内控合规工作总结（模板16篇）

在一个月的时间里，我们经历了许多挑战和机遇，写一份工作总结可以帮助我们梳理经验和反思问题。希望以下这些月工作总结范文能给大家写作的灵感和启示，帮助大家写出更好的月工作总结。

内控合规部工作总结

内控合规工作总结精选

首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展？我认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

银行内控合规标兵工作总结

**分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点，今年根据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下：

一、积极创新内控管理手段，建立良好内控文化氛围1、制定《中国工商银行**分行今年内控指导意见》。根据建设“治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经营理念。提出了今年内控管理工作五方面目标：一是完善内控体系建设，积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化；二是强化内控基础工作，进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上年提高一个层次；三是按照总、省行全面风险管理工作要求，初步建立全行风险管理体系；四是构建全行内控管理信息平台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险控制效率；五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。

为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施：一是大力推进内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理水平；二是积极探索合规管理模式，初步建立合规管理体系；三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险管理；四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的针对性和有效性；五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。

2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。

根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求，对《中国工商银行**分行内控管理检查监督网络体系实施办法（试行）》进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能；二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一步整合网络管理各项制度；四是进一步规范各项报告格式；五是进一步完善考核评价体系。

制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行**分行内控管理考核办法（今年版）》、《中国工商银行**分行机关管理部门内控管理考核办法（今年版）》等。

3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控管理和防案工作，根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神，为确实落实“各行（部）‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责；分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了《**分行支行行长内控工作述职方案及今年度述职计划》，要求各支行（部）所有助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效，会前，以帮助各支行发现内控管理不足为目的精心准备述职材料，整理了2006年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行2006年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。会后，就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作情况及时进行总结和通报，肯定工作成绩，推广工作经验，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。

4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了《内控重点支行管理办法》，落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会；二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是所有支行中提高最多的。

5、完善内控专管员管理。

（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用，更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《**分行内控防案履职网络实施办法》中内控专管员相关要求，出台了《内控专管员履职规范细则》。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和**分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定；二是对报告内容和报告时限进行了详细划分；三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；五是规范了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。

（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为规范使用，还制定了严格的管理制度。为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的使用能力大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。

6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环节的比赛，使得参加比赛的人员更多，突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛，在回答必答题时如果指定人员不能回答，可以向方阵求助，活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规知识。

（1）根据省分行今年版内控评价办法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价情况看，各行内控管理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅度较大；二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分；三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较大。

（2）对2006年省分行评价发现问题，我行已落实整改，所有问题均整改落实到位；对今年内控评价问题正着手开始组织整改。

（3）认真布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面展开，一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理材料，做好银监分局现场评价的资料准备工作；二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进行全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺利结束，评价结果尚未反馈。

（1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核办法中，我们增加了合规管理的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要求；二是对分行各部室的考核强调了必须及时跟踪相关政策的变化，对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容，同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发现问题，必须追究相应管理部门责任。

（2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订《内控合规网络成员履职实施办法》，规范了内控合规各管理层面人员的职责范围和履职责任制，界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应承担的责任；二是进一步完善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，加大诚信举报宣传力度。

2、以防范合规风险为立足点认真清理规章制度（1）全面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制度和业务流程。由于业务办法制定权集中在总行层面，我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行共计清理各项制度和业务流程131个，其中整合3个，修订34个，废止18个，继续执行76个。

（2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营，从源头上对各项制度办法进行合规控制，我行今年实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时，必须报送内控监察部合规人员进行合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进行全面审视，使各项规章制度、程序符合法规制度要求，规避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资办法”、个人业务部“‘1+1’个人组合贷款业务指引”、保卫部“**库区实地守护操作规程”、“**安邦押运业务操作流程”等进行了合规审核。

三、以操作风险监测指标为抓手，加强操作风险管理1、及时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作，并针对产生的操作风险，提出多方面加强操作风险管理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实做好贷前调查工作，把信贷风险控制关口前移，严把风险质量关；进一步落实贷后管理工作责任制，定期进行考核评价，并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高信贷从业人员的贷后管理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理，特别是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业出现重大异常情况下，要进行认真分析，从感性和理性两方面判断企业的生产经营情况及贷款风险状况；处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，认真落实反洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥银行卡专管员的作用，保障他们服务于本职工作的时间，重视上门催收工作，合理安排车辆或交通费用，提高催收成功率与及时分析风险产生的原因，根据不同对象有针对性地采取各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。

2、认真落实操作风险管理指导，一是建立操作风险提示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发现问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议；二是建立操作风险通报制度，对上述情况同时通报相关业务部门。

3、认真组织总行《业务操作指南》培训及考试工作我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作。

（1）积极采取多种形式进行培训活动。一是落实专业部门组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等采取集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支行进行授课；二是针对涉及人员较少的专业，采取自学为主的方式；三是支行层面采取通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台交流学习，组织营业经理集中学习和交流，开展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织知识竞赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。

（2）采取多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制，在制定《07年**分行内控工作指导意见》时中明确规定以《业务操作指南》确定的风险点为内控工作准则；二是在内控防案履职网络制度中明确《业务操作指南》作为网络成员履职的检查重点；三是落实日常管理措施，把操作指南内容作为日常审计重点；四是落实考前辅导工作，分行内控办收集整理了《业务操作指南》各类型试题，下发支行，要求组织学习；五是认真组织省分行统一考试，本次考试，根据省分行的要求，我行组织136名员工集中到分行参加考试，除一人参加总行在湖南的培训缺考外，其他135位员工均认真参加了考试，合格率为100％；六是组织内控防案知识竞赛，深化培训效果，我行组织了内控防案知识竞赛，其中，《业务操作指南》被作为一项重要内容，占总题量的15％左右。

四、转变内审理念，突出重点做好审计工作1、认真做好上级行布置的各项专项审计及检查（1）根据省分行《关于开展案件风险排查工作的通知》及浙江银监局《关于对浙江辖内银行业金融机构开展案件风险排查的通知》文件要求，全行共成立检查组44个，参加检查人员166人，我行还成立督查组，对各行排查情况进行督查，确保各行排查工作落到实处。整个排查工作共查出319个问题，涉及问题金额2.75亿元。

（2）抓好重要岗位和高风险业务专项检查和整改工作。根据省分行《关于对部分重要岗位和高风险业务进行专项检查的通知》的文件要求，我行组成检查组，对分行业务处理中心、现金营运中心、财富管理中心、银行卡中心、分行营业部和辖属嘉善、平湖支行的营业部、市场部、财富中心及嘉善电厂桥分理处、平湖环北分理处进行了突击检查。针对省分行和本行突击检查发现问题情况下发了《关于近期重要业务突击检查情况的通报》，在全行范围内进行了通报，要求各行部必须进一步落实“两手抓”，抓好问题的整改工作。

（3）根据总行《关于组织重要经营事项重点检查》的要求，由内控合规部门牵头开展现场自查工作。在落实检查的过程中，一是注意与省分行沟通，确保检查工作能够规范、顺利展开；二是做好整合协调工作，制作了分行检查项目安排表、各部门分管领导和联系人的通讯录、检查组成员通讯录和联合检查组检查时间和人员安排表，为确保整合检查，先后4次协调检查时间和检查人员，确保以最佳时间安排和最佳线路完成联合检查，减轻支行的接待负担；三是规范检查工作，本次自查规范了统一的工作底稿、取证书、报告书格式，并要求检查一条边到底，中间不得更换检查人员，以便最大程度统一检查标准；四是抓好落实整改工作。

（4）根据省分行工作布置，抓好电子银行业务合规性调查工作。对分行电子银行部、业务处理中心、分行营业部及嘉善、海宁支行的部分电子银行业务进行了专项调查。针对调查发现问题，提出五方面的整改建议，及时提示电子银行业务在管理和操作中的风险状况，促进**分行电子银行业务的健康持续发展。

2、针对重点业务组织专项审计和合规检查。

（1）针对部分网点营业经理履职不到位情况发生较为频率的现状，内控监察部为了加强营业经理的内控防案工作，促进营业经理认真履行职责，及时防范风险、堵塞漏洞，组织内控人员对下属五个支行及本级营业部的部分网点营业经理履职情况进行了抽查。检查采取了现场和非现场相结合的方式，并抽查一定时段录像予以核实。对个别营业经理在履职工作中不到位的地方，检查人员当场指正并提出合理化建议，及时总结其他网点的先进经验和教训，帮助营业经理提高履职能力，把今后的工作做细做好。

（2）针对部分总会计在岗时间较长等因素，为了促进总会计认真履行职责，及时防范风险、堵塞漏洞，组织内控人员对辖内4名总会计的履职情况进行了专项审计。检查采取了现场和非现场相结合的方式，检查人员认真分析其履职中不够到位的环节，并提出合理化建议，帮助总会计提高履职能力，把今后的工作做细做好。

（3）为强化风险管理，跟踪落实审计发现问题整改情况，巩固审计成果，防范操作风险，对去年审计中发现问题较多的个人经营性贷款和小（微）型企业信贷业务开展后续审计。两项审计共发现问题54个，提出建议26条，被审计行采纳26条。

3、认真开展非现场审计。

（1）做好利息收支核对和利率政策执行季度常规非现场审计。针对中长期贷款利率一期一调整操作上的问题，牵头召集信贷管理和运行管理部门共同研究利率调整工作，规范利率执行，减少不必要的手工计息和差错，提高了利率执行的合规性。

（2）开展日常排查工作，今年我行对贷款用途、反交易、单位定期存款、汇票签发、营业经理代班等进行了排查，因未发现问题，故未形成报告。（3）拓展通用查询系统的使用范围，今年在征得省分行内控合规部同意后，向支行内控专管员、总会计、分行运行管理部开放了通用查询系统，进一步提高了系统使用效率。

4、加强关键岗位管理，一是做好离任离岗审计工作，今年共计开展支行助理以上人员离任、责任审计9项，二级支行行长以上管理人员离岗、强制离岗审计23项；二是配合人力资源部制订了《**分行关于规范关键岗位离岗审计和检查补充细则》，界定了各岗位检查承担部门，规范了检查程序。

5、认真落实各项审计检查工作发现问题的整改，截至报告日，已到整改期限的审计检查涉及问题已全部落实整改。

6、积极落实内控处罚，完善违规违章系统的管理。据统计，1－11月份各项审计检查共计扣点46人次93点，经济处罚73330元，奖励99570元；同时分行内控办公室定期检查支行违规违章信息库管理情况，各支行内控专管员均能及时输入各项检查发现问题及扣点情况，并向分行内控办定期上报问题整改进展及支行违规违章信息库使用情况。

五、努力提高内控合规人员整体素质，完善人员管理1、我行目前设立合并履行职责的综合部门——内控监察部，承担了原内控合规和监察室的职能，其中专职从事内控合规工作人员10人。

2、人员专业资格水平情况，本科5人、大专5人；中级职称8人、初级职称2人。3、内控合规人员培训情况，今年我行内控合规人员除按规定参加上级行举办的反洗钱、内控合规等集中和视频培训外，还自行组织了审计通用查询系统培训，时间一天，参加人员21人。另外参加业务部门组织的培训班12人次。

4、内控工作信息交流情况，我行今年重视内控信息交流，一是《内控履职人员网络化管理》在**银监局组织的同业合规管理交流会上作了经验介绍；二是积极向各级媒体投稿宣传我行各项内控动态，全年累计分行网讯采纳43篇，省分行网讯采纳30篇，总行网讯采纳4篇，省分行行报采纳2篇，另内控办向省分行内控合规工作动态组织推荐稿件39篇。

5、内控合规信息系统建设情况，我行重视各内控信息系统建设，一是规范“内控合规园地”的使用，要求各支行的内控报告事项均通过系统完成，并按系统上报时间进行考核；二是认真使用“稽核业务综合系统”，所有信息按要求输入，并制定专人定期管理；三是加强“金融法规制度库”管理，做好c级库的维护输入工作。

6、配合上级行借调人员情况，全年被上级行借调17人次累计219天。

2008年内控合规工作总体思路为：内控管理机制要更加完善，合规管理要不断深化，操作风险管理要加以创新，审计和检查工作要突出重点，内控合规部门基础建设再上新台阶。

1、以内控评价为抓手，推动内控管理机制的完善（1）要进一步做好内控评价工作。经过这几年的建设，内控评价工作日趋完善，已经成为加强内控建设的一项重要制度。2008年要继续做好内控评价工作，要通过内控评价工作，推动各行内控管理体系的完善，促进各行加快内控制度建设。2008年的内控评价要根据我行内控管理体系建设的新规定、新要求，完善内控评价指标体系，改进评价的方式方法，进一步强化内控评价的全面性和客观性。内控评价工作要充分利用非现场分析手段，扩大评价工作的覆盖面。同时，要推动各行利用内控评价的方式，来完善对网点和部门的内控管理。

（2）要进一步推进内控网络建设的规范化。从现有的评价工作情况看，各层次的网络人员履职情况差距较大，2008年要在继续加强履职检查的同时，要加强对各层次人员的履职规范性培训，提高各层次人员的履职能力和履职水平。

2、以审计工作为基础，不断深化合规管理工作（1）制定和完善合规工作反馈机制。对审计检查出来的问题，要加强分析，找出管理中的问题，对涉及分行管理部门的合规管理提出规范建议，并跟踪检查，提高全行对合规工作的认知度。

（2）积极参与部门制度建设。合规部门要提前参与各部门的规章、制度建设中去，要把合规审查作为部门制度下发的前提，提高参与度，主要工作是深化合规审核工作，争取把业务部门所有流程、制度的修订均纳入审核范围。

3、以流程和控制为重点，加强审计工作建设（1）要做好对支行行长助理以上和分行部门负责人的责任审计工作，要统筹安排好工作，保质保量地完成好相关的审计工作。

2、进一步修订《内部审计（检查）操作规范》。通过《内部审计（检查）操作规范》的修订，以加强对各层次人员审计（检查）规范知识的培训，提高各层次人员的审计（检查）规范和审计（检查）水平，推动各层次审计（检查）工作的顺利开展。

（3）要以流程和控制为重点，开展专项审计工作。2008年设想主要开展以下几项：一是外包工作专项审计，审计内容主要是对帐和扫描工作，主要审查外包工作的开展情况，外包工作后我行的管理情况，外包工作中存在的风险和应加强的管理；二是理财中心的管理审计，主要审查理财中心的管理、优质客户的管理和客户经理的管理等内容；三是各种协议的管理审计，主要审查各项协议的管理状况，是否符合规范。

4、以创新为手段，加强操作风险管理。

（1）继续推进《业务操作指南》的培训。在组织对文件学习的同时，重点要通过组织案例，拍摄短片，以直观生动的形式，把各个层面和各个环节的操作风险展示出来，以提高学习的效率。

（2）建立《业务操作指南》的日常管理机制。分行内控监察要在内控管理委员会领导下，牵头抓好《业务操作指南》的推广应用工作，要指派专人重点对《业务操作指南》的培训质量、执行落实情况进行监督检查，收集、整理应用中的各类信息，及时将存在的问题和改进意见向上级行反馈。

（3）组织好反洗钱工作。加强对各部门的培训，落实好各部门的岗位职责，加强对可疑交易的甄别，提高反洗钱的能力。

5、加强内控合规队伍建设，提高队伍素质。

造就一支高素质的员工队伍是做好内控合规工作的根本保证。要着眼全行战略转型和内控合规工作的需要，真正把员工培训工作放在突出位置，切实加大队伍建设和培训工作力度。要组织好员工对监管文件的学习，提高员工服务于全行经营管理大局的能力，为各级管理层提供有价值的分析与建议，不断促进全行内部控制和风险管理水平的提高。同时要大力加强职业道德教育，培养员工的爱岗敬业精神，引导员工遵章守纪、恪尽职守、廉洁奉公；要教育员工遵循客观、公正、审慎的职业道德规范；要通过加强思想工作，在内控合规队伍中营造积极向上、团结奋进、协作和谐的良好氛围。

**分行内控监察部。

今年12月14日。

银行内控合规工作总结讲话稿

近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入“网点销售服务流程2.0版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：

（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。

(3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

内控合规心得体会2015年是我行“制度执行年”，在2014年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

二零一五年八月。

银行内控合规工作总结讲话稿

银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文：

自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

一、内部控制管理的基本情况。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩。

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

人保财险公司合规内控评价工作总结

针对我省在保监局《办法》实施后，我省分公司评价结果多次排名靠后，公司领导因此受到监管约谈，我们认真总结原因，除少数单位和个别员工对《办法》理解不透、认识不足外，我们认为更重要的是缺少一套强有力的配套政策保障《办法》的执行落地。为此，省分公司纪委召开二次专题纪委会，研究制定了《关于进一步落实江苏保险公司合规内控情况评价办法开展违规事项问责的实施细则》(苏人保财险合电函〔2020〕5号)，从2020年1月1日起实施，明确了对相关机构及人员的问责标准，保障《办法》得到有效执行。规定凡违反保监局合规内控评价要求、造成公司被保监局通报的情形，分别对责任机构、部门和责任人实施问责。

机构问责：凡属主观不作为造成的，对涉及的市分公司和省分公司相关职能部门，取消其当年参加评优评先的资格。

人员问责：凡属主观不作为造成的，对涉及市分公司主要负责人、省分公司相关职能部门主要负责人进行扣减薪酬，每发生一次扣减5000元，不设上限;对具体经办人员，每发生一次扣减3000元，不设上限，由省分公司合规部发文进行通报处罚。同一市分公司或省分公司职能部门当年累计三次(含三次)以上，将按照《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》第十七条的规定，对上述责任人进行警告处分。

从目前执行情况来年，效果良好，今年一季度评价结果明显好于去年。后续，我省分公司持续关注评价薄弱并及时应对。

银行内控合规个人工作总结

今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇，加快业务创新，围绕“全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力，努力打造湖南最想事的银行”的总体要求，不断加强内控管理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推进全行内控管理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。

一是要按照过程评价指标严格对被评价行进行现场、一次性评价。

二是结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以及外部监管等情况，对被评价行进行非现场、年度综合性评价，使评价结果能真实、准确、全面反映被评价行的内控状况。

三是6-7月间组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作，对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。

一是加强非现场审计工作的培训，充分发挥非现场工作的'引导作用，重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网点负责人合规性审计检查，客户经理履职、利率执行、电子银行、反洗钱等工作检查。

二是加大经济责任审计和离岗审计等工作。

三是落实按月开展各类准风险事件核查审计工作，促进运行管理质量提高。

一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、各业务部门按照总行制定的监测指标，实施月度、季度、半年度监测，及时编写操作风险管理报告，管理并应用好《操作风险高级计量法应用管理系统》。

二是认真做好《合规检查监督管理系统》的推广应用工作，并与人力资源部共同做好“两个档案”的记录、维护和运用工作，强化基层管理人员和员工质量意识、责任意识三是开展对突发事件和营业网点的突击审计工作。

一是规范制度管理工作，及时开展新建规章制度的合规性审核。

二是加强《业务操作指南》电子发布平台的推广应用和监督管理工作，要结合检查监督情况，以《指南》和《加强营业网点内控管理若干规定》为标准，开展分析、评估，提出规范业务流程的工作建议。

三是开展检查监督资源统筹管理。按照既保证必要的检查频率和覆盖面，又避免过度重复交叉检查的原则，对各类审计监督、专业检查实行统一计划管理统筹问题整改和责任追究，统筹检查结果运用，在加强监督情况的综合分析，巩固检查监督的成果的基础上，根据总行制定的《员工违规行为处理暂行规定》进行严格处理。

内控合规工作总结

目：

名：余加强单。

位：仪征白沙支行。

1内部合规管理的主要内容。

1.1内部环境。

内部环境是银行实施内部控制的基础，一般包括智力结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。

1.2风险评估。

风险评估是银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。银行开展风险评估，应当准确识别与现实目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。银行应根据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效控制。

1.3控制活动。

控制活动是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。同时，银行应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。

1.4信息与沟通。

信息与沟通是银行及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟通。

银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享，充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用，并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制，保证信息系统安全、稳定运行。

银行应当建立反舞弊机制，坚持惩防并举、重在预防的原则，明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限，规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。

1.5内部监督。

银行应当制定内部监督制度，明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限，规范内部监督的程序、方法和要求，并制定内部控制缺陷认定标准，对监督过程中发现的内部控制缺陷，应当分析缺陷的性质和产生的原因，提出整改的方案，采取适当的形式及时向董事会、监事会或者经理层报告。银行应当结合内部监督情况，定期对内部控制的有效性进行自我评价，出具内部控制自我评价报告。

2.1内控观念认识有偏差。

商业银行内控机制作为一种自律行为，必然受内控观念影响和支配，而在实际工作中，对内控观念的认识存在许多偏差：一是许多人往往简单地认为内控机制就是各种规章制度的汇总，而忽视内控机制是业务运作过程中环环相扣、监督制约的一种动态机制；二是误解内控是对同事、员工的不信任；三是片面地理解业务开拓和内控的关系，认为内控严则业务损；四是误认为内控只是决策层和职能部门的职责，从而在思想上没有形成严格执制的意识。这种认识偏差必然导致在问题发生后只能采取事后补救的办法，从而违背内控机制事前控制的特点，埋下风险隐患。

2.2内控机制不健全。

目前，我国商业银行的内控机制从总体上有了很大的进步，但实效性还不是很理想，突出表现在：一是制度贯彻不力。许多规章制度流于形式，抓落实的力度不够，遇到具体问题，灵活性讲得多，原则性讲得少。二是制度不完整。一些新业务和计算机业务的管理制度滞后，无法适应新业务的正常开展需要；一些新业务还没有制定出完善的操作程序和相应的制度，存在无章可循的空档。三是制度不系统。制度建设中重此轻彼，缺乏统一的考虑，影响了制度整体作用的发挥。四是制度条文不够严谨。

2.3内控运行机制失调。

在实际工作中，业务主管部门既是业务活动的组织者，又是业务经营自身监督的责任者，这种对自己行为进行所谓的“自我监督”本身就不可靠。同时，银行内部各业务部门在具体行使监控职能时职责不明确，或政出多门、或相互推诿，不能形成协调和制约机制。

2.4权力制约失衡。

突出表现在业务人员、管理人员的业务行为、决策行为、责任行为缺乏可操作的规范制度予以制约。一把手负责制的经营管理模式虽然有利于经营管理水平的提高，但由于权力没有受到约束，缺乏规范有效的监督机制，权责失衡，导致个别负责人越权行事、滥用职权、欺上瞒下、行贿受贿等不良现象发生，严重影响商业银行的稳健发展。

2.5稽核部门监督职能弱化。

目前，各商业银行都实行了系统领导的稽核管理体制或者总稽核负责制，但稽核部门作为内部机构，地位不超脱，职能不独立，难以对领导决策失误造成的损失进行有效的监督，并且稽核部门对稽查出的问题不经领导同意就不能上报，不能独立作出决定。稽核监督的滞后性以及稽核手段落后，都影响了稽核监督功能的发挥。

3对内控合规管理的几点建议3.1完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。

银行业应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决策和宏观管理方面的职能作用。在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，实行对总行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂直领导。

3.2加强岗位内部控制机制建设，实现岗位间的监督制约。

一是按照责任分离、相互制约的原则建立会计岗位责任制，坚持现金、有价单证保管与账务记录相分离，重要空白凭证保管与使用相分离，账务收支审批与会计核算相分离，呆账准备金的确认与销核相分离，账务处理与后续稽核相分离的准则，按照会计制度、业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位，明确每个岗位的职责和权限，并相互制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限承担相应的工作责任；三是加强业务操作的事后检查，每项业务要求有一名业务主管或专门岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的检查，确保各岗位按职责要求正确处理同一业务，发现问题，及时纠正。

3.3健全银行内部责任机制，保证资产运用的安全性和盈利性。

一方面要解决好银行内部审批程序和分段授权问题，防止分支机构权力过大，资产风险不易控制。另一方面狠抓内部岗位责任的落实。建立会计内部控制负责制，主管会计的副行长向行长负责，应定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，具体组织和管理各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会计事项，定期抽查重要会计业务，发现问题及时解决，定期向主管行长汇报工作，但不参与具体事务；一般会计人员对会计主管负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所承担职责；下级行对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。

3.4加强银行内控电子化管理，保障银行业务的正常运行。

银行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率、更加安全可靠。而我国银行业目前还未形成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统，影响了内控的质量和效率，有必要在银行电脑内部控制方面继续完善。

3.5加强业务岗位的交叉检查，防范员工舞弊行为。

交叉检查是银行实施内部控制、防范员工舞弊行为的一个基本措施，也是银行会计控制体系和业务分工设计的基本出发点，因此要正确应用交叉检查原则，实行行内岗位轮换制和员工年假制等，使银行每个人、每项业务都处于被监督、被检查范围之内。

3.6创建重视知识和人才的机制。

首先，改革银行用人制度。在引入竞争机制，实行平等、公开的竞聘上岗的制度的基础上，进一步完善企业人才等级制度。管理者要知人善任，创造让优秀创新人才脱颖而出人才机制，让相应才能的人才处于相应的能级岗位，注意发现和使用那些具有信息意识、竞争意识、风险意识、创新能力、管理能力和公关能力的一批人，要扬长避短，量才为用，使人才配备尽量合理化，这是留住人才的有效措施之一，也是优化人才配置，提高银行业风险防范水平的必备条件。其次，创造良好的吸引人才的环境。如工资待遇、奖金制度、职位聘任、岗位责任制、成果评定与奖励等整套政策和办法，千方百计吸引优秀人才从事银行工作，成为企业学术带头人、业务骨干和管理创新骨干。第三，加大人才投资力度。采取送出去和请进来的办法，加强员工再教育和再培训，促进员工知识更新，使其逐步成为新型的创新型和风险管理型人才。

内控合规工作总结

众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。

首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终；它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想；它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。其次，谈谈对于合规经营的认识。

第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。

第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深入人心，促进我行的健康发展呢？我认为应该做到以下四点。

第一，始终牢记并贯彻内控防案“十理念”：一线员工是内控防案的排头兵、主力军；基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人；业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人；全员的责任意识是内控防案的核心要素；基本信息的共享是提高内控效能的重要措施；及时进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段；合规是竞争也是为了保护全体员工自身；内控的主体是要控人；整体联动相互配合是做好内控工作的平台；内控是一项持续性的工作。

第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，认真学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》（或《中国银行营业机构负责人十个严禁》）指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完美的规章制度，如果得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。

内控工作总结

10月28日，广发期货有限公司召开大会。在监管方面鼓励创新、加强合规管理的背景下，广发期货自5月15日起率先在期货行业内按五部委发布的《企业内部控制基本规范及应用指引》启动了内控建设项目，并取得显著成效。

本次内控项目由四大会计师事务所之一的普华永道作为外部咨询机构，在董事会领导下，广发期货于内部成立内控评价领导小组与执行小组。经过4个多月，项目组全面梳理了母公司、香港子公司、商贸子公司业务制度与流程管理，共梳理316个制度、42个流程、702个控制点、提出41项内控优化建议,制定实施了《内控评价手册》、《业务控制风险矩阵》。通过该内控项目，广发期货在公司治理、母子公司集团管控、授权审批、自有资金运用、创新业务管理等方面进一步制定了管理优化措施。

广发期货内控项目为公司实现战略目标奠定了坚实的内控基础，对提高公司治理、经营管理效率和风险防范能力，构建母子公司内控长效机制，培育公司内控人员队伍具有重要的现实意义。

内控工作总结

xx分公司继续按照公司内部控制与风险管理工作的指导思想，贯彻落实公司内控与风险管理各项工作部署，以《内部控制管理手册》为基础结合分公司实际情况，梳理分公司工作流程，完善各项规章制度，实现分公司健康发展。现就具体工作开展情况汇报如下：

以《内部控制管理手册》为参照，积极动员全面组织。半年来，积极组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式，共同参与公司组织开展《手册》相关内容的业务培训学习4次，按照公司培训周的安排在分公司周四组织内控相关业务培训8次，网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮助大家完成了从最初的认识到深层次的了解过程。

按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心结合自己的生产经营情况全面开展跟单核查，并将核查结果签字及时反馈，汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中，内控各部门人员都能够结合实际，仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作中存在的'问题。

1、继续认真开展业务流程梳理。

针对公司内部控制工作相关要求，继续认真开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依然存在着风险，将继续加强与有关部门沟通采取有效措施进行规避。

2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。

内控涉及分公司生产经营方方面面，关键在于执行，要确保内部控制在分公司更有效执行，还应继续加强培训，通过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管理工作的重要性；还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去，做到人人讲内控，人人懂内控，人人执行内控，以保证内控工作在全分公司有效执行。

3、结合《手册》完成部分规章制度的修订工作。

分公司将在《手册》的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理，根据分公司业务管理实际，对在执行过程中存在的问题进行修改完善，对有关内容进行修订，达到与内控要求相一致。

在今后的工作中，分公司将继续按照公司的要求，结合自身的特点，以《手册》为范本。在公司和分公司的正确领导下，按照公司内控处的统一部署，完善内部控制，提高分公司经营管理水平和抗风险能力，为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出积极贡献。

内控工作总结

结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我内控工作报告如下：

一、xx业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存xx及成品xx的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定xx副主任牵头，xxx等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，取三项措施，强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的`各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

内控合规部工作总结

内控工作总结

202x年，分公司继续按照公司内部控制与风险管理工作的指导思想，贯彻落实公司内控与风险管理各项工作部署，以《内部控制管理手册》为基础结合分公司实际情况，梳理分公司工作流程，完善各项规章制度，实现分公司健康发展。现就具体工作开展情况汇报如下：

以《内部控制管理手册》为参照，积极动员全面组织。半年来，积极组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式，共同参与公司组织开展《手册》相关内容的业务培训学习4次，按照公司培训周的安排在分公司周四组织内控相关业务培训8次，网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮助大家完成了从最初的认识到深层次的了解过程。

按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心结合自己的生产经营情况全面开展跟单核查，并将核查结果签字及时反馈，汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中，内控各部门人员都能够结合实际，仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作中存在的问题。

1、继续认真开展业务流程梳理

针对公司内部控制工作相关要求，继续认真开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依然存在着风险，将继续加强与有关部门沟通采取有效措施进行规避。

2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。

内控涉及分公司生产经营方方面面，关键在于执行，要确保内部控制在分公司更有效执行，还应继续加强培训，通过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管理工作的重要性；还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去，做到人人讲内控，人人懂内控，人人执行内控，以保证内控工作在全分公司有效执行。

3、结合《手册》完成部分规章制度的修订工作。

分公司将在《手册》的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理，根据分公司业务管理实际，对在执行过程中存在的问题进行修改完善，对有关内容进行修订，达到与内控要求相一致。

在今后的工作中，分公司将继续按照公司的要求，结合自身的特点，以《手册》为范本。在公司和分公司的正确领导下，按照公司内控处的统一部署，完善内部控制，提高分公司经营管理水平和抗风险能力，为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出积极贡献。

内控工作总结

自7月1号省行报到11号开发区支行报到12号正式在黄浦区丰乐路支行上班开始，到此刻已经工作了差不多一个月。从学校踏入职场是人生的又一个重要开端，十分幸运能在13年大环境较严峻的就业形势下加入广东建设银行这支员工背景多元作风严谨高效的工作团队，这是职场生涯的一个完美开始，而我也将为这份荣耀和信任全力以赴，接下来针对我工作以来不一样的经历说下自己的总结和感悟：

这是在入职前我主动致电向省行人力科申请的实习机会，十分幸运能够见识到作为核心业务部门之一的中小企业部的真实运作。在为期一月的实习期里，我的工作资料从开始的送报纸、传送档案文件、贴发票、给来访者斟茶倒水等行政性事务逐渐过渡到录入小企业审批信贷台账、制作word和excel版的客户经理信贷题库、制作部门副总的行长汇报会ppt、协助科长处理办公日常文件等较有含金量的实务性工作，实习时我和另一位实习生同事何琦努力坚持阅读思考实践总结分享交流提高等职场七步走的习惯，尽量做到工作0出错，并且时刻注意优化流程和提高工作效率，最终结束实习时也受到了科长对我工作认真负责的肯定。更重要的是，经过这次实习有幸认识了部门中十分优秀各有所长的经理们，从他们身上我不但学到了职场上接人待物的种种细节进而提升自身职业素养，也与他们中不一样年龄段的人进行了日常交流和比较参照，进而修正了自己的日后职业规划，以上林林总总，都是我在这次实习中的收获。

要说从这次实习中最大的感悟就是两个：

2、世界属于有心人，职场上要处处用心优化流程改善细节，争取做得更快更好。

在7月11号去开发区支行报到后，12号我就到了所分配的丰乐路支行开始上班，这次是和一位十分认真细心的女研究生陈炎成为新人同事，到了网点之后我被分配到大堂经理的岗位跟随客户经理们进行实习，之后再和陈炎调换柜员岗实习，丰乐路支行主要从事对私业务，行长和各位前辈们都十分热情，因为我在网点时间较短所以简单总结一下所见所闻及工作资料：

目前因为建行深化综合柜员制改革，所以我们所在的网点将会改组成网点负责人网点主任、营销主管副职、营运主管、网点客户经理、产品销售经理、大堂经理、低级柜员、高级柜员、后台职能等职位体系，在这其中我认为大堂经理是银行的门面，作为迎接客户、沟通客户与银行间的第一道桥梁，主要职责有五个：

5、利用大堂服务阵地及客户意见簿等工具资源广泛搜集市场信息、客户信息、客户需求及客户意见等，充分挖掘巩固重点客户资源，并定期归纳分析以书面形式向网点负责人报告。

在一天半的实习过后，我能做好的更多只是前两项工作，工作难点在于熟悉网点承办的客户业务种类以及金融产品交易种类。对此我的最大感悟是：看似再琐碎的工作也有自己的价值和很多需要学习的地方，时刻坚持向前辈虚心学习的心态才能不断前进。

从7月16号开始，我和开发区另一位新同事马文超有幸被调去省行信贷审批部帮忙整理归档2012年的信贷档案，这是一项任务量巨大并且十分要求严谨细心的工作，我们连同四个荔湾同事两个实习师妹交叉进行了约前后一月的工作，其中我参与的工作能够概括为催缴排序装订校对追缴归档六部分，即首先我们去信贷部各办公室催促审批人及其跟班徒弟把所负责档案按照月份上交，然后我们根据档案上的种类和序号进行分类排序，装订后再根据电子化档案与整理好的纸质版档案进行校对，若发现缺失则查明原因追缴核对后再进行归档、盖章和搬运等后续事项。

客观来说，这是工作价值链里技术含量较低的环节，可是我们相信就算在再小的工作里也能经过优化流程效率等细节体现自身存在的高价值，比如我和文超一起装订封面或校对档案清单的时候，我们会研究如何配合，分工，流水线作业，乃至文件的摆放位置和方向，自身坐姿及文件拿放等细节都进行了尽可能的优化，并尽量将每一个出品的文件作为艺术品对待将各方面细节做到最好，以此到达了最大默契和最高生产效率，最高纪录是平均每2分钟就能完成一本档案的排序和装订工作，一个上午用3小时时间完成了60本档案的'装订，就连同个办公室的信贷部员工也对我们的惊人工作效率表示了赞扬和认可，这不能不说是我们的骄傲，因为我们代表着建行人和开发区支行的形象，体现青年员工的既能打硬仗又能做小事的多面手技能。我将在日后的工作中时刻坚持优化流程意识和用高标准严格要求自己，将工作越做越好。

在7月20号我有幸被网点派去听取华安基金与建设银行合办的基金投资者教育讲座，主讲人是华安基金的首席经济讲师，一位40岁出头的女士，她主要从理财和投资两个大方向入手，结合不一样年龄段及客户需求阐述了不一样的财富保值增值途径，听完后我确实感觉受益颇多，并思考自己在工作后应当如何建立思维和行动的新模式，对此我初步列出五点：

3、每月定投基金1000元零存整取1000元;。

4、尽量每一天书写工作日记，每半年写一次大总结，以后老了还能够做成回忆录;。

5、尽量每一天坚持和同事朋友的沟通交流，每周认识新朋友开拓视野，大家团结合作互相学习交流成长，这只是我的初步想法，日后会根据所见所闻不断修正完善，期望能建立起好习惯让自己在未来走得更快更稳。

这一个月以来，我觉得自己在以下两方面有所不足，阐述如下：

2、在工作中未能做到不断优化流程，多数时只能改善小细节，这可能是因为工作经验不足的关系，无法从更大局处着手，改善措施是耐心在工作中多用心观察思考总结，逐渐积累沉淀，争取不断优化流程提高效率。

总而言之，这一个月以来我的收获远远大于付出，十分感激建行给了我这个平台去不断提升自己，期望能和建行一起越走越好!

内控合规工作总结