撰写心得体会有助于加深对所学知识的理解和运用,并培养自己的思考能力和表达能力。阅读这些心得体会范文可以让我们更好地理解自己和他人,从而更加聪明地应对各种挑战和困难。
员工合规管理心得体会
《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展"从我做起,合规操作"专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包括:
一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主,做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以"从我做起,合规操作"为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习,结合自学和案件防范与治理的合规文化,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括:
一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。
"基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇"风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
合规风险管理心得体会
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
加强员工的法律法规、
规章制度。
学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
“细节决定成败,细节决定存亡”,这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤,溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得汇报如下:
要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发现问题,绝不搞“下不为例”,对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境。
农发行成立已经快已经20年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。
一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。
通过这次合规管理年学习,让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!
x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,“十案十违章”,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,最为一名信贷员,我应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员,关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为:一树立合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;片面重视市场开拓,忽视规章制度建设的陈腐观念,从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识,信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任,认真执行各项规章制度,处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作,将安全经营贯穿于业务始终,杜绝风险控制“盲区”,有效防范操作风险。
三树立监督意识,员工相互之间不能盲目信任,领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯。四树立保密意识,信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作,更要作好为客户的保密工作。两个加强为:一要加强违规监管力度,工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的,不论是否造成经济损失,都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设,在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难,创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中,提高守法意识,从业务风险点和薄弱环节入手,加强规范化建设,对于业务操作违规的行为警钟长鸣,从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。
合规财务管理心得体会
引言:合规财务管理是企业发展中至关重要的一环。合规的财务管理是企业持续发展的基石,良好的合规财务管理不仅能帮助企业降低风险,提高经营效益,还可以提升企业的声誉和竞争力。本文将从合规意识的重要性、合规财务管理的核心要素、建立合规财务管理机制、风险防控和合规财务管理的实践效果这五个方面,分享个人的合规财务管理心得体会。
第一段:合规意识的重要性。
合规意识是贯穿于企业各个层面的一种精神风貌,也是企业内外交往中必备的一项基本素质。在财务管理中,合规意识更是重中之重。首先,合规意识能够让企业的管理者量化、系统化地监督企业的财务活动,做出合法、合规的决策。其次,合规意识能够提醒企业员工遵守法律法规,提高企业的风险防控能力。最后,合规意识还有助于企业树立良好的企业形象和信誉,赢得员工和合作伙伴的信任和尊重。
合规财务管理的核心要素包括规章制度、信息透明、风险防控和内部控制。首先,规章制度是合规财务管理的基础,通过建立合规性规章制度,明确工作职责和权限,规范财务活动,营造公平竞争的市场环境。其次,信息透明是合规财务管理不可或缺的重要环节,确保财务信息真实、准确、完整地反映企业的经营状况和财务状况。风险防控是合规财务管理的关键一环,包括风险识别、评估和应对措施的制定和执行。最后,内部控制是合规财务管理的重要手段,通过规范企业内部的财务流程,对财务活动进行监督,预防财务风险和内部欺诈。
要建立合规的财务管理机制,需要从上至下全员参与、持之以恒地不断完善。首先,完善合规财务管理的组织架构,明确各个岗位的职责和权限,保障各项业务活动的合规进行。其次,制定财务管理制度和流程,建立科学的内部管理制度,规范财务业务流程,提高财务管理效率和准确性。同时,还应建立合规审计制度,对财务活动进行监督和检查,及时发现和纠正不符合规定的行为。最后,加强内部培训和教育,提高员工的合规意识和专业技能,确保财务管理的合规进行。
第四段:风险防控。
风险防控是合规财务管理的重要环节。首先,要进行风险识别,全面了解企业所面临的财务风险,包括市场风险、信用风险、法律法规风险等。其次,要评估风险大小和可能影响程度,制定相应的风险应对措施,制定风险管理计划。最后,建立风险管理机制,加强对风险的监控和控制,及时应对风险出现,最大限度地减少财务风险对企业的不利影响。
合规财务管理的实践效果对企业的发展具有重要影响。首先,合规财务管理能够提高企业内部的财务运作效率和质量,减少财务风险,提高财务报告的真实性和准确性。其次,合规财务管理有助于优化资源配置,提高企业利润,增强企业的核心竞争力。同时,良好的合规财务管理还能够增强企业的社会责任感和公信力,树立良好的企业形象,吸引更多的投资者和合作伙伴。
结语:通过合规财务管理的实践,我深刻体会到合规意识的重要性,合规财务管理的核心要素,建立合规财务管理机制,风险防控以及合规财务管理的实践效果。在未来的工作中,我将继续学习和探索合规财务管理的最新理念和方法,努力提升自己的综合素质和能力,为企业的可持续发展做出积极贡献。
强合规严管理心得体会
强制合规和严格管理自是所有企业和组织都必须面对的挑战。然而,这并不意味着此类挑战是不可克服的。我在我所从事的企业工作中得到的经验表明,通过积极采纳严格的强制规定和管理措施,作为员工,我能够不仅在工作上做出卓越的表现,而且在个人生活中也能够取得更多的成功。
第二段:通过严格遵守规定来提升工作表现。
尽管强制合规和严格管理并不总是很容易,但是它们却是很有必要的。严格把握工作目标,并制定相应的计划,一方面使得我的工作得到高效的安排和组织,另一方面也可以让我避免疏忽漏洞。在制定工作计划的时候,我经常会根据我所了解到的管制性规定,以及公司内部的标准和要求来安排工作。通过根据规定的要求来进行工作,一方面让我能够更好地保持一个纯净和透明的工作环境,另一方面也可以确保员工的安全和卫生。
第三段:严格规范与生活自律相得益彰。
强制遵守管理规范和监管条例,并不仅仅只适用于工作场所。实际上,它们也被用来引导个人的生活。健康的习惯、锻炼、个人财务规划、自身成长,这些都需要我们遵守一定的规定和原则。个人生活中遵守管理规范可以帮助我们制定出更为明确的目标,以及更好地纠正我们的个人弱点和不足。通过将这些原则应用到日常生活中,我学会了如何更有效地管理我自己和我的时间,从而能够更有目的性、更高效率地完成任务。
第四段:遵守规定与自由搭配。
不过,我们必须意识到,遵守规定和拥有个人自由之间是有区别的。事实上,根据规定、设定计划、保持记录和报告标准都是为了让我们更好地发挥个人能力。通过遵守规定,我们可以省去许多纠纷和争议,提高效率和效力。在遵循规定和条例的基础上,我们可以在规范范围内更加创造性地展示自己独特的特点和才能。
第五段:结论。
综上所述,强制合规和严格的管理对我们的生活和工作都有很大的作用。在遵循规定的基础上,我们可以更有创造性地展现出自己的独特才能,以及提高我们的个人竞争力。因此,作为企业员工,我们应该时刻谨记这一点,抓住一切机会来提高自己遵守规定和管理的能力,以及更好地将这些能力用于我们的日常生活中,从而实现我们的个人和职业目标。
知识与合规管理心得体会
在当今竞争激烈的商业环境中,信息爆炸性增长使企业面临着无穷无尽的知识和信息。如何有效地管理和利用这些知识,成为了企业发展中必须面临和解决的问题。与此同时,法律法规的日益完善和严格,使得企业合规管理变得尤为重要。本文将通过探讨知识与合规管理的实践经验和心得体会,帮助企业在这个快节奏的时代中保持竞争优势。
第一段:建立知识管理体系的重要性。
知识是企业最重要的资产之一,将知识有效地整合、运用和传播,对于企业的创新和发展至关重要。因此,建立一套完善的知识管理体系是企业成功的关键。首先,企业需要明确知识管理的目标和方法。这需要明确企业核心的知识资产,制定相应的知识管理策略和政策,确保知识能够得到充分的利用。其次,企业需要建立一个集中存储和分享知识的平台。这可以通过建立企业内部的知识库或者使用现有的知识管理系统实现。最后,企业需要推广知识共享和学习的文化。这需要鼓励员工之间的知识分享和学习,通过知识共享的方式提高员工的绩效。
第二段:合规管理的重要性及实践经验。
合规管理是企业经营成败的关键之一,合规意识的缺失会给企业带来巨大的风险和损失。首先,企业需要建立健全的合规体系。这包括发布并执行内部合规规范和流程,确保员工清楚了解企业的合规要求,并能够正确操作。其次,企业需要定期进行合规风险评估和合规培训。通过评估企业的合规风险,及时识别、分析和解决问题,避免违反法律法规而产生的风险。同时,通过合规培训,提高员工的合规意识和能力,减少违规行为的发生。最后,企业需要建立监督和反馈机制。通过制定具体的监督措施,确保合规规范得到有效执行。并及时收集员工和合作伙伴的反馈,进一步完善企业的合规体系。
知识管理和合规管理之间存在着紧密的联系和相互促进。首先,知识管理能够帮助企业更好地实施合规管理。通过建立知识库和知识共享平台,企业能够提供丰富的合规知识和参考材料,为员工的合规操作提供支持和指导。其次,合规管理能够促进知识管理的实施和可持续发展。合规管理要求企业清楚了解和整理自身的知识资产,及时更新和维护知识库,从而推动了知识管理的实践和发展。最后,知识和合规管理能够相互促进企业的经营和发展。合规管理能够为企业营造稳定和可信赖的环境,有利于知识的创造和创新,提高企业的竞争力。
在知识与合规管理过程中,企业也会面临一些挑战和困难。首先,知识和合规管理涉及的范围广泛,包括知识的收集、整理、传播,合规的培训、监督、反馈等多个层面。企业需要克服资源和时间上的限制,确保管理的全面性和高效性。其次,企业需要处理好知识保护和信息安全的问题。与知识管理和合规管理有关的信息往往是敏感的,企业需要采取有效的措施保护知识的安全和机密性。最后,企业需要应对法律法规的不断变化和更新。为了保持合规,企业需要密切关注相关的法律法规,及时调整和优化自身的合规策略和措施。
第五段:结语及总结。
知识与合规管理是企业成功的重要因素。通过建立知识管理体系和健全的合规体系,企业能够充分利用和保护知识资产,降低合规风险,提升竞争力。知识与合规管理之间存在着紧密的联系和相互促进,通过相互支持和借鉴,企业能够实现更好的发展。尽管面临着挑战和困难,只要企业积极应对,不断完善自身的管理和实践,就能够在这个快节奏的时代中保持竞争优势,取得良好的业绩。
风险与合规管理心得体会
第一段:引言(200字)。
风险与合规管理是当今商业环境中不可或缺的重要部分。通过及时识别和应对风险,并确保企业遵守相关法规和规定,企业可以有效地降低其面临的不确定性,并保持可持续发展。在过去的几年中,我有幸参与了一家跨国公司的风险与合规管理工作,并获得了宝贵的经验和心得。本文将分享我在这个过程中学到的一些观点和感悟。
第二段:积极识别风险(200字)。
在风险与合规管理过程中,第一步是积极识别潜在的风险。为了做到这一点,我们需要全面了解企业的运营环境,并通过分析市场和竞争对手的动态来预测可能的风险。例如,在新技术推出和市场竞争激烈的行业中,技术风险和竞争风险可能会对企业的发展产生重大影响。因此,我们需要通过定期的风险评估来发现风险,并制定相应的对策来管理风险。
第三段:遵守合规规定(200字)。
除了积极识别风险之外,企业还必须确保合规性。合规管理是企业风险管理的重要组成部分。企业需要理解并遵守所有相关的法规和政策,以确保企业经营活动合法、透明。在我所在的公司中,我们为每个部门设立了专门的合规团队,定期组织培训和审计,以确保每个员工都清楚明白公司要求的合规标准。良好的合规管理不仅有助于防范法律风险,还有助于塑造企业形象和提高员工的道德意识。
第四段:应对风险挑战(200字)。
尽管我们努力通过风险管理和合规措施来防范潜在风险,但在商业环境中,风险是无法完全消除的。因此,企业需要准备好应对风险挑战。在我所服务的公司中,我们建立了一套完善的危机管理机制,以确保在面临突发事件时,能够快速做出反应并采取适当的措施,减少风险对企业的影响。此外,我们还和其他相关企业建立了紧密的合作关系,通过信息共享和联合防范来共同应对更大的风险挑战。
第五段:总结与展望(300字)。
通过参与风险与合规管理工作,我深刻认识到风险与合规管理对企业可持续发展的重要性。以风险为导向的管理能够帮助企业识别并解决潜在的威胁,保障企业的长期利益。合规管理可以帮助企业建立良好的声誉并保护企业利益。然而,在快速变化的商业环境中,我们也必须不断学习和创新,以应对新的风险挑战。我们需要密切关注行业动态和法规变化,及时调整我们的管理方式和措施。我相信,通过不断改进风险与合规管理,企业可以更好地管理和应对风险,实现稳定和可持续的发展。
总结:通过实践和思考,我认识到风险与合规管理是企业避免潜在风险和保持合法合规的不可或缺的方法。通过积极识别风险、遵守合规规定并应对风险挑战,企业可以降低风险并实现长期发展。然而,我们也要保持警惕并不断学习,以应对不断变化的风险环境。只有不断改进风险与合规管理,企业才能经受住风险的考验,实现稳定和可持续的成功。
(总字数:1200字)。
银行合规管理心得体会
通过对总行xx视频会议和建总函xx号、建总函xx号文件“合规经营”方面的学习,使我有了很大的收获,现将学习心得汇报如下:
首先,我们学府分理处召开了全体员工的专项会议,对市行下发的xx视频会议和建总函xx号、建总函xx号文件”,以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习,尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握,为此我还认真地做了学习笔记,使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次,通过学习,纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识:即:微小的违规行为会积累成严重的合规风险,严重的合规风险会使建行经营遭受重创,甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失,还可以保护员工少犯错误,激发员工奉献价值。
最后,由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位,扩大客户回报价值,还可以增强网点的持续竞争力,提高建行的声誉。
通过学习,我对自己在“xx年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在xx年末,当时我单位为了完成网上银行业务交易量,动员全单位上下人员都想办法,为网银这一新兴业务努力做营销工作,力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人,为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传,但是,由于当时网上银行是刚刚开始发展,客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够,加之当时临近年末,距市行下达的任务指标还相差甚远,为此,我们全体员工都非常着急。
后来大家听说可以在网上进行自由划款,而且不受任何限制(当时也没有任何人说这样做是违规的),于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户,钱也都是合法的资金,在网上正常的划转,既能熟悉网银业务,又能争取将该项任务指标完成,于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份,经过内审检查后才知道,这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解,存款自由、取款自愿,这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习,我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足,也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多,金额也不大,有没给建行造成什么损失,但毕竟也是一种网络资源的浪费。
而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训,再不做这种“只顾小家而损害大家的行为,”要在合规经营上,狠下功夫,将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓,在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后,我也进行了认真的`整改。首先,将自己的违规账户进行了全面的清理,又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理,将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理,并杜绝今后此类账户的发生。其次,牢固树立合规人人有责,从我做起的观念,从现在做起,员工间相互监督,在全员认识中形成合规有理,违规有害,违法有罪的思想观念。最后,合规经营需要建立长效机制,我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中,将合规和监管有效互动起来,干部、员工互相监督,相互监管,对坚持合规的给予表彰,对违规行为坚决抵制,绝不搞下不为例的姑息纵容。
通过正确认识和整改后,这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先,合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职,保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来,我单位的柜面业务差错率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在员工互相监督下,得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起,婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起,人情违规办业务43起,截获假币65笔,金额达4865元。
现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解,甚至发生投诉事件,但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查,问客户为什么我单位人很多,还需要排队,而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一致:“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候,也从不给客户许诺,更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传,相反,总是在委婉地告戒客户注意防范风险。
但我单位的基金销售量并没有因此而减少,相反还在递增。这就应了一句俗语:“黄金有价,诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的,他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行,只有合规的银行才能增强其持续竞争力,而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉,更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。
以上是我对合规学习的一点点浅薄认识,不当的地方欢迎批评指正。
强合规严管理心得体会
首先,强合规严管理是一种管理方式,它是在企业、机构或组织内实施严格的制度、流程和制度的方法。这种方法可以帮助企业更好地规范管理、加强监管和完善流程,从而提高企业效率,提高企业竞争力。
其次,强合规严管理需要从领导层开始落实。领导要以身作则,率先垂范,尤其是在违规、违纪行为面前不能有特例,要严格执行管理制度。领导应该努力把合规要求树立起来,使其成为大家共同遵守的共识,才能形成公司范围内的规则,不容违反。
第三,强合规严管理需要执行严格的外部监管。它可以通过落实更高的标准,并展示它们获得的认证和审计的结果,进一步增强公司的形象。通过严格执行外部规则和标准,可以提高公司的声誉,在公司内部和外部赢得尊重。同时,这也可以帮助公司吸引更多的客户和市场机会。
第四,强合规严管理需要强化内部合规文化。通过不断地强调公司合规方针和规定,增强公司员工的合规意识和责任感,形成一个注重合规、自我约束的文化氛围。同时,应该不断加强对员工的教育和培训,提高员工的职业素养和合规意识,形成自我监督和监督他人的意识。
最后,强合规严管理是一项全员参与的工作。每个员工都应该积极参与到合规管理中去,切实执行合规文化,强化法规意识,遵守公司制度,自觉接受监管,规范公司内部管理,确保公司的生产经营活动符合法律法规。大家应该形成良好的合规环境,从而促进公司安定发展。
总之,强合规严管理是一个综合性、系统性和全面性强的管理体系,能够使公司管理更加简单明了,内部制度更加清晰。上面提到的如何落实、执行、强化、参与,都是基于公司具体情况、实际情况和在员工的教育及培训上投入的时间和精力等方面进行具体操作的。企业在实践中要注重灵活性和实效性,加强与社会的沟通,完善合规制度,不断提高管理层的管理水平和对员工的约束力。通过这种过程,才能把企业建设成成熟稳定、和谐有序的企业,并一步一步增强企业在市场中的竞争优势。
合规财务管理心得体会
合规财务管理是企业运营中不可或缺的一环,它不仅关系到企业的经济效益和可持续发展,还与企业的信誉和形象密切相关。在我多年的从业经历中,我深刻认识到了合规财务管理的重要性,并总结出了一些心得体会。本文将从加强内部控制、规范财务行为、合理运用财务工具、推动数字化转型以及注重企业社会责任五个方面进行探讨。
首先,加强内部控制是合规财务管理的基础。在企业的日常运营中,一些违规行为往往源自于内部控制的不完善。加强内部审计、合理划分财务职责、健全财务流程等措施,能够有效减少企业的风险暴露,提高合规程度。同时,内部控制还需要与企业文化建设相结合,激励员工加强合规意识,形成合力。
其次,规范财务行为是合规财务管理的核心。在企业的经营活动中,存在着利益输送、虚假交易等不当行为的风险。建立健全财务会计制度、严格执行审计监督、加强风险评估等措施,能够有效规范财务行为,杜绝违规行为的发生。同时,管理层和财务部门还需要加强对财务人员的培训和教育,提高他们的专业素质和道德水平。
第三,合理运用财务工具是合规财务管理的重要手段。金融市场的发展给企业提供了各种各样的财务工具,如股权融资、债权融资和衍生品等。在运用这些工具时,企业需要审慎选择,遵循市场规则和法律法规,避免违规操作。同时,企业还需根据自身的实际情况,制定具体的财务工具管理制度,保证财务管理的合规性和有效性。
第四,推动数字化转型是合规财务管理的新趋势。随着信息技术的飞速发展,企业的财务管理也应与时俱进。通过引入财务管理信息系统、建立数字化流程、加强数据分析与挖掘等手段,能够提高财务管理的效率和准确性,并降低违规风险的发生。数字化转型还能够提供更多的数据支持和信息披露,增强企业的透明度和可信度。
最后,注重企业社会责任是合规财务管理的重要内容。企业不仅仅是经济实体,还应承担起社会责任。合规财务管理的核心是合法合规,注重对员工、投资者、供应商、消费者、环境等各方面的关注和尊重。企业一定要坚守道德底线,拒绝任何不当行为,并通过履行社会责任传递正面的价值观念。
综上所述,合规财务管理是企业健康发展的重要保障,加强内部控制、规范财务行为、合理运用财务工具、推动数字化转型以及注重企业社会责任是实现合规的关键。作为财务人员,我们应该时刻关注合规财务管理的重要性,加强自身的学习和提升,为企业的发展贡献自己的力量。同时,也需要与企业的各个部门密切合作,形成合力,共同推动企业的合规财务管理工作。只有在全体员工的共同努力下,才能够实现企业的可持续发展和共赢局面。
合规管理心得体会
自从“合规管理年”活动启动以来,通过强化合规理念的学习教育,建设合规文化,推动“合规管理年”活动的深入开展,我深刻的认识到,合规管理活动是具有农发行特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农发行借鉴银行合规管理经验方式并付诸实践的观念。通过这次活动的开展,使我更进一步认清了岗位职责的重要性,努力完善自己,提高自身素质,提高工作能力。
企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自己特色文化经营理念。
开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升我行形象。
加强合规文化教育,是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降底金融风险,实现企业效益的最大化。在工作实际中,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。只有坚持合规操作才能使风险最小化,促使利益最大化,才能提升我行工作业绩。
运营管理部合规心得体会
运营管理部是一个企业中非常重要的部门,除了负责日常的运营工作外,还要负责相关法律法规的遵守和合规性的评估。如何确保运营管理部的合规工作顺利进行,是每一个企业都要考虑的问题。本文从实践角度出发,介绍运营管理部合规工作的心得与体会,希望对相关人员有所帮助和启发。
二、加强对法律法规的了解和学习。
为了保证运营管理部的合规性,首先要做到加强对法律法规的了解和学习。合规工作需要不断地更新和提升,对新的法规和政策要及时掌握和学习。同时,要了解和掌握企业所处行业的相关政策和标准,避免因为不了解相关规定而出现不符合法律要求的情况。在了解和学习的过程中,要建立健全的信息管理系统,对法律法规及时进行更新和维护,确保相关信息的及时性和准确性。
三、建立合规管理制度。
除了加强对法律法规的学习和了解外,建立合规管理制度也是保证运营管理部合规性的关键。制定适用于企业的管理制度,明确各项制度的执行标准和流程,以确保所有工作都能够符合法律要求。制度的编制过程要全员参与,制度的实施要有具体的规范和流程,同时要建立健全的制度运作机制,包括制度的跟进、执行和反馈。
四、加强内部监督和管理。
建立了合规管理制度之后,要加强内部监督和管理。监督和管理是保证合规性的重要手段,它可以帮助企业识别和防范潜在的风险,定位不符合要求的环节并进行整改。对于违反规定和制度的行为,要及时进行查处和处理,以表明企业对于违法违规行为的零容忍态度。此外,在日常监督和管理中要建立健全的反馈机制,对于内部上报的问题和异常情况要及时处理和回应,以保证内部监督和管理的有效性。
五、注重合规文化建设。
最后,要注重合规文化的建设。合规文化是企业软实力的体现,是企业不断提升合规性的源动力。在企业文化建设中,应该注重倡导合规和诚信至上的价值观,将合规观念融入到企业价值观和行为规范中,让它成为企业中每个人的自觉行为。同时,在实际工作中要营造合作共赢的氛围,建立起良好的外部合作关系,并及时向合作伙伴传达企业的合规要求和标准,共同确保合规的实现。
六、结语。
总之,要想确保运营管理部的合规性,不仅要加强对法律法规的了解和学习,还要建立健全的合规管理制度,加强内部监督和管理,并注重合规文化的建设。这些方法并不是独立的,它们相互融合,相互支持,互相促进。只有采取一个系统化的方法,才能够更加有效地保障企业的合规性和稳定性。
合规心得体会管理人员
在当今复杂多变的商业环境中,企业管理人员越来越意识到合规的重要性。合规不仅仅是遵循法律法规,更是企业文化建设和长期可持续发展的关键。作为管理人员,合规心得体会对于推动企业健康发展和提高管理水平至关重要。本文将探讨管理人员在合规方面的心得体会,包括价值观建立、制度建设、风险防范、培训教育以及践行合规。
第一段,价值观建立。合规的第一步是建立正确的价值观。管理人员应该具备道德操守、诚信、公正和廉洁的专业精神。世界各地纷纷建立了反腐败法律法规,彰显了对公平竞争和诚信经营的重视。管理人员应秉持合规的价值观,注重企业的品牌形象和声誉,树立起员工合规的榜样,促使全员在工作中合规经营。
第二段,制度建设。合规规章制度是企业进行合规管理的基础。管理人员应当深入了解相关法律法规,并结合企业实际情况制定相应的内部制度。同时,建立有效的内部控制和审计机制,加强对合规风险的监控和防范。制度建设既能够规范员工行为,也能够提高工作效率和管理水平,确保企业健康稳定发展。
第三段,风险防范。合规管理的核心是风险防范。管理人员需要深入了解企业业务的风险点,并制定相应的控制措施。例如,对于财务风险,管理人员可以加强财务审计和内部控制制度;对于市场风险,管理人员应加强市场调研和竞争情报收集,及时调整企业战略。只有积极主动发现和应对风险,才能避免潜在的法律法规违规行为,保证企业合规运营。
第四段,培训教育。合规的实施需要全员参与和共同努力。管理人员应制定并推行相关合规培训教育,提升员工的合规意识和能力。培训教育内容可以包括法律法规的解读、合规的案例分析以及实际操作流程的演练等。通过培训教育,充分普及合规知识,引导员工学会辨别和规避合规风险,达到预防违规的目的。
第五段,践行合规。管理人员作为企业的领导者,应当以身作则,践行合规。他们需要时刻注意自己的言行举止,避免利益冲突和道德风险。同时,管理人员还应鼓励并激励员工积极参与合规工作,建立良好的内外部合作伙伴关系,共同推动企业的经营合规。只有以身作则,才能有效地传导合规理念,形成企业文化的共识和共同遵守的红线,提高企业合规水平。
总结来说,合规心得体会对于管理人员是非常重要的。建立正确的价值观、制定完善的制度、防范风险、加强培训教育以及践行合规,能够推动企业健康可持续发展,提升企业的道德形象和社会责任感。管理人员应始终坚持合规的原则,以身作则,促进企业的合规管理水平不断提升,共同营造一个诚信、公正、透明的商业环境。
合规管理
合规管理,作为企业运营过程中不可或缺的一环,对于企业的长远发展起着至关重要的作用。多年从业经验让我深深认识到,做好合规管理不仅是保障企业合法运营的基础,更是打造企业良好信誉和增强竞争力的重要手段。在这个过程中,我体会到了合规管理的必要性、合规策略的重要性、合规文化的培养、方法工具的应用和合规管理的挑战,下面就为大家详细介绍一下我的心得体会。
首先,合规管理的必要性显而易见。在现代竞争激烈的商业世界中,任何一家企业都面临着各种潜在的风险和挑战。只有通过规范的合规管理,企业才能更好地应对和控制这些风险,保障自身权益。同时,合规管理也是企业树立良好企业形象、增强社会责任感的重要方式之一。在全球范围内,消费者对于商业行为的诚信和道德要求越来越高,而合规管理正是实现这一点的关键。
其次,合规策略的制定和执行至关重要。合规策略的制定需要全面考虑企业的经营特点、业务环境以及法律法规等因素。在制定策略时,我认为重点应放在风险管理和内部控制方面。合规风险的评估和监测,可以帮助企业及时发现潜在的违规行为,采取相应的防范措施。内部控制的建设,可以有效控制企业经营风险,保证合法合规的运营。当然,一个好的合规策略需要得到全面的支持和执行,只有加强内外部合作,推动全员参与合规管理,才能真正取得成果。
第三,培育和弘扬合规文化是保证合规管理有效性的根本。合规文化是一种企业内部的价值观和行为准则,它源自于企业领导者的担当和践行,也需要通过培训、教育等形式来弘扬。首先,企业领导者要树立合规意识,树立诚信经营和法律合规的典范形象。同时,企业需要加强员工培训,让员工了解公司合规政策和相关法律法规,增强他们的合规意识和责任感。此外,企业要建立一套行之有效的合规机制,让合规文化渗透到企业的各个层面,形成良好的管理环境。
第四,合规管理的方法和工具也是非常重要的。在实际操作中,我发现,合规审计和内部控制评价是非常有效的管理工具。合规审计可以全面评估企业的合规风险,发现风险隐患,提供相应的改进建议。内部控制评价能发现企业内部的漏洞和失误,保证规范和有序的经营过程。此外,随着信息技术的发展,企业可以借助合规软件和系统,实现对合规执行过程的监控和管理。
最后,合规管理面临的挑战也是需要重视的。随着法律法规的不断更新和变化,企业需要及时调整和更新合规管理策略。此外,企业需要不断提高自身的合规能力和素质,加强与监管机构和外部专业机构的沟通与合作。在全球化的背景下,国际合规要求也不容忽视,企业需要加强对国际合规标准和规则的了解和遵守。
综上所述,合规管理是企业运营中不可或缺的重要环节,有效的合规管理能够保护企业权益、提升企业形象、增强竞争力。为了做好合规管理,企业需要制定合适的合规策略、培育合规文化、采用合适的方法工具,并勇于应对合规管理的种种挑战。通过持之以恒的努力和不断的实践,企业才能真正做到合规合法、良性发展。
合规心得体会管理人员
第一段:引言(200字)。
合规是企业发展中不可或缺的一部分,它有助于建立透明、公正、合法的经营环境。作为合规心得体会管理人员,我们负责确保企业各个方面的操作符合法律法规和行业标准。在这个过程中,我们不仅要注重合规政策的制定和执行,还要深入了解相关法律法规的变化和行业发展动态。在过去的工作中,我积累了一些关于合规管理的心得体会,我们应该始终把合规放在首位,并不断提升自身的合规意识和能力。
第二段:合规政策制定与执行(200字)。
合规的基础是制定和执行合规政策。首先,我们需要了解并遵守相关的法律法规,确定企业的合规目标和原则。其次,针对企业的具体业务特点,制定相应的合规政策,并确保政策的有效实施。同时,在政策执行过程中,我们要加强对员工的培训和沟通,确保他们理解和遵守相关规定,同时也要积极收集员工的反馈和建议,不断完善合规制度和流程。
第三段:监测与风险防控(200字)。
合规管理需要持续关注和监测企业的运营情况,及时发现并解决可能存在的合规风险。我们要通过制定有效的监测机制,及时收集和分析相关数据和信息,及早发现异常情况。在风险防控方面,我们要建立健全的内部控制体系,制定严格的审核和审批流程,确保企业各个环节的合规操作。另外,我们还要与外部合作伙伴保持良好的沟通,共同防范和应对合规风险。
第四段:合规意识与能力的提升(200字)。
合规管理需要我们保持持续学习和不断提升自身的合规意识和能力。在这个快速变化的时代,法律法规和行业标准都在不断更新和调整,我们要密切关注相关的政策和动态,并进行合规知识的学习和培训。此外,我们要广泛了解行业发展动态,积极参加相关的会议和研讨,与同行交流经验,从中汲取合规管理的新思路和实践。
第五段:总结和展望(200字)。
作为合规心得体会管理人员,我们应该始终坚持诚信守法、合规经营的原则,将合规纳入企业的DNA中。通过有效的合规管理,我们可以为企业创造良好的商业环境,提升企业的品牌形象和竞争力。未来,随着行业的不断发展和法律法规的进一步完善,合规管理将扮演更加重要的角色。我们应该保持开放思维,持续学习和提升自身的合规能力,为企业的可持续发展作出更大贡献。
总结:以上就是我作为合规心得体会管理人员对于合规管理的一些心得体会。通过对合规政策制定与执行、监测与风险防控、合规意识与能力的提升等方面的探讨,我们应该认识到合规管理是企业发展的重要保障,我们应该始终将合规放在首位,持续学习和提升自身的合规能力,为企业的健康发展和可持续经营作出贡献。
合规管理年心得体会
为认真落实总行“合规管理执行年”活动,农发行分行营业部充分认识,高度重视,精心部署,狠抓落实,突出“五个结合”,促进了合规管理年活动的扎实开展。
抓合规管理必须首先抓好员工素质教育。一是下发了《规章制度学习篇目目录》,采取集中推进方式,用三个月时间在全辖开展规章制度学习活动。二是实施以考促学的措施。市分行人事部门组织考试题库,每月底前组织一次全员闭卷考试,从三次考试结果看,平均成绩均达95分以上,成效明显。三是开展合规管理学习体会讨论活动,组织员工撰写合规管理的理论文章和心得体会150余篇。增强了员工对“合规管理、从严治行”的认识和理解,使合规理念进一步深入人心。
为了增强案防能力和金融风险防控能力,该行从领导到员工层层签订了2011年党风廉政建设和“四无”目标责任书,把党风廉政建设和“四无”创建工作层层进行分解,使党风廉政建设和“四无”创建工作横向到面,纵向到边,细化到每个环节,具体到各个岗位,从而形成一级抓一级,层层抓落实,分工负责,齐抓共管的格局。
今年上半年,该行对辖内贷款客户的政策性贷款、商业性贷款进行了全面风险排查,共排查贷款客户7户其中:、政策性粮油贷款客户4户,商业性贷款客户3户,对排查工作中发现的不足和业务操作的风险点进行了整改和完善,同时收回风险贷款2000万元。
该行建立了以“三查一评”为抓手的基础管理监控体系,即:县支行副行长每月对分管工作全面审查一次;县支行行长每季度对副行长的检查及整改情况全面督查一次;市分行每半年检查一次。坚持“违规零容忍”措施,对检查存在的问题按规定给予经济处罚。此举对支行领导班子履行职责、加强自律监管、落实内控制度起到了较好的推动作用。
该行在全辖开展了纠风专项治理工作。制定下发了《关于开展纠风专项治理工作的通知》;组织全体员工学习《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《廉洁办贷十不准》等10个文件,增强了廉洁从业、抵制行业不正之风的自觉性;全面开展自查自纠,写出自查自纠报告,并进行公示。开展调查核查,走访客户了解农发行员工在企业的工作和交往情况。行走访客户26家,主动接受企业和社会的监督。
合规管理
合规管理是一项重要的工作,它涉及着企业的正当经营和长期发展。作为一名合规管理人员,我有许多的心得体会。在过去的工作中,我深刻认识到合规管理对于企业的重要性,同时也发现了一些有效的方法和策略来提升合规管理的效果。下面将从合规管理的定义、重要性、挑战、解决办法和心得体会进行阐述。
首先,合规管理是指企业按照法律法规和内部规章制度,进行规范经营和合法运营的一种管理行为。它旨在确保企业的合法性、正当性和诚信性。合规管理涉及各个方面,包括财务、人力资源、销售、采购等。合规管理需要全员参与,每个员工都要严守规章制度,履行自己的职责。
其次,合规管理对企业的发展至关重要。首先,合规管理有助于维护企业的声誉和形象。一家合规经营的企业会赢得市场的认可和信任,有利于吸引更多的客户和投资者。其次,合规管理可以保护企业的财产和利益。合规管理的规章制度能够防止内部和外部的违规行为,减少企业的风险和损失。最后,合规管理有助于企业的长期发展。合规管理能够规范企业的经营行为,提高运营效率,为企业的可持续增长打下坚实的基础。
然而,合规管理也面临着一些挑战。首先,合规管理需要不断适应法律法规的变化。法律法规是不断变化的,特别是在日益复杂和多变的商业环境下。合规管理人员需要不断学习和更新知识,保持对法律法规的敏感性和适应性。其次,合规管理需要确保全员的合规意识。企业的每个员工都应该了解企业的合规规章制度,并且按照规定进行行动。这需要一系列的培训和教育工作,以提升员工的合规意识和素质。最后,合规管理需要有效的监督和执法手段。合规管理人员需要建立一套有效的监督机制,及时发现和纠正违规行为,确保合规管理的有效实施。
为了解决合规管理所面临的挑战,我总结了一些有效的解决办法。首先,建立健全的制度和流程。合规管理人员应该对企业内部的各项管理规章制度进行全面梳理和完善,确保制度的合理性和有效性。其次,加强培训和教育工作。通过举办内部培训、发放宣传材料等方式,提高员工的合规意识和素质。最后,建立有效的监督机制。合规管理人员应该建立一套科学、灵活、可操作的监督手段,及时检测和纠正违规行为,保证合规管理的顺利实施。
在过去的工作中,我深深体会到了合规管理的重要性和挑战。合规管理不仅关乎企业的生存与发展,也关乎每位员工的职业生涯和个人形象。作为一名合规管理人员,我将继续学习和实践,不断提升自己的能力和水平,为企业的合规管理工作做出更大的贡献。同时,我也呼吁更多的企业和个人重视合规管理,共同营造一个诚信、合法的商业环境。合规管理不仅是企业的责任,更是社会的需要。只有通过良好的合规管理,我们才能够实现企业和社会的可持续发展。
合规管理心得体会
今年,总行开展了“合规管理年”活动,在学习活动期间,我依照总行下发的文件要求,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识价和员工行为规范等有了更深一层的认识。现就此次合规管理活动结合日常工作作个总结,也是我对合规管理年的一个理性认识。
在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农发行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农发行存在和发展的必需。农发行要发展,要在这个竞争日益激烈的金融业中不断强大,如何树立好政策性银行这个旗帜,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农发行人,为了农发行的前途,为了农发行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位和事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在作为农发行的一员,从事着农发行的信贷工作,自我参加工作以来,一直热爱这份工作,对农发行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。通过合规管理的不断学习,使我更深地了解到作为一个农发行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己进步。
“没有规矩何成方圆”,身为支行的一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强信贷调查真实性、合理性、规范性和贷后尽职管理。作为支行的客户经理,我深知客户经理工作的重要性,因为它是顾客直接接触我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用,是维系客户的第一道岗。
在信贷工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。在信贷工作中,我时刻要求自己做到:
在贷款受理前,按《农发行信贷操作手册》将借款人贷款信息用途一一反应在借款申请书和受理表格理,并上报行领导。在贷款调查环节中,要从实际出发,深入调查借款人的实际状况,通过分析借款人财务状况、生产状况、股权结构、借款用途、分析是否可行、落实还款来源是否充分有效、是否有足额的担保方式、分析贷款面临的风险等形成评估报告,报支行领导和上级行审查审批。
在贷后,要按《客户尽职记录手册》和核查系统的有关要求,对客户进行跟踪检查,真实反应客户用款请款,客户贷款工程的进展情况,是否有挤占挪用、物质保证率是否充足,工作进度是否合理性,及时反应,并及时督促企业作出整改,发出预警信息,并按月按季向行领导汇报工作。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行,正如“柳州不良贷款”的发生,就是客户经理没有及时发现企业的变化,没有按客户经理尽职手册要求,不能及时预警和处理,导致产生不良贷款,给我行带来损失。所谓“管中窥豹,时见一斑”,规章制度的执行,不是某一人来执行的,而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就具体而言,从内部讲要做到从自我做起,正确办理每一笔业务,每个人都做到格尽职守,认真做到自己的工作尽职,监督授权业务的合法合规,严格按要求执行业务,抵制各种违规行为等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,才能加强对风险的防范。近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。为此总行提出今年是合规管理年的决心,是很有必要的。
通过此次合规管理的学习,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农发行合规管理的信心,增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
合规管理年心得体会
相信大家都知道“亡羊补牢”的故事,在此我不想赘述。我想联系我行近几年发生的重大信贷案件,寻找这个故事对银行贷后管理工作的启示。羊圈已经破了,羊也丢了,牧羊人该做些什么呢?亡羊补牢,犹时未晚!同样道理,案件已经发生了,损失也产生了,银行该做些什么呢?实现贷后合规管理,有效防范信贷风险!我行组织开展“合规管理年”活动,就充分体现出分行领导“亡羊补牢”的重大决心。在合规管理的过程中,我们贷后管理人员应当做些什么呢?下面,我谈谈自己的一些想法。
信贷风险是银行面临的主要风险之一,风险发生的背后是大量的违规行为和违规事实。贷款发放后,贷后管理人员不切实履行贷后管理职责,不及时发现风险预警信号,就会导致信贷风险的发生,给银行和个人造成重大影响。我就近期发生的重大信贷案件,就是由于部分贷后管理人员未重视贷后管理工作,未有效履行贷后管理职责。案件在一定程度上影响了我行的声誉,给我行造成重大损失,也给相关责任人和他们的家庭带来无法弥补的伤痛。案件发生后,我行形成大量不良贷款,直接造成数亿元的损失,相关责任人也受到相应的处罚,被罚款、记过、降职、开除或判刑。
可见,在贷后管理过程中履行合规责任,真正做到合规管理,对于我行和贷后管理人员都具有重大意义。贷后合规管理,有利于我行有效防范信贷风险、健康发展信贷业务、稳步推进股份制改革;也有利于贷后管理人员实现人生职业目标、构建个人幸福家庭、建立和谐人际关系。
首先,贷后管理人员应当牢固树立合规管理责任意识。
与贷款发放前相比,银行在贷后管理时对资金的控制变得困难,在信息的获取方面处于被动。银行信贷资金的安全,直接取决于贷后管理人员能否牢固树立合规管理责任意识,切实履行合规管理责任,获取真实、有效的贷后管理信息。因此,客户经理和风险经理要正确认识和处理好业务发展与风险防范的辩证关系,把贷后管理放在与贷前营销同等甚至更高的位,从思想上树立“重贷重管”的经营观念,提高合规管理责任意识。贷后管理人员只有牢固树立合规管理责任意识,才能积极、主动、规范地履行贷后管理职责,落实贷后管理制度。
其次,贷后管理人员应当履行贷后管理职责。
目前,总、分行已经建立了一整套贷后管理制度,并印发了一系列贷后管理文件,对贷后管理人员的职责提出了明确要求。贷后管理人员应当有效落实相关制度要求,切实履行贷后管理职责,做好贷后管理工作。
贷款发放后,客户经理作为贷后管理基础信息的采集者,应当切实履行贷后管理职责。客户经理应当按规定上交信贷档案,做好cms系统的维护工作,按月录入财务数据,每半年进行贷款风险分类的认定,并对信用等级进行复测。客户发生首次、后续用款后,客户经理应在规定日期内进行首次、后续跟踪检查;按规定频次对客户进行贷后定期检查。客户经理还应当关注担保情况,定期对抵、质押物价值进行复测,对保证人的基本情况、生产、经营、财务管理状况进行调查。在贷后管理过程中,客户经理还应当及时发现风险预警信号,处理有问题贷款。贷款到期时,客户经理应当积极主动与客户联系,确保贷款按时收回,并对贷款加以总结。
在贷后管理过程中,风险经理负有指导和监督客户经理进行贷后检查、风险预警等责任。对于客户经理在贷后管理过程中遇到的技术性问题,风险经理要及时给予指导;对于客户经理贷后管理不及时、未按规定处理的,风险经理要及时向部门经理汇报,并按照领导的指示要求客户经理进行整改。风险经理应当对客户部门贷后管理情况进行监督检查,对重点管理客户进行实地贷后检查。此外,风险经理还应当做好风险预警、贷款风险分类、档案管理等其他贷后管理工作。
最后,贷后管理人员应当提高贷后管理技能。
掌握丰富的贷后管理知识是贷后管理人员履行贷后管理职责、落实贷后管理制度的保障。客户经理和风险经理应当熟知并准确理解总、分行制定的贷后管理文件,正确运用总、分行开发的贷后管理系统和相关表格。客户经理和风险经理还应当掌握有效的沟通技能,通过与客户及其内部员工、上下游企业、竞争对手、用信银行等的沟通,充分掌握企业的生产、经营、财务、人事、信用等信息。与贷前调查和贷中审查一样,贷后管理也要求相关人员具备一定的产业知识、行业知识、财务知识和文字功底。客户经理和风险经理应当能够准确分析企业的财务报表和生产经营情况,在对企业和贷款进行详细调查的基础上,撰写贷后检查报告,完整、翔实地反映企业和贷款的真实情况。
可见,只有重视贷后管理工作,落实贷后管理相关制度,才能够真正实现贷后合规管理,有效防范信贷风险,从而保证我行股份制改革的顺利推进和个人职业生涯的顺利发展。因此,贷后管理人员必须增强责任心和责任意识,做到对岗位、对自己负责,强化对信贷风险的认识,履行贷后管理职责,在发展信贷业务的同时有效防范和化解风险。
贷后合规管理,是我的责任,是你的责任,是每一个银行员工的责任!对“我”负责,对“大家”负责,就是对我行负责、对事业负责、对家庭负责、对亲人负责、对朋友负责!