银行内控心得体会（优质14篇）

心得体会是对自己经历过的事情进行回顾和思考，并从中得到新的启示和体会的过程。以下是小编为大家整理的一些优秀心得体会范文，供大家参考。

银行内控合规心得体会

近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入 “网点销售服务流程版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：

（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，xx利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。 (3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。

(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

银行

第一段：引言（字数：150）。

作为现代金融行业中至关重要的一环，银行内控在保障金融安全、维护信誉、管理风险等方面发挥着重要作用。在过去的工作经历中，我有幸参与并亲身体验了银行内控的实施，积累了一些心得体会。银行内控不仅仅是一套制度和流程，更是一种价值观念的倡导、风险观念的建立，以及全员的共识与努力。在本文中，我将分享我在银行内控方面的一些心得体会。

第二段：全员参与的重要性（字数：250）。

银行内控不是工作部门或个别人员的事务，而是银行全员共同参与的过程。所有人对内控的了解、支持和执行都至关重要。正确认识到银行发展离不开内控的支持，全员参与内控建设是银行走向成功的保障。因此，银行内控的教育与培训应贯穿于各级岗位和各个环节，使员工始终保持对内控的敏感性和责任感。同时，要设立较严格的奖惩机制，激励员工自觉遵守内控要求，并使其内化为自身的行为准则。

第三段：风险管理的重要性（字数：250）。

银行内控始终与风险管理密不可分。银行业作为特殊的金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险等。建立科学合理的风险管理模式，可以最大程度地降低潜在的风险并保证银行的稳定运营。在实践中，银行需要明确风险责任部门，划定风险管理的边界和范围，并形成一系列风险控制的方法和工具。同时，建立风险监测、预警和评估机制，及时识别和处置风险，确保风险不蔓延、不扩大。

第四段：信息技术的应用（字数：250）。

信息技术在银行内控中的应用也至关重要。随着科技的发展，银行内部管理系统越来越依赖于信息技术的支持。信息系统的安全性和可靠性直接影响到银行的内部数据安全和风险控制。因此，银行需要建立健全的信息技术安全管理机制，加强对数据的安全性及隐私的保护，定期进行系统安全性评估与漏洞扫描，确保内部信息系统的完整性和可靠性。同时，银行还应加强对员工的信息技术素养培训，提高其信息安全意识和能力。

第五段：内控的持续改进（字数：300）。

内控总是一个持续改进的过程，不断的完善和提升是银行内控的核心要求。银行应建立健全的内控评估体系，定期进行内控评估，及时发现弱点和不足之处，进行改进和完善。内部审计是推进内控改进的重要手段，通过内部审计能够发现和纠正过去的问题，为银行的内控建设提供依据和指导。此外，行业各大金融机构之间的经验交流和学习也是推动内控体系改进的有效途径。银行可以通过与其他银行的对比和借鉴，发现自身的不足之处，并加以改进。

总结（字数：100）。

银行内控是银行运行的基础，也是金融行业谋求可持续发展的保障。全员参与、风险管理、信息技术应用、持续改进等是银行内控体系中不可或缺的要素。作为一名从业者，我们应当认识到内控对银行的重要性，不断提高自身的内控意识和能力，在实践中不断总结经验，追求内控工作的卓越。只有坚守一个稳固的内控体系，银行才能在风云变幻的金融市场中立于不败之地，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

银行

银行作为金融体系的重要组成部分，其稳定运行和风险控制是金融稳定的基石。在银行业务中，内控体系的建设和实施具有关键作用。通过近年来在银行内控工作中的实践，我深刻认识到内控对于银行的风险防范和合规经营的重要性，并从中获得了一些宝贵的心得体会，下面将从规范操作、风险防控、信息管理、人员培训以及持续改进等方面进行论述。

首先，在银行内控工作中，规范操作至关重要。银行作为金融机构，所处理的客户资金及信息具有极高的敏感性和风险性。因此，在操作过程中，必须按照相关法律法规和银行内部规章制度严格执行，确保操作的合法合规性，并对操作进行记录与归档，以备后续审计和追责。在实践中，我发现只有充分运用各项规章制度，最大限度地避免操作风险和违规行为的发生，才能够保护客户利益，维护银行稳健经营。

其次，风险防控是银行内控的关键环节。银行作为金融机构，本身就面临着多种风险，如信用风险、流动性风险、操作风险等。因此，了解各类风险的发生和影响，明确内部控制风险的重点和关键环节，是内控工作的重要任务。在风险防控中，对于高风险业务和关键环节，需要实施专门的内控措施和风险管理体系，通过风险评估、风险预警、风险控制等手段来保障银行的稳定运行与发展。

另外，信息管理在银行内控中也占据重要地位。银行经营活动离不开大量的信息收集、传输和存储。良好的信息管理可以确保信息的有效获取和准确传递，提高业务处理的规范性和安全性。在信息管理中，应加强对信息系统安全的管理，不断规范操作流程和权限设置，确保信息的保密性和完整性，防范信息泄露与篡改的风险。同时，合理利用信息技术手段，完善信息监控和应急管理体系，及时发现和处置潜在安全隐患，切实保障信息管理的安全性。

此外，人员培训是银行内控工作的基础保障。银行作为一个高度依赖人力资源的行业，在内控工作中，人员的专业素质和业务技能是关键因素。要想实现良好的内控效果，首先需要建立科学的人员招聘机制，确保人员的背景和能力与内控岗位的要求相匹配。同时，还需要通过培训和考核等方式，提高人员的风控意识和业务水平，加强风险防范和合规操作能力，从而提高整个银行内控工作的效果与水平。

最后，持续改进是银行内控工作的重要方向。内控工作是一个不断学习和适应的过程，随着金融环境和风险形势的变化，银行内控也需要不断地进行修正与改进。只有通过持续改进，及时总结内控工作的经验和教训，调整工作重点和策略，才能更好地适应外部环境的变化和内部业务的发展，提高内控工作的有效性和针对性。

总之，银行内控工作的重要性不言而喻。通过对银行内控工作的实践，我深刻认识到规范操作、风险防控、信息管理、人员培训和持续改进等方面的重要性。只有做到这些，才能更好地保护客户利益，保障银行的稳健经营，推动金融稳定和经济发展的良性循环。

邮储银行内控心得体会

内控达标年自查报告一公司自上市以来，董事会一直严格按照中国证监会、深圳交易所的有关规定，注重改进和完善公司的治理结构。在浙江监管局辖区内曾率先引入符合有关条件和专业能力很强的四位独立董事;人数所占比例为公司董事会总人数的三分之一以上;并较早设立了董事会四个专业委员会，每年能按有关规定正常开展活动;为积极发挥独立董事的作用提供机制和工作平台。

报告期内，为加强和改善公司治理结构及内部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下几方面工作：

1、成立了以董事长聂忠海为组长的公司治理专项活动领导小组,通过认真学习有关文件精神;制定详细的专项工作实施计划;对照公司治理现状进行自查，形成了《公司“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改计划》,经公司第三届董事会十三次会议审议通过,于6月16日在上公布。同时设立并公告了专门的电话、传真和网络平台听取投资者和社会公众的意见和建议。

2、按照深圳交易所《上市公司内部控制指引》和中国证监会《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》中自查事项和公司《关于内部控制体系基本规范》，已重新修订及制定了《公司信息披露管理制度》、《关于外派董事、监事的`管理办法》、《关于控股(参股)公司的管理办法》、《关于内部控制体系基本规范》、《公司募集资金管理制度》、《公司内部审计制度》、《公司内部审计制度实施细则》、《公司关于累积投票实施细则》、《公司股东大会网络投票实施细则》，并获公司董事会或股东大会审议通过。

3、同时，公司还在《“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改计划》中对每一项需整改的内容明确了由董事牵头的责任落实人。日前，已经制订或正在制订的内部控制制度有：《董事会审计委员会工作规程》、《独立董事年报工作制度》、《总经理工作制度》、《公司财务预算管理》、《职务授权制度》、《危机管理、风险防范制度》等。这些制度的制订，将为建立、健全内部审计、内部控制体系和保证正常运作提供良好的基础。

4、公司一直遵循公平、公开、公允的原则，所制订的《公司关联交易的管理办法》，对关联交易的原则、关联人和关联关系、关联交易的决策程序、关联交易的信息披露等作了详尽的规定。公司每年发生的日常关联交易，严格依照公司《公司关联交易的管理办法》的规定公告，并经公司年度股东大会审议通过后执行。

5、公司章程中还明确规定了对外担保的基本原则、提出和审议程序、公告披露等。报告期内，公司没有除控股子公司以外的对外担保事项。公司对子公司的担保，严格遵守、履行相应的审批和授权程序。对照深交所《内部控制指引》的有关规定，公司内部严格控制、审核对外担保的事项，从未发生违反《内部控制指引》的情形。公司财务处理实行审慎原则，负责进行审计公司财务会计报告的浙江东方会计师事务所及上海普华永道会计师事务所连续多年来均出具了无保留意见的审计报告。

6、公司建立了对高管以《公司高管年薪考核方案》为依据，以公司经营责任目标为主要内容的考评、激励和约束机制。相关的奖励制度从上市之初就建立起来并根据实际情况不断地进行修改和完善，实施至今。报告期内，公司四届二次董事会审议通过的《公司高管年薪考核方案》(20修订)，在该方案中修订了具体考核指标，进一步明确了公司高管人员的责权、薪酬之间的约束机制。

7、四届二次董事会表决通过了董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的议案，主要内容有：(1)公司内部审计机构直接向董事会负责，并向董事会汇报工作;(2)公司内部审计机构在董事会授权范围内，在董事会审计委员会指导下具体开展工作;(3)公司内部审计机构隶属部门暂挂董事会办公室，待基本条件成熟时设立为独立的部门;(4)公司内部审计机构配置一名负责人，职级建议为公司处级。内部审计机构工作人员不低于三名，在年底前基本到位;(5)公司监事会在公司内审功能的机构设置、人员配置，以及执行《公司内部审计制度》、《公司内部审计实施细则》的情况实行有效的监督。

8、2007年9月14日浙江证监局监管处有关领导来公司就“公司治理专项活动”进行了现场回访检查，对公司进一步深化公司治理提出了意见及要求。浙证监上市字[2007]172号《关于对杭汽轮公司治理情况综合评价和整改建议的通知》的文件中对我公司自上市以来，在公司治理结构、三会决策制度、内控制度、会计核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同时指出：公司应进一步完善内审部门的人员构成和职能，充分发挥内审部门的作用。

银行内控防范心得体会

随着中国邮政储蓄银行的成立，标志着金融体制改革取得的又一项新的重要成就。其成立将进一步促进我国银行业的发展和银行体系的完善，加快推进我国社会主义新农村的建设，也必将有力地支持我国国民经济建设和社会各项事业的发展。而中国邮政储蓄银行行长陶礼明则表示，成立后的中国邮政储蓄银行将向城乡居民提供小额信贷、消费信贷、信用卡、投资理财、企业结算等更丰富的金融服务。

中国邮政储蓄银行的市场定位是：充分依托和发挥邮政的网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为国民经济和社会发展，为广大居民群众提供金融服务；经监管部门批准，办理零售类信贷业务和公司业务，与国内其他商业银行形成良好的互补关系，有力地支持社会主义新农村建设。邮政储蓄银行组建期间，邮政储蓄及各项邮政金融业务照常进行，并行使用“中国邮政储蓄银行”和原“邮政储蓄”的品牌名称。中国邮政储蓄银行成立后，将完全继承邮政储蓄及各项邮政金融业务的资产和负债。邮政储蓄银行将充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务。从满足广大农村群众日益增长的基础金融需求，完善农村金融服务角度出发，未来邮政储蓄银行的农村网点要从服务"三农"的大局出发，农村网点要通过完善功能，充实业务，通过加强与政策性银行和农村合作金融机构的全面合作，进一步加大邮储资金支农力度，进一步扩大农村基础金融服务的覆盖面和满足度。

历史上由于邮政储蓄长期作为邮政的一个内设机构进行经营管理，内部控制和风险防范机制相对薄弱，人才储备比较缺乏，这些都将对邮政储蓄银行的发展造成一定制约。邮政储蓄银行成立后，将加强专业化管理。在相当长一段时间内，这些问题仍将在不同程度上存在。

学习现代银行的管理经验，将是邮储银行成立初期的首要任务。风险监控是下一步邮储银行的着力点，邮储行成立后，将以资本充足率为核心，建立、健全以资本为核心的约束机制，在业务深化中，全面提升风险管理能力。因此，从稳健经营出发，邮政储蓄银行的业务范围，将从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的'资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新的业务。

邮储银行将继续依托邮政网络，按照公司治理架构和商业银行管理要求，不断丰富业务品种，拓宽经营渠道，提高服务水平，进一步致力于建设沟通城乡覆盖全国的金融服务网络，建设成为资本充足、内控严密、营运安全、竞争力强的现代银行。它一方面可以使得农村资金外流的趋势得到一定程度的缓解，从而更好地满足农村旺盛的资金需求，更好地支持新农村建设；另一方面它还能够引发农村金融市场的良性竞争，使邮政储蓄银行和农信社在公平的市场竞争的基础上提高各自的经营效率，增强创新意识，从而为农村经济提供更全面的金融服务；同时，邮政储蓄银行的成立还有助于改变邮政储蓄资金的运作模式，减轻央行和中央财政的压力，真正使邮政储蓄体系成为发展全面资产负债业务的现代化的银行体系。

中国邮政储蓄银行将顺应我国经济改革与世界邮政储蓄发展的潮流，遵循市场规律，自主经营，自负盈亏。现在，邮政储蓄无论是硬件还是技术、人员、管理等软件都难与国内银行相媲美。邮政储蓄银行必须高起点，以“安全性、流动性、效益性、公益性”为经营原则，聘人按素质、用人按能力、运用资金按效益，追求自身利润的最大化，建立现代金融企业制度。邮政储蓄银行成立后，就将面临激烈的市场竞争，因此，在竞争战略的选择上，作为贷款市场的新参与者，由于人才和技术条件的约束，加之经验的缺乏，从学习曲线来看，必将面临较高的经营成本。

由此，同市场中原有的竞争者相比较，在价格竞争对于邮政储蓄来说，由于长期以来从事单一的存款业务，对风险的考虑并不是很多，它们关注更多的是部分操作性风险。成立邮政储蓄银行之后，其经营的金融产品品种和参与的金融市场将大大拓宽，这对于其风险管理能力将是一个巨大的挑战。如果邮政储蓄银行不能在一开始就建立起较为全面的风险管理体系，并引进和培养高素质的专业风险管理人员，很难想象其如何应对日益复杂多样的金融风险。这样，就决定了竞争的战略选择必定要舍价格竞争策略，而侧重差异化竞争，寻求市场细分地位，依靠专业化，发挥比较优势，打造核心竞争力。

邮储银行内控心得体会

为使“内控达标年”活动落实到实处，根据上级行“内控达标年”活动工作要求和部署，近期，邮储银行金溪县支行召开了“内控达标年”启动会，制定下发了活动方案，并制定详细学习计划，全行掀起内控达标年”学习活动新热潮。

据悉，在“内控达标年”启动会之后，该行所有网点及部门人员利用下班后半小时自主组织部门人员学习《内控达标年学习手册》，对照日常工作查找内控短板，学习结束后大家展开讨论并积极撰写学习心得，各部门人员均能按照学习进度表积极高效完成学习计划。

通过学习该行不仅总结了往年内控合规管理实践的经验教训，还梳理内控管理存在的薄弱环节，并针对性地制定了科学有效的改进措施，对提升内控管理水平，促进业务健康发展具有重要作用。

银行内控培训心得体会

最近我们银行出现了一些问题，虽然问题出现在个别人身上，但必须引起我们大家的高度重视。这些问题的出现，着重说明了我们银行员工内控管理不严密，合规意识不规范，这有思想上的问题，也有工作上的问题，但根本是平时对学习不重视，遵守制度不严格。我是银行一名会计，要从出现的问题中吸取教训，要做到加强内控，深化合规，防范风险，需要抓好两方面工作：一是我们银行每一位员工要提高警惕，树立金融风险意识，真正做到“金融必须安全，安全为了金融”，忠实履行自己的工作岗位职责，从自己的身边做起，从日常操作的小事做起，防微杜渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，实现“内控防风险，合规保平安”的目标。二是我们银行要树立现代银行经营理念，建立现代银行经营机制，规范现代银行管理方式，把加强内控，深化合规工作作为当前一项重要工作，提上议事日程，采取有力措施，杜绝一切金融风险，确保银行资产安全，实现健康持续发展。

为吸取教训，防止此类问题的再次发生，我们银行每个员工必须做到以下五点，确保加强内控，深化合规，防范风险，促进我们银行健康持续发展。

一是加强金融风险意识。

每个员工要努力学习，掌握金融风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。

二要加强自身建设。

每个员工要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。

三要严格执行各项工作制度。

工作制度是防范金融风险的屏障，工作制度好比是家园的篱笆，篱笆扎紧了，野狗进不来。每个员工执行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。

四要具有符合银行系统实际的内控文化。

每个员工要认同我们银行的内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。

五要熟悉自身岗位工作的职责要求。

每个员工要理解和掌握内控要点，结合自己的工作岗位实际，处处留心，事事关心，能够及时发现并消除存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益。

邮储银行内控心得体会

20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，积极完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理;认真抓好反洗钱和违规行为积分管理，为业务经营做好保驾护航。

省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，认识上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变观念，加快辽宁农行的有效发展。我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋发展。

省、市行党委都提出，把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。正确理解和掌握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成部分，是立行之本、经营之本。

只有加强内部控制管理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的稳健运行，从根本上实现农业银行长治久安和有效、可持续发展。违规的孪生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营成本和透支了经营成果。“违规风险很大，不发展风险更大”。如何摆布好发展与合规的关系显得十分重要。合规的发展才是有效的发展，反过来讲，发展也必须坚持合规。开展好20xx年的内控合规管理工作拟采取如下措施：

一是确定明确的目标。至少要达到以下5个目标：即干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增强;各种违规操作明显下降;内部控制评价明显进步;各类案件隐患明显减少。

二是建立自我纠错机制。今后要鼓励各部门、各条线、各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的，内控评价时不扣分;违规性质不严重且没有造成风险的，检查发现以后不处罚。从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的，使“违规纠偏”变成员工的自觉行为和习惯。

三是创新内控管理方式，变“事后检查”为“事前防范、事中控制、事后监督”模式，将风险控制关口前移，多做“风险提示”，常打“预防针”，增强“免疫力”。

四是狠抓内部控制的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和重点环节的监督检查，防止出现较大风险的违规问题。不能忽视管理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。

五是以发展促合规，以合规保发展。客观正确对待在业务发展中出现的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多采取一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严重违规行为、造成较大风险的要采取严厉的处罚措施，使其加大违规成本的付出，维护制度的严肃性。

六是加强队伍建设，树立主人翁意识。农行兴衰，人人有责。减少牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，常常问问自己，职责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，认真履职，为农行发展多做贡献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。

七是集中学习和自我学习相结合，增强从业能力。审计、内控合规岗位要求从业人员要有掌握新知识、新政策和制度的能力，否则就很难适应和胜任本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不长经验，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。

八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自身素养，学会沟通，谦虚做人，诚恳做事。九是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。

银行金融内控心得体会

近年来，银行金融行业的内控管理成为越来越重要的一个环节。作为我国金融系统的重要组成部分，银行在金融内控方面亟需加强。在参与一家银行的金融内控管理工作中，我深刻认识到了金融内控的重要性和必要性，也积累了一些心得体会。

首先，在银行金融内控的过程中，明确目标是非常重要的。银行作为金融服务提供商，其一切行为都是为了服务客户，实现资金的安全运作和合理配置。因此，在制定内控目标时，必须以服务客户、保护客户权益为出发点。银行的内控目标应该包括财产安全、经营合规、信息保密、风险控制等方面，而这些目标的落实将直接影响到银行的长远发展。

其次，在银行金融内控的过程中，加强组织管理是至关重要的。一家银行的内控管理体系是由各个部门组成的，需要各个部门之间的协同工作和有效沟通。为了加强组织管理，银行应当完善内控管理层级、明确内控权限和责任划分，确保内控工作能够顺利进行。同时，银行还需要加强对员工的内控教育和培训，提高员工对内控工作的认识和重视程度，全员参与内控工作，共同守护银行的财产安全。

再次，在银行金融内控的过程中，强调风险管理是必不可少的。银行作为金融机构，面临着各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。为了做好风险管理，银行需要建立科学完善的风险管理机制，包括风险识别、风险评估和风险监控等环节。银行还需要加强各项风险管理工具的研发和使用，提高风险管理的准确性和及时性。只有科学有效地管理风险，银行才能够有效地保护客户的资金安全，稳定经营。

最后，在银行金融内控的过程中，建立有效的监督机制是必要的。银行内部监督部门应当保持独立性，行使监督职责，对各项内控措施的执行情况进行监督和检查。同时，银行还应当引入第三方机构对内控工作进行评估和审计，以提高内控的实效性。监督机制的建立可以有效防止银行内控中的漏洞和不足，保障银行内控工作的顺利进行。

在参与一家银行的金融内控管理工作中，我深刻认识到了银行金融内控的重要性和必要性。通过明确目标、加强组织管理、强调风险管理和建立有效的监督机制，银行能够更好地保障客户权益，守护资金安全，实现长远发展。当然，这只是我个人对银行金融内控的一些心得体会，相信随着金融行业的不断发展和完善，银行金融内控管理的理念和方法也会不断地更新和提升。

银行内控培训心得体会

邮储银行内控心得体会

经过认真筹备,9月28日,邮储银行成功在港交所上市。在此背景下,为全面提升内控管理水平,有效支撑全行改革发展,在总行统一部署下,邮储银行山东省分行决定自起连续三年在全省邮政金融系统组织开展内控建设活动。

据了解,该行20至内控建设活动分别以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题,是邮储银行在20至20“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”活动取得良好效果的基础上,为实现建设一流大型零售商业银行的战略目标而进一步采取的强有力措施。

据相关负责人介绍,三年活动期间,邮储银行将以制度梳理和流程优化为基础、以监督检查和整改问责为抓手、以信息系统和文化建设为支撑,通过持续的内控建设活动,进一步强化全员内控意识,完善内控管理体系,健全内控管理长效机制,不断提升各级机构内控管理水平。同时,上下联动、全员参与,在全行牢固树立起“内控提升品质,合规创造价值”的内控理念。

日前,邮储银行山东省分行已召开全省电视电话会议,正式启动年“内控达标年”活动,对标学习等各项工作也如火如荼地开展中。该负责人表示,2016年,除完成总行统一部署的对标纠错等工作外,山东省分行还将开展内控“金点子”评选等特色活动,进一步打造邮政金融内控合规文化品牌。

银行内控合规心得体会

经过此次学习活动，结合我平时在工作中的.实际情景，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，仅有按章办事，我们才有保护自我的权益。

（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应当说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

（4）深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，构成一种风险管理从有责的内控氛围。

经过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自我的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控管理心得体会

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了主动的作用。现将我行内控管理基本状况汇报如下：

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件改变，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终实行最新的'制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教化月活动内容，全面深化开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

我行严格根据相关制度要求，在柜员号运用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增加员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线。

1、依据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的工作。

2、依据《关于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况出现。

(三)监察及法律合规方面。

1、依据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教化和管理工作，加大了员工工作的培训力度。

2、依据《关于加强对员工自办业务和运用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

通过视察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解驾驭每位员工思想动态和行为改变。同时常常与每位员工进行沟通，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教化，并畅通沟通渠道，激励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将接着高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

邮储银行内控心得体会

为进一步提升内控合规管理水平，强化员工责任意识和风险意识,根据上级行“内控达标年”活动进度与安排，10月17日，邮储银行抚州市分行组织中层管理干部以上人员开展了《内控达标年学习手册》集中学习活动。

据悉，为巩固至开展的“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”系列活动成果，进一步提升邮政金融风控管理水平，邮储银行总行决定从20开始，连续三年分别组织开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建设活动。此次“内控达标年”活动以《内控达标年学习手册》为基础，内容主要包括“领导内控要求摘要”、“三个对标”(与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标)、“重要监管规章及行内规章制度”等。

学习活动中，行领导要求全分行要以省分行“内控达标年”活动会议精神为指导，深入贯彻落实内控达标年活动各项工作。同时，各部门要根据《内控达标年学习手册》内容制定学习计划并结合实际情况，采取集中学习为主、自学为辅的方式开展本部门员工的学习活动。他强调，全分行要持续开展内控合规知识培训学习，以上市要求为规，以监管要求为矩，以内控评价为镜，推动内控管理全面达标，促进银行持续健康发展。

此次学习，营造了浓厚合规文化氛围，同时使部门领导对内控合规有了更深刻的认识和理解，对提升管理人员内控能力具有重要作用。