总结是一种对自我进行反思和审视的方式,它不仅可以概括经验,还能够发现错误和改进之处。以下是一些优秀心得体会的摘录,希望能够激发大家写作的灵感和动力。
农行内控合规案例警示教育活动心得体会
3月27日,我参加了李市镇教育管理中心组织的教育系统警示教育活动——到江津区看守所参观。
看守所周副所长热情的接待了我们,带领我们到狱区进行了参观并安排我们听取了一个犯人的犯罪忏悔。耸立的高墙,萧瑟的铁丝网,厚重的铁门,巡逻的武警,简陋高森的牢舍,失去自由的人们,静坐或蹲着的姿势加上颓废或幼稚的脸庞给了我深深的心灵震撼,特别是那位位曾经在李市工作的犯人周忏悔让我感触良多。
周曾为李市镇信用社的负责人,业务能力强,在工作上也做出过成绩,但他最终没有守住自己的信念,抵挡住金钱的引诱,因为走错了一步而沦为阶下囚;当周讲到他犯罪后的悔恨,讲到他那年老的父母、以及10多年未能相见相认的女儿时,禁不住声音哽咽,后悔莫及。通过周讲述使我明白,其实犯罪分子和正常人之间的距离,并不象我们想象的那么遥远,也就是那么一念之间的事情。
然而高墙内和高墙外的生活却是迥然不同。人,一旦贪欲膨胀、利欲熏心,就会丧失理想信念,在金钱面前打败仗;心存侥幸,以身试法,就会触犯法律受到制裁,最终变成人民的罪人。究其原因,主要是放松了对世界观的改造,放松了对自身的要求。第一次犯罪也心存惶恐,但是由于监督机制缺乏,在侥幸的心理下,在金钱的引诱下,步入了罪恶的深渊,以致身陷囹圄。从中我也清醒的认识到,只有不断地进行世界观、人生观和价值观的改造,才能坚定自己的信念,牢记为人民服务的宗旨,才能提高自我约束能力,坚决抵制市场经济条件下物欲横流的各种引诱,才能面对市场经济大潮保持警醒、保持冷静、保持操守,立于不败之地。
通过警示教育使我坚信,作为一名共产党员,一定要时刻牢记党的宗旨,坚定理想信念,做到自警、自省、自重、自律,努力增强自己的拒腐防变能力,永葆共产党人的浩然正气。在今后工作中做到以下几点:
一是要加强学习。活生生的事实还告诉我们,不学习,思想就得不到改造,就容易膨胀,就拒绝不了引诱,一遇到引诱就容易乱了方寸,就容易被引诱的绳索绊倒。作为一名党员干部,作为学校的校长,只有不断加强学习,才能提高自身素质和能力。只有不断学习,才能加强世界观、人生观和价值观的改造,才能提高党性修养,不断增强自律意识和拒腐防变能力,从思想深处筑起党纪国法和道德意识防线。
二是要坚定信念。始终坚定共产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念,是共产党员的立身之本。党员干部丧失了理想信念,就会失去精神支柱,失去灵魂。不正之风分子之所以走上犯罪的道路,究其原因,就是在市场经济大潮中,在金钱、名利的引诱下,放弃了对世界观的改造,放松了对自身的要求,出现了“只讲实惠,不讲理想;只讲索取,不讲奉献;只讲钱财,不讲原则”等现象。在市场经济的形势下,只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造,坚定自己的信念,牢记为人民服务的宗旨,坚持教育为人民服务,提高自我约束能力,提高自我警省能力,坚决抵制市场经济条件下物欲横流的引诱,过好权利关、金钱关、人情关,才能经受住各种考验,抵御住各种引诱,立于不败之地。
三是要以案为鉴。通过他们的现身说法,在自己思想深处受到极大触动。对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了反思,得出了“三点警示”:
警示一:党员干部背离党的宗旨必将导致人生观和价值观的扭曲,放松党性修养和锻炼,面对市场经济大潮不能保持警惕、保持冷静、保持操守,更没有慎独慎微,不甘清贫,崇尚拜金,最终导致走上犯罪的道路。
警示二:从干部到囚犯往往是一步之差、一步之遥,人生没有后悔药,我们不能用自己的前途、青春年华、人生自由和完美的家庭去以身试法换取身外之物。
警示三:法制观念淡薄。党员干部如果以身轻法、心存侥幸,就会触犯法律受到制裁,最终变成人民的罪人。作为一名党员,一名校长要牢固树立法治意识和警醒意识,准确贯彻执行国家各项法律、法规和政策,时时处处用党纪国法约束警示自己,规范自己的行为,越轨的事不去做,在各种引诱面前耐得住寂寞,守得住清贫,不为金钱所动。
农行合规教育学习心得体会
随着金融行业的不断发展,各大银行纷纷加强对合规教育的重视。作为中国最大的商业银行之一,农业银行(农行)在合规教育方面也投入了大量资源。近期,我有幸参加了农行的合规教育学习,并在学习过程中有了一些体会和心得。以下将从适应合规环境、加强法律意识、保持诚信职业道德、强化风险意识和完善制度规范这五个方面进行阐述。
首先,适应合规环境是合规教育的基本要求之一。通过学习,我明白了合规是金融行业的必然趋势,因此,我们作为一名农行员工,要认识到合规的重要性,并将其融入到我们的日常工作中。只有从自身做起,才能更好地适应合规的环境。我们要始终坚持合规原则,严格按照相关规定执行业务,做到在合规的轨道上稳步前进。
第二,加强法律意识是合规教育不可或缺的一环。学习中,我了解到金融行业是一个高度法律化的行业,合规意味着守法。作为一名农行员工,我们必须加强对法律法规的学习,提高法律素养,确保在工作中遵守相关法律法规。只有牢记法律的底线,才能避免涉及违法行为的风险,保护自己和银行的利益。
第三,保持诚信职业道德是合规教育的核心要求。农行一直以来都强调诚实守信的职业道德,这在合规教育中得到了进一步的强调。正直诚信的行为不仅仅是一种行为规范,更是一种价值观的体现。在学习中,我被教育指导部门的案例教学深深触动,从中深刻认识到诚信在金融行业中的重要性。因此,我下定决心要坚守职业道德,始终保持诚信的原则,对客户和银行负责。
第四,强化风险意识是合规教育中的重要内容。金融行业面临着各种风险,如果没有足够的风险意识,就很难做到合规。在学习中,我了解到农行将风险意识置于极其重要的位置,鼓励员工主动面对风险,提高自身抵御风险的能力。从现在开始,我会更加重视风险管理,时刻保持警醒,及时发现和应对各种潜在风险,保障银行的安全与稳定。
最后,完善制度规范是合规教育的保障。学习中,农行明确提出了一系列制度和规范,旨在规范员工的行为和工作流程。这些制度规范对于保证各项业务的合规性起着重要的作用。我认识到,这些制度和规范是我们工作的依据和指导,只有遵循这些规定,才能保证我们的工作符合合规要求。因此,我将会认真学习并遵守这些制度规范,将其贯彻到自己的工作中,以确保工作的合规性和规范性。
综上所述,农行合规教育学习让我深刻认识到合规对金融行业的重要性,并积累了一些实用的方法和技巧。在今后的工作中,我将更加注重合规要求的落实,始终保持警醒,做到守法、诚信、风险意识强、制度规范化,为农行的发展贡献自己的力量。
农行合规教育心得体会
近年来,随着金融领域竞争的日益激烈,金融机构的合规教育问题也日益受到社会的重视。作为中国最大的商业银行之一,农业银行(以下简称“农行”)自然也不能忽视合规教育的重要性。因为,只有不断加强合规教育,提高员工的合规意识和技能,才能确保农行在竞争中保持领先地位,同时也维护了金融市场的稳定运行。因此,农行免费提供合规教育课程,对于提升员工的合规意识和技能,具有重要意义。
农行免费提供合规教育课程的举措,主要出于对员工合规教育的思考和提升。农行以员工为中心,站在发展的全局高度,通过免费提供合规教育课程的方式,全面提升员工的合规意识和技能。农行合规教育课程涵盖广泛的主题,包括法律法规基础知识、风险防控、合规性建设等,能够帮助员工更好地了解并适应金融市场的变化和法律法规的要求。通过这种方式,农行实现了“安全发展、共创和谐”的目标,使员工的合规意识和技能得到有效提高。
农行免费合规教育的推广和实施,对于提高员工的合规意识和技能起到了积极的促进作用。首先,免费提供的合规教育课程覆盖范围广泛,内容丰富,涉及到的法律法规知识系统全面。员工通过学习这些课程,能够更好地理解合规的重要性和实施规范。其次,农行合规教育采用了多样的教学方法和手段,包括线上线下的培训、专家指导等。这种灵活多样的教学方式,能够符合不同员工的学习需求,并且能够提高员工的学习效果。此外,农行还注重对合规教育的整体规划和实施,通过不断的反馈与改进,不断提升合规教育的质量和效果,确保员工能够真正从中获得实际的提升和成长。
第四段:农行免费合规教育的可持续发展(200字)。
农行免费合规教育的可持续发展是保证员工合规意识和技能得到长期提升的基础。农行通过制定长期的合规教育计划,并与相关机构合作,保证合规教育的落地和实施。同时,农行注重建立合规教育的反馈机制,通过不断听取员工的意见和建议,以及调整合规教育的内容和方式,确保合规教育一直符合员工的需求并能够持续提供高效的支持。同时,农行还积极鼓励员工参与合规教育,通过内部培训、交流分享等方式,增强员工的主动性和参与度,从而促进合规教育的可持续发展。
第五段:结论合规教育的重要性(200字)。
综上所述,农行免费提供合规教育课程,对于提高员工的合规意识和技能具有重要的意义。通过免费合规教育的实施,农行能够全面提升员工的合规意识和技能,确保农行在金融市场中的竞争优势和稳定运行。同时,农行免费合规教育课程的可持续发展,也为员工的合规意识和技能长期提供支持和保障。因此,农行免费合规教育的推广和实施,对于金融机构的合规教育具有借鉴意义,并在一定程度上提高金融市场的安全性和稳定性。
农行合规教育心得体会
近年来,中国银行业监管层加大了对合规管理的力度,以应对日益复杂的市场环境和金融风险。作为中国五大银行之一,中国农业银行(简称农行)积极响应政策号召,加强合规教育培训,提高员工的合规意识和业务水平。在此背景下,农行免费提供的合规教育课程给我留下了深刻的印象,帮助我深入了解了合规的重要性,同时也为我提供了更广阔的职业发展机遇。
第一段:合规教育课程的内容及效果。
农行免费提供的合规教育课程内容丰富多样,既包括传统的合规理论知识,如法律法规等,又涉及到实际操作中的合规问题。通过课程的学习,我了解到了银行业合规监管框架的构成,各种合规风险的防范措施以及跨境业务的合规管理方法等。这些知识不仅提升了我在合规方面的素养,也提高了我在日常工作中的业务水平。
在合规教育课程的学习中,我深刻认识到了合规管理对银行业发展的重要性。作为银行从业人员,我们必须时刻保持高度的合规意识,严格遵守各项法律法规,防范各类风险。只有这样,才能保证银行业高质量地服务于实体经济,推动金融行业的良性发展。同时,合规教育课程还让我对银行业的工作方式与目标有了更加清晰的认识,使我深入感受到了个人职业发展与银行业合规管理的紧密关系。
第三段:合规教育带来的机遇。
合规教育不仅为银行员工提供了必要的知识储备,也为个人职业发展带来了新的机遇。随着金融监管的日趋规范,合规专业人才的需求持续增加,具备合规能力的银行人才成为市场宠儿。通过合规教育的学习,我不仅增加了自己的竞争力,还提升了自己的求职能力。未来,我有机会在金融业内担任更高级别的职位,为银行的发展和合规管理做出更大的贡献。
第四段:合规教育对农行的影响及意义。
作为银行业合规教育的先行者和引领者,农行提供免费的合规教育课程不仅赢得了员工的赞誉和信任,也为自身的发展积攒了卓越的声誉。通过合规教育,农行员工的合规水平得到了大幅提升,减少了合规风险,提高了服务质量。这不仅对银行自身的发展有着重要的意义,也为整个金融行业的健康发展树立了榜样。因此,合规教育的推广和普及,可以为中国银行业作出更大的贡献。
第五段:我的未来规划与展望。
在合规教育的启迪下,我决心将合规意识融入到日常工作和发展规划中。我将更加注重自身知识的学习和积累,不断提高自己的专业能力和合规水平。同时,我也会积极参与银行内部的合规培训和外部的合规交流活动,不断拓宽自己的合规视野。我相信,通过不断努力,我一定能够在银行业的合规发展中取得更好的成绩,为银行和整个金融行业的健康发展贡献自己的力量。
总结:农行免费提供的合规教育课程不仅帮助员工提升了合规意识和专业水平,也为个人职业发展和银行业的健康发展带来了新的机遇。同时,农行的合规教育举措也赢得了赞誉和信任,树立了银行业合规管理的榜样。我将以此为动力,积极融入合规管理,为银行的发展和金融行业的健康发展贡献自己的力量。
农行合规教育心得体会
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农信社特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农信社信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农信社员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农信社改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了业务能力。下面,就这次学习的收获,我谈几点我的见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农信社应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在农信社这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农信社的改革与发展有何建设性意见。
防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。
在《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动中,本人通过自学和集中学习,对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习,使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识,通过学习,使我认识到加强规章制度的执行,是我们农行各项业务快速发展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法,知道哪些事可以为,哪些事不能为,以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然,只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险,我们才能自觉地去遵守,化被动为主动。所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习,是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务,也是落实农行“细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业”的管理理念的重要举措,更是我们每位农行员工的日常责任。
1。加强业务知识学习、提升合规操作意识。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。在实际工作中,有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项信贷规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能,以饱满的热情投入到农行的信贷事业发展中。
2。增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质,澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,严格执行规章制度应从我做起,正确办理每一笔信贷业务,认真审核每张票据和原始凭证,监督授权业务的合法合规,严格执行信贷业务操作系统的安全防范,抵制各种违规操作等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度,如果不能得到很好的执行,那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
通过这次《处理办法》的学习,对照各项规章制度,查找本人在学习和工作中存在一些不足:一是对有些规章制度的理解还不够透彻;二是不善于总结工作中存在的问题和经验。针对本人存在的以上问题,采取如下改进措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和工作能力;二是强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的农行人。
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了自己的工作能力。下面,我汇报一下本次学习的心得体会:
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。
芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的`条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
农行合规教育心得体会范文
为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括:一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作规范为主,做好学习记录和笔记,学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习,结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括:对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决办法,提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括:一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范,建立岗位风险点提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。
要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。
最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。
二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
三要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
为进一步提高全行会计治理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规治理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的.活动内容包括:一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作规范为主,做好学习记录和笔记,学习面达到100%。每名会计业务治理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习,结合“内控治理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统治理和会计制度方面的研讨会,包括:对现行的会计业务生产系统和治理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决办法,提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括:一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计治理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范,建立岗位风险点提示制度,把合规治理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
农行合规教育学习心得体会
农行作为中国大型商业银行之一,一直以来都致力于规范经营、合规运营。为了进一步加强员工的合规意识和知识水平,近期农行开展了合规教育学习活动。我有幸参与了这次学习,通过学习,我深刻认识到合规的重要性,并且从中获得了一些宝贵的经验和启示。
第二段:了解合规的内涵。
在合规教育学习中,我逐渐了解了合规的内涵。合规强调的是合法经营、守法经营,要求我们严格遵守国家法律法规和银行内部规章制度,不得违规违法行为。合规的核心是规则的遵守和风险的防控。只有在合规的基础上,银行才能有效地规避风险,保证金融体系的稳定运行。合规意识的培养和合规知识的学习是每个员工必不可少的任务。
第三段:合规学习的方式和方法。
农行合规教育学习采取了多种方式和方法,使学习变得更加生动有趣。我们通过观看宣传片、参加培训讲座、讨论交流等形式来学习合规知识。同时,农行还为我们提供了合规学习的在线平台,可以根据自己的时间安排自主学习。在学习过程中,我发现通过团队合作学习可以帮助我们更好地理解和运用合规知识,所以我积极与同事进行互动和讨论,相互学习、共同进步。
通过合规的学习,我深刻体会到了作为一名银行职员要对合规有深入的认识和理解。合规的学习不仅使我对银行业务有了更加全面的认识,同时也提高了我在工作中的风险防控意识。我意识到,只有预防违规行为,关注风险隐患,才能更好地避免风险的发生,保证自己和客户的利益。此外,学习合规还让我明白了合规对于维护银行声誉和社会形象的重要性。只有保持合规经营,才能得到客户和社会的信任和支持。
第五段:合规学习的启示。
合规学习使我深刻认识到了合规的价值和意义,也给我提供了一些启示。首先,合规教育学习不是一次性的,而是需要不断强化和跟进。法律法规和风险环境都在不断变化,我们需要保持学习的态度,及时跟进相应的法规和规章制度,以适应和应对不同的风险挑战。其次,合规教育学习需要与实际工作相结合,将学习到的合规知识与具体业务实践相结合,才能更好地应用于实际工作中,提高工作的合规水平。最后,合规学习是一个长期的过程,要不断总结经验、完善自身知识结构,以建立自己的合规素养和个人品牌。
总结:
通过农行合规教育学习,我深入了解了合规的内涵,掌握了合规知识,提高了合规意识和风险防控能力。合规学习对我的个人成长产生了积极的影响。我将把学习到的合规知识运用到实际工作中,时刻保持合规的意识,努力维护农行的良好形象和声誉,为银行和客户的利益做出更大的贡献。同时,我也将不断完善自身的合规知识结构,自律自警,提高自身的合规素养,以适应和应对日益复杂的合规环境,为农行的可持续发展做出努力。
农行合规教育心得体会
随着我国金融行业的迅速发展,各大银行对合规教育的重视程度也越来越高。作为中国最大的商业银行之一,中国农业银行不仅致力于为客户提供优质的金融服务,更注重员工的合规教育和培训,以确保业务的合法合规性。近日,我有幸参与农行的合规教育培训课程,通过学习和实践,我深刻认识到合规教育对于银行职业发展的重要性,并收获了一些心得体会。以下是我对于农行合规教育的感悟和思考。
首先,农行合规教育注重知识的系统性学习。在合规教育的课程设置上,农行将不同的合规相关知识分门别类地进行了分类归纳,而且每个知识点都设立了明确的学习目标和内容要点。这种系统性的学习安排让我能够更好地掌握和理解相关知识,避免了零散和碎片化的学习过程。当我学完一门合规课程后,发现自己对于相关知识的掌握程度大大提高,更加深入地了解了关于合规的内涵和重要性。这种系统性学习的方式让我认识到学习合规知识并不是一件枯燥乏味的事情,而是能够为自己的职业发展带来更多机会和前途的重要组成部分。
其次,农行合规教育强调实践环节的重要性。合规知识既需要理论的学习,更需要通过实际操作来巩固和应用。农行为此设置了许多实践环节,例如模拟案例分析和小组讨论等。在这些实践任务中,我们需要将所学的知识应用于实际情境中,发现和解决合规问题。通过实践环节的参与,我深刻认识到对于合规知识的真正理解和掌握并非只是停留在纸面上的记忆,而应该具备一定的分析和解决问题的能力。这种能力可以培养我们对于合规问题的敏感性和应变能力,让我们在实际工作中能够更好地防范风险,避免违规行为的发生。
再次,农行合规教育重视与法律法规的联系。合规教育不仅仅是教我们知道某些行为是违规的,更重要的是让我们明白背后的法律法规依据。通过学习合规法律法规的相关知识,我们可以更好地了解合规背后的真正意义和目的,以及政府和金融监管机构对于合规的期望和要求。这样,我们在实际工作中就能够更加明确地判断何种行为是合规的,何种行为是违规的,从而避免违规行为的发生。对于员工而言,理解和遵守相关法律法规是最基本的职业素养,也是个人职业发展的关键。
最后,农行合规教育鼓励员工不断学习和提升自身的合规能力。合规教育不是一次性的培训,而是一个持续发展的过程。农行为此提供了许多学习资源和平台,如网络学习平台、学习资料和在线测试等。这些资源和平台可以让我们在工作之余随时随地地进行学习和思考,不断增强自己的合规意识和能力。同时,农行也鼓励员工参加各种学术研讨活动和合规专业培训,以接触更广泛的合规观念和实践经验。这种鼓励和支持让我深感到农行对于员工职业发展的重视和关怀,也增强了我对于职业发展的积极性和动力。
总结而言,农行的合规教育为我们提供了一次宝贵的学习机会,让我们更好地认识到合规教育对于银行职业发展的重要性。在这次学习过程中,我深刻体会到合规知识系统性学习的重要性,实践环节的有效性,与法律法规的密切联系以及持续学习和提升自身合规能力的必要性。相信通过这次学习,我将能够在今后的工作中更好地遵守合规规定,提高自身的职业能力和素质。同时,我也期待农行将继续加大对合规教育的投入和力度,为员工的职业发展提供更全面、深入的支持和帮助。
农行合规理念心得体会
农业银行作为国内五大商业银行之一,在银行业中扮演着重要的角色。在不断发展壮大的同时,银行的合规风险也在不断增加。为此,农业银行积极探索并实践出了具有自身特色的合规理念。在这篇文章中,笔者将结合工作实践和学习体会,阐述自己对农行合规理念的心得体会。
合规是一个企业管理的重要组成部分,是企业遵循法律法规,规章制度以及道德与伦理的要求,维护公平、正义、诚信、守信等核心价值观,在商业活动中进行的规范行为与符合道德伦理的行为。农业银行的合规理念包括了制度治理、风险管理、素质培养和文化建设等方面的要素,通过透明度、诚信度、责任感等基本素养培训,形成全员参与的风险防控和内控管理体系。了解并贯彻合规理念,对加强银行内部管理具有重要意义,也为提高服务质量、树立企业形象提供了有力保障。
第三段:强化风险管理。
在银行业中,风险管理是一项极为重要的工作,与合规紧密相联。农业银行始终强调风险管理的重要性,并采取了一系列有效措施。比如,在风险防控方面,银行明确规定了“三重风险控制管理制度”,即实行客户风险评估制度、设立风险与统计报告制度,对违反法律法规行为进行严厉打击。在风险防控方面,银行对员工进行了广泛的培训,强化员工对风险的认知和防范。同时,银行还加强了对业务流程的监管,确保业务规范运行。
第四段:素质培养与文化建设。
作为现代金融机构,在加强内部风险防范的同时,加强员工素质和文化建设也同样不可或缺。农业银行一直致力于通过全员培训和素质提升来落实合规理念。银行在培训中设立了针对不同职能员工的培训阶段,涵盖了风险控制、道德修养、法律法规及业务技能等方面的内容,全方位提高了员工的素质。银行还加强了文化建设,倡导服务理念,强调诚信、守信、奉献的企业价值观,树立了良好的内部文化,激发员工积极性和创造性。
第五段:总结。
合规理念是现代银行管理的核心要素之一,是管理性、系统性和科学性的集中体现。农业银行积极推行合规理念,注重制度建设、风险管理、素质培养、文化建设等四个方面。通过这些措施的落实和贯彻,银行内部风险得以有效地管控和防范,员工素质也得到了大大提高。对于如今不断加大的银行监管压力下,农行的合规理念的落地实践具有重要指导意义。银行业作为国民经济的支柱产业,承担着巨大的社会责任,农业银行的合规实践不仅为自身发展提供了保障,更为整个银行业的健康发展提供了有力支持。
农行合规文化心得体会
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农信社特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农信社信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农信社员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农信社改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了业务能力。下面,就这次学习的收获,我谈几点我的见解。
能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农信社应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在农信社这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农信社的改革与发展有何建设性意见。
防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。
农行内控合规年心得体会
随着我国金融市场的持续发展,各家银行的竞争也愈加激烈。为了保障银行的经营安全,提高金融市场运作的透明度,内控合规变得尤为重要。本文将围绕农行内控合规年心得体会这一主题,从内控合规的定义、农行的内控合规建设、内控合规年的工作组织和实施等方面进行阐述。
内控合规是指银行依据法庭规定以及自身内部规章制度,遵守各项规定,实行风险控制和经营管理的一种制度。具体说来,内控合规是指银行管理层针对不合规风险的预防和处理,采取一系列控制措施,避免银行的风险拓展到客户和金融市场,保护投资者、客户和银行自身的利益。
农行是我国最大的商业银行之一,也是银行业内控合规建设的领头羊之一。在内控合规建设方面,农行重视内部管理制度建设,加强内部监控,定期进行内部审计,强化风险管理和内部集中控制。此外,农行还加强法律风险管理,加强内部纪律和诚信观念教育,对非法行为保持零容忍态度。
农行内控合规年工作是农行针对内部监督管理的一项重要工作,其核心是强化内部监管和风险管理,提升监管标准和效率。工作的重点是加强管理机制、加强内部控制,加强对不同业务的监管,提高客户满意度。通过内部共同规范操作,使明确规定贯穿整个银行业务流程,能提高风控能力和抗风险能力,为农行长期稳健经营奠定坚实的基础。
五、结论。
内控合规是银行经营中的重要组成部分。通过加强内部监管,提高风险管理和内部集中控制,银行可以有效地避免不合规风险的出现,保障客户和银行自身的利益。农行作为我国最大的商业银行之一,在内控合规方面的建设、内控合规年的组织和实施,积累了丰富的经验,为其他商业银行提供了可资借鉴的经验。在未来的内控合规建设中,农行将继续不断地创新和完善,为客户和行业提供更加优质和稳定的服务。
农行合规心得体会
通过学习,使我认识到加强规章制度的执行,是我们农行各项业务快速发展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法,知道哪些事可以为,哪些事不能为,以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然,只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险,我们才能自觉地去遵守,化被动为主动。所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习,是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务,也是落实农行“细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业”的管理理念的重要举措,更是我们每位农行员工的日常责任。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。在实际工作中,有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理,在制约着我们的`业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项信贷规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能,以饱满的热情投入到农行的信贷事业发展中。
通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质,澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,严格执行规章制度应从我做起,正确办理每一笔信贷业务,认真审核每张票据和原始凭证,监督授权业务的合法合规,严格执行信贷业务操作系统的安全防范,抵制各种违规操作等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度,如果不能得到很好的执行,那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
通过这次《处理办法》的学习,对照各项规章制度,查找本人在学习和工作中存在一些不足:
一是对有些规章制度的理解还不够透彻;
二是不善于总结工作中存在的问题和经验。
针对本人存在的以上问题,采取如下改进措施:
二是强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的农行人。
农行合规心里话心得体会
第一段:引言(200字)。
农业银行是中国最大的商业银行之一,作为国有大型金融机构,合规是其发展的重要基石。在长期的工作中,我逐渐认识到合规的重要性,并体会到实践中的难点与挑战。此文旨在分享我的心得与体会,以提高身边同事对合规工作的认识与重视。
第二段:合规意识的重要性(200字)。
合规意识是合规工作的先决条件,也是持续推进合规工作的重要保障。作为银行从业人员,我们要时刻保持警觉,始终坚持合规原则,做到在各项业务操作中充分尊重法律法规的约束与要求。只有深入领会合规意识的重要性,才能从根本上避免因违反合规造成的风险与损失。
第三段:合规工作的艰巨性(200字)。
合规工作在实践中充满了艰辛和挑战。首先,合规要求繁杂多变,需要不断学习并实时跟踪各类法律法规的更新与修订。其次,合规工作涵盖面广,例如风险防控、内控建设、反洗钱等,需要跨部门协作,确保银行各项业务的合规性。在推进合规工作的过程中,我们还需要面对政策的变化、制度的完善等挑战,保持合规工作与国家政策和法律的协调。
第四段:合规成效与反思(200字)。
随着合规工作的不断深入,我们可以看到一系列积极成效。例如,内控制度的建设进一步加强了风险管控,确保了客户资金安全;反洗钱制度的落地,有效地减少了洗钱和恐怖融资活动;从各类监管部门处得到的表彰和奖励,也反映了我们合规工作的优秀成果。然而,我们也要清醒地认识到,合规工作仍然存在不足之处。例如,一些个别员工在具体操作中放松了对合规的警觉,甚至出现了违规行为,这需要我们进一步加强培训与监督,不断提高员工合规意识与素质。
第五段:展望与建议(200字)。
展望未来,我认为在合规工作中,我们应进一步加强团队协作,加强与监管部门的沟通交流,及时获取最新的合规政策、法规与标准,并根据银行的实际情况进行调整和落地。此外,我们还应注重合规文化的培养,通过宣传教育、外部表彰等方式,不断加强员工对合规意识的认同和重视。最后,我们应明确合规工作的重要性,将其纳入银行的核心价值观,并通过绩效考核等方式,激励员工主动参与和贡献合规工作。
结尾(100字)。
合规工作是农行事业发展的基石,能否做好合规工作,直接关系到银行的声誉和形象。合规不仅仅是一种规定,更是一种思想和文化。只有充分认识到合规的重要性,加强团队合作,不断学习进取,才能确保银行合规工作的稳步推进。相信在全行同仁共同努力下,农行的合规工作将呈现出更加光明的前景。
农行合规心得体会
在《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动中,本人通过自学和集中学习,对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习,使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识,通过学习,使我认识到加强规章制度的执行,是我们农行各项业务快速发展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法,知道哪些事可以为,哪些事不能为,以及做了之后的后果和应受的处罚。
知其然更要知其所以然,只有真正理解了每笔操作每项规定背后的`原理和风险,我们才能自觉地去遵守,化被动为主动。所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习,是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务,也是落实农行“细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业”的管理理念的重要举措,更是我们每位农行员工的日常责任。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。在实际工作中,有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。
案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项信贷规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能,以饱满的热情投入到农行的信贷事业发展中。
通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质,澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,严格执行规章制度应从我做起,正确办理每一笔信贷业务,认真审核每张票据和原始凭证,监督授权业务的合法合规,严格执行信贷业务操作系统的安全防范,抵制各种违规操作等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。
再好再健全的制度,如果不能得到很好的执行,那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
通过这次《处理办法》的学习,对照各项规章制度,查找本人在学习和工作中存在一些不足:
一是对有些规章制度的理解还不够透彻;
二是不善于总结工作中存在的问题和经验。
针对本人存在的以上问题,采取如下改进措施:
二是强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的农行人。
农行合规文化学习心得
“没有规矩无以成方圆。”合规既是一种行为规范,更是一种文化,合规经营是银行存在和发展的基础,构建良好的银行合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于构建和谐的金融秩序。对于本次学习,本人有一些粗浅看法。
一、加强合规文化教育,是提升农业银行品牌的需要。建立“合规创造价值”的合规文化是商业银行企业文化的核心,要全面提升业务竞争力,就必须加强业务内部控制措施的精细化程度,“祸患积于忽微”,日常工作中对于那些轻微的、细小的、司空见惯的不合规行为和不规范操作如果不加以克服,就可能引发重大案件,一旦发生案件,将会造成不可估量的损失,甚至会严重影响到农行的正常经营,影响到农行的声誉。通过合规文化建设,达到内增合规意识,外树形象,必将增强社会公众对农行的认同感和信任度,从而提高市场竞争力。
者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
三、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从农行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的企业文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在农业银行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件风险排查专项治理结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对重点环节、重点业务、重点单位、重点人员等的排查,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中的违规违纪行为。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
农行内控合规年心得体会
近年来,随着金融监管日益严格,银行行业内控合规意识的重要性也逐渐得到普及。作为国内五大商业银行之一的农业银行,强化内控合规已经成为其发展的必然趋势。今年,我单位也积极开展了内控合规年工作,通过系统性、全面性的工作推进,我们已经在一些方面取得了显著成效。本文旨在结合个人实践,总结农行内控合规年的心得体会。
内控合规近年来已成为银行业最热门的问题之一,而内控合规年则是对内控合规理念、制度、工作的全面检查并推进的一年。其重要性不言而喻:一方面,促进金融科技和金融创新发展;另一方面,提高了监管的规范性和连续性,对防范金融风险、保障金融安全、提高消费者权益保护水平都有积极的意义。
我们单位经过一年的系统性推进,收获了以下成效:
三、紧缩工作流程。我们对现有工作流程进行了排查和简化,保证了合规工作的及时和精准。同时,通过加强部门间协作,避免由于人为因素而造成的历史难以遗忘的“失误”。
不过,我们也认识到在内控合规年的推进过程中,依然存在一些问题:
三、人员培训。内控合规年的推进对机构内部人员的专业素养和意识素质等方面提出了更高的要求,而和人员培训方面投入同样非常有限。
第五段:结语。
总之,在内控合规日趋重要的背景下,每年开展一次内控合规年,是银行业重要的工作之一。相信在未来,我们农行将在内控合规年的推动下,能够形成一系列完善的制度,更好地服务于广大老百姓,保障金融市场的稳定和发展。
农行合规文化学习心得
江苏省分行从7月底全面开展三大违规行为重点治理活动。先后下发了《关于开展“违规代客办理业务”等三项违规行为重点治理的实施方案》和《关于对三项违规行为重点治理活动进行督导的通知》等通知,通过参加集体学习、个人自学一些制度文件,使我对农业银行开展合规文化建设活动的重要性、必要性和紧迫性有了进一步的认识,现结合自身的工作实践,就加强农业银行内控合规管理谈谈我的体会:
合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。只有遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。
二、合规文化学习的自觉性作为农行的员工,将合规人人有责,合规创造价值的经营理念根植于心,不论办什么事情,都要具备法律法规意识,时刻以制度和法律来衡量和约束自己,否则就要承担由此引发的一切后果。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程是解决合规经营、防范风险的最有效方法,实践证明,人治代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。首先通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工应如何做好自已的工作。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。因此合规文化建设必须作为一项长期工作来抓,做到持之以恒,常抓不懈,并着力在建立长效机制上下功夫。
农行合规心得体会
有句话说的好,“思想决定行为,行为决定习惯,习惯决定性格,性格决定命运。”人与人之间的根本不同,或者说决定人的命运的根本因素是思想。对一个企业组织来说,这个道理同样成立。决定一个企业能否稳健经营、基业长期的根本因素就是其“思想”,也就是企业文化。
我们认为,企业文化是企业通过长期的经营行为、管理理念所逐渐形成的精神核心,是积淀在员工心底的价值符号和内在指引。有了企业文化这个精神核心的操控,企业的行为就在可预期的范围内合理进行而不会偏离理性;有了企业文化这个价值符号的指引,企业的运转就可以沿着正确的轨道进行而不会偏离方向。正是基于此,企业的稳健和可持续发展才成为可能。
银行是直接经营货币的行业,因其特殊的业务属性而成为高风险行业,或者说是经营风险的行业也不为过。要管理和驾驭风险,最有效的办法就是依法合规,坚持按法律和制度规定管理和运营。要想实现银行的稳健和可持续发展,不能只靠某个部门某个群体的“依法合规”,也不能只靠一时一地的“依法合规”,必须是银行整体性的、长期性的坚持依法合规经营,使依法合规经营成为一种文化,这就是“合规文化”。以合规文化之不变,可应人员、环境等等之万变;以合规文化之大道,可兴银行万古长青之伟业。
合规文化的特点可以概括为八个字:“形神兼备、刚柔相济”,下面分而论之。
先说“形”与“神”——外在与内在的结合。望文生义,“合规文化”是“合规”与“文化”的结合。“合规”即是指行为符合法律、法规、准则、制度等等之规范,是合规文化的有形存在;而“文化”则是指企业的精神内核和价值指引,表明合规已经成为了员工合乎习惯、出自本能的潜意识。要倡导银行合规文化,必须将其“形”与“神”结合起来,共同发挥作用。这主要表现在:第一,要加强有形的制度建设,建立责任主体明确、操作流程清晰、奖惩措施完备的规范体系,并且要严格执行规范体系,不让规范体系成为一纸空文,对违背规范体系的行为必须惩戒,做到“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”。第二,要确保规范体系在横向的各个部门形成的整体之间、纵向的在各级管理者与普通员工之间都得到普遍的遵行,否则有违公平,进而损伤规范体系的权威,使合规文化大打折扣。第三,要长期坚持依法合规经营,持续的行为形成习惯,长久的习惯形成传统,久远的传统才会慢慢形成文化。而一旦形成了文化,则银行就会走上自动运行的健康轨道。
再说“刚”与“柔”——法律与道德的载体。法律与道德是影响行为模式的两大基本规范。法律对行为模式有清晰的规范,什么该做,什么不该做,规定的清清楚楚。不该做的做了,是乱作为,要受处罚;该做的没做,是不作为,也要受处罚。法律是刚性的,来不得半点含糊,但缺点是成本太高,有些时候也难以发挥作用。道德是一种道义上的引导,倡导什么,反对什么,也是清清楚楚的。但道德是柔性的,没有外化的强制措施,更多的是一种内在的评价和指引,所谓“革命靠自觉”。前面已从制度的建立和执行论及了法律规范功能的发挥。在此要强调的是,制度不是万能的,不能管一切。人作为制度的执行者,总是处在被动和强制中,这直接影响到制度执行的好坏。合规文化是法律与道德的共同载体。要使合规文化最大限度地发挥作用,必须将法律与道德结合起来,刚柔相济,共同发挥作用,在有制度规范的领域,让执行制度成为每个人的自觉自愿的行为;在制度顾及不到的地方,员工也能认识到合规文化是职业道德对自己的要求,从而自动自发地依法合规操作。
合规文化是银行健康成长、持续发展和壮大的基础和前提。要最大限度地发挥“形神兼备、刚柔相济”的合规文化的作用,也必须将它们结合起来,不仅要做到“刚正有形”,就是以合理、完备的规范体系为依托,以严格的执行和奖惩为保证;还要做到“柔韧有神”,就是以依法合规的企业文化为精神,以自动自发的职业道德为指引。
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