写一份月工作总结不仅可以记录自己的工作状态,还可以提供给领导和团队成员参考,促进团队的协作和进步。下面是小编为大家准备的一些月工作总结范文,希望对大家的写作能有所帮助。
风险合规部工作总结精选
在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,xx年度本人遵照(*邮政储蓄银行广东省分行经营*分支机构合规经理派驻制管理办法)、(业务规范年)相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。
一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭*等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。
二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。
加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有效*、合规*、完整*进行监督,确保授权交易的真实可控。
三、做好业务的指导、存在问题的整改落实。
为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的学习,不断提升自身的业务水平,熟悉业务规章制度、内控制度和*作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭*管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班。
xx年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的(事后监督发现差错统计表),负向积极分1分,原因是由于新上岗职工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭*交给客户。
证券公司合规部个人工作总结
第一章。
总则。
第一条。
为促进证券公司加强分支机构的风险控制,确保持续规范经营,根据《证券公司合规管理试行规定》有关要求,制定本指引。
第二条设在辖区的证券公司及其分支机构应按本指引要求,设立合规监察员。第三条合规监察员是公司合规管理部门的派出人员或接受合规管理部门的指导,按照合规管理部门的授权和有关要求,对所在分支机构及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查,并就其工作开展情况,定期或不定期向公司合规管理部门或证券监管部门报告。
第四条合规监察员开展工作,应当坚持原则、忠于职守、专业诚信、勤勉尽责。第五条证券公司及其分支机构应当建立健全相关制度,提供必要的条件,确保合规监察员独立、有效地履行职责。
第二章。
合规监察员任职条件与要求。
第六条有下列情形之一的,不得担任合规检查员:
(一)《证券法》第一百三十一条第二款、第一百三十二条、第一百三十三条规定的情形;
(二)因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚,执行期满未逾3年;
(三)自被证券监管部门撤销任职资格之日起未逾3年;
(四)自被证券监管部门认定为不适当人选之日起未逾2年;
(五)中国证监会福建监管局(以下简称“本局”)认定的其他情形。第七条。
合规监察员应当具备以下条件:
(一)正直诚实,品行良好;
(四)具有大学本科以上学历或取得学士以上学位,并取得证券从业资格;
(五)通过福建省证券期货业协会组织的资质测试;
(六)本局规定的其它要求。
第八条。
担任合规监察员,应由公司合规管理部门事先将下列资料报备本局无异议后,方可办理任职手续:
(一)公司的拟任职决定;
(二)拟任合规监察员的履历表;
(三)拟任合规监察员的学历、学位、相关资质证明复印件;
(四)本局要求的其他资料。
第三章。
合规监察员职责。
第九条合规监察员根据合规管理部门的授权和有关要求,做好所在分支机构的合规工作。原则上,其履行职责的范围,应当涵盖分支机构的所有业务环节。第十条合规监察员履行职责,应当重点关注下列事项:
(六)员工是否严格有效执行公司各项规章制度;
(七)其他损害所在分支机构安全运营的行为。
合规监察员发现所在分支机构运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,并报告公司合规管理部门。重大问题应当报告证券监管部门。
第十一条。
合规监察员应当关注所在分支机构和员工的合规与风险意识的养成,组织合规培训,为所在分支机构负责人、相关业务部门提供合规咨询。
第十二条。
合规监察员享有履行职责所必需的知情权和独立的调查权。合规监察员根据履行职责的需要,有权参加或者列席所在分支机构相关会议,调阅相关文件、资料和档案,要求相关人员对有关事项做出说明。
第十四条。
合规监察员发现所在分支机构运作中存在问题时,应当及时告之所在分支机构主要负责人和相关业务负责人,报告公司合规管理部门,提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;所在分支机构主要负责人对存在问题不整改或者整改未达到要求的,合规监察员应及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告。
第十五条。
合规监察员应当保持与证券监管部门和行业自律组织的联系沟通,主动配合证券监管部门和行业自律组织的工作。
第十六条。
合规监察员应当定期或者不定期向公司合规管理部门和证券监管部门报送工作报告。
第十七条。
发现下列情形之一的,合规监察员应当及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告:
(一)所在分支机构发生重大违法违规行为;
(二)所在分支机构存在重大经营风险或者隐患;
(三)证券监管部门规定或合规监察员依法认为需要报告的其他情形。对上述情形,合规监察员应当密切跟踪后续整改措施,并将处理情况及时向证券监管部门报告。
第十八条。
合规监察员应对所在分支机构负责人及从业人员合规执行情况,向公司合规管理部门提供评估或考核意见。
第十九条。
合规监察员执业素质和行为规范。
第二十条。
合规监察员履行职责应当保持独立性,对所在分支机构运作的合法合规情况及其内部控制和风险管理情况做出独立、客观、公正的判断。
合规监察员不受任何压力或者受其他机构和个人的不当影响,对于违法违规的指令或者授意应当予以拒绝;必要时,可向证券监管部门报告。
第二十一条。
合规监察员在履行监督检查职责时,应当以身作则,遵守法律法规、公司规章制度和相关业务流程规定。
第二十二条。
合规监察员履行职责时,对与合规监察员本人有利益冲突的事项应当回避。第二十三条。
合规监察员应当以应有的职业谨慎、职业敏感和专业素养,及时发现并关注所在分支机构运作中存在问题和风险隐患。
第二十四条。
合规监察员应当严格遵守保密制度,对在履行职责中掌握的非公开信息负有保密义务,不得违反法律法规及公司规定向其他机构、人员泄漏非公开信息,或者利用非公开信息为自己或者他人进行证券投资活动。
第二十六条。
合规监察员应当加强学习,熟悉与所在分支机构开展的业务有关的法律法规、监管政策、产品和服务质量标准以及财税等相关政策,努力钻研业务,不断提高自身素养和专业技能。
第二十七条。
合规监察员不得有下列行为:
(一)擅离职守,无顾不履行职责;
(二)违反规定授权他人代为履行职责;
(三)兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动;
(五)利用履行职责之便谋取私利;
(六)滥用职权,干预所在分支机构的正常经营;
(七)其他损害投资者或者公司利益的行为。
第五章。
监督管理。
第二十八条。
公司应当在其合规管理制度中明确规定合规监察员的任职条件、提名方式、任期、聘任及解聘程序、权利义务等。
第二十九条。
合规监察员由合规管理部门提名,经合规总监同意,由公司聘任。公司选聘合规监察员,应当将拟任人选是否胜任工作作为主要判断标准,对其进行尽职调查,充分了解其工作背景、遵规守法情况、诚信记录、从业资格、业务素质及工作能力等,确保其符合规定的任职条件。
第三十条。
公司应当明确合规监察员了解所在分支机构相关情况、安排工作的程序以及合规监察员的报告路径。合规总监、合规管理部门应当定期或者不定期听取合规监察员的报告。
公司分支机构负责人不得违反公司规定的职责和程序,越过合规管理部门直接向合规监察员下达指令或者干涉合规监察员的工作。
第三十一条。
公司应当建立和完善合规监察员考核制度。对合规监察员的考核,应当以所在分支机构的合规运作情况为主要标准,由公司合规管理部门进行考核。合规监察员认为考核结果明显有失公允的,可以向公司管理层或证券监管部门申诉。
公司及分支机构应当制定相应制度,为合规监察员履行职责创造良好的工作环境,保证合规监察员顺利开展工作。
第三十三条。
公司及分支机构应当保证合规监察员工作的独立性,不得要求合规监察员从事与其履行职责相冲突的工作。
第三十四条。
合规监察员提出辞职的,应当提前1各月向公司管理部门提出申请。合规监察员在辞职申请获得批准后方可离职。在辞职申请获得批准之前,合规监察员不得自行停止履行职责。
公司拟免除合规监察员职务的,应当尽快确定拟任人选。公司批准免除合规监察员职务时,应当同时确定拟任人选或者代行职责人选,并按照有关规定履行相应程序。第三十六条合规监察员任期届满前,公司不得无故免除合规监察员的职务。
公司在合规监察员任期届满前拟免除其职务的,应当在免职决定前10个工作日将解聘理由及合规监察员履行职责情况书面报告证券监管部门。
第三十七条。
证券监管部门支持合规监察员依据相关法律法规的规定履行职责,对公司及分支机构限制、阻挠合规监察员正常开展工作的,将视情况进行调查和处理。
第三十八条。
证券监管部门不定期组织合规监察员进行相关法律法规及业务知识的培训和考试,并将培训情况及考试成绩记入公司及合规监察员监管档案。
证券监管部门持续关注合规监察员履行职责的情况。
合规监察员违反有关法律法规及证券监管部门规定的,由证券监管部门依法给予行政处罚或者采取相应监管措施。
第六章。
附则。
第四十一条。
注册地设在辖区的证券公司、分支机构可根据实际情况,设立专职或兼职合规监察员。证券公司各业务部门可指定专人负责所在部门的合规监察工作。
第四十二条。
兼职合规监察员的工作职责、执业规范和监督管理参照本指引执行。第四十三条。
本指引自发布之日起施行。
银行风险合规部年终工作总结
随着银行业科技进步的步伐加快,农村信用社加大了对信息科技的投入,使得网络信息建设步入了快速发展的快车道。从总体上看,目前农村信用社在科技工作上,各项规章制度比较健全,设备运行比较正常,软件管理比较规范,资料保管比较好。但是,由于信息集中程度不断提高,农村信用社信息科技风险防范工作面临着新的形势、新情况和新问题,在信息科技风险的管理上,普遍存在重视信息科技建设、轻信息科技管理,重信息科技建设的档次提升、轻信息科技风险防范,重眼前业务发展、轻长期信息科技发规划等问题。
一、目前信用社信息科技风险管理中存在的主要问题目前农村信用社对信息科技风险的管理相对薄弱,管理层缺乏对信息科技的关注和统筹安排,对信息科技的风险了解不多,导致一些风险事项隐患存在以下几个突出问题。
(一)对信息科技风险认识不到位,观念陈旧。信用社员工特别是管理层部分年龄较大的员工,学历较低,对科技知识学习掌握得不多,思维定式仍然沿用老办法多,对新事物接受少,接受慢,因而对快速发展的信息工作认识不到位,重视程度不够,不知道如何让科技推动各项业务工作的开展;不知道如何检查科技工作。对科技工作往往很茫然,缺乏学习,工作中主动应用较少。
(二)信息科技管理部门人员配备不足,技术队伍力量比较薄弱。信用社网点多,科技部门人员配备较少,目前我县联社电子银行部三人,既要开展新业务的推广、银行卡的差错处理、银行卡管理又要做网络设备上的维护工作,工作任务特别重。基层及部分领导甚至认为信息科技风险就是保证业务系统正常运转的错误观念,极易忽视了自身各级系统的漏洞和隐患排查、除险。管理层没有成立或成立了但很少关心科技信息工作;或把科技部门独立于其它业务部门之外,不能有效识别并量化可能存在的信息科技风险因素。
(三)制度淡薄,综合管理与制度执行不到位。部分网点不能严格执行相关计算机应用管理制度和设备运行管理规定,各种登记不完整,缺少部分对设备运行日志的登记,个别人随意离开工作岗位,且不及时签退;密码设置规律性较强,喜用易记的数字、家庭或单位的电话号码作密码,保密性差;网点改造未及时与科技部门协调,有少数营业网点对设备随意摆放,弱电线路不达标;有些网点网络设备运行环境较差,设备上的灰尘较多,防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位;不能起到设备运行的风险防范作用。
(四)外部制约与风险控制环节不到位。辖内营业网点均未接受有关信息科技风险的外部评估,向监管部门提供的审计检查报告多是在信息科技人员自我评价的基础上形成的,尤其是监控系统项目外包管理缺乏有效的风险防范手段,没有经常性的对外包服务商近期经营状况和提供的服务状况进行评价和报告,缺乏对外包商有效的监督和约束;没有建立针对外包服务商的应急方案和解除服务方案。
(五)科技信息衍生品风险管理不到位。随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,银行卡业务风险处于多发、高发期。银行卡业务通过atm机取现、pos机套现(消费)或网络(电话)转账等形式而发生的外部欺诈风险;特约商户非法交易或违章操作引起持卡人或发卡机构资金损失的中介机构之便与不法分子勾结、串通作案造成的内部操作风险。这些风险不仅对客户及银行的资金安全造成威胁,对银行的声誉也造成了非常严重的影响。
二、加强信息科技风险防范的建议。
(一)转变观念,提高思想认识。重点是领导观念的转变,提高使用计算机参与辅助管理意识和应用意识,通过应用效果促进观念的转变。加强培训学习的频度和浓度。要结合银监部门有关银行业金融机构信息科技风险管理文件要求,组织对辖内一线人员培训、学习和贯彻。重点学习以前年度以来银监会下发的有关信息科技风险监管方面的文件,目的就是通过系统地学习和培训,让相关人员掌握银监会有关信息风险监管的要求,自觉地在工作中贯彻执行。同时组织辖内员工及特约商户学习银监部门有关银行卡收单风险管理等方面的业务知识。
(二)建立多种层面的防范联动协作机制。一是要建立各网点一线人员联席会议制度,及时对临柜操作的各项风险点相互交流,同时传达学习银监部门信息科技风险监管文件、要求,共同研究和解决工作中出现的新问题、新情况。二是要建立统计信息部门与各业务部门之间的联动机制,实现各部门间的防范优势互补和信息共享,形成风险管理的合力。三是所辖网点也要建立内部信息科技风险的协调机制,由领导牵头成立协调组织机构,将信息科技作为各项业务条线的结合点,统筹研究,明确责任,定期自查辖内各网点信息科技方面存在的问题,遇到内部不能协调解决的问题时,要及时同领导沟通,共同解决。
(三)完善信息科技风险内控制度。要按照银监局《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的要求,对可能出现的管理漏洞和执行不到等问题,查缺补漏,调整优化,严格评估信息安全内控体系的完整性和实施的有效性。联社要严格按照银监部门要求和部署,适时组织开展对辖内机构信息科技风险状况的现场检查。
(四)加强银行卡、pos机的市场营销和电子银行业务的风险防范。近几年,银行卡和电子银行业务方面的风险防范形势较为严峻,犯罪分子利用银行卡、网上银行、atm、pos等金融机具实施的不法活动日益增加,犯罪手段在不断翻新。辖内各网点一线人员要密切关注并采取必要的手段防范可能出现的风险。要加大对客户的风险提示,提高客户的风险意识。要充分借助特约商户的力量和社会举报力量,增强风险防范合力。
(五)加强信息系统风险管理与防范。辖内网点要按照银监部门下发的《银行业金融机构信息科技风险》要求,做好业务服务连续性工作,加强系统运行安全管理,对系统涉密信息资料严格管理,强化atm机等自助设备安全防范工作。完善应急管理机制,从电力、设备、人力等各方面做好充分准备,制订、修订突发事件应急处置预案,妥善处置可能发生的各种突发事件,为了搞好科技管理工作,联社领导应解决科技人员工作中必备的联络设备及费用,在交通车辆等方面给予应有的支持与倾斜,确保综合业务信息系统可靠运行,保障各项业务正常运转、提高对客户的服务水平。
银行风险合规部年终工作总结
风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标,大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围,加强风险防范,确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下:
一、抓好合规队伍建设,提高履职水平。
为加强我行风险合规经理队伍建设,建立健全风险合规工作激励约束机制,推动风险合规管理水平提升,根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定,按照风险管理全面性原则,实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”,在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知,各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理,由我部审查任职资格,最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会,并组织学习培训。
1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》,通过召开会议和内网传达,学习合规审查的范围,掌握合规审查的流程,明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了合规审查,合计**份,对其中的**份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作,规避风险,发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。
3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询,我部及时与我行的法律顾问沟通,律师为我行提供律师回复函**份,对各部门草拟的**多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了法律审查。
4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识,落实合规职责,杜绝违规行为,使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实,201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。
5、开展非法集资风险专项排查活动,并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神,我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动,印发了多种宣传页,制作了专题展板与横幅,在**开展室外专题宣传活动,宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例,并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时,组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况,未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。
6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神,在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下,我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书;严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查;加强教育培训;组织考试;通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式,各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求,切实承担风险防控主体责任,从上往下层层建立责任制。
7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规性检查;积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查;积极参加基建项目完工验收等各项工作。
三、认真做好风险管理工作1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求,认真填报非现场监管月报、季报和年报表,并及时向银监部门上报数据,确保了报表的真实性、准确性和及时性。
2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统,按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析,形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报,为领导提供了决策依据。
3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案,由我部牵头,与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作,按季度进行了流动性压力测试,并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。
4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力测试方案(试行)》,我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作,并形成测试报告,配合省联社完善测试方案。
5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求,按季度对我行重要指标进行测算,将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门,以此为据调整业务结构,确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算,根据相关业务部门提供的数据,对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算,201*年已出具**份《富余资金运用时监管指标影响审查表》,为资金营运部的资金运用提供参考。
6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引(试行)》等,组织人员对照评分标准,严格按照银监要求,对本行201*年度监管评级进行了自评,评级结果为二级。
7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求,我行对201*年《商业银行资本管理办法(试行)》实施情况进行了自查,并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训,能够认真填报新资本充足率报表,并制定资本充足率、流动性比例等测试表,监测每月重点监管指标,并为资金运用提供咨询意见。
8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行,积极开展相关培训工作,我部于201*年*月与咨询公司合作,组织全行领导及中层干部共**人,开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训,进一步提高我行风险内控能力。
四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门,具体做好以下几项工作,一是从*月份开始与银监部门沟通,按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复;二是统计清理和规范我行员工股、家属股,并与其他部门一起做好老股金的清理工作;三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作,制定了新股预约认购方案,每日统计股金认购进度、资金到账情况,及时给领导提供最新数据参考。
五、201*年工作计划。
201*年风险合规部将在行党委的领导下,围绕“做**最好银行”的总目标开展工作,根据部门工作职责,紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线,做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下:
(一)全力做好监管评级达标工作,为此主要抓好以下几项工作。
1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作,使资本充足率符合二级监管要求。
2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作,确保得分在**分以上,监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。
1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作,加强与相关部门的信息共享,发现风险后及时下发风险提示,再根据整改情况下发督办函,督促整改,消除风险隐患。
2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作,为各部门、各支行提供法律咨询服务,审查相关合同及协议文本。
3、做好合规审查工作,对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查,并提交合规审查意见书。
4、严格按照省联社的要求,聘任合格的风险合规经理。每月召开会议,进行合规培训。
5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。(三)推进流动性风险管理工作。
1、加强流动性风险管理,进一步构建有效的流动性风险管理框架。
2、建立起健全的流动性风险管理治理结构,制定相应的流动性风险管理的程序和策略。
3、完善风险管理信息系统,提升流动性风险管理方法和技术,提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。
(四)加强非现场监管报表统计工作。
1、完善组织架构体系,强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由**亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组,二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。
2、健全各项统计制度,强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理,使统计人员做到心中有数,确保统计工作规范有序。
3加强系统保障建设,推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议,推进我行信息标准化,确保满足监管统计对数据质量的要求。4、完善质量监控体系,强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善,并建立起监督控制机制。
5、加强数据报送管理,强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度,推动全行监管统计数据的运用和分析,充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。
银行风险合规部年终工作总结
风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标,大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围,加强风险防范,确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下:
一、抓好合规队伍建设,提高履职水平。
为加强我行风险合规经理队伍建设,建立健全风险合规工作激励约束机制,推动风险合规管理水平提升,根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定,按照风险管理全面性原则,实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”,在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知,各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理,由我部审查任职资格,最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会,并组织学习培训。
其中的**份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作,规避风险,发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。
3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询,我部及时与我行的法律顾问沟通,律师为我行提供律师回复函**份,对各部门草拟的**多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了法律审查。
4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识,落实合规职责,杜绝违规行为,使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实,201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。
警示教育的同时,组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况,未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。
6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神,在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下,我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书;严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查;加强教育培训;组织考试;通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式,各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求,切实承担风险防控主体责任,从上往下层层建立责任制。
7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规性检查;积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查;积极参加基建项目完工验收等各项工作。
三、认真做好风险管理工作。
文档。
1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求,认真填报非现场监管月报、季报和年报表,并及时向银监部门上报数据,确保了报表的真实性、准确性和及时性。
2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统,按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析,形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报,为领导提供了决策依据。
3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案,由我部牵头,与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作,按季度进行了流动性压力测试,并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。
4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力测试方案(试行)》,我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作,并形成测试报告,配合省联社完善测试方案。
表》,为资金营运部的资金运用提供参考。
6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引(试行)》等,组织人员对照评分标准,严格按照银监要求,对本行201*年度监管评级进行了自评,评级结果为二级。
7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求,我行对201*年《商业银行资本管理办法(试行)》实施情况进行了自查,并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训,能够认真填报新资本充足率报表,并制定资本充足率、流动性比例等测试表,监测每月重点监管指标,并为资金运用提供咨询意见。
8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行,积极开展相关培训工作,我部于201*年*月与咨询公司合作,组织全行领导及中层干部共**人,开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训,进一步提高我行风险内控能力。
预约认购工作,制定了新股预约认购方案,每日统计股金认购进度、资金到账情况,及时给领导提供最新数据参考。
五、201*年工作计划。
201*年风险合规部将在行党委的领导下,围绕“做**最好银行”的总目标开展工作,根据部门工作职责,紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线,做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下:
(一)全力做好监管评级达标工作,为此主要抓好以下几项工作。
1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作,使资本充足率符合二级监管要求。
2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作,确保得分在**分以上,监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。
1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作,加强与相关部门的信息共享,发现风险后及时下发风险提示,再根据整改情况下发督办函,督促整改,消除风险隐患。
2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作,为各部门、各支行提供法律咨询服务,审查相关合同及协议文本。
3、做好合规审查工作,对各部门提交的制度、办法、细则文档。
等进行合规审查,并提交合规审查意见书。
4、严格按照省联社的要求,聘任合格的风险合规经理。每月召开会议,进行合规培训。
5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。(三)推进流动性风险管理工作。
1、加强流动性风险管理,进一步构建有效的流动性风险管理框架。
2、建立起健全的流动性风险管理治理结构,制定相应的流动性风险管理的程序和策略。
3、完善风险管理信息系统,提升流动性风险管理方法和技术,提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。
(四)加强非现场监管报表统计工作。
1、完善组织架构体系,强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由**亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组,二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。
2、健全各项统计制度,强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理,使统计人员做到心中有数,确保统计工作规范有序。
3加强系统保障建设,推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议,推进我行信息标准化,确保满足监管统计对数据质量的要求。
文档。
4、完善质量监控体系,强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善,并建立起监督控制机制。
5、加强数据报送管理,强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度,推动全行监管统计数据的运用和分析,充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。
文档。
银行业风险合规部个人工作总结
针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的情况,专门下发风险提示,旗帜鲜明地要求市邮政局为第一责任人,要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示,邀请市银监局为第三方见证人。
银行合规部员工个人工作总结
“合规人人有责”,这不仅仅是一句口号,更是一种精神,要做到合规经营就要常怀合规之心。银行是服务行业、也是一个高风险的行业,作为一名银行员工,防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
俗话说:“无规矩不成方圆”,这是对合规重要性最好的诠释,是社会发展亘古不变的规律,“控制风险”“零风险”是商业银行经营的首要原则,要确保零风险就必须做到合规守法,这不仅要求整体的合规,更是每个独立个体的合规,一个单独个体的违规即代表整体不合规,所以合规是对每一个人的要求。
合规容不得半点的侥幸心理,任何1%的疏忽都可能带来100%的损失。法国兴业银行因内部一名交易员违规买卖期货,而导致银行损失百亿元,令人触目惊心;国家开发银行原副行长王益利用职务之便,向企业违规发放贷款,受贿上千万元,最终沦为阶下囚,银行风险事件层出不穷,沉痛的经验告诉我们:十案九违规,合规是一种工作态度,它不是印刷在纸上的美术字,它需要的是人人时时刻刻处处都身体力行。
“千里之堤,以蝼蚁之穴溃”。重大风险事件的爆发往往都是从业人员日常活动中不合规行为的积累,主动合规,从“我”做起,树立四意识,远离风险事件。一是要树立责任意识,应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则,认真执行各项规章制度,自觉做到知行合一、言行一致,事后经得起合规检查;二是树立合规办事意识,行成于思而毁于随,要正确把握自己,时刻紧绷合规之弦;三是树立保密意识,树立无小事的原则;私事树立监督意识,养成相互监督的习惯,使自己少犯错、监督别人不犯错误。
常言道:“冰冻三尺,非一日之寒”,又言“积习难改”。一个人最大的敌人就是自己,纠正不良习惯,确实需要很大的勇气和毅力。但无论怎样困难,也必须战胜自我。只要人人树立合规意识,养成良好的工作习惯,那么实现全面合规管理,自然是水到渠成。
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风险合规部工作总结精选
今年以来,公司紧紧围绕公司“强化管理,完善制度,科学控制,效益化”的工作思路,以“精细管理”为工作指导,以“安全、稳健、高效”为工作宗旨,强化内部监督管理,强化风险管理,加大风险管理考核力度,认真贯彻落实《安全生产法》、《安全工作规程》,加强了安全监督检查和隐患排查,努力降低各类事故率,确保了公司生产经营工作正常有序发展。经过xx年的艰苦奋斗、锐意进取,公司在安全风险管理体系建设上取得了明显的成效,主要做了以下几个方面的工作:
一、加强组织领导,健全安全制度。
为加强公司风险管理体系建设,切实把风险管理体系建设作为公司安全生产的首要任务来做,公司成立了“风险管理领导小组”,领导小组负责全公司风险管理体系建设的全面组织、协调和监督。
二、强化安全责任意识,健全安全制度。
安全责任是安全生产的第一职责,公司领导始终把风险管理作为公司安全工作的中心工作来抓。公司成立了以公司主管安全的总经理为组长,各部门主任为分管领导的风险管理体系建设领导小组,明确了安全责任和风险责任的划分,并制定了具体的考核措施。公司还制定和完善了公司安全生产责任体系文件,对风险管理体系进行了全面考核,并将责任层层分解。
三、加大考核力度、完善管理制度。
为规范公司各项安全工作,公司结合“安全生产管理年”活动和公司管理年的要求制定了公司安全生产管理目标、安全工作规章制度及岗位职责等20多个管理制度,并以文件形式上报总经理。公司还根据各车间、各部门的实际情况,制定了公司安全管理制度和岗位职责。
四、加强安全培训及教育培训。
组织公司所有管理人员和各部门负责人参与培训和教育工作,公司对全体员工进行了一次安全培训。今年以来公司共举办各类学习班8期,参培人员达165人次。通过学习培训,使员工认识到了安全生产的重要性和必要性,进一步提高了全员安全意识和防患于未然的意识,全面提高了全员综合素质,为公司安全生产打下了坚实的基础。
五、完善安全管理制度、加大安全监察投入。
公司根据公司生产实际,制定了《公司安全风险管理制度》,进一步健全了安全生产管理组织机构,建立了各项安全管理制度、各部门岗位责任制度、岗位技术操作规程、各部门安全操作规程和安全工器具使用规程。并在各项工作中不断完善和落实。
六、加强安全培训及教育培训工作。
公司组织员工进行了一次安全培训,通过学习《安全生产法》和《安全生产技术规程》知识,使员工对安全生产工作的重要性、必要性有了更深的理解,同时也使员工树立了“安全第一”的思想,使员工的安全素质得到了有效的提高。公司安全部门还定期组织员工进行了一次安全知识培训、一次安全事故案例分析等内容的安全法律、法规学习,进一步提高员工的安全技能。
七、加强隐患排查治理。
公司根据公司《关于加强公司各部门安全检查和隐患排查治理活动通知的通知》(安监总[]33号)要求,制定了公司安全隐患治理及整改的工作计划。公司安全领导小组组织各车间、各部门对公司的安全隐患和治理活动进行了认真的自查与总结,发现各类隐患及安全治理中的突出问题55条,均按要求进行了整改,并对整改情况进行了复查验收。公司按照“谁主管、谁负责”的原则,对安全生产、消防安全、劳动纪律、交通运输等方面进行严格考核,从而确保了各项工作措施的落实,消除了隐患。
八、加强劳动保护与管理。
公司按照劳动保护法的相关条款,对公司员工进行了安全生产宣传教育培训,并按照公司安全委员会要求,对所属员工进行了安全生产知识培训。公司对所有员工进行了安全教育培训,公司安全领导小组组织公司所属员工参加,并进行了考核。
九、进一步加强公司的安全生产宣传教育工作。
公司结合实际,认真组织全体员工学习各种安全生产规章制度,学习各种。
内控合规部工作总结
自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下:
一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设、、、、、6个储蓄所。到10月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。
6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。
通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
年即将进入尾声,回顾近一年的工作,可以用“不断学习、不断成长”来概括,作为进入省公司管理机关第一个完整的工作年,我积极适应、加速转变,按照岗位职责和领导要求,较好地完成了各项工作任务。现简要总结如下:
第一.合规管理工作。一是牵头完成采购管理5项关键业务环节的风险梳理,确定风险点31条,针对10个关键岗位完善防控措施28条。二是牵头推进制度体系建设,协助完成采购管理办法等5项重点业务的制度修订。三是重点梳理廉洁风险防控清单6项清单的编制,并制定廉洁风险防范指引表。四是理顺“三重一大”决策流程,明确“三重一大”决策事项范围,规范上会流程,做好会议记录及相关资料的存档。五是组织完成法律法规条款的识别确认,确认食品安全法、烟草专卖法、广告法、消费者权益保障法等相关法律法规15项。
第二.内控管理工作。一是强化合同管理,牵头完成合同管理专项检查迎检工作,积极完成问题整改,并根据新的合同管理要求,做好合同的线上审核、合同登记存档、履行情况跟踪上报等。二是牵头推进制度体系融合,全面排查所有岗位职责对应制度流程管控,完善更新内控流程图。三是规范管理,牵头完成重要岗位牵制目录和业务公开部分。四是牵头组织年度专项审计迎审工作,收集整理审计需要相关材料,协调督促各部门做好审计回复和问题整改落实。五是按照hse管理要求,完成安全环保责任书签订、危险因素辨识台账整理、个人安全行动手册公开等规定事项,牵头完成质量体系审核改版,完成hse体系审核迎检工作。
第三.其他工作。一是积极做好宣传报道,截至10月,审核修改并上稿91篇,其中78篇被外部网站采用。二是强化重点工作督察督办,对要求的重点工作及时在协同系统上跟踪反馈并办结,对各部门的重点工作分月度、周度跟踪收集,呈报领导。三是按照相关规定,做好经营分析会、工作总结会等各类会议的会务筹备。四是认真做好例会汇报材料、会议材料等其他文字材料的拟定。五是积极协助做好党群工团相关工作。
1.专业能力需进一步加强。一是对于专业知识的学习掌握不够,撰写相关材料水平不足,专业性不强。二是对于法规方面相关制度规定的学习不够深入,不能很好地指导并开展工作。
2.工作完成质量需进一步提升。因事务性工作繁杂,多头对应多个处室,忙于应付,导致个别工作完成质量不高。
3.工作协调能力需进一步强化。重点工作督办力度不够,对于重点工作的进展反馈不够及时。
4.思考问题的全面性不足。对于领导交办工作,做前的思考不够深入,导致工作效果不佳。
1.提高自身专业业务能力。从本职工作岗位出发,不断加强专业知识学习,努力提高自身素质,认真履行岗位职责,不折不扣地完成各项工作。
2.提高合规管理专业水平。一是强化内控管理工作,牵头组织完成新制度的内控流程梳理及编制,完善内部控制管理体系,确保顺利通过内控测试。二是进一步强化基础规范管理工作,严格按照管理流程做好“三重一大”的会议申报审批工作,杜绝出现不按规定临时增加议题,确保会议的严肃性和纪律性,做好会议记录和资料存档,为专项检查做好准备。三是持续强化合同管理,严格按照合同管理实施细则和合同系统操作要求,做好合同签约依据的审核,做好合同系统流程的跟踪指导,确保无事后合同发生,确保合同按期完成审批并组织签订。四是加强廉洁风险管控,牵头组织完成相关业务流程的廉洁风险清单梳理,确保新修订的制度对各项风险漏洞有效管控。
3.提高重点工作宣传报道力度。进一步加强对重点工作、亮点工作的宣传报道,积极调动各部门对宣传工作的积极性,加强引导,助力各项工作顺利推进。
4.提高对内对外综合协调能力。充分发挥枢纽功能,认真抓好督查督办工作管理,及时反馈工作进展,确保工作执行力落实到位。
5.提高工作主动性,加强相互协作配合能力。主动补位、相互配合,高效推进各项工作。
风险合规部工作总结精选
我公司自成立以来,在市局各级组织的正确领导下,认真贯彻落实了《中华共和国安全生产法》和《关于进一步加强安全生产工作的通知》精神,坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针,进一步完善安全生产管理体系,强化安全生产监督管理,加强生产安全事故的防范,全面落实安全生产责任制,加强基础建设,强化安全管理,有效的控制和消除安全隐患,有效的防范了各类事故的发生,全面提升了我公司生产经营能力和综合竞争实力,为实现公司安全生产目标打下了坚实基础。
一、加强安全教育培训,提高全员素质。
为了提高全员安全意识,公司从加大对安全生产工作的管理和技术支持力度入手,建立和完善安全生产管理机制,不断提升员工安全意识和防范事故的能力。公司在原有的基础上,进一步完善了安全培训制度:一是建立健全了安全生产管理机构和制度,明确了安全生产岗位责任,完善了安全管理制度。二是加强对新进员工和老员工的安全培训,做好岗前培训,全面提高员工安全操作技能。三是公司还根据不同的岗位,建立了一套符合岗位标准的操作规程及事故应急预案,做到及时发生,及时处置。
二、强化安全培训,提高员工整体素质。
公司按照“谁主管,谁负责”的原则,实行“谁主管,谁负责”的原则,进一步完善了各部门、各岗位的安全生产责任制;公司与各部门签订了安全生产责任状,各部门主要负责人与员工签订了安全生产责任状,各自做到层层落实安全生产责任制。
三、加强安全检查,强化隐患整改和监督管理。
公司按照安全生产检查工作“谁主管、谁负责”的原则,对生产设备、工作人员、机械设备和现场进行xx日常规检查。公司安全科对生产现场进行了一次全面的安全隐患检查,并将检查结果记入安全生产管理记录。
四、加强现场管理和安全防护。
公司按照“谁主管,谁负责”和“谁使用,谁负责”的原则,实行现场安全隐患排查责任制。
1、公司对生产设备、工具设施,生活用房、食堂等人员密集场所实行封闭管理,公司与工作人员签订了安全生产责任状,实行一把手负责制。
2、公司实行了现场管理、安全生产、设备、消防安全三位一体的管理体系,实行一票否决制。
3、公司建立了安全生产责任制,明确了安全生产责任和任务、安全隐患整改及责任人。
4.公司还根据不同岗位,制定出不同的安全生产责任制,公司将安全生产责任层层分解,细化到人,做到各司其职、各负其责。
通过安全教育、培训和教育工作,员工的安全思想意识和安全技能得到了提高,安全防护意识得到增强。公司的安全生产、消防工作也得到了巩固和加强,为实现公司安全生产目标打下了坚实的基础。
银行合规部工作总结
最近支行在全行范围内开展以“注重细节、提高执行力,为全行在合规中实现高效发展做贡献”为主题的合规文化学习教育活动。在活动期间,我认真学习了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他规章制度,认真做笔记,积极参加集体学习活动。通过学习教育活动,端正自己的经营思想,树立“违规就是风险,安全就是效益”的风险理念,使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识,使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强,形成了以“合规为荣、违规为耻”的价值观,让合规操作、依法经营成为自觉行动。下面是我对这次教育活动学习的体会:
支行开展的此次学习活动后,非常具有意义,是进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力,推动案件专项治理工作,确保我行在合规中实现高效发展的一项重要举措。我能从思想上高度重视,积极参加本次学习教育活动,认真学习有关规定,并做好笔记。通过学习,使我认识到加强规章制度的执行,是我们xx各项业务快速发展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》相关规章制度的学习,是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务,也是我们每位员工的责任。
在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们xx,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是xx存在和发展的必需。xx要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为xx人,为了xx的前途,为了xx的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事xx工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对xx工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个xx职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的.空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行,规章制度的执行,不是靠某一人来执行的,而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。
银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不徇是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。
近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
银行风险合规部工作总结
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
今年,工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇,加快业务创新,围绕[全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力,努力打造湖南最想事的银行"的总体要求,不断加强内控管理,深化体制机制改革,突出七个工作重点全面推进全行内控管理工作,确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返二类行序列。
内控合规部工作总结
通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
年即将进入尾声,回顾近一年的工作,可以用“不断学习、不断成长”来概括,作为进入省公司管理机关第一个完整的工作年,我积极适应、加速转变,按照岗位职责和领导要求,较好地完成了各项工作任务。现简要总结如下:
第一.合规管理工作。一是牵头完成采购管理5项关键业务环节的风险梳理,确定风险点31条,针对10个关键岗位完善防控措施28条。二是牵头推进制度体系建设,协助完成采购管理办法等5项重点业务的制度修订。三是重点梳理廉洁风险防控清单6项清单的编制,并制定廉洁风险防范指引表。四是理顺“三重一大”决策流程,明确“三重一大”决策事项范围,规范上会流程,做好会议记录及相关资料的存档。五是组织完成法律法规条款的识别确认,确认食品安全法、烟草专卖法、广告法、消费者权益保障法等相关法律法规15项。
第二.内控管理工作。一是强化合同管理,牵头完成合同管理专项检查迎检工作,积极完成问题整改,并根据新的合同管理要求,做好合同的线上审核、合同登记存档、履行情况跟踪上报等。二是牵头推进制度体系融合,全面排查所有岗位职责对应制度流程管控,完善更新内控流程图。三是规范管理,牵头完成重要岗位牵制目录和业务公开部分。四是牵头组织年度专项审计迎审工作,收集整理审计需要相关材料,协调督促各部门做好审计回复和问题整改落实。五是按照hse管理要求,完成安全环保责任书签订、危险因素辨识台账整理、个人安全行动手册公开等规定事项,牵头完成质量体系审核改版,完成hse体系审核迎检工作。
第三.其他工作。一是积极做好宣传报道,截至10月,审核修改并上稿91篇,其中78篇被外部网站采用。二是强化重点工作督察督办,对要求的重点工作及时在协同系统上跟踪反馈并办结,对各部门的重点工作分月度、周度跟踪收集,呈报领导。三是按照相关规定,做好经营分析会、工作总结会等各类会议的会务筹备。四是认真做好例会汇报材料、会议材料等其他文字材料的拟定。五是积极协助做好党群工团相关工作。
1.专业能力需进一步加强。一是对于专业知识的学习掌握不够,撰写相关材料水平不足,专业性不强。二是对于法规方面相关制度规定的学习不够深入,不能很好地指导并开展工作。
2.工作完成质量需进一步提升。因事务性工作繁杂,多头对应多个处室,忙于应付,导致个别工作完成质量不高。
3.工作协调能力需进一步强化。重点工作督办力度不够,对于重点工作的进展反馈不够及时。
4.思考问题的全面性不足。对于领导交办工作,做前的思考不够深入,导致工作效果不佳。
1.提高自身专业业务能力。从本职工作岗位出发,不断加强专业知识学习,努力提高自身素质,认真履行岗位职责,不折不扣地完成各项工作。
2.提高合规管理专业水平。一是强化内控管理工作,牵头组织完成新制度的内控流程梳理及编制,完善内部控制管理体系,确保顺利通过内控测试。二是进一步强化基础规范管理工作,严格按照管理流程做好“三重一大”的会议申报审批工作,杜绝出现不按规定临时增加议题,确保会议的严肃性和纪律性,做好会议记录和资料存档,为专项检查做好准备。三是持续强化合同管理,严格按照合同管理实施细则和合同系统操作要求,做好合同签约依据的审核,做好合同系统流程的跟踪指导,确保无事后合同发生,确保合同按期完成审批并组织签订。四是加强廉洁风险管控,牵头组织完成相关业务流程的廉洁风险清单梳理,确保新修订的制度对各项风险漏洞有效管控。
3.提高重点工作宣传报道力度。进一步加强对重点工作、亮点工作的宣传报道,积极调动各部门对宣传工作的积极性,加强引导,助力各项工作顺利推进。
4.提高对内对外综合协调能力。充分发挥枢纽功能,认真抓好督查督办工作管理,及时反馈工作进展,确保工作执行力落实到位。
5.提高工作主动性,加强相互协作配合能力。主动补位、相互配合,高效推进各项工作。
自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下:
一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设、、、、、6个储蓄所。到10月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。
6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。
银行风险合规部工作总结
今年以来,在有关监管部门和我行领导的正确领导下,内控合规部结合我行实际,紧密围绕“加强合规建设,提升管控能力”这一目标,坚持“违规就是风险,安全就是效益”的风险理念,在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作,切实加强合规风险管理,推动合规文化建设,保障我行依法、合规、稳健经营,促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下:
(一)提高认识,重视案防安保工作
鉴于我行员工都没有银行工作经验,案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题,内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程,杜绝案防工作流于形式;二是层层签订案防安保目标责任书;三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报;四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查;五是督促各部门制定和完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落实和执行。同时,加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核,促进了案防安保工作的顺利开展。
(二)明确目标,促进合规文化建设
一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年,各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神,要坚持内控建设,建立健全各项规章制度。二是责任落实到人,职责分工明确,形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识,加强领导组织,形成一级抓一级,层层抓落实的工作格局。同时,稽核队伍从实际出发,每个部门派驻风险管控员,坚持做到具体问题具体分析,发现问题及时整改,建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境,强化员工合规意识培养。紧密联系实际,从基本岗位职责入手,由员工自己定制度,自已查风险,让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施,让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤,通过自身的不断学习的锻炼,实现真正的合规。
(三)创新方法,加强事后监督
重点监督特殊业务,对于事后监督人员,认真监督基层网点的每一笔业务,围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面,加大力度监督,将风险隐患降到最低。二是创新工作方法,理清工作思路,事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求,监督工作中的每个细节,及时处理和反映工作中的问题,及时纠正工作中的差错,防范风险事故的发生,保证网点工作的正常运行。
(四)内外结合,完善财务审计
我行刚刚成立,内控合规部针对财务制度不完善,组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计,针对审计出的疑问,交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××年度经营情况进行专业审计,保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等,将风险降至最低。
(一)案防基础簿弱,力量不足
我行员工对案防工作从思想、认识上不到位,对案防工作只是开会听听,在开展各项工作中对案防工作不够重视,促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员,各部(室)没有案防专职人员,对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题,缺乏有效的整改手段。各部(室)平时对案防工作开展不多,员工对案防工作不能深刻认识,促使问题隐患难于发现和根治。
(二)事后监督不够专业,需进一步完善制度
一是作为新银行、新员工,没有工作经验,在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善,工作要求不明确,还处在摸着石头过河的初级阶段。
(三)合规意识不强,需加强学习
一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情,在推进中缺乏主动性和积极性,因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况;二是认为合规文化建设是上级部门的事情,上下传导不畅;三是认为合规文化建设是合规部门(岗位)的事情,合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。
一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善,从而使我行的安全风险降至最低;二是积极进行案防文件的教育学习,提高员工自身对案防风险的认识,逐步将风险观念植根于每个员工心里,争取做到零风险。
内控合规部工作总结
总结就是把一个时间段取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训进行一次全面系统的总结的书面材料,它可以提升我们发现问题的能力,因此我们需要回头归纳,写一份总结了。总结怎么写才是正确的呢?以下是小编精心整理的内控合规部工作总结,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
今年以来,在有关监管部门和我行领导的正确领导下,内控合规部结合我行实际,紧密围绕“加强合规建设,提升管控能力”这一目标,坚持“违规就是风险,安全就是效益”的风险理念,在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作,切实加强合规风险管理,推动合规文化建设,保障我行依法、合规、稳健经营,促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下:
(一)提高认识,重视案防安保工作
鉴于我行员工都没有银行工作经验,案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题,内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程,杜绝案防工作流于形式;二是层层签订案防安保目标责任书;三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报;四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查;五是督促各部门制定和完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落实和执行。同时,加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核,促进了案防安保工作的顺利开展。
(二)明确目标,促进合规文化建设
一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年,各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神,要坚持内控建设,建立健全各项规章制度。二是责任落实到人,职责分工明确,形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识,加强领导组织,形成一级抓一级,层层抓落实的工作格局。同时,稽核队伍从实际出发,每个部门派驻风险管控员,坚持做到具体问题具体分析,发现问题及时整改,建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境,强化员工合规意识培养。紧密联系实际,从基本岗位职责入手,由员工自己定制度,自已查风险,让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施,让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤,通过自身的不断学习的锻炼,实现真正的合规。
(三)创新方法,加强事后监督
重点监督特殊业务,对于事后监督人员,认真监督基层网点的每一笔业务,围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面,加大力度监督,将风险隐患降到最低。二是创新工作方法,理清工作思路,事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求,监督工作中的每个细节,及时处理和反映工作中的问题,及时纠正工作中的差错,防范风险事故的发生,保证网点工作的正常运 行。
(四)内外结合,完善财务审计
我行刚刚成立,内控合规部针对财务制度不完善,组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计,针对审计出的疑问,交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××年度经营情况进行专业审计,保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等,将风险降至最低。
(一)案防基础簿弱,力量不足
我行员工对案防工作从思想、认识上不到位,对案防工作只是开会听听,在开展各项工作中对案防工作不够重视,促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员,各部(室)没有案防专职人员,对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题,缺乏有效的整改手段。各部(室)平时对案防工作开展不多,员工对案防工作不能深刻认识,促使问题隐患难于发现和根治。
(二)事后监督不够专业,需进一步完善制度
一是作为新银行、新员工,没有工作经验, 在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善,工作要求不明确,还处在摸着石头过河的初级阶段。
(三)合规意识不强,需加强学习
一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情,在推进中缺乏主动性和积极性,因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况;二是认为合规文化建设是上级部门的事情,上下传导不畅;三是认为合规文化建设是合规部门(岗位)的事情,合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。
一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善,从而使我行的安全风险降至最低;二是积极进行案防文件的教育学习,提高员工自身对案防风险的认识,逐步将风险观念植根于每个员工心里,争取做到零风险。
内控合规部工作总结
xx年是我行成立的第三年,也是至关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严重违规行为为重点,以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用,增强机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施,防范和控制合规风险。
xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下:
一、推进合规体系建设,逐步建立合规管理平台
xx年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风险,明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制,推进合规风险管理工作,根据《商业银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作,确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报,研究和部署相关工作,协商解决在日常工作中具体问题,及时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
1
同时制定了《xx合规管-理-员管理办法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责,工作内容,报告路线和具体的'工作要求。
二、召开工作会议,明确工作方针,层层签署目标责任书 xx年x月xx日,我行召开全行员工会议,在会上学习了《xx-x在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性,要求“全员合规,从我做起”,并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况,就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排,包括检查和培训,风险排查的计划等,从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级,层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》,将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务,新机构、新业务、新人员,案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度,对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏,切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设,夯实“制度治行”基础。
根据《商业银行合规风险管理指引》要求,结合我行工作实际,制定了《合规风险管理办法》、《合规管-理-员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍,调动全行合规管理人员的积极性,明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式,充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试,通过近 2
一个月的运行情况稳定正常,日常提醒各支行坚持以“主观判断为主, 客观规则为辅”的原则,从“了解你的客户”出发,切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点,结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪,适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作,提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通,加强监管信息报送的工作,注重非现场监管工作,提高日常报表数据的统计质量,做好监管报送提醒工作,杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
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