工作计划书是一种必备的管理工具,它可以确保我们在工作中做到有条不紊。小编为大家整理了一些成功的工作计划书案例,希望能够给大家提供一些灵感和借鉴。
金融科技风险防范工作计划
为积极应对当前经济金融面临的严峻形势,努力防范区域性金融风险,切实维护全市经济金融安全稳定,促进全市经济健康发展,现结合《威海市人民政府办公室关于成立威海市金融风险防控工作领导小组的通知》(威政办字〔2016〕63号),提出以下方案。
一、工作机构和职责分工。
(一)机构设置。
在领导小组的指导下设立“一办四组”的工作机构,即领导小组办公室、维稳保障组、风险监测组、协调处置组、舆论引导组。领导小组办公室设在市金融办,主任由市金融办主要负责人兼任,副主任由法院、公安、财政及人民银行、银监分局等部门、单位分管负责人组成。领导小组办公室实体化运作,当出现重大风险预警时,根据需要从相关成员单位抽调1-2名工作人员集中办公。维稳保障组组长由维稳办主要负责人担任,^v^、人社局、公安局配合,人员由维稳办牵头从相关部门和涉险区市抽调人员组成。风险监测组组长由金融办主要负责人担任,人员由经信委、银监分局以及宣传部、法院、发改委、国土局、住建局、交通局、商务局、工商局、地税局、国税局、海关、人民银行、中小企业局、房管局、供电公司、水务集团、保险协会指定专门人员组成。协调处置组组长由市政府分管领导担任,人员由涉险区市、相关行业主管部门、法院、金融办、银监分局以及维稳办、检察院、公安局、司法局、财政局、人社局、^v^抽调人员组成。舆论引导组组长由宣传部主要负责人担任,人员由宣传部牵头从相关单位抽调人员组成。
(二)职责分工。
1.领导小组职责。
分析研判企业金融风险的特点和发展趋势,对企业金融风险进行评估和分类,研究制定防范和处置企业金融风险的工作预案并组织实施;及时对企业金融风险事件风险情况及工作进程进行评估,提出最终处置方案的政策建议;统一领导、指挥处置企业金融风险事件的各项工作,协调解决处置工作中出现的有关问题。
2.“一办四组”工作。
(1)办公室。具体负责预警监测的日常工作,组织建立企业金融风险预警监测体系和联席会议制度;向领导小组汇报企业金融风险事件有关情况,提出应急处置的初步意见和建议;协调各成员部门开展应急处置工作,督促、指导各成员部门落实企业金融风险处置方案拟定的工作措施;按照领导小组的要求,做好解释引导工作,及时向有关部门通报风险处置情况;对企业金融风险事件的处置提出具体的建议;对企业金融风险处置情况进行总结,并组织收集、整理有关档案;完成领导小组交办的其他事项。
(2)维稳保障组。建立维稳形势分析研判和风险防范预警机制,处置集体访、异常访和非正常访,防范群体性上访;负责稳定职工情绪,做好与相关部门的协调沟通工作,协调指导企业解决清欠职工工资问题;负责对企业、职工、债权人做好相关法律、法规、政策的宣传和来访接待工作;依法对企业法人代表的个人资产和护照等进行有效监控;负责预警企业的各项稳定排查、协调和处置工作。
金融科技风险防范工作计划
为坚决守住不发生系统性金融风险这条底线,践行好全市防范和处置非法集资工作“一二三”总体布局即贯彻好一部《防范和处置非法集资工作条例》(以下简称《条例》),注重防控增量风险和消化存量风险两项目标,做好风险防控、行政处置、刑事打击三项工作,齐抓共管,标本兼治,重拳打击各类非法集资违法犯罪行为,为平安x建设保驾护航,以优异成绩庆祝中国^v^成立xxx周年。特制定xxxx年我市防范和处置非法集资工作计划。
一、健全工作保障机制。调整、充实、完善处非工作领导小组,进一步夯实地方政府第一责任人责任,强化组织领导,健全辖内防范和处置非法集资工作领导小组机制,市处非办在x月底前制定《xxxx年度x市防范和处置非法集资工作要点》,指导各地全面做好本地区非法集资防控领域宣传教育、风险和广告资讯排查清理、监测预警、案件处置等工作,确保工作体系完备、任务落实落地。
二、深入贯彻实施《条例》,确保《条例》在我市顺利实施。开展《条例》培训教育,加大对各地政府和处非干部贯彻执行《条例》的培训力度,同步加大对《行政处罚法》《行政诉讼法》《行政复议法》等行政法律法规的普及力度,确保执法者懂法、用法、守法,为《条例》的有力实施奠定坚实基础。在xx月之前完成对县区、领导小组成员单位处非干部的培训工作。
六、强化信访维稳工作力度。各地要落实属地维稳责任,切实做好属地非法集资利益受损群体的稳控工作。对重点涉非涉稳风险隐患逐一建立台账,实行清单制、动态化管理。各地要完善涉非涉稳风险应急处置预案,在重要敏感节点,实行应急值班机制。要全力推广引入利益受损人员代表参与案件处置工作模式,变被动接访为主动下访,多渠道多手段做好非法集资利益受损群众的释法说理工作。
七、强化大案要案处置,打好陈案积案歼灭战。司法机关要针对市内非法集资案件办理过程中的难点、痛点精准分析,整合部门内外力量形成合力,形成侦、诉、判、退一体化办案思维,创新涉案资产处置模式,进一步加快陈案处置进度,存量案件大的汇川、红花岗、习水等地要实现案件审结率达xx%以上,力争将x年以上的陈案全部消化。
八、切实加大举报奖励力度。进一步组织贯彻落实好《x市非法集资举报奖励实施办法》,鼓励群众通过《x市非法集资举报平台》对发现的非法集资行为进行线上举报,持续推动举报奖励落地实施,扩大奖励覆盖面,提高奖励及时性,充分调动广大群众积极性。
九、加强处非干部队伍建设工作。各地要从人员、工作经费等方面切实保障,加强对处非条线干部工作培训工作,着力建设一支政治合格、勇于担当、本领过硬的专业处非干部队伍。
十、加强信息报送,增强重要信息舆情报送的及时性和主动性。在市处非领导小组的统一组织协调下,各成员单位和各地处非办要主动沟通,积极履职,搭建信息共享平台,实现信息资源互通共享。
十一、加强督导考核力度。市处非办在xx月底前制定出台《xxxx年防范和处置非法集资综治考评工作方案》,要合理制定指标,细化考核内容,精准反映本地区防范和处置非法集资工作情况、并于xxxx年xx月底前完成考核工作。
合同管理风险防范工作计划
我于20xx年3月19日进入公司,时光荏苒,到现在已有半年了。在这半年的时间里,我完成了角色的转换,逐渐融入了集体。一直以来我努力工作,严格要求自己,虚心向前辈和同事学习。同时也时刻提醒自己端正工作态度,踏实做人,认真做事,树立良好工作作风。回顾半年的工作,现做如下总结:
刚到公司就参加了公司内部组织的入职培训,这次培训的内容十分丰富,主要有公司历史沿革、公司组织机构与企业文化介绍、公司领导讲座、安全、精益生产、管理体系以及规章制度等诸多方面的系统学习。经过系统的培训,我在最短的时间里了解到本公司的基本运作流程,以及公司的发展历程与企业文化、企业现状和一些我以前从未接触过的专业知识等。
在日常生活中,我认真服工作、从领导安排,遵守公司各项规章制度和各项要求,注意自己的形象,养成良好的工作作风。
入职初期,面对陌生的领域时,缺少经验,对于专业知识需要一个重新洗牌的过程,自己在领导和同事的帮助下,能够很快克服这种状态融入到崭新的工作生活中。在实践中学习,不断提高工作能力。作为公司法务人员,我主要负责公司法律风险标准化管理工作。
包括制定工作计划、召开专题会议、编写会议纪要、上报工作信息等内容。
合同管理是我工作的重中之重。随着工作的深入,我逐渐参与到一些重要合同起草中,这对后面的合同审核起到了非常重要的作用。合同起草和审核方面,通过半年度的努力,对工矿产品购销合同的条款进行了进一步的完善。为规范公司合同评审工作,在公司领导的支持和同事们的帮助下,制定下发了《合同评审管理办法》,对公司所有合同进行合法性审查,并做好审查台账。先后参与的公司8项规章制度的起草与修订工作,并从专业角度提出修改意见。
根据法律风险管理工作的需要,先后进行了5次集中培训。主要包括法律风险管理培训,合同法及合同档案培训,知识产权管理培训。
月份组织全员培训,67月份到芜湖公司进行培训,掌握芜湖公司法律风险管理工作进展情况,制定整改方案。
在日常的工作中,认真审核公司各类合同并做好相关记录,制定标准的合同文本,参与重大合同的起草工作,监督、检查合同的履行情况;对公司重大事项出具法律意见书;建立法律风险信息报送制度,并对收集信息进行甄别,制定方案;定期收集总结国家最新法律法规,整理与公司开展业务需要的各种法律、法规及规章制度。
法务专员是一个特殊的`岗位,它要求永无止境地更新知识和提高技能。因此,我十分注重学习提高:一是向书本学。工作之余,我总要利用一切可利用的时间向书本学习,除了认真阅读公司的规章制度,合同范本外,我还自费购买几本法务方面的参考书。二是向领导学。这段时间以来,我亲身感受了各位领导的人格魅力、领导风范和工作艺术,我学会了在不同的高度、从不同的角度,思考问题、安排工作。三是向同事学。正是不断地虚心向他们求教,我自身的素质和能力才得以不断提高。
在公司领导和同事们的关怀与培养下,我认真学习、努力工作,积极投身到工作中,已经逐渐适应了公司的工作环境。今后我会在工作中不断学习、不断进取、不断完善自己。以期为公司的发展贡献一份力量。
合同管理风险防范工作计划
人生的际遇起伏总是难以说清,邂逅x只是因为一个偶然的机会投了一份简历。那时的我刚从某国企离职不久,离开的原因是“世界好像天天在倾塌着,只能弯腰低头把梦越做越小了”,当我发现那里确实不是我想要的舞台,我只能选择离开从头再来,哪怕对那里的同事仍有很深的感情,甚至至今依然经常联系,调侃某某同事又有什么新八卦。那时的我在律所和公司法务之间徘徊,举棋不定,不知究竟该何去何从。那时的我,在努力寻找新的方向新的未来。
说实话,x法务的职位一开始便在一大堆岗位中为我所重视,因为它有我见过要求最细致的岗位说明。在收到面试通知后,我认真比对着岗位要求和自身能力的水平,分析着是否符合要求,预判究竟是否有机会能脱颖而出,同时也思考着这份工作是否有机会能使我向上提升,以决定是否有必要参加面试。毕竟那时并没到饥不择食的地步,我还有一定的选择余地。
我清楚记得那天的场景。那天是下午面试,我刚结束了一个在市区的面试,匆匆赶回滨江。hr的面试相对简单,主要提问了毕业学校的情况、为什么从原单位离职以及对薪资福利等要求。怀揣着理想的孩子总是让命运眷顾,尽管面试开始前的中英文翻译做的很烂,尤其是中翻英完全找不到节奏和感觉,但hr还是让我顺利见到了法务办邱主管。在二楼会议室的面试,一开始我还有点紧张,这或许和我那天还没来得及吃午饭有关。但邱经理明显是富有经验的沟通者,让人感到他确实是在认真倾听,让人在对话中强烈感到他的真诚,并且总能在话语间寻找他所需要的信息再一探究竟,这些都使我渐渐释放紧张的情绪,开始侃侃而谈。当然,并非粉饰自己,而是出于信任开始真诚地展现自己,希望能得到认同,获得指点。在后来的面试及现在的工作中,邱经理都经常提醒我们沟通的重要性,沟通不仅是消弭紧张瓦解对立的最好途径,而且是增进共识增强友谊的不二法门。当我听到x有接近三千名员工却只有四个法务人员编制时,我还是不淡定地表示了惊异。“初面”相对来说比较简短,但或许是应聘的人足够多,所以初面后的很长一段时间都没有了任何消息。只是对我而言,即使那时便再未继续,这次面试依然给我很多的收获,这种收获不妨可以看作是法律人前辈对后辈的提携和指引。
每次来x面试总是匆匆忙忙,那时候每天的主要任务就是参加形形色色的面试,白天只有中午赶公交的时候才能短暂小憩。“复面”尽管姗姗来迟,但也算如约而至,只是那天hr是在18:12打电话给我的,让我吓了一跳,心想不会这时候还没到下班时间吧。复面聊的就深入很多了,依然是邱经理对我进行面试。这次从我未来的职业规划入手,谈了许多工作中可能遇到问题的细节。那天面试我印象最深的是,邱经理跟我说x法务办的风险指数最低是零最高也是零,我深深感到这不仅是一种自信,更是一种自豪。
等待总是让人焦虑,又是很长一段时间没有任何音信。现在看来或许是因为通过复面的人还有不少,于是有了第三次面试,这使我不禁自我调侃说我不是找工作,而像是参加海选了。这次是傅老师和邱经理先后面试了我。hr向我介绍傅老师的时候,我心里很奇怪,为什么企业中还有叫老师的呢,而且是cfo这样的高管。在以后的日子里我慢慢知道这是一个尊称,是公司上下对傅老师的尊重和钦佩。很有缘分的是,傅老师不仅去过我的家乡,而且还认识我原先单位的领导,偶然的交集使我感觉异常亲切,能像学校里坐在老师办公室里那样促膝长谈。印象较深的是傅老师说法务是归财务总监管的,这样的体系设置也使我很新奇,也直接促成了我现在偶尔会翻点经济学甚至会计学的书。具体的工作还是邱经理和我谈,那次面试我感触最深的是他问我的最后一个问题,“如果x在你试用期结束后决定不录用你,你会怎么办?”,我当时就觉得这至少传递了三种信息:一是考查了我的思辨能力和应急能力,二是很有可能我通过面试了,三是提醒我即使通过面试进入试用期但如果不好好表现依然有不录用之虞。
当hr给我电话说要给我发offer时我真的感觉很高兴,不仅是因为获得了一份比较适合自己的工作,更像是获得了一种经努力而取得的认同。
二、初进x。
五月十七日,星期二,晴。
我本打算用日记的形式写下我报到第一天的情景,因为虽然已经过去了将近三个月,但那天的一切竟然比昨天还要更加清楚更加历历在目。那时的我还住的很远,“每天的交通烦扰着我所有的梦”,所以赶在上班高峰期前就早早出发前来报到,以至于我到的时候前台都还没有上班。接下来是各种登记,各种复印,各种签字,因为是法学专业的关系,尽管我知道劳动合同和保密协议都是格式条款,我可能没有对其进行讨价还价的资本,但我依然认真细致地审查了劳动合同和保密协议的每一个条款,甚至是条款中每一个标点符号,以确信这并非完完全全的“卖身契”(一笑)。开玩笑地说,这是我在x审的第一份合同,只是恰好它是我自己的合同。这使我想起当年胡适先生在北大毕业典礼上的一段致辞,胡适说如果有人告诉你让你为了国家的自由放弃你自己个人的自由,你不要相信他,争取你个人的自由就是争取国家的自由,因为一个自由民主的国家不是一群奴才能建造起来的。如果法律人自己都不能“认真对待自己的权利”,又怎能认真对待公司的权利,更遑论法治理想、自由之花了。
办妥入职手续后,就被正式引荐到法务办了。一开始邱经理不在,接待我的是臧敏和雷婷,年龄相仿的我们很快便能通过共同的语言找到共同的话题。她们欢迎我的方式是表示她们听说要来新同事了所以每天都给我擦擦桌子和键盘,所以我是有“原罪”的,必须得请客(一笑),这使我深深感受到在面试中邱经理反复向我提及的,x的氛围很好,大家都是年轻人,会有很多共同语言。而等邱经理回来要给我们互相介绍时,发现我们竟然已经很熟了,哈哈。
合同管理风险防范工作计划
在法律风险识别和控制方面,法务部发挥出极其重要的作用。主要通过提供前瞻性的法律支持,出具专业意见并有效地组织实施,从而帮助公司实现其经营目标;通过自身所具有专业知识和独特的认识问题的方法,根据明晰的法律原则,在更广的时间维度内审查公司各个业务类型的运营;对已经进入诉讼程序的案件,据理力争,实现公司利益最大化和维护公司声誉。
(一)法务部发展规划拟定及相关制度的制定和完善工作。
1、拟定了《法务工作构想》,明确了集团公司法务部三至五年的需要实现的目标及需要建立的工作组织架构和实施方案。
2、完成了《法务部工作职责》和《法务主管岗位说明书》的制定工作,明确法务部及相关人员的工作责任和作用。并完成《合同编码规则》的制定和发布工作。
3、对《经济纠纷处理规定》和《合同审核管理规定》进行修改完善。
(二)合同评审工作及合同备案管理工作。根据公司的要求对集团合同及各子公司的合同进行评审及合同备案工作,共计445份。
合同数量。
备注截止到20xx年12月31日,不包括前期已经拟定格式合同文本的合同。
(三)法律支持数据库的建设工作。
建立法律支持数据库,并为集团公司及各子公司及时提供法律支持196件。
合同数量。
备注截止到20xx年12月31日,不包括前期已经拟定格式合同文本的合同。
(四)案件数据库的建设工作。并对集团公司及各子公司发生的案件及时进行跟进。截至到12月31日涉及各类案件20件,置业公司13件,物业公司7件。已经结案的9件,置业公司2件,物业公司7件。
(五)合同标准化数据库的建设工作。逐步建立合同标准化数据库,目前已完成总包合同、设计合同、商品房买卖合同补充协议等标准合同文本初稿的起草工作。
(六)法律培训体系的建设工作。为集团公司及各子公司编撰法律专题培训资料,并先后组织4次全公司范围的培训。
(一)合同管理方面存在不足。20xx年度,虽然完成合同管理的框架搭建工作,也制定和完善部分合同管理制度,但仅仅停留在制度宣讲层面,未对各项目公司、子公司的合同管理部门进行实际有效的指导和督促,导致合同管理整体状况达不到公司的要求。在20xx年度,法务部要将合同管理的指导和督促工作与合同管理制度完善工作放在同等重要的位置,逐渐将工作重心从制度建设方面转变到制度执行层面。
(二)法律培训的力度不够。20xx年发生与劳动争议有关的案件9件,在集团公司造成巨大的影响,其主要原因是法务部未能主动给予相关业务部门更多的法律支持,导致相关部门未能采取更加积极有效的措施,避免和减少劳动争议的发生。鉴于以上情况,在下一年度,法务部将加强对劳动人事方面的法律培训,整体提升业务部门的法律防范意识,最大限度地控制劳动争议的发生。
(三)合同标准化工作进展缓慢。过去的一年,仅完成项目总包合同初审等工作,离建立完善的合同标准化数据库的目标还有很长的一段路要走。法务部将加大力度,争取在20xx年搭建起合同标准化数据的总体框架,以集团公司控制系统性风险。同时,针对合同拟定方面存在不足的情况,法务部将加大一般类合同拟定工作的指导和培训,提供合同拟定的整体水平。
(四)法律法规数据库未建立。更好地为集团及各子公司提供法律支持和援助,需建立收集和更新公司所涉及的各个业务模块的相关法律、法规、规范,20xx年法务部将建立法律法规数据库。
金融科技风险防范工作计划
为进一步加强我市金融风险防控,完善金融风险防控机制,维护良好的经济发展秩序和金融生态环境,严厉打击金融违法违规行为,促进全市经济社会的可持续发展,根据十九大报告中“健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线”的根本要求以及全国、自治区金融工作会议精神,制定本方案。
一、总体目标认真贯彻落实^v^新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,按照自治区党委、政府和市委、政府关于金融改革创新和风险防范的决策部署,全面落实属地责任和部门职责,加强金融监管和风险防范能力建设,稳妥化解重点领域和关键环节风险隐患,坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线,促进全市经济、金融业健康发展。
二、主要任务(一)政府债务风险1.严格按照^v^《关于加强地方政府性债务管理的意见》(国发〔2014〕43号)和财政部《关于规范金融企业对地方政府和国有企业投融资行为有关问题的通知》(财金〔202**〕23号)规定,完善地方债务管理工作机制,加强地方融资平台管理,严防以政府投资基金、政府和社会资本合作(ppp)、政府购买服务等名义变相举债。(牵头单位:市财政局,配合单位:市金融办、审计局、^v^)。
(二)流动性风险2.综合运用定向降准、再贴现、再贷款等央行货币政策工具,提高金融机构的资金实力。(牵头单位:人民银行***市中心支行,配合单位:驻吴商业银行)。
3.加强金融机构流动性管理,落实银监会《关于银行业风险防控工作的指导意见》,建立区域性流动性互助机制,持续做好流动性风险监测预警,完善流动性管理框架。强化负债稳定性管理,提高应急管理能力。(牵头单位:***银监分局,配合单位:驻吴商业银行)。
4.完善重点企业债券发行备案、监测机制,实时关注发债企业的资金运营情况,对可能出现的偿债风险进行动态监测。(牵头单位:***银监分局,配合单位:人民银行***市中心支行、驻吴商业银行)。
(三)信用风险5.做好金融风险的舆情监测,抓好商业银行资产质量、不良资产风险排查工作,紧盯地方政府融资平台、房地产、过剩产能等重点领域信用风险和重点企业的信用风险,实施全方位、全链条监测,加大对集团客户及企业表内外、全口径风险的管控,积极防范新增不良贷款。(牵头单位:***银监分局,配合单位:市财政局、^v^、工信局、住建局、人民银行***市中心支行、驻吴金融机构)。
6.落实债委会制度,完善债委会工作机制,提升运用效果,减少多头授信和过度融资,降低企业负债率,综合运用多种形式,推动企业结构调整和兼并重组。(牵头单位:***银监分局,配合单位:人民银行***市中心支行、驻吴商业银行)。
7.严格按照中国银监会《关于印发贷款风险类指引的通知》的要求,真实、全面、动态地反映贷款质量。支持银行业金融机构运用现金清收、批量转让、核销、债务重组、兼并收购等多种方式,加快不良贷款处置。(牵头单位:***银监分局,配合单位:驻吴商业银行)。
8.支持符合条件的企业开展市场化、法治化债转股,重点扶持我市奶产业、葡萄产业、特色食品、精密制造、生态纺织等成长性企业及旅游、教育、医疗、养殖等扶贫产业。进一步降低企业借贷成本,降低借贷风险。(牵头单位:市金融办、工信局,配合单位:市农牧局、商务局、扶贫办、驻吴商业银行)。
(四)声誉风险9.银行业金融机构要认真研究各类传统风险及法律纠纷、恶意炒作、黑客攻击等偶发性因素可能给自身带来的声誉风险。加强舆情监测,提高舆情管理能力,正确引导各方预期,确保经营稳定。(牵头单位:***银监分局,配合单位:驻吴商业银行)。
(五)保险业金融风险10.严密监测保险市场可能出现的集中退保、非正常给付、群访群诉等风险,查处违规违法套取保费的问题,着力解决销售误导、理赔难等问题。(牵头单位:***银监分局,配合单位:辖区各保险公司)。
11.坚决治理给予投保人或被保险人条款以外的礼品、礼金、加油卡等赠送品的保险市场乱象。(牵头单位:***银监分局,配合单位:辖区各保险公司)。
(六)融资担保风险12.银行业金融机构加强对企业关联担保风险的识别与监测,建立健全监测台账。对存量担保圈贷款,根据确定的核心客户和关键节点,综合运用多种措施拆圈解链。对已出现风险的担保圈,及时向监管机构和地方政府报告,并启动相应预案。(牵头单位:***银监分局,配合单位:市金融办、驻吴商业银行)。
13.对生产经营良好、具备长期偿债能力,但因担保圈内债务违约而面临代偿债务、追加抵押等风险的企业,引入符合资质的担保主体解决到期贷款的续贷问题,避免陷入担保圈债务危机。(牵头单位:市金融办,配合单位:市工信局、农牧局、商务局、开源担保公司、驻吴商业银行)。
(七)小额贷款公司、投资咨询类公司和典当行业风险14.做好对小额公司摸底排查、借贷风险预警监测等工作,严防借贷主体非法集资、暴力催收、高息长期放贷、逃废债务,超范围经营。(牵头单位:市金融办,配合单位:市公安局、市场^v^)。
15.加强对投资咨询类公司监管,规范市场经营行为,对现有投资咨询类公司进行排查,发现非法集资的,移交公安机关受理。(牵头单位:市市场^v^,配合单位:市公安局、金融办)。
16.加强对典当行的业务监管,防止典当行超范围经营、超比例发放当金、超标准收取利息费、从事非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售。(牵头单位:市商务局,配合单位:市市场^v^)。
(八)非法集资风险。
17.强化行业监管,加强风险排查,建立新增、存量非法集资台账,做好非法集资监测预警工作。(牵头单位:市金融办,配合单位:人行***市中心支行、***银监分局、市公安局、市场^v^)。
18.对非法集资案件线索提供奖励政策,符合立案条件的,依法立案侦查,快侦、快破、快诉已发案件,及时处理新发案件,注意挖掘隐案,减少案件存量,形成打击非法集资犯罪的高压态势。(牵头单位:市公安局,配合单位:各处置非法集资工作成员单位)。
19.制定处置和预防非法集资宣传活动方案,开展打击非法集资宣传教育,持续扩大宣传影响力和覆盖面,提高公众识别能力。(牵头单位:市金融办,配合单位:各处置非法集资工作成员单位)。
20.加大非法金融活动整治力度,严厉整治银行业金融机构参与“现金贷”业务。加强房地产信贷业务监管,查处各类违规房地产融资行为。(牵头单位:***银监分局,配合单位:市住建局、公安局、驻吴商业银行)。
金融科技风险防范工作计划
防控化解重大风险为三大攻坚战之首,而防控化解重大风险的重点是防控金融风险。
1、治理金融秩序。
2018年以来,对金融秩序治理越来越重视,将越来越重视法律和监管制度的完善和落实。
金融风险具有复杂性、隐蔽性、突发性、传染性、危害性。因此,防控化解金融风险是一项非常复杂的工作,是一项与时俱进、常变常新、极具挑战性的工作。法律和监管制度将不断完善,^v^金融稳定发展委员会的成立将进一步促进金融秩序的监管和风险的防控。
2、抑制资产泡沫。
我国的资产泡沫主要会集中在房市。抑制房市泡沫的对策是加强短期政策落地与建立长效机制相结合。
预期未来五年内,股市将呈现慢牛态势,不会产生泡沫。房市是否存在泡沫,重点关注住房供给与刚性需求的关系。房产具有两种属性,即居住需求和投资需求。房产供给超过刚性需求后,一旦没有居住功能,也就没有了投机功能与投资功能。
近几年我国房地产业发展在满足居民住房需要、为经济增长提供动力的同时,由于多种因素作用使得城镇土地和房屋日益具有金融投资品属性,越来越多的群体将房地产当作金融产品从事投资投机,许多大中城市房地产价格呈现泡沫化倾向,从而潜藏着不同程度的金融风险。
抑制房市泡沫的对策就是:中短期对策与长效机制相结合。中短期对策主要是两个立足点:一是严格约束投机和投资性需求,采取严格的限购政策;二是约束开发商的行为,控制融资通道。长效机制,主要包括租售同权、共有产权、调整空间布局等手段。
3、稳债务,降杠杆。
金融的特点包括杠杆,没有杠杆就没有金融。适度的杠杆率不仅能提高资金配置效率,还能促进经济增长。但是,如果杠杆率过高,则会造成信用违约频发、不良贷款陡增、资产价格崩溃、金融风险加剧,甚至导致金融危机。有些部门的杠杆率上升过快,结构性问题突出。因此,要按照供给侧结构性改革的要求,有针对性地引导一些重点部门“去杠杆”,积极稳妥处理好债务问题,切实防控化解高杠杆风险。
金融机构:引导金融机构适度去杠杆,严防资金空转。当前,资金脱实向虚、在金融体系内空转的问题虽有一定缓解,但未得到根本解决。资金空转一方面会增大流动性风险和市场风险,另一方面也会增大金融系统风险。所以,金融机构应该坚决去除那些无资本支撑、脱离监管的杠杆。为此,要加强金融监管协调、防止监管套利,针对突出问题加强协调,强化综合监管,突出功能监管和行为监管,提升监管水平。健全风险监测预警和早期干预机制,加强金融基础设施的统筹监管和互联互通,推进金融业综合统计和监管信息共享,实时掌握市场资金流动状况。提高金融机构的风险管理水平,加大金融体系监管力度,宏观审慎与微观监管双管齐下,有效应对影子银行体系的潜在风险。
居民债务:近几年我国居民部门的杠杆率不断上升,主要源于房地产市场的火爆导致炒房行为和住房贷款大量增加。尽管我国采取了房地产市场调控政策,严格控制房地产信贷,提高首付比例,但仍有大量资金流向房地产,在提高居民部门杠杆率的同时也增大了房地产市场风险。因此,有必要建立健全包括房地产市场、银行部门、银行间市场、资本市场等在内的系统性风险防控应对框架。还应对“影子银行”为房地产开发商提供融资的业务进行清理整治;对消费贷款资金严格管理,防止个人消费贷款资金违规流入房地产市场。由于中国居民消费习惯决定以存款为主,居民债务风险不大。引导居民部门渐进去杠杆,主要在防控房地产市场风险。
企业债务:企业债务普遍偏高,主要集中在国企债务偏高,去杠杆的重点是国有企业。引导国有企业大力去杠杆,加快清理“僵尸企业”。国有企业杠杆率高而资金使用效率低,会导致资源错配和产能过剩。降低国有企业杠杆率,要从加强高负债企业管控、严防债券兑付风险、加快资金融通、积极稳妥开展市场化债转股、着力加大股权融资力度、大力处置“僵尸企业”、发挥国有资本运营公司功能作用等多方面入手。把处置“僵尸企业”作为重要抓手,加快清理“僵尸企业”。对扭亏无望、已失去生存发展前景的“僵尸企业”要当机立断处置,依法兼并重组或清偿破产,妥善安置相关人员。2018年1月19日国家发展改革委;人民银行;财政部;银监会;^v^^v^;证监会;^v^联合发布了《关于市场化银行债权转股权实施中有关具体政策问题的通知》(发改财金〔2018〕152号),将有效推动降杠杆的顺利落地。
政府债务:政府债务明显偏高,主要是地方政府。地方融资平台、ppp项目(2017年以来增加了4万亿以上)、产业引导基金(2017年增加了1万多亿)等加速推动地方政府债务上升。政策将引导地方政府稳步去杠杆,规范地方融资举债。一方面,应科学制定并实施政府中长期资本投融资规划,严控地方政府债务增量。建立健全政府投融资制度,制定并实施政府中长期资本投融资规划,依法将各级地方政府举债融资纳入中长期规划管理。另一方面,确立有效的债务清偿责任承担机制,确保存量债务逐步化解。持续开展省以下地方政府债务责任划分。此外,在发债信用评级基础上,有可能建立存量债务的风险分级制度,在利益相关者之间构建便利的风险预警及处理机制,防控某一类债务风险向其他类别债务蔓延。
4、稳外汇。
一方面是外汇价格贬值压力加大,另一方面是外汇储备加速减少。^v^提出两个“不能持续”,即人民币不能持续贬值、外汇储备不能持续减少。并出台了三个应对措施:一是放开的项目不回收,没有放开的暂时停止;二是海外并购加强控制,对技术类的放开,非技术类的严格审查;三是“一带一路”投资使用人民币投资。上述措施已经开始见效,人民币价格企稳回升,外汇储备守住基本底线,外汇引发金融风险的可能性正在减少。考虑到中国经济整体平稳,外汇供求基本稳定,国际收支趋于平衡,跨境资金流动监管持续加强,市场对人民币汇率预期趋于稳定。
但是,一方面美元阶段性走高将加大货币市场时点性紧张压力。2018年,美联储加息预期、美国税收改革较为正面的经济和就业数据,都将会提振美元。尽管贸易政策以及外交政策等存在一定的不确定性,美元走强的道路将多有波折,但美元阶段性的走高仍将会使人民币汇率承压,引发跨境资金的流动,带来时点性的流动性紧张和利率上行压力。另一方面^v^成为新一任美联储主席,大概率延续货币政策正常化节奏,特朗普税改取得积极进展,推动加息预期升温,将推动美元指数后续走强。再一方面,中国经济运行平稳但依然面临下行压力。2017年下半年经济表现较上半年偏弱,2018年经济增长有可能小幅回落。随着外贸回暖步入下半场,进出口数据增长将会有所放缓,贸易顺差将收窄,基本面转弱加大了汇率调整压力。
5、紧货币、松财政。
根据中央经济工作会议的精神,2018年货币政策审慎趋紧,流动^v^适度。在银行“负债荒”的格局下,央行通过各种货币政策工具组合对流动性的影响力持续增强,财政政策积极。
刚刚进入2018年,银监会就打出一记重拳,严肃查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件,开启新一年“治乱象”、“严监管”、“防风险”行动。通过监管检查和内部核查发现,该分行为掩盖不良贷款,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担该分行不良贷款。银监会指出,这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。四川银监局依法对该分行罚款亿元,对相关责任人予以相应处罚。展示了国家防控重大金融风险的决心和信心。
防控金融风险,要服务于供给侧结构性改革这条主线,促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环,做好重点领域风险防控和处置,坚决打击违法违规金融活动,加强薄弱环节监管制度建设。
采购风险防范工作计划
1.建立和完善各项内部采购监督管理机制。
(1)建立采购管理计划机制、采购风险防范机制、采购风险评价机制、采购风险处理机制和采购风险责任追究机制等,明确采购管理目标和职责。
(2)建立物资采购审计监督制度。一是建立和完善请购计划制度。请购计划制度要由生产部门根据生产计划提出,采购部门在接到请购计划后,应该严格按计划的内容进行采购。采购人员一般不得超过请购计划,否则,须另外提出申请,在主管复核签字后报采购部门审批。二是严格实行职权限制和职务分离制度。使采购权、价格控制权和质量验收权三权分离,各自负责,互不越位。三是严格订货控制制度。订货制度所要针对的问题是:在采购中如何做到采购价格合理、数量合适、质量优良等。四是建立严格的入货质检验收程序。对所采购的物资及时进行质量检查和数量核实,是采购工作的重要一环。请购部门、采购部门以及财会的相关人员不得进行验收的工作。在验收时,根据各类物资的质量标准进行质检、填写质检单并由质检员签字;质检后应由仓储公司根据质检的结果和采购计划来检查,办理入库手续。入库单要由经办人员和复核人员签字。
(3)建立内部控制制度,预防采购人员的败德行为和违法行为。1)采购公开制度。只有实行公开制度,才能做到公平、公正,才能防止暗箱操作,防止贪腐及各种违法违纪行为。企业应该公开的内,比如:各类材料的技术标准、价格和年度采购计划;对供货商的选择标准、办法和对其的评价监督程序等;对已经选定的供货商的主体资格状况、业绩情况、履约情况、服务或产品质量情况等。另外,任何职工都可以随时查阅应该公开的项目和资料。2)集体定价制度。定价是采购的关键环节,也是最敏感的问题。如果这环节的.监督不力,就会出现吃回扣或导致所购产品价高质次。实行集体定价,就是在对某一类物资进行采购时,首先由物价部门牵头,财务、审计、监管和技术部门派员参加,共同比质比价,共同与供货商谈价,最后共同商定采购该类物资的合理价格,并报领导审核。避免由某一采购人员或某一个部门甚至某一个领导说了算的现象发生。3)择优选用供应商制度。供应商实力的大小,信誉的好坏,所供产品质量的优劣,关系到采购方的生存与发展的大问题。所以,在供应商的选择上,一方面,要本着“公平竞争”的原则,给所有符合条件的供应商提供均等的机会。另一方面,要任人为贤,避免任人为亲;要多人多部门民主协商选定,避免一人堂,一人说了算!同时,在与供应商洽谈业务时,要有两个以上的人员参加,还要作好记录。在订货会、交易会、质量恳谈会上,在招标、对供货商的考察评定上,要有财务、审计、监督、技术部门的人员参加,共同研究决定。
2.建立采购合同的内部审查制度。采购合同的内部审查是指内部审计部门或审计人员对采购合同的签订、履行过程和结果进行监督、检查、评价和咨询的活动。其目的是加强对采购活动的审查监督。把采购过程隐蔽的权力公开化,集中的权力分散化,使企业各职能部门相互协调,相互监督,共同致力于成本费用的控制,最大限度地堵塞采购过程中的漏洞,实现企业效益最大化。采购合同的审查有三个部分:
(1)采购合同条款的审查。主要是审查合同条款的完整性、严密性和合法性。具体内容有:1)当事人的名称或者姓名和住所的审查。合同主体是合同权利义务的承担者,必须真实可靠。其名称或者姓名和住所必须准确、清楚。2)标的及其数量、质量的审查。标的是合同权利义务共同指向的对象。要注意审查标的的属性、名称的规范性和准确性。在审查标的物数量时,要注意其长度、体积或者重量的约定;对标的物质量的审查,应向签订合同对方索要相关的国家认可的质量标准。如果是当事人双方约定的质量标准或技术要求,要审查其性能、效用、工艺等。3)价款或者报酬的审查。对于有政府定价和政府指导价的,要看合同价款的约定是否按规定执行;如果是当事人双方约定的,要看合同中是否清楚地规定计算价款或者报酬的方法。4)履行期限、地点和方式的审查。注意期限的约定是否明确,是即时履行、定时履行还是分期履行。合同中应明确具体地履行地点,明确运费由谁负担、风险由谁承担以及所有权转移的依据。合同应当约定采用何种方式履行,包括交货方式、实施行为方式、验收方式、付款方式、结算方式等。5)违约责任与争议解决方式的审查。对违约责任,要明确约定定金、违约金、赔偿金的计算方法等。对争议解决方式,可以双方逋过协商和解,可以通过诉讼解决,还可以达成仲裁协议,通过仲裁来解决。
(2)采购合同产生过程的审查。主要是审查合同产生的必要性和效益性。其内容有:1)对采购计划、资金使用和采购价格的审查。如采购计划是否经过可行性论证,是否履行了相关审批手续;资金是否落实、有没有对采购价格进行过市场调研,企业现有资源是否可以满足该需要等。2)对采购方式的审查,即审查采购方式的选择是否得当。采购方式可以采取公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源采购、询价等。3)对供应商和开标过程的审查。对供应商的选择,要制定一个统一客观的标准,有严格的选择程序。对于开标过程,要禁止开标过程中的“暗箱”操作,注意审查评标过程中有无不公平、不公正、不合理等违规行为。
(3)采购合同履行情况的审查。主要是对采购“验收和结算”环节的审查,即检查采购标的的数量、质量是否符合采购合同的要求,与采购商的资金结算是否符合合同规定,是否按规定保留了质量保证金等等。
金融科技风险防范工作计划
一、实训目的和任务:。
1、外汇交易模拟实训课时,学分。
2、通过外汇交易模拟实训,实际感受外汇投资如何获利及外汇投资的风险;
4、学会如何进行外汇交易能帮助提高在其它投资领域的素质能力。
二、实训内容、步骤与基本要求。
实训一注册用户,熟悉系统(2学时)。
基本要求:了解智盛模拟系统及卫星过程中信息的传递,设置初始帐户、资金、密码,熟悉基本操作要求。
主要内容:注册用户名,熟悉外汇交易系统的主要功能。
实训时间:
实训二常用八种外汇基本面趋势分析(2学时)。
基本要求:通过对外汇的基本面进行综合分析后,选择适合投资的外汇币种.
岗位风险防范工作计划
第一、加强业管工作,构建优质、规范的.承保服务体系。
保险公司销售业务员工作计划。承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在**年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理*台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务*台。
随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服*台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,中支在20xx年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理*台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意化。
2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨,坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
煤矿风险防范工作计划范文
1、严格执行安全包保制度。班子成员实行安全包班组,职工之间互保联保,以“三铁”手段,严抓细管,彻底杜绝“三违”和习惯性违章,宁听骂声,不听哭声。
2、认真落实领导干部值班、下井跟班规定,深入井下一线,亲自排查隐患,超前防范事故,真正做到“不安全不生产、隐患不除不生产、质量不达标不生产、安全没有把握不生产”和安全生产“六不准”,确保四季度实现安全零事故。特种作业人员必须持证上岗,严格做到不迟下不早上、不空班漏岗规定。
3、加大隐患查处力度,消灭车辆事故、机电事故、爆破事故、冬季“三防”事故等各项事故,严格查处“三违”行为。
4、每星期安全^v^门组织全矿安全质量大检查、并根据自查情况现场落实整改,并对所查问题进行通报处罚。
5、加大对“三违”人员排查和处理力度。按照矿要求充分发挥班组长兵头将尾的职能,提高跟班队长、班长安全责任心,加大对危险人物的排查,消除人的不安全行为;认真落实职工互保联保工作制度,大力开展反“三违”和习惯性违章活动,坚决杜绝违章指挥、违章作业和违反劳动纪律现象,凡查出的“三违”人员一律停工从严进行处理。
6、继续加大质量标准化工作力度,保证生产现场实现动态达标,凡达不到标准的必须停产进行整改。
7、加强机电运输安全管理。切实加强对机电线路的安全管理,必须保证100%安全可靠;加强各安全保护检查维护,确保安全运行。
8、坚持抓重点、重点抓,对施工地点进行认真研究,充分考虑到各种不确定因素,制定出严密、完善的安全生产措施,确保我矿各项工作能够有序开展。
9、切实做好地面安全管理工作,切实抓好冬季“三防”工作,加强地面安全监管。
道路安全风险防范工作计划
为确保评估工作的有序开展,本次评估工作由支行行长牵头,营运部授权会计作为主要负责人,根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知》的要求,按照总行及分行的规定,xx支行对照《xx银行案防工作评估指标体系(分支机构)》对xx年度支行的案件防控工作组织、案件防空措施落实、内控执行力建设、案件责任追究与整改、员工行为管理与培训五个方面进行了自我评估。
经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》,对照案防工作评估指标体系及指标评价说明,本着实事求是的原则,认真细致的开展自我评估,经过计算我支行得分为98分。
本次自我评估未发现案件风险或案防工作未落实的情况。
继续认真贯彻银监会、总行及分行案防工作要求,严格账户操作管理,加强员工行为管理和监察,提高内控执行力,落实责任追究,切实防控案件风险。
进一步加强案件防控工作组织、内控执行力建设、员工行为管理与培训方面的工作,积极开展各项业务的自查自纠工作,确保完成全年的各项案件防控工作任务。
岗位风险防范工作计划范文
为进一步加强学校廉政风险防控预警工作,有效遏制易诱发腐-败风险,特制定本实施办法。
(一)学校收费。
1、巧立名目乱收费:如向学生收取资料费、考试费、饮水费、早餐费、补课费等。
2、以学生自愿项目为借口的变相收费:如校服费、作业本费、保险费、防疫费等。
风险涉及单位:主管领导、学生管理中心、后勤管理中心、班主任。
(二)干部人事任免。
1、违反干部任免规定,不按程序和要求推荐后备干部,提名人选未经单位集体推荐。
2、不按组织程序进行考察、民-主测评和个别谈话。
3、不召开党委会,或不按程序对拟任免人员进行考察,不经过党委成员三分之二同意形成人事任免决定。
4、未按组织程序和规定的时间进行公示。
5、实行竞争上岗的未按综合得分名次实行择优录取。
6、不按规定办理聘任手续。
风险涉及单位:学校党委、学校行政。
(三)大宗物资采购及学校基建项目。
1、利用采购教学、办公、设备用品,为学生购买保险、订购报刊书 籍及其它学习资料、校服等机会收受有关业务单位的回扣,或者与这些单位的人员勾结、虚增购货款进行虚报冒领,或将公-款转到购货单位,虚开发票报帐,然后提取现金进行独吞或私分。
2、利用负责教学辅导资料发行的机会,收受出版、印制单位的“劳务费”、“感谢费”、“奖金”等。
3、在基建工程招投标、质量检查验收以及经费结算等环节,收受承建单位或个人的贿赂。
风险点涉及单位:主管领导、后勤管理中心、教学管理中心。
(四)资产及财务管理。
1、本单位出纳、会计由领导亲友担任,致使领导及领导亲友侵吞、挪用公-款。
2、总帐、现金不分,财务印鉴、印章及票据一人保管,致使一些财务人员侵吞挪用公-款及公-款私存。一把手直接管财务。
3、领导把关不严,甚至与财会人员勾结,进行虚报冒领或虚拟各种支出、套取公-款进行侵吞或私分。
4、将一些收费、创收款等转入“小金库”,搞暗箱操作。
5、在教育经费预决算及拨付上,搞暗箱操作。
6、学校及单位的有形资产及无形资产,在租赁、承包、拍卖过程中,不阳光操作。
风险涉及单位:主管领导、学校行政、财务处、后勤管理中心。
(五)教师人事调动及教师招聘。
1、学校私自录用(借用)或外流(外借)人员。
2、不经学校支部、教代会讨论研究私自调动(借用)人员。
3、学校没有根据工作需要确定对口专业教师任课。 风险涉及单位:主管领导、学校行政。
(六)教师职称评定。
1、学校对职评精神不宣传贯彻。
2、学校对职评对象不公示。
3、滞留职评指标。
4、不严格执行职评标准,不严格审验相关证件。 风险涉及单位:主管领导、教学管理中心。
(七)学生学籍管理。
1、不按规定审查、办理学籍。
2、不按规定转出、转入学生。
3、对转学证、户口迁移证、休学医疗诊断证明审查把关不严。
风险涉及人员:主管领导、教学管理中心。
(八)贫困生资助。
1、弄虚作假,套取国家资金。
2、不及时、足额或变相发放学生资助款。
3、不及时下达专项资金。
4、对贫困学生资助的证明材料把关不严。 风险涉及人员:主管领导、团委。
(九)教师以教谋私。
1、有偿家教。
2、兜售资料。
3、向学生或家长索要或暗示索要礼物、礼券。
4、私自收费。
5、接受家长宴请。 风险涉及人员:全体教师。
道路安全风险防范工作计划
近些年来,银行业一些新案、大案、要案层出不穷,作案手段、恶劣程度让人触目惊心,发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数,一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生,暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题,严重影响和制约了银行业的健康发展。
发展与稳定犹如一对孪生兄弟,形影不离,特别是在银行业,二者相辅相成的关系表现的更为突出,发展是核心,稳定是保障,没有稳定发展就无从谈起,稳定主要表现为做好案件防范,切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下,积极探讨案件防范工作面临的新情况,切实做好案件防范工作显的更为迫切,已成为各家银行工作的重要内容,同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。
(一)案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工,对案件防范的认识不到位,片面的认为案件主要是指大案要案,操作上的一些小问题不是案件,没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件;认为业务发展是主要的,案件防范是次要的,重发展、轻风险的思想还比较严重。
(二)制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循,操作不规范在实际中普遍存在,常常认为差一些要件不会有大的问题,过分相信自己,没有严格按照操作规程进行操作,导致出现了“大错不犯,小错不断”的现象,久而久之,形成风险漏洞越来越多、越积越大,为案件的发生埋下了隐患。
(三)监督检查不到位。没有监督检查,制度就无法真正落实到位,而在工作中,不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身,监督检查常常流于形式,过多的注重纸式材料,忽视了现场检查,致使在重要工作环节上不能严格履行制度,规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制,以致引发了案件。
(四)案件防范手段不到位。目前,工作中主要强调硬件手段的防范,而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度,忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化,缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。
(一)推行风险教育,强化案件防范意识。
风险教育在案件防范工作中起到关键作用,必须要将其常态化,主要从一下几个方面着手:一是开展政纪教育。通过多种形式,深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育,进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力;二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育,增强员工遵章守纪、按章操作的意识;三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源,学习案例,警示各岗位员工自觉遵守职业操守,从思想根源上消除风险案件隐患;四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手,梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点,使员工耳熟能详,形成操作上的自觉。
(二)完善制度建设,强化制度落实。
制度完善是案件防范的前提,制度落实是案件防范的关键,二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要,在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制;完善案件防控及整改工作联席会议制度,定期召集相关部门分析案件防控形势;落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度,从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督,将案件防范纳入领导人员考核范围,促使其重视并严格落实制度。
(三)加大监督检查力度,强化问责机制。
失去监督的权力必然会被滥用,必须监督对权力的监督,对员工行为进行检查。抓好自查和互查,在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时,专门监督检查部门进行专项检查,既包括人的监督,也包括物的监督,实现人机共防。一方面,对在检查中该发现的问题而不能发现,或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的,要坚决追究检查者的责任。另一方面,要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施,对各类案件或苗头性问题,只有做到发现一件,严肃查处一件,不断加大打击和惩处的力度,才能产生以儆效尤的作用,震慑一些试图作案的人不敢作案。
(四)创新防范手段,强化渠道建设。
岗位风险防范工作计划范文
(一)动员部署阶段(4月中旬一一6月上旬)。
1.制定方案,广泛宣传(4月中旬一一5月下旬)。各地各单位要认真学习《意见》,学习张庆军市长在市政府第五次廉政工作会议暨全市廉政风险防控工作动员会上的讲话和市委常委、市纪委书记雍成瀚动员讲话精神,充分把握开展廉政风险防控工作的指导思想、工作原则、工作内容和工作重点,结合实际制定方案,并进行广泛宣传。
2.动员部署,明确任务(5月上旬一一6月上旬)。各地各单位要适时召开会议,进行动员部署,明确开展廉政风险防控工作的目的意义、工作对象、工作任务和工作要求。
3.成立机构,健全组织(5月上旬一一6月上旬)。成立市廉政风险防控工作指导协调小组,在市党风廉政建设责任制暨惩治和预防腐败体系建设领导小组领导下开展工作。设立相应的工作办公室,分综合、政策指导、督查三个工作小组,抽调人员集中办公。各地各单位要成立相应机构,并报市廉政风险防控工作指导协调小组办公室,抓好本地本单位工作任务的落实。
4.加强指导,培训骨干(5月中旬一一6月上旬)。市廉政风险防控工作指导协调小组办公室将于6月上旬举办全市廉政风险防控工作业务培训班,对负责廉政风险防控工作的人员进行培训。各地也要结合实际抓好对相关人员的培训,熟悉工作内容和工作流程,结合案例分析,有的放矢地推进本地本单位廉政风险防控工作扎实有序地开展。
(二)重点推进阶段(6月上旬一一12月底)。
1.清权确权(6月上旬一一8月上旬)。各地各单位要根据法律法规和“三定方案”确定的职责,对原有权力进行清理,摸清权力底数及行使权力的依据、程序和时限,该保留的保留,需要调整充实的调整充实,该废止的坚决废止,并绘制权力运行流程图。
2.查找廉政风险点(8月上旬一一9月中旬)。围绕规范权力运行,通过自己找、群众帮、领导提、专家评和组织审等方式深入查找廉政风险点。查找中要区别领导岗位、中层岗位和其他重要岗位三个层次。在此基础上界定高、中、低三个风险等级,并对划分标准作出说明。
3.公示廉政风险点(9月中旬一一10月上旬)。各地各单位对查找出的各类风险点,要以一定的形式进行公示,以接受单位内部和社会的监督。
4.制定防控措施(9月中旬一一12月底)。针对权力在行使过程中的风险点制定“一对一”的防控措施。注意把握三个环节:一是有一个风险点,就要有相对应的防控措施;二是防控措施要具体管用,具有针对性和可操作性;三是防控措施制定后,要建立岗位权力行使风险防控一览表。最终要健全和完善制度。
5.处置纠正问题(10月下旬一一12月底)。对在开展廉政风险防控工作中发现的相关问题,要依据有关法律法规严肃处置,切实整改到位。对群众反映强烈的突出问题,需要立案查处的要及时立案查处,形成有效防范风险的长效机制并严肃追究相关人员的责任。
工作推进中,市指导协调小组办公室将有计划地做好以下工作:一是组织人员分别对各地各单位每一阶段的工作进行不定期指导督查,对每阶段进度情况进行通报。二是7月份召开工作推进会,听取相关单位和单位前期工作情况汇报及下一步工作打算。三是选择去年开展廉政风险防控工作试点的县、市直单位分类召开现场会,以此来指导和推进工作。四是9月底至10月下旬召开各地各单位指导协调小组办公室主任或联络员会议,交流工作开展情况。五是做好检查验收准备,适时起草检查验收文件、谋划检查验收相关工作,制定责任追究办法。
(三)检查验收阶段(2013年1月上旬一一3月底)。
1.认真做好总结(2013年1月上旬一一2月底)。各地各单位要认真进行回顾总结,肯定成绩,查找不足,提出下一步工作意见与建议,形成廉政风险防控工作常态化。并将书面总结和成果资料按时间要求报市廉政风险防控工作指导协调小组办公室。
道路安全风险防范工作计划
规范烟花爆竹较大、重大安全事故应急处置职责和响应程序,及时、有效地组织应急救援工作,最大限度地减少事故造成的人员伤亡和经济损失,保护人民群众的生命安全,维护社会稳定。
编制依据。
依据《^v^安全生产法》《^v^突发事件应对法》《烟花爆竹安全管理条例》《黑龙江省安全生产条例》《生产安全事故应急条例》《生产安全事故应急预案管理办法》《黑龙江省突发事件预案管理办法》和《齐齐哈尔县生产安全事故灾难应急预案》等法律、法规及有关规定,制定本预案。
适用范围。
本预案适用于全县范围内^v^、零售经营单位事故灾难应对工作:
(1)造成3人以上、10以下死亡(含失踪),或危及3人以上、10人以下生命安全,或者50人以下重伤(中毒),或直接经济损失100万元以上、5000万元以下事故灾难。
(2)县政府认为有必要响应的事故灾难。
工作原则。
坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针和“以人为本”的安全发展观,坚持统一领导、分级管理、条块结合、以块为主、单位自救和社会救援相结合的工作原则,建立职责明确、规范有序、结构完整、功能全面、反应灵敏、运转高效的应急救援机制。
应急救援指挥中心组成及职责。
在县政府和县安全生产委员会的领导下,设立县烟花爆竹事故灾难应急救援指挥中心(以下简称县应急救援指挥中心)。县政府分管安全生产工作的副县长任总指挥,县应急管理局负责同志、公安局负责同志任副总指挥,成员单位由县委宣传部、县应急管理局、县公安局、县消防救援大队、县公安交警大队、县财政局、县卫生健康局、县市场^v^、县交通局、县人力资源和社会保障局、县商务局、县供销社、县气象局、县生态环境局等有关单位负责人组成。主要职责:
(1)统一领导和指挥全县烟花爆竹事故应急救援工作。
(2)协调与指挥中心以及各部门、各单位之间的关系。
(3)必要时,协调部队参加特别重大事故应急救援工作。
(4)决定启动县烟花爆竹事故灾难应急救援预案。
应急指挥中心成员单位职责。
(1)县应急管理局:承接烟花爆竹事故报告;制定烟花爆竹重大事故应急救援预案;协调各成员单位的事故抢险救援工作;及时向市应急管理局和县委、县政府报告事故的抢险救援进展情况并传达落实上级领导指示;负责成立应急救援专家组并开展工作;组织协调烟花爆竹事故的调查处理。
(2)县公安局:负责人员疏散和事故现场警戒以及人员撤离区域的治安管理,负责事故现场扑灭火灾,组织伤员的搜救,负责事故现场区域周边道路的交通管制工作,参与事故的调查处理。
(3)县消防救援支队:负责制定爆炸和火灾扑救预案,负责事故现场伤员的搜救、扑灭火灾。事故得到控制后负责组织现场清理工作。
(4)县公安交警大队:负责制定交通处置的`应急预案。负责事故现场区域周边道路的交通管制工作,禁止非救援车辆进入危险区域,保障救援道路的畅通。
(5)县卫生健康局:负责制定受伤人员救护、治疗应急预案。确定专业治疗与救护定点医院,培训相应医护人员;指导定点医院储备相应的医疗器材和急救药品;负责事故现场调配医务人员、医疗器材、急救药品,组织现场救护及伤员转移。负责统计伤亡人员情况。
(6)县供销社:负责监督检查本系统各烟花爆竹经营单位制定事故应急救援预案,并组织进行应急救援演练;配合有关部门做好善后处理工作。
(7)县交通局:负责制定运输抢险预案。指定抢险运输单位,负责监督抢险车辆的保养,驾驶人员的培训,负责组织事故现场抢险物资和抢险人员的运送。
(8)县生态环境局:负责制定环境监测与危害控制应急预案。及时测定事故现场环境危害的成分和程度;对可能存在较长时间环境影响的区域发出警告,提出控制措施并进行监测;事故得到控制后指导现场遗留危险物质对环境产生污染的消除。负责调查重大污染事故和生态破坏事件。
(9)县市场^v^:负责配合做好涉及烟花爆竹产品及使用原材料的质量检测工作,参与事故的调查处理。
(10)其他成员单位按照各自职责做好相关应急救援工作。
专家组职责。
专家组由相关领域的技术和管理专家组成。主要职责是:
(1)对突发安全生产事故灾难处置工作、措施提出建议。
(2)对处置安全生产事故灾难进行技术指导。
(3)参与事故调查,提出事故灾难原因分析意见。
(4)参于制订、修订烟花爆竹事故应急救援预案。
(5)承担应急指挥部交办的其他工作等。
日常工作机构。
指挥中心下设办公室,作为指挥中心的日常工作机构,办公室设在县应急管理局应急指挥中心。
办公室工作人员由各成员单位联络员组成,县应急管理局负责同志兼任办公室主任。主要职责:
(1)管理和实施应急救援预案。
(2)对全县范围内烟花爆竹事故信息进行分析,提出预测和预警。
(3)针对有可能发生的烟花爆竹重大事故,组织制定烟花爆竹事故专项应急救援操作手册。
(4)收集全县烟花爆竹应急救援资源信息,组建专家库和资源库,并负责联络。
岗位风险防范工作计划
为进一步贯彻落实^v^^v^《中央企业全面风险管理指引》,根据中国外运长航集团(以下简称集团公司)关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要,集团总公司决定推进全面风险管理工作,作出如下工作安排。
1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划,结合实际,分层面、分阶段实施。选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作,建立内部控制子系统。积累经验后,逐步推进到其他业务,直至建立健全全面风险管理体系。
2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度,子公司根据自身特点制定实施办法,实现母子公司风险管理的对接和优化。
3、先总公司后子公司原则。自上而下,集团总公司先行,积累经验后,指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。
4、抓住重点的原则。从实际出发,以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点,开展全面风险管理工作。
力争通过2-3年的努力,基本形成比较健全的长航集团全面风险管理体系。
根据^v^^v^《中央企业全面风险管理指引》要求,长航集团全面风险管理按以下六个步骤推进(具体进度计划见附表)。
(一)建立健全全面风险管理组织体系。
1、集团总公司成立风险管理领导小组。
集团风险管理领导小组由集团总公司全体领导组成。组长:朱宁、姚荣建,副组长:徐楠。风险管理领导小组负责领导集团全面风险管理工作。主要职责是研究、审议、批准全面风险管理重大事项,包括确定企业风险管理总体目标,批准风险管理策略和重大风险管理解决方案;审议企业全面风险管理年度工作报告和监督评价审计报告以及重大决策的风险评估报告;批准风险管理组织机构设置及其职责方案;督导培育企业风险管理文化。
2、风险管理领导小组下设全面风险管理办公室。
集团全面风险管理办公室由各部门负责人组成,办公室主任由经济监督部负责人担任。经济。
监督部同时挂全面风险管理办公室的牌子,经济监督部设专人负责这项工作。
全面风险管理办公室主要职责是负责集团全面风险管理体系建设,对二级子公司风险管理工作的推进和指导。包括组织协调全面风险管理日常工作;指导、监督有关职能部门和子公司开展全面风险管理工作;研究提出全面风险管理工作报告和跨部门的重大决策风险评估报告以及重大风险管理解决方案的提出、组织实施、日常监控;负责对全面风险管理有效性评估,研究提出全面风险管理的改进方案并督促实施。
3、各部门要将风险管理列为重点工作,至少配备一名风险管理联络员。
各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线,要把风险管理的各项要求融入到业务管理和业务流程中。各部门风险管理职责主要包括建立健全本部门的风险管理内部控制子系统,执行风险管理基本流程;研究提出本部门重大风险评估报告;做好本部门风险管理信息收集、汇总、分析、传递、报告等工作。
部门风险管理联络员在部门长的领导下负责部门的风险管理日常工作以及与集团全面风险管理办公室的联络等工作。
4、各子公司在集团全面风险管理整体框架指导下,根据自身特点建立健全有效的风险管理组织体系,由总经理(行政负责人)负责,明确责任部门、人员,开展风险管理工作。
(二)收集风险管理初始信息。
初始信息的收集是风险管理最基础的工作。各部门要根据集团总公司部门职责分工,按战略、财务、市场、运营和法律等五大类风险广泛持续地收集与集团风险和风险管理相关的内外部初始信息,包括行业和企业有关历史数据、风险案例和战略目标、规划计划、预算指标、可研报告等预测资料,重点是近3年来的数据和典型案例以及最近期的预测资料。
1、战略风险方面的初始信息由发展计划部牵头收集;。
2、财务风险方面的初始信息由财务部牵头收集;。
3、市场风险方面的初始信息由安全生产部牵头收集;。
4、运营风险(含安全风险)方面的初始信息由安全生产部牵头收集;。
5、法律风险方面的初始信息由经济监督部牵头收集。
(三)进行风险评估。
对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估,包括风险辨识、风险分析、风险评价三个分步骤。
1、风险辨识。主要采用无记名问卷调查和访谈等方式查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险,有哪些风险,从而建立集团总公司风险事件库。
2、风险分析。按统一的风险语言对辨识出的风险进行分类,分析风险发生概率、描述风险发生的条件。
3、风险评价。一是梳理风险管理体系,了解集团当前风险管理的组织体系、内部控制体系、风险管理信息系统等体系要素建设现状;二是采用无记名问卷调查、高层访谈和统计分析等方式评估风险对企业实现目标的影响程度和机会风险的价值等。
通过风险辨识、分析、评价,编制《长航集团总公司风险评估报告》,确定当前的重大风险,明确管理重点。
(四)制定风险管理策略。
1、根据集团发展战略,结合风险评估的结果,制定《长航集团全面风险管理工作规划》,用以指导下一步全面风险管理工作。
2、根据《长航集团全面风险管理工作规划》和管理资源现状,确定集团风险管理策略,为具体风险管理提供决策指导。主要内容包括针对不同类型、不同等级的风险确定风险管理目标、风险偏好与承受度方案、选择合适的风险管理工具、配置所需的人力财力资源。
对于可能发生的损失在企业可承受的范围内、且对集团总体目标影响轻微的风险,可选择风。
险承担、风险控制等策略,以减少风险管理工具带来的高成本;对于其他影响可能较重大的风险,一般应采取风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等稳健的风险管理工具,以减少或避免风险带来的损失。
(五)提出和实施风险管理解决方案。
1、针对具体风险或风险类别制定风险管理解决方案。根据风险管理策略,结合集团年度工作计划和年度预算,针对每一项重大风险或各类风险提出风险管理解决方案。包括风险解决的具体目标、所需的组织领导、所需的人财资源、所涉及的管理及业务流程、所采取的风险管理工具和具体应对措施。然后,按照pdca循环监督风险管理解决方案的执行和改进,保障解决方案的有效性。
2、完善内控体系。针对重要业务原有内控体系,结合风险评估确定的重大风险、现有业务特点,明确关键控制点,从风险分析、风险管理目标、控制措施、职责落实、监控报告等方面制定完善业务流程,优化内控体系,形成一套新的内控制度。经过完善内控体系,集团总公司要形成下列内控基本制度:
(1)重要岗位权力制衡制度。
(2)内控岗位授权制度。
(3)内控报告制度。
(4)内控批准制度。
(5)重大风险预警制度。
(6)企业法律顾问制度。
(7)内控责任制度。
(8)内控考核评价制度。
(9)内控审计检查制度。
(六)风险管理的监督与改进。
1、建立完善风险管理信息系统。建立贯穿于整个风险管理基本流程、连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道,确保信息沟通的及时、准确、完整,为风险管理监督与改进奠定基础。
一是建立风险事件库查询系统。结合集团现有管理信息系统平台,研究开发集团风险事件库查询系统,实现集团风险的快速辨识与查询、风险信息及时收集与分析。
二是建立风险管理报告制度。实行风险工作月报制度和重大风险及时报告制度。实现各层级单位内部和上下级单位之间风险信息的有效传递,保障全面风险管理体系运转所需信息的顺畅传递。
2、实行风险管理自查和检查制度。
(1)集团总部各部门和业务单位每月对风险管理工作进行自查和检验,并向集团全面风险管理办公室报告自查和检验结果。重大风险事件要随时、及时报告。
(2)集团全面风险管理办公室每季度对各部门和业务单位风险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验,每半年对风险管理策略进行评估,对跨部门和业务单位的风险管理解决方案进行评价,提出调整或改进建议,出具评价和建议报告,报送总经理或分管领导。
(4)集团内部审计部门定期或不定期对包括风险管理职能部门在内的各有关部门、子公司的风险管理工作及其效果进行监督评价,监督评价报告报总经理或分管领导。
3、总结经验,在集团范围全面推进风险管理工作。总结集团总公司前期风险管理工作成果,在集团子公司全面推进风险管理工作。对集团各层面、各环节全面风险管理体系进行进一步对接和整合优化,运用新建的风险管理信息系统,按新的风险管理工作流程运转,实现集团全面风险管理的功效发挥和持续提升。
对集团全面风险管理进行总结、分析、系统改进,完成《长航集团全面风险管理报告》。经。
以上工作阶段后,初步建立长航集团全面风险管理体系建设框架。
(一)加强领导,明确责任。
1、制定工作制度,形成工作体系。各单位各部门主要领导是风险管理第一责任人,要将风险管理作为重点工作,亲自抓;分管领导和风险管理部门常抓不懈。
2、实行风险责任追究制度。加强对风险管理工作的考核,在集团现有的经营业绩考核体系基础上,增加风险管理工作的考核内容,促进和监督风险管理工作。
(二)加强培训,提高素质。
集团根据每个阶段的工作进行培训。加强各级领导、风险管理人员以及关键部门、关键岗位工作人员风险意识教育,提高管理人员辨识、预警和处理风险的能力,造就一批与风险管理工作相适应的管理队伍,全面推进集团风险管理工作。
(三)借助外脑,提高水平。
全面风险管理是一项全新的工作,我们还缺乏专业知识和实践经验。为了加快推进,少走弯路,集团决定聘请中介机构给予协助指导,与我们共同完成集团全面风险管理体系建设工作。
(四)加强宣传,营造氛围。
集团将召开全面风险管理会议进行专题动员,各单位各部门也要通过多种形式营造讲风险、防风险的氛围,促进企业和员工增强风险管理意识和提高风险管理能力,切实提高企业管理水平。
道路安全风险防范工作计划
为深入推进安全生产专项整治三年行动集中攻坚,扎实做好岁末年初安全生产工作,全力确保安全生产“三坚决两确保”目标实现,按照省、市、县相关工作的决策部署,决定自即日起至20xx年1月30日,在全镇开展岁末年初安全生产百日大会战,特制定本方案。
以安全生产专项整治三年行动集中攻坚为主要抓手,以“三坚决两确保”目标为根本导向,以昂扬的斗志和坚定的决心,强化底线思维和红线意识,强化安全责任落实和夯实基层基础,全面落实“一线工作法”,强力开展打非治违,从严开展监管执法,着力落实企业主体责任,做到重大风险辨识见底和全面管控、重大隐患排查见底和动态清零、严重非法违法行为从严处罚和彻底整治,坚决杜绝重特大事故,坚决遏制较大事故,坚决守住安全生产稳定向好形势,为大力实施“三高四新”战略提供安全保障,为党的十九届六中全会胜利召开,为全镇人民群众过一个欢乐祥和的元旦和春节营造安全稳定的社会环境。
成立以镇长谢争为组长,分管安全副镇长张继文为副组长,黄志华、廖铁军、张爱宏、龚淼、杨桂荣、邓家福、罗宗军、易维平为成员的岁末年初安全生产百日大会战工作领导小组。领导小组办公室设镇应急办,由应急办主任黄志华同志任办公室主任,具体负责日常相关工作事项。
树牢安全发展观念。按照分级、属地原则和三个必须^v^要求,结合全镇安全生产专项整治三年行动集中攻坚任务及岁末年初安全生产工作特点,深入组织开展打非治违、监管执法和推进双重预防机制建设。强化安全生产责任、狠抓工作落实,切实解决思想认识不到位、工作措施不到位、非法违法屡禁不止、风险隐患整治不彻底、各类事故未得到有效遏制等问题,全面提升本质安全水平。
(一)深入组织开展安全生产打非治违。
深刻吸取近年来发生的系列重大典型事故教训,全面压实当地政府属地管理责任、部门监管责任和企业主体责任,特别要强化我镇“打非”主体责任,健全“打非”体制机制,构筑人民防线,严格兑现奖惩,落实行刑衔接,坚决打击非法违法生产经营建设行为,始终保持安全生产严管高压态势。严格按照年初《安坪镇安全生产领域“打非治违”三年行动实施方案》要求,坚持问题导向、目标导向、结果导向,突出烟花爆竹、危险化学品、交通运输、建筑施工、消防、有限空间作业、特种设备、燃气等重点行业领域和人员密集场所,全面清查,以更加严厉、更加有效的措施,集中打击、整治一批当前表现突出的非法违法、违规违章乱象,坚决遏制群死群伤事故的发生。
对无证、证照不全或证照过期、超许可范围从事生产经营活动;被暂扣证照或被责令停产整顿未经验收擅自组织生产经营;买卖、转让、出租、出借或伪造安全生产或经营许可证非法将生产经营项目、场所、设备发包或者出租给不具备安全生产条件或者相应资质的单位或者个人;关闭取缔后又擅自从事生产经营活动;存在重大安全隐患不按时按要求落实整改;不具备安全生产条件从事生产经营活动;存在特种作业人员未持证上岗;未通过复产复工验收,擅自组织生产经营;未按照“安全责任到位、安全管理到位、安全投入到位、安全培训到位、应急救援到位”要求落实企业安全生产主体责任等一切非法违法行为,要依法依规,从严从重处罚。
(二)深入强力实施安全生产监管执法。
以新《安全生产法》和《刑法修正案(十一)》的宣贯实施为契机,动员应急管理、公安、住房城乡建设、交通运输、消防、工业和信息化、自然资源、能源监管、水利、农业农村、文化和旅游、市场监管等负有安全生产监督管理职责的部门(有关执法职责在综合执法改革中有异动的由承接部门执行)精心组织安排,以压实安全生产企业主体责任为重点,采取交叉执法、联合执法、集中执法等形式,切实强化监管执法,对高危企业执法要实行全覆盖,对情节恶劣、屡禁不止、可能导致重特大事故的典型非法违法行为,要重拳出击、依法严惩,狠抓一批违法违规典型案例。
要集中查处企业安全风险分级管控和隐患排查治理方面的违法行为。对企业未按照《安全生产法》第4条、41条的要求构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制,特别是存在重大事故隐患未及时报告并采取措施进行整改,未将事故隐患排查治理情况如实记录或未向从业人员通报等违法行为,要依法查处。要集中查处企业主要负责人、安全管理人员、特种作业人员等重点人员不依法履职的违法行为。对企业主要负责人、安全管理人员未按照《安全生产法》第21条、25条规定,依法履行安全生产工作职责,特种作业人员未按照规定经专门的安全作业培训并取得相应资格上岗作业以及全员安全生产责任制不落实、安全管理机构不健全、安全管理人员配备不足、安全生产费用未依法提取和使用等违法行为,要依法查处。要集中查处不具备安全生产条件的违法行为。对企业违反《安全生产法》第20条,不具备有关法律、行政法规和国家标准或者行业标准规定的安全生产条件的违法行为,要依法查处。要严厉查处生产安全事故相关责任单位和责任人员。按照《安全生产法》第93条、94条、95条、96条和114条的规定,对生产经营单位及其主要负责人等未履行安全生产管理职责导致发生生产安全事故的违法行为,要从严查处。要严格落实安全生产行政执法和刑事司法衔接工作制度。对涉及《刑法修正案(十一)》构成犯罪的违法行为,及时移交公安机关立案处罚。同时,对其他影响安全生产的非法违法行为也要依法从严从快查处。
(三)深入推动落实高危企业双重预防机制。
要督促引导企业特别是高危企业认真贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的方针,严格按照《安全生产法》的要求,着力构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制,努力实现企业安全风险自辨自控、隐患自查自改。
各村(社区)、相关单位要在三年攻坚行动安全风险隐患大排查的基础上,按照“三个必须”的原则,突出重点地区、重点行业、重点企业、重点环节和重点岗位,抓住辨识管控重大风险、排查治理重大隐患两个关键,不断完善工作机制,深化安全专项整治,切实提高企业的事故防范能力。一要指导推动各类企业特别是高危企业全面辨识安全风险,科学评定安全风险等级,绘制企业“红橙黄蓝”四色安全风险空间分布图。根据评估结果,从组织、制度、技术、应急等方面落实风险管控措施,确保企业安全风险全程可控。二要分行业对辖区企业安全生产状况进行整体评估,针对不同风险等级的企业,实行差异化、精准化动态监管。加强安全风险源头管控,严格高风险项目建设安全审核把关。三要督促企业建立完善隐患排查治理制度。对于排查发现的重大隐患,要建立台账,落实技术和管理措施,切实做到隐患整改责任、措施、资金、时限和预案“五落实”,并向有关部门及时报告。县直相关部门要严格落实“一单四制”制度,建立健全重大隐患督办制度,推动企业及时消除重大隐患。四要支持、推动建设一批重大安全风险防控工程和隐患治理示范工程,加强远程监测、自动化控制、自动预警和紧急避险等设施设备的使用,逐步实现企业风险管控和隐患排查治理情况的信息化管理。五要切实开展双重预防机制落实情况专项执法.对不认真落实双重预防工作机制,企业风险不可控、隐患排查整治不到位的,坚决依法处理。
从20xx年10月20日开始,至20xx年1月30日,分三个阶段进行。
(一)动员部署阶段(即日起至10月30日)。
道路安全风险防范工作计划
为加强案防工作,客观评价我行整体案防工作情况和成效,根据《银行业金融机构案防工作评估办法》,细化评估措施,制定案防工作评估方案,并严格组织实施,现将评估情况报告如下:
为确保评估工作的有序开展,本行成立以董事长为组长,班子其他成员为副组长,各部门总经理为成员的案件防控评估领导小组。领导小组下设办公室,分管行长兼任办公室主任。办公室设在合规与风险管理部,负责制定案防工作评估方案,牵头组织20xx年度案防工作自我评估,要求各部门、各支行认真组织学习文件精神,明确职责分工,规范评估流程,相互保持沟通。指导各评估小组运用指标分析、定性与定量相结合分析、定期检查与本次评估相结合等方法,对案件防控管理情况进行评估。为确保评估质量,按照部门职责对评估内容进行划分:
本行案防工作自我评估对评估指标内容做到了全覆盖,各部门评估资料涉及的纸质或电子档案资料报备合规与风险管理部存档。
经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》,对照案防工作评估指标体系及指标评价说明,本着实事求是的原则,认真细致的开展自我评估,如实揭示存在问题,经评估测算:案防工作组织得分,制度及质量控制得15分,案防工作执行得42分,监督与检查得12分,考核与问责得13分,合计得分分,自我评估结果为“绿牌”。
经过评估,发现存在以下几个方面问题:
1.董事会下未设合规委员会,且未明确相关专门委员会承担案防工作的推动、落实;
3.案防管理人员专业技能培训力度不足,有待进一步加强;
4.针对一线员工的案防合规培训率为55%,一线员工培训率不高;
5.上一年度各类内外部检查已发现问题个别历史遗留问题仍然存在,未能及时整改,部分风险隐患重复发生。
2.制定案防管理办法,进一步完善制度体系,为案件防控工作奠定基础,做到有据可依;
4.进一步加大内外部检查发现问题的整改力度,对检查发现的问题采取“二建五落实制度”,即建立问题台账,建立销号制度,逐个问题落实整改责任人,落实整改时间,落实整改进度,落实整改措施,落实处罚问责部门,提高内控制度的执行力,彻底解决少数问题屡查屡犯现象。
1.健全案防组织体系,强化落实案防责任。通过制定安徽舒城农村合作银行案防工作管理办法,明确董事会下设的相关委员会承担案防工作职责,根据董事会授权组织指导全行案防工作,明确规定各层级案件防控职责。
2.深化案件防控教育,认真组织学习银监部门最新文件精神,加强案防教育,进一步强化全员案件防控意识。
3.落实案件防控措施,进一步提高案件防控成效。一是加大科技手段应用,拓展远程监控的功能,除监控重点部位的安全、文明服务之外,创造条件增加对柜台业务合规性的监控,及时发现异常和违规办理业务的行为,充分发挥远程视频监控的综合效能;二是加大安保工作力度,加大安防设施的建设和改造,加大安保检查力度,实现“以查促防、查漏补缺”;三是认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假等“四项”制度,加强员工行为排查,筑牢案件防范屏障。
4.切实开展检查排查,严格进行责任追究。按季开展案件风险隐患滚动排查,制定排查方案,落实排查责任,确保排查效果。对排查发现的问题,建立整改台账,建立问题销号制度,落实问题整改责任人,对违规行为责任人进行严格问责,同时登记违规积分台账,提高员工合规意识,提高制度执行力。
5.建立案件信息统一管理机制,由案件防控牵头部门及时汇总各项业务条线检查结果、内部审计结论、外部监管检查意见书和外部审计结论,深度分析各种违规问题成因,制定纠正预防措施,避免同类同质事件再次发生。按季召开案件防控专项工作会议,报告、分析和部署案件防控工作,促进案防管理的自我完善。