心得体会是对经验和教训的深入思考，可以帮助我们更好地理解和应用所学的知识。心得体会范文9：我通过这次演讲经历，意识到演讲能力对于个人的发展和成功非常重要。只有我们能够自信地表达自己的观点，才能取得更好的成绩。
理财经理销售心得体会
随着金融市场的不断发展，理财经理已成为金融业的一个重要岗位。优秀的理财经理除了需要具备扎实的金融知识和敏锐的市场洞察力外，还需要有高超的销售能力。在我成为一名优秀理财经理的过程中，我总结了一些实用的销售心得，今天我想与大家分享一下。
第二段：了解客户需求。
在销售理财产品时，最重要的是了解客户的需求。只有了解客户的具体背景和需求，我们才能提供个性化的理财方案，并成功地促成交易。因此，我通常在初次接触客户时会花费更多的时间去询问客户的财务情况、投资意愿、风险偏好等信息，从而有计划地推荐适合客户的产品。这种个性化的销售方式不仅能让客户满意，也能提升自己的销售转化率。
第三段：诚信经营。
在与客户交往中，我们必须始终以诚信为本。只有建立了与客户的信任，才能赢得持久的合作关系。我始终坚持不抱有虚假的承诺和不良的推销手段，而是用客观的事实和数据来展示不同理财产品的优势和劣势，充分尊重客户的决策权。只有这样，客户才会对我产生深度的信任，相信我能帮他们规划理财，并在未来的投资中给他们切实的帮助。
第四段：提升个人形象。
我们的个人形象对客户的印象极其重要，因此我们在销售理财产品时，必须注重自身素质的提升。首先，我们必须具备丰富的金融知识和市场趋势的实时掌握；其次，我们要注重自己的仪表和言行举止，尽可能做到有修养、有风度，养成大方得体的习惯；最后，我们还要注意每一个细节，包括穿着、表情、语言等等，让客户感受到我们的专业性和优秀的品格。
第五段：不断学习与创新。
随着金融市场和客户需求的不断变化，理财经理的工作也在不断变化。因此，我们必须不断学习和创新，才能适应市场的变化并为客户提供最优质的服务。我会通过参加行业培训和不断阅读相关的金融资讯，保持自己对于市场的敏感度和专业性，并响应客户的需求，开发新的理财产品和销售方式。
结尾：
在理财行业面对激烈的竞争，优秀的销售团队更具竞争力。通过我的工作实践，我深刻理解了客户需求、诚信经营、个人形象和创新学习等专业销售技巧和策略的重要性。我坚信，只有深度挖掘客户需求，保持诚信与专业性，不断提升自身的素质和学习创新，才能帮助客户规划更优质的理财，并在行业中实现更高的销售业绩。
理财经理销售心得体会
随着经济的快速发展和人民收入的逐年上涨，人们越来越重视理财，对于理财经理的需求也越来越高。作为一名优秀的理财经理，了解客户的需求和目标，并提供专业的建议和个性化的方案，是提高销售业绩和客户满意度的关键。在工作中，我总结了一些心得体会，希望对于新同事们提供一些参考和帮助。
第二段：了解客户需求。
作为理财经理，首先要了解客户的需求和目标。通过问卷调查或面谈，我们可以了解客户的年龄、工作、收入、偏好等信息，进而为他们提供量身定制的投资方案。同时，我们也要关注客户的家庭情况和生活习惯，根据不同人群的风险偏好和财务目标，给出不同的建议，帮助客户实现自己的财富目标。
第三段：关注客户情况。
对于一些长期客户，在销售过程中，我们也应该时刻关注客户的情况，关注他们的家庭和工作变化。通过不断了解客户的需求和动态，可以有效提高客户的忠诚度，建立长期稳定的合作关系。如果客户有了新的投资想法或者新的财务需求，要及时与他们沟通，重新更新投资方案。
第四段：注重沟通和服务。
沟通和服务是优秀理财经理的重要素质。为了顺利地向客户推荐投资理财方案，我们需要积极主动地与客户联系，提供及时专业的投资建议，不断优化我们的理财产品和服务，推出一些高性价比的产品，以满足客户不断增长的投资需求。
在服务上，我们也要注意给客户提供全方位的理财服务。例如，增加客户的投资知识，帮助他们更了解金融市场和投资产品等信息，提高客户对投资的信心与安全感。另外，我们还要通过各种途径，如邮件、短信、电话等方式，及时提醒客户关注市场信息和风险管理建议。
第五段：不断提升自我素质。
作为一名优秀理财经理，我们需要不断提升自己的素质。不管是市场分析能力、数据分析能力、个人形象还是职业素养等方面，都需要在日常工作中不断打磨和完善。通过学习金融理财知识，提高自己的专业能力，定期参加各种销售培训和营销活动，增强自己的市场意识和敏锐度。同时，我们也要高度重视个人形象和职业素养，时刻保持良好的沟通和谈判技巧，提高自己的人际关系管理能力和客户服务水平，最终达到提升业绩和客户满意度的双赢之效。
总之，优秀理财经理销售心得体会既包括对客户需求和市场环境的了解，也包括注重沟通和服务、关注客户变化和提升自我素质等诸多方面。只有长期保持钻研和进取的精神，并不断优化自己的服务和产品，才能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，成为才华横溢的优秀理财经理。
销售理财心得体会
随着人们对理财认知渐深入，越来越多的人开始涉足投资领域。与此同时，也有越来越多的人开始从事销售理财工作。在这个行业中，成功的销售人员需要具备良好的沟通能力、优秀的市场营销技巧，以及扎实的金融理论知识。在我接触销售理财工作的过程中，我深刻地体会到了一些关键的经验和技巧，下面我将和大家分享。
第二段：理解客户需求。
作为销售人员，我们必须深入了解客户需求，从而为客户提供最适合的理财方案。第一步是要了解客户的基本情况，如家庭背景、职业状态、收入状况等。第二步要尽可能了解客户的需求，包括风险承受能力、投资目的、投资期限以及对收益的预期等。客户需求不同，理财方案也需因人而异。
第三段：沟通技巧。
有效的沟通是销售理财的关键。和客户进行沟通时，我们需要根据客户的性格特点和沟通方式，采取不同的沟通方式和技巧。比如，对于性格外向的客户，可以采用较为直接的沟通方式，而对于性格内向的客户，则需要采用缓和的说服方式，逐渐引导客户理解和接受某项理财计划。在沟通过程中，构建良好的互动面貌和语言技巧也是成功的关键之一。
第四段：关注市场新动态。
销售理财的世界变幻莫测，市场变化的速度和幅度都非常快。因此，了解和关注市场新动态是保持理财销售成功的重要一环。在市场变化中，随时调整和优化理财产品和方案，以满足客户需求，也是一项必不可少的工作。
第五段：注意细节处理。
最后要强调的一个细节是，在销售理财工作中，我们必须细心、耐心、全面地处理各种细节问题。对于客户提出的任何问题，我们都要认真听取并且给予正确的答复，尽可能满足客户的要求。好的细节处理不仅能留下好的印象，还能获得客户的信任和忠诚。
结尾：
总之，作为一名理财销售人员，需要持续加强自我学习和提升，随时关注市场变化和客户需求的变化，更好地为客户提供最优质的理财服务。以上是我个人的理财心得体会，希望对广大销售人员和理财爱好者有所帮助。
做理财销售的心得体会
我叫___，于200_年毕业于____大学__专业，曾经在__证券任投资顾问一职。_年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一、树立正确的工作理念，早日进入角色。
工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作，圆满完成任务。
我单位是国有大型银行，在__市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场，发展新客户。
朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。
这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。
做理财销售的心得体会
前不久我参加了xx创业技能学校开办的理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。
这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。
随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。
一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。
三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。
四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。
五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤勉原则。
这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。
我的性格也许有“创新”、“尝试”的因子，喜好尝试新的投资方式。所以，在人群里，我几乎总是最早投资股票、债券的，也是最早购买外汇、投资连结保险的，好与不好自己买了以后才会知道。
在我看来，利用短暂的业余时间做一些家庭投资好处多多，首先当然是经济上有所得，也对本职工作有间接好处，一个从来没有做过自身实践的经济学教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好亲力亲为的投资方式，技术性越强越好，自己从尝试中获得经验，学会思索，利于家庭理财的“长期发展”。通过上世纪90年代初期的股票实践，我建立了买绩优股、做中长线的原则，后来就没有在大的波动中吃过亏。而上世纪90年代中期，为数不多的几次炒汇、做期货的经历使我深深感受到了风险投资的刺激性，之后这里的投资就一直控制在5万元以下。而对于别人代理的投资方式我就不感兴趣了，比如我从来就不买基金，因为觉得学不到什么知识，赚不到钱倒还在其次了。
但近期最让我自豪的一次投资却并不在资本市场上，而是我亲自挑选的一套商品房。在我看来，房产投资只要选的地点恰当，投资价值胜过所有金融投资，因为是一次性交易，机会成本最低。以我们国家目前的状况来看，人口流动量大、二手房市场活跃的城市最有投资潜力。所以，虽然不少朋友提醒我大都市的房地产有“泡沫”，要买房不如到旅游区去买，我们学校也在xx圈出不少地来，鼓励教师集资建房，上次提到的陈广汉教授就在那里买了一套大的。而我思索后还是看好xx，尤其是发展迅速的海珠区，因为巨大的人流量决定了它永远比其他中小城市有更大的需求量。
为此，xx年初，我就开始将钱投资到xx的房地产市场上，由于当时xx房产已经跌到了底部，所以到了xx年初，房地产市场全面上升，我的房子就更值钱了。
理财经理销售心得体会
在当今社会，理财已经成为了人们越来越重视的一项事业。而在理财的过程中，很多人都需要的是一位懂得专业知识，又能够洞悉局势，为客户时时刻刻考虑的优秀理财经理。如何成为一名优秀的理财经理，如何提高自己的销售能力？这是我们每个从事理财的人必须要思考的问题。本文将从个人经验出发，谈谈自己在理财销售中的心得体会。
第二段：自我定位。
在理财销售中，最重要的是明确自己的定位及职责所在。好的经理应该要有专业知识，要了解客户的具体情况以及他们的需求和情感，以此作为自己的入手点。同时，优秀的理财经理还需要以客户为中心，充分关注客户的实际需求。对于那些老客户，经理应该要及时为他们调整理财方案，准确把握客户的心理变化，在提高客户满意度的同时，也要扩大和稳固核心客户，提升业绩。
第三段：关注客户需求。
关注客户需求是每名理财经理的任务之一。了解客户的投资情况、法律常识、家庭背景信息，以此为基础，为客户提供个性化的投资方案。同时，要根据市场情况做出调整，应对行情变化，让客户最终获得最大的收益。如果经理能够在理财服务中做到这一点，并且能够积极地维护与客户长期的信任关系，就能够获得更好的这个市场。
第四段：紧跟行情。
紧跟行情也是理财人员必须具备的技能之一。作为专业的理财经理，理财人员应该要不断学习市场状况，并动态调整投资策略。需要了解各种经济领域，同时也要掌握管理金融、股票等投资品种的基本知识。有了这些，理财人员才能真正了解行情的走向，并做到内容科学、交易规范，由此立足于市场，赢得客户的信任。
第五段：总结。
在市场的挑战和未来的技术背景下，优秀的理财经理需要不断更新自我和知识，紧贴市场需求和业务特点，提供更全面的对接、咨询和一站式服务，打造行业内的品牌影响力。最后，总归是希望优秀的理财经理要在自己的职业规划中始终坚持专业道路，练好沟通技巧既能充分展现专业知识，又能让客户获得更好的理解与体验，才能真正承担起推动行业发展的角色。
销售理财心得体会
理财是一种智慧，也是一种生活方式，近年来越来越多的人开始重视理财，追求理财自由。而作为理财人士中比较特殊的销售顾问，我们需要通过不懈的努力和不断的学习，让客户意识到自己理财的重要性，并引导他们进行更加合理、高效的资产配置，同时也提高了我们的沟通实力、逻辑思维能力和业务处理能力。在这份工作中，我深深地感悟到了不同的经验和心得，下面是我的一些体会：
第二段：客户至上。
一名优秀的理财销售顾问，不仅要有良好的业务素质，更需要具备敏锐的洞察力和善于发掘客户需求的能力，以客户为中心，深入了解他们的实际情况、难题和痛点，根据客户实际需求和情况，提出针对性的建议和解决方案。客户是我们存在的根本，只有真正做到“客户至上”，才能赢得客户信任，建立良好的合作关系。
第三段：合理规划。
每个人的理财规划都需要根据个人情况而定，所以我们需要通过深入了解客户实际状况，明确客户的理财目标和资产状况，透彻分析客户的投资意愿和风险承受能力，根据客户的需求和风险态度，制定出一份真正符合客户需要的理财方案。
第四段：稳健投资。
在理财市场上，我们应该以稳健的投资策略为主，不盲目追求高收益，宁愿将风险分散，降低风险又可以获得一定回报的投资品种，这也是我们的择券之道。要遵循“风险与收益”的原则，不断提高逐利能力，增强风险意识，让我们的客户持续获得财务上的安全感和优越感。
第五段：诚信为本。
在理财销售顾问的工作中，我们的成功与否，更在于我们的职业道德和良好信誉。我们需要遵循“服务至上，诚信为本”的原则，以客户的利益为前提，秉持着诚实做人、诚信做事的态度，做到言行一致，遵纪守法，让客户对我们产生信任，让信任融化成长期的合作关系。
结尾：
总之，理财销售顾问需要具备广泛的知识储备和敏锐的感知力，充满信心地为客户提供合理的理财方案和富有趣味的理财教育，掌握销售技巧，并时刻将客户利益放在首位，才能不断提升自己的专业素质，也才能帮助客户实现他们的理财目标，让理财成为一种幸福和财务自由的生活方式。
银行合规销售理财心得体会
随着金融业的发展，银行销售理财已成为一个常见的投资方式。合规销售理财对于保障投资者合法权益具有非常重要的作用，可以避免出现理财产品销售告示不清、误导宣传、超范围销售等情况，实现银行、投资者和监管部门的三赢。
第二段：理财合规的重要性。
合规销售理财首先体现在明确的产品规则和要求上。银行应该遵守广告宣传的诚实、准确、清晰的标准，严格审查理财产品的风险等级和适当性，对于不同的投资者提供不同的合适的理财方案。
其次，合规销售还体现在了解投资者风险偏好和诚信原则上。银行在销售理财产品之前应该对投资者进行风险测评，以了解他们的风险承受能力，确保销售的理财产品符合他们的风险特征，并且应该坚持以投资者的利益为首要目标，确保销售过程中的公正、诚信、透明等理念贯穿始终。
首先是关于风险提示的问题。银行应该根据每个理财产品的风险等级来准确地告知投资者其存在的风险，并告知投资者保护措施。
其次是关于合同的问题。银行需要严格保密客户信息，而且在合同文件中阐明理财产品的出售和购买，风险提示内容应在合同文件中体现。
1.保护投资者合法权益，增强客户对银行的信任和忠诚度，同时实现与监管部门的良好合作。
2.以透明、公开、诚信的方式销售理财产品，增加银行的声誉，提高银行的市场份额。
3.在强化合规管理的同时，提升银行业质量和效益，并推动行业长足发展。
第五段：结论。
总之，合规销售理财是现代银行业发展的必要趋势。银行应该坚持以客户为核心，以透明、公开、诚信的方式向客户提供各种优质合规的理财产品和服务，从而保障客户的合法权益。同时，银行应该注重合规销售的监管和培训，以提高银行业的整体管理水平，实现更高质量和更优结果的发展。
做理财销售的心得体会
“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”，理财销售大有学问。下面是本站带来的做理财销售。
仅供参考。
工欲善其事，必先利其器。营业部特邀请民生银行高级理财经理、获得国际金融理财规划师资格的老师，为大同地区全体员工及营销团队成员进行了理财产品销售专项培训，以迎接新的理财产品销售。
整个培训共分四个课程，主要讲解了理财及理财产品的概念、销售理财产品三要素法则、沟通的二三一法则、“态”极推手等多项内容，同时老师在情景演练、案例分析的配合下采取多项授课方式，使得培训在欢笑和轻松的氛围中度过。在这次培训中使我深刻感受到销售理财产品的重要性以及学会如何掌握理财产品的销售技巧。
首先在培训的过程中，通过老师系统的直观的讲解使我深刻意识到销售理财产品的重要性。随着银行业竞争的日趋激烈，各大商业银行时点数存款考核变为焦点的重中之重。近几年，理财产品成为银行争得客户存款的一种手段，通过产品的发行，可以充足银行资金运作空间，通过提高利率保证客户得到更加丰厚的产品收益，成为各行维护优质高端客户的有利条件。
在负利率条件下，商业银行通过加大收益相对较高的理财产品的销售，能够满足客户对资产保值增值的迫切需求;面对宏观政策的变动，重视理财产品的销售有利于缓解监管与市场的双重压力;针对资本约束强化等面临的现实挑战，借力理财产品的销售有利于提升盈利的可持续性。理财产品的销售不仅有利于商业银行负债结构的调整，还能对银行的资产管理、保险、托管等业务产生良好的促进作用，有利于优质客户的维护，对持续提升银行的整体竞争力意义重大。在资本约束日益强化的条件下，低资本消耗的理财业务销售成为商业银行的优先选择。
通过老师在情景演练、案例分析的配合下采取的多项授课方式，我认识到在理财产品的销售过程中我们要注重掌握销售技巧法则。了解销售理财产品的三要素法则，首先需要做好产品分析，了解产品的利弊特点所在，然后要做好客户拓展工作，了解销售对象的具体情况。最后做好产品匹配，采用专业积极的工作态度对产品进行讲解示范，处理客户意见并最终达成销售的目的。
在沟通过程中更要注重“二三一”法则的运用。提高认知能力，让客户拥有与你一样的理财投资、财务管理的理念。培养与客户畅流沟通的语言能力;训练社会能力，学习与各种各样的客户进行交流沟通，与之相处。充分发挥我们的认知能力、语言能力和思维能力。以及学会如何在以后的工作过程中应用“态”极推手的方式。与客户更好的交流到达促成交易的目的。
出了上述所提到的营销技巧与营销法则之外，在日常的销售过程中我们更要学会变通，保持冷静，换位思考，从客户的利益角度出发，知己知彼，方能做到百战不殆。
前不久我参加了湖北创业技能学校开办的理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。
这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。
随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。
一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。
三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。
四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。
五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤勉原则。
这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。
我的性格也许有“创新”、“尝试”的因子，喜好尝试新的投资方式。所以，在人群里，我几乎总是最早投资股票、债券的，也是最早购买外汇、投资连结保险的，好与不好自己买了以后才会知道。
在我看来，利用短暂的业余时间做一些家庭投资好处多多，首先当然是经济上有所得，也对本职工作有间接好处，一个从来没有做过自身实践的经济学教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好亲力亲为的投资方式，技术性越强越好，自己从尝试中获得经验，学会思索，利于家庭理财的“长期发展”。通过上世纪90年代初期的股票实践，我建立了买绩优股、做中长线的原则，后来就没有在大的波动中吃过亏。而上世纪90年代中期，为数不多的几次炒汇、做期货的经历使我深深感受到了风险投资的刺激性，之后这里的投资就一直控制在5万元以下。而对于别人代理的投资方式我就不感兴趣了，比如我从来就不买基金，因为觉得学不到什么知识，赚不到钱倒还在其次了。
但近期最让我自豪的一次投资却并不在资本市场上，而是我亲自挑选的一套商品房。在我看来，房产投资只要选的地点恰当，投资价值胜过所有金融投资，因为是一次性交易，机会成本最低。以我们国家目前的状况来看，人口流动量大、二手房市场活跃的城市最有投资潜力。所以，虽然不少朋友提醒我大都市的房地产有“泡沫”，要买房不如到旅游区去买，我们学校也在珠海圈出不少地来，鼓励教师集资建房，上次提到的陈广汉教授就在那里买了一套大的。而我思索后还是看好广州，尤其是发展迅速的海珠区，因为巨大的人流量决定了它永远比其他中小城市有更大的需求量。
为此，xx年初，我就开始将钱投资到广州的房地产市场上，由于当时广州房产已经跌到了底部，所以到了xx年初，房地产市场全面上升，我的房子就更值钱了。
虽然经常尝新，我却从来不冒险，这一点对我这样一个依旧属于“工薪阶层”的家庭非常重要，不能期望通过“冒险”来改变命运。因此，我一方面投资，一方面也重视家庭内部理财。每年，我们全家都会花1万多元购买保险，医疗、人身、财产险都比较齐全。我买保险的态度与整个投资理财的态度一致，别人的话要多听，报纸新闻要多看，但最后要自己有主见，而且要根据家庭的变化来决定购买方向，只买可以预见的3年的保险，而无论业务员如何吹嘘，都不买5年以上的保险。
在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到胸有成竹，从繁繁杂杂到大道至简，四年的时间不算长，却有些许感慨。
20xx年6月参加中国银行零售客户经理培训后，开始从事银行的理财工作。对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、理财与投资简单的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”，说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但20xx到20xx年的a股市场尚处于风雨飘尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事。
有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心，本质是以客户需求为核心的营销，不是以产品销售为目的而推销。20xx年先后参/加了afp和cfp的培训，虽然说，在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识，也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中，因为通常情况下你难以掌握到客户的总体财务状况和全部需求。但是，只要我们具备系统性的理财规划知识，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的变化，服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念，善莫大焉!
时至今日，银行理财师依然面对营销任务的压力，但我的工作原则是：营销任务放一边，领导压力需顶祝只有以客户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好资产配置的基础上，实现投资收益的最大化，让客户成为理性的投资者，才能使理财成为有源之水、有本之木。其实，客户利益与银行长期利益是一致的。
以上是本人从事理财工作的一些心得随想，与大家共勉。
银行合规销售理财心得体会
银行作为金融行业的重要组成部分，为人们提供了多样化的理财产品。在销售这些产品的过程中，银行也需要遵守合规规定，确保客户的利益和银行的信誉。本篇文章旨在分享我在银行合规销售理财方面的心得体会。
第二段：选择适合客户的产品。
在销售理财产品前，了解客户的风险承受能力和需求是非常重要的，只有选择适合客户的产品才能提高销售的成功率。银行工作人员需要耐心听取客户的需求和意见，并根据客户的财务状况提供专业的建议和分析，以帮助客户做出明智的投资决策。
第三段：诚实守信，不夸大产品收益。
诚实守信是银行合规销售的核心原则之一。在销售理财产品时，工作人员需要避免夸大产品收益，不能故意误导或欺骗客户，否则一旦出现问题，银行的信誉和品牌将遭受无法挽回的打击。
第四段：及时告知客户风险。
银行销售理财产品不仅要告诉客户预期收益，还需及时告知客户投资风险。在销售理财产品前，工作人员需要了解产品的风险特点，以利于帮助客户充分理解产品的投资风险。如果出现不可预测的风险变化，工作人员应及时向客户通报情况，减少客户的损失，增强客户的信任和忠诚。
第五段：售后服务。
对银行工作人员而言，销售理财产品仅仅是第一步，售后服务也同样重要。在客户购买理财产品后，工作人员需要加强跟踪服务，保持与客户的沟通，及时回答客户提出的问题和疑虑，帮助客户解决理财产品的投资难题。售后服务的质量不仅关系到客户的利益，而且也是银行提高品牌口碑和市场竞争力的重要途径。
结语：
以上是我在银行合规销售理财方面的心得体会。希望银行工作人员不断提高自身的职业素养，坚守合规原则，切实维护客户的合法权益，提升银行的信誉和市场影响力。
做理财销售的心得体会
工欲善其事，必先利其器。营业部特邀请民生银行高级理财经理、获得国际金融理财规划师资格的老师，为大同地区全体员工及营销团队成员进行了理财产品销售专项培训，以迎接新的理财产品销售。
整个培训共分四个课程，主要讲解了理财及理财产品的概念、销售理财产品三要素法则、沟通的二三一法则、“态”极推手等多项内容，同时老师在情景演练、案例分析的配合下采取多项授课方式，使得培训在欢笑和轻松的氛围中度过。在这次培训中使我深刻感受到销售理财产品的重要性以及学会如何掌握理财产品的销售技巧。
首先在培训的过程中，通过老师系统的直观的讲解使我深刻意识到销售理财产品的重要性。随着银行业竞争的日趋激烈，各大商业银行时点数存款考核变为焦点的重中之重。近几年，理财产品成为银行争得客户存款的一种手段，通过产品的发行，可以充足银行资金运作空间，通过提高利率保证客户得到更加丰厚的产品收益，成为各行维护优质高端客户的有利条件。
在负利率条件下，商业银行通过加大收益相对较高的理财产品的销售，能够满足客户对资产保值增值的迫切需求;面对宏观政策的变动，重视理财产品的销售有利于缓解监管与市场的双重压力;针对资本约束强化等面临的现实挑战，借力理财产品的销售有利于提升盈利的可持续性。理财产品的销售不仅有利于商业银行负债结构的调整，还能对银行的资产管理、保险、托管等业务产生良好的促进作用，有利于优质客户的维护，对持续提升银行的整体竞争力意义重大。在资本约束日益强化的条件下，低资本消耗的理财业务销售成为商业银行的优先选择。
通过老师在情景演练、案例分析的配合下采取的多项授课方式，我认识到在理财产品的销售过程中我们要注重掌握销售技巧法则。了解销售理财产品的三要素法则，首先需要做好产品分析，了解产品的利弊特点所在，然后要做好客户拓展工作，了解销售对象的具体情况。最后做好产品匹配，采用专业积极的工作态度对产品进行讲解示范，处理客户意见并最终达成销售的目的。
在沟通过程中更要注重“二三一”法则的运用。提高认知能力，让客户拥有与你一样的理财投资、财务管理的理念。培养与客户畅流沟通的语言能力;训练社会能力，学习与各种各样的客户进行交流沟通，与之相处。充分发挥我们的认知能力、语言能力和思维能力。以及学会如何在以后的工作过程中应用“态”极推手的方式。与客户更好的交流到达促成交易的目的。
出了上述所提到的营销技巧与营销法则之外，在日常的销售过程中我们更要学会变通，保持冷静，换位思考，从客户的利益角度出发，知己知彼，方能做到百战不殆。
做理财销售的心得体会
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：
坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。
每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。
每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。
第四，值班。
把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好一带十，十传百的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六，工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。
坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
销售心得体会
加入xxxx公司这个大家庭已经差不多快有三个月了，和各位家人相处的这段时间里，发现自己努力了很多，也进步了不少，在这个团队里，让我学到了很多以前没有过的东西，在这不仅是工作，更重要的是这个大家庭给了我一个学习和锻练的机会，为我提供了一个让我施展的快乐舞台。从这段时间来看，发现自己和客户沟通起来越来越轻松，而且时间也越来起长，考虑的问题也越来越全，我想这就是。在此衷心的感谢xxxx的家人们对我的关照和帮助。
现将这三个月的具体工作情况总结如下：
在此，我深刻的体会到了xxxx这个团队从老板到同事踏实认真的工作态度，共同以一颗积极向上的心态来迎接每一天的挑战，也正是这个时刻提醒着我自己，要把每一天的工作做好。其实，每一个公司的制度和规定大体方向和宗旨都相同，只是在细节上稍有区别而以，所以，我自然也很快适应了公司的工作环境以及工作流程，尽量配合大家的工作，其间虽然也有一些不当之处，但在大家的帮助下，我也积极的改正，避免再犯，所以，我就融入了汇瑞这个大家庭里，并且认真的做自己的本职工作。我很喜欢这里，并且也很愿意把这里当作锻练自己的平台，和公司共同发展，把工作当事业对待，做出自己的贡献。其实，不论在哪里，在哪个公司，我们都必须以饱满的热情，认真的态度，诚恳的为人，积极的融入工作中，这也是作为一个员工基本的原则。团队精神是每个公司都倡导的美德，我认为，公司要发展，彼此的合作协调是很重要的。没有各个部门和各们同事的相互配合，公司的工作进程必然要受到阻碍，工作效率也要大打折扣，公司效益也自然会受损，这样对公司和个人都无益处。
在公司，目前我的工作主要就是负责销售部的业务基本工作，每天必做的工作是点击关键词，更新b2b网站信息，熟悉相关产品信息。与此同时也在完善每个网站上我们的供应信息，添加一些新的产品信息进去，让网站产品信息丰富起来，这样被关注的机会也就增多。同时也在协助师傅这边的销售寄样寄货快递安排，自己这边也在不断的开发新客户，并且负责跟进和维护。
两个多月以来，我更能体会到，工作时，用心，专心，细心，耐心四者同时具备是多么重要。就拿每次接到客户电话来说吧，我要用心的倾听任何一位客户的需求，专心的为每一位客户推荐我们最适合客户需求的产品，细心的为客户讲解产品的使用以及注意事项，耐心的跟进和维护好所有客户。
在工作中，我深深感到加强学习，提高自身素质的紧迫性，一是向咱们的资料学习，坚持每天挤出时间看产品知识，以做到更专业。二是向我们的同事学习，工作中始终要保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法。三是向实践学习，把所学的知识运用到实际工作中，要实践中检查自己不足的地方，更好的提高自己。
要做好一份工作，我认为最重要的是要有责任心，有了一份责任在身上，就会努力去完成它，并完成好，只有这样爱你的工作，工作才会喜欢你。如果失败了也不要气馁，总结失败教训，争取下次成功，不论怎样，在工作和生活中要始终保持积极乐观的态度，才能工作的更好，生活的更精彩。
销售员销售心得体会
作为一名新人，我明白到了要做好这份工作没有想象中简单，同时也大致了解到了公司的业务运作，现在我对自己的工作进行，内容主要有以下几项：
一、工作态度和勤奋敬业方面。
热爱自己的本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，工作投入，热心为大家服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，出勤率高，有效利用工作时间，坚守岗位，保证工作能按时完成。
二、工作质量成绩和贡献。
专业知识、工作能力和具体工作。
我是十一月份来到公司工作，担任公司销售助理，由于现在我们公司新产品投入市场的时间还短，我在这个岗位还算空闲，最多的时间就是学习新产品的知识，让自己更容易受本职工作，在同事的指导，还有部门开会过程中，看到了许多同事的优秀表现，也从他们那边学到了一些专业知识，从而在这个领域中也能有自己的见解。
在这__个月中，我本着“把工作做的更好”这样一个目标，开拓创新意识，积极圆满的完成了以下本职工作：
1、负责自己办公桌及周边的卫生，让自己和他人的工作环境不受影响。
2、认真负责的完成各项任务，在进公司不久就和公司领导到__去参加药展会，让我学习到了好多。
销售心得体会
xx月份已经过去，在这一段时间中我通过努力的工作，也有了一点新的，觉得有必要做一个心得体会的总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把以后的工作做的更好。下面我对这一个月的工作进行简要的总结。
我是今年xx月xx号来到xx专卖店工作的，在进入贵店之前我有过女装的销售经验，仅凭对销售工作的热情，而缺乏男装行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到劲霸男装这个销售团队中来，到店之后，一切从零开始，一边学习品牌的知识，一边摸索市场，遇到销售和服装方面的难点和问题，我经常请教店长和其他有经验的同事，一起寻求解决问题的方案，在对一些比较难缠的客人研究针对性策略，取得了良好的效果。现在我逐渐可以清晰、流利的应对客人所提到的各种问题，准确的把握客人的需要，良好的与客人沟通，因此对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习劲霸男装品牌知识和积累经验的同时，自己的能力，销售水平都比以前有了一个较大幅度的提高。同时也存在不少的缺点：对于xx市场销售了解的还不够深入，对xx的技术问题掌握的过度薄弱(如：质地，如何清洗熨烫等)，不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解决方法。在与客人的沟通过程中，过分的依赖和相信客人。
在下月工作计划中下面的几项工作作为主要的工作重点：
(一)在店长的带领下，团结店友，和大家建立一个相对稳定的销售团队。
销售人才是最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是我们店的根本。在以后的工作中建立一个xx，具有杀伤力的团队是我和我们所有的导购员的主要目标。
(二)严格遵守销售制度。
完善的销售管理制度是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。这是我们在下个月完成十七万营业额的前提。我坚决服从店内的各项规章制度。
(三)养成发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。
养成发现问题，总结问题目的在于提高我自身的综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，把我的销售能力提高到一个新的档次。
(四)销售目标。
我的销售目标最基本的是做到天天有售货的单子。根据店内下达的销售任务，坚决完成店内下达的xx的营业额任务，打好年底的硬仗，和大家把任务根据具体情况分解到每周，每日;以每周，每日的销售目标分解到我们每个导购员身上，完成各个时间段的销售任务。并争取在完成销售任务的基础上提高销售业绩。
我认为我们xx专卖店的发展是与全体员工综合素质，店长的指导方针，团队的建设是分不开的。建立一支良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境是工作的关键。
销售心得体会
心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字。短短的几天训练时间结束了，马上就要回到各自的工作岗位，一路上脑海中浮现这几天的一幕一幕、、、在这几天当中给我的感触很深，又一次得到锻炼和成长。本来是在国庆放假期间，说心里话是不想去，抱着既来之则安之的态度来了。江老师说起，年轻人应该做自己该做的事而不是自己想做的事。学习，成长，锻炼自己是我们应该做的事，虽然很累很疲惫，还要忍受皮肉之苦，但感觉收获很大。所以，这是个非常有意义的国庆节。
下面我给大家分享一下我的感悟：
1、沟通很重要，是交际的开始。如何做到有效沟通---主动出击!
人与人的交流很关键，在我们营销的道路上更为重要。做销售的首先要把自己推销出去，陌生的队友们从四面八方走到一起，需要我们主动交流，尽快在短时间内融入团队，让大家记住你，记住你所做的行业，给大家留下深刻的印象，所以，结交需要主动出击。
境，环境不可能来适应你!把自己的个性化极强的一面，主观意识太强的一面收敛一下，顾全大局，适者生存，不适者淘汰!
4、人的潜力是无限的。人的潜力需要不断的挖掘，珍惜每一次挑战自己的机会，不要把自己局限在一定的范围内，认为好多事情办不到。论文写作要勇于冒险，敢于尝试自己从来不敢做的事情。你会发现，你不比别人差!你也很优秀!
5、重新认识销售。会说话，说对话才是关键。
销售是帮助你成长最快的方式。
销售是未来最黄金的职业。
销售是高雅和高品质生活的象征。
销----自己，售----价值观。
说话的艺术在于会说话，说对话。我们的客户有不同的类型，处事方式也不同，所以，我们要学会变通，不能一成不变。首先分析客户是什么样儿的性格类型，然后使用合适的应对方式。
6、要学会换位思考。这是“领袖风采”模拟给我的感。
触，自己也亲身体会了作为领导肩上的担子有多重，所要承担的责任和那么多无形的压力!站的高度不同，看问题的角度也就不同。其实我们应该相互理解，作为员工应该站在领导的角度上多替她想想，多为公司想想。公司发展好了，员工待遇自然也就好了。
所以：我们要把个人的目标上升到公司的目标;。
我们要把个人的理想上升到公司的理想;。
我们要把个人的价值上升到公司的价值;。
我们要把个人的意义上升到公司的意义!
7、思想汇报目标要明确。为什么执行力不强，是因为目标不明确，要确立明确的目标，长期，短期，近期。要具体，量化。写在纸上，脑子里要不断的重复想这个数字，要超越它，目标是用来超越的，不是用来完成的。
8、执行力的重要性。执行就是把“思考”转变为“现实”的过程。想的再好，说的再好，不执行(行动)就没有任何结果。只会产生思想的垃圾。在一个团队里，谁先动起来，谁的执行力就比较强，谁就可能成为领导者。执行的快慢，直接关系到企业效益的高低。所以我们还要高效执行。
结果提前，自我退后;结果第一，理由第二;。
速度第一，完美第二;认真第一，聪明第二;。
决定第一，成败第二;锁定目标，专注重复。
9、八小时之内求生存，八小时之外求发展。说到这里。
感觉很惭愧，好多时间都没有好好珍惜。老天给每个人的时间都是一样的，为什么有的人很卓越，有的人却很平庸，在短短几年内差距就很大，是我们的大脑实在太懒惰了。所以一定要珍惜时光，做一些有意义的事，年轻的时候苦点儿累点儿没什么，等我们老的时候才能有个安逸幸福的晚年。
10、要积极乐观的面对困难，勇于挑战!把每一个困难都作为锻炼自己的好机会。如果我们每个人都能这样想，所有的问题都不是问题，自然就迎刃而解了。所以我们要毫不畏惧，勇往直前!要这样看待困难：
挫折=存折压力=动力障碍=最爱，一分耕耘，一分收获。当你能梦的时候，就不要放弃梦。
总之，这次培训让我学到了很多，感悟到了很多，成长了很多。希望我能把以上的这些理论都用于工作和生活当中，时刻提醒自己，激励自己!不断前进!
培训得到了大家的高度评价和认可。下面就此次培训，我简单谈谈我的。
信心是人办事的动力，信心是一种力量。每天工作开始的时候，都要鼓励自己。要用一种必胜的心态去面对客户和消费者，在推销商品之前要把自己给推销出去，对自己要有信心，只要把自己推销给客户了，才能把产品推销给客户。凡事要有诚心，心态是决定一个人做事的基本要求，必须抱着一颗真诚的心，诚恳的对待客户，对待同事，只有这样，别人才会尊重你，把你当朋友，才会接受你的产品。业务代表是公司的形象，企业素质的体现，是连接企业与社会，消费者，经销商的枢纽，信任是你业务的保障。处处留心皆学问，要养成勤于思考，善于销售经验。机会是留给有准备的人，同时也留给有心的人，作为业务员，客户的每一点变化都要去了解，努力把握每一个细节，做个有心人不断的提高自己。销售靠合作，离不开领导的英明决策，离不开公司的运筹帷幄，离不开各部门的支持配合。总的一句话，耐心细致，感动至上。
改善自身经营管理水平，更好的将产品推销到客户手上。好的营销策略是有准备的，有的，是帮助客户怎样更好的去销售产品，为客户出谋划策，包装产品，做促销活动。让客户觉的你是真诚的人，是可以信赖的人。我们和客户是利益的纽带是信任的保证。
通过这次培训，我受益匪浅，真正认识到营销技巧和客情关系在工作中的重要性和必要性。我们要保持一个积极的心态，要有信心，责任心，要有虚心，进取心，要有恒心，要有感恩之心，做到超越平凡，追求卓越。
销售员销售心得体会
本人是一名电话销售员，在工作中总结了一点成功心得，在这里和大家一起共勉一下，希望对大家以后的工作能有所帮助。
1、首先一定要跟目标客户阐述清楚产品所有的卖点及特色，一定要让客户明白在短短几分钟的对话中你在跟客户推荐的是什么产品，你跟客户卖的到底是什么东西，所以要成为一名出色的电话销售之前一定要练就一口流利的普通话！这样才能让客户听懂你说什么！
2、做电话销售，无论做什么产品都会有一些附带可以由tele-sales随机应便灵活掌控的优惠或增值服务，就拿我以前做的喜来登的贵宾卡来说，我们在卖贵宾卡的同时也会同时送出免费房;现金抵扣卷;红酒卷和蛋糕卷！但是出单的多少关键在于二点，第一点肯定是你要打电话打得多啦，天道酬勤这句话是一点也不会错的，打电话的质量肯定是要靠数量来补充的，第二点就是要灵活运用贵宾卡附送的这些优惠也就是前面提到的增值服务！比如说：今天我跟陈总说完了我们这张卡的用途(吃饭二个人打五折，住房享受当晚最低房价的九折，全世界132家酒店通用，一年有效期，)但是我先不告诉这张卡的优惠（免费房;现金抵扣卷;红酒卷和蛋糕卷）以便下次打电话跟进的时候好留一手；这一招也叫兵不厌诈！等第二次有时间跟陈总通电话的时候就送出其中的一项优惠作为诱饵，如果不行再送其它二项并且一定要再三强调这些优惠是我们亚太区总裁在这里特批才有的，一定不要让客户觉得这些优惠很容易得到！
3、要坚持，水滴石穿，非一日之功，冰冻三尺;非一日之寒！无论做什么事想要成功，肯定是离不开毅力与坚持的！
作为一名店长，要搞好店内团结，指导并参与店内的各项工作，及时准确的完成各项报表，带领店员完成上级下达的销售任务并激励员工，建立和维护顾客档案，协助开展顾客关系营销，保持店内的良性库存，及时处理顾客投诉及其他售后工作。
一、早会---仪容仪表检查，开心分享工作心得及服务技巧，昨日业绩分析并制定今日目标，公司文件通知传达。
二、在销售过程中尽量留下顾客的详细资料，资料中应详细记载顾客的电话、生日和所穿尺码。可以以办理贵宾卡的形式收集顾客资料，并达成宣传品牌，促成再次购买的目的，店内到新款后及时通知老顾客(但要选择适当的时间段，尽量避免打扰顾客的工作和休息)，既是对老顾客的尊重也达到促销的目的，在做好老顾客维护的基础上发展新顾客。
三、和导购一起熟知店内货品的库存明细，以便更准确的向顾客推荐店内货品(有些导购因为不熟悉库存情况从而像顾客推荐了没有顾客适合的号码的货品造成销售失败)。
及时与领导沟通不冲及调配货源。
四、做好货品搭配，橱窗和宣传品及时更新，定时调场，保证货品不是因为卖场摆放位置的原因而滞销。指导导购做好店内滞销品和断码产品的适时推荐，并与领导沟通滞销货品的具体情况以便公司及时的采取相应的促销方案。
五、调节卖场气氛，适当的鼓励员工，让每位员工充满自信，积极愉快的投入到工作中。销售过程中，店长和其他店员要协助销售。团结才是做好销售工作的基础。
六、导购是品牌与消费者沟通的桥梁，也是品牌的形象大使，从店长和导购自身形象抓起，统一工作服装，时刻保持良好的工作状态，深入了解公司的经营理念以及品牌文化，加强面料、制作工艺、穿着保养等专业知识，了解一定的颜色及款式搭配。最主要的是要不断的提高导购的销售技巧，同事之间互教互学，取长补短。
七、做好与店员的沟通，对有困难的店员即使给予帮助和关心，使其更专心的投入工作。做到公平公正，各项工作起到带头作用。
八、工作之余带领大家熟悉一些高档男装及男士饰品(如：手表、手包、皮鞋、男士香水、)甚至男士奢侈品品牌(如：lv、zejna、armani、hugoboss等)的相关知识，这样与顾客交流时会有更多的切入点，更大程度的赢得顾客的信赖。
做理财销售的心得体会
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(qdii)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。
既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。为了使预期收益显得好看,一些理财产品说明书上还将整个产品存续期的总收益写上,因此能出现"预期总收益80%"之类的惊人数字。其实,我们对产品收益的考量一般是要看年收益率。如果说一个5年期的产品收益率为50%,那么其年收益率约为10%。举个例子,农业银行在2007年5月发售的一款股指挂钩型的qdii产品,在发行之后短短5个月里产品市值从100%上升到150%之多,换句话说该产品5个月的收益率为50%,如果折算成年收益率,则已经超过了100%。所以在"预期收益"以及"年收益率"等关键字眼上,投资者还需多加留意。
选择正确的投资领域,就是通常所说的投资标的,在投资理财中也是非常重要的一环。投资标的有很多,与利率、汇率、基金、股票股指、商品价格挂钩的产品在市面上数不胜数。究竟哪种标的更好呢?其实,在不同的时期,不同的市场环境下,会有不同的选择。这就需要投资者自己来判断。一般,银行通过自身的优势,能够较为准确地分析出市场的走向,并相应地推出一些理财产品。投资者如果认同银行的观点,则可以购买理财产品。时下,商品价格的飞速增长应该是众人皆知,特别是农产品价格以及一些稀有金属的价格。因此,购买一些与商品价格挂钩的理财产品则不失为一个好办法。农业银行本着服务三农的宗旨在2007年11月推出了一款名为"金土地1号"的农产品价格挂钩型产品,产品的收益与小麦、玉米、大豆的期货价格挂钩。到目前,该产品在发售不到5个月里,市值已经到达了114%。
对于个人投资者来说,理财产品的期限一般不宜过长。如产品到期日为2-3年,建议投资者认真考虑流动性问题。也就是说对于一些中长期的理财产品,投资者是否享有提前赎回权。流动性安排不但给予了投资者在产品亏损时及时止损的机会,并且在产品市值直线上升时投资者可兑现收益,落袋为安。
除了上述提到的一些方面,在投资时还有很多细节需要把握好。例如投资币种、产品结构、各种费用等等。希望对广大的投资者选择理财产品有所帮助。同时也祝愿大家投有所获、投有所得。
销售心得体会
首先自我介绍一下，我是g65的一名新员工xx，年龄24岁家住哈尔滨市，今年的10月份来到了武汉市，在招聘信息网上看到了哥弟公司招聘，之前对于哥弟这个品牌只是听说不了解，之后就打电话到公司，通知面试，我成功的进入了哥弟公司，那么接下来是7天展厅的培训，回顾7天的培训我学到了很多，收获也很多主要学了公司的起元发展使还有下店的一些主要知识，比如货品货号，面料，保养，陈列，服装搭配，虽然平时很喜欢逛街买衣服觉得自己很会搭配，但是当我进入哥弟才发现自己真的不懂服装，那么7天的培训我很感谢几位培训老师细心的辅导，在这里说上一声你们辛苦了，和你们在一起的几天我很怀念，7天培训结束后我被公司分配到了汉口摩尔城，下店的第一天心里有些紧张，对于一些陌生的环境感到很无助，可是后来发现我的担心是多余的，店长像我介绍了店里的伙伴，接下来就是一些货品的放置位置，熟悉库存，在店长的指导下我很快熟悉了货品的位置，还告诉我没事的时候多试穿衣服，自己去感受服装的面料和搭配适应的人群，穿上的感觉以便和顾客沟通，那么今天已经是下店的一个月了，回顾这一个月来的收获真的是很多，更主要的是店里气氛很好我觉得每天工作很开心，这一个月的销售让我更深一层了解和认识，相信能在以后的道路上给我指引正确的方向。
参与销售的第一天站门，欢迎光临“哥弟，阿玛斯”开始的时候还不好意思说，慢慢的发现我锻炼的自己敢在顾客面前很有信心的介绍商品了，一句简单的欢迎词，“信心，微笑，耐心成功开始销售的关键”。
参与销售的第二天我换上了员工服装，换上的一瞬间感觉自己更像一名合格的导购员，这一天收获了成功和喜悦，对比昨天的销售状况更好一些，在店长的辅导下成功的销售了6件衣服心里真的是很高兴，以后的那些天越来越喜欢和顾客沟通喜欢销售带来的快乐，只要顾客进来就马上面对微笑给顾客介绍适合她的衣服，耐心的为顾客服务用最好的服务和优质的商品得到一个又一个回头客。
4要熟悉货品知识，这样才会更好的和顾客沟通。
感谢公司给我这次机会我将在以后的工作中尽我所能发挥最好。
最后是做事一定要真诚，保持良好心态，观念为元，左右心态，决定格局。