招标采购可以帮助企业降低采购成本,提高采购效率,同时也能吸引更多优质供应商的参与。在招标过程中,对于不符合条件或不具备实力的投标人,我们可能会提出相应的异议或拒绝。
风险排查报告
通过此次认真自查工作,财务部在今后工作过程中,将加强防范,提高自身对风险的认识,树立"违规就是风险,安全就是效益"的风险理念,主动、有效地防范风险,确保一旦发现风险存在,能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理,确保第一时间化解风险。强化内控案防管理,为我行各项业务发展营造良好的环境。
二?xx年三月二十日。
风险排查报告
xxxx有限公司:
为全面贯彻落实xxx20xx年风险排查工作要求,根据公司总部印发《关于开展公司系统20xx年度风险排查工作的通知》要求,我公司继续巩固和落实前期“压库存,防风险”专项检查治理工作成果,防范和化解经营风险,并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展。现将自查结果汇报如下:
为加强公司风险管理,及时查找、发现和纠正存在的问题,防范并遏制库存风险和业务风险,xx公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组,并于1月7日至1月16日围绕公司20xx年房地产开发经营情况,对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查,检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成,具体成员如下:
小组组长:xx。
副组长:xxx、xxx、xxx。
成员:xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查对象包括公司本部、xxx房产、xx物业管理有限公司。专项检查小组成员根据业务职能,按照《通知》要求,重点排查xx理想城商品房库存风险和公司流动性风险,并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题,重新梳理整改时间节点,对去化措施、时间节点做出了调整。同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。
经自查,公司决策的重大业务和管理事项总体较规范,不存在重大风险,但在自查过程中也发现一些风险隐患,公司已采取针对措施进行整改,将定期开展风险测评,最大限度的防范公司经营风险。具体检查结果报告如下:
(一)经营管理方面。
问题1:自20xx年受公司总部委托收购xxxx臵业以及将xx项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来,xx公司现有xxxx臵业、xxxx、xx项目房产以及两家下属物业公司,客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚没有形成明确的管理细则,存在一定的经营管理风险。
整改措施:加强公司权限管理,结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理,理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。
目前整改进度:重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程,并根据公司经营管理发展制定《xxxx理想臵业有限公司项目公司管理细则》。
预计整改完成时间:20xx年4月底前完成。
(二)去库存方面。
公司自身项目及意向客户特点灵活制定销售策略,加速去化在售产品的存量。
目前整改进度:20xx年初,公司积极贯彻总部去库存有关文件要就,开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动,目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进行销售,确保加快资金回笼速度;三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开始楼栋推出1个月—2个月销售周期,多条产品线并走,形成价格阶梯,以挤压客户,去化主力产品。
预计整改完成时间:对二期二组团剩余尾盘进行清盘,三期在20xx年12月底前销售额力争既定目标。
(三)流动性方面。
问题1:公司于20xx年7月取得浦发银行贷款5.96亿元开发贷款,根据目前的财务状况及20xx年资金计划,公司经营现金流入不能偿还即将到期的贷款本金,存在一定的流动性风险。
整改措施:根据公司经营计划安排,积极与交通银行等金融机构进行沟通,申请文萃路项目开发贷款约2亿元;同时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金,积极探索构建“金融地产”合作开发模式。
目前整改进度:结合公司经营发展资金需求,财务部在年初制定20xx年融资计划,并积极与交通银行等金融机构进行业务洽谈,力争在20xx年上半年取得相关融资。
预计整改完成时间:20xx年7月底前完成新融资。
(四)其他风险因素。
问题1:xx理想城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接。
现场出库导致控制不严,出现手续日期延后情况;xx泉天下项目施工现场门窗、电梯等成品保护存在安全风险。
整改措施:针对xx理想城三期出入库管理不规范的现象,工程部制定统一文件格式管理,规范对出入库文案的保存和管理;目前xx泉天下项目处于缓建状态,施工(分包)单位门窗、电梯工程尚未竣工验收,截止12月底安装进度分别为70%、90%。项目公司经与施工单位协商,由施工单位派人现场负责看护,确保复工前的门窗、电梯后续使用。
目前整改进度:对已对xx理想城库存材料进行全面清理盘点,并建立出入库单和出入库台账,双向管理公司工程材料入库;xx泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜,由相关分包施工单位派人现场负责看护中,甲方工程人员每天派人巡检,并定期进行维护。
预计整改完成时间:20xx年12月底、项目项目重新启动前。问题2:xx泉天下工程款支付情况延后,未付工程压力较大。整改措施:目前项目公司处于股权退出阶段,由于xx泉天下项目地处三四线城市,当地经济及房地产市场形势更为严峻,目前尚无法准确判断完成处臵的具体时间。同时考虑到xx泉天下项目现已处于缓建状态,由于目前公司资金周转较困难,在该项目重新启动前,及时与各付款单位进行沟通、协调。
目前整改进度:根据公司总部处臵工作相关要求,梳理项目公司20xx年合同台账及现场签证单等审批程序,对未付款项目进行分类,并在合理控制项目开发节奏的基础上,暂缓工程款支付。
预计整改完成时间:根据项目项目处臵进展情况,合理统筹工程款支付工作。
针对自查中发现的上述问题,xx公司将在后续的工作中进一步。
巩固自查整改成果,不断完善和规范工作程序,防范规避风险。同时,为了巩固此次自查自纠工作的成果并建立防治的长效机制,公司将在严格落实整改的基础上,明确内部管理权限和职责,深化规范性经营的生产管理理念,尽可能避免同类问题重复发生,最大限度的降低公司经营风险。
风险排查报告
根据xxx部于xxx下发的《全面开展风险排查工作检查方案》的要求,我支行组织各营业网点按照《会计检查内容一览表》进行了自查,自查情况如下:
我支行上门服务对象为大连锦辉购物广场,根据相关要求,建立了《上门服务登记簿》,服务全程均配备专用运钞车辆及安全保卫人员,由备案的双人操作,逐笔登记,并做到及时记账。
根据相关规定,设立并登记了明细台帐,严格执行出入库手续。
坚持执行持证上岗,坚持双人开封包,密码钥匙分离保管,现金审批执行三级签章,坚持查库制度。
我支行银企对账岗为专职授权员,能够做到对账回执核对印鉴,但存在授权员休息时,先代核再由授权员二次审核的现象。
存在联动门通道无监控问题。
严格执行空白重要凭证双人管理、双人领用、账证分管制度,按规定使用、作废重空凭证,并及时登记相关账簿,坚持查库制度。
严格执行印章与凭证分离管理,能够做到人手一章,专人保管、专人使用、保管人与使用人一致,无私刻印章现象。
柜员注册登记簿与核心系统柜员信息相符、与实际相符,及时对调离、轮岗人员进行更改。
按规定装订、保管、调阅,严格执行会计档案专库保管、双人管理及调阅手续。
严格执行atm相关要求,设立相关登记簿,坚持武装守护、监控下专人分岗管理。
人行管理项下的帐户管理系统、联网核查系统、反对洗钱系统、管理员、操作员与实际不符现象。
风险排查报告
成立镇档案安全风险隐患排查治理工作领导小组,从思想上、行动上把档案安全隐患排查治理工作放在重要位置,层层落实档案安全隐患排查治理工作责任制,分解责任到具体人、每一个环节,确保档案安全隐患排查治理工作思想到位、职责到位、指挥到位、措施到位。
镇党委、政府始终把档案管理工作作为推动全镇经济及社会各项事业发展,解决矛盾纠纷的基础性工作来抓。教育引导广大档案管理工作人员,特别是村、企事业主要负责人,提高对档案工作重要性的认识,增强档案管理的责任感和自觉性,提高管理水平。
风险排查报告
为有效防范行业风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定,根据《中国银监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》(银监办发【20xx】51号)文件精神,结合我行的实际情况,制定本工作方案。
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针,通过开展风险排查,全面摸清我行非法集资活动的基本情况,建立定期风险排查和信息上报机制,加大非法集资风险处置工作力度,防范化解风险隐患,维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
严格对照非法集资的十二种主要表现形式和八类非法集资广告(详见附件一)进行排查。对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重点监控,摸清非法集资案件的数量、分布、特点、主要方式、危害后果和处置情况,提出处置预案。
根据xx市银监分局的工作指示要求,本次风险排查时点为20xx年4月20日。
第一阶段:方案准备阶段(20xx年4月19日—4月20日)。结合我行实际情况,制定风险排查工作方案,落实排查责任,明确排查任务和要求。
第二阶段:自查阶段(20xx年4月20日—4月27)。根据风险排查方案,有各支行组成排查工作小组,对全行所有营业机构开展非法集资风险排查,确保排查面达100%。
第三阶段:总结阶段(20xx年4月27日—4月30日)。xx银行非法集资排查工作领导小组办公室对排查小组检查情况进行汇总、整理,并形成全行非法集资风险排查总结报告报送市银监分局。
我行成立非法集资风险排查工作领导小组。
组长:
副组长:
成员:
领导小组办公室设在风险管理部,办公室主任xx兼任。
(一)严密分工,精心组织。此次非法集资风险排查工作全行各营业机构要高度重视、周密部署,做好非法集资法律法规政策的宣传,提高公众的法律意识,确保非法集资活动风险排查工作的顺利开展。
(二)突出重点,讲究方法。根据县域民间融资的现状,要有针对性、有重点的开展工作,突出重点,抓住典型,增强排查工作的主动性。同时要严格遵守保密纪律,密切注意维护行业和地区稳定,避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。
(三)完善机制,加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制,全面掌握排查工作进度状况,如遇有重要情况要及时上报。
联系人:xxx电话:xxxxxxxx。
附件1:非法集资的十二种主要表现形式和八类非法集资广。
附件2:非法集资风险排查工作量统计表。
风险排查报告
我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查,***银行经过多年的发展完善,已具有高效的风险控制体系,通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》,代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品,主要为保本浮动收益型的理财产品,充分降低客户的投资风险。
我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务,代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担,我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》,如对方存在违规行为和重大风险隐患,我行可随时终止与其合作。在我行代销期间,我行持续跟踪"***"的业绩表现,每期均能保本并实现预期收益。
风险排查报告
根据包新农金发[20xx]30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求,为进一步加强案件防控工作,结合我行实际,立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习,通过学习,全员风险意识得到进一步强化,使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,各条线部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。现汇报如下:
一直以来,我行领导高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1、认真落实各部门案件防控工作的各项措施,实行资金安全管理责任制,层层签订《包商村镇银行金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组,明确工作职责,实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度,全面施行轮换岗计划。
2、认真落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》,在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
3、为强化我行的金融管理,结合我行实际,先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
认真贯彻落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件精神,我行结合实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
高度重视,先后召开专题会,对案件防控精神的落实工作进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。成立了由张守军行长任组长、办公室、会计结算部、风险合规部等部门负责人组成的排查领导小组,并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对本行事业、对员工和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好排查工作,有针对性地加强思想教育工作,严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反禁止性规定的行为,做到突出重点、整体推进。
“一把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化整改措施,逐项明确协办和督办部门,各部门加强沟通,充分信息共享,形成了各部门齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前,各项措施已经全部启动,有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪用资金专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命,要求各部门负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合我行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。
2、首先采取全行员工自查、互查的方式,然后排查工作组分成两个小组深入到部门听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价,并组织员工对本部门负责人进行民主测评。部门平常也较注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
3、重点突出排查部门负责人及重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金以及利用职务之便、工作之便收受贿赂等问题。排查面达到100%。通过这次排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。
为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,根据《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件要求,在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时,建立了对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来,基层机构关键风险点再监督工作得到了领导高度重视,配备了监控人员,落实了监控职责,实施了监控检查,已经积累了一定的工作经验,也发现了一些问题,检查发现的问题已得到积极整改,风险监控工作取得较好的成绩。
监控检查采取的主要措施:
1、我行每月初组织风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查,月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
2、各部门领导对基层部门进行不定期突击检查。对发现的问题现场签发《关键风险点监控检查发现问题通知书》,要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复,对无法整改或不是人为原因造成的违规,由问题部门书写情况说明。
为贯彻落实总行案件防控及整改的相关要求,同时根据检查情况制定结合我行实际,先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。完善员工行为管理制度,我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善,先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
我行在制定相关规定的同时,也进一步加强检查力度,每月由各部门领导人员检查一次,检查覆盖面达到100%;并组织会计主管每星期进行检查。在检查过程中,对业务操作熟练、制度执行规范的柜员进行表扬奖励;对督导发现的问题进行通报批评,并实行积分处罚。通过对每星期一次的现场检查,有效的减少了差错,规范了柜面操作,降低了风险。
(一)完善会计结算管理制度,本部坚定执行分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险防范管理制度,制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等,通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
(二)完善员工行为管理制度,我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善,先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
(三)完善员工服务规范管理制度。“优秀的银行源于优秀的服务,优秀的服务源于优秀的员工”。我部在制定《掇刀包商村镇银行服务规范实施细则》的同时,又分别制定了《掇刀包商村镇银行营业部服务规程》、《柜员服务考评管理办法》等,进一步有效地规范了服务质量的管理。
(四)完善安全保卫制度,先后制定了《掇刀包商村镇银行安全保卫工作管理办法》、《掇刀包商村镇银行安全防范应急预案》、《掇刀包商村镇银行案件(风险)信息报送及登记办法》、《掇刀包商村镇银行计算机安全运行管理规定》等,做到安保处处有制度、安防事事有人管。
(一)是夯实基础,梳理风险控制措施。针对制度理解和执行中的差异,制订了大额现金支付报备流程、单位帐户管理流程、资金调度业务流程、对账户管理、财务核对、印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、特殊业务处理、重要空白凭证管理、押运钞管理、单位对帐业务流程、假币上交流程等业务统一文件,及时解决了制度执行中的难题。
(二)是加强配合,做好会计检查组织工作。按照会计管理和管理体制改革及公私分离相关文件的要求,针对营业部门管理操作风险的关键环节,我行组织相关人员对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,及时稳定了前台业务运行安全。
(三)是加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合营业部现金收付额的具体情况核定现金库存。营业机构负责人及会计主管每星期一次查库;主管部门每月一次查库;行长每季实行定期不定期查库。
为规范我行的安全保卫工作,我行迅速制定《营业部门安全管理规章制度》,进一步明确营业室安全检查制度及检查内容,切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则,督促营业室负责人按照营业场所安全管理检查内容进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。
通过对营业室监控录像的随机回放检查,一方面促进对设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
1、进一步提高认识,确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性,切实落实监控检查职责,防止“检查走过场”和“检查疲劳”,确保监控检查工作取得实效。
2、加大监控检查发现问题的整改落实工作力度,确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题,按照有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题,要求各部门要高度重视,认真对待。
3、加强业务学习,进一步提高案件防控水平。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象,对发现的问题引起高度重视,坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5、加强案件防控及整改,保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查,对整改工作落实不到位的要追究责任人,并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位,造成风险隐患的,要从重处理责任人。
风险排查报告
一直以来,我行领导高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1、认真落实各部门案件防控工作的各项措施,实行资金安全管理责任制,层层签订《包商村镇银行金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组,明确工作职责,实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度,全面施行轮换岗计划。
2、认真落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》,在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
3、为强化我行的金融管理,结合我行实际,先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障,从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
风险排查报告
为认真开展非法集资排查工作,全力维护我乡社会稳定,在乡党委、政府的高度重视下,根据《县开展非法集资风险专项排查活动方案》文件要求,我乡认真开展非法集资风险自查工作,现将此项工作开展情况自查如下:
为有效进行非法集资排查活动,保护群众利益不受侵害,我乡综治办通过召开专题会议,安排部署非法集资风险排查工作,会议制订了实施方案,并明确相关人员排查责任,确保此次排查工作全面、彻底。
结合我乡实际,通过发放宣传资料和接受群众咨询等多种方式进行打击非法集资的法律宣传和教育。通过一系列宣传教育活动,真正让社会公众自觉远离非法集资、主动举报非法集资现象。
为保障此次自查工作彻底、不留死角,领导小组各成员分组对乡属各办所、各单位、各企业集资行为进行了全面排查,未发现存在非法集资现象,同时也未接到群众举报非法集资现象。
风险排查报告
我们针对干部职工在理想信念、依法行政、业务水平、技术能力、廉洁从政等方面存在突出问题进行深挖细找,认真组织干部职工学习业务水平和“五公开”、“十不准”,领导干部要求别人做到的自己先做到,充分发挥党员带头作用,在业务上做到相互学习,生活上互相帮助。
在效果上,杜绝了行政不作为、乱作为等问题,干部职工工作作风大为改观,工作质量和效率明显提高。
风险排查报告
1、要强化情报信息工作,严密检测重点人头动向,及时报告党委政府,配合相关部门,采取超常规措施,多方做好稳控工作,把不稳定因素和矛盾化解在当地,严防集、上访事件发生。
2、加强对本地区非法集资活动的分析研究,完善日常监管措施,确保建立长效预防机制。
风险排查报告
(一)持续加强员工思想教育工作,深入贯彻落实银监会要求,使员工深刻认识非法集资的危害性。
(二)持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头,对发现问题,要按照“打早打小打苗头”原则,积极妥善处置。
(三)持续建立排查工作长效机制,时刻关注员工动向,将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。
(四)持续建立处非内控防范监测机制,加强账户资金监测和贷前涉非调查。
(五)持续建立类金融机构合作准入机制,加强对各类有合作关系的类金融机构的调查,对于不符合规定的机构不予进行业务合作。
(六)持续建立员工涉非内部约束机制,将涉非案件及涉非行为纳入考核中,明确责任追究办法,加大处罚力度。
风险排查报告
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习,提高了员工对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习,有效的强化了员工的法律和责任意识,进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资,并对身边的人进行抵制非法集资的宣传,使更多的人免受非法集资的危害。
风险排查报告
1、员工之间形成相互监督,要求既要关注员工工作状况,也要关注员工工作以外的生活情况,最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查,及时汇报。形成监督的双向结合,对风险进行了有效防控。
2、在节假日期间,支行领导对员工进行逐一家访,既是对员工的一种慰问,同时也是一次对员工的深入了解。通过家访进一步加强了上下级的沟通,增强了行内对员工工作之外生活的掌握。
风险排查报告
(一)是夯实基础,梳理风险控制措施。针对制度理解和执行中的差异,制订了大额现金支付报备流程、单位帐户管理流程、资金调度业务流程、对账户管理、财务核对、印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、特殊业务处理、重要空白凭证管理、押运钞管理、单位对帐业务流程、假币上交流程等业务统一文件,及时解决了制度执行中的难题。
(二)是加强配合,做好会计检查组织工作。按照会计管理和管理体制改革及公私分离相关文件的要求,针对营业部门管理操作风险的关键环节,我行组织相关人员对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,及时稳定了前台业务运行安全。
(三)是加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合营业部现金收付额的具体情况核定现金库存。营业机构负责人及会计主管每星期一次查库;主管部门每月一次查库;行长每季实行定期不定期查库。
风险排查报告
为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,根据《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件要求,在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时,建立了对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来,基层机构关键风险点再监督工作得到了领导高度重视,配备了监控人员,落实了监控职责,实施了监控检查,已经积累了一定的工作经验,也发现了一些问题,检查发现的问题已得到积极整改,风险监控工作取得较好的成绩。
监控检查采取的主要措施:
1、我行每月初组织风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查,月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
2、各部门领导对基层部门进行不定期突击检查。对发现的问题现场签发《关键风险点监控检查发现问题通知书》,要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复,对无法整改或不是人为原因造成的违规,由问题部门书写情况说明。
风险排查报告
按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求,我行领导高度重视,充分认识案件防控、风险排查工作的重要性,根据行长的指导和部署结合我行实际情况,积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查:
风险排查报告
我校由安全小组严格按照问题清单一一排查。
1.我校是全封闭式学校,学校无学生在校外租住民房或借住在亲戚朋友家中。
2.学校无未办理教师资格证的教师在学校从事教学工作。
3.学校不存在1名男教师单独包班的情况。
4.学校对照“十严格、十不准”的要求,每学期对教职工开展至少2次法治教育、警示教育培训。
5.学校明确女教师担任生活指导教师,并定期对学生开展心理和生理健康教育。
6.学校对学生及家长开展预防xx宣传和法治教育。
7.学校设立防xx举报箱、公布举报电话。
8.学校把全体教职工纳入师德教育周活动参与对象。
9.学校认真开展师德师风监测和考核,随时掌握学校师德师风状况。10.学校认真落实食堂、营养餐管理的系列制度,严把食品安全关。
11.学校无校车,不存在非法校车接送学生以及学生搭乘农用车、黑车等非法营运车辆的情况。
12.学校不存在男性工勤人员管理女生宿舍的情况。
(二)物防技防隐患。
1.学校视频监控全覆盖,但未接入公安“天网”工程。
2.学校领导定期对视频监控进行回放查看。
3.学校围墙完全封闭,门卫室工作规范正常。
(三)人防隐患。
2.学校未发现与异性学生言行随意,不注重教师形象的教职人员;
5.学校未发现喝酒后进入校园的人员;
6.学校未发现未经学校允许将学生带离学生宿舍、学校行为的人员;
7.学校未发现校园内其他可能存在侵害学生的人员。
风险排查报告
(一)强化领导,落实质量安全风险排查责任。成立了以局长为组长,副局长为副组长,各业务人员的风险排查工作领导小组,认真组织实施。
(二)细致摸查,把安全风险隐患消灭在萌芽状态。以特种设备、食品、食品添加剂、队伍建设等为重点认真开展排查。认真摸查潜在的风险对象、风险环节、风险品种、风险时段等“风险点”。做到全过程、全方位进行深入排查,根据查出隐患制定相应的防范和控制措施。
(三)严把三关,构筑企业安全生产防线。切实把好原料进厂关、生产过程关、出厂检验关。一是严把原料进厂关。全面查验企业采购原料、食品添加剂的验证记录以及进货台账;二是严把生产过程关。检查企业是否严格按照生产工艺流程组织生产;严把添加剂使用关,重点检查生产过程中使用的食品添加剂是否符合国家规定;三是严把出厂检验关,进行严格检查,确保成品合格率达到100%。
(四)控制四类风险,确保质量安全零风险。对隐患排查出的问题,实施风险管理。一是控制管理风险。完善从企业负责人到车间管理人员的责任落实;二是控制质量风险。对企业存在的质量安全风险实施。
在效果上,我县产品质量水平得到了提升,特别是食品企业,在20xx年监督抽样中,合格率100%,企业的整体水平得到了提高。
风险排查报告
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账,资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金,归集我行的清算账户中,在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中,到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用,并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成,不存在线下销售或手工出单的情况。
风险排查报告
xx市银监分局:
按照《xx市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署:一是明确组织分工,成立了以xx为组长的'非法集资风险专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层落实排查责任和任务;二是在内容上排查员工利用职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
在工作方法上提出进一步排查工作要求:
一是加强组织领导;
二是强化协作配合;
三是注重宣传教育;
四是发现风险案件及时处置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日,我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查,此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工,风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作;业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查,重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度,是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况;风险管理部门负责根据排查情况,分析我分行经营管理中存在的风险隐患,及时提示、跟踪相关风险情况。
在具体操作中:
一方面,我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告;安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况;同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
另一方面,在信贷业务排查中,重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查,通过严格核查,未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。未发现我行员工或相关业务部门在此次专项非法集资排查中,有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险,根据通知精神,我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习,通过学习我行员工提高了对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。