文书具体负责工作的开展。同时乡政府及时制定下发了《____乡农村集体资金资产资源清产核资实施方案》,就村级“三资”清产核资工作的目标、任务、清查对象、清查范围、清查内容、工作步骤和工作要求做了具体的安排,为清产核资工作的顺利开展打下了结实基础。

四、规范程序,全面清查。

在本次清产核资工作中,我乡规范程序,进行全面清查,先从账务入手清查,再进行帐外资产、资源的清查,以点带面,辐射全乡。同时清产核资领导组的成员逐村进行指导督查,现阶段我乡各村已全部完成了清查核实工作,并实行会计电算化。

五、存在问题。

1、清产核资发现许多村购置固定资产时只列支费用,不记固定资产账;新建的房屋建筑物完工后未及时办理竣工结算,未在固定资产账上登记;接受赞助、捐赠的资产,既不入账,又无。

专人管理,有的甚至由私人长期使用;资产报废、毁损以及变卖、被盗、赠送给外单位,没有及时按有关规定进行核销处理,仍将其长期挂在帐上;一年到头不清理、不对账,资产长期闲置,无人过问,使其自然损耗,造成浪费;不设置固定资产明细帐,本村究竟有多少类型和数量的固定资产,村干部都说不清楚等等。久而久之,就使许多村“家底”不清,资产存量不实,管理混乱。

2、这次清产核资发现,许多村将集体资产擅自处置,资产减少、报废等手续不全,不按规定报经主管部门审批;对应当通过资产评估的资产,不经评估,低价处置;资产处置收入由本单位另行安排使用等等。

财务资金管理工作总结

今年以来,随着粮食市场的进一步放开和深入,“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出,农发行的管理职能和业务范围也发生了变化,收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下,紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心,适时调整工作思路,以总行的规范化管理考核为工作准则,以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标,调动资金计划条线在岗人员的工作积极性,充分发挥资金计划工作的职能作用,使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20xx年上半年资金计划管理工作总结如下:

一、统一思想,明确工作目标,量化和细化考核评比办法。

继全省分、支行长会议之后,市分行召开了20xx年工作会议,把风险管理摆在了全行各项工作的首位,明确提出了年度工作的指导思想和努力方向:以规范化管理为基础,以风险管理为核心,以绩效管理为重点,以改革创新为动力,以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨,灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法,对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化,从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制,健全了各项管理制度。在百分考核办法中,把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块,做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实,半年来的工作表明,年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确,切合实际,对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

二、加强资金营运管理,提高资金使用效益。

今年以来,我行进一步加强信贷资金营运管理,信贷资金回笼后及时归还系统内借款,贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在××%以上,信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识,严格对资金头寸的管理,在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额,并要求在保证正常业务开展的前提下,各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用,对不合理占用及时调整,保证了各行科学合理占用头寸资金,做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上,市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时,做到资金调拨与信贷计划的衔接,增强了资金与计划双重宏观调控作用,避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常,我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则,尤其是总行调整了资金请调时间以后,更加方便了基层行的资金使用,减少了资金请调时间,减少了资金头寸占用,今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。同时我行严格按上级行的要求,规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等,建立了《系统内资金往来台帐》,按月通过电子联行系统与总行对账,全年账务无差错,保证了资金的安全运行。

(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况,加班加点,任劳任怨,保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表,统计工作质量有了较大的提高。

(二)为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度,按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析,并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。

(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行,统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表,坚持报真情、报真数,不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密,在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时,认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系,积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况,补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

(一)自粮食市场放开后,国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少,加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度,也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下,我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底,及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因,对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况,认真实施规范化操作,切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作,按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐,确保台帐间数据准确、衔接。

(二)积极加强宣传,密切与财政、企业主管部门的联系,争取理解和支持,为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员,积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金,弄清每一笔补贴资金的来龙去脉,及时将补贴资金到位情况反馈财政部门,督促下拨资金,避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况,并与会计部门积极配合,做好柜面监督,共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力,财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末,全市应收各项财政补贴资金××××万元,实收各项财政补贴资金××××万元,财政补贴资金到位率××%。

五、监测和分析等级行管理指标,适时调整工作思路。

20xx年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整,首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件,掌握新的指标精神,并对考核指标提出反馈意见,分析各项指标完成的难易程度,指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况,市行对各行的失分项进行原因和对策分析,通过对经营指标的监测反映,适时调整工作思路,找出工作重点,明确工作方向,为领导的预测决策提供了保障,有效提高了各行的经营管理水平。

六、加大调查研究深度,做好业务经营分析,发挥业务综合职能。

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用,我行十分注重提高业务经营分析水平,增强业务分析的实用性,做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况,深入分析影响全行业务活动的各种因素,并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法,紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点,揭示规律,找出特点,反映问题,提出对策,增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

七、加强现金和利率检查,确保政策正确执行。

(一)今年以来,我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法,继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理,现金计划一经下达,认真组织执行,同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作,严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理,严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取,合理核定企业淡旺季库存现金限额,切实改进金融服务,积极引导企业减少现金使用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理,并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进行了检查。从检查情况来看,企业现金收支基本能按照管理要求执行。

(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策,明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率,按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策,指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策,切实维护利率政策的严肃性,有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时,我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进行一次自查,并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查,从检查情况来看,利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

八、认真做好夏季信贷资金需求预测,为经营决策服务。

为进一步做好xx年夏季粮油收购工作,保证粮油收购资金的供应,我行主动和粮食、农业等部门联系,搜集相关农业经济部门的信息资料,如农业生产结构调整变化情况,粮棉油种植面积变化、产量变化,粮棉企业改革改制进程等。并深入企业,获取企业的经营信息量,为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析,预计前期收购进度较慢,收购时间会拉长,可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开,粮食收购主体呈多元化,收购量势必降低。结合多方面因素考虑,预计全市将收购小麦约××××万公斤、收购油菜籽××××万公斤。

回顾xx年上半年我行资金计划管理工作,虽然做了大量的工作,但是对照省分行的要求还有一定的差距,还存在一些薄弱环节,主要表现在:一是在新形势下,全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实,业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金到位情况不甚理想,有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

九、下半年工作打算。

20xx年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势,迎接新挑战,紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见,积极性地开展工作,充分发挥。

财务资金管理工作总结

20__年,受全球金融危机影响,国家宏观调控从前两个季度的“防过热,防通胀”,到三季度的“保增长,控通胀”,再到四季度的“保增长,扩内需,调结构”;货币政策由从紧转为适度宽松,财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择,同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中,局资金部密切关注国家宏观政策的调整,坚持以科学发展观统揽全局,合理安排筹资结构与总量,着力推广中国中铁资金管理系统,深化内部融资管理,确保生产、经营需要,全局资金管理工作成效显著:

实现了资金集中利益共享机制的创新。以子(分)公司为单位,以日均集中在局的资金量为基数,全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创,得到了股份公司及国资委的高度肯定,并在国资委20__年第40期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。

资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自10月18日正式试运行中国中铁资金管理系统(以下简称系统),一年多来,系统推广工作在全局稳步推进,系统运行架构覆盖全局,各项基础工作逐步完善,资金集中管理的理念在全局上下深入人心。

资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显:资金集中规模大幅提高,20__年末吸收局成员单位存款32亿元,较20末15亿元,净增17亿元,增长了113%;全局资金集中度大幅提高,20__年末达到76%,较年末49.2%,提高了26.8%。

本部货币资金存量有效压缩,外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20__年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元,压缩3.95亿元,压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低,20__年末8.5亿元,年初17.42亿元,减少了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。

内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模,进一步完善了专项融资的管理制度,细化了局对各类专项融资的管理。截止20__年末,全年累计收回各类融资共计18.44亿元,有效规避了局资金运行风险。

外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20__年局全面清理了所属单位的外币账户,实行集中管理和统一结、用汇制度,规范了外币存款账户的管理,从而有利于降低汇率风险和法律风险。20__年共办理外币结汇1.9138亿美元,由于结汇及时,仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788万元,提升了局海外项目收益水平。

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