银行现金消毒工作总结（优质22篇）

每个月写一份工作总结，可以帮助我们及时总结和评估工作成果，及时调整工作策略，保持工作的连贯性和稳定性。以下是小编为大家收集的月工作总结范文，仅供参考，希望对大家写作有所启发。

银行现金管理工作总结

大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。新的一年已经到来，现将我20xx年度的工作做个简短的总结：

1、我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴等业务。

2、及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要；在从事业务主办时，我积极协同搞好各项工件，利用自己所学掌握的知识，保障业务的正常进行。

3、营业前全面打扫卫生，营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离开。

1、在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的'事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。

2、同时，向客户宣传各项新技术，新业务，新政策，扩大知名度。

3、把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。

4、在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

5、在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。

我到这里工作后，一直兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了一定的成绩且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。

总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的一年里，我将更加勤奋认真，努力做到更好！

银行现金柜员工作总结

xxxx年已经过去，回望我今年整体的工作情况，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善服务素质，在工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，银行对公柜员年终总结。一年多以来，在xx银行的大家庭里，我逐渐从懵懂走向成熟。现将本人在这一年中的工作情况，总结如下：

一、勤奋努力，爱岗敬业。在担任储蓄工作时，坚持每日营业终了做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚。对客户普通话、三声服务，细致地解决客户问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和气，面对客户的称赞，谦虚谨慎，不骄不躁。经过不断努力学习，在实际工作中持续磨练，现在已经熟练掌握了相关业务及规章制度，逐渐成为一名业务熟手。随着业务的发展，窗口的业务攀升，我不断总结经验，提高速度，单月业务量接近xx笔，日均业务量近xx笔。这迫使我不断提醒自己要认真再认真，严格按照行里制定的各项规章制度操作流程来办理各项业务，并连续数月无差错。

二、团队协作，共同进步。银行工作需要的是集体合作，一个人的力量是有限的。所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好，还要与同事互相帮助。与同事交流经验，向他们学习，也将自己的经验毫无保留地告诉他们。只有整体的素质提高了，支行的业务水平才能上一个台阶。

三、强化业务学习，提高自身综合素质。我积极参加金融业相关各项考试，考取了xxxx。拓展业务知识，利用休息时间来柜面学习掌握会计柜业务。在同事的帮助下，我学了不少东西，真的是“三人行，必有我师焉”。

虽然各方面取得了进步，但我仍然存在着不足，如点钞虽将将达标，但是还需要继续努力，不断提高。

总而言之，在这一年工作中，我严格遵守xx银行各项规章制度，严格要求自己，对客户服务热忱、对同事关心友爱、和同事关系融洽，能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。在不断提高工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相关考试来努力充实自己。感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助，我会在xxxx年的工作中再接再厉，与xx银行共同成长，谢谢!

银行消毒工作总结

根据_商银发字[20__]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和意义，牢固树立反^v^法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度，确保全员树立应有的反^v^意识，掌握必要的反^v^技能，增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实预防^v^风险。

银行现金收付工作总结

现金收付凭证怎样区别编号这个软件只有有一个记账凭证，没有分收付转三种，你只能按照业务发生先后顺序逐笔做记账凭证，月末看银行存款明细账。或者就是用电子表格另外做出纳帐。

涉及现金和银行存款之间的划转业务,为避免重复记账，一般只编制付款凭证,不编收款凭证。

在银行日记帐上面就只有银收银付现付的记帐凭证，同理，在库存现金日记帐上面就只有现收现付和银付的记帐凭证。

现金和银行收付凭证时可以用通用记帐凭证吗？

1、如果企业业务小，可以不把凭证分得这么多种类，只使用银行凭证、现金凭证、转账凭证三种，甚至可以只使用通用凭证一种记所有的账。

2、对于编号，一般平时都不编号的，或者是用铅笔来编号，然后到月末装订凭证的时候，按日期把凭证排列好再进行编号，就不会有错了。

3、另外，如果凭证种类分得很细，那就是按凭证的种类进行编号：现收。

1、现收。

2、„„现支。

1、现支。

2、„„银收。

1、银收。

2、„„银收。

1、银收。

2、„„转。

1、转。

2、出纳和会计各自编自己的部分，就不会有错误了。

出纳编现金与银行存款的收付凭证你认为这样合理吗?（1）《会计法》第三十七条„„出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。

（2）《会计基础工作规范》第十二条会计工作岗位，可以一人一岗、一人多岗或者一岗多人。但出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作。（3）从以上规定可以看出，收、付款记账凭证没有指定由出纳来做，也没有规定出纳不可以做。所以，我认为规模较小的单位，出纳可以做收付款的记账凭证，但必须由会计人员进行复核；有一定规模、而且配置有足够财务人员的单位，最好不要安排出纳做收、付款记账凭证。

以上，谨供参考。

2.什么是现金付款凭证：

所谓的现金付款凭证是根据现金付出业务的原始凭证编制的付款凭证，称为现金付款凭证。

现金付款凭证的复核。

现金付款凭证是出纳人员办理现金支付业务的依据。出纳人员对之应进行认真、细致的复核,其复核方法及基本要求与现金收款凭证相同。山纳人员在复核现金付款凭证时应注意以下几点：

（1）对于涉及现金和银行存款之间的收付业务,只填制付款凭证,不填制收款凭证。如将当日营业款送存银行,制单人员根据现金解款单（回单）编制现金付款凭证,借方账户为银行存款,贷方账户为现金,不再编制银行存款收款凭证。

（2）发生销货退回时,如数量较少,且退款金额在转账起点以下,需用现金退款时,必须取得对方的收款收据,不得以退货发货票代替收据编制付款凭证。

现金收付凭证,包括原始凭证和记账凭证。原始凭证主要有:从银行提取现金时签。

发的现金支票存根；现金存入银行时填写的送款单；零星小额销售的发票(副本)；职工预借差旅费以及基层单位借支备用金的借据；收进职工交款的收据（副联）等。记账凭证的现金收款凭证和现金付款凭证。所有现金收付凭证都要进行认真的核对：

（1）审核现金收付是否符合现金管理制度规定。

（2）审核经济业务是否真实,有无批准人、经办人签章。

（3）进行原始凭证技术性审核,即规定项目是否填写齐全,数字是否准确,手续是否完备。

财会人员根据审核无误的现金收付原始凭证编制现金收付记账凭证。出纳人员根据审核无误的记账凭证或原始凭证办理现金收付业务,并在收付款凭证上加盖“收讫”或“付讫”戳记,表示款项已经收付,并据以登记账簿。

为了避免重复编制记账凭证和重复记账，从银行提取现金或将现金送存银行时，只编制以贷方为主的付款凭证，据以收付款和记账。例如，现金存入银行时，编制现金付款凭证，作会计分录为：

现金收款凭证是出纳人员办理现金收入业务的依据。为确保收款凭证的合法、真实和准确,出纳人员在办理每笔现金收入前,都必须首先复核现金收款凭证,要求认真复核。

现金收款凭证的复核。

现金收款凭证复核的内容：

（1）现金收款凭证的填写日期是否正确。现金收款凭证的填写日期应为编制收款凭证的当天,不得提前或推后。

（2）现金收款凭证的编号是否正确。有无重号、漏号或不按日期顺序编号等情况。

（3）现金收款凭证记录的内容是否真实、合法、准确,其摘要栏的内容与原始凭证反映的经济业务内容是否相符。

（4）使用的会计科目是否正确。

（5）复核收款凭证的金额与原始凭证的金额是否一致。原始凭证大小写金额是否相同,有无印章。

（6）复核收款凭证“附单据”栏的张数与所附原始凭证张数是否相符。

（7）收款凭证的出纳、制单、复核、财务主管栏目是否签名或盖章。

[编辑]编辑本段现金收付凭证的审核。

现金收付凭证,包括原始凭证和记账凭证。原始凭证主要有:从银行提取现金时签发的现金支票存根；现金存入银行时填写的送款单；零星小额销售的发票(副本)；职工预借差旅费以及基层单位借支备用金的借据；收进职工交款的收据（副联）等。记账凭证的现金收款凭证和现金付款凭证。所有现金收付凭证都要进行认真的核对：

（1）审核现金收付是否符合现金管理制度规定。

（2）审核经济业务是否真实,有无批准人、经办人签章。

（3）进行原始凭证技术性审核,即规定项目是否填写齐全,数字是否准确,手续是否完备。

财会人员根据审核无误的现金收付原始凭证编制现金收付记账凭证。出纳人员根。

据审核无误的记账凭证或原始凭证办理现金收付业务,并在收付款凭证上加盖“收讫”或“付讫”戳记,表示款项已经收付,并据以登记账簿。

为了避免重复编制记账凭证和重复记账，从银行提取现金或将现金送存银行时，只编制以贷方为主的付款凭证，据以收付款和记账。例如，现金存入银行时，编制现金付款凭证，作会计分录为：

借记“银行存款”账户，贷记“现金”账户；从银行提取现金时,编制银行存款付款凭证,作会计分录为：借记“现金”账户，贷记“银行存款”账户。

银行百日现金检查工作总结

为了深入贯彻**县煤炭工业局关于印发《开展全县煤炭安全生产百日大检查专项行动实施方案》的通知和（洪煤工发【2011】124号）文件要求，切实做到全面细致排查，逐条逐项落实，严格按照质量标准化标准验收，分阶段，分步骤依次进行落实实施，现将安全生产百日大检查专项行动总结如下：

一、成立安全生产百日大检查专项行动实施方案完善的组织机构，明确分工及职责。

二、开展大排查和大整改工作标准。

对于此次排查整改所涉及的“一通三防”、采掘、机电、运输提升问题应按照《煤矿安全规程》、《煤矿安全质量标准化标准》及相关规定去整改，并能够保质保量在限期内完成。

三、保证整改工作顺利完成的措施和要求。

全面落实矿级领导和安全管理人员的安全生产责任制，增强本岗位安全生产责任意识，努力做好本职工作，杜绝本岗位发生安全生产责任事故。坚持矿级和科级领导值班制度。坚持矿级和科级领导下井带班制度，保证井下每班都有一名矿级和科级领导带班，在带班期间与工人同上同下或晚于工人升井。矿委领导要坚持召开每日安全生产调度会议，总结当天整改工作的完成情况以及上一次调度会议所提问题的落实情况，及时解决生产过程中遇到的新问题、新情况。坚持召开班前会议，及时解决上班遗留的问题，安排部署本版的整改工作重点。

四、落实各项文件情况（一）管理方面。

2011年进行了全员培训，并考试合格，工人入井前始终坚持安全确认和宣誓工作。对特殊工种人员进行了矿内培训，并安排多名特殊工种人员到相关机构进行了专业技术技能培训。对所有职工进行“手指口述”的培训考核，下一步全面普及推广。

五、包保组领导多次来我矿督查检查指导工作。

为全面落实安全生产百日大检查专项行动，包保组多次来我矿，对我矿井上下进行了全方位、地毯式深入细致的检查，并进行了火工品和防治水专项检查，共检查隐患57条，问题整改落实情况已全部整改完毕，整改率达100％。

六、安全生产百日大检查专项行动期间集团公司领导多次来我矿督查，并成立轮流小组，循环来矿检查指导工作，共检查隐患98条，已全部整改完毕，整改率达100％。

七、安全生产百日大检查专项行动期间我矿严格执行“班组日排查、科队周排查、矿井旬排查”隐患排查制度，每旬由安全矿长组织进行一次全面彻底的排查，共检查隐患121条，已全部整改完毕，整改率达100％。

八、为了有效防止水害事故发生，我矿在安全生产百日大检查专项行动期间加大“雨季三防”和地质灾害排查工作，经过几次大雨的考验，我矿地面各重要场所未发生任何险情，防汛整体工作安全平稳。

通过此次安全生产百日大检查专项行动，推动了我矿质量标准化建设，但距县委、县政府、煤炭局及各级领导高标准要求的差距还很大，所以要求我们必须继续保持求真务实的工作作风，结合安全生产百日大检查专项行动，坚持“管理、装备、培训”三并重原则，加大安全投入力度，继续扩大排查范围，切实做到隐患排查堵漏洞，专项整治上水平的工作要求，以高标准、严要求去规范基建的每一个生产环节和生产工艺，全面实现煤矿安全质量标准化，努力将我矿建设成为环境优雅、矿区和谐、本质安全型的现代化矿井。

**煤业2011年10月31日。

山西陆团基安达煤业有限公司。

百

日

大

检查。

专

项

行

动

工

作

总结。

银行现金收付工作总结

在以往的审计、稽核以及检查中时常发现一种现象，一些网点在为客户办理现金收付业务时，由于营业网点或柜员尾箱现金不足，且在不能及时办理现金调缴的情况下，通过先存款后取款的方式完成交易；从表面上看不存在的风险，同时缩短了业务办理的时间，实际上柜员逆流程办理“先收后付”，违反了现金类业务操作的有关规定。该类交易往往金额较大，存在一定的风险隐患，一旦单据由于密码挂失、法院扣划、虚存资金被通兑支取或其他非正常原因而无法正常支取，及有可能造成资金损失。

分析对大额现金收付（转账）业务逆流程操作的原因，营业机构库存现金或柜员尾箱余额不足是诱因，部分营业机构柜员对ccbs系统存取款转账功能掌握不够全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。

为规范前台操作，防范操作风险，现根据各种账户的交易情况，分别对各种情况应正确使用的交易及有关事项明确如下：

一、付款方为银行卡（不含理财卡）。

1.银行卡转银行卡：启用“5106银行卡转账”交易。2.银行卡转活期：启用“5106银行卡转账”交易。3.银行卡转定期（不含理财卡内定期子账户）：

个人定期存款开户”交易。

3）转账存入通知存款一户通时，启用“1632定期续存”交易。4.银行卡转内部账：启用“5106银行卡转账”交易。

二、付款方为活期。

1.活期转银行卡：启用“1123活期一本通支取”交易。2.活期转活期：启用“1123活期一本通支取”交易。3.活期转定期（不含理财卡内定期子账户）：

1）转入定期一本通存折时，启用“1622一本通续存”交易；2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时启用“1631个人定期存款开户”交易。

3）转账存入通知存款一户通时，启用“1632定期续存”交易。4.活期转内部账：启用“1123活期一本通支取”交易。

三、付款方为定期（不含理财卡内定期子账户）1.定期转银行卡：

1）定期一本通存折转入银行卡时，启用“1623定期一本通支取”交易；

2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入银行卡时启用“1633定期存折支取”交易。

2.定期转活期：

1）定期一本通存折转入活期时，启用“1623定期一本通支取”交易；

2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入银行卡时启用。

“1633定期存折支取”交易。

3.定期转定期（不含理财卡内定期子账户）：

1）转入定期一本通账户或转开与转出定期账户同一客户编号名下储蓄存单（或特种储蓄存单）时，启用“1635个人定期转定期存款”交易。

2）转开他人名下或转开多个定期账户时，可先启用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易转入/开活期一本通账户后，再启用“1631个人定期存款开户”交易转开储蓄存单（或特种储蓄存单）/储蓄存折。

3）转账存入一户通时启用“1623定期一本通支取”交易。4.定期转内部账：

1）定期一本通存折转入内部账时，启用“1623定期一本通支取”交易。

2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入内部账时启用“1633定期存折支取”交易。

四、付款方为内部账。

1.内部账转银行卡：启用“5107内部账转卡”交易。2.内部账转活期：启用“1122活期一本通续存”交易。3.内部账转定期（不含理财卡内定期子账户）：

1）转入定期一本通存折时，启用“1622一本通续存”交易；2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时，启用“1631个人定期存款开户”交易。

3）转账存入一户通时，启用“1632定期续存”交易。

五、付款方为理财卡内账户转入卡外账户。

1.理财卡内活期子账户/定期子账户转银行卡：启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易或“5106银行卡转账”交易。启用5306时，先打印存款凭条，后打印取款凭条；启用5106时打印转帐凭条；理财卡内定期子账户转卡外银行卡时转帐金额为本息合计数。

2.理财卡内活期子账户/定期子账户转活期：启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易。理财卡内定期子账户转卡外活期时转帐金额为本息合计数。

3.理财卡内活期子账户/定期子账户转定期：

1）转入定期一本通账户或一户通时，启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易；转帐金额为本息合计数。转入账户的开户日为转帐当日。

2）转开定期存单（特种储蓄存单）时或转开多个定期账户时，先启用“5306理财卡转账—卡内转卡内”交易，将卡内定期存款转入卡内活期子账户，再启用“1631个人定期存款开户”交易转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折。

六、收款方为理财卡内定期子账户。

1.卡外账户转入卡内定期子账户时，启用“5306理财卡转账—卡外转卡内”交易。

2.一个定期账户转开理财卡内多个定期子账户时，可先启用。

“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，转入理财卡活期子账户后，再启用“5306理财卡转账—卡内转卡内”交易。

七、“1635定期转定期”办理转账存款的同时加现金转存的注意事项。

1、系统支持转出账户的销户或部分支取后本金转存、本息合计转存、本息合计加现金转存、以及部分金额转存的业务。

2、“存单存折印刷号”栏位：为销户账户所属的存单凭证号码或定期一本通号码。

3、“部提存单存折印刷号”栏位：为销户账户是存单且部提时，此栏位要输入剩余金额新打印新存单的凭证号码。

4、“开户金额”栏位：新开账户的存款金额，可以按实际开户金额输入（可以大于销户账户的本息合计），如不输入，系统默认销户账户的本息合计金额转存。

5、“新存单存折印刷号”栏位：输入新开账户的存单凭证号码。

各网点在办理账户间转账业务时，原则上必须按照上述规定启用相关转账交易。如遇转账交易不能满足业务（如定期一本通支取后购买保险缴纳保险费等）需要，必须先转入客户名下的活期账户，不得转入他人名下账户进行过渡。发现异常时，经办网点应及时逐级上报，妥善处理。

特别鸣谢为本期栏目提供资料的连云港分行，希望各行积极提供资料，为全省网点做好服务。

银行消毒工作总结

20xx年x月x日的各项工作基本告一段落，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

我是20xx年9月有幸被xxxxxxx录用，于10月8日正式到上海就职，至今已有四个多月的时间。

上海北玻财务部目前只有夏部长和我两个人。所以，我担负着出纳和会计辅助工作。工作伊始，人员少、工作杂、业务多，我一兼数职，在繁忙的工作中锻炼自己磨练自已，也常常加班加点的熟悉自己的本职工作，在短时间内就进入角色并配合夏部长按纪律做好财务工作。

财务部一直人手较少,而且我们没有独立的办公室，一间办公室内安排四个部门。但在夏部长有序的组织下，能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最繁重的工作。一年来，我们及时为各项内外经济活动提供应有的支持。基本上满足各部门对我部的财务要求。由于上海公司是筹建阶段，工程、生产、后勤需要的资金量巨大，每月的现金流量就有上千万。虽然现金流量巨大而繁琐，但我们“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、准确、及时，没有出现过任何差错。企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中我都尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力。

今年下旬上海北玻的一期工程已接近尾声，设备的生产阶段开始展开。随着业务的不断扩张，记帐、登帐工作越来越重要。为提高工作效率，使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来。我们在12月份进行会计电算化的实施，即采用新中大a3财务软件，虽然系统开始不是太稳定，但工作的高效率已经体现出来。这为我们节约时间，还大大提高数据的查询功能，为财务分析打下良好的基础，使财务工作上一个新的台阶。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥善处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的联系。本年度财务部友好妥善地处理各单位的往来款项的收支。同时与银行建立优良的银企关系、与税务机构建立良好的税企关系，并圆满完成对统计、税务等各部门有关资料的申报。

新的一年里我为自己制定新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步。争取更好的工作成绩。

银行现金收付工作总结

江西省农村信用社（农商银行）。

第一章。

总

则

第一条为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》、《关于进一步加强大额现金支付管理的通知》等有关规定，特制定本制度。

第二条本制度所称开户单位是指在农村信用社开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经营者、非银行金融机构及其他机构。非银行金融机构包括：证券公司、保险公司、信托投资公司、账务公司、金融租赁公司、金融期货公司。

第三条本制度适用于在信用社办理存取款的单位和个人。

第二章。

单位账户的现金管理。

第四条开户单位可以通过在信用社开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。

第五条开户单位可以通过在信用社开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。

第六条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位可以通过在信用社开立的临时存款账户支取现金。

第七条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机构处）可以通过在信用社开立的专用存款账户支取现金。经信用社核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、房屋折迁、破产清算、劳务报酬、农副产品采购等特定用途。

第八条经信用社审查批准，非银行金融机构可以通过在信用社开立的自有资金专用存款账户支取现金。

非银行金融机构按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金解缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由信用社报当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务后签署审核意见。

经信用社和当地人民银行核定的非银行金融机构可以取现的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、证券期货保证金等特定用途。

第九条非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托信用社收付现金。

第三章。

个人储蓄账户现金管理。

第十条信用社必须严格遵守《商业银行法》第四十条的规定，严禁公款私存套取现金，不得将机关、团体、部队、企业、事业单位资金转入个人储蓄账户，不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便，并为其通过储蓄账户办理结算。

第十一条对于开户单位按照国家规定支付给个人的下列款项，允许转账至个人结算账户。

（一）工资、奖金；

（二）小额劳务报酬（如附有完税证明）；

（三）向个人收购农副产品的价款；

（四）证券期货投资收益；

（五）证券期货保证金；

（六）买断工龄支出；

（七）社会保障支出；

（八）房屋拆迁；

（九）其他合法款项。

开户单位将。

（一）至。

（九）等项转入个人结算账户，应向信用社提供相关的依据。

第十二条信用社按照规定发放给个人的住房贷款、汽车消费贷款、助学贷款等，应直接转入房地产开发商、汽车销售商、就读学校等商品供应商的指定账户，不得为个人直接办理提取现金的业务。

第四章。

大额现金登记备案管理。

第十三条信用社必须建立大额现金登记备案制度，包括建立《大额现金支付台账》、填写《个人大额现金存款登记表》、《大额现金支付登记表》及将前述登记表向当地人民银行备案。

第十四条信用社对单位或居民个人储蓄账户存款，单笔金额超过20万元（含20万元）应逐笔登记，填写《个人大额现金存款汇总登记表》，于每月随月报报送联社财务部门备案，联社财务部门汇总后报送人民银行。

第十五条信用社对单位或居民个人一日一次性从其储蓄账户提取现金5万元（含5万元）以上，柜台经办人员必须要求取款人提供有效身份证件（居民身份证、军人证等），经审核后方可支付。信用社对一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应要求取款人至少提前1天以上以电话等方式预约。信用社对居民个人一日一次性提现或一日数次提现累计超过5万元（含5万元）以上，应逐笔登记，填写《大额现金支付登记表》，于每月随月报报送联社财务部门备案，联社财务部门汇总后报送人民银行。

制《异常大额现金交易报备表》并报送联社财务部门备案。

第十七条信用社对登记备案的取款人的存取情况负有法律规定的保密责任。

第五章。

异常大额现金交易管理。

第十八条所谓异常大额现金是指在柜台发生的下列现金支取活动：

（一）开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求；

（二）开户单位提出的大额现金的时间出现异常变化；

（三）开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化；

（四）信用社认为的其它异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）。

第十九条信用社柜台人员要尽到应有的异常大额现金交易的关注责任，对柜台发生的异常大额现金交易活动，应及时向联社财务部门报告。经联社财务部门查实、确认为异常现金交易后，连同有关资料报告上级主管部门，并进一步关注尚未结束异常大额现金交易的进行。

第六章。

信用社现金管理的内部控制制度建设第二十条信用社要固定现金管理岗位，确定现金管理人员，强化现金管理的内部控制制度，使相关岗位能够互相制约和监督，并对部分大额现金审批岗位实行轮岗以及进行离岗审查。

第二十一条信用社要进一步坚持现金管理制度。必须按照。

《现金管理暂行条例》第九条的规定，核定机关、团体、部队、企业、事业单位的库存现金限额。库存现金限额应由上述开户单位向开户银行提出书面申请，由信用社审核后通知开户单位执行，同时信用社应将审核文件存档以备当地人民银行检查。

第七章附则。

第二十三条原有关文件规定与本管理办法相抵触的，以本管理办法为准。

第二十四条本办法由江西省农村信用社联合社负责解释。

银行消毒工作总结

在20__年一季度中，我社反^v^工作紧紧围绕人行反^v^工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反^v^法》，充分认识到反^v^工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反^v^工作的认识，日常工作中，切实履行反^v^义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反^v^识别水平。现将__年一季度反^v^工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反^v^领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反^v^工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反^v^工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反^v^工作认识。

我社仍将反^v^“一法四令”等法律法规作为反^v^业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反^v^工作领导小组开展集中培训等形式的反^v^业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范^v^和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反^v^系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反^v^系统进行新增上报，这不仅提高了反^v^可疑交易上报的准确率，更为做好反^v^系统建设打下坚实的基础。

反^v^工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反^v^工作的顺利开展。

银行现金收付工作总结

一、重申各县支行、网点严禁对外支付残损人民币。收入的现金要及时进行挑残整点，有清分机或a类点钞机的网点要确保对收付的现金进行清分。对被投诉或检查发现外支付残损人民币行为的网点及个人，市行将进行通报批评及严厉处罚。严格按不宜流通人民币标准回收残损人民币，残损人民币中不得夹带完整券，进一步提高残损人民币的回收质量。

二、我行根据人行下一阶段的工作部署对小面额人民币投放和残损人民币回收指标进行部份调整，具体内容如下：

（一）从6月份起取消各县支行、网点20元券残损人民币的回收指标，改为正常回收，但要严格确保残损人民币回收质量，残损人民币中不得夹带完整券。

（二）从6月份起取消各县支行、网点5角小面额人民币的投放指标，改为按正常需求下拨。

三、人行目前正在进行明查暗访，各网点要注意以下几点：宣传单册要摆放到位，残损人民币要挑剔干净，小面额人民币要备付齐全，现金业务要规范操作。

人民银行现金管理工作总结

有总结才会有进步，才会有提高，总结也是不断提高思想素质和业务技能的一项工作。以下是小编整理的关于银行现金管理工作总结范文，仅供参考，希望大家喜欢!

大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。新的一年已经到来，现将我2018年度的工作做个简短的总结：

一、基本工作情况。

2.及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要;。

3.营业前全面打扫卫生，营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离开。

二、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

2.同时，向客户宣传xx的各项新技术，新业务，新政策，扩大xx的知名度;。

5.在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。

我到xx工作后，一直兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了一定的成绩且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。

总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的2019年，我将更加勤奋认真，努力做到更好!

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收获的一年，也是发展的一年。在这一年里，在行领导和同事的支持帮助下，我的工作能力、工作业绩和任务完成情况都实现了平稳发展，感谢组织和领导给予对我工作的支持和肯定，现将自己这一年的工作和思想情况总结如下：

一、以高度的责任心，勤恳认真地态度，优质高效的完成每天的工作。

我的岗位是库管员，每天都要保证现金和凭证的丝毫不差。前台柜员缺少凭证和现金，我都保证及时的调剂。每天从前台收拢残旧币到后台清点和挑剔，保证了现金收付工作的顺畅。客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，我们的客户中有许多的超市商店，我经常帮助他们清点零钱兑换成整钱，也在出库的时候尽可能的多争取零钱，帮助客户，也得到了他们的真心赞扬。每天的出库和上缴都接触大量现金，我都做到了认真合规，一笔差错都没有。我利用自己的关系网和真诚的服务营销了一大笔忠实的客户，完成了存款任务x万。

二、不断强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我从事储蓄工作已有x余年，一直十分注重个人业务能力的培养学习。利用总行和分行业务比赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请。

教学。

习。很好的适应了我行业务综合全面发展的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，我也努力把自己培养成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充满激情的完成今后每一天的工作!

度过了难忘的2018年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。

一、岗位履职情况。

2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着xx的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地认真按照规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证;中午及时盘点各柜员的凭证及现金，认真核对，确保资金安全;晚上，耐心收取柜员上交现金，做好核点工作;认真负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还经常帮助前台柜员整理残币，以便及时上交。

二、工作中存在的问题和不足。

3、工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。

三、

工作规划。

3.做好贷款催收工作，确保资产安全：由于贷款客户常年在外务工，已至不少贷款丧失诉讼时效，马上一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，及时的做好催收补救措施，只有保护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的保护好我们自己。

过去一年成绩与不足同在，2019年我将一如既往的继续努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创xx美好的一天。

20xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对xx支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务潜力的培养学习。为储户带给规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，用心认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。

二、以高度的职责心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。

20xx年，我在xx。

村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。透过加强内控管理，全所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户带给最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在xx村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成朋友情，多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一齐客户投诉。

在当今激烈的市场竞争中，以避免现金失控而危及企业生存，提升企业的资金管理水平已经成为现代企业财务管理的关键。银行现金管理的出现，为企业现金管理提供了一项全新的选择，对于提高资金使用效率，降低资金成本，增加资金收益具有积极作用。

企业现金管理的概念源于企业的财务管理，它是指对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，使其在保证流动性的基础上，加强资金调配节约成本，提高资金使用效率，以追求效益最大化的一种财务管理活动。

西方企业的理财者在此方面做了大量的有益尝试，并形成了一系列传统的现金管理方法。现金管理主要体现在现金的收款和付款两个方面，即在不损害企业的信誉、不加大企业财务风险的前提下，应尽快加速现金的收款速度和延缓现金的付款时间，典型的做法是通过集中银行制度及锁箱制度来加速收款。传统现金管理中的另一项措施就是将现金的流动进行良好的调度，使现金占用量达到最低。即在一定的经济业务处理过程中，把将来一段时间内将要发生的现金收支结合起来，争取现金的流入与流出实现同步，以大大降低现金的总体性占用。

银行现金管理业务和传统意义上企业的现金管理既有联系又有区别。银行现金管理，是指银行凭借雄厚的实力、先进的手段和丰富的经验，将收款付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合性服务协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现企业经济效益的最大化。

1.现金集中。现金集中就是将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制，全部归集到企业集团总部的单一总账户上，并由其对资金集中进行处理。

2.资金池。资金池是指企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消，以计算整个集团的净余额利息。与现金集中不同的是，现金合并没有实质性的资金转移。

3.净额结算。净额结算是指企业集团内部通过消除或合并各单位资金流以减少企业集团内部各单位之间跨境支付或外汇交易的制度，简单说来，就是将由企业集团内部各单位之间的货物交换而引起的应收账款、应付账款进行对冲，并以其净额进行结算。银行针对企业现金运动的特点，利用银行网点、系统平台、结算产品、网络通信和人才的优势，为企业设计出一套高效现金管理的实际方案，提高企业的资金运作效益和效率。

与传统的财务管理方式相比，银行现金管理业务具有不受时空限制、方便、快捷和安全的特点：

1.企业可根据自身财务管理的需要，通过财务软件系统对银行提供的业务进行自由组合和控制，灵活定制内部授权机制从而拥有自己的“专有银行”。这样能够充分发挥企业盈余资金的效用，降低集团资金成本，提高流动性资金的盈利能力，提高资金利用效率。

2.企业可利用网上银行灵活、安全地进行现金管理，享受便捷方便的全面服务。企业一方面可以通过网上银行的收款服务及时将企业集团分支机构的资金划转到总部，便于资金的集中使用；另一方面，公司可以通过网上银行的付款服务解决资金的下划和对外支付，包括发放职工工资等。从实际效果来看，网上银行的使用极大提高了现金管理方案的实用性，节约了企业财务工作人员大量时间，创造了较好的使用效果。

3.为企业财务决策提供了实时、准确、全面的账务信息支持。银行现金管理，可以为企业及时提供现金方面的所有信息，包括收入明细清单、付款企业账号、资金归集时间等情况。企业集团总部只有得到实时、准确、综合、全面的账户信息，才能据此做出正确的判断和决策，才有可能实现最大限度和最高效率地使用资金，尽量做到早收晚付。同时，通过资金的集中，使企业的资金使用效率大为提高，杜绝了以前资金大量沉淀，同时贷款大量存在的现象，降低了公司利息支出。

b&q百安居，是一家总部设在英国，拥有30多年成功经营管理经验的大型国际装饰建材零售集团，世界500强之一，企业规模居世界第三、欧洲第一。百安居在全球10多个国家及地区拥有700多家仓储式装饰建材连锁超市。近年来，百安居在中国各地的业务也得到迅猛发展。中国总部设在上海的百安居如何对各地的分支连锁店、采购机构和差旅人员进行财务管理，却不是件容易的事。员工的工资需要支付，差旅费需要到上海来报销，货款支付凭证需要传递。但是由于使用了银行的现金管理服务，问题就迎刃而解了。如今通过银行的现金管理服务平台驻守外地的人员不再需要十天半个月奔波上海处理报销事务，节约了大量差旅费；分布各地员工的工资发放，也可以直接由总部操作打入员工的信用卡内。因此，百安居中国总部在上海建立了统一的财务中心，减少了一大半的财务人员。日常和银行的结算直接在网上进行、轻松、快捷的操作带来了更高的效率，这在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的资金周转由此加快，资金配置更加合理，为企业发展带来了可观的经济效益。

银行消毒工作总结范文

我支行每日对现金及现金区域及时进行消毒工作，现将落实情况汇报如下。

1、现金消毒：我支行严格实行收支两条线管理，对于收入的现金直接放入消毒柜中采取高温消毒。

2、现金区域消毒：我们对现金款箱、atm钞箱、现金柜台利用喷洒酒精进行消毒工作。

二、消毒设备的配备和使用情况。

我支行每日利用消毒柜高温、臭氧等方式进行现金消毒，每次消毒长达一小时。

三、现金消毒采取的手段和方式。

我支行收入的现金均采取高温消毒，并存放7天。

四、现金消毒岗位职责。

厅主任xx：营业厅内消毒，主要采取使用消毒液擦地，酒精稀释进行擦拭机具，酒精喷洒环境进行消毒。

当班库管员双人：（一名主管一名柜员）负责现金库、现金款箱、款袋以喷洒酒精进行消毒。

atm操作员xx：负责取款机款箱的消毒。

综合柜员：负责自己的现金柜台、收入的现金、机具进行消毒。

大堂经理xx：客户办理现金的窗口、客户等候区、填单台、自助区、理财双录区等其他区域。

五、下一步工作计划。

在日后的工作我们会持续做好现金消毒工作，落实自身岗位责任，保证居民现金的使用安全，切实履行好金融服务业的责任与担当。

人民银行现金管理工作总结

根据国家现金管理制度和结算制度的规定，企业应在银行开立帐户，以办理有关存款、取款和转帐结算，企业收支的各种款项，为了更好地按照《现金管理暂行条例》及《银行结算办法》在规定的范围内使用好现金、银行存款，以合理的运用资金，特制定本规定。

现金结算业务，数额零星，收付频繁，政策性很强，财金管理部必须严格遵守国际颁布的现金管理条例，指定专人办理现金收付业务，出纳和会计人员的职责分清，做到钱、帐分管，不得一人兼办。

（一）、严格现金的支付范围。

公司经营活动中的经济往来，必须通过隐含转帐结算，根据规定只能在下列范围内使用现金：

1.职工的工资、津贴；

2.个人的劳务报酬；

3.支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术奖金；

4.各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他现金支出；

5.出差人员必须随身携带的差旅费；

6.转帐结算金额起点以下的零星支出；

7.确实需要现金支付的其他支出。

购置国家规定的专控商品，必须采取转帐结算，不得使用现金。

（二）、核定库存现金限额。

为了有计划地组织货币流通，保证日常零星开支的需要，财金管理部必须根据实际情况，向基本帐户开户银行审核该定库存现金限额。在库存现金限额核定后，必须严格执行，超过库存限额的现金，立即送存银行，不足可向银行提取，补足限额。

（三）、及时将营业收入的先进送存银行，不得坐支。

公司营业收入的现金，应在当天全部送存银行，收入现金不论当日是否送存银行，均须与库存现金限额划分清楚，妥善保管，公司不得从本企业的现金收入中坐支。

（四）、建立和健全严格的先进收付手续制度。

1、必须以合法的原始凭证为依据。

一切现金的收付，必须以主管领导批准的合法原始凭证为依据，财务人员在审核时对违反财经纪律和财务制度的事项，应当拒绝接受，拒绝执行，并向主管领导报告。对数字有差错或手续不完备的，应向有关人员说明，进行更改或退回补办手续。

2、必须坚持当面点清制度。

一切现金的收付，必须坚持当面点清。既要点清大数字，也要点清细数，以防发生差错。

便随时与库存现金核对。

4、应付工资等款项当月未发放完的可保留至下月继续发放。第二月仍未发放的，转入待领工资。不得长期将现款保留。

5、必须坚持日清日结，做到帐款相符。

每日业务终了，必须结出现金日记帐余额，与实存现金进行核对，做到日清日结，与总帐定期核对，保证帐帐、帐款相符。在核对现金中发现的长短款，不论金额大小，均应及时入帐。严禁长短款相抵，不准以不正当的手续补足短款；不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；不准保留帐外公款。

（一）、支票由财金管理部统一管理，并指定专人负责。

支票由公司出纳人员负责保管，银行预留印鉴由各财务负责人或企业法人和出纳人员分别掌管。

（二）、支票启用签发规定。

支票自银行买入时，要登记本数的起止号数保管，防止丢失。使用时按顺序号数签发，签发时必须填写收款单位的名称、资金金额，签发日期和款项用途，由领用人办理登记手续，并规定使用限额在报帐期限（三天）到期时，出纳员应催促领用人报帐。

（三）、领用支票的规定。

公司在经营业务过程中使用支票时，经办人应首先填写《领用支票登记表》，报请总经理批准，由财务处长审核，然后由出纳员按批准意见签发支票。一般不准开出空白支票，对必须领用的空白支票，必须写明日期及限额，经办人须写详细事由报总经理特批，并写明报帐期限，无特殊情况，空白支票不得延期，如发生支票遗失，经办人员应立即通知（在12小时内）财金管理部和有关领导，财务协助经办人办理有关手续。

如发生未按支票管理办法规定执行给企业造成损失的，将追究直接责任人及主管领导责任，并从严处理。

三、本规定自2004年5月18日起执行。

四、本规定由财金管理部负责解释。

人民银行现金管理工作总结

一、严格遵守国务院颁布的《现金管理暂行条例》和人民银行制定的《现金管理暂行条例实施细则》，在规定范围内办理现金收支业务。

二、收入现金要及时按照规定要求入账，不得坐支、隐瞒、挪用，严禁保留帐外公款，私设小金库。

三、严格现金支出范围，大额支付一律实行转账结算。

四、单位库存现金余额原则上不得超过规定限额，多余现金要及时存入银行账户。库存现金不得以白条、单据或其他不符合财务制度的票据顶库。

五、现金收付必须依据合法的凭证办理，做到手续完备、责任分明、数字准确。收付业务发生后，应在原始凭证上加盖“现金收讫”、“现金付讫”印章，并及时入帐。

六、现金支票由出纳员保管，印鉴由经费会计保管，提取现金时，应由会计审核盖章。

一、按照财政局要求和银行批复手续设立账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受审计、财政部门监督。

二、严格按规定办理银行存款的收入和支付业务，坚持收支两条线管理。

三、支付结算原则上实行转账支票，由银行直接支付。

四、认真登记银行存款日记帐，按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。

六、严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。

六、银行账户只限本单位使用，不准出租出借。

七、按月编制银行存款余额调节表，每月与开户行进行核对，严防错帐、乱帐。

经费管理制度。

1、财政所经费包括上级下拨及办镇安排的人员经费、公用经费和专项经费。财政所的经费均须列入相关会计科目核算。

2、各项经费支出必须符合现行财务制度和上级有关规定，不得擅自扩大开支范围、提高开支标准。

3、支出凭证必须真实、合法、手续齐全，有经办人、证明人签字，并经所长审批后方可报销。白条等不规范凭证不得入账。

4、所内人员因公借款必须及时结账，不得拖欠公款。个人因特殊情况要借款，必须约定还款期限，当年还清，并经所长批准。不得将所内经费借给外单位(个人)。

5、严格执行《现金管理暂行条例》，不得以白条抵顶库存现金。每日下班前，经管人员必须将超限额现金全额解缴银行。除支付给个人的报酬以及结算起点以下的零星支出外，其他支出一律通过银行转账。

6、加强财产物资管理。所内固定资产的增加、减少、报废应按财务规定及时记账，对登记入账的固定资产应建立卡片，低值易耗品及其他物资要建立台账，并明确保管责任人，半年盘点一次。

7、财政所经费管理人员必须及时办理会计核算，按月向上级有关部门报送相关会计报表。

8、坚持所内财务公开。按季在所务会公布经费收支情况，接受全所同志监督。

财务管理制度。

一、持证上岗，全所人员必须持有会计从业资格证书。

二、建立健全会计账簿，以真实、合法、完整、规范的会计资料为依据，编制会计凭证，登记账簿，编报财务报告。

三、严格现金、有价证券和银行存款管理，做到日清月结，定期核对库存，确保资金安全。

四、按照《会计档案管理办法》整理会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料，分类归档，妥善保管。

五、会计交接手续完备，一般会计人员交接，由财政所长和会计主管监交，主管会计交接由本办镇政府派人监交。

六、出纳不兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权、债务账簿的登记工作。

七、各种会计报表于次月的10日前必须报出，数字要准确、真实，内容完整，摘要清楚，种类齐全，手续规范。

八、自觉接受内部监督或审计部门的会计审计和监督。

银行现金库管年终工作总结

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收获的一年，也是发展的一年。在这一年里，在行领导和同事的支持帮助下，我的工作能力、工作业绩和任务完成情况都实现了平稳发展，感谢组织和领导给予对我工作的支持和肯定，现将自己这一年的工作和思想情况总结如下：

我的岗位是库管员，每天都要保证现金和凭证的丝毫不差。前台柜员缺少凭证和现金，我都保证及时的调剂。每天从前台收拢残旧币到后台清点和挑剔，保证了现金收付工作的顺畅。客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，我们的客户中有许多的超市商店，我经常帮助他们清点零钱兑换成整钱，也在出库的时候尽可能的多争取零钱，帮助客户，也得到了他们的真心赞扬。每天的出库和上缴都接触大量现金，我都做到了认真合规，一笔差错都没有。我利用自己的关系网和真诚的服务营销了一大笔忠实的客户，完成了存款任务x万。

我从事储蓄工作已有x余年，一直十分注重个人业务能力的培养学习。利用总行和分行业务比赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教学习。很好的适应了我行业务综合全面发展的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，我也努力把自己培养成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充满激情的完成今后每一天的工作！

银行现金库管年终工作总结

度过了难忘的2018年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。

2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着xx的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地认真按照规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证；中午及时盘点各柜员的凭证及现金，认真核对，确保资金安全；晚上，耐心收取柜员上交现金，做好核点工作；认真负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还经常帮助前台柜员整理残币，以便及时上交。

3、工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。

3.做好贷款催收工作，确保资产安全：由于贷款客户常年在外务工，已至不少贷款丧失诉讼时效，马上一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，及时的做好催收补救措施，只有保护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的保护好我们自己。

过去一年成绩与不足同在，2019年我将一如既往的继续努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创xx美好的一天。

银行现金出纳工作总结

有些员工工作、家庭的各方面负担都很重，考试给其带来了很大的心理压力，思想包袱很重。为帮助这样的同志，我部各个员工在考试期间，经常互相交流思想，一起钻研考试的命题，接受能力快的同志，耐心的给其他同志讲解。体现出了团结同志的精神，更让员工们感受到了行内大家庭的温暖。考试临近期间，大家都想争分夺秒的看书，但行里的各项工作是不可以停滞的。

时间是自己的生命，因为这关系到自己是否有资格上岗;时间更是全行的生命，因为有那么多的客户需要我们为其服务。

我部全体员工都义不容辞的选择了后者。在考试期间，没有人因为自己的利益，耽误本职工作，在最关键的时刻，我们看到了员工们的可爱之处。

六、在工作之中也存在很多不足，主要表现在：

1、服务上还达不到要求，有时态度生硬，不使用文明用语。

2、核算质量还存在很大差距，主要是因为工作不够认真细致。

以上是我部20_年全年的工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。

生活中有很多的压力需要我来克服，但是我相信，只要我时刻的保持清醒的头脑，就能把我的工作做好，我的工作并不难，但是由于会计出纳接触的是钱，这是对一个人的巨大的挑战，稍有差错，就会出现很大的失误，导致工作进展的极不顺利。

我早就意识到这种情况了，所以我会一直不断的努力下去了，我相信我会一直不断的努力下去，我会在来年的工作中做到最好!

银行现金出纳年终个人工作总结

时光飞逝，20xx年的工作已经结束了。作为一名财务出纳，同时也作为一名服务住户的物业公司人员，我的职责主要是：认真做好住户物业费和购水电费以及其他相关费用的现金收存，核对前台文员的各种票据台账，做好现金日记账，保管库存现金、财务印章以及相关票据，负责支票、发票、收据管理，负责支出公司报账单，按时发放工资，办理银行结算及有关账务，协助前台做好接待工作，以及及时修改住户的数据库等事项。

一年以来，我的工作在公司领导层的正确指导下，依靠全体同仁的共同努力，在平凡的工作岗位上，以细致入微的工作作风，以乐于奉献的工作态度，以服务无止尽的工作追求，较好的完成了各项工作任务。为了积累经验，查找差距，提升能力，现就去年工作情况总结汇报如下：

一、坚持原则，严谨细致，认真做好账务核对。

每天小心翼翼的处理各种来源的现金收款，仔仔细细的核对各种票据，使之票款相符，并于当日录入财务账单，详细规范做好日记账。做到日清日结。主动与会计核对票据和对账单。本着客观、严谨、细致的原则，坚持从细微处入手，实事求是、不怕麻烦、细心审核。在业主购水电的高峰期，有时一天的现金收入达十多万，票据百多张，都需要我独自反复点验，反复核对，确保不出一点差错。

二、态度端正，依章办事，严格执行财务纪律。

因财务工作是公司的核心部门，《会计法》和各项财务规定对这一块工作要求细致、规范、严谨。我严格遵守财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求，进行财务记账与报账工作。无张冠李戴现象，无现金坐支行为。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，说明原因，果断不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我公司财务信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用。同时，按国家财务规定对每一笔收支票据的真实性、完整性进行认真审核，经得起随时检查。

三、勤勤恳恳，乐于奉献，坚守财务工作人员的职业道德底线。

真实，一分也没差错。账款相符，心理坦然。

四、兼顾前台，依章办事，适时加大对相关费用的收缴。

我们物业公司主要靠及时收缴物业费和其他相关费用，来维持公司的良性运转，这些费用的及时收取，就如同及时注入新鲜的血液。根据我部门内对领班和我的职责划分，我负责经营性车库杂屋水电费物业费的催缴管理，开发商车库租金的催缴管理，车位占用费的定期清查管理，以及有偿服务费收入、场地占用情况等相关费用的管理。在每个单月份的10日，我协同物管员一起催收经营性车库杂屋的费用，在每个月底，协同1#接待柜台对拖欠租金的使用人发出催款通知，每天亲往门岗，收取临时停车费，每天观察步行街广场的场地使用情况，核对收费情况。通过一系列切实有效的方法，确保了应收现金的进账，提高了资金的运行质量，保证了资金运作和流动上的顺畅。

五、顾全大局，团结协作，做好住户服务工作。

作为服务行业的一员，心中时刻装载我们xxx的服务理念：住户的满意是我们的追求。当有住户前来我柜台缴纳水电费物业费时，我都主动与住户打招呼，微笑服务，让住户感受到我们的热情。因为多方面的原因，上半年我前台职员流动频繁，给我们部门的接待工作带来一定影响。作为公司这个大家庭的一份子，我发扬老员工的表率作用，以老传新，并在其他员工不在位，或有业务纠纷时，发挥能者多劳，勇于担当。同时不断告戒新员工要牢记：业务忙，莫慌乱，情绪好，态度谦。

六、任劳任怨，服从安排，做好公司交代的其他事项。

xc月份，公司统一部署对小区所有住户进行住户满意度调查工作。作为一名家庭主妇，作为一名家长，我家务多，孩子读书学琴也需要辅导，监督。但我更知道，公司的荣辱得失与自己休戚与共。没有摆自己的客观情况，服从安排，克服困难，和同事一起，利用晚上加班加点，挨家挨户，尽自己的能力去说通业主，记录业主反映的问题，并迅速反馈给相关工作人员，最终顺利做好了满意度调查问卷工作，圆满完成了公司交代的任务。

一年以来，个人工作经过不断的认真探索，经验积累，自我学习，自我总结，较之于往年，在以下两个方面得到有效的加强：

一是坚持学习，提高了业务水平。我于今年3月份再次报名参加了20xx年会计从业人员资格考试，并在4月份的考试中终成正果。平时也经常自购相关书籍，自学业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，并学以致用。通过坚持不懈的学习，在业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定提高，较好的适应了工作的需要。

二是加强了服务意识，端正了工作态度。公司领导的言传身教，工作环境的亲历渲染，本人心态的逐步转变，个人感觉对我所从事的物业服务工作已渐入佳境。面对个别无理取闹的业主，能保持心平气和，耐心解释说服，起到了一名老员工良好的表率作用。

代化的办公方式和业务处理方法还不是完全能驾驭；其次，由于经常顾这头没顾到那头，没有尽到管理者的管理责任。针对诸多存在的不足，在以后的工作中，我还需要：搞好与业主之间的关系协调，进一步理顺关系；进一步加强业务知识的学习，提高自身素质与业务水平；进一步管好财、理好账，做好经常项目开支。

新的一年已经来临了，我决心再接再厉，鼓足干劲，迎接更高的目标，接受更大的挑战，各方面都能更上一层楼。

转眼间，20xx年就过去了，在这一年里单位各部门都取得了可喜的成就，作为单位出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责。展望未来，我对单位的发展和今后的工作充满了信心和希望！为了能够制定更好的工作目标，取得更好的工作成绩，我把参加工作以来的情况总结如下：

一、日常工作。

1、与银行相关部门联系，根据单位需要提取现金备用。

2、核对保单，与保险公司办理好交接手续，完成对我单位职工的投保工作。每月按时交公司按揭款。

3、做为现金出纳，每天对收入和支出的凭证要认真核对，及时记帐。月底和会计对帐、盘点，做月报表。

4、做好20xx年各种财务报表，并及时送交部门领导。

二、在本年度工作中。

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。

2、及时收回单位各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。

3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。

4、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不付款。

三、主要经验和收获。

在单位工作的两年多时间里，积累了许多工作经验，尤其是基层财务工作经验，同时也取得了一定的成绩，总结起来有以下几个方面的经验和收获：

（一）只有摆正自己的位置，下功夫熟悉基本业务，才能尽快适应新的工作岗位；

（二）只有主动融入集体，处理好各方面的关系，才能在新的环境中保持好的工作状态；

（三）只有坚持原则落实制度，认真理财管账，才能履行好财务职责；

（四）只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作做好；

（五）只有保持心态平和，＂取人之长、补己之短＂，才能不断提高、取得进步。

四、工作中的不足。

随着不断的学习和深入，我对本职工作有了更深刻的认识。我的工作内容可以说既简单又繁琐。例如登账，公司各项目独立合算，账本有十几本之多，要逐笔登记汇总。庞大的工作量，使我必须细心、耐心的操作。经常是一天下来眼花缭乱的。

由于工作量很大，特别是月底和年终，自己一个人有时感觉力不从心，在一些细节中出现了一些疏漏和不足，从而影响了工作的进度和同事的工作，在这里深表歉意。

五、确立工作目标，加强协作。

财务工作象年轮，一个月工作的结束，意味着下一个月工作的重新开始。我喜欢我的工作，虽然繁杂、琐碎，也没有太多新奇，但是做为企业正常运转的命脉，我深深的感到自己岗位的价值，同时也为自己的工作设定了新的目标：

2、实抓应收账款的管理，预防呆账，减少坏账，保全单位的经营成果。

3、积极参预，配合各部门开拓新的经济增长点。

以上是我对自己工作的总结汇总，敬请各级领导给予批评指正。在今后的工作当中，我将一如既往的努力工作，不断总结工作经验；努力学习，不断提高自己的专业知识和业务能力，以新形象，新面貌，为单位的辉煌发展而努力奋斗。

时间飞逝，转眼间又到20xx年年终了。回顾这期间的工作情况，还是收获颇丰，现将本人一年以来的工作及学习情况汇报如下：

一、主要工作情况。

作为单位出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：

1、现金业务。

本人严格按照财务人员的相关制度和条例，实现现金管理，现金收付，凭证的审核以及现金日记帐登记等业务谨慎细致不出差错，能够确保做到现金的收支准确无误，认真复核会计主管审核的原始凭证数量，金额计算与金额是否一致，逐笔登记现金日记帐，保证了现金工作的准确性，及时性。

2、银行业务。

日常与银行相关部门联系紧密，根据单位需要正确开具支票转账进账，提取现金备用，井然有序地完成了职工日常报销。在平日与银行接触的工作中，我认真复核所要求开具的银行结算凭证的台头，帐号，用途是否一致，认真填写银行结算凭证，保证金额填写准确，及时掌握银行存款余额情况，逐笔序时认真登记银行存款日记帐。

3、本职工作。

时回收整理各项回单、收据，根据财务主管提供的依据，及时发放员工报销和其它应发放的经费。在工作中坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、审核人、审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不付款。当然还有最重要的一方面就是保管现金、票据、各种印鉴，既要有内部的保管分工，各负其责，并相互牵制的意识；也要有对外的保安措施，维护个人安全和公司的利益不受到损失的意识。

4、厉行节约，保证采购科学合理。

由于领导的信任，本人还担任办公室后勤物品采购工作。本着厉行节约，保证工作需要的原则，我始终坚持做到多请示、多汇报、不该购的不购，不该报的不报，充分利用办公室现有资源，科学调度，合理调配，能用则用，能修则修，以最小的支出，取得的效果。

5、廉洁自律，力树财会工作形象。

财务工作是重点岗位工作，要求工作人员务必做到廉洁奉公、遵章守纪，忠于职守。我始终坚持认真学习财务相关法规，坚持以自律为本，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每一项工作中。

二，存在不足和20xx年度工作计划。

2、20xx年度工作计划。

20xx年已经到来，为迎接新一年的挑战，我给自己做了以下计划：

（1）提高自身业务能力。

在上级部门的正确领导下，勤奋学习，扎实工作，继续加强学习。深入学习实践科学发展观理论。同时认真钻研业务知识，虚心向身边的同事学习，不断充实和丰富自己的会计业务知识。要立足公司发展变化的新情况，多动脑筋、想办法、出主意，增强工作的主动性、预见性、创造性，为领导出谋划策，提出可行建议和工作预案，发挥参谋和助手作用，不断提高参与和决策能力。

（2）发挥协调功能。

财务工作综合全局，协调各方，承内联外，对于职责内的工作一定要抓紧抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，项项有落实，对于职责外的工作，也要义不容辞的承担起来，保证各项工作的全面推进。

（3）发挥主观能动性。

财务工作的程序性要求很强，所以在工作中要保持头脑清醒，分清主次、不怕麻烦，争取建立一套科学的工作制度、工作程序，使每项工作都有章可循。

银行现金管理团队工作总结

银行现金出纳工作总结

时间飞逝，转眼间又到20_年年终了。回顾这期间的工作情况，还是收获颇丰，现将本人一年以来的工作及学习情况汇报如下：

一、主要工作情况。

作为单位出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：

1、现金业务。

本人严格按照财务人员的相关制度和条例，实现现金管理，现金收付，凭证的审核以及现金日记帐登记等业务谨慎细致不出差错，能够确保做到现金的收支准确无误，认真复核会计主管审核的原始凭证数量，金额计算与金额是否一致，逐笔登记现金日记帐，保证了现金工作的准确性，及时性。

2、银行业务。

日常与银行相关部门联系紧密，根据单位需要正确开具支票转账进账，提取现金备用，井然有序地完成了职工日常报销。在平日与银行接触的工作中，我认真复核所要求开具的银行结算凭证的台头，帐号，用途是否一致，认真填写银行结算凭证，保证金额填写准确，及时掌握银行存款余额情况，逐笔序时认真登记银行存款日记帐。

3、本职工作。

对于本职工作，严格执行现金管理和结算制度，定期向财务主管核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。及时回收整理各项回单、收据，。根据财务主管提供的依据，及时发放员工报销和其它应发放的经费。在工作中坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、审核人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。当然还有最重要的一方面就是保管现金、票据、各种印鉴，既要有内部的保管分工，各负其责，并相互牵制的意识;也要有对外的保安措施，维护个人安全和公司的利益不受到损失的意识。

4、厉行节约，保证采购科学合理。

由于领导的信任，本人还担任办公室后勤物品采购工作。本着厉行节约，保证工作需要的原则，我始终坚持做到多请示、多汇报、不该购的不购，不该报的不报，充分利用办公室现有资源，科学调度，合理调配，能用则用，能修则修，以最小的支出，取得最佳的效果。

5、廉洁自律，力树财会工作形象。

财务工作是重点岗位工作，要求工作人员务必做到廉洁奉公、遵章守纪，忠于职守。我始终坚持认真学习财务相关法规，坚持以自律为本，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每一项工作中。

银行现金库管年终工作总结

5.在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。

我到xx工作后，一直兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了一定的成绩且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。

总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的20××年，我将更加勤奋认真，努力做到更好！

20××年是辛勤耕耘的一年，是有所收获的一年，也是发展的一年。在这一年里，在行领导和同事的支持帮助下，我的工作能力、工作业绩和任务完成情况都实现了平稳发展，感谢组织和领导给予对我工作的支持和肯定，现将自己这一年的工作和思想情况总结如下：

银行消毒工作总结范文

2009年上半年，宜黄县工商局认真贯彻落实中央党的_精神，坚持以人为本，关注民生的科学发展观，紧紧围绕中消协提出的“消费与发展”年主题，结合宜黄县实际，认真履行七项法定职能，较好地完成了各项工作任务,为推进我县消费者权益保护工作做了大量卓有成效的工作。

一、开展“3〃15”国际消费者权益日宣传纪念活动有声有色——编印《消费与发展》宣传专刊。在今年“3〃15”期间，宜黄县工商局编印了2万份《消费与发展》等宣传专刊，内容包括年主题相关宣传资料、消费提示警示及各地投诉电话等，通过“3〃15”现场会组织免费发放给广大消费者，受到了消费者的欢迎。

——开展“消费与发展”为主题的纪念“3〃15”国际消费者权益日现场咨询活动。今年3〃15期间，宜黄县工商局按照省消协、市消协的统一部署和要求，通过多种形式大力宣传《消法》等法律法规，宣传“消费与发展”年主题和近年来消保维权成果。3月15日当天，县工商局会同县消协在宜黄车站广场开展大型“3〃15”现场咨询服务活动。县委宣传部、县电视台、县技术技术质量监督局、县卫生监督所、县疾控中心、县食品药品监督局、县烟草专卖局参加了这次活动。本次活动还采取文艺演出与消费知识有奖问答相结合的形式，组织相关企业捐赠奖品价值3200元，消费知识答题100题，进行公开答题抽奖，让现场的消费者在互动中增强消费知识。我们通过开展形式多样的纪念活动，真正使“消费与发展”观念深入人心。

消费警示2条，现场解答解答问题，受理投诉87件，接受咨询247人次，现场解决投诉56件，真假鉴别接待156人次。

二、学习贯彻食品安全法和食品安全监管的工作情况。

1、贯彻食品安全监管。

（一）集中开展了奶制品市场专项执法检查。继续深入贯彻《乳品质量安全监督管理条例》和《奶业整顿和振兴规划纲要》，认真落实上级机关对奶制品市场监管要求；集中开展了重点食品以及季节性、节日性食品的专项执法检查；开展了农村食品市场专项执法检查。加大对农村城镇、集镇、乡村等经营食品的监管力度，严格规范农村食品经营秩序。

(三)强化办案查处力度。一是根据“12315”举报线索主动出击打假。二是通过商品质量检测，打击质量不合格产品经营行为。今年上半年，我局共立案查办各类食品经营案42件，案值423868万元,罚没款149046万，有力地打击了违法经营行为，保护了合法经营，维护了正常的经营秩序。

2、学习贯彻食品安全法。

验制度和进货台账制度，严厉打击经销假冒伪劣食品行为，切实规范食品市场秩序。以群众日常生活必需的食品和季节性、节日性食品以及城乡接合部、农村食品市场和取缔食品无照经营为重点，集中开展专项执法检查，着力解决重点区域和重点品种的突出问题，提升消费信心，扩大消费需求。

三、消费者权益保护和12315投诉情况。

从12315开通以来我局共接受市局12315转派申诉举报26件，已作出处理的26件，其中立案2件，案值18610元，罚款2000元，没收“长虹金品”彩电14英寸20台，17英寸1台；“三角”牌电炒锅109台。本县局的投诉电话（）及短信投诉平台共接受投诉31件，其中县局投诉电话26件，已处理26件；短信投诉平台5件，已处理5件，解决率100%。为消费者挽回经济损失2万余元。

上半年我县消费者权益保护工作取得了一定的成绩，下半年工作将继续以党的_精神为指导，紧紧围绕“消费与发展”年主题的要求，按照市消保的全年工作计划，着重抓好以下几项工作：

一、继续开展“消费与发展”年主题运动。各地要根据省消协、市消保的要求，结合当地实际，大力开展“消费与发展”年主题进企业、进农村、进社区活动。