心得体会的书写过程是一个思考和整理的过程,让我更加明确了自己的想法和观点。以下是一些经典的心得体会样本,您可以学习他们的写作方式和表达技巧。
邮政局内控达标年个人心得体会
安全性是银行经营的三原则之一,在社会经济不景气的大环境下,安全性越加受到各银行的重视。内控建设作为银行安全经营的重要内容,对银行发展具有重要作用。为加强内控建设,促进银行更加安全稳健运行,根据上级行分行关于做好20xx-“内控建设年”活动文件精神,10月17日,邮储银行崇仁县支行召开了“内控达标年”活动启动大会。
会上,成立了由一把手担任内控建设活动的领导小组并制定了具体活动实施方案。同时,该行领导对“内控达标年”活动总体要求等相关事宜进行了宣贯并对本年“内控达标年”活动的“三个对标、一项考试”做了重要布署。该行行长表示,今年是邮储银行上市的元年,为达到与上市规范对标、与监管要求对标和内控评价对标要求,全行要深入查找支行在内控管理上存在的差距,全面梳理在内控管理上存在的问题并做好整改。
会后,参会人员表示将把内控建设和业务发展放在同等重要的位置上来抓,加大对网点资金、信贷员违规行为及十条禁令等检查频次,同时配合稽查员的检查,共同做好支行的内控建设工作。
邮政内控达标心得体会
近年来,随着经济的发展和信息化水平的提高,邮政行业面临着越来越多的挑战和机遇。作为重要的公共服务行业,邮政业务的内控达标显得尤为重要。通过不断的探索和实践,我领悟到了一些在邮政内控达标过程中的心得体会。
首先,内控标准与业务需求相融合。邮政行业特点决定了内控标准必须与业务需求相结合。我在具体操作中发现,只有充分了解邮政业务的特点和需求,才能有针对性地制定出符合实际情况的内控措施。例如,在快递业务中,物流追踪与配送速度是关键指标,因此在内控体系中要强调信息准确性和时效性的控制。而在邮政储蓄业务中,涉及到资金安全和客户隐私的问题,因此内控要点要放在流程的监管和合规性的要求上。只有深入了解业务需求,才能制定出切实可行的内控措施。
其次,内控应具有全员参与和风险感知。在邮政内控达标的过程中,不能仅仅依赖内控部门的工作。全员参与是确保内控工作顺利进行的关键。每位员工都应当清楚自己工作中的风险点,并在日常工作中认真对待每一个环节。只有内控工作与日常工作相结合,才能形成一个全员参与的有效内控体系。另外,对风险的感知也是内控工作的关键环节。每位员工都应当具备风险意识,在工作中及时应对和处理潜在的风险,确保业务运行的畅通和安全。
再次,内控工作应有科学的方法论和技术手段。在内控达标的过程中,科学的方法论和技术手段可以提高内控工作的效率和质量。邮政行业的业务流程庞杂,需要借助信息化技术来进行内控管理。例如,通过云计算和大数据分析等技术手段,可以实时监控业务流程中的异常情况,提前预警和干预。此外,科学的方法论也是内控工作成功的关键。例如,风险评估和风险管控是内控的重要环节,通过科学的方法论和工具,可以准确地评估和识别潜在风险,并制定出相应的管控策略。
最后,内控达标需要不断的优化和改进。随着信息化水平的提高和环境的变化,邮政行业的内控标准也需要不断进行优化和改进。内控工作不能停留在表面,要与时俱进地进行调整和改进。根据业务的发展和环境的变化,进行合理的内控指标和体系的调整,不断提高内控工作的适应性和有效性。除了内部优化,与业务合作伙伴的沟通和合作也是内控工作不可缺少的一部分。只有与业务合作伙伴进行紧密的配合和合作,才能形成包容、互相促进的良好内控环境。
总结而言,邮政行业的内控达标工作是一项系统工程,需要全员参与、科学方法和不断改进的支持。通过内控的达标工作,可以提升邮政行业的综合竞争力,为广大用户提供更加安全、高效的服务。
银行内控达标心得体会
国有企业开展“三项制度”及有关劳动用工、干部人事、工资分配的改革由来已久,虽然“用工能进能出,岗位能升能降,薪酬能增能减”的说法也已经让广大企业员工耳熟能详,但由于三项制度改革涉及多数人的切身利益,真正落实并对企业生产产生成效的并不多见,泓泉公司由于引入外资企业的管理方法,推广并落实三项制度改革,我作为三项制度改革的亲历者和受益者,见证了“三项制度改革”如何落地生根,并产生了实际效果的过程。
为何“橘生于南为橘,生于北为枳”我认为可概括为以下几点:
一、 得益于泓泉公司切实的改革动力。
泓泉公司一开始就明确了企业改革的根本动力,特别是在遇到改革困难问题时,没有退缩到老路上去,而是大胆创新,勇于实践,尤其是中层领导干部都为改革作了充分的思想准备和负责到底的责任心,我认为这才是改革成功的根本。 为了完善企业治理结构和管理体系,泓泉公司开展了“职位,薪酬和绩效管理”人力资源提升改革,建立了“以岗定级,以级定薪,以绩定奖”的制度体系,坚持效益优先和兼顾公平的原则,以按劳分配为基础,淡化工资、奖金概念,不论是管理岗位还是生产岗位,均打破工资、奖金界限,实行绩效考核,建立了集浮动性、激励性、自主性于一体的分配新机制。考核方式与安全生产、质量效益等多项指标挂钩。而这场组织变革在经历了从“质疑”到“了解”,从“抗拒”到“接受”,从“被动接受”到“主动推进”的历程,最终让“三项制度”深入员工的心底,明显作用于企业的制度体系、生产保障和深层次的企业文化中。
二、得益于企业管理者和广大员工思想、观念的转变。
局”,而更可贵的变化是普通岗位与主岗岗位的有效提升,我们明显看到了管理者和员工身上的显著变化:
变化一:从“你们的事”,到“我自己的事” xx年4月份,泓泉公司实行全员竞聘上岗,从而打破了企业的“铁饭碗” 通过竞争重新走上岗位的员工,重新认识到了岗位的来之不易,倍加珍惜而努力工作,大多数员工从此改掉了漫不经心的工作作风,把原来的“都是单位的事不是我自己家的事”的思想中转变过来,从而形成一种“我靠企业生存,企业靠我发展”的主人翁意识。从节约一度电,一滴水,到严格控制机组设备的电耗、氯耗等等,从而形成且员工每做一件事、每完成一项工作都时刻从企业利益出发,由此在工作中也涌现出了许许多多的节支先锋、转制模范。xx年上半年,东郊水厂仅四、五月份的非生产用电就比往年同期节约20%,企业员工团结互助,心往一处想,劲往一处使。积极献计献策,通过一系列的设备改造,东郊水厂供水机组单耗下降了14%。。。。。。从而在供水企业中真正形成了一种“大家的事情大家来做”的良好氛围。
变化二:从“没时间干”到“加班加点”最为明显和以往不同的是,改制后的企业员工从此没有了时间的观念,经过改革,企业员工逐渐意识到要主动地调配自己的时间,“今天的事情今天来完成”这是在企业改制之前很少有过的。东郊水厂检修职工由原来的十几人精简到现在的六人,人员少,工作量增大,过去由三个完成的工作现在只要求一个人来完成,最为关键的是薪酬待遇也有了很大的变化,年轻的职工正逐渐走上了领导岗位,薪酬翻了近一翻,而那些年长的职工即便竞争上原岗位薪酬却没有变化,但即使是这样,职工们丝毫没有怨言,而且经常加班加点至很晚,周六周日也顾不得休息。这一切都取决于我们公司严格管理制度的建立,“今天不努力,明天可能就会面临待岗”人人都有危机感,企业员工把每一天都作为自己的一个起点,而不停地忙碌、拼搏、奋进。
化三:从“分配任务”到“主动完成”。三项制度改革落实的好与劣,关键看实效,关键要看企业员工思想的转变和工作地积极性。
以前管理人员习惯往下分配任务,而员工也对“完成领导交待任务”习以为常。在经过三项制度改革后,管理人员和员工逐渐认识到,作为管理者只有不断提高员工素质和业务水平,才能更好地完成好各项任务 ,而员工只有不断要求上进,不断学习,不断在工作实践中总结经验才不会被企业所淘汰。所以员工都会主动的完成工作,并主动的要求更多的工作。
三、建立并完善落实“三项制度”长效机制
通过以上事例我认为,将“三项制度”具体化、制度化,并实行三项制度情况作为管理者年度考核的依据。这对于加强企业建设,提高管理人员素质,提高管理人员的执行力和效能,更好地践行“xx-xx”重要思想,为全面建设和谐型现代企业,具有重要的作用。
4月28日,我行召开了2012年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大,形式最正式的一次会议。通过这次会议,我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。
这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的`震动,我深刻领会了讲话精神,得出了如下几点体会:
一、 认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。
二、 坚持合规经营,扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设。
三、 提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为,只要自己管好自己不违规,不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人,他们是无孔不入的,之前发生的几起案子不就发生在我们周围吗?所以我要提高我的警觉,对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作,不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉,要一视同仁,严格执行制度。
四、 认真学习“****”,“*****”的内容和要求。明白违规的严重性质;澄清违规就要问责的认识;业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到农行的事业中。
邮政内控达标年心得体会
为认真贯彻落实上级行2016年“内控达标年”活动动员电视电话会议精神,14日上午,邮储银行抚州市分行联合市邮政公司共同召开了全市2016年“内控达标年”活动启动电视电话会议。
会上,邮银双方领导表示,要充分认识“内控达标年”活动的意义和目的,将积极贯彻落实上级邮政金融会议精神和具体工作要求,进一步强化思想认识、深入推进,全力确保金融内控达标年活动有效落地。同时,双方要强化沟通协调、统筹部署,全力打造金融内控邮银合作典范,共同推动“内控达标年”活动的持续开展。
双方领导指出,2015年在上级单位的正确领导和广大干部职工共同努力下,全市邮银双方共举大旗、共享资源,共创未来,高效推动了邮银和谐发展,打造了邮银合作典范。为表彰先进,树立典型,会上对2015年度全市邮银合作典范进行了表彰奖励。东乡、广昌、金溪等10个单位获“2015年度邮银合作典范单位”荣誉称号,市分公司综合办、计划财务部、金融业务局及市分行办公室、计划财务部、个人金融部、法律合规部等12个部门获“2015年度邮银合作典范部门”荣誉称号。
最后,双方领导强调,邮政金各级机构要以此次“内控达标年”活动为契机,突破在内控管理理念、制度落实、规范经营和防控风险、检查监督发现问题整改工作不力等状况,进一步坚守合规信念,落实合规操作,认真组织开展好金融内控建设活动,确保全年各项目标任务的圆满完成和推动企业更加持续稳健的发展。
内控达标年心得体会范文
现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要,下面是整理关于2019内控达标年。
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通过学习内部控制与风险的课程,我了解到在企业管理和经营活动过程中,时时刻刻伴随着企业的就是潜在风险。企业的内部控制是为了帮助企业防范不同阶段的风险才进行控制。
也就是说,企业的内部控制,第一是为风险而控制;第二则是每个阶段的风险是不一样的,每个阶段的风险不一样,那么控制的方法,控制的目标,控制的目的,控制的手段也就不一样。这是控制的多样性、复杂性和艰巨性。
企业内部控制的功能主要体现在两个方面,一个是提高企业的运行效率,另一个是防范作弊。企业通常会毁于内部的作弊行为,因此更要重视内部控制制度的建设。
也许内部控制的程序多了,表面上看是影响效率,但是从长远角度看,却是提高效率的,公司的前期的程序制度很多,是为了更规范,规范带来的益处是以后的执行环节更顺畅,减少了更多的沟通成本与时间成本,通过接手销售会计以来发现了一些问题,任何事业务发生,最后都会反映到财务的账面上,从业务的发生,到财务确认收入,直接会经过很多环节,内部控制的一个特点中提到一个内部控制不是一个点,一个面,而是一条线,因此,这条线如果想更顺畅,需要相关部门沟通好,在这个沟通的过程中,发现问题的实质是什么,并且把沟通的结果以一个双方都认可的文件出现,我想这样的沟通更有价值,这样避免了以后再有类似的情况发生后,重蹈历史,因此,如果有问题出现,需要正视问题,把问题解决的同时,可以程序化将问题解决的文件公布,以免后人再浪费时间在一些问题上纠结。因此,一些文件规范需要认真学习,因为,任何一个文件规范,都是在发生过问题后,一些解决问题,以及规避风险的方法指南,因此,需要正视任何一个文件。
二是防范作弊,如果有很规范的可操作性强的文件出现,相关人都能执行文件精神,这样就会规避一风险,因此,一个规范的企业,最佳的体现就是制度的完善程度,以及相关人员的日常规范,每个步骤都是规范的,长远而言是更有效率的。
内部控制的环境,
课件。
中提到一个例子,很有意思“中国人开会和美国人开会,同样开一个项目会议的结果是不一样的。老总主持会议,各个部门经理都来参加。中国人是这样开会的,老总在上面说这个项目好与不好,我的计划是这样的,然后询问下面经理们的意见。下面的人全部举手赞成。会议结束之后,经理们又在背后说这么烂的项目,这么差的眼光,干了肯定要死的。结果干的时候都是拖泥带水,最后顶多不干。
美国人不是这样的。美国人讨论这个项目是否可行的时候,大家吹鼻子瞪眼拍桌子,骂老总,骂得狗血淋头说不行,不行就要改,改到最后大家都认为可行的时候,开门散会,一切ok了。在以后的项目执行过程中就要全力以赴。”
从这个小例子中,我们可以看出,差异在哪里,我们的会议很多时候是一个宣布结果的过程,大家好像已经习惯了这样的方式,正确的方式是,当有一个想法的同时,需要大家的声音,各个声音是来自不同的角度,做事的人需要拿出自己的主动权,把自己问题说出来,如果问题没有彻底解决,带来的结果就是,执行的事情无法顺利完成,即使完成也是为了完成而完成,失去的很大意义。
总之,内部控制是一项艰巨而长期的过程,需要各个岗位的都努力的来完成。
在前段时间对内控合规文化的学习中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控经营相伴,推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障,也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行。
岗位职责。
特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控管理意识狠抓基础管理促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
二要建立健全各项。
规章制度。
要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
1对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理,往往是任务指标布置的较多,对完成任务的过程和手段检查不够。
3、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
4、现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法,虽然每年在数量上考核指标有所变动,但考核的内容和方法明显陈旧,导致部分社从自身利益出发,置各种制约于不顾,违章操作。有的机构抢拉客户,乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题,都说明了内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。
5、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段,以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格,缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理,对计算机系统的风险控制能力差,而且对信用社内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。
所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。
完善规章制度是前提。无规矩不成方圆。规章制度是构筑内部控制的基本要素,是各项业务应当遵循的标准和程序的总和,也是检查和纠正一切违规问题的依据。内部控制离不开规章制度,否则不可能达到预定的目标。当前,我区农村信用社规章制度完善的重点可以从四个方面进行:一是从管理层次看,联社、信用社都需要加快规章制度建设的步伐,但主要在基层社,结合自己的实际,制定相应的实施细则,使各项制度具体化和本单位化。二是从管理范围看,要着重解决内部控制的“真空地带”的问题,填平补齐,使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看,要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位,做到一册规范在手,操作方法在心。四是从管理质量看,旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁,不适应新情况的规定和办法,该废止的废止,该补充的补充,该修订的修订。要提高制度之间的关联度,应当与其目标考核制度、稽核、监察制度更紧密结合起来,做到先考核、稽核,后离任离岗,避免逆向操作。
严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。严厉处置:就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者,不管是谁,纵然有过“功高盖主”的业绩,也要做到王子犯法与庶民同罪,以维护制度的严肃性、权威性。否则,姑息迁就,不过是内部控制建设上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌,足以令人警醒。
带头模范执行“各项内控制度”,促进规范经营,营造公平有序的竞争环境和秩序。
通过教育月活动的有效开展,增强了本人遵纪守法的自觉性,显示了遵纪守法的必要性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识,使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目,认真到成因”,自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德。
通过教育月活动的有效开展,使我一定以此次学习教育月活动的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进信用联社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
邮政局内控达标年个人心得体会
为强化张家口市邮政金融内控体系建设,全面提升内控管理水平,根据总行、省行“内控达标年”安排部署,张家口市邮政分公司邮储银行张家口市分行联合组织开展了2016年“内控达标年”活动。活动重点围绕与“上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展。
市邮政分公司、市分行联合制定了《张家口市邮政金融2016年“内控达标年”活动实施方案》,对活动内容进行细化和明确。同时,该行要求各级支行高度重视,加强组织督导,确保活动扎实开展。从2016年起,利用三年时间组织开展“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”内控建设活动。同时邮银密切配合,协调联动,确保活动顺利进行。结合“两个加强,两个遏制”回头看活动,扎实开展对标自查、整改问责和“三项清单”工作,严格落实岗位轮换等管理要求,组织员工认真学习《内控达标年学习手册》并完成远程考试,有效提升全员内控合规意识和制度执行力。
银行内控达标年心得体会
2016年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏,整理合规风险节点,对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查,并及时制定了相关整改措施,取得了良好的成效。现将相关情况汇报如下:
一、合规管理基本情况。
(一)加强员工思想教育,巩固思想道德防线。
我行通过组织专项学习,以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例,具有较强的教育学和警示性。一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习,网点经理、运营主管对合规工作进行点评,对上级行下发的风险提示进行重点学习;开展了每月一次的合规宣讲专题,增强员工合规意识,固化合规理念;二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结,并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法,严防“不会、不懂、不问”情况的发生。;三是方式多样促合规。网点建立合规教育专栏,时该提醒员工在操作中应注意的风险点;网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次,上级行加大非现场监管频次与力度,发现问题现场纠偏与即时纠偏,督促员工养成良好的操作习惯,增强合规履职能力,促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。
(二)加强合规文化建设工作组织,落实责任,强化效果。
一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求,发现问题,不论大小,如实通报,最大程度挖掘各类潜在问题,防患未然。二是整改查出问题,明确责任,逐一落实,让员工清楚知道什么可以做,什么不可做,及时纠正各种不合规现象。三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。四是进一步落实整改对发现的问题分析原因,规定整改时限,实行整改销号管理。
二、自查发现的问题。
通过自查自纠,我行存在的主要问题为:
(一)、员工合规风险理念有待加强。在学习中和员工日常业务操作中发现,个别员工合规风险意识不强,对银行工作中的风险点把握有待加强。
(二)、控制操作风险能力有待加强。在临柜服务中,由于柜员风险意识不强,警惕性不高,产生了许多风险隐患。
三、已采取的纠正措施。
针对上述问题,网点采取以下整改措施:
(一)、下一阶段,我行还须强化思想教育,紧抓思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行合规风险教育,整取依法合规经营的意识。
(二)、临柜员工必须具有风险管理意识,加强自我保护意识,提高对内控中的重点环节的认识,认真学习各项业务,熟悉掌握岗位技能,把风险降到最低。同时进一步强化岗位督促约束,促进各项操作流程规范化,形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。
XX支行内控达标年心得体会
银行作为经营风险的行业,风险防控是其生命线。内部控制是为保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施,在防范和化解银行经营风险中发挥着重要作用,良好的内部控制是银行有效抵御风险,保持健康持续发展的基础保障。实施有效的内控合规管理是银行为提升核心竞争力、实现经营管理目标而进行的一项重要的工作,是加强内控体系建设、提高风险管理水平的一项重要任务。
一、对合规经营的认识理解。
内控建设目前已成为银行经营发展的内在需求和内生动力。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、提高思想素质,增强依法合规经营的理念。
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。作为员工,我们应每天从自己的岗位做起,严格遵守总行“十禁”,遵循职业操守,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识。
近日,总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得:
一、合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,“合规是严肃的爱,是一种对每个人负责任的爱”。
二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍。合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你。很多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本,经营之本”,合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三、在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度,创合规文化”的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程,我们大家必须再接再厉,结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!
在前段时间对内控合规文化的学习中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控经营相伴,推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障,也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
内控达标心得体会
经9月12日和9月26两个下午的内控培训,通过培训老师对内控知识的讲解和案例的分析,使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系,它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的,都是企业内部控制正常运行的必要条件。现将本人对这次培训谈谈自己的看法和体会:
(一)对内部控制内涵的正确认识。在没有接受培训之前,我认为内部控制就是制定企业规章制度,内部控制主要是会计和审计部门的工作,内部控制就是为了防止贪污舞弊。直到培训老师开始介绍内部控制时,我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制,从静态角度讲,就是企业为了确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高,以及各种法规制度的有效执行,所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行,以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
(二)所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
如何完善内控体系?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强各级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。不能出“现管理层凌驾 ”现象。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。综上所述,通过对内控制课程的学习,使我在今后的工作中,增强责任意识是重点,更要不断的学习新的知识,不断的充实自己,因企业规模越来越大,对于我来说是一个新的挑战,所以我更要有积极的工作态度,对待每一项工作都要有主动意识,不管在工作中会遇到什么样的问题,都要想方设法解决问题,来完成任务。
建议:对于公司,由于是贸易型企业向制造型企业转型,没有生产运行管理部门,下属企业生产管理水平参差不齐,建议通过内部审计这一手段,对生产运行提出要求,使得下属企业在生产管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
国有企业开展“三项制度”及有关劳动用工、干部人事、工资分配的改革由来已久,虽然“用工能进能出,岗位能升能降,薪酬能增能减”的说法也已经让广大企业员工耳熟能详,但由于三项制度改革涉及多数人的切身利益,真正落实并对企业生产产生成效的并不多见,泓泉公司由于引入外资企业的管理方法,推广并落实三项制度改革,我作为三项制度改革的亲历者和受益者,见证了“三项制度改革”如何落地生根,并产生了实际效果的过程。
为何“橘生于南为橘,生于北为枳”我认为可概括为以下几点:
一、 得益于泓泉公司切实的改革动力。
泓泉公司一开始就明确了企业改革的根本动力,特别是在遇到改革困难问题时,没有退缩到老路上去,而是大胆创新,勇于实践,尤其是中层领导干部都为改革作了充分的思想准备和负责到底的责任心,我认为这才是改革成功的根本。 为了完善企业治理结构和管理体系,泓泉公司开展了“职位,薪酬和绩效管理”人力资源提升改革,建立了“以岗定级,以级定薪,以绩定奖”的制度体系,坚持效益优先和兼顾公平的原则,以按劳分配为基础,淡化工资、奖金概念,不论是管理岗位还是生产岗位,均打破工资、奖金界限,实行绩效考核,建立了集浮动性、激励性、自主性于一体的分配新机制。考核方式与安全生产、质量效益等多项指标挂钩。而这场组织变革在经历了从“质疑”到“了解”,从“抗拒”到“接受”,从“被动接受”到“主动推进”的历程,最终让“三项制度”深入员工的心底,明显作用于企业的制度体系、生产保障和深层次的企业文化中。
二、得益于企业管理者和广大员工思想、观念的转变。
局”,而更可贵的变化是普通岗位与主岗岗位的有效提升,我们明显看到了管理者和员工身上的显著变化:
变化一:从“你们的事”,到“我自己的事” xx年4月份,泓泉公司实行全员竞聘上岗,从而打破了企业的“铁饭碗” 通过竞争重新走上岗位的员工,重新认识到了岗位的来之不易,倍加珍惜而努力工作,大多数员工从此改掉了漫不经心的工作作风,把原来的“都是单位的事不是我自己家的事”的思想中转变过来,从而形成一种“我靠企业生存,企业靠我发展”的主人翁意识。从节约一度电,一滴水,到严格控制机组设备的电耗、氯耗等等,从而形成且员工每做一件事、每完成一项工作都时刻从企业利益出发,由此在工作中也涌现出了许许多多的节支先锋、转制模范。xx年上半年,东郊水厂仅四、五月份的.非生产用电就比往年同期节约20%,企业员工团结互助,心往一处想,劲往一处使。积极献计献策,通过一系列的设备改造,东郊水厂供水机组单耗下降了14%。。。。。。从而在供水企业中真正形成了一种“大家的事情大家来做”的良好氛围。
变化二:从“没时间干”到“加班加点”最为明显和以往不同的是,改制后的企业员工从此没有了时间的观念,经过改革,企业员工逐渐意识到要主动地调配自己的时间,“今天的事情今天来完成”这是在企业改制之前很少有过的。东郊水厂检修职工由原来的十几人精简到现在的六人,人员少,工作量增大,过去由三个完成的工作现在只要求一个人来完成,最为关键的是薪酬待遇也有了很大的变化,年轻的职工正逐渐走上了领导岗位,薪酬翻了近一翻,而那些年长的职工即便竞争上原岗位薪酬却没有变化,但即使是这样,职工们丝毫没有怨言,而且经常加班加点至很晚,周六周日也顾不得休息。这一切都取决于我们公司严格管理制度的建立,“今天不努力,明天可能就会面临待岗”人人都有危机感,企业员工把每一天都作为自己的一个起点,而不停地忙碌、拼搏、奋进。
化三:从“分配任务”到“主动完成”。三项制度改革落实的好与劣,关键看实效,关键要看企业员工思想的转变和工作地积极性。
以前管理人员习惯往下分配任务,而员工也对“完成领导交待任务”习以为常。在经过三项制度改革后,管理人员和员工逐渐认识到,作为管理者只有不断提高员工素质和业务水平,才能更好地完成好各项任务 ,而员工只有不断要求上进,不断学习,不断在工作实践中总结经验才不会被企业所淘汰。所以员工都会主动的完成工作,并主动的要求更多的工作。
三、建立并完善落实“三项制度”长效机制
通过以上事例我认为,将“三项制度”具体化、制度化,并实行三项制度情况作为管理者年度考核的依据。这对于加强企业建设,提高管理人员素质,提高管理人员的执行力和效能,更好地践行“xx-xx”重要思想,为全面建设和谐型现代企业,具有重要的作用。
内控达标年心得体会
根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(2010)408号)文件精神,我行营业部对2011年2月6日至2011年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查,通过选择检查要点、确定检查方案,以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式,分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下:
(一)思想道德方面:
3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训,员工都能积极参与,新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。
(二)业务管理方面。
2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;。
3、未有办理业务越权行事的行为,未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;。
5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。
(三)业务操作方面:
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;。
3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分,没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时,客户都在场,相关业务由客户发起。
8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查,和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果,发现对公开户存在2个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名),现已着手处理。
9、。在审查对公业务过程中,相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷,先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。
10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查,上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章,在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。
11、检查现场有开户业务时,印押证三分离情况良好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。
12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。
13、办理同城票据交换时,我行虽人员紧张,但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分离制度,相互制约,不兼岗混岗。
14、现金区每日两次进行碰账,柜员出入现金区都需复核现金,离开柜台操作界面锁定。
15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运,并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。
16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管),柜员出箱入箱都需要登记,严格遵守规章制度。
17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管,只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章,以明责任。本票章及汇票章都由主管保管,审核无误后才能在相应业务中使用,在平时的保管中做到章在人在,人离开章入箱保管并锁好。
18、在文明服务和大堂管理方面,大堂经理尽心尽职,文明服务,做到“来有迎声,问有答声,走有送声”.
19、。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核和报送等工作,配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职责,履行良好。
20、我行建立身份核查制度,通过检查发现我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定,对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,并通过联网核查系统进行核实并登记。
(四)检查小结。
由于大家的共同努力以及积极配合,内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中,发现存在的问题:一是学习不够深入,员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实,要从其思想入手,狠抓落实,树立并加强员工的内控管理能力。
针对问题,制定对策。我部门组织员工对照检查,反思自身,恪守规章制度,严谨作风,在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标,我部门制定了具体的工作计划,并按计划进行相应的学习、规范业务核算,力求锻造一支高水平的员工队伍,建立健全各项规章制度,完善内控制度,全面构建风险防范的长效机制。
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内控达标年心得体会
深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项。
规章制度。
严格按照操作规程办理业务下面是整理的关于内控达标年。
范文,欢迎阅读参考!
学了一段时期的内部控制,通过老师对知识的讲解和结合案例的分析,使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系,它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的,都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。
1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
3、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善,贷款发放还没有实行风险度管理。
1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前,我认为内部控制就是制定企业规章制度,内部控制主要是会计和审计部门的工作,内部控制就是为防止贪脏舞弊。直到老师开始介绍内部控制时,我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制,从静态角度讲,就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高,以及各种法规制度的有效执行,所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行,以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
2、所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。
综上所述,通过对内控制课程的学习,使我在今后的工作中,必须忠于职守,弘扬创新之风,履职责;弘扬学习之风,强素质;弘扬务实之风,讲效率;弘扬艰苦奋斗之风,树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风,带头模范执行制度,促进规范经营,营造公司和谐奋进环境和秩序。
最后,我将以此次学习的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
在前段时间对内控合规文化的学习中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控经营相伴,推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障,也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行。
岗位职责。
特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控管理意识狠抓基础管理促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。
第一,要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工形成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服务意识。现实看,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识,因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。
第三,要着实提高风险管理水平与技能。一方面,从我行自身来看,在银行成本上受到诸多限制,包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下,我们很长一段时间忽略了成本的制约因素,盲目地增人增机构增规模,不计成本造成了相当程度的浪费。此外,我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞,缺乏控制节约成本的有效措施,许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明,无约束下的经营,就会增加经营风险。
XX内控达标年心得体会
现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要,下文是小编为大家收集整理的相关资料,让我们一起来看看具体内容吧!xx内控达标年心得体会在前段时间对内控合规文化的学习中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控经营相伴,推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障,也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
学了一段时期的内部控制,通过老师对知识的讲解和结合案例的分析,使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系,它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的,都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。
一、通过对内部控制的学习,我认为当前内控制度存在的问题有以下三点:
1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
3、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善,贷款发放还没有实行风险度管理。
二、本人的体会。
1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前,我认为内部控制就是制定企业规章制度,内部控制主要是会计和审计部门的工作,内部控制就是为防止贪污舞弊。直到老师开始介绍内部控制时,我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制,从静态角度讲,就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高,以及各种法规制度的有效执行,所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行,以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
2、所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。
综上所述,通过对内控制课程的学习,使我在今后的工作中,必须忠于职守,弘扬创新之风,履职责;弘扬学习之风,强素质;弘扬务实之风,讲效率;弘扬艰苦奋斗之风,树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风,带头模范执行制度,促进规范经营,营造公司和谐奋进环境和秩序。
最后,我将以此次学习的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
xx内控达标年心得体会合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设”活动,作为一名柜员,我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节,我们必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动,结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结:
一、要做好政治思想和职业道德教育,树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲,预防针常打,做好监督管理,健全要害岗位,重要环节轮岗,异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化,所以要自觉学习业务,认真按操作规程办理业务,真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实,事前调查,结合本网点的具体情况,合理结构,优化手续,以促进办理前的规范化,严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞,事后整攻放在最后,关注业务的事后情况,如发现不良事态苗头,及时采取措施,化解风险。
总之,通过这次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找到了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力,积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心,增强了维护农行利益的责任心和使命感。
内控达标年心得体会
学了一段时期的.内部控制,通过老师对知识的讲解和结合案例的分析,使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系,它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的,都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。
1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
3、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善,贷款发放还没有实行风险度管理。
1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前,我认为内部控制就是制定企业规章制度,内部控制主要是会计和审计部门的工作,内部控制就是为防止贪腐舞弊。直到老师开始介绍内部控制时,我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制,从静态角度讲,就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高,以及各种法规制度的有效执行,所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行,以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
2、所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。
综上所述,通过对内控制课程的学习,使我在今后的工作中,必须忠于职守,弘扬创新之风,履职责;弘扬学习之风,强素质;弘扬务实之风,讲效率;弘扬艰苦奋斗之风,树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风,带头模范执行制度,促进规范经营,营造公司和谐奋进环境和秩序。
最后,我将以此次学习的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
内控达标年心得体会
第一段:引言(大约200字)。
在经济高速发展和市场环境竞争激烈的当下,企业内部管理变得愈发重要。为了规范企业经营行为、提高风险控制能力,越来越多的企业开始推行内控达标年计划。作为一名从业多年的企业高管,我有幸参与了我所在企业的内控达标年计划,并在计划执行的一年中,有了一些深刻的体会和感悟。
第二段:内控意识提升(大约200字)。
内控达标年计划首先促使每位员工提升了对内控的认识。在计划执行的过程中,我们通过内控培训课程、内部沟通会议以及内控目标的设立等方式,帮助员工了解内控的重要性和意义。作为企业的领导者,我们要时刻引导员工增强内控意识和责任感,使每个人都成为内控的执行者和推动者。只有每位员工内控意识的提升,企业才能形成全员参与的内控氛围,才能更好地实现内控目标。
第三段:流程优化与控制(大约300字)。
内控达标年计划的执行也使我们深刻认识到流程优化与控制的重要性。企业的各个环节都需要有清晰、规范的流程,并通过内部控制措施,确保流程的有效执行。在内控达标年计划的执行中,我们对企业的各项流程进行了全面梳理和优化,从财务审批、采购流程到生产、销售、人力资源等方面,都制定了一系列的内控措施,确保流程的合规性和高效性。通过内控达标年计划的执行,我们不仅更好地掌握了企业流程的各个环节,也找到了很多薄弱环节,并加以改进,从而提高了企业整体的运营效率和风险控制能力。
第四段:风险防控与预警(大约300字)。
内控达标年计划的实施使我们更加重视风险防控和预警机制的建立。我们通过对企业的各个风险点进行评估,制定了一套完善的风险防控和预警体系,包括内部控制、风险报告、风险分析等方面。同时,我们还建立了严格的内部审计与监督机制,加强对内控环境和内部控制措施的监督和评估。通过内控达标年计划的执行,我们不仅更好地控制了企业的各类风险,也提高了对市场环境和行业变化的敏感度,及时发现和应对潜在风险,并迅速调整企业战略。
第五段:总结与未来展望(大约200字)。
在内控达标年计划的执行中,我们不仅取得了阶段性的成果,也认识到内控是一个不断迭代和优化的过程。未来,我们将继续完善和强化企业内部控制体系,提高内控的可持续性和适应性。同时,我们还将加强与外部专业机构和行业同行的合作,借鉴他们的经验和专业知识,不断提高我们企业的内控水平。我们相信,通过不断优化内控环境和内部控制措施,我们的企业能够更好地应对市场挑战,保持持续的创新和发展。
通过一年的内控达标年计划的执行,我深刻认识到内控对企业的重要性,只有建立高效的内控机制,企业才能保持持续的竞争优势。在今后的工作中,我将继续注重内控的建设和完善,提高内控水平,为企业持续发展和稳定运营作出更大的贡献。
XX内控达标年心得体会
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念。
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理。
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
xx年邮储银行内控达标年心得体会范文合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设”活动,作为一名柜员,我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节,我们必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动,结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结:
一、要做好政治思想和职业道德教育,树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲,预防针常打,做好监督管理,健全要害岗位,重要环节轮岗,异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化,所以要自觉学习业务,认真按操作规程办理业务,真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实,事前调查,结合本网点的具体情况,合理结构,优化手续,以促进办理前的规范化,严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞,事后整攻放在最后,关注业务的事后情况,如发现不良事态苗头,及时采取措施,化解风险。
总之,通过这次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找到了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力,积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心,增强了维护农行利益的责任心和使命感。
xx年邮储银行内控达标年心得体会范文为进一步完善邮储银行内控管理工作,全面提升邮政金融整体合规经营水平,邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署,于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了xx年“内控达标年”活动。
本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展,同时结合“两个加强,两个遏制”回头看活动,组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中,对标查找是关键,问题整改是核心,违规问责是保障。
“内控达标年”活动是邮储银行在xx年至xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上,开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标,深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题,切实强化整改问责,不断提升各级机构内控管理水平,有效支撑全行改革发展。
为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效,邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组,制定了切实可行的活动实施方案,对活动内容和步骤进行了周密部署。同时,银邮联合全程督导,建立专项考核机制,以督导促执行,以考核促提高,有效调动了各级机构和全体员工的积极性,确保活动扎实有序推进。
邮政局内控达标年个人心得体会
近日,邮储银银行福建省分行在全辖各级机构启动以“内控达标年”为主题的内控建设活动,旨在持续提高全行风险管理能力及合规管理水平,更好地服务广大客户。活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展,同时结合该行“三个三”风险管控机制和“四不为”案件防控机制,组织全行全体员工再次签订“合规承诺书”、撰写学习心得体会(内控建设建议书)。邮储银行福建省分行各级机构将通过多项活动,不断提升福建邮政金融内控管理水平,为广大客户提供更加优质、高效的金融服务。
内控达标年心得体会
内控达标年是指在特定的时间内,通过一系列的措施和方法,使企业的内部控制指标达到规定的标准。内控达标年的主要目的是提升企业的内部管理水平,优化企业的风险控制能力,从而更好地实现企业的发展目标。通过参与内控达标年活动,我深感内部控制对企业的重要性,也对内部控制的建立和实施有了更加深入的理解。
第二段:有效的内部控制有助于提升企业效益。
在参与内控达标年活动的过程中,我深切体会到内部控制的重要性。有效的内部控制可以帮助企业规范运营流程,提高工作效率,降低成本,增强企业的竞争力。通过对内部控制的规范和要求,企业可以更好地管理和控制各种风险,在遇到问题时能够及时发现和解决,避免因疏忽而造成的损失。在达到内控达标年的过程中,我们对企业内部控制的完善和实施有了更加系统和深入的认识,也为企业的发展提供了更加坚实和可靠的基础。
内控达标年不仅仅是对内部控制要求的检查和评估,更是对企业文化建设的一次重要推动。通过内控达标年活动,企业可以加强员工的内控意识,增强他们对内部控制的重视和认同,培养团队协作和风险防范意识。我们在参与内控达标年活动过程中,加强了内部控制知识的学习和培训,建立了内控知识共享和沟通的平台,促进了员工之间的交流和合作。这对于企业的长期发展和可持续经营具有积极而深远的影响。
内控达标年不仅是对企业内部控制的要求,更是对企业未来发展的指导。通过参与内控达标年,我们深入了解了企业的风险状况和问题所在,找到了问题的症结所在,并制定了相应的解决方案。这为企业的未来发展提供了有益的参考和借鉴,对于优化企业的经营管理模式、加强风险防范和控制能力具有重要意义。同时,内控达标年也让企业认识到内部控制不是一次性的工作,而是需要持续不断地完善和提升。只有将内部控制落实到企业日常管理和运营中,才能有效提升企业的内部管理水平和综合竞争力。
第五段:个人心得体会与展望。
通过参与内控达标年,我更加深入地理解了内部控制对于企业发展的重要性,并在实际操作中不断学习和提升了自己的内控知识和技能。这次经历让我认识到,内部控制不仅是企业管理的关键要素,也是个人职业发展的重要素养。在未来的工作中,我将继续努力学习和实践,不断提升自己的内部控制能力,为企业的发展做出更大的贡献。
总结:内控达标年是对企业内部控制规范与要求的评估和检验,通过参与内控达标年活动,企业可以加强内部控制意识,提升工作效率,降低成本,优化企业的经营管理模式,并为企业未来的发展提供有益的经验和启示。个人在这个过程中也能够不断学习和提升自己的内部控制能力,为企业的发展贡献自己的力量。内控达标年活动的开展使得企业的内部管理水平得到了提升,为企业的可持续发展奠定了坚实的基础。