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担保公司述职报告
入职以来,我认识到自身的工作经验不足,社会阅历不够,需要不断的加强学习,个性是对业务上的知识,经过半年多的学习和锻炼,自己在工作上取得必须的进步。从开始的什么都不懂,逐渐学习了解担保行业相关事项,了解工作开展的过程,学习怎样与客户打交道,怎样在坚持工作原则以及维护公司利益的前提下灵活处理工作中遇到的细节问题。自进公司以来,在学习的同时也开展了工作。
担保是高风险行业,对于从业人员除了要有较高的风险意识以外,还务必要有丰富的业务知识和实际业务操作潜力。自己在这方面的经验和知识都还很欠缺,因此,我在今后的工作中必须要重视自身的学习。一方面加强从书本上学习,多向公司领导、同事请教,多学多问。在工作和生活中留心关注财政金融、相关部委的政策,及时掌握经济领域的新动向。公司从事的是高风险行业,如不加以防范,就会对公司利益造成损失。在工作中务必加强保前调查核实,从源头上严把风险关,认真做好客户保前外部信用信息的调查,对企业的生产经营状况、财务状况、还款潜力进行综合性的评估,有异议及时向领导汇报,提出自己的见解,及时维护公司利益,及时避免出现代偿赔付的发生。
公司以“合作共赢发展”为公司的服务理念,在实际工作中,客户需要我公司担保,自己要及时地听从公司领导安排,抓紧保前工作调查,及时开展相关工作,主动与银行沟通,与客户联系,帮忙客户解决资金困难、快速融资。在处理与客户沟通的问题上,多向客户经理学习与人沟通的.艺术,在坚持工作原则,坚持公司利益为主的前提下。不得罪客户,主动开展工作,主动与客户沟通,衔接相关事项,不让经手的担保业务在自己手上的因为自己工作的原因出现延误,拖沓,影响公司形象,损害公司的利益。在编写相关资料的时候,多向身边经验丰富的同事学习,多向客户经理学习文字表达的准确性和严谨性。
进入公司以来,自己在学习锻炼中成长。期间也有很多犯错和不足的地方。担保行业是个高风险的行业,防范风险,讲求真实性。防范和控制风险是担保业务安身立命之本,是为中小企业服务和公司自身发展的前提,而要做到实实在在,降低风险,就务必让出错率降到最低,及时更进自己的工作方法,工作态度。树立风险意识,树立高度的工作职责感。在工作中做到不焦不躁,编写资料不马虎,对工作严格谨慎的作风,发现并减少各个风险点,稳稳的从业务方面把控好风险。加强与公司同事的沟通合作,做好各项工作的衔接过程。积极进取把工作做好,把业务水平提升上去。
今年已经过去,总结过去的不足,继续持续良好的工作作风,在新的一年,公司将不断的完善相关制度,将迎来更大的发展机遇,身为公司的一员我将继续努力,继续学习不懂的地方,总结相关业务办理成功的经验。不断的提升自己业务潜力,不断进取。克服自己不足之处,以对工作、对事业、对公司高度负责的态度,脚踏实地,尽职尽责地做好本职工作,不辜负公司领导和同事对我的期望。
公司自查报告
根据《文件精神,按照部署和xx局党组的要求,为进一步搞好公司党风廉政建设和反腐倡廉工作,确保公司“”规划的顺利实施,推进公司各项工作的健康发展,结合公司生产经营实际,公司纪委制定了“把构建惩防体系和治理商业贿赂有机结合起来,从源头上预防和惩治腐败,切实抓紧抓实抓出成效,构建和谐企业,为公司改革发展稳定提供强有力的政治保证”的指导思想,迅速在公司掀起了治理商业贿赂专项活动,通过全面传达上级文件和会议精神,达共识,找差距,增信心,抓落实,现就活动开展以来情况汇报如下:
治理商业贿赂是党中央、国务院做出的重大决策和部署,是实现经济社会又快又好发展的迫切需要,是建立健全惩治和预防腐败体系的重要内容,也是当前国有企业深化改革、确保发展的保障。xx年x月x日,公司收到省局党组转发的《xx集团公司关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》(党发〔〕号)文件时,正值我公司扩建项目实施阶段,公司党委、纪委立即召开了包括党支部委员在内的公司中层以上干部会议,会议学习了文件精神,要求各支部下去召开专门会议进行学习和领会,将文件精神务必传达到每一位员工。按照《意见》内容,抓检查、抓整改,扎实有效地推动治理商业贿赂工作的有效开展。通过学习,大家一致认为:只有扎实开展治理商业贿赂活动,并与开展构建惩防体系等活动结合起来,才能有效遏制违规违纪案件的发生,全面落实党风廉政建设责任制和责任追究制度,为公司改革和发展创造良好的内部环境。
党风廉政建设和反腐败斗争是一项艰巨复杂的工程,治理商业贿赂工作是党风廉政建设和反腐倡廉工作的一项重要内容,是反腐倡廉的一项重要举措。同时,也是杜绝企业利润流失、保护党员干部、使企业持续健康发展的内在需求。因此,必须要有专门的组织机构去贯彻、执行、落实。公司党委结合公司生产经营实际,经研究决定成立了以党委书记为组长、纪委书记为副组长的开展治理商业贿赂专项工作领导小组。领导小组下设办公室,办公室设在纪检监察审计室,负责处理日常工作。
我们以“三个代表”重要思想为指导,把开展治理商业贿赂专项工作作为贯彻落实科学发展观、构建和谐企业、完善法人治理结构、落实城防体系的一项重要任务和工作。根据文件精神,结合企业现阶段重点工作,我们先后对扩建项目中的设备及大宗物资采购、基础工程建设以及在支付物资和工程款等过程中有无违规违纪行为进行了重点审查;对废旧物资处理、产品销售等经营活动过程中有无违规违纪行为进行了重点排查;对正在实施扩产项目过程中设备采购、工程项目建设等经营活动进行重点监控;对日常生产经营过程中发生的物资采购和外包工程有重点地进行了效能监察。
xx年x月开始的我公司扩建项目,在今年7月底基本结束。根据文件精神,公司治理商业贿赂工作领导小组抽调专门人员组成自查自纠工作组,对照设备和大宗物资采购及基础工程建设招标、议标原始记录审查所有合同签订的正确性和准确性;根据合同内容在技术部审查验收记录,在财务部审查付款记录。经过一个月的审核检查,未发现损害企业利益的违规违纪行为。
xx年x月,我公司经过论证确立了生产线扩产项目,为确保项目的顺利实施,杜绝违纪行为,提高资金使用率,公司纪委经研究讨论决定对该项目进行立项效能监察。目前,该项目正在实施过程中,效能监察人员对项目实施的各个过程进行全程跟踪式的参与和监督。
xx年xx月份,公司决定对扩建项目结束后产生的废旧钢材以及多年前部分废旧物资进行处置。为了处理好这批材料,公司充实和调整了废旧物资处理领导小组,对待处理物资的市场价格进行了充分的市场调研,最后采取了公开竞价的方式处理了这批废旧物资,纪检监察人员对整个过程进行了监督。
xx年x月份,公司纪检监察审计室成立后,通过日常的效能监察工作,发现供应部在采购物资过程中,对部分物资的采购质量把关不严,给生产造成了一定的损失,并且在支付货款程序中出现违规行为。对此,公司对直接责任部门的行政一把手进行了经济处罚和岗位调整,并下文在全公司范围内进行通报。
在自查过程中,供应部主动将收受的烟酒、茶叶、月饼等礼品上缴公司纪委,纪检监察审计室进行了登记,并同供应部沟通后将礼品作了适当的处理。
扎实推进商业贿赂治理工作需要采取多种形式,根据条件和实际情况拓宽信息来源;在问题处理上,参照安全管理的“四不放过”原则,责任追究严格实行“双线”问责制,即对发现的违规、违纪问题进行问责;对监督不力、失职渎职行为进行责任追究。
(一)建设约束机制、拓宽案源渠道
1、预防为主、制度约束
2、拓宽案源渠道、营造不敢腐败环境通过日常效能监察和审计监督工作,发现和堵截违规违纪行为。
二是纪检监察人员对内可以通过执行力效能监察发现案源线索并进行查处;
三是对通过对重点项目的审计工作发现违规违纪问题。
通过信访举报制度拓宽案源渠道。一是公布信访举报制度,向全公司公布每月28日为公司信访接待日,由公司党委成员轮流值班接待群众来访;二是公布举报方式,在公司公布栏内长期公布廉政举报的通信地址、电话、受理单位并设立了两个举报箱等,鼓励内部人员和外部供应商、建筑商举报投诉,充分调动和发挥群众举报商业贿赂问题的积极作用。
(二)落实制度、责任追究
严格落实年初逐级签订的《党风廉政建设责任制》和公司纪委制定的《党风廉政建设责任制量化考核标准》,严格自查自纠和案件排查工作责任制,一级检查一级,一级对一级负责。
对检查中发现的问题,做到坚持原则与把握政策相结合,坚持惩处与教育相结合,坚持宽严相济,认真把握自纠与追究的界限。确属一般性的程序问题,责令限期整改;如属违规违纪行为,则按《公司问责制暂行办法》的规定对责任部门负责人实行问责,严肃追究党纪、政纪责任,并将问题的查处情况记入个人《廉政档案》,作为今后干部选拔、任用的输入信息。
另外,公司纪委与xx市xx区检察院反贪局建立了经常性的业务联系,通过沟通协调,建立了案件协查和移送制度,形成办案合力。
公司党委、纪委本着加强监督、形成约束、惩处少数、教育
多数的原则,着眼解决深层问题,构建了防治商业贿赂长效机制的思路。
一是牢固树立依法经营的意识。纠正为了片面追求市场占有率、为谋求竞争优势而进行不正当交易的行为。根据公司“”的经营方针,倡导依法经营,在内部实行科学有效的绩效考核办法,从而规范从业行为。同时加大对违规违纪等案件及其责任人的查处追究力度,努力营造遏制不正当交易行为和反商业贿赂良好的内部经营环境。
二是加强监督管理。要将效能监察和审计工作与治理商业贿赂相结合,通过日常的效能监察和审计工作把对外经济业务风险管理作为一项常规性工作来抓,切实降低违规违纪行为,提高违规违纪内查发现率和堵截率,重点发挥纪检监察职能事前和事中监督的作用和效果。
三是加强企业文化、廉政文化和商业道德建设。要求广大员工树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范,提高广大从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识,改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”等错误观念,营造良好的企业文化氛围,为公司的健康发展、合法经营提供保障。
担保公司自查报告
宜宾市金融办:
根据宜宾市政府金融办《关于对小额贷款公司融资性担保公司开展现场检查的通知》(宜府金检通?20xx?1号)和省政府金融办《关于开展全省融资性担保公司全面现场检查的通知》(川府金发?20xx?271号)文件的要求,现将我公司20xx年1月—9月的自查情况报告如下:。
1、公司治理机制。为响应监管部门及银行对担保公司的要求,
进一步拓宽业务经营范围,我公司按金融办、银监局有关文件要求,健全了公司组织架构及内部治理机制:一是,将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担保有限责任公司并迁址宜宾,该项工作已完成;二是,完善公司组织架构,内设:业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会;三是,增资扩股,引进2位有实力的新股东,将注册资本金由1000万元扩大到3000万元,目前正在向监管部门申请报批过程中;四是,按融资性担保公司高管人员的任职资格,引进有3年以上银行、担保公司工作经验的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名,以提高员工整体素质,目前共有担保从业人员12名。
2、内部控制制度。在公司治理机制完善的基础上,强化内部风险控制,制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处臵等管理制度。
3、财务制度执行。公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求,建立健全财务会计制度,每年度会计报告经会计师事务所审计。按照市、区二级金融办要求,提供真实、准确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。
3、保证金的收取、托管和运用情况。客户保证金按12.5%的比例收取,并全额入账、全额托管,不存在被挪用等情况。
4、业务经营情况。公司目前只与筠连县农村信用合作联社签订了合作协议,截至20xx年9月末,公司融资在保客户10户,在保余额497万元,其中今年办理担保客户4户、担保金额为200万元。我公司严格按照省金融办审批的业务范围从事经营活动;严格按照监管要求,按期足额提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金;未发生突破担保放大倍数、单一客户限制比例办理业务的情况;未向母公司、子公司提供担保或互保;不存在从事不正当竞争、发放贷款、对外融资、受托投资、受托发放贷款等违规情况;也不存在除固定收益类金融产品外的对外投资超过净资产20%的情况。
1、担保业务的五级分类情况。公司融资在保客户10户,按五级分类均为正常,与筠连县农村信用合作社五级分类一致。
2、累计代偿、累计损失情况。公司托管资金暂担保代偿一笔:詹兵,担保代偿本金49万元,我公司已对詹兵提起诉讼,法院裁定公司胜诉,目前正在执行过程中,损失尚不确定,因此暂未列入担保损失。
3、重大风险事件报告制度执行情况。我公司暂未出现“现场检查文件”所例的8种重大风险事件。
综上,从20xx年1-9月公司运行情况看,主要是受注册地变更迁址及增资扩股的影响,业务发展较为缓慢,待公司增资扩股工作完成后,业务发展区域会得到进一步扩展,经营规模将进一步放大,亏损的现状将得到根本性扭转。目前公司已与宜宾市商业银行、宜宾市翠屏区农商行、宜宾兴宜村镇银行等金融机构达成初步合作意向,我公司将为破解中小企业融资难题和促进地方经济平稳发展起到积极的作用。
担保公司自查报告
为贯彻落实党的十七大精神,按照科学发展观的要求,根据东政办发【20xx】55号《东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神,按照区经信委统一部署,结合本协会实际情况,对融资性担保工作进行了全面的自查,并以此为契机,查找自身不足,推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展,督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下:
1、经自查,自20xx年5月注册本协会以来,注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资,所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止20xx年7月,我协会统计共服务协会会员50余次,其中企业17家,个人20余名。
2、协会组织机构设立为5各部门,分别是:秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财务部;施行组织结构及职责分工名且,按职责管理制实施日常工作。
3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标,担保协会建立了一整套完善的内控体系,内控制度主要以会计控制和管理控制为主,确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、经营信息和财务报告的可靠性,保护了协会投融担保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约,各自由不同的管理阶层和部门负责,避免了内部人控制和流于形式。
4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险,切实保障会员者的利益,担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。
(1).协会设有风险控制审核跟踪小组,负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节,建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定,协会会长、秘书长审阅和批准修改。
(2).制定风险控制管理制度。主要包括:严格按照法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行,坚持独立原则,分账管理,实行制度集中,每笔业务都须有书面记录并加盖时间章;加强内部信息控制,严防重要内部信息泄露等。
(3)、具体风险管理控制方面,协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制,债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为,靠深入的研究,对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持,来防范外部风险管理。
业会员之间的互保、联保、中介服务;通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信息交流等,促进中小企业的.发展提高;协调会员与银行及其他机构之间的关系,探索多种途径解决会员企业互助问题;逐步建立会员的资信档案,面向会员提供担保服务。
2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作,杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为,杜绝板报资金的不合理运用,杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。
1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担,完全按照担保协会的营业范围规范操作。
2、担保协会根据日常担保业务的进行,全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施,坚决杜绝了实施不正当竞争手段,由于协会是以信用互助为主要经营手段,所以不存在暴力追债等行为。
1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭,均参加过信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试,财务人员按财务法规定及时参加财务职业道德规范的培训。
2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现,从业人员均凭有关证书录用上岗,所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。
以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容,总之,担保协会在区经贸局的领导和指导下,在社会需求的有利环境中,在全体从业人员的努力下,会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。
投资担保公司自查整改报告
省市金融工作办公室:
为全面贯彻落实《省人民政府办公厅关于印发省融资性担保公司管理暂行办法的通知》(皖政办办【】34号)和《省人民政府金融工作办公室关于印发省融资性担保公司设立审批工作指引(试行)的通知》(皖金【】12号)精神,根据省市金融工作办公室的具体要求,我公司对照标准条件,进行自我审查,认为符合规范整顿条件,适合申报,并自愿接受省、市金融工作办公室的申报辅导,积极遵照融资性担保公司申报审批程序,及时提交申请材料,努力配合做好审批工作。现将公司自查自纠整改情况报告如下:
公司对照标准文件和规范整顿要求,进行自我审查,确实符合申报条件,自愿接受各级金融工作办公室的申报辅导。我市、县金融办也认真履行审慎监管职责,对照标准条件,严格按照程序对我公司进行了审查和申报辅导,认为我公司所报材料真实完整,严格具备申报资格,积极组织我公司申报。
1、成立概况。
投资担保有限公司(以下简称国融公司)成立于10月10日,公司位于省市号,注册资金1.15亿元,法定代表人,公司资产拥有等实体,总资产为3.6亿元。公司主要从事融资性担保业务,未从事任何非融资性担保业务,也没有对外股权或债权投资活动。公司本着“依法经营、市场化运营、程序化操作、全责控制防范风险、诚信、效率、多赢”的经营原则,秉承“以人为本、控制风险、服务至上、和谐发展”的经营理念,为中小企业、个人投、融资、贷款、各种履约、交易等提供信用担保服务。
2、公司组织机构及人员构成情况。
根据《公司法》和《公司章程》规定,公司设董事会、监事会。董事会由5人组成,设董事长一人、董事4人。董事长为公司法定代表人。公司监事会设监事一人。管理体制实行董事会领导下的总经理负责制。国融公司下设业务部、风险部、财务部、业务部、行政部以及风险审查委员会,组织架构齐全,管理规范。
公司现有工作人员23人,其中经济师4人,会计师1人,助理会计师2人,本科及本科以上学历8人,具有中级职称人员占公司总人数的21.7%,具有初级职称及以上人员占公司总人数的70%,具有本科以上学历人员占总人数的34.8%,均符合任职条件,另外,本公司高级管理人员均为各专业银行工作人员,具有相关的金融专业知识,完全胜任担保工作。
高层管理人员简要介绍:
公司法人代表人,1962年出生,现年49岁,大专学历,中共党员,高级经济师,c-master-mba结业,注册成立投资担保有限公司等,任董事长、总经理,起兼任重型工程机械有限公司董事长、副总经理。及其家族具有多年从商经验,企业信用优良,个人信用良好,公司自成立至今,在李明虎及其管理层的带领下,公司发展情况迅猛,制定了企业的发展目标与战略,未来发展空间和市场前景广阔。
公司财务科长,1958年出生,现年52岁,大专学历,中共党员,经济师,曾任建设银行合肥分行财务科科长,内退后被投资担保有限公司聘任为财务科长。
3、公司经营范围与经营宗旨。
公司经营范围为:融资担保、信用担保、交易担保、特殊担保。
公司的经营宗旨是:按照“诚实信用,合作共赢”的原则和“诚信第一,客户至上”的经营理念,积极帮助符合国家产业政策和具有发展潜力市场前景好的民营企业、中小企业开展融资担保。
公司自成立以来,与市建设银行、交通银行、通商银行、凤台联社、潘集联社、合肥科技发展银行、合肥建行、合肥村镇银行等多家金融机构建立了良好的合作关系,取得了较好的经济效益和社会效益。公司本着“依法经营、市场化运营、程序化操作、全责控制防范风险、诚信、效率、多赢”的经营原则,秉承“以人为本、控制风险、服务至上、和谐发展”的经营理念,为中小企业、个人投、融资、贷款、各种履约、交易等提供信用担保服务。以来,我们继续积极开展担保业务。在风险的防范方面,我们将重点审查担保申请人的业务背景、企业销售和利润等情况,弄清借款用途和还款来源,考察企业管理团队的整体素质(文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面),及主要领导人的信用状况、管理能力和道德品行。其次,审慎调查担保申请人的资产状况和资产取得的合法性等,确实防范道德风险和担保风险的发生。
为了充分保障合作银行的资产安全和我公司的商业信誉,公司根据近期国家颁布的《融资性担保公司管理暂行办法》的规定,提取了责任准备金和赔偿准备金,两项共计500余万元,以防范和应对业务操作所带来的风险隐患,极大分流了合作银行的授信风险。
针对担保业务的合作要求和操作规则,我们将根据双方发生的每一笔担保业务,按照担保金额的10%,逐笔存入保证金,以实现风险防范的目的。由于我公司积极贯彻资产风险管理理念,严格落实担保业务操作流程及反担保措施,同时,也建立了行之有效的良好风险控制机制,截止目前,公司的担保业务均能按时终结,从未发生代偿和追偿现象。
4、年检、开户和资信情况。
公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证件均在经营年限内,均通过有关部门的`年检、登记,合法有效。
担保有限公司在市通商银行开设基本结算账户,在市建设银行开设一般结算账户,所有账户正确合法、使用合理,无不良信用记录。
经各合作银行对我公司的评价,认为我担保公司诚信状况良好,无不良信用记录,经营管理水平较高。
1、协作银行(截止日期9月)单位:万元
协作银行授信种类授信金额(万元)签订日期担保方式/内容保证金比例
市建设银行。
市通商银行。
市淮河银行。
农村信用社。
合肥科技农村发展银行。
市长丰科源村镇银行。
2、业务开展情况。
1-9月份,共为169家中小企业融资担保32530万元,从公司经济运行情况看,主要经济指标执行情况好于预期,为实现全年的奋斗目标奠定了基础。与上年相比,可以概括为“十二个字”,那就是“开局顺、速度快、质量好、效益高”。在有效破解中小企业融资难题促进地方经济平稳发展的同时,公司自身也得到了良好的发展。
至9月末,我担保公司资产4.5亿元,其中:流动资产1.4亿元(含存入银行业务保证金3253万元);固定资产2.2亿元;公司没有对外股权或债权投资活动。企业未分配利润1503万元,提取担保责任准备500万元。
我公司经营两年以来,担保业务能按规范运作,公司业务呈现良好的发展势头,但在发展中还存在着一些亟待解决的基本问题,主要有以下几个方面:
(一)风险识别和评估能力不健全。没有一套相对科学完整的风险识别与分析评估系统,对企业风险的评估主要依赖业务员的主观判断。
(二)业务征信信息难获取。现有的征信系统管理主体是中国人民银行,使用主题是国内各家银行,未对担保公司开放使用,由此出现的担保业务时间与贷款信息不对称,制度上加大了担保风险。
(三)担保抵押、质押手续不健全,评估及公证部门的收费标准让企业难以承受,评估、抵押流程所需时间较长,影响了公司的全面发展。
(四)担保后监督不到位。企业贷款后,受环境、成本等因素的影响,不能定期或不定期的对贷款企业进行资金使用的监督,不能及时了解企业的正常经营状况,缺乏与放款银行的有效专题沟通。
根据省、市金融办相关文件要求,结合我公司的实际情况详细制定了规范整改措施:
(一)努力培养从业人员对被担保人的履约能力作出科学判断和对担保项目的风险评估的审查能力。
一是分析被担保人借款是否合理。二是分析被担保人还款来源是否有保障。三是被担保人的还款能力分析应基于对企业现金流量分析、资产负债比率等偿债比例和流动性分析,着重于经营活动现金流量分析。
(二)公司要切实规范财务管理制度,参照融资性担保企业财务标准,聘用专门的、全职的财务管理人员,认真落实财务的管理与执行,及时按照标准提取两金。
(三)加强专业人员培训机制。要加强专业人员的业务培训,多组织学习涉及于担保的银行贷款纠纷的案例,迅速提高业务人员素质。要引进熟悉银行授信、风险管理等专业知识的人才,建立一支高素质的专业人员队伍,保障担保机构业务可持续发展。
(四)要充分运用社会征信业的成果。通过最近几年的发展,我国个人征信业和企业征信系统人民银行登记查询系统均已得到长足的发展,其社会功能和经济功能已初步体现。担保是或有负债,也是授人信用,合理采用企业和个人的信用信息,并对其资信状况进行评价,会弥补与被担保人的信息不对称的问题。
(五)按照国家相关抵押、质押的要求规范担保抵押、质押手续,对反担保资产及股权进行相关的法定登记。规范统一评估、公证部门的收费标准,在不改变规范流程的条件下,适当缩短时间。
(六)公司设立专门部门,与银行相关部门配合定期对被担保企业的经营状况及财务预算进行监督核查,明确企业盈亏情况,及时制定相关方案,控制风险到最低。在企业贷款到期前一月、半月、十天,及时通知企业做好还款准备,以防逾期。
(七)整改时限。
公司努力在经营发展中稳健经营、降低风险,目前,已经按照上级相关部门的指示完成了规范整改工作。
投资担保有限公司自成立以来,一直遵循诚实信用的经营理念,严格遵守国家法律法规和行业自律规范合法经营,积极帮助符合国家产业政策、具有发展潜力市场前景好的民营企业、中小企业开展融资担保和信用担保,业务正常有序,发展前景广阔。
投资担保有限公司股东均按照《公司法》、《省融资性担保公司管理暂行办法》、《公司章程》等法规自愿出资,无虚假出资、非法集资、抽逃资金、高息借贷等违法违规活动,未导致金融机构、被担保企业和投资人的资金遭受损失。今后,我们将一如既往严格管理,规范运作,积极和金融部门广泛合作,为企业进行融资担保服务,助推地方经济的健康发展。
担保公司自查报告
贵公司基本情况、公司资金情况;20xx年全年开展业务情况(包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务,说明时请注明产生的笔数及金额);是否开展兼营业务情况(包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资情况等业务);是否开展为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保业务;公司是否有为投资理财咨询服务类公司提供担保;公司是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资;公司是否存在抽逃注册资本金(抽逃资金数)、挪用客户保证金、虚假宣传及其他违规经营行为;公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事件应急机制、财务会计制度,是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立);公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的`15%、对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司提供融资性担保(公司成立至20xx年11月份累计金额)、是否存在为其子公司提供融资性担保(公司成立至20xx年12月份累计金额)、是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金(要求是20xx年提取的未到期责任准备金)、是否按照不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金(要求是20xx年提取的担保赔偿准备金);公司20xx年是否加入人行征信系统。
担保公司述职报告
今年以来,我们坚持按照“帮企业解困、替政府补位、对股东负责”的宗旨,坚持既对龙头企业的政策性融资带给信用担保支持,又按市场化运作,严密风险控制规范操作,保证资金营运安全,走出了一条企业、银行、公司等多方共赢的发展之路,取得了较好的经济效益和社会效益。截止年底,公司共受理县(市)区农产品加工业、贸易、服务业、种植业、养殖业等五大行业担保项目个,立项个,已透过评审审批项目个,共为家龙头企业带给了万元融资担保服务,目前在保项目个,在保金额万元,比上年增加万元,是上年余额的.倍。其中种植业个,金额万元;养殖业个,余额万元;贸易个,金额..万元;农产品加工业个,金额万元。公司共取得担保收入万元;计提各种风险准备金.万元;担保基金由去年的万元,增加到目前的万元,增加万元,增长%。透过为企业带给融资担保服务,有效的促进了龙头企业信用的提升,使受保企业在取得较好经济效益的同时,在扩大就业再就业、增加税收方面也实现了较好的社会效益。个性是对于超额信用限额的万宝粮油有限公司和大山现代有限公司等,我们积极向省农业厅、省担保公司推荐,并参与担保调查,带给联合担保万元,受到省、市政府和农发行各级领导的充分肯定。据统计,透过家受保企业担保贷款的注入,新增产值.亿元,新增利税多万元,新增就业人员多人,有力推动了龙头企业的经营发展。
作为高风险的担保业,经营的是信用,管理的是风险,重点在管理风险上。没有系统全面的规章制度,科学的业务操作流程是不可能在控制风险的前提下保障业务持续、稳健发展的。今年以来,我们继续把健全法人治理结构、完善内部规章制度作为加强-公司管理的头等大事来抓。一是严格按照《公司法》,依法设立了公司股东会、董事会、监事会,实行董事会领导下的董事长负责制,并根据业务需要设立担保业务部和综合业务部。二是公司参考国内做得比较好的担保公司、银行业的风险管理经验,结合自身的实际,制定完善了一系列的业务操作细则、管理办法与规章制度。先后制定了《担保资金管理办法》、《担保评审委员会工作办法》、《担保公司人力资源管理办法》、《担保业务操作规程》、《担保公司风险控制办法》、《担保项目调查实施细则》、《担保项目审查实施细则》、《反担保管理办法》、《担保项目保后管理实施细则》、《担保公司档案管理办法》、《担保公司财务管理制度》等等。三是在操作流程上,强调标准化管理,不断完善担保业务操作规范文本。公司制定了《襄樊市农业政策性金融合作协议项下担保贷款业务操作流程》,从客户咨询阶段的《担保申请书》到调查审批阶段的《担保调查报告提要格式》、《担保项目评审表》《担保项目审批表》,以及《担保意向函》、《正式担保函》等都进行了不断完善,使业务操作更加规范、有序,有效防范了操作风险。四是建立审保分离制度。各部门各环节都相互独立制约。公司纵向实行个人负责制,横向实行部门审查职责制。
每个担保项目审查都有不同部门同时进行,透过制度规范项目流程与审批程序。而对于项目风险防范,公司建立了包括保前评估,保中控制,保后检查跟踪,直到担保职责解除在内的全程监控体系,严格按业务流程操作。同时推进“项目评审制度”,专门聘请财会、金融、法律、机械、农牧科技等方面多名专家人员参与项目评审,包括项目担保措施的设置和落实、合同起草和签订、项目动态跟踪和管理以及评审、决策等运作全过程。
公司成立之初,担保资本金仅有万元,按照“担保机构对单个企业的融资担保余额不得超过实际注册资本%”的政策规定,担保公司对单个龙头企业的担保余额不得超过万元。经与农发行沟通,农发行给于担保公司个性支持,一是资本金按:倍数放大;二是对单个企业融资担保额度提高到万元。但这个额度根本不能满足农业产业化龙头企业个性是省级龙头企业在发展壮大过程中的资金需求,发挥不了应有的作用。而且万的资金规模与银监会规定“与银行合作的担保公司需注册资本亿元以上”的资金缺口相差甚远。为此,我们首先确立了扩充担保基金规模到达万元的目标。一是打好政府牌,向政府争取政策争取资金,依靠政府扩大规模(目前政府投资已达万元);二是争取政府重视和股东支持,督促已认缴单位资金及早到位;三是努力扩大股东认缴面和扩大股份,辅之收费优惠政策加以保障;四是运用政策借调资金补充规模。今年省财政厅以号文件《关于利用省级财政资金进一步支持中小企业信用担保体系建设的实施意见》对担保体系建设作了十分明确的规定,我们担保公司资格具备,条件充分,拟借调万元专项资金予以补充。目前,担保公司实际资本已到达万元。其中货币资本万,土地实物资本万元。年底可突破万元。
公司成立一年来,紧紧围绕服务农业产业化经营、推进现代农业发展等各级党委、政府高度关注的中心工作,积极开展融资担保服务,先后为多家农产品加工企业带给融资担保多万元,占总额的%。保康县委、县政府领导明白我们受理该县种植、养殖、加工、贸易等涉农企业贷款担保项目近个、开展担保贷款近千万元后,当即表态,凡担保公司的担保项目,县财政将给予贴息支持;同时决定县担保公司的万元资金全部入股我们担保公司。今年生猪生产成为关系国民“菜篮子”供应、关系市场物价、关系社会稳定的热点,引起了各级党委、政府的高度重视。市委、市政府作出了建设“万头生猪成长工程”的决策,我们及时向市委、市政府提出了《关于利用担保平台支持生猪生产发展的'几点意见》,受到重视和肯定,市政府决定,全市支持新建和扩建家年出栏万头生猪养殖企业,由市担保公司担保、市财政贴息、市农发行贷款各万元。同时,为了提高担保公司担保潜力,市政府以其储备的价值万元的工业用地充实担保公司资本金,使担保公司对单个企业的担保潜力由万元提高到万元。
我们始终把防控风险作为开展担保工作的核心,每一笔担保贷款,都务必采取反担保措施。一是实行资产抵押、权利质押反担保。二是企业所有股东个人承担保证反担保职责。三是关联企业或同类企业互保联保。四是按担保额度的-%收取企业风险保证金。目前“两金”已达近万元。五是对于无任何反担保措施和流通型企业,实行银行账户共管,公司派专职人员全程监控其资金的使用、原料及产成品的收购和销售及货款的回收。六是审保分离,科学决策。规范担保业务各个流程中所涉及的项目调查、项目审查、项目评审、项目审批、保后跟踪、代偿支付等各个环节职责人的行为,建立“横向平行制衡”的约束机制。七是建立项目职责制度,严格职责监督和职责追究。每个项目都签订担保项目职责书,第一职责人为项目主办调查人。由于公司各种防范风险措施到位,担保贷款到期的个项目,全部按时偿还了贷款,解除了担保职责,没有出现代偿损失。
一是利用会议宣传。利用公司周年庆典和第三次股东大会契机,邀请到了市委、市政府及各县(市)区有关领导、市农办、经委、农发行、国资委、财局、工商、税务等部门负责人以及新老股东代表参加会议座谈。尤其是政府刘德政市长代表市委、市政府所作的重要讲话,其中还点名要求“市农办和国资委要进一步加强对担保公司的指导、协调、服务,帮忙解决实际问题;市纪委、地税要积极帮忙担保公司办理营业税减免手续,争取上级财政部门的扶持;市财政局要依据相关法律规定,帮忙建立风险补偿机制”,使与会代表更加明晰了全市农业产业化发展的喜人形势,了解了担保公司支持龙头企业触资担保的骄人业绩和重要作用,从而加深了对担保公司支持全市农业产业化经营发展不可或缺的位置和未来发展前景。会上新老股东还纷纷表示要切实支持,加大股份注入,并现场签约认缴万元。二是利用文件宣传。以公司文件《关于支持生猪生产发展的意见》上报市委、政府,受到市委、政府领导重视和批示,成为生猪养殖企业中申请贷款担保的有效指南。《积极发挥担保平台,大力支持农业产业化发展》刊登在市政府公报上,对宣传和提升公司形象、地位、作用以及知名度都发挥了积极的影响作用。三是直接深入企业宣传。今年以来,公司多次组织员工深入全市县市多家企业宣传政策和调查研究,设立问题解答联络人带给咨询和经营策划服务。
高素质的员工,稳定团结的职工队伍建设,是公司持续发展的根本保障。为此,担保公司个性重视人才队伍的建设。一是严把进人关。按照资本金额度实行定编、定人、定岗、定责,所需人员一律面向社会公开招聘。目前,公司已正式招聘的名工作人员都是金融财会专业人才。另聘请具有财会、金融、机械等方面的专家多名,作为担保评审委员会十分设专门机构专家人员,参与担保项目的调查评估等工作。二是组织员工结合实际健全了包括公司《章程》、《担保资金管理办法》、《担保业务操作流程》等较为全面、规范的业务操作办法和规章制度,以保证公司经营规规范安全。三是加强学习,提高素质。公司定期组织员工学习国家农业产业化政策,学习担保理论法律法规,学习公司规章制度、业务操守,并按月或按季进行考试考评,将学习成绩纳入员工个人业债进行考核。透过对员工进行全方位的培训和学习考核,不仅仅公司各项业务经营出现了令人鼓舞的局面,而且队伍的思想素质、业务素质、政策理论水平以及实际工作综合潜力都得到了显著的提升。
公司自查报告
根据省交通厅《关于开展公路水运工程在建项目质量安全专项督查的通知〉的通知》(湘交质监字【20xx】348号)文件精神,项目公司成立了自查自纠领导小组,组长由项目经理刘建民担任,项目副经理胡志强、谢伏秀任副组长,公司综合部、工程部担任组员。自查自纠领导小组于20xx年6月13日至22日组织监理处、各施工单位从质量管理行为、施工工艺情况、工程实体质量、安全生产管理行为、安全生产现场情况等五大块逐条逐项进行自查自纠,现将自查自纠情况报告如下:
(一)关于质量管理行为方面。
1、建设单位能严格按照有关文件要求及时办理质量监督与施工许可手续,制定了质量管理目标、办法和措施,针对性和可操作性较强,且落实比较到位。施工工期能按批复的工期进行安排和控制。对施工、监理单位提出的人员变更能够按照招标文件要求及时进行审查与批复。变更与支付管理及时、规范,建立了变更与计量台账。能定期不定期的组织质量安全检查,对施工过程中所发现的问题能够及时整改与处理。
证的审批均已完成。工地实测项目的抽检工作基本满足规范要求。能及时进行中间交工验收和签署中间验收证书。监理人员能认真填写监理日志,详细记录每天的工作情况及施工中存在的问题,履行监理职责较认真。能认真签署下发质量监理指令,跟踪落实,使其在执行过程中及时有效,并进行闭合。自检资料比较齐全。
3、设计单位能及时进行技术交底,设计人员驻场服务到位,对施工单位提出的变更能及时进行审核与签认。
4、施工单位项目经理、总工程师、质检负责人、试验室主任均已到位,其持证情况均符合合同及招标文件要求。需要变动的人员按要求办理了变更手续。各项目经理部成立了以项目经理为组长、总工程师为副组长的质量管理领导小组,负责工程总体质量。劳务分包制定了相应的管理制度。各分项工程的施工组织设计有较强的针对性、操作性和合理性,并且报批手续齐全,施工技术交底比较全面。施工中加强了自检、自纠,发现问题及时处理。试验设备按合同要求基本到位。质量文件较齐全,档案管理较规范。
但各级各类管理人员岗位责任制的落实欠到位,现场管理有时出现空档现象。在自查自纠中这些问题已整改落实到位。
(二)关于施工工艺方面。
路基施工中,土方施工采取分层填筑、厚度与压实功效匹配,含水量基本适宜,绝大部分碾压无明显轮迹,“弹簧”现象。砌体砌筑、勾缝较密实牢固,软基处理范围、深度、砂砾垫层厚度基本符合设计要求。
桥梁施工中,材料规格符合要求,水泥、钢筋存放采取了防雨、防潮、防锈措施,砼拌和均匀,无明显离析和超粒径现象,梁板顶部平整无浮浆,存放在预制场。钢筋焊接长度按照规范及设计要求。桩基采用钻孔冲击桩,用护筒法钻进,钻进连续,在钻孔排渣、提钻头除土时,保持孔内具有规定的水位和要求的泥浆相对密度和粘度,及时检测,清孔;成孔后,灌注水下混凝土,根据规范及设计要求,浇筑过程连续,记录真实.砼采取保湿养生,保证了养生期,外观平整密实,色泽均匀,无蜂窝麻面、露筋、修补等质量缺陷。
但个别路基填土含水量偏大,局部有“弹簧”现象,a2标砼拌和场硬化破坏后未重新硬化,砂石材料有混堆现象,现已要求施工单位对“弹簧”路段进行换填处理,拌和场进行重新硬化,并对砂石材料进行分类堆放。
(三)关于已完工程实体质量方面。
填方路基自检合格率为100%,达94区顶面的已经过监理验收,压实度符合规范要求。桥涵构造物砼28天强度全部合格。通过益阳市质检站回弹检测或检测中心钻心取样等强度均满足设计要求,兰溪桥声测5根桩,合格率为100%。
但有些构件存在跑模、线型不顺、几何尺寸控制不太好等现象。要求在今后的现场施工中,严格控制施工质量。
(四)关于安全生产管理行为方面。
付安全生产费用达50多万(含保通费用);项目公司成立了安全生产领导小组,实行了安全生产责任制,制定了生产安全应急救援预案;严格审查了各施工单位的安全生产许可证和“三类人员”的考核证书;到目前为止,尚未发生一起安全生产事故。
2、监理单位配备有专职的安全监理,有明确的安全监理责任制度;能制定安全监理计划,及时进行安全监理检查,发现问题,及时整改;能对施工单位上报的施工组织设计、专项施工方案中牵涉安全技术的文件,进行认真核查,检验其可行性,以确保工程实施过程中不发生安全事故;每天巡视工地,对存在安全事故隐患的施工现场进行口头或书面的指令,要求施工单位及时整改;建立了完善的安全监理台帐,驻地监理工程师每月对安全台帐、安全记录进行检查,了解安全隐患整治落实情况,并认真填写安全监理日志,做到有据可查。
3、施工单位坚持“安全第。
收,施工驻地、办公生活区选址未存在风险,作业区和办公生活区分开。
但还存在以下方面的问题:在落实风险告知制度的时候,无书面告知作业人员记录;无电工巡视、维修、保养记录;特种作业人员无到岗、离岗记录;无特种设备施工检查、维修、保养、使用台帐,起重设备无试吊记录;无消防安全责任制度,未确定消防安全责任人,无消防器材和危险品管理使用台帐。已通知施工单位,6月底前完成上述问题的整改。
(五)关于安全生产现场方面。
变化。确保安全后,方可进行下道工序,有护坡桩和护坡的基坑在开挖时,定人定时对边坡进行监测;基坑四周设安全栏杆,高度不低于1.2m,人员不得趴在栏杆上往坑底看;基坑边坡采取了排降水措施,并用彩条布进行遮盖,以防止雨水对边坡的冲刷,基坑支护按规定进行了观测,对支护设施变形的增加支挡;基坑上下先挖好阶梯或开斜坡道,采取防滑措施,基坑已按规定设置了上下通道。
但还存在以下方面的问题:临时用电线路未按规定设立,平躺在施工场地,存在安全隐患;安全警示灯的接线采用的花线,不符合工程临时用电要求;拌和机的空气开关未设置防水设施;边通车边施工路段,部分施工标志牌已损坏。已要求施工单位将电线线路用竹竿架立,将安全警示灯的接线更换为皮线,在空气开关处设置防水箱,更换损坏的施工标志牌。
1、完善质检体系,落实三级自检制度,确保检验频率和方式符合规范和文件规定。
2、落实岗位责任制,加强现场管理和对隐蔽工程、关键工序的旁站,严格落实上道工序不合格下道工序不开工的规定,强化事前和事中质量控制,减少和消除质量隐患。
3、严格按设计图纸施工,未批复的变更不得施工,以确保设计的严肃性和施工的规范性。
4、加大安全生产投入,设置必要的安全防护设施、警示标志、标牌、安全横幅等,确保施工路段安全畅通。
5、加强边通车边施工路段的交通管制,派专人疏导、指挥交通,防止阻车事件的发生。
6、认真开展施工质量安全检查,加大整治力度,发现和查处问题,限期整改。
公司自查报告
按照20xx年度测绘公司目标任务书,现将20xx年上半年测绘公司目标任务自查情况报告如下:
1、上半年,我公司共受理业务655宗,测绘面积313223.4平方米,测绘收入497284万元。
2、根据《河南省测绘局办公室关于开展20xx年测绘资质年度注册工作的通知》,我们克服困难,积极筹备,于20xx年5月29日顺利完成测绘资质年度注册工作。
3、我公司严格按照《房产测量规范》,做好我市房屋登记及预售许可证发放前的测绘、预测会工作。房产测绘工作实现测绘业务与测绘管理分离,测绘成果准确率达到了95%以上。
4、房产测绘政策性强,时效性强,特别是在当今建筑形式日新月异、不断变化的情况下,测绘工作的难度也越来越大。只有不断学习才能跟得上时代发展。我公司坚持抓“学习型团队”活动。认真学习《测绘法》和《房地产测量规范》等,用先进理论武装公司人员头脑,用先进技术提高测绘成果质量,上半年科室组织的业务考试中合格率达到了100%,同时公司还坚持每周一次例会,组织公司人员交流工作中遇到的问题,及时沟通,及时解决。
5、配合局办公室安排抽调我公司人员参加查出违法建筑执法、拆迁、网格化管理等工作。
6、每月按时向绩效考核办公室报送工作报表。
1、学习方面,我公司积极组织员工参加全局组织的政治业务学习。夏季酷暑,员工白天头顶烈日外出作业,还要挤出闲暇时间苦读业务考试资料,积极备战房屋登记官考试。不仅仅是业务学习方面,在实际工作中,我公司员工注重理论联系实际,平时工作忙,同志们就利用下班时间和周末加班练习新的登记系统和绘图软件,上新系统一周内,我公司员工全部熟练掌握新系统的操作程序。
2、纪律方面,严格执行考勤制度,平时业务量大,如果有一个人请假,就会严重影响业务进度,甚至影响整个登记程序的进行,我公司全体员工,不到万不得已坚决不请假,有的员工笑着说:“请假也是打电话催图纸,还不如在单位上班呢”。
3、工作作风方面,我公司坚持贯彻“技术求新,测绘求精,服务周到,与时俱进”的质量方针,坚持“公正、诚信、专业、快捷”的服务理念,始终把提高业务素质、服务质量和经济效益作为事业发展的根本。即使在连续加班的情况下公司员工也能以良好的工作状态,饱满的工作激情投入到工作当中。
4、在上报信息和卫生方面,我公司做的还不够好,每天业务量大,来往办事群众比较多,往往上午开门十分钟不到,地上烟头就扔很多,有的办事群众还把没用的复印件随处乱扔,但是顾客是上帝,我们又不能强硬的去阻止。我们只有每天下班的时候认真仔细的打扫卫生,这个办法目前还没有太大的效果,这点我们做的不好,我公司以后应该继续努力。
1、登封房地产市场日新月异,测绘工作中遇到的新问题也层出不穷,我公司应加强房产测绘的动态培训,使公司员工及时掌握国家房产测绘的新动向,了解熟悉各省、市出台的新的操作规程和实施细则,从而更严谨的出具测绘结果。
2、定期组织仪器培训,使员工可以熟练的操作测绘仪器,同时能把仪器操作运动到实际工作当中,使测绘结果更加精确,同时提高外业测量的工作效率。
3、继续加强队伍素质建设,进一步增强凝聚力和战斗力,以服务为理念,统一思想,打造和谐队伍。坚持业务学习,在全公司建立浓厚的学习氛围,全面提高我公司人员整体素质。
担保公司自查报告
进一步拓宽业务经营范围,我公司按金融办、银监局有关文件要求,健全了公司组织架构及内部治理机制:一是,将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担保有限责任公司并迁址宜宾,该项工作已完成;二是,完善公司组织架构,内设:业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会;三是,增资扩股,引进2位有实力的新股东,将注册资本金由1000万元扩大到3000万元,目前正在向监管部门申请报批过程中;四是,按融资性担保公司高管人员的任职资格,引进有3年以上银行、担保公司工作经验的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名,以提高员工整体素质,目前共有担保从业人员12名。
2、内部控制制度。在公司治理机制完善的.基础上,强化内部风险控制,制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处臵等管理制度。
3、财务制度执行。公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求,建立健全财务会计制度,每年度会计报告经会计师事务所审计。按照市、区二级金融办要求,提供真实、准确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。
1、保证金的收取、托管和运用情况。客户保证金按12.5%的比例收取,并全额入账、全额托管,不存在被挪用等情况。
2、业务经营情况。公司目前只与筠连县农村信用合作联社签订了合作协议,截至20xx年9月末,公司融资在保客户10户,在保余额497万元,其中今年办理担保客户4户、担保金额为200万元。我公司严格按照省金融办审批的业务范围从事经营活动;严格按照监管要求,按期足额提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金;未发生突破担保放大倍数、单一客户限制比例办理业务的情况;未向母公司、子公司提供担保或互保;不存在从事不正当竞争、发放贷款、对外融资、受托投资、受托发放贷款等违规情况;也不存在除固定收益类金融产品外的对外投资超过净资产20%的情况。
1、担保业务的五级分类情况。公司融资在保客户10户,按五级分类均为正常,与筠连县农村信用合作社五级分类一致。
2、累计代偿、累计损失情况。公司托管资金暂担保代偿一笔:詹兵,担保代偿本金49万元,我公司已对詹兵提起诉讼,法院裁定公司胜诉,目前正在执行过程中,损失尚不确定,因此暂未列入担保损失。
3、重大风险事件报告制度执行情况。我公司暂未出现“现场检查文件”所例的8种重大风险事件。
综上,从20xx年1-9月公司运行情况看,主要是受注册地变更迁址及增资扩股的影响,业务发展较为缓慢,待公司增资扩股工作完成后,业务发展区域会得到进一步扩展,经营规模将进一步放大,亏损的现状将得到根本性扭转。目前公司已与宜宾市商业银行、宜宾市翠屏区农商行、宜宾兴宜村镇银行等金融机构达成初步合作意向,我公司将为破解中小企业融资难题和促进地方经济平稳发展起到积极的作用。
对外担保自查报告
收到保证集团庆期间物业设备设施安全正常运行的通知,我部门对供电设施设备,顶棚电气线路、广告灯箱、灯具,电气竖井以及其它重要负荷和易于存在火灾隐患的部位,基建及高空设备设施进行全方位检查:
一、供电方面:已对竖井开关进行了检查,紧固;
对卖场专柜线路进行了检查,发现个别部位开关过大,线路混乱,已令其整改完毕。
二,水暖基建及高空设备设施方面:经检查玻璃门窗、灯箱、广告牌、墙体、屋顶以及其它可由大风引发事故的.部位,未发现问题。
认真检查室内外地面、台阶、栏杆,室内天花、吊顶、墙面,基础给排水等设备设施,未发现问题。
三、检查空调方面。发现两台空调有故障,正在修理中。
公司自查报告
根据文件(xxxx办发(20xx)xx号)文件要求,我公司近期对单证及印鉴进行了全面的自查工作。现将自查情况汇报如下:
1.我公司制定了印章管理办法,印章制发统一由公司综合部刻制或有上级单位配发,停用及时上交综合部或上级单位,在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。
2印章使用情况:公司行政印章均有综合部统一保管,对印章使用建立了使用登记簿,对于使用原因、时间、使用人进行记录;各类业务用章坚持谁使用,谁保管,谁负责的原则,严格落实管理使用责任。业务用章只能在营业场所使用,并用于规定的业务种类,相关人员按照规定范围使用。随用随盖,没有预盖印章的情况。
一是制度上墙、明确职责。将《单证管理办法》张贴于单证库房明显位置,时时提醒单证管理员明确管理职责,注意按规操作。
二是完善库房管理。对单证库房进行清理,将不同类型单证有序存放,并设置了明显标识,以方便领用;积极完善防火、防盗、防虫等硬件设施,提高单证保管的安全性。
三是强化单证使用管理。我公司所使用单证的征订、入库、保管、发放、领用、使用、销号、销毁等环节均通过单证系统统一进行并严格按照《单证管理办法》执行,在日常管理中未出现违规现象。对未领用单证定期盘点库存,已使用单证及时在系统中进行核销并做好登记。定期检查单证管理情况,落实责任到人,进一步规范管理。
四是做好登记,心中有数。及时、完整地记载单证使用、回收、库存等方面的情况,做到心中有数。
公司自查报告
“两金”制度建设方面,现有“两金”制度对业务关键环节的覆盖情况,公司《经营管理制度》《财务管理制度》《应收款管理办法》有效控制“两金”增长风险,财务信息系统和业务部门的房屋租赁软件在“两金”压控方面能够发挥及时、有效的监督作用,后续需完善全面考核管理制度,将利于促进公司资产管理工作的开展,商贸流程方面,继续梳理优化,强化细节,切实防范经营风险。
2.20xx年12月末“两金”现状与压降措施。
表3:“两金”基本情况表。
业务分类。
应收款项。
存货。
合计。
应收账款。
应收票据。
合计。
正常存货。
长期积压。
损毁报废。
账期内。
逾期。
账期内。
逾期。
租赁业务。
大宗商品a。
大宗商品b。
大宗商品c。
其他。
合计。
(1)制度执行。20xx年我司下发了《xxxx公司应收款管理办法》办法中对客户信用管理、赊销业务管理、应收款的日常管理、应收款的监控制度、应收款的交接、坏账准备金的处理都做了规定。涉及商贸业务的子公司应收账款基本都是现款现货,信用政策比较严格,今年没有逾期情况,业务终止后,能够及时结清货款。存货业务中采购、出入库、库存管理等关键流程都按公司两金管理制度执行,压缩期末库存。涉及租赁业务的公司仓储收入有按月、季度、年度收取,对当月应收未能收回的客户租金,财务及时向物流部反馈信息,并由物流部财务部共同监督催收欠款,确保年底无新增欠款。
(2)逾期应收与非正常存货。涉及逾期应收款的公司是华北公司和云贵公司。华北公司逾期应收001客户为3-4年,002客户xx万为2-3年,尚有xx万为5年以上,目前均在诉讼执行过程中。云贵公司逾期应收主要为:1、001公司xxx元,已进入执行阶段,但无财产执行。2、0021公司xxx元,也无财产执行。3、003公司xx元,系产品试验材料,试验失败,故未支付。以上逾期账款均全额计提坏账准备。
公司没有非正常存货。
(3)压降计划。应收账款和应收票据主要是尽快执行司法程序,尽快收回欠款。对于逾期五年的款项需要按照审计要求和公司规定及时处理。正常存货,期末力争压降存货余额。
(4)规范核算。应收账款坏账和存货跌价的计提都按规定计提;不存在abs和应收账款保理业务。
3.“两金”专项工作开展情况。
为进一步做好“两金”压控工作,不断提高资产运营效率,提升经营发展质量,按照集团《关于开展“两金”清理专项行动的通知》要求,我公司结合自身经营特点,就“两金”清理工作,制定计划如下:
存货清理:存货目前需要清理的是公司本部xxx万元和山东公司长期积压的商品。xxx万元已经全额提取了减值准备,此存货属历史遗留问题,长期挂账无对应的实物资产,后期人员对其形成原因无从查证,按照实质重于形式的原则,准备聘请第三方审计机构进行专项审计,根据审计结果,履行“三重一大”及上报手续,在20xx年12月前完成此项清理。我司所属山东公司长期积压xx产品和xx原料按照进度在今年年底清理完毕。其他正常库存,后期确定存货价值与市场价值差异,做好存货价值确认,确保期末库存不存在价值潜亏。
应收款清理:应收款项主要是应收账款和其他应收款。应收账款中3年以上的占50%,清理难度较大。按照我司提取坏账准备的原则,3-5年提取比例为80%,5年以上100%,这些款项均按照要求计提了坏账准备。应收账款中进入诉讼阶段的,基本收回无收回可能,无可执行财产。占比最大的为历史遗留问题,我方人员更替以及应收款企业倒闭、消失等情况复杂,收款困难较大。国家税务对坏账的认定要求较高,从企业利益出发,本着谨慎的原则,需要对历史遗留问题逐户甄别,分析解决。预计需要1-2年。目前通过“两金”的专项清理工作,已经进行了1-2轮的梳理,从减少新的坏账发生入手,加大对近期应收款项的管理力度。
公司还要进一步完善应收款项管理机制,尤其是流程和制度的落实,事前加强合作方资信评价,按合同办理收款、发货等手续,及时结算,确认债权;事后加强定期对账,掌握债务人资信变动状况。推进进展:目前,货物发出,都是以收到货款为标准执行。
其他应收款清理:其他应收款截止到12月底其他应收款3年以上的占80%,基本全部是计提了坏账准备的久远债权,已不可收回,后期再考虑进一步提出清理办法,报上级批准后,进行账销案存处理。推进进展:咨询律师后,答复不能出具鉴证意见书。公司再继续寻求解决办法。
公司领导高度重视两金压降工作,亲自抓具体项目,制定详细的清理方案,把“两金”清理工作纳入公司的工作重点,要求公司上下,力争在计划时间内完成清理任务。
公司自查报告
集团公司:
根据集团公司《关于开展20xx年度行政、人事专项检查工作的通知》(和集发【20xx】004号)文件要求,做好公司行政人事自检自查工作。现将行政人事工作报告如下:
(1)行政工作:政府机构联络及相关事务办理、行政公文、协调各部门、会议筹备、档案管理、印章管理、协助处理来客接待工作、网费电话费缴纳、公司工商年检变更工作、各类合同管理、安全、卫生、车辆管理、宿舍管理、办公设备及用品管理等。
(2)人事工作:公司组织机构及岗位设置管理、员工招聘、劳动关系管理、考勤、培训、薪酬福利、绩效考核、员工关系等。
1、公文内部处理未编号,各类日常表格不统一。
改进目标:本年10月份起,集团公司制定了行政管理操作手册,后期**日常行政管理工作在该手册的.指导下,逐步实现规范。
2、档案管理手段落后。档案室标识不清、分类不清。没有专人管理。
改进目标:根据行政管理操作手册要求,设置档案管理制度。
3、用车流程不规范,目前没有司机岗位。
改进目标:司机编制,权责明确方便管理。建立司机和车辆管理制度(用车申请流程、审批权限、派车原则、司机个人规范、车辆保养、费用报销流程等)。
4、日常办公用品购买、入库、领用流程不规范。
改进目标:规范办公用品采买审批,建立仓库制度。
5、办公电脑未编制清册,未明确使用责任人。缺乏电脑报修流程。
改进目标:完善固定资产台账,编制电脑管理清册。
6、咨讯管理缺失。公司对外网络平台无专人更新,呈无人管辖状态。
改进目标:完善资讯管理制度(电话、传真、复印等),对外网络平台专人管理。
7、没有建立规范的宿舍管理制度,住宿标准不明确。
改进目标:建立宿舍入住标准。按职级配置相应物品,建立宿舍管理财产清册及物品使用管制责任人。
1、**公司一直处于三个公司(地产、旅游、茶业)、一套工作班子的管理模式。虽有组织架构,但未经过核准公布。无完整人员编制、相应岗位不确定、工作职责不明晰,导致员工思想不稳定,积极性不高。另外工作分工不明确、没有界定个人的工作范围,有重复工作或互相推诿无人担责的现象,对各项工作的执行力度大打折扣。
改进目标:上到公司、下到部门都要有组织结构图,让全员清楚上下隶属、横向沟通关系。建立正规人员编制,岗位名称准确统一,编制岗位职务说明书,为招聘、培训、薪资、考核等提供依据。
2、人员招聘流程不完善、部门增减人员随意性。
改进目标:建立招聘渠道,完善面试流程。对每个岗位规定测试方式。部门编制增减员应报备,建立管理、技术人员储备机制。
3、人员任用未建立试用考核机制、职务异动没有建立流程及明确规定。
改进目标:明确规定各岗位试用期限,签订劳动雇佣合同及保密协议。建立试用期考核机制、职务异动流程。
4、人员离职未书面规定离职期限,审批权限,离职交接不严肃。
改进目标:确定离职期限、离职管理流程、工作交接流程及配套制度。
5、没有完整培训组织体系,未建立完善培训流程。(培训调查、培训计划、培训实施、培训考核、培训记录、培训建档等)
对外担保自查报告
县语言文字工作委员会办公室:
根据甘肃省国家二、三类城市语言文字工作评估指标体系及评估办法和金塔县国家三类语言文字工作评估迎评实施方案文件要求,根据县语委工作部署和要求,我局积极贯彻国家语言文字工作方针、政策,认真执行语言文字法规和标准,将语言文字工作纳入我局机关常规管理和各项业务工作之中。为全面推进住建系统语言文字规范化,进一步推广普通话,规范汉字应用,推进全局语言文字工作健康有序发展,我局对语言文字工作开展情况进行了自查,现将有关情况报告如下:
家通用语言文字法,以进一步提高局机关公务员的语言文字水平为重点,从不断提高认识,建立健全工作机构和各项规章制度、积极开展培训教育活动、加大督促检查力度等环节入手,不断推进全局语言文字工作的制度化、规范化和标准化进程。
按照全县语言文字工作的总体要求和工作部署,我局根据自身的特点和工作的实际情况,进一步明确了工作思路和工作重点。一是认真组织开展好语言文字工作,积极配合县语委普及推广普通话,不断提高用语用字规范化水平。二是积极宣传语言文字相关知识及法律法规,为推进语言文字工作营造良好的舆论氛围。多年来,我们一直将语言文字工作作为综合管理、业务考核等方面的基本要求。今年以来,又按照县语委的要求,制定了迎接语言文字工作达标评估的工作方案,进一步明确了我局接受达标评估的工作安排和总体要求。同时,我们根据甘肃省国家二、三类城市语言文字工作评估指标体系及评估办法的具体要求,积极将语言文字达标评估各项工作进行了层层分解、任务明确,责任到人。一是对机关工作人员在行文和公务活动时使用规范字和使用普通话提出明确要求,同时对牌匾、公文标签、公章等使用规范汉字的情况进行了督查。二是认真履行机关在规范语言文字工作中的职责,充分发挥带头表率作用,大力宣传国家语言文字方面的有关法律、法规和相关知识。三是积极组织全局干部职工学习国家通用语言文字法,让广大干部职工从自身做起,形成一个“讲普通话,用规范字”的良好氛围,积极使住建局在语言文字工作中发挥带头示范作用。
话推普宣传周,我局坚持按照县语委的部署,积极开展“推普周”活动。在推普周期间,对国务院关于公布汉字简化方案的决议和国家通用语言文字法进行学习和交流,纷纷就如何按照落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的要求,进一步重申了国家以法律形式出台语言文字法的重要意义。通过推普活动的开展,使我局每个干部职工都认识到必须要说好普通话、用好规范字,义务去宣传和推广普通话。积极组织在职公务员的普通话培训和测试。根据“凡1954年1月1日后出生的公务员(含参照和依照国家公务员制度管理单位的.工作人员)必须接受普通话等级测试”的规定,我局于20xx年6月19日组织尚未进行培训和测试的公务员参加了普通话培训,通过测试,均达到规定等级。
语言文字工作水平,在一定程度上体现着一个城市的文明程度。为规范语言文字工作,按照县语言文字工作的总体要求,我局高度重视,精心组织,积极配合有关部门认真开展语言文字工作。今年以来,我们进一步加大了语言文字工作宣传力度,在局机关设置了“推广普通话,用好规范字”及“说普通话、写规范字、做文明人”等标识牌,努力营造开展语言工作的良好氛围。工作中,我们注重联系实际,将普通话培训与语言文字规范化结合起来,坚持不懈地开展宣传活动,进一步加深系统干部职工对推广普通话和使用规范字的重要性的认识,起到了较好的推广普及效果,使建设系统工作人员基本适应了规范化文字材料工作的需要。
今年以来,按照县语委的要求,我局认真开展了语言文字工。
公司自查报告
接到集团公司纪委转发的《关于对我省党政机关人民团体及企事业单位组织到红色旅游景区参观学习加强监督检查的通知》后,我公司领导高度重视,迅速采取行动,召开全体干部会议进行动员,提出了“实事求是查找问题,制订措施严格监督”的总体工作方案,切实把上级的指示精神和要求落到实处。按照通知精神,我们进行了集中自查自纠,现将自查情况汇报如下:
在接到“紧急通知”之后,我公司领导及时组织全体干部职工进行了学习,深刻领会文件精神,明确此次自查的内容和工作步骤。同时结合我公司的实际情况,进行了安排部署:
首先我们成立了由主要领导任组长的自查工作领导小组,强化领导责任。
第二,我们决定在全公司结合党员先进性教育进行集中整治,并要求每个干部开展自查自纠,并汇报自查自纠结果。
第三,扎扎实实在公司内部开展借参观学习到红色旅游景区公费旅游的集中整治工作。集中学习,提高认识。
第四,实行“一票否决”。对借口工作去红色景区旅游的有关人员在年度目标考核、评先树优上“一票否决”。
我们集中学习了《关于对我省党政机关人民团体及企事业单位组织到红色旅游景区参观学习加强监督检查的通知》的重要思想,使广大干部职工进一步明确通知精神,提高了对规范到红色旅游景区参观学习,制止以革命传统和爱国主义教育为名组织公费旅游的重要性的认识.
我们集中时间,召开全体干部职工会议进行自查自纠。充分运用批评与自我批评的武器,从领导到职工对照通知进行了自我剖析。本着实事求是的原则,对公司近年来组织的各类活动、会议等进行了检查:
1)对近年来的各类活动、会议进行梳理,主要检查活动及会议的组织单位、地点、时间等内容,查找有无与活动、会议内容不符,借机去红色景区旅游的问题。
2)对近年来组织的各类活动、会议经费支出进行检查,主要检查经费的支出渠道、金额等情况,查找是否存在与会议内容、规模不相符,违反财务规章制度,以会务费列支红色之旅的问题.
3)对近年来组织的各类活动、会议参与人员进行检查,主要检查有无与会议无关人员参与,查找是否存在以学习为名行红色之旅的变相公费旅游问题。
检查结果:没有发现以红色之旅为借口变相公费旅游的现象,也没有发现以单位或个人名义要求红色旅游景区有关单位接待的情况。
虽然我公司不存在以革命传统教育和爱国主义教育为名组织到红色景区变相公费旅游的现象,但是加强防范工作,对防止今后出现此类问题是非常必要的,为此,我们结合通知精神,特制定以下工作措施:
渠道。
2、完善制度,强化监督。建立完善举办各类活动、会议的相关规章制度,特别是涉及到红色旅游景区参观学习的各类活动。把工作切实纳入规范化、制度化管理轨道,保证此项工作健康有序发展;公司纪委将定期对各类活动、会议的举办进行检查,进一步加大监督检查力度,发现问题,严肃处理,并追究有关领导责任。
3、严格奖惩,强化纪律。严格遵守财务制度和不得使用公款旅游的规定,特别是领导干部,要以身作则做好表率。要从党纪国法的高度,进一步强化反腐倡廉意识;要从保持共产党先进性的高度,进一步强化表率意识。对违反通知精神的人和事,特别是有关领导干部,要严肃处理,对遵纪守法的,要予以表扬。在全公司营造一种比作风、比干劲、比能力、比贡献,有为有位、无为无位的良好氛围。